中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力提分評估復習(附答案)打印版

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力提分評估復習(附答案)打印版

單選題（共50題）1、我國銀行和非銀行金融機構通過全國銀行間的債券市場發(fā)行的債券稱為（）。A.金融債券B.國債C.公司債券D.企業(yè)債券【答案】A2、我國目前的基準利率是指（）。A.商業(yè)銀行的貸款利率B.商業(yè)銀行的存款利率C.商業(yè)銀行對優(yōu)質客戶執(zhí)行的貸款利率D.中國人民銀行對商業(yè)銀行的再貸款利率【答案】D3、銀行從業(yè)人員的以下做法合理的是()。A.客戶送給其貴重的鉆石項鏈B.節(jié)日客戶送來賀卡C.在談業(yè)務時主動提出給客戶相關的調研費D.接受客戶貴重禮品后同意在辦理業(yè)務時給予優(yōu)惠【答案】B4、張某是銀行的一名職員，一次偶然機會張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定的利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認為()。A.應當向所在機構有關部門報告，或向監(jiān)管部門舉報B.這件事情與自己關系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了C.自己也加入這種低利率放貸活動，并利用這種機會給自己的朋友提供貸款D.該情況屬于銀行正常經營行為，不用大驚小怪【答案】A5、下列關于中國銀行業(yè)協(xié)會的表述，錯誤的是（）。A.中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是中國銀行保險監(jiān)管委員會B.中國銀行業(yè)協(xié)會是非營利性的社會團體C.銀行業(yè)金融機構必須加入中國銀行業(yè)協(xié)會D.中國銀行業(yè)協(xié)會是我國的銀行業(yè)自律組織【答案】A6、非國家工作人員受賄罪的主體可以是()。A.非國有金融機構的工作人員B.國有金融機構工作人員C.國有金融機構委派到非國有金融機構從事公務的人員D.金融機構工作人員【答案】A7、在我國的貨幣層次中，M1表示（）。A.實物貨幣B.狹義貨幣C.廣義貨幣D.準貨幣【答案】B8、（）是指金融凈資產達到600萬元人民幣及以上銀行客戶。A.一般個人客戶B.高資產凈值客戶C.私人銀行客戶D.企業(yè)法人【答案】C9、期權的()由于具有將來為買方承兌選擇權的義務，所以應()一筆期權費。A.賣方；支付B.買方；支付C.賣方；得到D.買方；得到【答案】C10、下列屬于場內交易市場的是（）。A.全國銀行間同業(yè)拆借市場B.全國銀行間債券市場C.全國交易所交易市場D.全國做市商交易市場【答案】C11、以下不是《行政訴訟法》設立的目的是（）。A.防止和糾正違法的或者不當?shù)木唧w行政行為B.保證人民法院正確、及時審理行政案件C.保護公民、法人和其他組織的合法權益D.維護和監(jiān)督行政機關依法行使行政職權【答案】A12、合同當事人對保證方式沒有約定或者約定不明確的，按照()承擔保證責任。A.一般保證B.特殊保證C.單方責任保證D.連帶責任保證【答案】D13、公司申請債券上市，公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣（）。A.1000萬元B.3000萬元C.5000萬元D.1億元【答案】C14、下列關于合同成立條件的表述，錯誤的是（）。A.合同的訂立無需具備要約和承諾階段B.雙方當事人訂立合同必須依法進行C.當事人必須就合同的主要條款協(xié)商一致D.承諾生效時合同成立【答案】A15、（）不屬于即期外匯交易的幣種。A.瑞士法郎B.瑞典克朗C.泰銖D.新西蘭元【答案】C16、凍結單位存款的期限不超過()個月。A.1B.3C.6D.9【答案】C17、張某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法與李某簽訂了合同。對于該合同的簽訂，()。A.張某與王某均不承擔民事責任B.王某承擔民事責任C.張某與王某共同承擔民事責任D.張某承擔民事責任【答案】B18、下列關于央行票據的描述，不正確的是(?)。A.央行票據為中國人民銀行發(fā)行B.央行票據是吸收銀行部分流動性、回籠基礎貨幣以調節(jié)市場貨幣供應量的主要券種C.央行票據發(fā)行時將向市場投放資金D.央行票據到期時將放出基礎貨幣【答案】C19、中國人民銀行授權外匯交易中心對外每日公布人民幣匯率的（）。A.中間價B.賣出價C.買入價D.買入價、賣出價和中間價【答案】A20、按照客戶需求，信息咨詢服務不包括（）A.行業(yè)市場信息B.金融財經信息C.個人財務分析與規(guī)劃D.投融資政策與法規(guī)信息【答案】C21、由于不完善或有問題的內部程序、員工、信息科技系統(tǒng)以及外部事件給商業(yè)銀行造成損失的風險稱為（）。A.聲譽風險B.操作風險C.市場風險D.系統(tǒng)風險【答案】B22、國務院反洗錢行政主管部門是()。A.銀監(jiān)會B.保監(jiān)會C.證監(jiān)會D.中國人民銀行【答案】D23、（），深圳證券交易所成立。A.1990年B.1991年C.1995年D.2000年【答案】A24、對于存款業(yè)務的法律規(guī)定，下列說法錯誤的是()。A.企業(yè)法人的名稱中使用“銀行”字樣須經國務院監(jiān)督管理機構批準B.企業(yè)法人可以根據經營融資需要從事吸收公眾存款行為C.商業(yè)銀行不得違反規(guī)定低息攬儲D.商業(yè)銀行不得拒絕支付定期存款人本金和利息【答案】B25、某商業(yè)銀行接受客戶擁有的股權作為其借款擔保，該擔保方式屬于（）。A.信用貸款B.保證C.質押D.抵押【答案】C26、發(fā)行金融債券的主體不包括（）。A.政策性銀行B.中央銀行C.商業(yè)銀行D.企業(yè)集團財務公司及其他金融機構【答案】B27、現(xiàn)階段，我國貨幣政策的操作目的和中介目標分別是()和()。A.貨幣供應量；基礎貨幣B.基礎貨幣；高能貨幣C.基礎貨幣；流通中現(xiàn)金D.基礎貨幣；貨幣供應量【答案】D28、金融犯罪主體是（）。A.只能是自然人B.金融企業(yè)C.可以是自然人，也可以是單位D.只能是單位【答案】C29、金融機構及其從業(yè)人員在參與市場競爭時，下列做法中符合職業(yè)操守要求的是（）。A.低價銷售B.豐富金融服務的種類、提高質量及效率C.貶低對手D.夸張宣傳【答案】B30、單位或個人擅自設立銀行業(yè)金融機構的，不得采取以下哪種處理措施?()。A.尚不構成犯罪的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會沒收違法所得B.構成犯罪的，依法追究刑事責任C.由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構予以取締D.一律處以50萬元以上200萬元以下罰款【答案】D31、以下關于中央銀行最后貸款人操作方式說法錯誤的是（）。A.通過公開市場購買合格資產，向整個金融市場提供流動性B.直接向有償債能力但資金暫時周轉不靈的金融機構提供貸款C.由于貸款是財政資金，因而要求金融機構提供足夠的合格抵押品和擔保，并且為了防止道德風險，一般采取懲罰性的利率D.中國人民銀行主要通過提供緊急貸款彌補金融機構臨時流動性缺口、對高風險機構進行救助等方式履行最后貸款職能，在維護金融穩(wěn)定中發(fā)揮了重要作用【答案】C32、商業(yè)銀行向某企業(yè)因一次性進貨的臨時性資金，需要和支付性資金不足發(fā)放的貸款是（）。A.項目貸款B.臨時流動資金貸款C.貿易融資D.固定資產貸款【答案】B33、定期存款中存款方式不屬于整筆存入的是()。A.零存整取B.整存零取C.存本取息D.整存整取【答案】A34、我國正在推行的一套人民幣貨幣市場基準利率指標體系是()。A.TiborB.ShiborC.LoborD.Labor【答案】B35、某上市銀行從業(yè)人員可以對外提供的信息是()。A.所在銀行過去五年公開披露的財務報表B.沒有聯(lián)絡信息的客戶名單C.所在銀行高管及中層經理名單D.所在銀行下一年度具體經營規(guī)劃【答案】A36、下列不屬于銀團貸款中銀團參加行的主要職責的是()。A.參加銀團會議B.按照約定及時足額劃撥資金至代理行指定的賬戶C.組織和安排銀團的各項活動D.在貸款續(xù)存期間應了解掌握借款人的日常經營與信用狀況的變化情況，對發(fā)現(xiàn)的異常情況應及時通報代理行【答案】C37、發(fā)行市場和流通市場的主要區(qū)別是()。A.交易工具類型不同B.融資方式不同C.交易的階段不同D.金融工具交割日期不同【答案】C38、下列選項中不屬于商業(yè)銀行內部控制目標的是（）。A.保證商業(yè)銀行業(yè)務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時B.保證國家有關法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行C.保證資產負債業(yè)務快速發(fā)展D.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經營目標的實現(xiàn)【答案】C39、作為價值尺度的貨幣和流通手段的貨幣（）。A.兩者都可以是觀念上的貨幣B.兩者都必須是現(xiàn)實貨幣C.前者可以是觀念上的貨幣，后者必須是現(xiàn)實的貨幣D.前者必須是現(xiàn)實的貨幣，后者可以是觀念上的貨幣【答案】C40、單位資本項目外匯賬戶不包括（）。A.還貸專戶B.發(fā)行外幣股票專戶C.B股交易專戶D.A股交易專戶【答案】D41、發(fā)行市場和流通市場的主要區(qū)別是()。A.交易工具類型不同B.融資方式不同C.交易的階段不同D.金融工具交割日期不同【答案】C42、某銀行信貸員經手其妻子公司的一筆貸款項目時，應該（）。A.向銀行管理層披露所處關系B.公平對待.不必向銀行披露所處關系C.以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款D.建議其妻子去其他銀行申請貸款【答案】A43、根據貸款“五級分類法”的劃分，不良貸款是指()。A.關注類貸款、次級類貸款、可疑類貸款B.關注類貸款、可疑類貸款、損失類貸款C.次級類貸款、可疑類貸款、損失類貸款D.正常類貸款、可疑類貸款、損失類貸款【答案】C44、中國人民銀行授權外匯交易中心對外每日公布人民幣匯率的（）。A.中間價B.賣出價C.買入價D.買入價、賣出價和中間價【答案】A45、在工作中，銀行業(yè)從業(yè)人員可以()。A.將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時候不歸還B.利用職務便利為朋友辦事，朋友以一定財物回報C.勸阻同事行賄受賄D.以上都可以【答案】C46、下列關于利率的表述，錯誤的是（）。A.名義利率沒有考慮通貨膨脹對利息的影響B(tài).在通脹條件下，實際利率是不易被觀察到的C.反映借款成本和貸款收益的是名義利率D.實際利率是名義利率扣除通貨膨脹影響以后的利率【答案】C47、盧某是銀行工作人員，為方便同學李某做生意，私下給李某辦理了擁有50萬資產的資信證明，盧某的行為構成（）。A.偽造金融票證罪B.非法出具金融票據罪C.非法出具資信證明罪D.偽造貨幣罪【答案】B48、在貸款合同中，撤銷權的行使范圍（）。A.以債務人的所有財產為限B.必須大于債權人的債權C.以債權人的債權為限D.以債權人的債權加上一定比例的懲罰為限【答案】C49、存款保險實行限額償付，最高償付限額為人民幣（）萬元。A.100B.50C.30D.150【答案】B50、（2022年7月真題）甲公司委托乙銀行為代理人向其客戶提供服務，下列情形中甲公司不需要對此服務過程承擔民事責任的是（）。A.乙銀行知道甲公司要求的代理內容屬于違法行為，仍然進行代理活動B.甲公司客戶知道乙銀行代理期限已過，繼續(xù)接受乙銀行提供的服務C.甲公司知道乙銀行在提供服務的過程中超越了其代理權限，但未作否認表示D.甲公司知道乙銀行在提供服務的過程中行為違法，但不表示反對【答案】B多選題（共30題）1、在商業(yè)銀行資產負債管理過程中，利用久期管理可以采用的方法有（）。A.資產久期分析策略B.負債久期分析策略C.風險免疫管理策略D.成本分析策略E.久期缺口風險管理策略【答案】C2、如果（），則信托無效。A.信托目的違反法律、行政法規(guī)或者損害社會公共利益B.信托財產不能確定C.委托人以非法財產或者信托法規(guī)定不得設立信托的財產設立信托D.專以訴訟或者討債為目的設立信托E.受益人或者受益人范圍不能確定【答案】ABCD3、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務，運用受托資金進行投資，應當遵守審慎經營規(guī)則，制定科學合理的投資策略和風險管理制度，有效防范和控制風險。金融機構應當履行（）職責。A.辦理產品登記備案或者注冊手續(xù)B.在兌付受托資金及收益時，金融機構應當保證受托資金及收益返回委托人的原賬戶、同名賬戶或者合同約定的受益人賬戶C.按照產品合同的約定確定收益分配方案，及時向投資者分配收益D.對所管理的不同產品受托財產分別管理、分別記賬，進行投資E.依法計算并披露產品凈值或者投資收益情況，確定申購、贖回價格【答案】ABCD4、以下屬于債權人會議職權的有（）。A.核查債權B.監(jiān)督管理人C.通過重整計劃D.通過債務人財產的管理方案E.通過和解協(xié)議【答案】ABCD5、下列屬于農村金融機構的有()。A.農村信用社B.農村商業(yè)銀行C.農村資金互助組D.村鎮(zhèn)銀行E.農村合作銀行【答案】ABCD6、商業(yè)銀行辦理儲蓄業(yè)務時應當遵循的原則包括（）。A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.服務至上E.為存款人保密【答案】ABC7、關于托收業(yè)務，下列的描述正確的有（）。A.根據是否附有收款單據，托收分為光票托收和跟單托收B.托收屬銀行信用，托收銀行與代收銀行對托收的款項能否收到負責C.托收是指委托人向銀行提交憑以收取款項的金融票據或商業(yè)單據，要求托收行通過其聯(lián)行或代理行向付款人收取款項D.托收屬商業(yè)信用，托收銀行與代收銀行對托收的款項能否收到不負責E.托收業(yè)務是銀行的一項最主要業(yè)務【答案】CD8、商業(yè)銀行的績效考核指標體系，一般應包括（）。A.經濟效益類指標B.人力資源薪酬發(fā)展指標C.客戶營銷拓展費用指標D.風險管理類指標E.社會責任類指標【答案】AD9、商業(yè)銀行在金融市場上發(fā)行金融債，應當具備條件有（）。A.貸款損失準備計提充足B.核心資本充足率不低于4%C.資本充足率不低于8%D.最近3年連續(xù)盈利E.最近3年沒有重大違法.違規(guī)行為【答案】ABD10、銀行資本的作用主要表現(xiàn)在()等方面。A.吸收負債B.維持市場信心C.滿足銀行正常經營對長期資金的需要D.限制銀行業(yè)務過度擴張和承擔風險E.為銀行管理尤其是風險管理提供最根本的驅動力【答案】BCD11、融資租賃的方式主要有(?)。A.賒銷租賃?B.直接租賃?C.轉租賃?D.杠桿租賃E.回租租賃【答案】BCD12、以下關于商業(yè)銀行內部資本評估程序應實現(xiàn)的目標的表述，正確的有（）。A.確保主要風險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告B.在經營情況、風險狀況和外部環(huán)境有所變化時不得調整和更新C.第二支柱要求商業(yè)銀行建立完善的風險管理框架和穩(wěn)健的內部資本評估程序，至少每半年實施一次D.確保資本規(guī)劃與銀行經營、風險變化趨勢及月度經營計劃相匹配E.確保資本水平與風險偏好及風險管理水平相適應【答案】A13、銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)過程中應該對以下的（）客戶信息保密。A.客戶的身份證號碼B.客戶聯(lián)系電話C.客戶婚姻狀況D.客戶地址E.客戶財務狀況【答案】ABCD14、推進利率市場化的優(yōu)勢包括（）。A.有利于優(yōu)化資源配置、促進經濟結構調整和轉型升級B.有利于提升金融機構可持續(xù)發(fā)展能力C.有利于推動金融市場深化發(fā)展D.有利于完善金融調控體系E.有利于促進相關改革協(xié)調推進【答案】ABCD15、下述關于農村資金互助社的說法中，正確的有()。A.只能向社員發(fā)放貸款B.能夠吸引公眾存款C.可以向公眾發(fā)放貸款D.滿足社員貸款需求后確有富余的，可以購買金融債券E.不得以該社資產為其他單位或個人提供擔?！敬鸢浮緼D16、微觀層面的金融創(chuàng)新大致可以分為（）。A.信用創(chuàng)造型創(chuàng)新B.風險轉移型創(chuàng)新C.增強流動性創(chuàng)新D.股權創(chuàng)造型創(chuàng)新E.金融市場的創(chuàng)新【答案】ABCD17、下列屬于銀行間同業(yè)拆借市場特征的有（）。A.手續(xù)簡便B.通常無抵押或擔保C.金額大D.期限長E.期限短【答案】ABC18、向客戶提供（）屬于商業(yè)銀行理財投資顧問服務的內容。A.財務分析B.財務規(guī)劃C.投資建議D.個人投資產品推介E.收購方案【答案】ABCD19、我國商業(yè)銀行的投資理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供（）等。A.現(xiàn)金管理服務B.資產管理C.財務分析與規(guī)劃D.投資建議E.個人投資產品推介【答案】CD20、當中央銀行在公開市場上賣出證券，減少商業(yè)銀行的超額準備金時，下列關于該貨幣政策效果的表述中，錯誤的有（）。A.使得信貸規(guī)模擴張B.貨幣供應量減少C.市場利率下降D.使得信貸規(guī)?？s小E.貨幣供應量增加【答案】AC21、對債務人的特定財產享有擔保權的債權人，未放棄優(yōu)先受償權利的，對于（）事項不享有表決權。A.債務人財產的管理方案B.和解協(xié)議C.財產重整計劃D.破產財產的分配方案E.監(jiān)督管理人【答案】BD22、影響貨幣需求的主要因素（）A.收入水平B.利率水平C.匯率D.經濟周期E.公眾的預期和偏好【答案】ABC23、金融市場可以分為資本市場和貨幣市場，其中貨幣市場具有(?)的特點。A.風險小?B.流動性強?C.收益率高?D.償還期短E.風險大【答案】ABD24、商業(yè)銀行開展理財業(yè)務經營活動應符合的審慎監(jiān)管要求包括（）。A.有符合相應資質且具有豐富從業(yè)經驗的從業(yè)人員和專家