2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識題庫檢測試卷A卷附答案

2023年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識題庫檢測試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、中國證券業(yè)協(xié)會的誠信信息來源有()。Ⅰ．中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)傳送的文件Ⅱ．中國證券業(yè)協(xié)會與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會建立的信息交換渠道Ⅲ．有關(guān)媒體，經(jīng)證實后予以記錄Ⅳ．投訴，經(jīng)核實后予以記錄A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D2、金融市場的最基本功能是（）。A.融資功能B.風險管理C.信息生產(chǎn)D.公司控制【答案】A3、我國創(chuàng)業(yè)板市場于2009年10月23日在（）正式啟動。A.深圳證券交易所B.上海證券交易所C.大連證券交易所D.北京證券交易所【答案】A4、商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應(yīng)具備的條件不包括下列（）。A.實行貸款五級分類B.最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為C.核心資本充足率不低于4％D.貸款損失準備計提充足【答案】C5、（2021年真題）證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發(fā)展意義重大，下列關(guān)于證券市場監(jiān)管意義的有關(guān)說法，錯誤的是（??）A.加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要B.加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者特別是機構(gòu)投資者合法權(quán)益的需要C.加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要D.準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)【答案】B6、申請募集基金，擬募集的基金應(yīng)當具備（）條件。A.①③④B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D7、操作風險管理的方法有（）。A.①②③④⑤B.②③④⑤?C.①③④⑤⑥D(zhuǎn).①②③④⑤⑥【答案】D8、企業(yè)的組織形式可分為（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】D9、關(guān)于直接信用控制和間接信用控制的說法，正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A10、普通股票和優(yōu)先股票的關(guān)鍵區(qū)別在于，它們在公司盈利分配中的參與程度和在盈利分配中的（）。A.先后順序不同B.持股人身份不同C.持股金額不同D.優(yōu)先級別不同【答案】D11、基金信息披露分類中，不包括（）A.運作信息披露B.銷售信息披露C.臨時信息披露D.募集信息披露【答案】B12、（）是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)活動，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營運的起點和基礎(chǔ)。A.負債業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)【答案】A13、目前我國證券交易所采用的競價方式是（）。A.定時競價和集合競價B.分散競價和連續(xù)競價C.集合競價和連續(xù)競價D.定時競價和連續(xù)競價【答案】C14、滬深300指數(shù)作定期調(diào)整時，每次調(diào)整的比例不超過()。A.8%B.9%C.10%D.11%【答案】C15、（2018年真題）金融衍生工具的基本特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、C.ⅠⅡ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A16、行為金融學認為，有一項因素是影響投資決策和資產(chǎn)定價不可或缺的重要因素，主要通過投資者對資產(chǎn)價格走勢的預(yù)期來體現(xiàn)，該因素為（）。A.文化因素B.人口因素C.體制或管理因素D.心理因素【答案】D17、（）借助結(jié)構(gòu)化設(shè)計將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風險收益特征不同的份額類別，可以同時滿足不同風險收益偏好投資者的需求。A.分級基金B(yǎng).混合型基金C.基金中基金D.上市開放式基金【答案】A18、世界上最早的證券交易所出現(xiàn)在（）。A.英國B.美國C.荷蘭D.中國【答案】C19、下列關(guān)于上市公司可轉(zhuǎn)換公司債發(fā)行條件的有關(guān)說法，正確的有（）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C20、（）是在交易所進行的標準化的遠期交易，即交易雙方在集中性的市場以公開競價方式所進行的期貨合約的交易。A.現(xiàn)券交易B.回購交易C.遠期交易D.期貨交易【答案】D21、按照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu)在中國境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有（）。A.①②③④B.②③④⑤C.①②③⑤D.①②③④⑤【答案】A22、具有股權(quán)稀釋效應(yīng)的公司債券有（）。A.②③④B.①③④C.①②D.①②③【答案】D23、債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。通常，債券票面上的四個基本要素包括（）。A.債券的實際利率B.債券的發(fā)行日期C.債券的票面利率D.債券發(fā)行者地址【答案】C24、下列關(guān)于私募基金說法錯誤的是（）。A.在我國，單只非公開募集證券投資基金（私募基金）合格投資者累計不得超過200人B.非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金C.私募基金可采用公司型、合伙型、契約型三種組織形式D.私募基金管理人可以不在名稱中標明“私募基金”“私募基金管理”“創(chuàng)業(yè)投資”字樣【答案】D25、風險度量的方法包括（）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D26、下列關(guān)于金融期權(quán)特征的描述中，錯誤的是（）。A.與金融期貨相比，金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換B.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利C.期權(quán)的買方不能行使他所擁有的權(quán)利D.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費后就承擔著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)【答案】C27、除國務(wù)院批準的其他資金運用形式外，證券投資者保護基金的資金還可以用于（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D28、中國證監(jiān)會的職責有()。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C29、根據(jù)交易合約的簽訂與實際交割之間的關(guān)系，可以將市場交易的組織形態(tài)分為（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】C30、除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，合格境內(nèi)機構(gòu)投資者經(jīng)營證券投資基金、經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃允許的行為包括（）。A.購買不動產(chǎn)B.投資于銀行存款等貨幣市場工具C.購買房地產(chǎn)抵押按揭D.購買實物商品【答案】B31、下列選項中，屬于交易所交易的衍生工具的是（）。A.公司債券條款中包含的贖回條款B.公司債券條款中包含的返售條款C.公司債券條款中包含的轉(zhuǎn)股條款D.在期貨交易所交易的期貨合約【答案】D32、股票價格指數(shù)的計算方法主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D33、距離中央銀行的貨幣工具最近，是中央銀行貨幣政策工具的直接調(diào)節(jié)對象，可控性極強的貨幣政策目標是（）。A.最終目標B.中介目標C.操作目標D.貨幣供應(yīng)量【答案】C34、根據(jù)《科創(chuàng)板上市公司證券發(fā)行注冊管理辦法（試行）》，科創(chuàng)板上市公司的配股除了要滿足發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當符合（）。A.①③B.②③C.①③④D.②③④【答案】C35、下列關(guān)于國際債券的說法中正確的是（）。A.國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以本國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券B.國際債券的投資者不包括自然人C.國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家D.同國內(nèi)債券相比，國際債券不具有特殊性【答案】C36、滬深300指數(shù)的選擇空間有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B37、債券與股票的相同點體現(xiàn)在()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A38、（2019年真題）投資者在開放式基金（）申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。A.基金賬戶開立后B.資金賬戶開立后C.基金合同生效后D.招募說明書生效后【答案】C39、證券投資基金存在的風險主要有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D40、關(guān)于公募REITs產(chǎn)品的特征，下列說法正確的有（）。A.①③B.①②③C.①②④D.②③【答案】D41、下列關(guān)于公募基金的說法。錯誤的是()A.公募基金是指面向社會公眾公開發(fā)售基金份額、募集資金而設(shè)立的基金B(yǎng).公募基金的基金份額的投資金額要求較低，適合中小投資者參與C.公募基金募集金額不少于5000萬元人民幣D.公募基金可以向社會公眾公開宜傳推廣，基金募集對象不固定【答案】C42、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》中規(guī)定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當（）進行收益分配。”A.現(xiàn)金分紅，每日B.現(xiàn)金分紅，每周C.紅利再投資，每日D.紅利再投資，每周【答案】C43、企業(yè)年金基金按照規(guī)定不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當在權(quán)證上市交易之日起（）個交易日內(nèi)賣出。A.5B.10C.15D.20【答案】B44、目前通行的觀點，以下關(guān)于銀行的中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的說法正確的是（）。A.中間業(yè)務(wù)包括表外業(yè)務(wù)B.中間業(yè)務(wù)是源于會計準則而生成的類別C.表外業(yè)務(wù)是源于業(yè)務(wù)類型而生成的類別D.相比于表外業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)更強調(diào)業(yè)務(wù)的風險特征【答案】A45、股東大會做出決議必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的（）通過。A.過半數(shù)B.1/3C.2/3D.全數(shù)【答案】A46、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為（）。A.私營合伙企業(yè)B.私營獨資企業(yè)C.有限責任公司或股份有限公司D.非法人組織形式【答案】C47、中小企業(yè)板塊的總體設(shè)計原則可以概括為“兩個不變”和“四個獨立’A.①②③B.②④③C.③④D.①③【答案】A48、W銀行的財務(wù)總監(jiān)在審核W銀行的年末財務(wù)報表時，全部負債業(yè)務(wù)總額為30億元，以下（）情況應(yīng)引起他的特別注意。A.資產(chǎn)負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為25億元B.資產(chǎn)負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和