基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)A卷收藏附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題練習(xí)A卷收藏附答案

單選題（共50題）1、（2016年真題）基金監(jiān)管活動(dòng)的自律規(guī)則不包括（）。A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》B.《基金經(jīng)理注冊(cè)登記規(guī)則》C.《證券投資基金管理公司管理辦法》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【答案】C2、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.管理層C.董事長(zhǎng)D.股東會(huì)【答案】D3、（）是指基金份額的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問【答案】B4、資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含（）。A.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”C.投資人必須做到“買者自負(fù)”D.交易雙方必須做到“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”【答案】D5、(2017年)我國(guó)基金信息披露的制度體系由（）組成。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是（）。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.全面性【答案】D7、（2016年真題）ETF份額申購(gòu)和贖回的程序不包括（）。A.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的提出B.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)與通知C.申購(gòu)和贖回的清算交收與登記D.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的場(chǎng)所【答案】D8、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到（）等合法渠道辦理開戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)。A.基金管理公司B.基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)C.網(wǎng)上交易系統(tǒng)D.以上都是【答案】D9、關(guān)于證券投資基金對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用，說(shuō)法正確的是（）。A.推動(dòng)股指持續(xù)上升B.有利于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成C.有利于維護(hù)非流通股股東利益D.有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資【答案】B10、投資者保護(hù)工作的意義在于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D11、某資產(chǎn)管理有限公司為在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在20X8年9月對(duì)該公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí):A.6名合伙人的有限合伙企業(yè)B.15名股東的有限責(zé)任公司C.3名自然人投資者D.10名自然人投資者成立的契約型基金【答案】B12、下列關(guān)于股票基金（開放式）與股票的不同之處表現(xiàn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風(fēng)險(xiǎn)B.可以根據(jù)份額凈值的高低對(duì)股票基金的投資價(jià)值進(jìn)行初步判斷C.股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)一般低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)D.非上市股票基金每一交易日只有一個(gè)交易價(jià)格【答案】B13、股東會(huì)可以依法行使的職權(quán)不包括（）。A.選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng)B.提交公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃C.修改公司章程D.對(duì)公司增加或者減少注冊(cè)資本作出決議【答案】B14、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要不包括（）。A.嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控B.信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查C.制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存D.建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源【答案】B15、確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的機(jī)構(gòu)是（）A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金托管人【答案】A16、（2020年真題）關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并履行信息披露義務(wù)B.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失C.當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回D.在中期報(bào)告和年度報(bào)告中，基金管理人需披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息【答案】C17、以下關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用，合規(guī)的是（）。A.用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)B.購(gòu)買上市公司定向增發(fā)的股票C.用于承銷公開發(fā)行的股票和債券D.購(gòu)買基金托管人的股權(quán)【答案】B18、關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述，以下錯(cuò)誤的是（）。A.降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本B.體現(xiàn)了國(guó)家對(duì)公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念C.有利于非公開募集基金的靈活操作D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的授權(quán)對(duì)非公開募集基金管理人進(jìn)行統(tǒng)一監(jiān)管【答案】D19、深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅比例為（）,自上市首日起執(zhí)行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A20、基金銷售后臺(tái)管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括（）。A.具備交易清算、資金處理的功能B.能記錄和管理基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息C.具有對(duì)所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對(duì)賬作業(yè)的功能D.基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力調(diào)查【答案】D21、在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息，管理人應(yīng)采取以下（）信息披露措施。A.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息B.與托管人協(xié)商會(huì)計(jì)處理，將偏離度調(diào)整到0.5%以下C.編制并發(fā)布臨時(shí)報(bào)告D.請(qǐng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)【答案】A22、下列關(guān)于保本基金風(fēng)險(xiǎn)投資額的表述，不正確的是()。A.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)安全墊B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)（投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線）C.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額基金凈值D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例=風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額保本資產(chǎn)投資額【答案】D23、（）不屬于封閉式基金的特點(diǎn)。A.基金份額固定B.沒有贖回壓力C.擴(kuò)展能力較大D.資金可用于長(zhǎng)期投資【答案】C24、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，是我國(guó)第一只上市交易的投資基金。A.建業(yè)基金B(yǎng).昌久基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D.武漢證券投資基金【答案】C25、（2017年真題）甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時(shí)管理多只基金。甲的父親大量購(gòu)買了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購(gòu)的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資，關(guān)于甲的行為，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。A.合法、合理、合規(guī)B.自愿、公正、平等C.公平、公正、公開D.自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用【答案】D27、銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.不可測(cè)原則C.成長(zhǎng)原則D.利潤(rùn)原則【答案】B28、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，保證公開披露的信息（），有相應(yīng)的部門或崗位負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和發(fā)布。A.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)B.真實(shí)、準(zhǔn)確、完整C.真實(shí)、準(zhǔn)確、公開、D.及時(shí)、高效、公開、透明【答案】A29、依據(jù)法律形式的不同，基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).在岸基金和離岸基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票型基金和債券型基金【答案】A30、以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約的是（）。A.公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.公司綜合管理部對(duì)告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查C.公司財(cái)務(wù)部末作審核，直按接收基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬D.公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查【答案】C31、基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由（）聘任。A.基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B.基金管理公司董事會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.基金管理公司總經(jīng)理【答案】B32、在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，（）每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)。A.MOMB.LOFC.FOFD.ETF【答案】D33、股東有權(quán)查閱信息利資料，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A34、負(fù)責(zé)按照不同類別私募基金的特點(diǎn)，制定投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容與格式指引的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.私募基金銷售機(jī)構(gòu)D.私募基金管理人【答案】A35、（2016年真題）下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.一般具有較為雄厚的資金實(shí)力B.由證券投資專家進(jìn)行管理C.是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體D.主要投資于單個(gè)基金【答案】D36、在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象確定程序，對(duì)投資者（）進(jìn)行評(píng)估。A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和債務(wù)清償能力C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力D.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力和債務(wù)清償能力【答案】C37、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效率，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整C.為基金持有人創(chuàng)造長(zhǎng)期超過(guò)行業(yè)平均水平的收益D.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則【答案】C38、內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.信息溝通B.控制活動(dòng)C.風(fēng)險(xiǎn)披露D.控制環(huán)境【答案】C39、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購(gòu)買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購(gòu)的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購(gòu)買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合（）。A.公平對(duì)待客戶的要求B.保守秘密的要求C.專業(yè)審慎的要求D.基金份額持有人優(yōu)先的要求【答案】A40、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到基金份額凈值的（）以上時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。A.0、4%B.0、25%C.0、5%D.0、6%【答案】C41、美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之一銀行，通過(guò)獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的（）。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】C42、下列不是1997年以前設(shè)立的基金（即老基金）存在的問題是（）。A.缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問題B.法律體系健全C.大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)D.房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【答案】B43、下列行為基金管理人及其執(zhí)業(yè)人員禁止實(shí)施的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C44、（2021年真題）A是具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行，B是A銀行控股的公募基金管理公司，在A與B建立銷售合同關(guān)系之前，以下做法正確的是（）。A.A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B應(yīng)當(dāng)對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查B.A不必對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查C.A應(yīng)當(dāng)對(duì)B進(jìn)行審慎調(diào)查，B也不必對(duì)A進(jìn)行審慎調(diào)查D.A與B應(yīng)當(dāng)相互進(jìn)行審慎調(diào)查【答案】D45、關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率隨投資時(shí)間延長(zhǎng)而遞減B.認(rèn)購(gòu)金額產(chǎn)生的利息需收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)C.后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.不同的認(rèn)購(gòu)金額可以設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率【答案】B46、基金管理人是基金產(chǎn)品的（）。A.募集者B.保管者C.監(jiān)管者D.以上都是【答案】A47、下列不屬于考慮公司軟件的使用的一項(xiàng)是（）。A.安全性B.可靠性C.公平性D.穩(wěn)定性【答案】C48、下列選項(xiàng)不屬于公募另類投資基金的是（）。A.商品基金B(yǎng).非上市股權(quán)基金C.房地產(chǎn)基金D.混合基金【答案】