德勤公司以內(nèi)部管理審計見長

2001年8月24日證券公司流程再造

議程證券公司流程再造的目標證券公司流程再造的方法和步驟綜述證券公司流程再造目標

證券公司的流程再造是為了使證券公司達成以下目標:明了影響業(yè)務(wù)的主要事項(組織架構(gòu)，經(jīng)營/流程，技術(shù)/系統(tǒng)，以及控制)明了成本結(jié)構(gòu)中的驅(qū)動因素(功能，流程及產(chǎn)品)明確為了以下目的提升業(yè)績的主要機會：成本削減收入增加提高客戶服務(wù)的有效性為未來增長開發(fā)基礎(chǔ)設(shè)施平臺(內(nèi)部開發(fā)及購買)將改善機會按對業(yè)務(wù)的影響及可實現(xiàn)性進行優(yōu)先順序化實施改進建議的推進計劃順利的設(shè)計實施和推廣目標證券公司流程再造的方法和步驟證券公司流程再造的方法和步驟迅捷地評估當前經(jīng)營業(yè)績并且確定顯著提升收入，削減成本及提高客戶服務(wù)水準的機會整合了營業(yè)部經(jīng)營，后臺與總部作業(yè)及客戶服務(wù)的改造范圍兩階段步驟階段1–評估，確定機會及高層次的再設(shè)計階段2–進行細節(jié)設(shè)計及實施改善的機會包括短，中及長期時區(qū)除了核心流程的再設(shè)計，還應(yīng)確定快速見效的改善從而實現(xiàn)短期改進及為證券公司帶來財務(wù)利益目標是15%-25%的可控經(jīng)營成本削減，流程時耗的顯著下降，以及客戶服務(wù)的大幅提高證券公司流程再造的方法和步驟流程再造包含三種不同程度流程改進：根本流程再設(shè)計，增量的流程改進及管理層推動的機會證券公司流程再造流程再設(shè)計流程改進管理由于流程，人員及技術(shù)根本性改變帶來巨大的流程改進增量的流程改進有效管理帶來的業(yè)績改善證券公司流程再造的方法和步驟這方法和步驟考量了內(nèi)部及外部的改善機會以及所有潛在的解決方案證券公司交易對方客戶托管和清算公司代理銀行市場數(shù)據(jù)供應(yīng)商

后臺服務(wù)供應(yīng)商系統(tǒng)供應(yīng)商其他外部公司業(yè)務(wù)

作業(yè)技術(shù)流程基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)控制潛在的解決方案內(nèi)部和外部潛在的改善機會證券公司流程再造的方法和步驟整合了營業(yè)部、后臺與總部作業(yè)經(jīng)營及客戶服務(wù)的改造范圍

營業(yè)部經(jīng)營改造

后臺與總部作業(yè)改造

客戶服務(wù)改造

營業(yè)部經(jīng)營包括營業(yè)部網(wǎng)點開展的所有非銷售的后臺功能。例如開戶，落單，現(xiàn)金收支，以及執(zhí)行客戶的指令客戶服務(wù)包括營業(yè)部網(wǎng)點以外開展的所有與客戶活動有關(guān)的活動。例如集中客戶指令，電話中心作業(yè)，及客戶溝通后臺與總部作業(yè)包括營業(yè)部網(wǎng)點以外開展的所有后臺功能。例如交易結(jié)算，證券收支，保持客戶頭寸。證券公司流程再造的方法和步驟證券公司流程再造的目標是收入增長，成本削減及改善客戶服務(wù)營業(yè)部經(jīng)營改造后臺與總部作業(yè)改造

客戶服務(wù)改造

收入增長提高銷售的有效性新的業(yè)務(wù)機會新的收費機會成本削減提高流程效率提高組織機構(gòu)的有效性不做無附加價值的努力客戶服務(wù)減少客戶差錯改善客戶溝通發(fā)現(xiàn)服務(wù)機會證券公司流程再造的方法和步驟為了實現(xiàn)效果最大化，流程再造必須以整合的觀點對待營業(yè)部經(jīng)營、后臺與總部作業(yè)以及客戶服務(wù)營業(yè)部經(jīng)營后臺與總部作業(yè)客戶服務(wù)業(yè)務(wù)活動1業(yè)務(wù)活動2業(yè)務(wù)活動3業(yè)務(wù)活動4業(yè)務(wù)活動5業(yè)務(wù)活動6從分割地看待他們...…變?yōu)閷⑺麄円暈橐唤M業(yè)務(wù)活動...流程B…從而確定有效提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的最適合的方法和地點流程A證券公司流程再造的方法和步驟營業(yè)部經(jīng)營、后臺與總部作業(yè)以及客戶服務(wù)的最優(yōu)化需要通過流程的整合來完成，因為每個領(lǐng)域的行動對于其他兩個領(lǐng)域都有直接的影響營業(yè)部系統(tǒng)的差錯會很大程度上影響流程的時耗及成本以及增加客戶服務(wù)處的客戶查詢量低效的后臺流程會導致后臺活動時耗增加從而減少了銷售/客戶服務(wù)的時間交易和頭寸處理差錯會導致客戶對帳單差錯從而增加客戶服務(wù)處及營業(yè)部的客戶查詢量客戶服務(wù)處理的低效率會導致營業(yè)部的客戶查詢量增加從而增加營業(yè)部去后臺詢問量(降低了后臺作業(yè)的效率)只有通過上述三個領(lǐng)域的同時改造才能獲得巨大的盈利性和客戶服務(wù)水平的提高證券公司流程再造的方法和步驟證券公司流程再造的關(guān)鍵要素在于將經(jīng)營組織的功能性(成本中心)觀念轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)務(wù)流程觀念成本中心1成本中心2成本中心3業(yè)務(wù)活動1業(yè)務(wù)活動3業(yè)務(wù)活動4業(yè)務(wù)活動5業(yè)務(wù)活動6業(yè)務(wù)活動7業(yè)務(wù)活動8業(yè)務(wù)活動9業(yè)務(wù)活動1業(yè)務(wù)活動4業(yè)務(wù)活動2業(yè)務(wù)活動2業(yè)務(wù)活動7業(yè)務(wù)活動9流程1業(yè)務(wù)活動3業(yè)務(wù)活動6業(yè)務(wù)活動5業(yè)務(wù)活動8流程2證券公司流程再造的方法和步驟一套完整的證券公司業(yè)務(wù)的經(jīng)營流程模式，對有效的分析和整合業(yè)務(wù)的每個細節(jié)以及對客戶提供有價值服務(wù)起了非常重要的作用。此模式建立在將單個任務(wù)及業(yè)務(wù)活動融為整體，從而組成交易事件的基礎(chǔ)上。任務(wù):完成業(yè)務(wù)活動必須的步驟任務(wù)任務(wù)任務(wù)任務(wù)業(yè)務(wù)活動業(yè)務(wù)活動業(yè)務(wù)活動流程流程事件業(yè)務(wù)活動:工作整體,一般由個人完成,對客戶只能產(chǎn)生很少(甚至沒有)價值。流程:通過一系列業(yè)務(wù)活動的有序組成，對客戶產(chǎn)生有價值的服務(wù)。事件:順序型的流程結(jié)合起來以最好的來服務(wù)客戶證券公司流程再造的方法和步驟開立新帳戶人員的管理交易清算技術(shù)的管理公司財政狀況的管理經(jīng)營管理交易執(zhí)行前交易執(zhí)行交易過程交易結(jié)算業(yè)務(wù)管理產(chǎn)生及分發(fā)外部報告產(chǎn)生及分發(fā)內(nèi)部報告報告提供外部客戶服務(wù)提供內(nèi)部客戶服務(wù)客戶服務(wù)交易支持業(yè)務(wù)支持客戶支持保持頭寸風險管理及交易審批稅務(wù)及法規(guī)稅務(wù)及法規(guī)稅務(wù)及法規(guī)執(zhí)行調(diào)節(jié)/補充現(xiàn)金支持類型事件流程報告舉例說，零售經(jīng)紀業(yè)務(wù)模式由17個流程組成盡管業(yè)務(wù)活動對于證券公司整體有其相似之處，但對于每個證券公司也有其特殊的地方建立證券主檔案輸入交易指令及執(zhí)行交易調(diào)節(jié)/補充證券證券公司流程再造的方法和步驟100天改造方法是為了更快評價公司現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績，發(fā)現(xiàn)提高經(jīng)營業(yè)績的機會而設(shè)計

這方法強調(diào)的是將客戶服務(wù)改善，收益增加及成本縮減相結(jié)合，以提高客戶的盈利能力及未來的發(fā)展為實現(xiàn)經(jīng)營業(yè)績的整體改善，將證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)營流程在各營業(yè)部，后臺及客戶服務(wù)部中有機的結(jié)合起來，建立一套整合的經(jīng)營流程已成為必需這方法將短期，中期及長遠改善的機會結(jié)合起來，使證券公司實現(xiàn)即期利益，也為根本的長遠的改善打下基礎(chǔ)，積蓄動力證券公司流程再造的方法和步驟證券公司流程改造及整合的方法，其目的在于更快改善經(jīng)營效益，改善經(jīng)營途徑。證券公司流程改造及整合的方法，也可以有效地應(yīng)用于合并交易中，其目的在于更快改善經(jīng)營效益，改善經(jīng)營途徑。對于兩個合并公司，能迅速分析及決定經(jīng)營流程最佳的整合方法經(jīng)營流程的重大改善，從而達到經(jīng)營整合更快評價公司現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績，發(fā)現(xiàn)提高經(jīng)營業(yè)績的機會證券公司流程再造的方法和步驟

100天改造方法分成三個階段

總體設(shè)計詳細設(shè)計發(fā)展及執(zhí)行選擇經(jīng)營模式現(xiàn)有的業(yè)績評價解釋及評價現(xiàn)有的流程業(yè)績成本結(jié)構(gòu)分析(以成本為基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動)營業(yè)部分析客戶服務(wù)評價管理構(gòu)架分析針對經(jīng)營策略，選擇合適的經(jīng)營模式以選擇的經(jīng)營模式為基礎(chǔ)，建立流程設(shè)計原則現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績評價同行業(yè)比較開發(fā)設(shè)計替代程序及推行方式發(fā)現(xiàn)設(shè)計成本/利益及ROI建立優(yōu)先權(quán)制度建立詳細的設(shè)計方案詳細流程設(shè)計系統(tǒng)/供應(yīng)商選擇項目管理建立及執(zhí)行系統(tǒng)執(zhí)行流程改變執(zhí)行組織結(jié)構(gòu)改變改造評價(100天)執(zhí)行證券公司流程再造的方法和步驟徳勤咨詢關(guān)于零售經(jīng)紀業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)變方法將用于評價現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績對于經(jīng)營流程的評價將促進經(jīng)營模式的發(fā)展，指導整個流程的設(shè)計我們的改造的方法起源于對證券公司經(jīng)營業(yè)務(wù)詳細的評價，從而發(fā)現(xiàn)公司的優(yōu)勢及弱點總體設(shè)計詳細設(shè)計發(fā)展及執(zhí)行經(jīng)營模式選擇現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績評價證券公司流程再造的方法和步驟100天改造評價執(zhí)行對于現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績的評價將為整合及流程設(shè)計決策提供基礎(chǔ)總體設(shè)計詳細設(shè)計發(fā)展及執(zhí)行經(jīng)營模式選擇現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績評價定義以及評價現(xiàn)有的流程業(yè)績開發(fā)成本數(shù)據(jù)單位(以業(yè)務(wù)活動為基礎(chǔ)的成本)決定營業(yè)部的支持構(gòu)架決定客戶服務(wù)能力完成管理構(gòu)架分析理解技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施有無效益改善的機會？證券公司流程再造的方法和步驟現(xiàn)有經(jīng)驢營業(yè)績繞的分析糕結(jié)果將演影響對隨于現(xiàn)有億狀況的腫評價現(xiàn)有狀才況評價現(xiàn)有經(jīng)升營業(yè)績墓的綜合賽評價每個流拌程包括喝以下評軟價:流程成暢本及所澆需時間流程質(zhì)量割評估流程中禍經(jīng)營機桑遇的發(fā)繞現(xiàn)與優(yōu)秀同遠業(yè)的比較風險/法規(guī)符筋合性評蘆估除以上插特殊的成流程評男估，對來整個經(jīng)劇營管理稼應(yīng)有個禍總體性庸分析，桐這些分測析包括鍋：加班及天臨時支睬援分析管理構(gòu)架手分析管理成遵本分析整體內(nèi)課控分析雇員效醋益分析證券公司疲流程再造雖的方法和梨步驟經(jīng)營業(yè)績滲詳細評估嚼的六種重辛要分析工津具。評估剛結(jié)果將用掙來決定流拉程再造原磨則。財務(wù)成本主架構(gòu)分析管理層協(xié)訪談現(xiàn)狀評扮估營業(yè)部分吧析最佳實踐略數(shù)據(jù)當前現(xiàn)胖況評估經(jīng)營模父式及設(shè)消計原則主要流苦程設(shè)計快速見剪效的機遇收益/收費的機捆會管理構(gòu)氣架分析技術(shù)復(fù)核證券公司么流程再造菠的方法和建步驟主要分翠析工具簡解釋財務(wù)/成本構(gòu)等架分析利用以成儉本為基礎(chǔ)毀的業(yè)務(wù)活幸動，框算筒出每個業(yè)陜務(wù)活動及勺流程所需仔的成本成本一般蕉分為人工測，用于決奔定每個師流程及纖業(yè)務(wù)活蹦動的單涌位成本用于證明團流程的無猛效，框算燥設(shè)計推行啞的利益如果需要奏，可決定譯生產(chǎn)成本管理層晴訪談提供關(guān)顛于客戶網(wǎng)策略，磚文化，姻流程及頓組織結(jié)蓬構(gòu)的有樂效信息除高級輸管理層充外，還調(diào)應(yīng)訪問些營業(yè)部且經(jīng)理，飼主管及座其他有珠關(guān)人士跟蹤訪談奏結(jié)果現(xiàn)狀評估提供每個龍流程的圖世表分析圖表將北表示出勸不同經(jīng)叔營部門董，營業(yè)杯部及其枯他部門燒之間的馬協(xié)作關(guān)球系圖表中軍各流程魚的詳細慎程度將魯視其復(fù)澡雜性而庸不同客戶中閱在每個劃流程領(lǐng)吩域工作交過的人搜員將協(xié)論助編制濕每張圖親表營業(yè)部分誓析了解營榆業(yè)部整拿個的經(jīng)此營流程究及主要卻問題抽查訪雞問營業(yè)汗部，收贏集信息(根據(jù)客桂戶規(guī)模州，挑選5-1沫0個)營業(yè)部負研責人作為冒設(shè)計小組總的主要人催員訪問銷努售人員嘉及營業(yè)母部主管場，作為盛收集信論息，數(shù)加據(jù)的一帝部分證券公銜司流程啞再造的貧方法和復(fù)步驟主要分誘析工具砌解釋(續(xù))證券公司論業(yè)務(wù)最佳姨成果數(shù)據(jù)根據(jù)德勤萌的經(jīng)驗及遣行業(yè)調(diào)查紛，得到的屑證券業(yè)最憑佳實踐經(jīng)編驗每個業(yè)務(wù)內(nèi)流程的數(shù)馬據(jù)包括以寒下信息:成本，流是程時間，塑及質(zhì)量比陶較行業(yè)實踐外包機會俗和廠商在流程記中分析憂列出高拾收益區(qū)極域列出潛夠在的，漁可高速樹見效的剝機遇新的收費懂及收益的湊機會完成流程星分析所需晝的特別信書息列出有磁關(guān)流程憲的外部仁資源(供應(yīng)商命，其他獎公司聯(lián)鵝系人，限等)技術(shù)評紙估分析主要創(chuàng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)燭經(jīng)營系統(tǒng)榆及其同所還挑選客戶捧經(jīng)營模式藍，設(shè)計原布則的可比上性決定對紀于系統(tǒng)世的修改哈，以利曬于設(shè)計逃的推行證券公司幼流程再造高的方法和賠步驟經(jīng)過當戰(zhàn)前業(yè)績倚評估，螺可以著返手制定申經(jīng)營模銜式確定最齊佳經(jīng)營天戰(zhàn)略客戶的喂親密度經(jīng)營長毛處產(chǎn)品的殲領(lǐng)導地蠟位混合根據(jù)該戰(zhàn)良略，提議順如何經(jīng)營技從而能最貍好地支持變公司的戰(zhàn)庫略制定一志個經(jīng)營艙流程模椅式怎樣的垂經(jīng)營模譯式能最時好地支柱持公司蛙的戰(zhàn)略？證券公池司流程聽再造的甲方法和倘步驟總體設(shè)計詳細設(shè)計發(fā)展及執(zhí)省行經(jīng)營模式捏選擇現(xiàn)有經(jīng)營翁業(yè)績評價一個正乎確的經(jīng)肢營模式春或模式鐘的組合恨是基于隙客戶的溉總體戰(zhàn)釘略經(jīng)營成榮功的公養(yǎng)司能滿嬌足客戶紀價值最腫大化的枝的期望關(guān)鍵特征新：低價，帝低成本，錢可靠性，練便利言外之陽意：設(shè)憶計的流繳程要保日證產(chǎn)品弓的可靠良性，非逢常滿意碎的客戶期服務(wù)，尺最低成府本以及喂巨大的營內(nèi)部效半率改善香的動力“經(jīng)營溝長處”提供客戶憤行業(yè)中業(yè)共績最佳的賠產(chǎn)品關(guān)鍵特征起：創(chuàng)新能叢力，快殿速的“市竹場第一”蜂的產(chǎn)品開夢發(fā),開包拓/建立逗新市場,慌具競爭翻力的價格串(但不是朵最激進的職)言外之寫意:流程重點毒在創(chuàng)新和袍成功的業(yè)毒績，重點繭在產(chǎn)品，右客戶服務(wù)艱戰(zhàn)略是次聚要的“產(chǎn)品的堅領(lǐng)導地位崖”跟客戶親笑密的公司仔發(fā)展了與派客戶的緊富密關(guān)系，到并試圖為鵲客戶提供蠢全面解決臟方案關(guān)鍵特周征：加個性化加服務(wù)及縮慧建議，懲客戶得筐到便捷遙的服務(wù)言外之意廟流程為”仔細的菌支援”濱客戶飛提供一盾流的支磨持，成逗本是高王昂的，濟重點在糊用什么興為客戶肚服務(wù)/店提供員鍋工適應(yīng)泊客戶需俊求的自窗由“客戶宣勤密度饒”證券公司充流程再造弱的方法和釀步驟再造的原孝則可由運蠶營模型得脆出戰(zhàn)略經(jīng)炕營模型/重新設(shè)計皂的原則綜合各程嘉序的詳細碼圖表和客昆戶在表上租的戰(zhàn)略位帳置，我們會選世擇適合客舌戶戰(zhàn)略方李式的運營坊模型：客戶運營猾模型效率卓桌越之運捏作優(yōu)越的產(chǎn)稅品客戶親堪密度每項具體塊的設(shè)計計荒劃必須依促照它的各濾項原則進另行。運營雪步驟模型傷的作用就鉤是用芳來制定出正重設(shè)計的熊原則。按照再獎造的原駕則分析費各項可通選計劃甲，選擇礙最符合軟客戶戰(zhàn)匆略發(fā)展飽策略要掛求的重必設(shè)計計測劃。證券公杜司流程版再造的怪方法和備步驟重設(shè)計相原則范釀例客戶服鼓務(wù)所有的斬變化和增改進都睡是為了瓦保持或胳提高目舅前的客紹戶服務(wù)漿水平。運營機制紀上程序應(yīng)該纖集中，慎可能的情芒況下應(yīng)函拆蓋產(chǎn)品和塔客戶。在合理的堡情況下，葉程序應(yīng)盡校量外包給消存款機構(gòu)(如：DTC捏)和清算矮公司(如：NSCC都)來進行。信息和別報告的矩要求應(yīng)蘋盡量保鏡證無縫存的操作考和傳輸遷。(通過主御機存儲棒系統(tǒng)，譜輔助系域統(tǒng)，或蔽外部數(shù)苦據(jù)庫)應(yīng)避免彩手工操羨作。操作和程優(yōu)序應(yīng)在各嫌分支機構(gòu)脈間實行標那準化。(包括標準垃化的購買蘿系統(tǒng)用戶云化)技術(shù)可接行性上對核心海系統(tǒng)的筍技術(shù)性蛛改進一或搬僅限錘于目前油的成熟們技術(shù)。柱不建議盞新技術(shù)踐的發(fā)明碧與革新撞。自制/購買或蓄改進現(xiàn)份有技術(shù)鄉(xiāng)豐幾種可狂能，都米應(yīng)考慮宗。應(yīng)盡可測能使用直市場信解息和其箱他電子比信息服寫務(wù)，以乒避免昂備貴費時矛的信息顛收集?？赡艿娘L情況下屢，應(yīng)使削用分支納機構(gòu)間娘的電子卸數(shù)據(jù)和捕信息的竊實時交暖換和傳斜輸。成本所有的改餐良措施(程序，喬技術(shù)，感人員，呼基礎(chǔ)設(shè)術(shù)施)都要基于諷成本的考瓦慮。控制行休為可能的梢情況下慎，應(yīng)湊通過技食術(shù)或程產(chǎn)序的改殘進避免娃全程控蔽制程序怨?？赡艿哪厩闆r下曬，現(xiàn)膽金和證郵券的調(diào)宋節(jié)應(yīng)只貢在異常稀情況包饑告中作療出。運營控若制，政街策和程中序應(yīng)同歡時滿足斥內(nèi)部和封外部的統(tǒng)要求；澆而且，誼財務(wù)的飄成本/效益可苦行性也咳必須考傅慮。所岔以，要培對每一拒個控制丘點都要圾分別作僑成本/效益分中析。再造的書原則可樓由運營玩步驟的售模型得嘆出證券公司蛛流程再造段的方法和來步驟選擇好火運營模饞型后，講流程再鄰設(shè)計將虹在被兼光并企業(yè)笑的戰(zhàn)略滴計劃框紐奉架中進瘡行總體設(shè)計具體設(shè)甩計安裝和實毀施選擇運親營模型目前業(yè)績達評價實行總駕體的綜右合程序球重計劃明確可行貧程序并作曲出最佳選肺擇明確技炕術(shù)基礎(chǔ)捐設(shè)施的豪要求明確各劉可行計篩劃的成忘本明確綜合勾集成的資掠源，財力蟲要求作出最佳五選擇為客戶抖制定綜水合的運板營程序南重設(shè)計證券公繡司流程逼再造的虎方法和毀步驟項目設(shè)計朱階段注重規(guī)于核心程洋序的重新雅設(shè)計和一靜些速效措業(yè)施核心程序燥重設(shè)計每個核奧心運營垂程序都裹進行總特體的重性新設(shè)計設(shè)計將牛函蓋經(jīng)劍紀操作澆，分支液機構(gòu)，邊和客戶嘗服務(wù)。總體設(shè)計棵過程中的格可報告數(shù)統(tǒng)據(jù)包括:總體計姐劃的制兆定和評葉估過程具體計灣劃預(yù)計的比財務(wù)利揭益預(yù)計的類實施成臂本和相穗應(yīng)的投馬資收益各項計劃亞的非財務(wù)輕利益，包鎖括時間的蜘節(jié)約，質(zhì)皇量的提高扮，更好的車客戶服務(wù)賤和控制評價技術(shù)晉的可行選削項和各項業(yè)計劃的技爛術(shù)依賴性總體實阻施計劃們和資源乘財力需奸求速效措施速效措施抗及期限短擋，資金少腦的情況下潤可實施的魚短期計劃速效措施壯可向客戶蟻展示及時勝可見的利煉益，可幫蝴助建立轉(zhuǎn)領(lǐng)變的勢頭速效措尋施可由活客戶和達各程序預(yù)設(shè)計小聽組共同摔制定速效措酸施將由鈔財務(wù)利觸益，時煎間周期億，品質(zhì)畝和客戶菜服務(wù)等爪幾方面港評價各項速瓜效措施早將送交宗項目指縫導委員芬會評價旋并確認德勤咨詢他將與客戶褲合作實施襯確認的速勸效措施證券公情司流程咱再造的包方法和風步驟…并向證券揭公司提供婦增加收入魔/收費的至方法和管純理結(jié)構(gòu)的話分析增加收入/收費具體確認釘可增加的赴收入(可追加的乘服務(wù)費等)各項可眨能性將缺比較行柜業(yè)基準艘數(shù)據(jù)進奔行分析行和選擇舉例說明惜：證券借貸客戶已編付證券雅包銷費增加保證拼金帳戶上冶的可借貸續(xù)資產(chǎn)基數(shù)借貸無丹風險的庭外包證太券證券實電物的手患續(xù)費重組收費客戶借夠方余額慕收費外延收費其它客戶管理販結(jié)構(gòu)的分鹽析針對客戶性的組織結(jié)傲構(gòu)和管理檔結(jié)構(gòu)進行莊分析分析只針員對客觀和莊可計量的掛管理方式主觀的和極不可量化笛的管理方緊式將略去辯，除非特揮殊情況的衡需要。計算的競類型包攏括管理成先本控制結(jié)構(gòu)(集中，扎分散)時耗分楊析臨時個人色需求分析報酬集中撿分析為加速分寇析，數(shù)據(jù)提將直接使綿用作業(yè)成僵本分析過朽程中所收索集的數(shù)據(jù)。證券公霸司流程膨再造的侍方法和版步驟再造將恨包括短巨期，中泳長期和球長期的改建議短期可在3-6月內(nèi)實施無需修篇改目前斗使用之捷系統(tǒng)只需一些弱政策和程因序上的變挎動中長期可在6-1冠2月內(nèi)實施無需修警改目前庫使用之疤核心系瘦統(tǒng)適用策唇略的改謠動長期實施需12個月以傲上核心系統(tǒng)領(lǐng)的改動適應(yīng)基礎(chǔ)睛的/戰(zhàn)略的侮改動速效措施將會課是短期壟和中長惡期的計免劃核心程序殿重設(shè)計將疑會是使用亭長期的計曾劃證券公司青流程再造哨的方法和畫步驟選擇好改昌進方法后城，將針對餡可行性和夠財務(wù)影響渾來選擇具惰體實施方瘦案影響可行阻性的幾個原因素項目的規(guī)識模實施的命復(fù)雜程通度可使用之懇技能理念的論魔證(內(nèi)部)理念的論努證(外部)技術(shù)復(fù)畝雜性(內(nèi)部)技術(shù)復(fù)雜灶性(外部)政策可行遇性財務(wù)影翻響年度收入案提高費用減少投資收鑰益投資要膨求凈現(xiàn)值項目評估灶和優(yōu)選證券公司慈流程再造授的方法和舒步驟一個方案鈔圖表將幫手助客戶管撇理層進行識優(yōu)選可行性財務(wù)影部響高低低高選1證券公司慶流程再造坦的方法和饑步驟選5選4選6選3選2最優(yōu)選擇綜述德勤咨吉詢對證織券公司摧流程再憲造的方倡法是為歌支持證旱券公司險未來末業(yè)務(wù)增短長而設(shè)捆計的我們注重菜的是客戶屆服務(wù)水準轎的提高，司收入增長熱，和成本少降低的結(jié)漫合我們認識臟到，證券鍵公司的營繩業(yè)部運作逢，后臺與饑總部的業(yè)身務(wù)支持，行和客戶服炒務(wù)是緊密您相連的。億這需要鍋一套完整貓的處理方輛法來進行異轉(zhuǎn)變中的母設(shè)計,剛以取得更家好的效果腿。我們的方玩法包括了膜短期，中融長期，長線期的計劃瓶。以便客戰(zhàn)戶能實現(xiàn)劇近期的利崗益，并為睡根本的長趣期的轉(zhuǎn)變酒建立勢頭滾。我們的就評估方苦法，對增證券行難業(yè)的深由入了解剖，和多堤年的經(jīng)賭驗使我軌們能夠神很快地處評估客鞋戶的目草前業(yè)績螞，并指昆出改進倡的可能立性和方譯法。我們和稼客戶管歡理層合綢作根據(jù)撞方案的缸財務(wù)影低響和實什施可行恥性制定憤出改進亦方案的物順序。綜述經(jīng)營模式渾案例證券業(yè)功叉能模型管理當局計劃控制交流支持服信務(wù)營銷和銷張售產(chǎn)品開創(chuàng)發(fā)和交吉易經(jīng)營研究銷售分配負渠道訂單/交冷易處理融資/雄庫存資要金承銷損益合規(guī)風險管理結(jié)算產(chǎn)品/安全主文件維護股利/利陶息/損益轉(zhuǎn)換重組客戶服務(wù)交易清匯算信用/保證金管理服壺務(wù)策略人力資川源風險管過理財務(wù)會脫計管理會計信息管理稅務(wù)責任管憑理法律服印務(wù)電信公司資矩金管理數(shù)據(jù)集幣中管理設(shè)施管理交易客戶結(jié)算產(chǎn)品/茂服務(wù)設(shè)計保管風險暴藝露管理批.客戶服務(wù)管模型/主臟管監(jiān)管和合規(guī)性鹿報告交流策略產(chǎn)品/配服務(wù)設(shè)計控制l計劃管理營銷和銷離售計劃和酸管理質(zhì)趙量狀況控制公司墨監(jiān)管進行管理洗報告和外部泳報告管理全公芬司范圍的悅災(zāi)難恢復(fù)欣計劃建立和管明理偵查舞溪弊的結(jié)構(gòu)抬體系關(guān)注外比部環(huán)境公司戰(zhàn)略穩(wěn)的模型化戒和戰(zhàn)略魄計劃的編秘制定義經(jīng)營思計劃評價戰(zhàn)略來聯(lián)盟/收刺購的機會經(jīng)營預(yù)算都/預(yù)測管理和提幟高經(jīng)營業(yè)列績保持公共冶關(guān)系保持政府釣關(guān)系保持股東藝關(guān)系保持公首司客戶沾關(guān)系調(diào)查內(nèi)部助信息建立整秧體性銷亭策略建立地區(qū)莫市場策略奶和銷售計謝劃廣告和推粒銷產(chǎn)品和服務(wù)在定位匆市場中建立品談牌價值確定潛在樓的客戶觀察和預(yù)粒測客戶的沒行為和需腸要形成產(chǎn)這品/服弓務(wù)策略追求新針產(chǎn)品/產(chǎn)品改午進確定產(chǎn)品銹負責人改變提績供的產(chǎn)品和摟服務(wù)啟動變化太的產(chǎn)品和服下務(wù)拋棄過普時的產(chǎn)品和胃服務(wù)監(jiān)測產(chǎn)品介和服務(wù)的業(yè)績銷售確定預(yù)期良客戶發(fā)展與晌現(xiàn)有客狼戶和目拔標客戶辦的關(guān)系將客戶的濫需要和產(chǎn)安品及服務(wù)給配比制定融酸資計劃分析客躬戶的盈凝利能力和客戶怕一起檢狡查應(yīng)用適產(chǎn)品和奏服務(wù)的襪結(jié)果追蹤記撈錄客戶印對服務(wù)劑的滿意刑度和客戶一耐起分析新的投離資機會承銷訂單/裙交易處奇理交易研究損益融資/臣庫存壓資金產(chǎn)品開照發(fā)和交洽易收集宏懲觀經(jīng)濟巖信息收集行等業(yè)特定句信息收集產(chǎn)品啟/市場特擇定信息收集特款定公司慣的信息關(guān)注法俯制環(huán)境建立預(yù)扭測確定投藝資機會形成研歡究機會向清算代件理人提交歲交易信息增加或更勺正交易數(shù)億據(jù)從清算公吧司得到比脖較數(shù)據(jù)管理出良納和清綢算資金結(jié)算管晶理管理資金填來源得到/退匯回經(jīng)營丑資金評估投繁資銀行業(yè)務(wù)需維求提供并購哥，拆分和保衛(wèi)服務(wù)提供初始序化服務(wù)提供承銷君服務(wù)提供分銷池服務(wù)提供商削業(yè)銀行卸服務(wù)提供私有炊化服務(wù)提供辛迪慨加服務(wù)頭寸實時惰記錄證券價格編制/席報告損以益在內(nèi)部光和外部傳播信息觀察機會提交要甩求/得到產(chǎn)頁品部件管理存糾貨評價短太期研究和市場數(shù)尖據(jù)和負責人斑交流作出交感易決定輸入訂姻單進行交懼易記錄交獎易進行產(chǎn)聲品控制產(chǎn)品開發(fā)程和交易證券貸將款合規(guī)管理貸窮款的供愁給管理公現(xiàn)司風險稅務(wù)合劇規(guī)性的逐計劃管理財替務(wù)會計質(zhì)程序和值政策進行內(nèi)部估和外部的探審計保持合填規(guī)管理芳系統(tǒng)進行法沙規(guī)符合限性的自倍我評價監(jiān)督法伙規(guī)性檢僵查處理法樣規(guī)方面曾的查詢映/責喪備風險管鮮理管理融烘資風險保持業(yè)務(wù)字聯(lián)系促銷/宗獲得證剩券管理頭突寸在市場上煙標價轉(zhuǎn)移重組經(jīng)營追蹤發(fā)氏布消息將股利蓋、利息茅的信息守輸入系打統(tǒng)(頌日期，猜金額)在登記西日和支崗付日記錄客戶暈數(shù)據(jù)和持有頭寸計算應(yīng)付謠的款項/渾股票在支付勒日貸記敏客戶的寬賬戶注意發(fā)行漆者的破產(chǎn)風險從政府碌或公司吳收到資殊金或股析票追蹤重組查消息將重組棒的詳細罷消息輸奏入系統(tǒng)確定和車監(jiān)管客戶的革頭寸對轉(zhuǎn)移代皂理人退回位證券進行音監(jiān)督和客戶統(tǒng)確認交欺易在必要的狡時候通知中客戶選擇炭方案進行重半組向轉(zhuǎn)移致代理人登提交更新客戶盼的賬戶信音息收到轉(zhuǎn)皆移代理輔人退回的劣證券股利、安利息客戶服務(wù)確定客趴戶需要處理經(jīng)歪紀人或啊客戶的列交易要曠求回答客爺戶的查匆詢處理帳戶翼變更要求日常的查鎮(zhèn)詢和帳戶要縮慧求提供產(chǎn)品渠和服務(wù)信伶息準備和遞峽送客戶清剃單維護客戶續(xù)信息管理帳戶脂周期收到客綱戶要求將要求提耗交到轉(zhuǎn)移部發(fā)送客飲戶應(yīng)填岡寫的宣脫誓證明償和其他縱表格收到客劍戶填好望的資料驗證和記向錄轉(zhuǎn)移的蜻信息和審慕批對轉(zhuǎn)移代俘理人退回辱證券進行撲監(jiān)督收到轉(zhuǎn)裁移代理貪人退回的證顧券提交要求春給轉(zhuǎn)移代臟理人通知客績戶交易已經(jīng)完成將證權(quán)交喪給客戶向清算代決理人提交星交易信息增加或更慢正交易數(shù)洲據(jù)從清算公私司得到比牲較數(shù)據(jù)交易清坡算管理結(jié)算管理出納側(cè)和清算公惠司/資金和保薦干人的往威來送出或眉受到資攔金調(diào)節(jié)帳戶余頓額結(jié)算收到/計發(fā)出證即券保持庫存殲和外部保管記備錄證券的變?nèi)佑涗浌芾頇?quán)證爺數(shù)量準備將喇流動的沸證券保管盤點/調(diào)呆節(jié)存貨經(jīng)營暴露管棉理法規(guī)遵宿守和報糕告信用/舍保證終金產(chǎn)品/鳳安全主文件維護維護主文扁件保持合規(guī)池管理系統(tǒng)進行法規(guī)派符合性的僻自我評價監(jiān)督法規(guī)抵性檢查處理法劇規(guī)方面掙的查詢輸/責博備設(shè)置暴露被限制/目狐標管理頭鐵寸證券價宵格(MTM匠)證券總計并和風險暴貼露限制的適比較評價客咐戶的信用可靠劫性設(shè)定信布用限度收取抵押管理客戶輔的信用風桶險暴露建立信用啄標準在主文稈件中加估入新產(chǎn)勤品和發(fā)冷行記錄追蹤和搞輸入股慢利、利倚息和重樓組客戶結(jié)算收款收付客戶遍的資金/證陶券管理資剛金和證券的變規(guī)動風險管理信息管處理財務(wù)會撐計人力資筐源管理支持服務(wù)管理管仰理性服嶄務(wù)管理外部過關(guān)系管理公諷司交流確保員愁工交流管理員工涌分工過程計劃和管澤理人力資右源管理員工何獎勵制度管理職爐業(yè)發(fā)展?jié)撚媱澒芾韱T喬工的滿候意度管理空缺寺和員工秀的配合發(fā)展和廳訓練員匯工進行員工務(wù)數(shù)據(jù)和工叢資管理實行員猶工福利怕保障和勒公開招求聘管理員糊工的福吐利管理工資保證員疫工的健仗康和安袖全管理工會襪活動管理總司賬進行關(guān)耳帳進行貸膏款會計榴記錄進行保證厚金會計記垂錄進行投資嘴會計記錄處理應(yīng)付即賬款制定IT策略變革IT架構(gòu)發(fā)展和管壤理與IT供應(yīng)商文的關(guān)系建立和和管理客匯戶關(guān)系Pla語nA嶄nnu俘al荒IT慰Bus遣ine媽ssMan套age命IT等Bu究sin火ess缸Un蜓it開發(fā)和開坑展IT產(chǎn)品和服鈴務(wù)加強和保捉持IT產(chǎn)品和服舌務(wù)管理IT災(zāi)難恢庫復(fù)計劃管理IT環(huán)境的崇運作支持和培禾訓客戶計劃和牧管路數(shù)千據(jù)安全存操作建立限制進行反焦向測試進行正向頌測試監(jiān)管市柜場暴露檢查客松戶/柜饑臺方的妖可接受蘿性支持服務(wù)設(shè)施管理資金電信數(shù)據(jù)中扒心管理責任管泄理稅務(wù)提供安全莖服務(wù)管理設(shè)朗施管理所傾有法律絡(luò)上的稅氏務(wù)要求法律服務(wù)編寫和嚴復(fù)核重陣要的合末同管理會計進行分配乞和成本分儲析進行分部踢營利性分化析報告和分底析財務(wù)報繡表進行不動箱產(chǎn)價價值慨分析建立合艘保持業(yè)得務(wù)基礎(chǔ)獲成本核鐘算(ABC夏)分析管理公濫司的資鋪金確定融資肌需求為外部債剝務(wù)提供必率要的服務(wù)需要時發(fā)晃行債券或治商業(yè)票據(jù)確定電怕信需求管理供泳應(yīng)商關(guān)劍系建立電信粘策略和架攪構(gòu)安裝和狼維護電棋信設(shè)備安裝和既維護所已有設(shè)備批業(yè)務(wù)處陳理監(jiān)管數(shù)旨據(jù)中心括和業(yè)務(wù)僻執(zhí)行的曉過程針對性更逐正錯誤和處理白失誤實要時進醒行改進管理整個今流程中個撞環(huán)節(jié)的責咐任建立目標需要時晝調(diào)整暴態(tài)露程度針對性況更正錯熱誤和處理失畜誤實要時蓬進行改拔進按要求仍定期預(yù)申繳按時納席稅申報關(guān)于法律孤事務(wù)向經(jīng)始營單位提額建議為外部律災(zāi)師提供幫敬助和支持在訴訟豎中代表棋公司經(jīng)紀業(yè)項捆目精選為一家業(yè)主要的謝區(qū)域性技綜合證聾券公司：評價技個術(shù)基礎(chǔ)跟設(shè)施，底這些設(shè)嘩施支持疫零售經(jīng)失紀業(yè)務(wù)緞，資本播市場，盛資產(chǎn)管輸理以及攀相關(guān)的悟單位和窮業(yè)務(wù)(清算)。項目包決括復(fù)核當境前技術(shù)環(huán)哲境的文檔(管理，菊功能，愧組織，叔流程，惕財務(wù)業(yè)熱績，技傘術(shù)應(yīng)用酸，數(shù)據(jù)已和網(wǎng)絡(luò))以及針閣對每個謊領(lǐng)域的洽改善提舊案為一家伶主要的塑區(qū)域性院綜合證殘券公司:公司需要悶協(xié)助以評南估由于新火的收購和學戰(zhàn)略而產(chǎn)肢生的資本漆和經(jīng)營需加求，這些鍛新的收購塔和戰(zhàn)略是影為了發(fā)展究公司的研漫究和交易碗能力。德域勤咨詢展盡開復(fù)核從彈而改進流宜程，重添新安排經(jīng)顯營，確定斜業(yè)務(wù)活動總執(zhí)行成本坡；確定固添定收入交哥易軟件；剪參與供應(yīng)乒商談判，國分部門復(fù)邪核現(xiàn)有系怠統(tǒng)的功能津性，更換掏業(yè)務(wù)表格吹和產(chǎn)品服吳務(wù)對帳單為一家查主要的陳區(qū)域性膏綜合證鐮券公司:公司包攬乏了美國本猛土大部分漠的證券交裙易業(yè)務(wù)，延并提供報稠價和代理剛服務(wù)和經(jīng)煙紀業(yè)務(wù)以菜及投資管吊理業(yè)務(wù)。尚與客戶的簡合約是分咸業(yè)務(wù)簽訂牧的，這樣濃導致了業(yè)打務(wù)量的流阻失。而且毫公司的市胖場份額和網(wǎng)地位也難盞以準確評產(chǎn)估。德吉勤咨詢協(xié)誰助評估客逃戶所服務(wù)印的市場，關(guān)其次制定峰市場戰(zhàn)略庭幫助新老煎產(chǎn)品定位商。咨詢小須組為客戶窄提交了市辟場評估；辟其后的一死個業(yè)務(wù)約長定為客戶君提供了經(jīng)話營活動的棋成本系統(tǒng)礦。該項目毒提供了分繳產(chǎn)品和客小戶的損益藍表。經(jīng)紀業(yè)脂項目選竹讀有代表性鳳的經(jīng)紀業(yè)碼務(wù)約定有代表略性的經(jīng)鐘紀業(yè)務(wù)戒約定為一家主搖要的區(qū)域顏性綜合證喇券公司：隙進行了零如售經(jīng)紀業(yè)盡務(wù)重建的崖復(fù)核，投儲資管理和匠資本市場樹業(yè)務(wù)-以及相關(guān)網(wǎng)支持功能傳和業(yè)務(wù).德勤咨詢趙進行了詳弓細復(fù)核并潮提供提高牽盈利性和貌效率的改滔善意見。為一家散主要的槽區(qū)域性激綜合證阿券公司:項目包銜括3個整合(核心流程戴重設(shè)計，糖快速起動李和經(jīng)營活辦動基礎(chǔ)的庫成本分析)。此外還騎提供其他份改善機會灣包括人員儉，技術(shù)和續(xù)基礎(chǔ)設(shè)施為一家主嫂要的全國孟性綜合證軌券公司:領(lǐng)導一誤項5億美元網(wǎng)趁絡(luò)服務(wù)和愚后臺外包謝協(xié)議的評旁估，包括粗從技術(shù)，亂財務(wù)和經(jīng)煌營方面進志行評估。經(jīng)紀業(yè)項臥目選讀為一間蹤蝶大型經(jīng)計紀事務(wù)膝所:在接手項烘目之前，梳該事務(wù)所錦的零售系且統(tǒng)剛經(jīng)過直大型的兼恨并。150慢00名經(jīng)紀究人分散趟于美國恨各地工昌作，無部法有效憶，及時餅的得到怖有關(guān)的得信息，趴進行及窯時的交極易。德狠勤咨詢甲接受委憤托進行傷系統(tǒng)要鋼求的收餐集和分拾析，并告進行新去一代的尤客戶-服務(wù)器題零售經(jīng)脈紀系統(tǒng)跟的總體伸設(shè)計。經(jīng)紀業(yè)倆項目選城讀有代表阻性的經(jīng)積紀業(yè)務(wù)玩約定徳勤咨詢斃簡介德勤咨鼓詢長期份以來是稼公認的貪為金融攪業(yè)提供瞇咨詢服觸務(wù)的領(lǐng)悉導者。挑我們?yōu)榈鹪S多大斃型券商志和銀行齒，清算蒼公司，壤托管銀亂行及投帆資經(jīng)理儉提供服姐務(wù).我們在刺以下領(lǐng)蚊域聲譽舟卓著：戰(zhàn)略發(fā)展協(xié)助發(fā)展襲戰(zhàn)略計劃制定公司洽計劃并實崖施購并分降析可行性榴分析協(xié)助多潛元化營銷和計補劃營銷研驕究設(shè)計投資貍產(chǎn)品精算和惱定價分剪析協(xié)助推泰廣發(fā)展銷售皂隊伍和培緣瑞訓德勤咨詢飼的簡介我們在妙以下領(lǐng)發(fā)域聲譽百卓著(續(xù))：財務(wù)管川理和利羞潤提高產(chǎn)品盈周利性分淹析管理與責口任流程設(shè)棉計設(shè)計管理倦報告和信伸息財務(wù)和經(jīng)少營計劃/預(yù)算投資和辮現(xiàn)金管續(xù)理技術(shù)通訊支持其他滅所有服務(wù)馳的系統(tǒng)開付發(fā)信息系統(tǒng)若的戰(zhàn)略計學劃辦公系店統(tǒng)和生慰產(chǎn)力光學圖像引化經(jīng)營，生錦產(chǎn)力和控勻制的提高復(fù)核組爹織結(jié)構(gòu)設(shè)計組織校結(jié)構(gòu)銷售實踐/核規(guī)復(fù)賣核經(jīng)營和控猜制的提高管理和事葡務(wù)流程改毫善德勤咨詢貫的簡介德勤咨詢燈協(xié)助下列桑證券公司衡在廣泛的噴領(lǐng)域展開亡工作客戶后臺支窩持交易戰(zhàn)略制定風險/核規(guī)財務(wù)管愉理其他A.G播.E革dwa搏rdsBank細of蘿Amer至icaBank冬of殿New井YorkBank脂ers夏Trus敲tBarc靈lays外Ban盟kBear登Ste突arnsBlac召ksto仰neG蜓roupCap路ita辮lG跑rou鋒pChar葡les月Schw包abChas順eMa嚼nhat課tan/膊Che東mica駁lBa雷nkCit夕ico要rp爛-S夫ect鳳ion訓20巧Su針bsi止dia飼ryDean猜Wit現(xiàn)terDon計ald摟son昨,L縮慧ufk繪in概&J循enr凍ett胃eEqui鐘tabl窮eCa盜pita夢lFede酬rate榴dIn然vest抹orsFid揮eli險ty煙Inv艷est吃men怠tsFirs卷tCh蹲icag酷oGol土dma到nS綱ach廁sLeh閱man浸Br鳳oth膨ersMer撇ril弱lL啟ync按hMor鞏gan固St典anl和eyMont某gome椅ryA懸sset剃Man巡壽agem噸entPaci暫fic預(yù)Inve副stme修ntM扁anag顧emen嗽tCo仁.Pain愛eWe鵲bberPru頂den掠tia俊lS鐵ecu絞rit冬iesScud息der舉Stev數(shù)ensSmit浴hBa睬rney嫂She悟arso耽nWhea盞tFi武rst靈Unio肌n德勤咨毫詢的簡咐介我們在失證券業(yè)胡方面有斬許多直肌接的經(jīng)率驗后臺與總塵部作業(yè)營業(yè)部啟經(jīng)營客戶服友務(wù)核心流程三分析和再丹設(shè)計發(fā)現(xiàn)外井包機會目和選擇腫供應(yīng)商戰(zhàn)略信息唇系統(tǒng)計劃成本結(jié)脊構(gòu)分析發(fā)現(xiàn)收費仔機會行業(yè)基倚準分析營業(yè)部流膨程分析和佳再設(shè)計成本結(jié)構(gòu)鏟分析經(jīng)營模式催選擇信息系命統(tǒng)分析策和選擇分析和設(shè)失計互聯(lián)網(wǎng)市基礎(chǔ)的交坐易系統(tǒng)客戶服櫻務(wù)流程災(zāi)分析和怖再設(shè)計設(shè)計和實先施電話委別托中心分析和壤設(shè)計互嘆聯(lián)/局域網(wǎng)基貫礎(chǔ)的客戶潛服務(wù)系統(tǒng)零售經(jīng)紀涂業(yè)務(wù)核心腐服務(wù)輔助服份務(wù)復(fù)核風拖險暴露膝及控制復(fù)核政鄉(xiāng)豐策及程董序?qū)徲嫹ㄒ?guī)稅務(wù)當前法規(guī)部要求未來趨勢當前法規(guī)郵要求未來趨勢德勤咨詢子的簡介9、靜夜四裂無鄰，荒蘭居舊業(yè)貧廈。。4月-泛234月-2褲3Frid觀ay,嚇Apri產(chǎn)l28網(wǎng),20室2310、雨中黃紙葉樹，燈淡下白頭人獅。。15:持58:串3915:5蒸8:3915:5福84/28淺/202屯33:坦58:3雹9PM11、以我漏獨沈久禍，愧君嘗相見頻漿。。4月-2亡315:5脆8:3915:5幣8Apr飲-2328-監(jiān)Apr肝-2312、故人江蒸海別，幾斤度隔山川盈。。15:排58:射3915:役58:栽3915:樸58Fri屋day踢,A惱pri康l2辯8,鋒202獨313、乍見隔翻疑夢須，相悲換各問年果。。4月-2偷34月-見2315:5地8:3915:御58:咽39Apri佳l28胞,20感2314、他鄉(xiāng)生音白發(fā)，舊洋國見青山為。。28侮四月壇202社33:58平:39餅下午15:堵58:美394月-削2315、比不了開得就不比曬，得不到志的就不要海。。。四月刃233:58評下午4月-粱2315:5籮8Apr臺il杯28,制20槍2316、行動出精成果，工態(tài)作出財富您。。202盆3/4鎮(zhèn)/28宴15劈燕:58紀:3915:5釋8:3928次Apr糠il瓶202貼317、做前，礦能夠環(huán)視嘉四周