2022-2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力強(qiáng)化訓(xùn)練試卷A卷附答案

2022-2023年初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力強(qiáng)化訓(xùn)練試卷A卷附答案

單選題（共50題）1、對(duì)部分地域面積大、居住人口少的村、鎮(zhèn)，村鎮(zhèn)銀行可通過(guò)采?。ǎ?。A.設(shè)立分支機(jī)構(gòu)B.流動(dòng)服務(wù)C.設(shè)立代表處D.設(shè)置ATM【答案】B2、備用信用證與其他信用證相比，其特征是（）。A.開(kāi)證行通常是第二付款人B.保函業(yè)務(wù)的替代品C.銀行對(duì)借款人的一種擔(dān)保行為D.由開(kāi)證行向受益人及時(shí)支付本利【答案】A3、2010年12月，巴塞爾委員會(huì)發(fā)布了第三版的巴塞爾資本協(xié)議，明確要求引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，計(jì)量杠桿率時(shí)，把普通股或核心資本作為分子，（）作為分母。A.不良貸款總額B.貸款資產(chǎn)C.總資產(chǎn)D.所有表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)暴露【答案】D4、（）是指具備托管資格的商業(yè)銀行作為托管人，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，與委托人簽訂委托資產(chǎn)托管合同，安全保管委托投資的資產(chǎn)，履行托管人相關(guān)職責(zé)的業(yè)務(wù)。A.資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)B.代保管業(yè)務(wù)C.出租保管箱業(yè)務(wù)D.銀行保函業(yè)務(wù)【答案】A5、我國(guó)銀行辦理活期存款業(yè)務(wù)通常是（）。A.10元起存.以存折或銀行卡為存取憑證B.1元起存.只以銀行卡為存取憑證C.1元起存.只以存折為存取憑證D.1元起存.以存折或銀行卡為存取憑證【答案】D6、下列關(guān)于合同成立的描述，不正確的是（）。A.采用合同書(shū)形式訂立合同的，自雙方當(dāng)事人簽字或者蓋章時(shí)合同成立B.當(dāng)事人采用信件、數(shù)據(jù)電文等形式訂立合的，簽訂確認(rèn)書(shū)時(shí)合同成立C.采用數(shù)據(jù)電文形式訂立合同的，發(fā)件人的主營(yíng)業(yè)地為合同成立的地點(diǎn)D.當(dāng)事人采用合同書(shū)形式訂立合同的，雙方當(dāng)事人簽字或者蓋章的地點(diǎn)為合同成立的地點(diǎn)【答案】C7、股權(quán)投資基金是以（）方式向合格投資者募集資金設(shè)立的投資基金。A.公開(kāi)B.非公開(kāi)C.秘密D.廣泛宣傳【答案】B8、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可以交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，下列屬于大額交易的是()。A.某日小李給小張通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬40萬(wàn)元B.某日A公司通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬支付給B供應(yīng)商220萬(wàn)元的貸款C.某日小王通過(guò)銀行柜臺(tái)取款人民幣15萬(wàn)元D.某日小劉通過(guò)銀行柜臺(tái)給小周匯款美金8000元【答案】B9、銀行工作人員為客戶(hù)服務(wù)時(shí)要做到風(fēng)險(xiǎn)提示，下列違規(guī)的是（）。A.提醒客戶(hù)留意合約中的免責(zé)條款B.分別從利弊兩個(gè)方面介紹產(chǎn)品C.客戶(hù)提出問(wèn)題時(shí)，為了達(dá)成業(yè)務(wù)提供虛假信息D.根據(jù)客戶(hù)需要推薦合適的產(chǎn)品【答案】C10、下列不屬于商業(yè)銀行咨詢(xún)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的是()。A.企業(yè)信用評(píng)級(jí)B.投資理財(cái)顧問(wèn)C.財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)D.咨詢(xún)服務(wù)【答案】A11、某城市商業(yè)銀行為了爭(zhēng)攬儲(chǔ)戶(hù)，在存款時(shí)以先支付利息等手段來(lái)吸引公眾存款，這種行為屬于非法吸收公眾存款罪中的（）。A.主體不合法?B.方式不合法?C.客體不合法?D.以上皆不屬于【答案】B12、甲乙兩家企業(yè)均為某商業(yè)銀行的客戶(hù)，甲的信用評(píng)級(jí)低于乙，在其他條件相同的情況下，商業(yè)銀行為甲A.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖B.風(fēng)險(xiǎn)分散C.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移【答案】C13、某銀行的核心資本為500億元人民幣，附屬資本為300億元人民幣，風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)為1000億元人民幣，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)所需資本300億元人民幣，操作風(fēng)險(xiǎn)所需資本200億元人民幣，則其資本充足率為（）。A.50%B.30%C.11%D.8%【答案】C14、商業(yè)銀行內(nèi)部管理人員根據(jù)銀行所承受的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算的、銀行需要保有的最低資本量為()。A.會(huì)計(jì)資本B.經(jīng)濟(jì)資本C.最低注冊(cè)資本D.監(jiān)管資本【答案】B15、下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理“三道防線”的是（）A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)B.前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)C.董事會(huì)和高級(jí)管理層D.內(nèi)部審計(jì)【答案】C16、對(duì)于不同類(lèi)別的銀行，銀監(jiān)會(huì)的干預(yù)措施說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)于資本充足的銀行，要求銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力B.對(duì)于資本不足的銀行，要求限制資產(chǎn)增長(zhǎng)速度C.對(duì)于資本嚴(yán)重不足的銀行，要求調(diào)整高級(jí)管理人員D.對(duì)于資本不足的銀行，要依法對(duì)銀行進(jìn)行接管或促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷(xiāo)【答案】D17、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中央銀行轉(zhuǎn)讓的行為稱(chēng)為（）。A.貼現(xiàn)B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C.再貼現(xiàn)D.承兌【答案】C18、下列資金來(lái)源不屬于我國(guó)商業(yè)銀行最主要的資金來(lái)源的是()。A.吸收存款B.對(duì)外借款C.發(fā)行金融債券D.對(duì)中央銀行借款【答案】B19、下面有關(guān)保理業(yè)務(wù)說(shuō)法不正確的是（）。A.分為單保理和雙保理B.保理業(yè)務(wù)的全稱(chēng)是保付代理業(yè)務(wù)C.是一項(xiàng)集貿(mào)易融資、商業(yè)資信調(diào)查、應(yīng)收賬款管理及信用風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保于一體的綜合性金融服務(wù)D.單、雙保理業(yè)務(wù)中進(jìn)出口銀行都與進(jìn)出口商簽訂保付代理協(xié)議【答案】D20、下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為中，不符合“信息保密”準(zhǔn)則要求的是（）。A.將客戶(hù)資料存放在保險(xiǎn)柜B.在受雇期間，不透露任何客戶(hù)資料和交易信息C.離職后將原工作單位客戶(hù)信息向新工作單位領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)D.妥善保管客戶(hù)交易信息檔案【答案】C21、（）賦予了中國(guó)人民銀行依法進(jìn)行金融監(jiān)管的權(quán)力和責(zé)任。A.1994年《商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理考核暫行辦法》的出臺(tái)B.1983年頒布的《關(guān)于中國(guó)人民銀行專(zhuān)門(mén)行使中央銀行職能的規(guī)定》C.1995年3月頒布的《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》D.1985年發(fā)布的《中國(guó)人民銀行稽核工作暫行規(guī)定》【答案】C22、1998年12月，全國(guó)人大常委會(huì)頒布了（），增設(shè)了（）。A.《關(guān)于懲治騙購(gòu)?fù)鈪R、逃匯和非法買(mǎi)賣(mài)外匯的決定》；騙購(gòu)?fù)鈪R罪B.《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》；騙購(gòu)?fù)鈪R罪C.《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》;洗錢(qián)罪D.《關(guān)于懲治騙購(gòu)?fù)鈪R、逃匯和非法買(mǎi)賣(mài)外匯的決定》;洗錢(qián)罪【答案】A23、票據(jù)貼現(xiàn)屬于（）。A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.債券投資業(yè)務(wù)【答案】B24、（）是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理和決策機(jī)構(gòu)。A.董事會(huì)B.專(zhuān)門(mén)委員會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)【答案】A25、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金，就可簽訂遠(yuǎn)期大額合約，這是衍生工具的（）。A.跨期性B.杠桿性C.風(fēng)險(xiǎn)陛D.投機(jī)性【答案】B26、下列關(guān)于無(wú)權(quán)代理的敘述，錯(cuò)誤的是()。A.無(wú)權(quán)代理是指行為人不具有代理權(quán)，但以他人的名義與第三人進(jìn)行代理行為B.沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后的行為，即便經(jīng)過(guò)被代理人的追認(rèn)，被代理人也不承擔(dān)民事責(zé)任C.無(wú)權(quán)代理經(jīng)被代理人追認(rèn)，即直接對(duì)被代理人發(fā)生法律效力，產(chǎn)生與有權(quán)代理相同的法律后果D.如果得不到本人的追認(rèn)，第三人也沒(méi)有撤銷(xiāo)其意思表示，則無(wú)權(quán)代理行為無(wú)效，由無(wú)權(quán)代理人承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任【答案】B27、一般來(lái)講，下列不屬于商業(yè)銀行短期借款業(yè)務(wù)的是()。A.發(fā)行金融債券B.債券回購(gòu)C.向中央銀行借款D.同業(yè)拆借【答案】A28、由于債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)從而給銀行帶來(lái)?yè)p失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】B29、下列處分不屬于銀行內(nèi)部紀(jì)律處分的是（）。A.警告B.開(kāi)除C.撤職D.起訴【答案】D30、信用風(fēng)險(xiǎn)控制手段中，（）是指銀行在對(duì)存量信貸資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)收益評(píng)估的基礎(chǔ)上，收回對(duì)超出其風(fēng)險(xiǎn)容忍度的貸款，以達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)總量、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)的目的。A.信貸退出B.風(fēng)險(xiǎn)緩釋C.限額管理D.風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)【答案】A31、金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能是()。A.融通貨幣資金B(yǎng).資源配置C.定價(jià)D.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)【答案】A32、下列選項(xiàng)中，不屬于我國(guó)支付結(jié)算原則的是（）。A.誰(shuí)的錢(qián)進(jìn)誰(shuí)的賬，由誰(shuí)支配B.存款自愿，取款自由C.銀行不墊貸D.恪守信用，履約付款【答案】B33、（）分配模式類(lèi)似于在銀行內(nèi)部建立經(jīng)濟(jì)資本的交易市場(chǎng)，市場(chǎng)上的商品是經(jīng)濟(jì)資本、交易價(jià)格是風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)。A.平均分配B.隨機(jī)分配C.自上而下D.自下而上【答案】D34、宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo)一般包括（）。A.保持貨幣幣值穩(wěn)定B.充分就業(yè)C.貨幣供應(yīng)量D.物價(jià)上漲【答案】B35、下列關(guān)于中國(guó)進(jìn)出口銀行業(yè)務(wù)的說(shuō)法，不正確的是（）。A.出口信貸B.辦理國(guó)際銀行間貸款C.提供對(duì)外擔(dān)保D.農(nóng)業(yè)政策性貸款【答案】D36、貸款人不享有先履行抗辯權(quán)的情況是.（）。A.借款人經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化B.借款人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)、抽逃資金C.借款人喪失商業(yè)信譽(yù)D.借款人項(xiàng)目未產(chǎn)生預(yù)期收益【答案】D37、國(guó)際清算銀行的總部設(shè)在（）。A.美國(guó)華盛頓B.瑞士巴塞爾C.英國(guó)倫敦D.法國(guó)巴黎【答案】B38、下列行為中，不屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.銀行貸款人員與貸款企業(yè)勾結(jié)騙取銀行貸款B.商業(yè)銀行資金交易員超越權(quán)限范圍進(jìn)行交易C.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率未達(dá)到預(yù)期收益，從而對(duì)銀行聲譽(yù)產(chǎn)生影響D.由于清算人員過(guò)失造成客戶(hù)證券清算資金未能及時(shí)入賬【答案】C39、經(jīng)濟(jì)資本對(duì)于商業(yè)銀行的管理具有重要意義，對(duì)其理解錯(cuò)誤的是()。A.經(jīng)濟(jì)資本是銀行為應(yīng)對(duì)未來(lái)資產(chǎn)的非預(yù)期損失而持有的資本B.經(jīng)濟(jì)資本可能大于賬面資本，也可能小于賬面資本C.經(jīng)濟(jì)資本被廣泛應(yīng)用于商業(yè)銀行的績(jī)效管理、資源配置、風(fēng)險(xiǎn)控制等領(lǐng)域D.經(jīng)濟(jì)資本應(yīng)與商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)水平成反比【答案】D40、在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、后果及嚴(yán)重程度進(jìn)行充分分析和評(píng)估，從而確定風(fēng)險(xiǎn)水平的過(guò)程是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告B.風(fēng)險(xiǎn)控制C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量【答案】D41、區(qū)域社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的物質(zhì)前提和物質(zhì)基礎(chǔ)是（）。A.人口數(shù)量和自然條件B.自然條件和自然資源C.自然資源和人口數(shù)量D.自然條件和技術(shù)【答案】B42、金融資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)克服了銀行貸款()的局限。A.收益較低B.金額不統(tǒng)一C.流動(dòng)性差D.審核手續(xù)煩瑣【答案】C43、銀行本票的提示付款期限為()個(gè)月。A.1B.2C.3D.5【答案】B44、為了犯罪，準(zhǔn)備工具、制造條件的，是（）。A.犯罪預(yù)備B.犯罪未遂C.犯罪實(shí)施D.犯罪中止【答案】A45、下列關(guān)于客戶(hù)利益保護(hù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)建立適合創(chuàng)新服務(wù)需要的客戶(hù)資料檔案，做好客戶(hù)對(duì)于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)的適合度評(píng)估，引導(dǎo)客戶(hù)理性投資與消費(fèi)B.商業(yè)銀行可以不區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶(hù)資產(chǎn)，但應(yīng)當(dāng)進(jìn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離管理，對(duì)客戶(hù)的資產(chǎn)進(jìn)行充分保護(hù)C.商業(yè)銀行開(kāi)展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)遵守行業(yè)行為準(zhǔn)則和銀行員工操守守則D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)準(zhǔn)確、公平、沒(méi)有誤導(dǎo)地進(jìn)行信息披露【答案】B46、（）是指因利率水平、期限結(jié)構(gòu)等要素發(fā)生不利變動(dòng)，導(dǎo)致銀行賬戶(hù)整體收益和經(jīng)濟(jì)價(jià)值遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.資金管理風(fēng)險(xiǎn)C.銀行賬戶(hù)利率風(fēng)險(xiǎn)D.定價(jià)管理【答案】C47、交易雙方約定在未來(lái)某個(gè)特定時(shí)間以約定價(jià)格買(mǎi)賣(mài)約定數(shù)量的資產(chǎn)是指（）。A.期貨B.掉期C.遠(yuǎn)期D.期權(quán)【答案】C48、商業(yè)銀行內(nèi)部環(huán)境包括治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置和權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計(jì)、人力資源政策、（）等內(nèi)容。A.企業(yè)文化B.法人監(jiān)管C.客戶(hù)教育D.安全保衛(wèi)【答案】A49、下列行為中，違反銀行從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于“崗位職責(zé)”規(guī)定的是()。A.未經(jīng)批準(zhǔn)幫同事代班B.不打聽(tīng)與工作無(wú)關(guān)信息C.保管好自己的交易密碼D.保管好自己的重要憑證【答案】A50、下列關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展貸款業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵守的資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定，不正確的是（）。A.資本充足率不得低于百分之八B.我國(guó)法律規(guī)定，對(duì)同一貸款人貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)10％C.貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)百分之七十D.流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五【答案】C多選題（共20題）1、基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)、專(zhuān)職副會(huì)長(zhǎng)、秘書(shū)長(zhǎng)、副秘書(shū)長(zhǎng)組成會(huì)長(zhǎng)辦公會(huì)，會(huì)長(zhǎng)辦公會(huì)行使的職權(quán)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B2、下列屬于銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)利的是（）。A.自主選擇權(quán)B.公平交易權(quán)C.依法求償權(quán)D.安全權(quán)E.受教育權(quán)【答案】ABCD3、下列可依法作為境內(nèi)商業(yè)銀行個(gè)人存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)實(shí)名證件的有()。A.軍人身份證件、武裝警察身份證件B.外國(guó)公民持有的有效護(hù)照C.居民身份證或者臨時(shí)居民身份證D.戶(hù)口簿E.港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或者其他有效旅行證件【答案】ABCD4、某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（）。A.可以通過(guò)郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布及將要公布的信息的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)B.只能交換對(duì)某些客戶(hù)的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶(hù)的具體數(shù)據(jù)C.可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)D.可以交流各自銀行在理財(cái)產(chǎn)品方面的創(chuàng)新思路E.可以共同研究貨幣政策在行業(yè)內(nèi)的具體影響【答案】C5、從特征上看，物權(quán)屬于()。A.相對(duì)權(quán)B.絕對(duì)權(quán)C.對(duì)世權(quán)D.支配權(quán)E.請(qǐng)求權(quán)【答案】BCD6、以下屬于銀行業(yè)從業(yè)人員的是（）。A.金融資產(chǎn)管理公司的工作人員B.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司勞務(wù)派遣到銀行的工作人員C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所委派到銀行的工作人員D.人力資源公司勞務(wù)派遣到銀行的工作人員E.證券公司勞務(wù)派遣到銀行的工作人員【答案】ABCD7、下列哪些屬于民事主體？（）A.嬰兒B.動(dòng)物C.合伙組織D.個(gè)體工商戶(hù)E.國(guó)家【答案】ACD8、下列屬于銀行的規(guī)模指標(biāo)的有()。A.定活比B.生息資產(chǎn)占比C.資產(chǎn)規(guī)模D.存貸款規(guī)模E.市值【答案】CD9、銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理的核心包括（)。A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程D.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理方法E.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化【答案】ABCD10、《民法典》規(guī)定，當(dāng)（）時(shí)，難以履行債務(wù)的，債務(wù)人可以將標(biāo)的物提存。A.債權(quán)人無(wú)正當(dāng)理由拒絕受領(lǐng)B.債權(quán)人下落不明C.債權(quán)人死亡未確定繼承人、遺產(chǎn)管理人，或者喪失民事行為能力未確定監(jiān)護(hù)人D.債權(quán)人被推定死亡E.法律規(guī)定的其他情形【答案】ABC11、國(guó)際清算的類(lèi)型包括（）。A.系統(tǒng)內(nèi)聯(lián)行清算B.跨系統(tǒng)聯(lián)行往來(lái)C.內(nèi)部轉(zhuǎn)賬型D.交換型E.分配型【答案】CD12、商業(yè)銀行常用的風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)包括（）。A.違約概率B.違約損失率C.有效期限D(zhuǎn).非預(yù)期損失E.違約風(fēng)險(xiǎn)暴露【答案】ABCD13、金融市場(chǎng)在一國(guó)經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮看重要作用，其主要功能有（）。A.貨幣資金融通功能B.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能C.經(jīng)濟(jì)調(diào)節(jié)功能D.優(yōu)化資源配置功能E.交易及定價(jià)功能【答案】ABCD14、在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷(xiāo)清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，可以采取（）措施。A.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境B.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)限制直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利C.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或?qū)ζ湄?cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利D.直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員出境將對(duì)國(guó)家利益造成重大損失的，通知出境管理機(jī)關(guān)嚴(yán)密監(jiān)視其出境后的動(dòng)態(tài)