物業(yè)管理公司銀行存款管理作業(yè)規(guī)程

物業(yè)管理公司銀行存款管理作業(yè)規(guī)程一、基本原則1.1安全性原則：物業(yè)管理公司的銀行存款應(yīng)當(dāng)保證安全性，確保資金不受損失。1.2費(fèi)用性原則：在確保安全性的前提下，物業(yè)管理公司應(yīng)當(dāng)積極爭(zhēng)取銀行存款的最佳收益，以提高公司的經(jīng)濟(jì)效益。二、銀行選擇2.1選擇銀行的條件：（1）銀行財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健，信譽(yù)度高；（2）金融監(jiān)管部門(mén)對(duì)其管理較為嚴(yán)格；（3）存款利率較高；（4）提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。2.2銀行選擇的程序：（1）確定銀行的選擇標(biāo)準(zhǔn)；（2）面向多家銀行發(fā)出邀請(qǐng)函；（3）收集銀行提供的存款利率、服務(wù)等信息；（4）制定比較分析表格；（5）進(jìn)行綜合比較分析，選擇最優(yōu)銀行。三、銀行存款管理3.1存款額度的確定：（1）根據(jù)公司財(cái)務(wù)預(yù)算，確定每月或每季度的存款額度；（2）常規(guī)性收入的存款應(yīng)優(yōu)先滿(mǎn)足；（3）根據(jù)公司經(jīng)營(yíng)情況和資金需求，適度增減存款額度。3.2存款時(shí)限的把握：物業(yè)管理公司應(yīng)盡量避免過(guò)多過(guò)長(zhǎng)時(shí)間的存款，避免造成資金周轉(zhuǎn)不靈，影響公司的正常經(jīng)營(yíng)。3.3存款業(yè)務(wù)手續(xù)：（1）存款時(shí)應(yīng)當(dāng)保持清晰的身份證明，防止身份誤認(rèn)；（2）存款單據(jù)應(yīng)保存完整，核對(duì)清楚，以免發(fā)生錯(cuò)誤；（3）存款單據(jù)應(yīng)由授權(quán)人員簽署，確保操作規(guī)范。3.4存款利率的把握：（1）根據(jù)市場(chǎng)利率確定存款利率；（2）根據(jù)銀行提供的全部利率方案，選擇最優(yōu)利率；（3）利率方案應(yīng)保存在公司檔案中，以備查詢(xún)。3.5存款收益的使用：物業(yè)管理公司存儲(chǔ)的銀行存款收益，應(yīng)根據(jù)公司財(cái)務(wù)預(yù)算進(jìn)行合理的使用規(guī)劃。四、銀行存款監(jiān)管4.1定期監(jiān)督：（1）定期檢查公司銀行存款賬戶(hù)情況，確保資金安全；（2）做好銀行存款單據(jù)的記錄和匯總工作，確保管理工作的規(guī)范性和安全性。4.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：（1）對(duì)銀行交易中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)提前作出預(yù)警分析；（2）制定應(yīng)對(duì)措施，避免或減輕潛在風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失。五、總結(jié)銀行存款管理是物業(yè)管理公司財(cái)務(wù)管理工作中的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，關(guān)系到公司的經(jīng)濟(jì)效益和形象。因