基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識模擬考試試題分享附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識模擬考試試題分享附答案

單選題（共50題）1、關(guān)于單利和復(fù)利的區(qū)別，下列說法正確的是（）。A.單利的計(jì)息期總是一年，而復(fù)利則有可能為季度、月或日B.用單利計(jì)算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分，而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分C.單利屬于名義利率，而復(fù)利則為實(shí)際利率D.單利僅在原有本金上計(jì)算利息，而復(fù)利是對本金及其產(chǎn)生的利息一并計(jì)算利息【答案】D2、股票投資的基本分析是建立在（）的基礎(chǔ)之上的。A.否定強(qiáng)式有效市場B.否定半強(qiáng)式有效市場C.否定弱式有效市場D.以上都不對【答案】B3、當(dāng)股票的市場價(jià)格高于買入價(jià)格時(shí)，股票持有者賣出股票就可以賺取差價(jià)收益，這種差價(jià)收益稱為（）。A.資本利得B.紅利C.股息D.利差【答案】A4、給定無風(fēng)險(xiǎn)利率5%,關(guān)于投資組合A和B的單位風(fēng)險(xiǎn)收益，下列表述正確的是（）。A.A和B投資組合業(yè)績表現(xiàn)不相上下B.按照夏普比率作為標(biāo)準(zhǔn)比較，B投資組合業(yè)績表現(xiàn)更優(yōu)秀C.按照貝塔系統(tǒng)數(shù)作為標(biāo)準(zhǔn)比較，A投資組合業(yè)績表現(xiàn)更優(yōu)秀D.按照特雷諾比率作為標(biāo)準(zhǔn)比較，B投資組合業(yè)績表現(xiàn)更優(yōu)秀【答案】B5、（）是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。A.股票的票面價(jià)值B.股票的清算價(jià)值C.股票的賬面價(jià)值D.股票的內(nèi)在價(jià)值【答案】B6、關(guān)于債券當(dāng)期收益收益率和到期收益率的關(guān)系，以下說法錯(cuò)誤的是()A.當(dāng)期收益率總是與到期收益率反向變動(dòng)B.債券市場價(jià)格越偏離債券面值，期限越短，則當(dāng)期收益率越偏離到期收益率C.當(dāng)期收益率未考慮投資債券的資本損益，到期收益率則考慮了投資債券資本損益D.債券市場價(jià)格越接近債券面值，期限越長，則其當(dāng)期收益率越接近到期收益率【答案】A7、某指數(shù)型基金最近4年的收益率分別為-10%、0%、10%、30%，則該基金最近4年的平均收益率為（）。A.-10%B.5%C.0%D.7.5%【答案】D8、（）是一種可以在特定時(shí)間，按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股票的特殊公司債券。A.企業(yè)債B.可轉(zhuǎn)換債券C.國債D.債券逆回購【答案】B9、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的別稱不包括()。A.特定風(fēng)險(xiǎn)B.異質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)C.整體風(fēng)險(xiǎn)D.個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)【答案】C10、國債收益率曲線是反應(yīng)（）的有效途徑。A.遠(yuǎn)期利率B.資產(chǎn)C.負(fù)債D.所有者權(quán)益【答案】A11、以下選項(xiàng)中，不屬于技術(shù)分析的三項(xiàng)假定的是（）。A.股價(jià)具有趨勢性運(yùn)動(dòng)規(guī)律B.股票的市場價(jià)格圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)C.歷史會(huì)重演D.市場行為涵蓋一切信息【答案】B12、關(guān)于均值-方差模型，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.無差異曲線是在期望收益一標(biāo)準(zhǔn)差平面上由相同給定效用水平的所有點(diǎn)組成的曲線B.從全局最小方差組合開始，最小方差前沿的下半部分就稱為有效前沿C.市場上可投資產(chǎn)形成的所有組合稱為可行集D.無差異曲線和有效前沿相切的點(diǎn)所代表的投資組合稱為最優(yōu)組合【答案】B13、有關(guān)場內(nèi)證券交易開盤價(jià)和收盤價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.按集合競價(jià)產(chǎn)生開盤價(jià)后，未成交的買賣申報(bào)當(dāng)天仍然有效B.證券的開盤價(jià)通過集合競價(jià)方式產(chǎn)生C.滬深交易所對開盤價(jià)和收盤價(jià)確定的規(guī)則是一致的D.集合競價(jià)不能產(chǎn)生開盤價(jià)的，以連續(xù)競價(jià)方式產(chǎn)生【答案】C14、辦理質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時(shí)，確定回購利息支出的主要因素包括融資金額、融資利率和（）。A.質(zhì)押券的信用等級B.融資的結(jié)算方式C.融資的天數(shù)D.質(zhì)押率【答案】C15、假設(shè)某基金在2012年12月3日的單位凈值為1.5151元，2013年9月1日的單位凈值為1.8382元，期間該基金曾于2013年2月28日每份額派發(fā)紅利0.315元。該基金2013年2月27日（除息日前一天）的單位凈值為1.9014元，則該基金2012年12月3日至2013年9月1日期間的時(shí)間加權(quán)收益率為（）。A.50.41%B.40.51%C.40.87%D.45.41%【答案】D16、（）9月6日，首批3個(gè)5年期國債期貨合約正式在中國金融期貨交易所推出。國債期貨債券市場定價(jià)和避險(xiǎn)具有關(guān)鍵作用。A.2011年B.2012年C.2013年D.2014年【答案】C17、一只UCITS基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的貨幣市場工具、銀行存款或OTC衍生產(chǎn)品的資產(chǎn)總值不能超過基金資產(chǎn)的（）。A.5%B.10%C.20%D.30%【答案】C18、關(guān)于兩種資產(chǎn)構(gòu)成的投資組合，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.當(dāng)兩種資產(chǎn)的收益相關(guān)系數(shù)為1時(shí)，投資組合的風(fēng)險(xiǎn)收益曲線與代表預(yù)期收益率的縱軸相交B.當(dāng)兩種資產(chǎn)的收益相關(guān)系數(shù)為1時(shí)，投資組合的風(fēng)險(xiǎn)收益曲線變?yōu)橹本€C.當(dāng)兩種資產(chǎn)的收益相關(guān)系數(shù)為-0.5變?yōu)?.5時(shí)，投資組合的風(fēng)險(xiǎn)收益曲線弧度減少D.當(dāng)兩種資產(chǎn)的收益相關(guān)系數(shù)為-1時(shí)，投資組合的風(fēng)險(xiǎn)收益曲線與代表預(yù)期收益率的縱軸相交【答案】A19、基金投資于規(guī)定以外的可轉(zhuǎn)讓證券，不得高于基金資產(chǎn)的()。A.5%B.10%C.30%D.40%【答案】B20、在基金管理公司，()負(fù)責(zé)記錄并保存每日投資交易情況的工作。A.投資部B.研究部C.交易部D.財(cái)務(wù)部【答案】C21、關(guān)于藝術(shù)品和收藏品投資，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.交易主要以市場拍賣為主B.屬于另類投資C.投資價(jià)值建立在藝術(shù)家聲望、銷售記錄等基礎(chǔ)D.不存在質(zhì)量和特征方面的差別，投資價(jià)值評估較為容易【答案】D22、在港股通機(jī)制下，下列（）可接受內(nèi)地投資者委托向香港聯(lián)合交易所申報(bào)買賣。A.深圳證券交易所B.上海證券交易所C.內(nèi)地證券公司D.香港證券公司【答案】B23、（）是通過星級將某基金在同類基金中的排位情況簡單清晰地表示出來的一種方法。A.基金分類評價(jià)B.基金交易所C.基金風(fēng)格評價(jià)D.基金業(yè)績評價(jià)【答案】D24、以下不屬于貨幣市場工具的是（）A.銀行間回購協(xié)議B.六個(gè)月定期存款C.證券投資基金D.央票【答案】C25、（）允許期權(quán)買方在期權(quán)到期前的任何時(shí)間執(zhí)行期權(quán)。A.美式期權(quán)B.歐式期權(quán)C.看漲期權(quán)D.看跌期權(quán)【答案】A26、下列關(guān)于債券流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的有（）。A.債券的流動(dòng)性主要用于衡量投資者持有債券的變現(xiàn)難易程度B.一般來說，買賣差價(jià)越小，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越高C.一般來說，買賣差價(jià)越大，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越低D.對于那些打算將債券長期持有至到期日的投資者來說，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)仍很重要【答案】A27、利潤表亦稱損益表，反映一定時(shí)期（如一個(gè)會(huì)計(jì)季度或會(huì)計(jì)年度）的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變動(dòng)的直接原因。利潤表是一個(gè)動(dòng)態(tài)報(bào)告，由三個(gè)主要部分構(gòu)成。第一部分是（）；第二部分是與營業(yè)收入相關(guān)的生產(chǎn)性費(fèi)用、銷售費(fèi)用和其他費(fèi)用；第三部分是利潤。A.公司資產(chǎn)B.公司負(fù)債C.營業(yè)收入D.投資收入【答案】C28、關(guān)于利潤表分析與現(xiàn)金流量表分析，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.分析現(xiàn)金流量表，有助于投資者評估今后企業(yè)的償債能力，獲取現(xiàn)金的能力,創(chuàng)造現(xiàn)金流量的能力和支付股利的能力B.現(xiàn)金流量表是一個(gè)動(dòng)態(tài)報(bào)告，展示企業(yè)的損益賬目，反映企業(yè)在一定時(shí)間的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況，直接明了地揭示企業(yè)獲取利潤能力以及經(jīng)營趨勢。C.企業(yè)盈余水平的高低是資本市場投資的基準(zhǔn)"風(fēng)向標(biāo)"，因此投資者應(yīng)高度關(guān)注利潤表反應(yīng)的盈利水平及其變化D.投資者要預(yù)測企業(yè)未來盈余現(xiàn)金流量，需重點(diǎn)分析持續(xù)性經(jīng)營利潤【答案】B29、期末可供分配利潤是指期末可供基金進(jìn)行利潤分配的金額，為期末資產(chǎn)負(fù)債表中未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)現(xiàn)部分的孰低數(shù)。由于基金本期利潤包括已實(shí)現(xiàn)和未實(shí)現(xiàn)兩部分，如果期末未分配利潤的未實(shí)現(xiàn)部分為（），則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實(shí)現(xiàn)部分；如果期末未分配利潤的未實(shí)現(xiàn)部分為（），則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤（已實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分）。A.負(fù)數(shù)，正數(shù)B.正數(shù)，負(fù)數(shù)C.正數(shù)，正數(shù)D.負(fù)數(shù)，負(fù)數(shù)【答案】B30、封閉式基金份額凈值由（）進(jìn)行公告。A.上市的證券交易所B.基金托管人C.基金管理人協(xié)同基金托管人D.基金管理人【答案】D31、切點(diǎn)投資組合的特征不包括()。A.切點(diǎn)投資組合是有效前沿上唯一一個(gè)不含無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資組合B.有效前沿上的任何投資組合都可看做是切點(diǎn)投資組合M與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的再組合C.切點(diǎn)投資組合完全由市場決定，與投資者的偏好無關(guān)D.切點(diǎn)投資組合是所有投資者理想的投資組合【答案】D32、下列關(guān)于滬港通重要意義的說法錯(cuò)誤的是（）。A.推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)B.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量C.有助于央行控制貨幣供應(yīng)量D.構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制【答案】C33、分析預(yù)期收益等價(jià)值決定因素的分析方法稱為基本面分析，而公司未來的經(jīng)營業(yè)績和盈利水平正是基本面分析的核心所在。對于公司前景預(yù)測來說，“自上而下”的（）是比較適用的。A.基本分析法B.層次分析法C.技術(shù)分析法D.行為分析法【答案】B34、基本分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。A.半強(qiáng)有效市場B.強(qiáng)有效市場C.弱有效市場D.無市場【答案】A35、某基金前一日基金資產(chǎn)總值110000萬元，基金資產(chǎn)凈值為100000萬元，基金合同規(guī)定基金管理費(fèi)的年費(fèi)率為1.5%(一年按365天計(jì)算)，則當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)為()萬元。A.3.6B.2.5C.4.2D.4.1【答案】D36、下列關(guān)于封閉式基金的利潤分配的說法，錯(cuò)誤的是()。A.封閉式基金的收益分配，每年不得少于一次B.封閉式基金年度收益分配比例不得高于基金年度可供分配利潤的90%C.基金收益分配后基金份額凈值不得低于面值D.封閉式基金只能采用現(xiàn)金分紅【答案】B37、（）是指已設(shè)定到期日的零息票債券的到期收益率，表示的是從現(xiàn)在（t=0）到時(shí)間t的收益。A.名義利率B.遠(yuǎn)期利率C.即期利率D.實(shí)際利率【答案】C38、風(fēng)險(xiǎn)投資一般采用股權(quán)形式將資金投入提供具有創(chuàng)新性的專門產(chǎn)品或服務(wù)的初創(chuàng)型企業(yè)；下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)投資的說法完全正確的是（）。A.初創(chuàng)型企業(yè)可能僅有少量員工，也有可能基本上不存在收益B.從事風(fēng)險(xiǎn)投資的人員或機(jī)構(gòu)被稱為“天使”投資者，這一般由各大公司的高級管理人員、退休的企業(yè)家、專業(yè)投資家等構(gòu)成C.其余選項(xiàng)都對D.風(fēng)險(xiǎn)投資被認(rèn)為是私募股權(quán)投資當(dāng)中處于高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的戰(zhàn)略【答案】C39、下列關(guān)于歐盟投資基金監(jiān)管的基本制度說法錯(cuò)誤的是（）。A.歐盟金融市場的投資基金大體上可以分為兩類,一類是證券投資基金,一類是另類投資基金B(yǎng).證券投資基金指的是從事可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計(jì)劃業(yè)務(wù)的投資基金C.另類投資基金指的是它是活躍在歐盟市場上的諸如對沖基金、不動(dòng)產(chǎn)基金、私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資基金、商品基金、基礎(chǔ)設(shè)施基金以及投資于這些基金的基金等各類型投資基金的合稱D.證券投資基金受《另類投資基金管理人指令》（AIFMD）監(jiān)管?！敬鸢浮緿40、基本分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。A.半強(qiáng)有效市場B.強(qiáng)有效市場C.弱有效市場D.無市場【答案】A41、基金資產(chǎn)估值是指對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行估值。A.基金資產(chǎn)總值B.凈資產(chǎn)C.全部資產(chǎn)及所有負(fù)債D.基金份額凈值【答案】C42、以下說法中，正確的是（）。A.投資決策委員會(huì)是基金公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，必須設(shè)立B.投資部根據(jù)研究部制定的投資原則和計(jì)劃制定投資組合的具體方案C.研究部是基金投資運(yùn)作的基礎(chǔ)部門，通過研究和分析向投資決策部門提供研究報(bào)告和投資計(jì)劃建議D.交易部根據(jù)研究部制定的投資組合具體執(zhí)行交易【答案】C43、（）是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或投資機(jī)構(gòu)造成的潛在最大損失。A.貝塔系數(shù)B.標(biāo)準(zhǔn)差C.跟蹤誤差D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值【答案】D44、（）是債券發(fā)行和買賣交易的場所，將需要資金的政府機(jī)構(gòu)或公司與資金盈余的投資者聯(lián)系起來。A.債券發(fā)行人B.債券市場C.債券承銷商D.債券持有者【答案】B45、關(guān)于債券利率風(fēng)險(xiǎn)的描述，以下錯(cuò)誤的是（）。A.浮動(dòng)利率債券在市場利率下行的環(huán)境中具有較低的利率風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)是指利率變動(dòng)引起債券價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)C.債券的價(jià)格與利率呈反向變動(dòng)關(guān)系D.浮動(dòng)利率債券的利息在支付日根據(jù)當(dāng)前基準(zhǔn)利率重新設(shè)定【答案】A46、以下關(guān)于股票的特征不正確的是（）。A.收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性。B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，但它是一種有期限的法律憑證C.收益性是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性，包括股息紅利及資本利得D.參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性【答案】B47、為度量