基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試題A卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題練習(xí)試題A卷附答案

單選題（共50題）1、（2017年真題）下列關(guān)于忠誠敬業(yè)的描述中，錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員離職手續(xù)辦理完畢后，對原從業(yè)機(jī)構(gòu)不再承擔(dān)任何的忠誠敬業(yè)義務(wù)B.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失C.基金從業(yè)人員提出辭職后，仍應(yīng)根據(jù)所在機(jī)構(gòu)規(guī)定，履行相關(guān)義務(wù)D.基金從業(yè)人員已提出辭職但未完成工作移交的，不得擅自離崗【答案】A2、崗前職業(yè)道德教育主要是通過（）和基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)在其入職時上崗前對其進(jìn)行教育等途徑來督促完成的。A.基金從業(yè)資格考試B.在職培訓(xùn)C.職業(yè)道德檢查和獎懲機(jī)構(gòu)D.基金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案【答案】A3、同一私募金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（）的，無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險評估。A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】C4、貨幣市場基金的贖回資金一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T+2B.T+3C.T+1D.T【答案】C5、董事會給予的關(guān)注和指導(dǎo)屬于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架中的哪個方面？（）A.內(nèi)部環(huán)境B.風(fēng)險應(yīng)對C.控制活動D.信息與溝通【答案】A6、下列關(guān)于開放式基金申購和贖回登記及款項(xiàng)支付的說法，正確的是（）。A.申購采用部分繳款方式，若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每兩個工作日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)；基金合同另有約定的，按照其約定C.投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)D.基金管理人最遲于開始對登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整前2工作日至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告【答案】C7、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶交易記錄由交易賬戶當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】B8、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人在整個基金運(yùn)作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)D.基金份額持有人是基金公司的出資人【答案】B9、我國基金管理公司的主要股東是指出資額占公司注冊資本的比例最高，且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C10、（2017年真題）貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B11、基金的運(yùn)作包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B12、投資合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人（）違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風(fēng)險。A.投資業(yè)務(wù)人員B.后臺服務(wù)人員C.合規(guī)管理人員D.銷售業(yè)務(wù)人員【答案】A13、若某投資者投資10萬元認(rèn)購南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購費(fèi)率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計(jì)分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購份額為（）。A.99009.9B.990.1C.99059.9D.100000【答案】C14、投資者可通過ETF進(jìn)行套利交易，這主要是由于ETF()的特點(diǎn)。A.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度B.被動操作指數(shù)基金C.獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制D.只能通過交易所進(jìn)行交易【答案】A15、(2016年)基金中的基金是指（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。A.50％B.60％C.70％D.80％【答案】D16、(2017年)某基金公司推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績。下述指數(shù)中可以用來計(jì)算模擬歷史業(yè)績的是（）。A.金?；鹬笖?shù)B.中證500指數(shù)C.央視財(cái)經(jīng)50指數(shù)D.淘金100指數(shù)【答案】B17、（）是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.QFII【答案】C18、價值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A.投資風(fēng)險一樣B.投資風(fēng)險高低無法比較C.投資風(fēng)險相對較低D.投資風(fēng)險相對較高【答案】C19、基金市場營銷的特征不包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.綜合性D.持續(xù)性和適用性【答案】C20、（2017年真題）關(guān)于基金的信息披露，下列表述正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C21、(2016年)下列關(guān)于“誠實(shí)守信”要求的描述，正確的是（）。A.從業(yè)人員要無條件地為企業(yè)保守秘密B.遵守勞動合同與否，要視具體情況而定C.說老實(shí)話、辦老實(shí)事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力【答案】C22、基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負(fù)責(zé)基金的（）。A.研究工作B.投資工作C.日常工作D.全面工作【答案】B23、按照資金募集方式不同，投資基金可以分為（）。A.公募基金和私募基金B(yǎng).主動投資基金和被動投資基金C.股票投資基金和貨幣投資基金D.證券投資基金和風(fēng)險投資基金【答案】A24、如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險應(yīng)由該基金的（）。A.基金持有人共同承擔(dān)B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)C.基金發(fā)起人承擔(dān)D.基金當(dāng)事人共同承擔(dān)【答案】A25、(2017年)關(guān)于基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B26、開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢主要有（）。A.可進(jìn)行長期投資和全額投資B.可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)C.更好的激勵約束機(jī)制D.沒有贖回壓力【答案】C27、下列關(guān)于契約型基金和公司型基金，說法錯誤的是（）。A.兩者的分類依據(jù)是法律形式的不同B.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的C.公司型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的D.公司型基金在法律上具有獨(dú)立法人地位【答案】C28、《證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的（）銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。A.風(fēng)險承受能力B.愿意承受的風(fēng)險C.不同收益預(yù)期D.不同資產(chǎn)規(guī)模【答案】A29、下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范，說法正確的是（）。A.推介貨幣市場基金的，可以保證最低收益B.電臺廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險并參考該基金的銷售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險D.登載基金管理人股東背景時，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度【答案】B30、基金股票投資組合報告中，重大變動的披露內(nèi)容不包括（）。A.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額B.整個報告期內(nèi)賣出股票的收入總額C.期末基金資產(chǎn)組合D.報告期內(nèi)累計(jì)買入，累計(jì)賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％的股票明細(xì)【答案】C31、公募基金壓力測試不包括（）A.股票壓力測試B.債券壓力測試C.QDFI壓力測試D.QDII壓力測試【答案】C32、投資決策委員會所議事項(xiàng)具體為（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D33、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會依法履行職責(zé)，有權(quán)采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.刑事處罰B.行政處罰C.限制交易D.調(diào)查取證【答案】A34、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得超過（）。A.3個月B.6個月C.2個月D.1個月【答案】A35、在線特定對象確定程序包括但不限于（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D36、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A.維護(hù)市場秩序B.監(jiān)管基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行C.保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展【答案】C37、我國基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.5【答案】A38、管理層在經(jīng)營管理中，應(yīng)遵守的原則不包括（）。A.展現(xiàn)良好的職業(yè)操守B.區(qū)別對待股東和客戶C.維護(hù)公司的獨(dú)立性和完整性D.完善內(nèi)部控制制度和流程【答案】B39、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起（）個工作日內(nèi)遞交報告材料。A.3B.5C.10D.15【答案】B40、關(guān)于私募基金投資者人數(shù)，下列說法不正確的是（）。A.私募基金采取有限合伙企業(yè)形式的，人數(shù)不得超過200人B.私募基金采取契約形式的，人數(shù)不得超過200人C.私募基金采取有限責(zé)任公司形式的，人數(shù)不得超過50人?D.私募基金采取股份有限公司形式的，人數(shù)不得超過200人【答案】A41、基金管理公司和基金組織建立了一系列內(nèi)部監(jiān)督稽核控制和風(fēng)險管理系統(tǒng)，下列（）不屬于這些制度。A.完善的信息披露制度B.內(nèi)部稽核監(jiān)控制度C.基金公司投資決策委員會制度D.信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度【答案】C42、根據(jù)（），可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。A.法律形式B.投資對象C.運(yùn)作方式D.投資目標(biāo)【答案】B43、銀行代銷基金具有下列（）特點(diǎn)。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、（2017年真題）下列關(guān)于道德的描述中，錯誤的是（）。A.道德由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成B.道德是一種社會意識形態(tài)C.道德是調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和D.道德全部依靠法律制度發(fā)揮約束力量【答案】D45、監(jiān)事會成員中的職工監(jiān)事應(yīng)由（）產(chǎn)生。A.股東大會選舉B.全體員工民主選舉C.總經(jīng)理任命D.董事會決議【答案】B46、(2016年)基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】C47、QDⅡ基金定期報告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息B.投資交易信息C.投資境外市場可能產(chǎn)生的風(fēng)險信息D.外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息【答案】C48、（2017年真題）中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下列簡稱“中登”）將確認(rèn)的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認(rèn)后的申購贖回信息發(fā)送至相關(guān)機(jī)構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購贖回