農(nóng)業(yè)銀行運營監(jiān)管經(jīng)理崗位資格考試題庫匯總-中（多選題部分）

農(nóng)業(yè)銀行運營監(jiān)管經(jīng)理崗位資格考試題庫匯總-中（多選題部分）

多選題

1.專職履行主出納職責(zé)的柜面經(jīng)理，其在BoEing系統(tǒng)的角色權(quán)限可配置為—o

A、對私柜員1

B、對私柜員2

C、綜合柜員3

D、綜合柜員4

答案：BCD

2.對賬人員應(yīng)具備以下基本條件：

A、政治思想端正，責(zé)任心強(qiáng)，有良好的職業(yè)道德品行。

B、熟練掌握對賬制度和對賬流程。

C、具有一定柜面工作經(jīng)驗、較強(qiáng)的檢查分析、文字綜合能力以及與客戶交流能

力，能熟練操作電子驗印系統(tǒng)、對賬管理系統(tǒng)等應(yīng)用系統(tǒng)。

D、員工行為排查無異常情況，無違規(guī)違紀(jì)記錄。

答案：ABCD

3.我行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)支持三種渠道：_、—和

A、網(wǎng)點

B、網(wǎng)上銀行

C、現(xiàn)金管理銀企通平臺

D、自助終端

答案：ABC

4.客戶身份持續(xù)識別的操作流程有：o

A、按照客戶所要辦理業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定和系統(tǒng)操作，對客戶及代理人的有效身份

證件或身份證明文件的真實性、有效性、合規(guī)性進(jìn)行審核，與預(yù)留客戶信息進(jìn)行

核對。

B、開立個人賬戶、個人外匯業(yè)務(wù)等根據(jù)業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定和系統(tǒng)操作，進(jìn)行LN

篩查。

C、查看客戶CCS等級。

D、結(jié)合客戶國籍、職業(yè)等，審查客戶使用的產(chǎn)品和服務(wù)情況'交易頻率、金額'

交易對手的變化情況，確認(rèn)客戶交易與我行所掌握的客戶身份、歷史交易習(xí)慣、

賬戶預(yù)期用途以及客戶的風(fēng)險狀況保持一致

答案：ABCD

5.客戶趙六持其妻子的借記卡前來我行柜面辦理借記卡現(xiàn)金支取美元11000元,

趙六及其妻子均為中國公民。需提供以下哪些資料：—

A、雙方有效身份證件

B、表明親屬關(guān)系的文件（居民戶口簿、結(jié)婚證等）

C、委托授權(quán)書

D、經(jīng)外匯管理局出具簽章的自簽之日起30日內(nèi)的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》

答案：ACD

6.某網(wǎng)點在為某對公客戶開立賬戶時，發(fā)現(xiàn)其法定代表人同時注冊了10個企業(yè)

時，可采取的措施包括：o

A、按照反洗錢等規(guī)定延長開戶審查期限

B、通過上門核實等手段強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查

C、直接拒絕開戶

D、繼續(xù)為客戶開立對公賬戶

答案：AB

7.同業(yè)存放賬戶按功能分為和—o

A、同業(yè)存放賬戶

B、外幣同業(yè)存放賬戶

C、同業(yè)存放結(jié)算賬戶

D、同業(yè)存放定期賬戶

答案：CD

8.下列說法正確的是o

A、儲蓄衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)涉及的介質(zhì)包括個人借記卡、存折、存單；結(jié)算賬戶包括

個人結(jié)算賬戶、單位結(jié)算賬戶,其中個人結(jié)算賬戶包括個人借記卡、電子11類戶'

個人活期結(jié)算存折。

B、辦理儲蓄衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)時，持存單、存折介質(zhì)的，可在營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理；持借

記卡和電子II類戶的，可在柜面或網(wǎng)銀、掌銀等非柜面渠道辦理。

C、申請辦理儲蓄衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)應(yīng)簽訂相關(guān)協(xié)議。

D、儲蓄衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)涉及的介質(zhì)和賬戶狀態(tài)存在掛失、凍結(jié)（賬戶狀態(tài)為非正

常）、止付、質(zhì)押等不正常情況的，不得辦理儲蓄衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)。

答案：ABCD

9.下列有關(guān)BoEing用戶號描述正確的是o

A、用戶號使用人員應(yīng)妥善保管本人的用戶號及密碼，特殊情況下，可將本人用

戶號交予他人操作

B、臨時離開工位，須及時退出系統(tǒng)或鎖屏

C、嚴(yán)禁使用他人用戶號操作相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)

D、嚴(yán)禁配合用戶號使用人員違規(guī)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理

答案：BCD

10.在自助（智能）設(shè)備加配鈔管理中裝鈔鈔箱應(yīng)嚴(yán)密交接手續(xù)，當(dāng)日加配鈔計

劃由—與—辦理鈔箱出庫交接。

A、現(xiàn)金清分崗

B、庫房管理崗

C、鈔箱管理崗

D、現(xiàn)場經(jīng)理崗

答案：AC

11.銀行承兌匯票的查詢通過以下哪種方式進(jìn)行：

A、系統(tǒng)內(nèi)查詢通過網(wǎng)內(nèi)往來系統(tǒng)進(jìn)行，跨系統(tǒng)查詢通過大額支付系統(tǒng)進(jìn)行。

B、跨系統(tǒng)查詢可以采取“先橫后直”或“先直后橫”的方式進(jìn)行。

C、新客戶首筆貼現(xiàn)或單筆金額1000萬元（含）以上的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，貼現(xiàn)行認(rèn)為有

必要進(jìn)行實地查詢的，可到承兌行進(jìn)行實地查詢。

D、新客戶首筆貼現(xiàn)或單筆金額500萬元（含）以上的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，貼現(xiàn)行認(rèn)為有

必要進(jìn)行實地查詢的，可到承兌行進(jìn)行實地查詢。

答案：ABC

12.開戶行應(yīng)當(dāng)審核企業(yè)開戶證明文件的,開戶申請人與開戶證明文件所

屬人的一致性，以及企業(yè)開戶意愿的真實性。

A、真實性

B、完整性

C、合規(guī)性

D、有效性

答案：ABC

13.三級運營風(fēng)險事件：形成實際損失金額—萬元以上—萬元以下的，或形成

風(fēng)險金額500萬元以上1000萬元以下的運營風(fēng)險事件。

A、10

B、100

G500

D、1000

答案：BC

14.關(guān)于單位結(jié)算卡，下列說法正確的是o

A、單位結(jié)算卡可以綁定多級賬簿進(jìn)行開卡

B、開卡交易必須在關(guān)聯(lián)賬戶的開戶行辦理

C、開卡時所提供的有關(guān)單位身份證明文件原件為關(guān)聯(lián)賬戶開戶時所提供的單位

身份證明文件原件中的一種即可

D、客戶同時開立多張單位結(jié)算卡時，如持卡人相同，可在申請表中注明張數(shù)；

如持卡人不同，可附加蓋單位公章和預(yù)留印鑒的清單，清單上應(yīng)注明各持卡人身

份證件種類及號碼，并分別由各持卡人簽字

答案：ABCD

15.當(dāng)客戶本人親自辦理掛失業(yè)務(wù)時，允許即掛即補(bǔ)和即掛即銷，但大于等于10

萬元人民幣或等值外幣的等存單除外，必須在書面掛失3日后才能辦

理掛失補(bǔ)發(fā)或掛失銷戶手續(xù)。

A、整存整取

B、通知存款

C、雙利豐

D、定活兩便

答案：ABCD

16.兩名法院執(zhí)法人員持《協(xié)助扣劃存款通知書》、生效的法律文書、身份證明

文件，申請辦理某保證金賬戶強(qiáng)制扣劃。網(wǎng)點在受理時，應(yīng)做好以下哪些方面的

工作：_______

A、直接予以辦理扣劃業(yè)務(wù)

B、向有權(quán)機(jī)關(guān)說明賬戶的保證金性質(zhì)

C、向客戶部門確認(rèn)保證金是否仍在擔(dān)保期間

D、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)與有權(quán)機(jī)關(guān)溝通確認(rèn)保證金能否扣劃

答案：BCD

17.某境外人士持外國護(hù)照及借記卡來我行取現(xiàn)人民幣5萬元，柜面應(yīng)留存客戶

護(hù)照復(fù)印件，具體包括：—

A、護(hù)照信息頁、簽名頁

B、中國簽證頁

C、中國邊境出入章頁

D、備注頁

答案：ABCD

18.運營檔案塑封、裝箱的機(jī)構(gòu)可以是o

A、營業(yè)機(jī)構(gòu)

B、周轉(zhuǎn)庫

C、后督中心

D、中心庫

答案：ABCD

19.下列有關(guān)臨柜業(yè)務(wù)實物印章管理系統(tǒng)描述正確的是：o

A、手工管理模式的臨柜業(yè)務(wù)實物印章，須與配套使用的重要空白憑證實行“印

證分管”。

B、機(jī)控管理模式下，用印審批崗及印控儀操作崗須平行交接。

C、臨柜業(yè)務(wù)實物印章管理系統(tǒng)中業(yè)務(wù)管理員和系統(tǒng)管理員不得混崗。

D、印控儀備用鑰匙應(yīng)上交至支行或以上運營管理部門統(tǒng)一封存管理。

答案：ABCD

20.遠(yuǎn)程集中授權(quán)系統(tǒng)分為_、—和—三個功能模塊，對應(yīng)的用戶分別為柜面

經(jīng)理，授權(quán)主管，業(yè)務(wù)管理員、授權(quán)主管和查詢用戶。

A、申請端

B、授權(quán)端

C、質(zhì)檢端

D、管理端

答案:ABD

21.治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)業(yè)務(wù)包括等。

A、核實涉案賬戶開戶人

B、暫停交易異常賬戶非柜面業(yè)務(wù)

C、開戶6個月未動賬賬戶

D、異常交易賬戶

答案：ABCD

22.BoEing用戶號的日常管理包括等內(nèi)容。

A、建立

B、鎖屏

G注銷

D、變動

答案：ACD

23.大堂經(jīng)理____應(yīng)履行有關(guān)審批手續(xù)，并按要求辦理交接。

A、輪崗

B、轉(zhuǎn)崗

C、休假

D、離職

答案：ABCD

24.柜面經(jīng)理張三為客戶辦理美元現(xiàn)鈔存款業(yè)務(wù)時，發(fā)現(xiàn)百元假幣一張。應(yīng)客戶

要求，將假幣遞出窗口交予客戶確認(rèn)后，在該張假幣上加蓋“假幣”字樣戳記。

上述案例中，柜面經(jīng)理張三存在哪些違規(guī)操作行為：

A、單人收繳假幣

B、收繳后客戶再次接觸假幣

C、在美元假幣上加蓋“假幣”戳記

D、在BoEing系統(tǒng)操作收繳交易

答案：ABC

25.客戶可以解約貴金屬簽約的條件是o

A、客戶貴金屬交易賬戶狀態(tài)正常

B、客戶必須清空所有持倉和庫存（包括當(dāng)月庫存積數(shù)）

C、客戶未和上海黃金交易所結(jié)清全部費用和欠款，且當(dāng)天無委托、出入金和成

交記錄

D、客戶已與農(nóng)行和上海黃金交易所結(jié)清全部費用和欠款，且當(dāng)天無委托、出入

金和成交記錄

答案：ABD

26.經(jīng)過_______確認(rèn)身份，III類戶還可以辦理非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。

A、銀行柜面

B、掌上銀行

C、自助設(shè)備

D、銀行工作人員現(xiàn)場面對面

答案：ACD

27.網(wǎng)點在辦理吞沒卡領(lǐng)取業(yè)務(wù)時，必須核對相關(guān)資料，符合以下哪個條件的，

領(lǐng)卡人可簽字領(lǐng)取卡片：

A、持卡人有效身份證件上姓名與卡正面姓名字母或客戶背面簽名一致

B、本行卡持卡人持本人有效身份證件并通過卡片密碼驗證

C、他行卡持卡人持本人有效身份證件，或通過發(fā)卡行開具的持卡人證明或其他

合理方式確認(rèn)持卡人身份

D、代理領(lǐng)卡的，須出具領(lǐng)卡人、持卡人有效身份證件，并通過卡片密碼驗證

答案：ABD

28.客戶使用借記卡簽約作為基金的資金結(jié)算賬戶，允許使用全行異地卡簽約，

不允許使用等。

A、軍人保障卡

B、退役金專用卡

C、準(zhǔn)貸記卡

D、貸記卡

答案：ABCD

29.關(guān)于免填單存取款業(yè)務(wù)的抹賬，以下說法正確的是：o

A、無客戶簽字確認(rèn)的，柜面經(jīng)理可直接經(jīng)內(nèi)勤行長審批同意后進(jìn)行抹賬，再操

作正確交易。

B、有客戶簽字確認(rèn)的，柜面經(jīng)理可直接經(jīng)內(nèi)勤行長審批同意后進(jìn)行抹賬，再操

作正確交易。

C、已客戶簽字確認(rèn)的，須客戶在原交易業(yè)務(wù)憑證（或電子憑證打印件）上寫明

“同意取消”字樣并簽名確認(rèn)，柜面經(jīng)理收回客戶回單并進(jìn)行正確交易操作。

D、無客戶簽字確認(rèn)的，須客戶在原交易業(yè)務(wù)憑證（或電子憑證打印件）上寫明

“同意取消”字樣并簽名確認(rèn)，柜面經(jīng)理收回客戶回單并進(jìn)行正確交易操作

答案：AC

30.交易資金托管業(yè)務(wù)是指買賣雙方在以經(jīng)營權(quán)等為標(biāo)的物的交易過程中,

委托銀行保管資金并根據(jù)約定條件辦理費金支付，促使交易成立的托管業(yè)務(wù)。

A、商品

B、股權(quán)

C、土地使用權(quán)

D、物業(yè)

答案：ABCD

31.金庫是保管、處理及配送_______等重要物品的場所。

A、本外幣現(xiàn)鈔

B、貴金屬

C、有價單證

D、各類款箱（包）

答案：ABCD

32.基金重要信息同步，指系統(tǒng)中登記的等重要信息同BoEing系統(tǒng)保

持一致。

A、客戶姓名

B、職業(yè)

C、證件類型

D、證件號碼

答案：ACD

33.重要空白憑證庫主要是保管、配送重要空白憑證等物品的場所，按設(shè)立方式

分為—和—兩類。

A、分支庫設(shè)立

B、金庫內(nèi)設(shè)立

C、網(wǎng)點庫設(shè)立

D、單獨設(shè)立

答案：BD

34.自助（智能）設(shè)備加配鈔系統(tǒng)緊急開閉鎖模式僅用于等情況。

A、加配鈔流程異常

B、下箱體卡鈔

C、設(shè)備維護(hù)

D、客戶投訴及自動清機(jī)賬實不符

答案：ABCD

35.在自助（智能）集中加配鈔管理中，以下說法正確的是：

A、監(jiān)控計劃崗：負(fù)責(zé)審批加配鈔計劃；終止加配鈔任務(wù)流程；各類鑰匙、PDA

等物品的保管、收發(fā)；審批長短款明細(xì)核銷；重置鈔箱狀態(tài)及相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)；任

務(wù)日結(jié)。

B、業(yè)務(wù)綜合崗：負(fù)責(zé)制訂加配鈔計劃及緊急開閉鎖任務(wù)；按任務(wù)分配人員組合

及車輛；查找、登記設(shè)備長短款明細(xì)，清機(jī)差錯核銷確認(rèn)。

C、鈔箱管理崗：鈔箱管理崗應(yīng)分設(shè)A、B崗。負(fù)責(zé)加鈔鈔箱、清機(jī)收回鈔箱、P

DA、各類鑰匙等物品的交接；現(xiàn)場對自助（智能）設(shè)備卸、裝鈔箱；緊急任務(wù)的現(xiàn)

場處理。

D、賬務(wù)處理崗（金庫記賬崗）：負(fù)責(zé)清機(jī)收回現(xiàn)金入賬及長短款核銷；查找、

登記設(shè)備長短款明細(xì)，清機(jī)差錯核銷確認(rèn)。

答案：CD

36.遠(yuǎn)程集中授權(quán)是指柜面經(jīng)理通過遠(yuǎn)程集中授權(quán)系統(tǒng)，將臨柜須授權(quán)業(yè)務(wù)的—

一和一、—等實物照片等影像資料傳輸至授權(quán)中心，由授權(quán)中心的授權(quán)主管遠(yuǎn)

程完成授權(quán)的臨柜事中審核模式。

A、交易畫面

B、業(yè)務(wù)憑證

C、錄苜錄像

D、客戶證件

答案：ABD

37.針對自助（智能）設(shè)備清機(jī)分，以下說法正確的是：

A、自助（智能）設(shè)備清機(jī)分為人工清機(jī)和自動清機(jī)。

B、定時清機(jī)：自助（智能）設(shè)備根據(jù)人工下達(dá)的清機(jī)指令，立即執(zhí)行自動清機(jī)

并核對賬實。

C、實時清機(jī)：自助（智能）設(shè)備按照系統(tǒng)設(shè)置的清機(jī)時間和頻次，定時執(zhí)行自

動清機(jī)并核對賬實。

D、加鈔清機(jī)：自助（智能）設(shè)備在鈔箱管理崗?fù)瓿杉优溻n操作后，立即執(zhí)行自

動清機(jī)并核對賬實。

答案:AD

38.中央預(yù)算單位零余額賬戶銷戶須具備____基本條件。

A、必須取得財政部的許可方可執(zhí)行

B、總行審核許可

C、經(jīng)辦行解除中央財政授權(quán)支付合約

D、提供人行及我行制度規(guī)定的單位結(jié)算賬戶銷戶費料

答案:ABCD

39.延伸柜臺能辦理上級行審批的業(yè)務(wù)種類，不得辦理的()等業(yè)務(wù)。

A、資金匯劃

B、掛失

C、非本柜臺服務(wù)客戶的現(xiàn)金收付

D、非本柜臺服務(wù)客戶的查詢

答案：ABCD

40.柜面經(jīng)理張三為客戶趙六辦理業(yè)務(wù)時，趙六要求從其銀行卡取現(xiàn)100萬元后,

以現(xiàn)金方式存入另一客戶田七銀行卡內(nèi)，實際未發(fā)生現(xiàn)金收付。此時柜面經(jīng)理張

三應(yīng)采取的措施包括：o

A、加強(qiáng)對客戶身份等情況的調(diào)查了解

B、提示引導(dǎo)客戶使用轉(zhuǎn)賬方式辦理

C、直接按照客戶指令操作

D、加強(qiáng)對交易用途等情況的調(diào)查了解

答案：ABD

41.委托貸款建立委托主合約時需約定資金入賬方式，包括：o

A、間接入賬方式

B、直接入賬方式

C、凍結(jié)后入賬

D、鎖定入賬

答案：BC

42.借款憑證上—、—或—的簽字（章）、銀行審核意見及蓋章（上線電子

信貸合同專用章的行，加蓋電子信貸合同專用章；未上線的行，或確需使用行章

的，加蓋所屬行行章）、信貸部門經(jīng)辦人及負(fù)責(zé)人簽字、有權(quán)審批人簽字齊全。

A、借款人公章

B、法人代表

C、授權(quán)代理人

D、法定代表

答案：ABC

43.柜面經(jīng)理培訓(xùn)可等三種方式。

A、集中培訓(xùn)

B、委托培訓(xùn)

C、遠(yuǎn)程視頻培訓(xùn)

D、自學(xué)

答案：ABC

44.BoEing授權(quán)級別包括。

A、1級

B、2級

C、3級

D、9級

答案：ABCD

45.關(guān)于存本取息/整存零取，以下說法正確的是o

A、整存零取取款時，客戶持原02整存零取存折的，要先進(jìn)行換折交易，將02

存折換成62存折后，再辦理取款業(yè)務(wù)。

B、整存零取銷戶時，原02整存零取存折可正常銷戶，銷戶后聯(lián)動補(bǔ)登折交易,

打印未登折項。

C、存本取息/整存零取銷戶要符合我行反洗錢的相關(guān)規(guī)定。

D、允許跨省取款、銷戶。

答案：ABC

46.金庫分支庫按照業(yè)務(wù)職能分為—和—o

A、保管區(qū)

B、作業(yè)區(qū)

C、服務(wù)型

D、保管型

答案：CD

47.鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時具備以下條件：

A、具有人民銀行頒發(fā)的《中國人民銀行貨幣真?zhèn)舞b定授權(quán)書》，并予以公示

B、具有2名（含）以上具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員，并明確主檢人和復(fù)

檢人

C、滿足鑒定需要的貨幣鑒定機(jī)具及相關(guān)分析技術(shù)條件

D、具有固定的貨幣真?zhèn)舞b定場所

答案：ABCD

48.“三化三鐵”工作考評結(jié)果分為四個等級，每年進(jìn)行一次考核評定，

考評年度為上年10月1日至本年9月30日。

Av三鐵

B、良好

C、達(dá)標(biāo)

D、不達(dá)標(biāo)

答案：ABCD

49.下列說法正確的是o

A、代理付款行接到持票人交來的系統(tǒng)外華東三省一市銀行匯票和進(jìn)賬單時，按

《支付結(jié)算辦法》'《華東三省一市銀行匯票結(jié)算辦法》等有關(guān)規(guī)定進(jìn)行審查。

B、持票人為個人的，審查持票人身份證件是否真實有效。

C、個人持票人委托他人提示付款的，同時審查被委托人的身份證件，并留存身

份證件復(fù)印件，兌付金額在規(guī)定以上的，還應(yīng)進(jìn)行身份聯(lián)網(wǎng)核查

D、持票人為單位的，審查持票人是否在本行開戶

答案：ABCD

50.賬戶平移完成后,—將開戶資料及時移交移入行，—應(yīng)核對賬戶平移結(jié)果。

A、移除行

B、開戶行

C、移入行

D、上級行

答案：AC

51.“企業(yè)”指境內(nèi)依法設(shè)立的o

A、企業(yè)法人

B、非法人企業(yè)

C、個體工商戶

D、機(jī)關(guān)事業(yè)單位

答案：ABC

52.本行重要空白憑證包括本行印制的無面額的o

A、保單

B、存單

C、存折

D、稅務(wù)發(fā)票

答案：BC

53.內(nèi)勤行長負(fù)責(zé)根據(jù)網(wǎng)點業(yè)務(wù)需要，對柜面經(jīng)理—高柜服務(wù)區(qū)進(jìn)行審批。

A、彈進(jìn)

B、臨時離開

C、彈出

D、上班進(jìn)入

答案：AC

54.一級運營風(fēng)險事件：形成實際損失金額—萬元以上的（“以上”均含本數(shù),

“以下”不含本數(shù)，下同），或形成風(fēng)險金額一萬元以上的運營風(fēng)險事件。

A、100

B、500

C、1000

D、3000

答案：CD

55.對符合以下情形之一表現(xiàn)突出的，應(yīng)給予核查人員表彰獎勵：—o

A、在核查中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)行為、風(fēng)險損失或案件線索，及時上報的。

B、在核查中發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險隱患及時上報，避免潛在風(fēng)險損失的。

C、在核查中發(fā)現(xiàn)制度、系統(tǒng)、流程及產(chǎn)品設(shè)計中的重大缺陷的。

D、認(rèn)真負(fù)責(zé)，能力突出，創(chuàng)新核查方法被分行推廣應(yīng)用的。

答案：ABCD

56.—等應(yīng)建立交接保管機(jī)制，入保險柜或柜員現(xiàn)金箱妥善保管。

A、加鈔間門控密鑰

B、自助（智能）設(shè)備上箱體鑰匙

C、電子鑰匙

D、PDA

答案：ABCD

57.下列關(guān)于機(jī)構(gòu)拆并描述正確的是o

A、當(dāng)拆出行將全部業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)至并入行，總行默認(rèn)將拆出行的機(jī)構(gòu)狀態(tài)設(shè)置為“停

用”

B、已停用的拆出行行號，原則上不得在當(dāng)年恢復(fù)啟用

C、拆出行和并入行必須在同一個一級分行的管轄內(nèi)進(jìn)行機(jī)構(gòu)拆并

D、同一拆并日，一個拆出行只能拆并至一個并入行

答案：ABCD

58.午休時，柜面經(jīng)理應(yīng)將—、—、—、印章等物品全部入柜員現(xiàn)金箱

保管，并將柜員現(xiàn)金箱上鎖后放置于有效視頻監(jiān)控下的指定區(qū)域或入營業(yè)機(jī)構(gòu)高

柜服務(wù)區(qū)保險柜保管。

A、現(xiàn)金

B、貴金屬

C、重要空白憑證

D、有價單證

答案：ABCD

59.以下哪些情況,應(yīng)對客戶本人身份進(jìn)行持續(xù)識別。

A、辦理賬戶激活、換卡及損壞換折

B、密碼修改'密碼解鎖、掛失的后續(xù)處理

C、更改支控方式、更改通兌方式

D、印鑒更換、印鑒解掛和查詢類業(yè)務(wù)等特殊業(yè)務(wù)

答案：ABCD

60.對存在下列情形的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)風(fēng)險識別，對于存在可疑情形的，

應(yīng)當(dāng)按照反洗錢等規(guī)定延長開戶審查期限、通過上門核實等手段強(qiáng)化客戶盡職調(diào)

查，必要時拒絕開戶。

A、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人對企業(yè)經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景不熟悉。

B、企業(yè)注冊地和經(jīng)營地均在異地。

C、單位名稱明顯異?；虿缓铣＠?。

D、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人身份明顯異常，如老年人、學(xué)生、無職業(yè)者等。

答案：ABCD

61.下列屬于運營監(jiān)管經(jīng)理的主要職責(zé)的是：。

A、執(zhí)行各項運營監(jiān)督檢查制度

B、落實上級行和本級行組織的運營監(jiān)督檢查

C、對分管營業(yè)機(jī)構(gòu)開展日常監(jiān)督檢查

D、反映運營問題，提出整改意見，開展業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和培訓(xùn)，并跟蹤整改落實情況

答案：ABCD

62.重要空白憑證庫存放物品范圍有以下哪些？

A、作廢卡

B、本行重要空白憑證

C、代保管物品封包(箱)

D、代理重要空白憑證

答案：BCD

63.BOEING電子憑證管理模塊實現(xiàn)了一、—、—、—等功能。

A、電子憑證查詢

B、打印

C、編輯

D、補(bǔ)錄

答案：ABCD

64.未啟用、臨時停用、停用待上繳的印章須由印章保管人員會同內(nèi)勤行長雙人

加封存入()保管

A、金庫

B、保險箱

C、保險柜

D、現(xiàn)金箱

答案：ABC

65.拆并完成后，拆出行的BoEing機(jī)構(gòu)狀態(tài)分為。

A、正常

B、停用

C、臨時刪除

D、永久刪除

答案：AB

66.下列屬于柜員現(xiàn)金箱存放物品范圍的是：o

A、本外幣現(xiàn)金

B、貴金屬

C、重要空白憑證

D、有價單證

答案：ABCD

67.票據(jù)審驗無誤且相關(guān)業(yè)務(wù)辦理完畢，由客戶經(jīng)理、票據(jù)保管人員及內(nèi)勤行長

（或其授權(quán)人）共同將票據(jù)裝入透明票據(jù)袋中，原則上一票一封。票據(jù)袋應(yīng)標(biāo)明

、、、等信息。

A、網(wǎng)點機(jī)構(gòu)號

B、封裝人姓名

C、票據(jù)號碼

D、票據(jù)到期日

答案：ABCD

68.對賬工作是全行重要的基礎(chǔ)性工作，各行主要負(fù)責(zé)人作為第一責(zé)任人，要切

實做好指導(dǎo)和協(xié)調(diào)工作，督促各相關(guān)部門o

A、明確職責(zé)

B、落實責(zé)任

C、密切配合

D、細(xì)致開展

答案：ABCD

69.網(wǎng)點在實物調(diào)入前，應(yīng)進(jìn)行“黃金表外賬戶開戶”，為擬調(diào)入的每一個品種'

規(guī)格開立表外賬戶，而且還要按照業(yè)務(wù)需要分“”不同類型開立。

A、成品

B、破損

C、長庫

D、短庫

答案：ABCD

70.運營監(jiān)管經(jīng)理開展日常監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容應(yīng)覆蓋—等。

A、日常業(yè)務(wù)運行情況

B、監(jiān)管重點

C、風(fēng)險高發(fā)業(yè)務(wù)

D、內(nèi)控案防薄弱環(huán)節(jié)

答案:ABCD

71.聰明賬增值服務(wù)合約和哪些合約是互斥產(chǎn)品：系統(tǒng)控制同一借記卡下

只能同時簽約其中一種合約。

A、天天理財合約

B、雙利豐合約

C、卡捷貸

D、存貸通

答案：ABCD

72.下列說法正確的是0

A、電話查證作為一項銀行內(nèi)部控制風(fēng)險的手段，對業(yè)務(wù)事項有疑問的，未達(dá)到

查證起點金額也可進(jìn)行電話查證。

B、對新開立賬戶短期內(nèi)有大額資金匯出匯入、賬戶未開通動賬通知、不能確定

經(jīng)辦人為賬戶單位人員'客戶經(jīng)理傳遞票據(jù)等特殊情況，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視,

認(rèn)真分析后謹(jǐn)慎處理。

C、在業(yè)務(wù)辦理過程中，營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者

其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、涉賭涉詐等犯罪活動相關(guān),

應(yīng)及時手工建立可疑交易預(yù)警。

D、營業(yè)機(jī)構(gòu)每日定時查詢待處理業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)往賬狀態(tài)為“已發(fā)送”、“人行拒

絕”“走款授權(quán)拒絕”、“清算排隊”等要及時進(jìn)行處理。

答案：ABCD

73.關(guān)于單位結(jié)算卡補(bǔ)/換卡,下列說法正確的是o

A、必須持卡人本人辦理該業(yè)務(wù)

B、非持卡人辦理的需要先進(jìn)行持卡人信息變更

C、該業(yè)務(wù)必須在開卡行辦理

D、換卡后新卡自動繼承舊卡的關(guān)聯(lián)賬戶關(guān)系

答案：ABCD

74.智能授權(quán)審核模式可分為_、—等，根據(jù)交易風(fēng)險程度及業(yè)務(wù)復(fù)雜度

確定。

A、自動審核

B、輔助審核

C、自動審核+人工復(fù)核

D、自動審核+輔助審核

答案:ABC

75.掛失回單丟失的承諾書用空白A5業(yè)務(wù)憑證填寫，應(yīng)包括等內(nèi)容并

簽字確認(rèn)。

A、掛失日期

B、掛失賬號

C、丟失原因

D、賬戶余額

答案:ABC

76.自助（智能）設(shè)備廢鈔箱和回收箱現(xiàn)金，可通過_______方式帶回處理。

A、鈔箱管理崗裝入專用信封

B、鈔箱管理崗裝入鈔箱

C、采取整體換箱

D、采取補(bǔ)充換箱

答案：AC

77.專夾保管的檔案包括o

A、賬戶類資料

B、客戶申請表（單、書）

C、有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)'扣劃書等涉及外部司法資料

D、產(chǎn)品及服務(wù)協(xié)議

答案：ABCD

78.C3客戶不允許修改o

A、中文名稱

B、英文名稱

C、國籍

D、聯(lián)系電話

答案：BC

79.重要空白憑證庫運營業(yè)務(wù)管理的基本要求是：“'

Av安全第一

B、規(guī)范管理

C、職責(zé)明晰

D、高效運營

答案:ABCD

80.客戶信息根據(jù)客戶屬性分為o

A、個人客戶信息

B、紙質(zhì)信息

C、電子信息

D、對公客戶信息

答案：AD

81.多級賬簿修改時，不能對維護(hù)。

A、一級賬簿

B、待清分賬簿

C、計息賬簿

D、主簿

答案：AB

82.同業(yè)賬戶對賬范圍包括結(jié)算性—、—、—、—和同業(yè)借款等賬戶。

A、結(jié)算性同業(yè)存放

B、合作性同業(yè)存放

C、結(jié)算性存放同業(yè)

D、合作性存放同業(yè)

答案：ABCD

83.關(guān)于聯(lián)名定期一本通賬戶銷戶，以下哪些內(nèi)容需要審查：o

A、所有聯(lián)名客戶成員的有效身份證件

B、嚴(yán)格審查存折的支控方式。支控方式只能為憑密-憑證。

C、審查客戶有效身份證件，不允許代理。

D、審查是否為本省存折，不允許跨省銷戶。

答案：ABCD

84.某大堂經(jīng)理發(fā)現(xiàn)兩名客戶在營業(yè)廳堂內(nèi)使用自帶POS機(jī)進(jìn)行套現(xiàn)。此時該大

堂經(jīng)理應(yīng)采取的措施包括：o

A、立即制止

B、予以勸離

C、視現(xiàn)場情況，必要時向上級行報告

D、默許客戶行為

答案：ABC

85.停息撤銷時系統(tǒng)自動計算出停息日至—期間的利息并計入

A、結(jié)息日

B、待入賬正常息

C、撤銷停息日期

D、不入賬正常息

答案：CD

86.客戶趙六持其小孩（15周歲）名下定期一本通來網(wǎng)點辦理一筆6萬元的子賬

戶現(xiàn)金銷戶，提供了小孩及其本人的居民身份證。柜面經(jīng)理張三受理該筆業(yè)務(wù)，

對趙六和其小孩的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，在系統(tǒng)中選擇“非代理”標(biāo)志，進(jìn)行

相關(guān)業(yè)務(wù)交易。以上操作流程中，柜面經(jīng)理張三存在哪些操作問題：—

A、柜面經(jīng)理張三未選擇“代理”標(biāo)志，未按要求在系統(tǒng)中登記代理人證件信息

B、監(jiān)護(hù)人代理未成年人現(xiàn)金取款1萬元（含）以上，張三未按作業(yè)規(guī)則要求客

戶出具監(jiān)護(hù)證明（戶口簿、出生證明等）

C、在定期一本通子賬戶銷戶前，張三未按要求核對賬戶留存手機(jī)號碼

D、執(zhí)行定期一本通子賬戶現(xiàn)金銷戶交易

答案：ABC

87.通用賬戶實行兩級管理。

A、總行

B、一級分行

G二級分行

D、一級支行

答案：AB

88.各級行應(yīng)按照“_、_、_、的原則開展運營業(yè)務(wù)外包。

A、風(fēng)險可控

B、嚴(yán)格審批

C、職責(zé)跟進(jìn)

D、全程管理

答案：ABCD

89.保證金賬戶只能在賬戶狀態(tài)時才能銷戶。

Av正常

B、無凍結(jié)

C、無封戶

D、無追加

答案：ABC

90.網(wǎng)點現(xiàn)場員工在智能服務(wù)區(qū)輔助客戶辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)o

A、加強(qiáng)人證一致及業(yè)務(wù)場景真實性審核

B、嚴(yán)格執(zhí)行開卡、開戶實名制要求

C、客戶輸入密碼時應(yīng)主動回避

D、嚴(yán)禁代客戶操作、代客保管各類支付工具、有效身份證件等重要物品

答案：ABCD

91.柜面經(jīng)理張三休假，其柜員現(xiàn)金箱應(yīng)如何交接：—

A、柜面經(jīng)理張三休假1天，柜員現(xiàn)金箱無需交接

B、柜面經(jīng)理張三休假1天，柜員現(xiàn)金箱視同日終交接處理

C、柜面經(jīng)理張三休假3天，柜員現(xiàn)金箱必須“清零”

D、柜面經(jīng)理張三休假5天，柜員現(xiàn)金箱必須“繳空”

答案：BCD

92.營業(yè)機(jī)構(gòu)在假幣收繳過程中有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)立即報告人民銀行和公

安機(jī)關(guān)，并在3個工作日內(nèi)通過“業(yè)務(wù)運營響應(yīng)平臺”逐級上報至總行運營管理

部：________

A、一次性發(fā)現(xiàn)5張（枚）以上假幣與人民銀行和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者

較小者

B、利用新的造假手段制造的假幣

C、獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的

D、被收繳人不配合營業(yè)機(jī)構(gòu)收繳行為的

答案：ABCD

93.存在以下哪些____情況時應(yīng)拒絕開戶。

A、證件照片與客戶相貌相符時

B、鑒別為偽冒證件時

C、居民身份證不能機(jī)讀識別時

D、確定屬于因遺失補(bǔ)發(fā)或更新?lián)Q發(fā)等而失效的原證件時（主要通過證件有效起

始日期與系統(tǒng)預(yù)留的相比判斷）

答案：BCD

94.客戶本人申請時，可對進(jìn)行核實。

A、懲戒賬戶關(guān)聯(lián)賬戶

B、涉案賬戶關(guān)聯(lián)賬戶

C、開戶6個月未動賬賬戶

D、異常交易賬戶

答案：BC

95.下列關(guān)于機(jī)構(gòu)拆并描述正確的是o

A、拆出行有關(guān)賬戶劃轉(zhuǎn)到并入行后，賬號不變，其總賬行號變更為并入行號

B、內(nèi)部核算專用賬戶只結(jié)轉(zhuǎn)余額，不劃轉(zhuǎn)賬戶

C、同一拆并日，機(jī)構(gòu)A的部分業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)到機(jī)構(gòu)B,不得將機(jī)構(gòu)A的另一部分業(yè)

務(wù)劃轉(zhuǎn)到機(jī)構(gòu)C

D、同一拆并日，機(jī)構(gòu)A的業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)到機(jī)構(gòu)B,不得將機(jī)構(gòu)C的業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)到機(jī)構(gòu)B

答案：ABCD

96.關(guān)于項目（課題）承擔(dān)單位特設(shè)賬戶支付業(yè)務(wù)，下列說法正確的是o

A、非通兌的賬戶，只有開戶行可以進(jìn)行支付錄入

B、通兌的賬戶，開戶行和后臺中心可以進(jìn)行支付錄入。

C、資金支付實行錄入復(fù)核制

D、支付交易根據(jù)金額動態(tài)授權(quán)

答案:ABCD

97.收費平臺差異化收費按照維度分為四類差異化。

A、客戶差異化

B、產(chǎn)品差異化

C、地區(qū)差異化

D、渠道差異化

答案:ABCD

98.企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)支持三項核查功能。

A、手機(jī)號碼

B、企業(yè)納稅狀態(tài)

C、企業(yè)登記注冊信息

D、企業(yè)經(jīng)營情況

答案：ABC

99.金庫查庫時，還應(yīng)抽調(diào)1-3天監(jiān)控錄像，對,以及常規(guī)檢查等執(zhí)行

情況進(jìn)行檢查，并可適當(dāng)增加查庫內(nèi)容。

A、調(diào)撥流程

B、現(xiàn)金清分

C、自助設(shè)備專用鈔裝箱及回鈔清點

D、日終碰庫

答案：ABCD

100.離行式自助設(shè)備的吞沒卡，應(yīng)由—或—現(xiàn)場密封。

A、內(nèi)勤行長

B、鈔箱管理崗

C、押運員

D、巡檢人員

答案：BD

101.支票是出票人簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務(wù)的銀行在見票時無條件支付確

定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)，分為O

A、普通支票

B、現(xiàn)金支票

C、轉(zhuǎn)賬支票

D、特殊支票

答案：ABC

102.下列關(guān)于臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿描述正確的是o

A、臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿可以重復(fù)登記

B、臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿上的一切記載，不得涂改、挖補(bǔ)、刀刮、皮擦或用藥水

銷蝕

C、臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿記載錯誤的，應(yīng)進(jìn)行更改處理

D、臨柜業(yè)務(wù)手工登記簿記載錯誤無法更改，不得撕毀

答案：BCD

103.營業(yè)機(jī)構(gòu)受理《銀行詢證函》業(yè)務(wù)，必須同時符合以下條件：

A、《銀行詢證函》必須采用《財政部辦公廳銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)〈銀行函

證及回函工作操作指引〉的通知》（財辦會〔2020〕21號）文中所列示的格式。

B、《銀行詢證函》必須以被審計單位名義發(fā)出。

C、被審計單位必須在《銀行詢證函》上加蓋企業(yè)預(yù)留銀行簽章，銀行應(yīng)核對一

致。

D、《銀行詢證函》中必須注明審計單位的具體名稱、回函送達(dá)方式、回函地址'

聯(lián)系人、電話、傳真、郵編、電子郵箱等要素。

答案：ABCD

104.對于無法機(jī)讀的二代身份證或臨時身份證，除應(yīng)進(jìn)行人行核查外，還應(yīng)采取

審核輔助身份證明材料等必要的措施進(jìn)一步核實客戶身份。下列屬于輔助身份證

證明材料的是：o

A、中國公民為戶口簿

B、護(hù)照

C、機(jī)動車駕駛證

D、居住證

答案：ABCD

105.企業(yè)納稅狀態(tài)核查和企業(yè)登記注冊信息核查，暫僅限于等業(yè)務(wù)。

A、企業(yè)銀行賬戶開立

B、企業(yè)銀行賬戶變更

C、企業(yè)銀行賬戶撤銷

D、機(jī)關(guān)事業(yè)單位賬戶開立

答案：ABC

106.開卡工本費實現(xiàn)系統(tǒng)自動試算和提示，工本費可選擇—和——兩種方式。

A、“外收現(xiàn)金”

B、“微信轉(zhuǎn)賬”

C、“低柜批扣”

D、“掃碼收費”

答案:AC

107.銀行匯票采用的資金清算模式，日終自動完成清算。

A、自下而上

B、逐級滾動

C、軋差清算

D、自動記賬

答案：ABCD

108.轉(zhuǎn)崗人員須通過農(nóng)業(yè)銀行相應(yīng)科目崗位資格認(rèn)證考試，經(jīng)所在二級分行或以

上人力資源部門審核確認(rèn)，并由確認(rèn)后，運營管理部門審核準(zhǔn)入。

Ax個人金融部

B、內(nèi)控與合規(guī)監(jiān)督部

C、安全保衛(wèi)部

D、公司業(yè)務(wù)部

答案：BC

109.有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級（含）以上簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書，對本要件只作形式審

查，審查要點包括：否則一律不得繼續(xù)辦理。

A、通知書是否依法送達(dá)

B、簽章是否清晰，簽發(fā)機(jī)關(guān)是否簽章

C、是否具有查詢權(quán)限

D、是否為縣、團(tuán)級（含）以上級別機(jī)構(gòu)

答案：ABCD

110.關(guān)于中央預(yù)算單位開戶，下列說法正確的是。

A、中央預(yù)算單位選定開戶銀行后，向上級主管單位上報開戶申請，由一級預(yù)算

單位審核匯總后，統(tǒng)一向財政部提出預(yù)算單位零余額賬戶開戶申請，并由財政部

審批

B、需提供財政部《中央基層預(yù)算單位零余額賬戶預(yù)配賬號通知》

C、需提供財政部《關(guān)于xxxx新增改革基層預(yù)算單位零余額賬戶開設(shè)情況的函》

D、中央預(yù)算單位需按零余額賬戶性質(zhì)（基本或?qū)Ｓ茫┨峁┓先诵屑拔倚兄贫?/p>

規(guī)定的其他開戶費料

答案：ABCD

111.業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)開展監(jiān)督檢查主要包括以下內(nèi)容：

A、辦理銀行匯票業(yè)務(wù)是否真實、合規(guī)、合法，是否遵守支付結(jié)算辦法有關(guān)規(guī)定，

是否遵守反洗錢的有關(guān)規(guī)定。

B、銀行匯票兌付后，是否及時抽取、核對卡片聯(lián)；多余款項是否及時退還給出

票申請人。

C、辦理掛失/法院止付是否有根有據(jù)，是否及時，是否經(jīng)運營主管審批。

D、銀行匯票卡片聯(lián)是否與銀行匯票未結(jié)清記錄一致。

答案：ABCD

112.保證金利息沖正交易支持o

A、活期保證金

B、定期保證金

C、非標(biāo)準(zhǔn)存期保證金

D、標(biāo)準(zhǔn)存期保證金

答案：ABC

113.BoEing系統(tǒng)支持狀態(tài)為的賬戶進(jìn)行重歸戶。

A、口頭掛失

B、書面掛失

C、凍結(jié)

D、睡眠賬戶

答案：ABC

114.根據(jù)客戶需要，借記卡主卡銷戶可選擇的銷戶方式有：0

A、現(xiàn)金銷戶

B、轉(zhuǎn)過渡

C、轉(zhuǎn)借記卡

D、轉(zhuǎn)微信

答案：ABC

115.電子驗印系統(tǒng)的印鑒核驗分為—驗印和—驗印兩種方式。

A、單筆印鑒

B、批量

C、系統(tǒng)

D、人工

答案:AB

116.業(yè)務(wù)受理憑證是網(wǎng)點柜員在NB0S業(yè)務(wù)受理完成后生成的電子憑證，用于.

、、及等信息。

A、記載受理時間

B、受理記錄號

C、系統(tǒng)流水號

D、用戶號

答案：ABCD

117.員工不得以任何形式進(jìn)行以下哪些行為：

A、向行內(nèi)無關(guān)人員或行外人員泄露客戶信息

B、向其他員工窺探、打聽非本人工作職責(zé)范圍內(nèi)的客戶信息

C、未經(jīng)客戶許可在業(yè)務(wù)宣傳、接受采訪等活動中公開客戶信息

D、非基于工作用途查詢、復(fù)制、存儲、使用客戶信息

答案：ABCD

118.匯票專用章的使用范圍是：

A、簽發(fā)全國銀行匯票時，在“持票人簽章”處簽章

B、簽發(fā)全國銀行匯票時，在“出票人簽章”處簽章

C、承兌銀行承兌匯票時，在“付款人簽章”處簽章

D、承兌銀行承兌匯票時，在“承兌人簽章”處簽章

答案：BD

119.審核過渡記賬憑證上打印的信息是否與—、—填寫的內(nèi)容一致。

A、對公結(jié)算業(yè)務(wù)申請書

B、支票

C、個人結(jié)算業(yè)務(wù)申請書

D、進(jìn)賬單

答案：AC

120.委托部門應(yīng)將代保管檔案封包（箱）加鎖后交運營檔案庫保管，并對封包（箱）

內(nèi)檔案的負(fù)責(zé)。

A、真實

B、完整

C、有效

D、數(shù)量

答案：ABCD

121.客戶開辦自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)需與銀行簽約___簽約賬戶日累計轉(zhuǎn)賬限額為

5萬?！?/p>

A、借記卡

B、存折

C、準(zhǔn)貸記卡

D、單位結(jié)算卡

答案：ABCD

122.以下情況下，應(yīng)要求客戶出具輔助身份證明材料：

A、通過有效身份證件無法準(zhǔn)確識別客戶身份的

B、無法機(jī)讀的二代身份證或臨時身份證的

C、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致，也無法確定為虛假證件的

D、按照具體業(yè)務(wù)辦理規(guī)定需要提供輔助證明材料的

答案：ABCD

123.運營檔案分類包括o

A、憑證

B、賬簿

C、報表和清單流水

D、其他運營檔案

答案：ABCD

124.BoEing設(shè)備分為三大類。

A、人工設(shè)備

B、系統(tǒng)設(shè)備

C、機(jī)器設(shè)備

D、監(jiān)控設(shè)備

答案:ABC

125.軍人、武裝警察尚未申領(lǐng)居民身份證的，其到柜面辦理業(yè)務(wù)時，除出具軍人、

武裝警察身份證件外，還應(yīng)出具—。

A、臨時身份證

B、軍人保障卡

C、戶口簿

D、所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料

答案：BD

126.某網(wǎng)點為某企業(yè)開立基本存款賬戶，發(fā)現(xiàn)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人對企業(yè)經(jīng)

營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景不熟悉，可采取方式核實法定代表人開戶意愿。

A、法定代表人到開戶行核實

B、行內(nèi)人員上門核實

C、遠(yuǎn)程視頻核實

D、電話核實

答案:AB

127.拆并業(yè)務(wù)范圍包括以及全業(yè)務(wù)拆并。

A、對私存款和理財

B、對公存款和理財

C、貸款

D、貸記卡

答案：ABCD

128.存款人對下列資金的管理與使用，可以申請開立專用存款賬戶:

A、金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金

B、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金

C、收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金

D、黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費

答案：ABCD

129.中央專項資金支付業(yè)務(wù)包括兩種。

A、省級支付

B、市級支付

C、鄉(xiāng)級支付

D、縣級支付

答案：AD

130.結(jié)算專用章的使用范圍是：

A、發(fā)出委托收款和托收承付時，在托收憑證第三聯(lián)“收款人開戶銀行簽章”處

簽章

B、跨行使用銀行承兌匯票查詢（復(fù)）書時，在查詢（復(fù)）書“查詢（復(fù)）行簽

章”處簽章

C、在提交本行的跨行網(wǎng)上銀行支付結(jié)算憑證上簽章

D、在提交他行的跨行網(wǎng)上銀行支付結(jié)算憑證上簽章

答案:ABD

131.以下關(guān)于掛失業(yè)務(wù)，說法正確的是：o

A、只掛失不辦理后續(xù)處理業(yè)務(wù)允許代理，辦理掛失后續(xù)處理業(yè)務(wù)不允許代理。

B、后期辦理掛失后續(xù)處理業(yè)務(wù)時無需提供原掛失業(yè)務(wù)回單。

C、提供掛失申請回單的，要素、簽章正確，為本網(wǎng)點辦理簽發(fā)。

D、應(yīng)提供掛失申請回單的，當(dāng)掛失申請回單丟失時，需客戶提供回單丟失的承

諾書。

答案：ACD

132.現(xiàn)金管理匯兌群組服務(wù)交易可在賬戶—和—操作。

A、管理行

B、交易行

C、開戶行

D、授權(quán)行

答案：CD

133.營業(yè)期間，輕型網(wǎng)點必須有__在崗履職。

A、內(nèi)勤行長或代班主管

B、大堂經(jīng)理

C、柜面經(jīng)理

D、保潔

答案：AB

134.各級行及員工應(yīng)對業(yè)務(wù)過程中知悉的客戶信息予以保密，不得以任何形式進(jìn)

行行為。

A、出售客戶信息

B、未經(jīng)客戶許可在業(yè)務(wù)宣傳、接受采訪等活動中公開客戶信息

C、向行內(nèi)無關(guān)人員或行外人員泄露客戶信息

D、向其他員工窺探、打聽非本人工作職責(zé)范圍內(nèi)的客戶信息

答案：ABCD

135.保證金賬戶不允許通存通兌，資金只允許—存入，不得—存入。

A、轉(zhuǎn)賬

B、現(xiàn)金

C、等額

D、內(nèi)部

答案：AB

136.柜面經(jīng)理張三辦理客戶明細(xì)查詢業(yè)務(wù)，根據(jù)客戶要求打印出客戶明細(xì)，但客

戶查看后未將打印件帶走。此時該柜面經(jīng)理可采取的措施有：o

A、在客戶視線范圍內(nèi)將相關(guān)打印件銷毀

B、將相關(guān)打印件放置于儲物柜保管

C、將相關(guān)打印件作傳票附件保管

D、在監(jiān)控范圍內(nèi)將相關(guān)打印件銷毀

答案:AD

137.對公賬戶凍凍結(jié)方式包括：o

A、金額凍結(jié)

B、半封

C、全封

D、臨時凍結(jié)

答案：ABC

138.客戶趙六代理其妹妹田七前來我行柜面辦理個人外幣儲蓄賬戶支取1萬美

元，趙六及田七均為中國公民。趙六應(yīng)提供以下哪些材料：—

A、趙六有效身份證件

B、田七有效身份證件及田七個人外幣儲蓄介質(zhì)

C、經(jīng)田七簽字的委托授權(quán)書

D、趙六及田七的近親屬關(guān)系證明

答案：ABC

139.不同的賬戶類型可選擇的凍結(jié)方式不同，以下說法正確的是：o

A、借記卡、準(zhǔn)貸記卡'活期一本通可選擇“按金額凍結(jié)、半封、全封”

B、定期一本通可選擇“按金額凍結(jié)、半封”

C、整存整取、通知存款可選擇“按金額凍結(jié)、半封”

D、定活兩便、零整存款只能選擇“全封”

答案：ABC

140.保證金賬戶不能做沖正交易。

A、活期類

B、定期類

C、非標(biāo)類

D、定標(biāo)類

答案：BC

141.下列哪些業(yè)務(wù)類型屬于借報業(yè)務(wù)匯劃業(yè)務(wù)規(guī)定的范圍：o

A、上級行對下級行由于銀行卡、ATM、POS等業(yè)務(wù)形成單邊賬的扣劃

B、上級行對下級行中間業(yè)務(wù)手續(xù)費的扣劃

C、上級行對下級行中間業(yè)務(wù)手續(xù)費的扣劃

D、因行所撤并、行部關(guān)系調(diào)整等需要進(jìn)行的賬戶費金清算

答案：ABCD

142.的手機(jī)以及其他具備拍照及存儲功能的移動設(shè)備實行集中保管，嚴(yán)防

利用工作便利拍攝交易截圖、傳票影像等資料，嚴(yán)禁抄寫客戶信息并進(jìn)行傳輸。

A、臨柜人員

B、客戶經(jīng)理

C、內(nèi)勤行長

D、后臺作業(yè)人員

答案:AD

143.教育儲蓄存款到期后可憑一次支取本息。

A、學(xué)生證

B、存折

C、有效身份證件

D、學(xué)校提供的“正在接受非義務(wù)教育的學(xué)生身份證明”

答案：BCD

144.以下關(guān)于托管資金說法正確的是o

A、托管資金轉(zhuǎn)入指付款委托人將協(xié)議約定的金額一次性轉(zhuǎn)入在我行開立的托管

存款賬戶，費金轉(zhuǎn)入既支持簽約結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)入，也支持非簽約、非付款委托人

的結(jié)算賬戶的轉(zhuǎn)入

B、托管資金轉(zhuǎn)出指營業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)簽約雙方的約定，把托管費金從“托管存款賬

戶”劃轉(zhuǎn)至收款委托人簽約結(jié)算賬戶。費金轉(zhuǎn)出可以一次性或分次轉(zhuǎn)出。費金退

回是指營業(yè)機(jī)構(gòu)根據(jù)簽約雙方的約定，把托管資金從“托管存款賬戶”劃轉(zhuǎn)至付

款委托人簽約結(jié)算賬戶。

C、托管費金強(qiáng)制轉(zhuǎn)出（退回）指在簽約客戶某一方不配合托管費金轉(zhuǎn)出或退回

的情況下，簽約的另一方到簽約網(wǎng)點辦理資金強(qiáng)制轉(zhuǎn)出（退回）。

D、托管資金強(qiáng)制轉(zhuǎn)出（退回）只能在合約簽訂網(wǎng)點辦理

答案：ABCD

145.網(wǎng)點現(xiàn)場管理產(chǎn)品宣傳應(yīng)____o

A、不得使用帶有誘惑性、誤導(dǎo)性或易引發(fā)爭議的語言

B、無虛假、過期宣傳

C、無詆毀、貶低同業(yè)

D、無誤導(dǎo)客戶現(xiàn)象

答案：ABCD

146.對公結(jié)算賬戶資金歸集關(guān)系維護(hù)主要涉及哪三項收費：o

A、資金歸集手續(xù)費

B、費金劃撥手續(xù)費

C、資金歸集年費

D、委托貸款手續(xù)費

答案：ABD

147.個人資金歸集業(yè)務(wù)，主賬戶只能為,且只支持人民幣幣種。

A、借記卡

B、活期結(jié)算存折

C、定期存折

D、單位結(jié)算賬戶

答案:ABD

148.持有基本存款賬戶編號的企業(yè)申請開立____,應(yīng)當(dāng)提供基本存款賬戶編號。

A、基本存款賬戶

B、一般存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、臨時存款賬戶

答案：BCD

149.開戶行收到客戶提交的變更預(yù)留印鑒的相關(guān)材料時，應(yīng)審查以下斐料：_

________O

A、客戶是否在本行開立單位銀行結(jié)算賬戶，提交的資料是否齊全

B、經(jīng)辦人身份證件是否真實有效，授權(quán)辦理的授權(quán)書是否有效

C、對變更印鑒的真實性審核

D、客戶無法提供原印鑒卡（客戶聯(lián)）的，應(yīng)出具變更預(yù)留印鑒申請書，在變更

預(yù)留印鑒書面申請中進(jìn)行說明，并承諾承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。

答案：ABCD

150.“20234銀行卡書面掛失銷戶”交易，對有等合約的借記卡，可聯(lián)動

換卡/解約交易。

A、基金

B、國債

C、投資理財

D、第三方存管

答案:ABCD

151.對異常行為人員，必須進(jìn)行全面風(fēng)險排查，必要時進(jìn)行崗位調(diào)整，不得安排

其處理____等業(yè)務(wù)。

A、賬

B、證

C、印

D、庫

答案：ABCD

152.四級運營風(fēng)險事件：形成實際損失金額—萬元以上—萬元以下的，或形成

風(fēng)險金額100萬元以上500萬元以下的運營風(fēng)險事件。

A、10

B、100

C、500

D、1000

答案:AB

153.以下說法正確的是o

A、電話查證作為一項銀行內(nèi)部控制風(fēng)險的手段，對業(yè)務(wù)事項有疑問的，未達(dá)到

查證起點金額可以進(jìn)行電話查證。

B、對新開立賬戶短期內(nèi)有大額資金匯出匯入、賬戶未開通動賬通知、不能確定

經(jīng)辦人為賬戶單位人員、客戶經(jīng)理傳遞票據(jù)等特殊情況，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視,

認(rèn)真分析后謹(jǐn)慎處理。

C、在業(yè)務(wù)辦理過程中，營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者

其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、涉賭涉詐等犯罪活動相關(guān),

應(yīng)及時手工建立可疑交易預(yù)警。

D、營業(yè)機(jī)構(gòu)每日定時查詢待處理業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)往賬狀態(tài)為“已發(fā)送”、“人行拒

絕”“走款授權(quán)拒絕”'“清算排隊”等要及時進(jìn)行處理。

答案：ABCD

154.某法院一名執(zhí)法人員前來我行柜面辦理有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣業(yè)務(wù)，除相關(guān)法律文

書以外，需至少提供什么費料：—

A、居民身份證

B、執(zhí)行公務(wù)證

C、工作證

D、一名執(zhí)法人員不能辦理

答案：BC

155.單位結(jié)算賬戶撤銷時，核準(zhǔn)類賬戶需提供o

A、法定代表人（負(fù)責(zé)人）身份證件原件及復(fù)印件

B、開戶許可證正本

C、開戶許可證副本

D、人民幣單位結(jié)算賬戶銷戶盡職調(diào)查情況表

答案：ABD

156.柜面經(jīng)理指紋自行采集為用戶自行登錄系統(tǒng)，通過____完成指紋采集。

A、身份證識別

B、手機(jī)驗證

C、用戶自行采集指紋

D、主管或管理員現(xiàn)場復(fù)核

答案：ABCD

157.各級行應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)督審核“定期一本通”業(yè)務(wù)，以下說法錯誤的是：—

A、內(nèi)勤行長每日應(yīng)對同一臨柜人員在同一天內(nèi)有多筆“定期一本通”部分提前

支取、銷戶業(yè)務(wù)進(jìn)行關(guān)聯(lián)性分析，核實業(yè)務(wù)真實性。

B、運營監(jiān)管經(jīng)理每日應(yīng)對同一臨柜人員在同一天內(nèi)有多筆“定期一本通”部分

提前支取、銷戶業(yè)務(wù)進(jìn)行關(guān)聯(lián)性分析，核實業(yè)務(wù)真實性。

C、內(nèi)勤行長要加強(qiáng)對“定期一本通”相關(guān)預(yù)警信息的核查，通過調(diào)閱監(jiān)控、憑

證影像、比對客戶簽名一致性等方式，核實是否為客戶真實操作意愿。

D、運營監(jiān)管經(jīng)理要加強(qiáng)對“定期一本通”相關(guān)預(yù)警信息的核查，通過調(diào)閱監(jiān)控'

憑證影像、比對客戶簽名一致性等方式，核實是否為客戶真實操作意愿。

答案:AD

158.參數(shù)管理平臺的錄入、復(fù)核、審批用戶不得兼任BoEing系統(tǒng)的—和—用

戶。

A、0級

B、1級

C、2級

D、3級

答案：AD

159.以下說法正確的是o

A、個人自動轉(zhuǎn)賬指銀行根據(jù)個人客戶的約定，按照一定轉(zhuǎn)賬周期和轉(zhuǎn)賬方式，

將指定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)到約定的一個或多個本行賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

B、個人自動轉(zhuǎn)賬指銀行根據(jù)個人客戶的約定，按照一定轉(zhuǎn)賬周期和轉(zhuǎn)賬方式，

將指定賬戶的資金劃轉(zhuǎn)到約定的一個或多個他行賬戶的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

C、個人自動轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)各交易均由轉(zhuǎn)出賬戶方發(fā)起。

D、個人自動轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)可以代理。

答案：AC

160.下列關(guān)于網(wǎng)點現(xiàn)場管理關(guān)于“三巡檢”描述正確的是：o

A、大堂經(jīng)理在營業(yè)前實施第一次巡檢

B、網(wǎng)點負(fù)責(zé)人或內(nèi)勤行長在營業(yè)期間實施第二次巡檢

C、大堂經(jīng)理在營業(yè)期間實施第二次巡檢

D、大堂經(jīng)理在營業(yè)終了實施第三次巡檢

答案：ABD

161.轉(zhuǎn)賬撤銷是指轉(zhuǎn)賬的約定時間內(nèi)，向存款人提供的撤銷轉(zhuǎn)賬服務(wù)。

A、普通

B、隔日

C、次日

D、實時

答案:AC

162.以下哪些轉(zhuǎn)賬可使用轉(zhuǎn)賬撤銷交易進(jìn)行撤銷：—

A、柜面渠道受理的普通轉(zhuǎn)賬

B、柜面渠道受理的實時轉(zhuǎn)賬

C、電子渠道受理的普通和次日轉(zhuǎn)賬

D、自助設(shè)備上受理的本行和跨行延遲轉(zhuǎn)賬

答案：ACD

163.結(jié)算憑證是指—、—、—等

A、支票

B、貸記憑證

C、結(jié)算業(yè)務(wù)申請書

D、借款憑證

答案：BCD

164.營業(yè)機(jī)構(gòu)申領(lǐng)重要空白憑證時，以下說法正確的是：

A、營業(yè)機(jī)構(gòu)申領(lǐng)憑證，應(yīng)向庫房提交調(diào)撥申請。

B、庫房核準(zhǔn)后，庫房掛靠行管庫員及時進(jìn)行賬務(wù)處理。

C、管庫員按《憑證出入庫單》記載的內(nèi)容，逐項清點調(diào)出的憑證，辦理實物配

送交接。

D、營業(yè)機(jī)構(gòu)收到申領(lǐng)的憑證后應(yīng)及時核驗，確認(rèn)無誤后進(jìn)行賬務(wù)處理。

答案：ACD

165.運營檔案系統(tǒng)機(jī)構(gòu)按照運營檔案的所屬關(guān)系分為三種類型。

A、生成機(jī)構(gòu)

B、歸屬機(jī)構(gòu)

C、保管機(jī)構(gòu)

D、調(diào)閱機(jī)構(gòu)

答案：ABC

166.因等原因，客戶無法及時完成對賬的；客戶無法聯(lián)系或不配合對

賬且賬戶已對賬止付的，可不納入當(dāng)期對賬率指標(biāo)。

A、注銷

B、吊銷

C、破產(chǎn)清算

D、賬戶凍結(jié)

答案：ABCD

167.關(guān)于紙質(zhì)票據(jù)交換業(yè)務(wù)，下列說法正確的是o

A、票據(jù)交換業(yè)務(wù)處理范圍主要包括提出借貸方票據(jù)、提入借貸方票據(jù)

B、處理的票據(jù)與憑證包括支票、匯票、本票、匯兌憑證、進(jìn)賬單及人民銀行規(guī)

定的其他憑證

C、使用本地同城票據(jù)交換系統(tǒng)的，按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行制度要求進(jìn)行票據(jù)交換和資

金清算

D、票據(jù)交換后使用總行同城票據(jù)交換Al賬戶封裝交易進(jìn)行斐金清算的，應(yīng)換人

核對，確保賬務(wù)處理的真實性、正確性

答案：ABCD

168.臨柜人員臨時離柜（崗）應(yīng)嚴(yán)格—等制度要求。

A、執(zhí)行報告

B、物品保管

C、事項登記

D、系統(tǒng)簽退

答案：ABD

169.關(guān)于重歸賬戶，以下說法正確的是：o

A、舊客戶號與新客戶號必須是同名等效客戶號，即同一客戶分別持等效號碼的

等效證件分別開立的同名的多個客戶號。

B、等效號碼指符合15位至18位轉(zhuǎn)換規(guī)則的身份證號碼。

C、等效證件包括居民身份證'臨時居民身份證、戶口簿、重號居民身份證、重

號臨時居民身份證'重號戶口簿。

D、系統(tǒng)支持同名客戶ID間一次重歸10個賬戶。

答案：ABC

170.下列關(guān)于銀行匯票說法正確的是o

A、申請人或收款人為單位的，不得簽發(fā)現(xiàn)金匯票

B、申請書填明“現(xiàn)金”字樣的，申請人和收款人均為個人才可簽發(fā)

C、如發(fā)現(xiàn)銀行匯票開具錯誤，應(yīng)通過抹賬交易當(dāng)場進(jìn)行抹賬

D、加強(qiáng)對客戶印鑒的核驗，防止憑假印鑒盜用銀行資金

答案：ABCD

171.各級行要主動關(guān)愛員工，及時支持幫扶，包括：—o

A、主動關(guān)懷關(guān)愛員工，掌握員工的思想動態(tài)。

B、通過談話等方式，了解員工家庭等情況。

C、對遇到壓力、困難或發(fā)生重大變故的員工，要及時排解關(guān)懷、救助幫扶。

D、對員工行為不聞不問。

答案：ABC

172.關(guān)于銀行本票，以下說法正確的是：o

A、銀行本票可以用于轉(zhuǎn)賬，注明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票可以用于支取現(xiàn)金。

B、銀行本票是銀行簽發(fā)的，承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人

或者持票人的票據(jù)。單位和個人的各種款項結(jié)算都可使用銀行本票。

C、銀行本票的提示付款期限自出票日起最長不得超過6個月。持票人超過付款

期限提示付款的，代理付款銀行不予受理。

D、銀行本票為不定額本票，見票即付。

答案:ABD

173.對賬，是指_、_、—等，就某一具體日期的余額和某一時段內(nèi)的明細(xì)

發(fā)生額進(jìn)行核對的工作。

A、單位銀行賬戶

B、同業(yè)賬戶

C、外匯賬戶

D、系統(tǒng)內(nèi)往來清算賬戶

答案：ABD

174.資金歸集手續(xù)費、費金劃撥手續(xù)費的收費基數(shù)包括—o委托貸款手續(xù)費的

收費基數(shù)為按金額；三項收費的起始日期按照《現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)工作通知單》及《現(xiàn)

金管理服務(wù)費用表》約定執(zhí)行。

A、按金額

B、按筆數(shù)

C、按包月

D、按包年

答案：ABC

175.對于無法機(jī)讀的二代身份證或臨時身份證，除應(yīng)進(jìn)行人行核查外，還應(yīng)采取

審核輔助身份證明材料等必要的措施進(jìn)一步核實客戶身份。下列屬于輔助身份證

證明材料的是：o

A、社會保障卡

B、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明

C、工作證

D、客戶出具承諾函

答案：ABC

176.下列關(guān)于聯(lián)網(wǎng)核查描述正確的是o

A、按照相關(guān)業(yè)務(wù)要求進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查并留存客戶身份信息的，在行內(nèi)核查系統(tǒng)進(jìn)

行留存。

B、客戶二代身份證簽發(fā)日期晚于行內(nèi)核查系統(tǒng)留存的，應(yīng)及時更新

C、聯(lián)網(wǎng)核查前，應(yīng)對客戶出示的居民身份證進(jìn)行初審，確認(rèn)證件所記載信息清

晰完整、證件在有效期內(nèi)、證件照片與客戶本人相符

D、初審后進(jìn)行行內(nèi)核查，核查結(jié)果一致，且系統(tǒng)留存照片與證件照片一致，可

繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)

答案：ABCD

177.重要空白憑證庫門控應(yīng)配備兩個密鑰，密鑰由兩個管庫員分別掌管，執(zhí)行、

”原則，兩個密鑰同時使用才能開啟庫門。

A、雙人分管分用

B、嚴(yán)格進(jìn)出

C、同進(jìn)同出

D、平行交接

答案：ACD

178.重要空白憑證庫應(yīng)按保管實物種類劃分為o

A、重空區(qū)

B、代理重空區(qū)

C、代保管區(qū)

D\現(xiàn)金區(qū)

答案：ABC

179.關(guān)于借記卡升降級，以下說法正確的有：o

A、不支持社會保障卡和附屬卡的升降級操作。

B、已開立I類賬戶的客戶，II類戶借記卡不能升級。

C、II類戶借記卡升級后，已使用的日、年累計交易額度在主檔中繼續(xù)保留。

D、I類戶借記卡屬于卡折合一戶的，不能降級。

答案：ABCD

180.個人重點關(guān)注賬戶：是指根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電

信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》要求，需要重點關(guān)注的等。

A、“涉案賬戶”

B、“懲戒賬戶”

C、“涉案賬戶關(guān)聯(lián)賬戶”

D、“開戶6個月未動賬賬戶”

答案：ABCD

181.各經(jīng)營行（部）應(yīng)嚴(yán)格上門服務(wù)業(yè)務(wù)辦理范圍，不得隨意擴(kuò)大服務(wù)項目，對

開戶、（）等重要業(yè)務(wù)，應(yīng)由賬戶單位人員親自辦理，不得代辦。

A、購買重要憑證

B、變更對賬方式和地址

C、開通網(wǎng)銀

D、修改動賬通知

答案：ABCD

182.未納入印控儀管理的印章，應(yīng)做到“（）”

A、專人專用

B、專人負(fù)責(zé)

C、妥善保管

D、人離章收

答案：ABCD

183.物品嚴(yán)禁入運營檔案庫代保管。

A、現(xiàn)金

B、有價單證

C、重要空白憑證

D、抵質(zhì)押品

答案：ABCD

184.結(jié)合網(wǎng)點轉(zhuǎn)型和業(yè)務(wù)發(fā)展實際，及時組織開展對—的風(fēng)險評估，采用數(shù)據(jù)

分析、機(jī)控技控等手段，研究制定有效防控措施。

A、新產(chǎn)品

B、新業(yè)務(wù)

C、新流程

D、新系統(tǒng)

答案：ABC

185.托管行是指為票據(jù)池內(nèi)票據(jù)提供票據(jù)___查詢統(tǒng)計等服務(wù)，并可根據(jù)主辦

行要求處理相關(guān)票據(jù)及斐金的我行分支機(jī)構(gòu)。

A、查驗

B、托管

C、質(zhì)押

D、到期托收

答案:ABCD

186.關(guān)于中央預(yù)算單位零余額賬戶支付業(yè)務(wù)，下列說法正確的是o

A、單筆支付金額達(dá)5000萬元（含以上），經(jīng)辦行應(yīng)立即通知總行大客戶部。

B、預(yù)算單位零余額賬戶可以辦理轉(zhuǎn)賬、提取現(xiàn)金等結(jié)算業(yè)務(wù)

C、除工會經(jīng)費、住房公積金、提租補(bǔ)貼及財政部批準(zhǔn)的特殊款項外，不得違反

規(guī)定向本單位其他賬戶、上級主管單位、所屬下級單位劃撥費金

D、授權(quán)支付業(yè)務(wù)完成后，若出現(xiàn)收款人賬號戶名有誤、預(yù)算科目使用錯誤或預(yù)

算單位主動退款等情況時，由中央預(yù)算單位填制《財政授權(quán)支付更正（退回）通

知書》，經(jīng)辦行為中央預(yù)算單位辦理更正或退票手續(xù)。

答案：ABCD

187.運營“三化三鐵”工作的目標(biāo)，是通過持續(xù)推進(jìn)業(yè)務(wù)操作的,促進(jìn)營

業(yè)機(jī)構(gòu)和運營類后臺中心實現(xiàn)“鐵賬、鐵款、鐵規(guī)章”的目標(biāo)，不斷提升全行運

營基礎(chǔ)管理水平和風(fēng)險防控能力。

A、標(biāo)準(zhǔn)化

B、規(guī)范化

C、制度化

D、合規(guī)化

答案：ABC

188.與客戶約