2023總行技能考試分行模擬練習(xí)（5月4日）

總行技能考試分行模擬練習(xí)（5月4日）

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需要提取已故存款人小額存款時，申請人無須向網(wǎng)點提交以下（）相關(guān)資料：

證明存款人死亡事實的材料；

證明親屬關(guān)系的材料或提取申請人為已故存款人的繼承人/受遺贈人的公證遺囑；

申請人有效身份證件；

簽署承諾書

所有有權(quán)繼承人同意提取書

單位客戶限額限次不包含哪種類型（）。

公轉(zhuǎn)私單筆限額

公轉(zhuǎn)私日累計限額

非柜面日類型限額

非柜面日轉(zhuǎn)賬筆數(shù)

銀行有權(quán)拒絕開戶的原因不包含（）。

身份信息存疑，拒絕出示輔助證件的

組織他人同時或分批開立賬戶的

有明顯理由懷疑開戶從事違法犯罪活動的

因特殊情形申請與財務(wù)負(fù)責(zé)人進(jìn)行意愿核實的

分行應(yīng)在網(wǎng)點醒目位置公示三級咨詢投訴電話，具體包括（）。

本網(wǎng)點、分行和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

本網(wǎng)點、分行和總行

分行、總行和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)

分行、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和人民銀行總行

取消企業(yè)開戶許可業(yè)務(wù)范圍不包括（）。

非法人企業(yè)

有字號個體工商戶

無字號個體工商戶

破產(chǎn)清算管理人

提取已故存款人的小額存款時，提取申請人需要同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注銷已故存款人賬戶。

對

錯

除故障維修外，分行應(yīng)要求維修廠商對轄內(nèi)自助設(shè)備進(jìn)行常規(guī)的維護(hù)保養(yǎng)（PM）工作，頻率為：

每年至少四次

每年至少兩次

每年至少一次

根據(jù)需要進(jìn)行，無規(guī)定頻率

開戶盡調(diào)未履職盡責(zé)，直接或間接造成涉案風(fēng)險事件發(fā)生、監(jiān)管處罰的，根據(jù)《平安銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為亮牌問責(zé)處罰辦法（6.0版，2021年）》及關(guān)于加強(qiáng)單位客戶賬戶類盡調(diào)管理的通知要求，應(yīng)給予何種處罰？

紅牌

黃牌

藍(lán)牌

對于盡調(diào)P圖造假的，將執(zhí)行"亮紅牌，給予違規(guī)責(zé)任人書面批評至開除處分"的問責(zé)處罰標(biāo)準(zhǔn)

對

錯

以下哪種盡調(diào)違規(guī)問題，將給予藍(lán)牌處罰？

經(jīng)辦、復(fù)核和審批人員未履職盡責(zé)間接造成涉案風(fēng)險事件發(fā)生、監(jiān)管處罰的

開戶柜面/遠(yuǎn)程經(jīng)辦、復(fù)核已發(fā)現(xiàn)客戶資料、盡調(diào)報告、盡調(diào)照片等存在明顯問題，但后續(xù)未對該風(fēng)險加強(qiáng)審核

提額復(fù)核、審批過程中已發(fā)現(xiàn)客戶資料、盡調(diào)報告等存在明顯問題，但未對該風(fēng)險加強(qiáng)審核等情形

日常管理工作未履職盡責(zé)，直接或間接造成涉案風(fēng)險事件發(fā)生、監(jiān)管處罰的

經(jīng)辦、復(fù)核和審批人員未履職盡責(zé)間接造成涉案風(fēng)險事件發(fā)生、監(jiān)管處罰的，根據(jù)《平安銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為亮牌問責(zé)處罰辦法（6.0版，2021年）》及關(guān)于加強(qiáng)單位客戶賬戶類盡調(diào)管理的通知要求，應(yīng)給予何種處罰？

紅牌

黃牌

藍(lán)牌

對新開立未發(fā)生交易的客戶，客戶提供了供銷合同、采購合同、發(fā)票等申請限額限次調(diào)整的，以下說法正確的是

引導(dǎo)進(jìn)行常規(guī)限額調(diào)整設(shè)置

引導(dǎo)使用臨時限額

并且對臨時限額的設(shè)置，建議先進(jìn)款再調(diào)額

以下對常規(guī)限額設(shè)置的描述，正確的是

對特許經(jīng)營行業(yè)（如食品、醫(yī)療、化工、運(yùn)輸?shù)龋?，如客戶已取得相關(guān)特許經(jīng)營資質(zhì)，可適當(dāng)放寬審核要求，評估客戶實際結(jié)算需求進(jìn)行調(diào)額

對新開戶一個月內(nèi)的客戶，可以無需重新發(fā)起盡調(diào)

客戶提供了單一合同、發(fā)票，但無背景調(diào)查，可以為客戶提升常規(guī)限額

對三無客戶申請?zhí)岢Ｒ?guī)限額，為滿足客戶日常房租、工資等結(jié)算需求，非柜面日累計限額原則上不超過10萬元

FT賬戶的美元子賬戶1年內(nèi)發(fā)生了主動金融交易、人民幣主賬戶1年內(nèi)未發(fā)生主動金融交易，該人民幣主賬戶將轉(zhuǎn)為不動戶。

對

錯

以下關(guān)于賬戶狀態(tài)為“久懸戶”的描述，正確的是

有凍結(jié)止付、貸款結(jié)算戶、平安易寶賬戶不轉(zhuǎn)久懸

簽約分段計息、期限套擋、約期存款、金額分層協(xié)議、透支協(xié)議、定活通、智能存款、階梯財富A、階梯財富B、離岸階梯財富、智能收款、活期大額存單、智富賬戶、集存寶、平等現(xiàn)金池的賬戶不轉(zhuǎn)久懸。

外幣賬戶，只允許外匯賬戶類型為經(jīng)常項目轉(zhuǎn)久懸，其他不轉(zhuǎn)

設(shè)置“久懸”標(biāo)志，賬戶為中止賬戶狀態(tài)不收不付，無法進(jìn)行公共事業(yè)扣費。

對公賬戶只允許分類代碼為301、313的轉(zhuǎn)久懸，以下產(chǎn)品代碼外的不轉(zhuǎn)CPG21011、CPG21012、CPG21013、CPT12001、CPT22001。

單位代理批量開立存單或存折介質(zhì)的

支持線上批量開戶模式。

賬戶類型為定期儲蓄賬戶

存款類型為整存整取、通知存款和紙質(zhì)大額存單

開戶人稅收居民身份“既是中國稅收居民又是其他國家（地區(qū)）稅收居民”的，因為是批量開戶，可免于客戶提供《個人稅收居民身份聲明文件》

對

錯

另有規(guī)定除外，實行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立專用存款賬戶，無需人民銀行核準(zhǔn)。

對

錯

銀行為企業(yè)開立基本存款賬戶后，無需將客戶資料復(fù)印件或影像報送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)。

對

錯

以下說法正確的是

企業(yè)申請開立基本存款賬戶，銀行向法人核實開戶意愿的方式必須是面對面的方式。

企業(yè)存在異常開戶情景的，必要時應(yīng)當(dāng)拒絕開戶。

銀行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后應(yīng)當(dāng)立即至遲于當(dāng)日將開戶信息向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。

取消企業(yè)銀行賬戶許可業(yè)務(wù)的范圍不包括非法人企業(yè)和境外企業(yè)

對

錯

以下說法正確的是

當(dāng)賬戶已被設(shè)置了停止支付/中止賬戶狀態(tài)，無法對賬戶進(jìn)行暫緩賬戶異?？刂频怯浘S護(hù)

當(dāng)賬戶已被暫緩賬戶異?？刂频怯浗灰拙S護(hù)后，人工或系統(tǒng)都無法將賬戶設(shè)置為停止支付/中止賬戶狀態(tài)。

證照有效期到期日30日后自動將賬戶狀態(tài)設(shè)置為停止支付（A2單位證照/身份證件過期）。定期、保證金、243賬戶未設(shè)置自動停止支付管控，分支行需手工進(jìn)行處理。

若賬戶存在凍結(jié)狀態(tài)則無法設(shè)置停止支付狀態(tài)；若賬戶存在止付狀態(tài)，可以添加停止付狀態(tài)但輪候生效。

以下關(guān)于不動戶生成的描述正確的是

不動戶生成時間：一年，按對年對月對日計算；

單位賬戶收付活動不含結(jié)計利息、收取賬戶管理費、扣收金衛(wèi)士服務(wù)費等非客戶主動發(fā)起的款項收支

包括定期存款賬戶或保證金賬戶；

簽約現(xiàn)金管理、智能收款、協(xié)定存款的賬戶均納入不動戶范圍。

中止賬戶狀態(tài)滿5年加30日系統(tǒng)自動對賬戶進(jìn)行結(jié)息、撤銷賬戶。