2023年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-案件防控知識競賽考試參考題庫（含答案）

2023年銀行知識財經(jīng)金融知識競賽-案件防控知識競賽考試參考題庫（含答案）（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）第I卷一.全考點試題庫(共20題)1.下列哪類人不屬于案件專項治理工作排查的“九種人”（）

A、個人、家庭負債較大的

B、在職工作超過強制休假、輪崗規(guī)定時限的

C、在行社有正常消費貸款的

D、已經(jīng)出現(xiàn)違規(guī)行為的

正確答案:C2.對符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》中重大突發(fā)事件報送標準的案件風險信息，在按照該制度要求的方式報送的同時（）

A、必須以《案件風險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會案件稽查局

B、必須以《案件風險信息快報》的形式報送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門

C、應當將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會案件稽查局

D、應當將該《重大突發(fā)事件報告》抄送銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門

正確答案:A3.推進合規(guī)文化建設(shè)就是要積極培育適應市場化、商業(yè)化取向，以合規(guī)文化為核心企業(yè)文化，綜合考慮合規(guī)風險與（）的關(guān)聯(lián)性，將審慎、穩(wěn)健的經(jīng)營理念貫徹落實到各項經(jīng)營管理中，確保各項風險管理政策和程序的一致性，確保依法合規(guī)經(jīng)營，提升中小金融機構(gòu)的社會形象。

A、信用風險

B、市場風險

C、操作風險

D、其他風險

正確答案:A,B,C,D4.以下關(guān)于外部對賬的面對面對賬方式的風險表現(xiàn)描述正確的是（）

A、記賬、對賬崗位分離，一人對賬

B、銀行對賬人員與企業(yè)對賬人員按規(guī)定在營業(yè)場所面對面對賬，相互勾結(jié)，弄虛作假

C、不按約定時間按時對賬，長期不對賬，故意拖延對賬時間，隱瞞作案事實

D、對賬人員未與客戶按時對賬，偽造客戶印鑒或簽名，對對賬單進行虛假確認

正確答案:C,D5.數(shù)據(jù)傳遞途徑?？蛻糁苯犹峤患堎|(zhì)資料，信用社經(jīng)辦人員人工編制審批處里文件，上傳銀行數(shù)據(jù)中心進行賬務處理過程中，可以私自對數(shù)據(jù)進行改動。

正確答案:錯誤6.嚴格執(zhí)行銀企對賬制度，銀行對賬人與經(jīng)辦人員無須分離，可由同一人擔任。（）

正確答案:錯誤7.質(zhì)押貸款分為（）

A、權(quán)利質(zhì)押

B、不動產(chǎn)質(zhì)押

C、動產(chǎn)質(zhì)押

D、存單質(zhì)押

正確答案:A,C8.當事人放棄陳述或者申辯權(quán)利或者聽取當事人的陳述和申辯后作出行政處罰決定的，監(jiān)督檢查部門應當制作《行政處罰決定書》，附（）移送法律部門進行審查。

A、《行政處罰意見告知書》

B、調(diào)查報告

C、相關(guān)證據(jù)

D、當事人陳述和申辯的意見

E、其他有關(guān)材料

正確答案:A,B,C,D,E9.網(wǎng)點領(lǐng)用憑證必須手續(xù)齊全，實行（）制度。

A、事先預約、雙人領(lǐng)用

B、雙人領(lǐng)用

C、單人領(lǐng)用、事后報批

D、介紹信、雙人領(lǐng)用

正確答案:A10.銀行業(yè)金融機構(gòu)有哪些情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任（）。

A、經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的

B、拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的

C、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的

D、未按照規(guī)定進行信息披露的

正確答案:A,B,C,D11.中小金融機構(gòu)案件防控治理長效機制，要在中小金融機構(gòu)內(nèi)部建立起“（）”的內(nèi)部控制體系。

A、治理完善、制度健全、內(nèi)控嚴密、執(zhí)行有力、持續(xù)有效

B、治理完善、制度健全、內(nèi)控嚴密、激勵約束、持續(xù)有效

C、治理完善、流程制約、內(nèi)控嚴密、激勵約束、持續(xù)有效

D、治理完善、流程制約、內(nèi)控嚴密、執(zhí)行有力、持續(xù)有效

正確答案:A12.內(nèi)控制度的四項制度包括（）

A、干部交流

B、崗位輪換

C、強制休假

D、親屬回避

E、案件防控聯(lián)席會議

F、信訪舉報

正確答案:A,B,C,D13.以下對于股金信息錄入與股金證出具的風險防范措施得當?shù)氖牵ǎ?/p>

A、嚴格崗位制約，實行雙人復核制

B、股金業(yè)務的撤銷與抹賬要實行嚴格的授權(quán)管理

C、交還股東股金證時，指定一人交接，并由股東簽名確認

D、業(yè)務主管要對股金業(yè)務明細進行逐筆勾對，確保留檔資料的完整性

正確答案:A,B,D14.貸款重要證件（原件）應包括哪些內(nèi)容？

正確答案:

1、各類他項權(quán)利證明；

2、質(zhì)押物止付凍結(jié)手續(xù)；

3、動產(chǎn)質(zhì)押公證書；

4、抵（質(zhì)）押物保險單和第一受益人變更登記手續(xù)。15.發(fā)生下列哪些情形，各分支行應向總行提出書面報告，并附送相關(guān)材料，由總行向上海銀監(jiān)局申請換發(fā)金融許可證（）

A、機構(gòu)更名

B、分支行負責人變更

C、許可證破損

D、許可證遺失

正確答案:A,C,D16.各銀監(jiān)局要加強督促檢查，（）將排查工作情況報告銀監(jiān)會。

A、按旬

B、按月

C、按季

D、按年

正確答案:C17.通過貸款風險分類要達到哪些目標？

正確答案:

（一）揭示貸款的實際價值和風險程度，真實、全面、動態(tài)地反映貸款的質(zhì)量；

（二）發(fā)現(xiàn)貸款發(fā)放、管理、監(jiān)控、催收以及不良貸款管理中存在的問題，加強信貸管理；

（三）為判斷貸款損失準備金是否充足提供依據(jù)。

貸款風險分類法就是評估銀行貸款質(zhì)量，采用以風險為基礎(chǔ)的分類方法，即把貸款分為正常、關(guān)注、次級、可疑和損失五類。18.銀監(jiān)會關(guān)于防范操作風險“4+1”工作要求指什么？

正確答案:

“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查；人員崗位制度和崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務。

“1”是指對庫房的管理。19.商業(yè)銀行操作風險可以由以下哪些事項引起（）

A、不完善或有問題的外部程序

B、不完善或有問題的內(nèi)部程序

C、員工和信息科技系統(tǒng)