基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)高分通關(guān)題型題庫(kù)附解析答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)高分通關(guān)題型題庫(kù)附解析答案

單選題（共50題）1、()是指賦予期權(quán)的買方在事先約定的時(shí)間以執(zhí)行價(jià)格從期權(quán)賣方手中買入一定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利的合約。A.賣出期權(quán)B.平價(jià)期權(quán)C.看漲期權(quán)D.看跌期權(quán)【答案】C2、短期融資券由（）承銷并采用無(wú)擔(dān)保的方式發(fā)行，通過(guò)市場(chǎng)招標(biāo)確定發(fā)行利率。A.中國(guó)人民銀行B.證券公司C.商業(yè)銀行D.政策性銀行【答案】C3、1938年，麥考利為評(píng)估債券的平均還款期限，引入（）的概念。A.凸度B.信用利差C.收益率曲線D.久期【答案】D4、（）是指公司的經(jīng)理層利用信貨等融資或股權(quán)交易收購(gòu)本公司的一種行為，從而引起公司所有權(quán)、控制權(quán)、剩余索取權(quán)、資產(chǎn)等變化，使企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者變成了企業(yè)的所有者。A.管理層收購(gòu)B.杠桿收購(gòu)C.合并收購(gòu)D.發(fā)起收購(gòu)【答案】A5、QDII基金產(chǎn)品起點(diǎn)門檻為（）元人民幣。A.100B.1000C.1萬(wàn)D.10萬(wàn)【答案】B6、（）是上市公司向不特定對(duì)象公開募集股份的行為，是常用的增資方式。A.IPOB.增發(fā)C.回購(gòu)D.分紅【答案】B7、下列不屬于基金利潤(rùn)來(lái)源中利息收入的是（）。A.買入返售金融資產(chǎn)收入B.存款利息收入C.債券利息收入D.銀行貸款利息收入【答案】D8、與平均收益率低的基金相比，平均收益高的基金經(jīng)理的投資能力（）A.信息不足，無(wú)法比較B.低C.高D.—樣【答案】A9、以下可以成為可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行人的是（）A.上市公司控股股東B.市公司持股超過(guò)20%的股東C.上市公司D.擬上市公司【答案】C10、對(duì)個(gè)人投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，在對(duì)個(gè)人買賣股票的差價(jià)收入未恢復(fù)征收個(gè)人所得稅以前，暫不征收（）。A.增值稅B.消費(fèi)稅C.個(gè)人所得稅D.企業(yè)所得稅【答案】C11、公司外部資金的來(lái)源不包括（）。A.發(fā)行公司股票B.發(fā)行公司債券C.公司留存收益D.銀行貸款【答案】C12、（）不屬于基金資產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用。A.基金管理費(fèi)B.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)C.基金托管費(fèi)D.信息披露費(fèi)【答案】B13、相關(guān)系數(shù)的理論取值區(qū)間為（）A.小于等于1，大于-1B.小于等于1,大于等于-1C.小于1,大于-1D.小于1,大于等于-1【答案】B14、下列關(guān)于大宗商品的分類，不正確的是（）。A.能源類B.基礎(chǔ)原材料類C.黃金D.農(nóng)產(chǎn)品【答案】C15、一只UCITS基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的貨幣市場(chǎng)工具、銀行存款或OTC衍生產(chǎn)品的資產(chǎn)總值不能超過(guò)基金資產(chǎn)的（）。A.5%B.10%C.20%D.30%【答案】C16、()是金融市場(chǎng)中的基本利率，常用St表示。A.到期利率B.遠(yuǎn)期利率C.貼現(xiàn)利率D.即期利率【答案】D17、一只基金的月平均凈值增長(zhǎng)率為2%，標(biāo)準(zhǔn)差為3%。在95%的概率下。月度凈值增長(zhǎng)率的區(qū)間是()。A.+3%～+2%B.+3%～0C.+5%～-1%D.+8%～-5%【答案】D18、已知某證券的β系數(shù)等于1。則表明該證券（）。A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)B.有非常低的風(fēng)險(xiǎn)C.與整個(gè)證券市場(chǎng)平均風(fēng)險(xiǎn)一致D.與整個(gè)證券市場(chǎng)平均風(fēng)險(xiǎn)大1倍【答案】C19、多因素模型精確度量股票型基金因承擔(dān)債券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的（）或債券型基金因承擔(dān)股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的（）。A.超額收益；超額收益B.超額收益；投資風(fēng)險(xiǎn)C.投資風(fēng)險(xiǎn)；超額收益D.投資風(fēng)險(xiǎn)；投資風(fēng)險(xiǎn)【答案】A20、某投資者向證券公司融資15000元，加上自有資金15000元，以150元的價(jià)格買入200股某股票。融資特摔為8.6%。假設(shè)3個(gè)月后，該股票價(jià)格上漲至165元，則該筆投資收益率為（）A.0.157B.0.1785C.0.1D.0.114【答案】B21、（）對(duì)固定利率債券和零息債券特別重要。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.通脹風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B22、（）指在一國(guó)證券市場(chǎng)上流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.債券憑證B.私募憑證C.權(quán)益憑證D.存托憑證【答案】D23、證券x和y的收益率rx、ry的相關(guān)系數(shù)為0．99，當(dāng)rx的值增加時(shí)，ry的值大概率會(huì)可能（）。A.減少B.增加C.不變D.不相關(guān)【答案】B24、為保證多邊凈額清算結(jié)果的法律效力，一般需要引入（）安排。A.貨銀對(duì)付原則B.分級(jí)結(jié)算原則C.共同對(duì)手方制度D.凈額清算原則【答案】C25、某企業(yè)獲得了固定利率貸款，但是基于未來(lái)利率水平將會(huì)持續(xù)緩慢下降的預(yù)期，企業(yè)希望以浮動(dòng)利率籌集資金，該企業(yè)可以使用的工具是（）A.遠(yuǎn)期B.期貨C.期權(quán)D.互換【答案】D26、下列屬于流動(dòng)資產(chǎn)的是（）。A.短期借款B.應(yīng)付票據(jù)C.應(yīng)收賬款D.應(yīng)付賬款【答案】C27、個(gè)人投資者的差異不包括（）。A.可投資款B.投資經(jīng)驗(yàn)C.投資能力D.道德觀念【答案】D28、下列關(guān)于制定投資決策說(shuō)明書的好處說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.能夠幫助投資者制定切合實(shí)際的投資目標(biāo)B.能夠幫助投資者將其需求真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地傳遞給投資管理人C.有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)D.有助于投資管理人進(jìn)一步對(duì)投資者保證收益的承諾【答案】D29、（）是全美也是世界最大的股票電子交易市場(chǎng)，是世界上主要的股票市場(chǎng)中成長(zhǎng)速度最快的市場(chǎng)，而且它是首家電子化的股票市場(chǎng)。A.法蘭克福證券交易所B.紐約證券交易所C.納斯達(dá)克證券交易所D.布魯塞爾證券交易所【答案】C30、（）指的是資金的遠(yuǎn)期價(jià)格，它是指隱含在給定的即期利率中從未來(lái)的某一時(shí)點(diǎn)到另一時(shí)點(diǎn)的利率水平。A.即期利率B.遠(yuǎn)期利率C.貼現(xiàn)因子D.到期利率【答案】B31、股票投資組合構(gòu)建通?？梢圆捎米陨隙虏呗?，自上而下策略從宏觀形勢(shì)及行業(yè)、板塊特征入手，明確大類資產(chǎn)、國(guó)家、行業(yè)的配置，然后再挑選相應(yīng)的股票作為投資標(biāo)的，實(shí)現(xiàn)配置目標(biāo)，自下而上則是依賴個(gè)股篩選的投資策略，關(guān)注的是各個(gè)公司的表現(xiàn)，而非經(jīng)濟(jì)或市場(chǎng)的整體趨勢(shì)。這種說(shuō)法（）。A.正確B.錯(cuò)誤C.部分正確D.部分錯(cuò)誤【答案】A32、壽險(xiǎn)公司通常投資于（）資產(chǎn)。A.風(fēng)險(xiǎn)較低B.風(fēng)險(xiǎn)較高C.收益較低D.收益較高【答案】B33、以下不屬于影響到期收益率的影響因素的是（）。A.再投資收益率B.利率期限結(jié)構(gòu)C.債券市場(chǎng)價(jià)格D.計(jì)息方式【答案】B34、目前，托管資產(chǎn)產(chǎn)場(chǎng)內(nèi)資金清算主要采用結(jié)算模式有（）。A.托管人結(jié)算模式和券商結(jié)算模式B.托管人結(jié)算模式和管理人結(jié)算模式C.托管人結(jié)算模式和對(duì)手結(jié)算模式D.托管人結(jié)算模式和分級(jí)結(jié)算模式【答案】A35、場(chǎng)內(nèi)證券交易清算與交收的原則不包括（）。A.實(shí)物交收原則B.凈額清算原則C.共同對(duì)手方制度D.貨銀對(duì)付原則【答案】A36、下列關(guān)于下行風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法措誤的是（）。A.下行風(fēng)險(xiǎn)是投資可能出現(xiàn)的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔(dān)的損失。B.根據(jù)CFA協(xié)會(huì)的定義，最大回撤是從資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來(lái)最低價(jià)格的損失。C.投資的期限越短，最大撤回指標(biāo)就越不利，因此在不同的基金之間使用該指標(biāo)的時(shí)候，應(yīng)盡量控制在同一個(gè)評(píng)估期間。D.從基金經(jīng)理的角度看，來(lái)自于客戶的收入是其主要的收入來(lái)源，失去客戶是致命的損失，任何投資策略，均應(yīng)考慮最大回撤指標(biāo)，因?yàn)椴簧倏蛻魧?duì)這個(gè)指標(biāo)相當(dāng)重視?！敬鸢浮緾37、下列關(guān)于基金的投資比例限制與投資禁止說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金投資于同一主體發(fā)行的證券，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%B.成員國(guó)可將此比例提高到10%C.基金投資于一個(gè)成員國(guó)政府或其地方政府、非成員國(guó)政府、成員國(guó)參加的國(guó)際組織發(fā)行或擔(dān)保的可轉(zhuǎn)讓證券，比例可提高到45%D.基金投資于一個(gè)主體發(fā)行的證券超過(guò)5%時(shí)，該類投資的總和不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的40%【答案】C38、證券的市場(chǎng)價(jià)格是由市場(chǎng)()所決定的。A.供求關(guān)系B.內(nèi)在價(jià)值C.市場(chǎng)價(jià)值D.預(yù)期價(jià)格【答案】A39、關(guān)于基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析的目的，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.評(píng)價(jià)基金未來(lái)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及投資管理能力B.為基金投資人的投資決策提供依據(jù)C.通過(guò)分析基金現(xiàn)時(shí)的資產(chǎn)配置及投資組合狀況來(lái)了解基金的投資狀況D.預(yù)測(cè)基金未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)【答案】A40、下列關(guān)于所有者權(quán)益的觀點(diǎn)中，錯(cuò)誤的是（）。A.除非發(fā)生減資、清算或分派現(xiàn)金股利，企業(yè)無(wú)須償還所有者權(quán)益B.企業(yè)清算時(shí)，企業(yè)的所有者具有優(yōu)先求償權(quán)C.所有者憑借所有者權(quán)益能夠參與企業(yè)利潤(rùn)分配，獲取股息紅利D.盈余公積和未分配利潤(rùn)統(tǒng)稱為留存收益【答案】B41、.根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤(rùn)的()。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A42、某公司按每股0．5元送現(xiàn)金紅利，配股價(jià)格為5元，股東按每股0．1的比例實(shí)行配股，3月24日為權(quán)益登記日，3月23日該股票收盤價(jià)為11元，請(qǐng)計(jì)算該股票除權(quán)（息）參考價(jià)（）元。A.12B.9C.10D.11【答案】C43、下列關(guān)于優(yōu)先股的表述中，錯(cuò)誤的是（）A.在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配順序上，優(yōu)先股股東優(yōu)于普通股股東B.優(yōu)先股持有者無(wú)經(jīng)營(yíng)管理權(quán)C.優(yōu)先股的股息率是隨市場(chǎng)變化的D.優(yōu)先股一般無(wú)表決權(quán)【答案】C44、引入無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)后，有效前沿變成了射線。這條射線即是資本市場(chǎng)線(CML)，新的有效前沿與原有效前沿相切。關(guān)于有效投資組合的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有效投資組合是有效前沿上唯一一個(gè)不含無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資組合B.有效前沿上的任何投資組合都可看做是有效投資組合M與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的再組合C.有效投資組合在資本資產(chǎn)定價(jià)理論中具有重要的地位D.有效投資組合由市場(chǎng)決定，與投資者的偏好有關(guān)【答案】D45、分配股票股利是股票分紅方式的一種，是指上市公司將（）以股票形式支付給股東。A.未分配利潤(rùn)B.法定盈余公積C.任意盈余公積D.留存收益【答案】D46、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施不包括（）。A.制定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理制度，平衡資產(chǎn)的流動(dòng)性與盈利性，以適應(yīng)投資組合日常運(yùn)作需要。B.建立針對(duì)債券發(fā)行人的內(nèi)部信用評(píng)級(jí)制度，結(jié)合外部信用評(píng)級(jí)，進(jìn)行發(fā)行人信用風(fēng)險(xiǎn)管理。C.建立交易對(duì)手信用評(píng)級(jí)制度，根據(jù)交易對(duì)手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并定期更新。D.密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和趨勢(shì)，提出應(yīng)對(duì)策略?！敬鸢浮緼47、主動(dòng)收益=（）。A.證券組合的真實(shí)收益+基準(zhǔn)組合的收益B.證券組合