基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)過(guò)關(guān)檢測(cè)分析B卷附答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)過(guò)關(guān)檢測(cè)分析B卷附答案

單選題（共50題）1、與其他指數(shù)基金一樣（）會(huì)不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A.ETFB.混合基金C.股票基金D.債券基金【答案】A2、若沒(méi)有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當(dāng)______流動(dòng)性要求，以______預(yù)期收益。（）A.降低；降低B.提高；提高C.提高；降低D.降低；提高【答案】D3、下列關(guān)于制定投資決策說(shuō)明書(shū)的好處說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.能夠幫助投資者制定切合實(shí)際的投資目標(biāo)B.能夠幫助投資者將其需求真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地傳遞給投資管理人C.有助于合理評(píng)估投資管理人的投資業(yè)績(jī)D.有助于投資管理人進(jìn)一步對(duì)投資者保證收益的承諾【答案】D4、在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)中，做市商的收入來(lái)源是（）。A.投機(jī)收入B.手續(xù)費(fèi)、傭金收入C.證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)D.投資收入【答案】C5、()用來(lái)體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)期間的資產(chǎn)從投入到產(chǎn)出的流轉(zhuǎn)速度，可以反映企業(yè)資產(chǎn)的管理質(zhì)量和利用效率。A.流動(dòng)性B.財(cái)務(wù)杠桿C.營(yíng)運(yùn)效率D.盈利能力【答案】C6、根據(jù)全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)關(guān)于收益率計(jì)算的具體條款，自2006年1月1日起，公司必須至少（）一次計(jì)算組合群的收益，并使用個(gè)別投資組合的收益以資產(chǎn)加權(quán)計(jì)算。A.每周B.每月C.每季度D.每年【答案】C7、不動(dòng)產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對(duì)動(dòng)產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對(duì)固定性。不動(dòng)產(chǎn)投資的特點(diǎn)不包括()。A.低流動(dòng)性B.不可分性C.異質(zhì)性D.不可返還性【答案】D8、分級(jí)基金需要考慮的風(fēng)險(xiǎn)不包括()。A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.杠桿變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)C.杠桿機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)收益特征變化風(fēng)險(xiǎn)【答案】A9、依據(jù)不同的市場(chǎng)行情，投資者下達(dá)的指令不包括（）。A.市價(jià)指令B.限價(jià)指令C.止損指令D.觸價(jià)指令【答案】D10、下列不屬于跟蹤誤差產(chǎn)生原因的是（）。A.復(fù)制誤差B.分紅C.現(xiàn)金留存D.追加投資【答案】D11、本質(zhì)上，回購(gòu)協(xié)議是一種（）。A.證券抵押貸款B.融資租賃C.信用貸款D.金融衍生品【答案】A12、上交所證券交易的收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)（含最后一筆交易）。當(dāng)日無(wú)成交的，以前收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日收盤(pán)價(jià)；深交所證券的收盤(pán)價(jià)通過(guò)集合競(jìng)價(jià)的方式產(chǎn)生。收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)不能產(chǎn)生收盤(pán)價(jià)或未進(jìn)行收盤(pán)集合競(jìng)價(jià)的，以當(dāng)日該證券最后一筆交易前1分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)（含最后一筆交易）為收盤(pán)價(jià)。當(dāng)日無(wú)成交的，以前收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日收盤(pán)價(jià)。上述說(shuō)法（）。A.錯(cuò)誤B.部分錯(cuò)誤C.正確D.部分正確【答案】C13、如果某債券基金的久期為3年，市場(chǎng)利率由5%下降到4%,則該債券基金的資產(chǎn)凈值約（）。A.增加12%B.増加3%C.減少3%D.減少12%【答案】B14、標(biāo)的股票一般是發(fā)行公司自己的（）。A.優(yōu)先股B.后配股C.藍(lán)籌股D.普通股【答案】D15、以下資產(chǎn)負(fù)債表的項(xiàng)目中，應(yīng)計(jì)在資產(chǎn)項(xiàng)下的是（）A.資本公積B.應(yīng)付賬款C.預(yù)收賬款D.預(yù)付賬款【答案】D16、（）是通過(guò)星級(jí)將某基金在同類(lèi)基金中的排位情況簡(jiǎn)單清晰地表示出來(lái)的一種方法。A.基金分類(lèi)評(píng)價(jià)B.基金交易所C.基金風(fēng)格評(píng)價(jià)D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)【答案】D17、2002年11月5日，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行發(fā)布了《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》，并于（）正式實(shí)施。A.發(fā)布之日起B(yǎng).發(fā)布當(dāng)月起C.當(dāng)年12月1日起D.次年1月1日起【答案】C18、投資者對(duì)于（）的要求存在差異，個(gè)人投資者可能會(huì)對(duì)自己未來(lái)某個(gè)時(shí)點(diǎn)的財(cái)富水平有一個(gè)最低的要求。A.風(fēng)險(xiǎn)B.收益C.期限D(zhuǎn).流動(dòng)性【答案】B19、根據(jù)《證券法》，以下不屬于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)職責(zé)的是()A.提供證券存管服務(wù)B.提供投資咨詢(xún)服務(wù)C.提供集中登記服務(wù)D.提供資金結(jié)算服務(wù)【答案】B20、下列屬于UCITS五號(hào)指令的改革計(jì)劃的是（）。A.完善處罰懲戒體系B.擴(kuò)大可以投資的資產(chǎn)范圍C.完善關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的規(guī)則D.提供托管人的護(hù)照【答案】A21、我國(guó)開(kāi)放式基金每（）估值并于（）公告基金份額凈值。A.交易日次日B.周次周C.月當(dāng)日D.月次月【答案】A22、期貨合約的要素包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D23、（）是指金融機(jī)構(gòu)之間以貨幣借貸方式進(jìn)行短期資金融通的行為。A.回購(gòu)協(xié)議B.同業(yè)拆借C.金融借貨D.商業(yè)票據(jù)【答案】B24、（）是指投資者利用收購(gòu)的資產(chǎn)作為債務(wù)抵押進(jìn)行收購(gòu)的策略。A.管理層收購(gòu)B.杠桿收購(gòu)C.承債式并購(gòu)D.兼并收購(gòu)【答案】B25、若證券A與證券B的相關(guān)系數(shù)為0.5，則兩者之間的關(guān)系是（）。A.不相關(guān)B.負(fù)相關(guān)C.比例相關(guān)D.正相關(guān)【答案】D26、關(guān)于基金的下行風(fēng)險(xiǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.下行風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)受到廣泛關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。B.下行風(fēng)險(xiǎn)是指，由于市場(chǎng)環(huán)境變化，未來(lái)價(jià)格走勢(shì)有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預(yù)期的目標(biāo)價(jià)位。C.下行風(fēng)險(xiǎn)是投資可能出現(xiàn)的最壞的情況，也是投資者可能需要承擔(dān)的損失。D.最大回撤是從資產(chǎn)最高價(jià)格到接下來(lái)最低價(jià)格的損失。投資的期限越長(zhǎng)，這個(gè)指標(biāo)就越有利【答案】D27、股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策實(shí)施前，上市公司股息紅利個(gè)人所得稅的稅負(fù)為（）。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B28、投資組合A、B的主動(dòng)比重分別為30%、60%，且A、B的基準(zhǔn)指數(shù)相同，可以得出的結(jié)論是（）。A.投資組合B與基準(zhǔn)的表現(xiàn)差別可能比投資組合A與基準(zhǔn)的表現(xiàn)差別大B.投資組合A與基準(zhǔn)的相關(guān)性比投資組合B與基準(zhǔn)的相關(guān)性要低C.市場(chǎng)上漲時(shí)，投資組合B一定會(huì)跑贏投資組合AD.市場(chǎng)上漲時(shí)，投資組合A一定會(huì)跑贏投資組合B【答案】A29、根據(jù)目前的有關(guān)規(guī)定，以下幾個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)與基金利潤(rùn)有關(guān)的是（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C30、基金估值的第一責(zé)任主體是（）A.基金托管人B.基金管理人C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B31、關(guān)于現(xiàn)金流量表的說(shuō)法以下表述正確的是（）A.現(xiàn)金流量表可反映企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)B.現(xiàn)金流量表無(wú)法反映企業(yè)的長(zhǎng)期資本籌集狀況C.現(xiàn)金流量表可評(píng)價(jià)企業(yè)未來(lái)產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力D.現(xiàn)金流量表基本結(jié)構(gòu)分為兩部分經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流和投資性現(xiàn)金流【答案】C32、杜邦恒等式為（）。A.凈資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)/所有者權(quán)益B.資產(chǎn)收益率=銷(xiāo)售利潤(rùn)率×總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率C.資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)/總資產(chǎn)D.凈資產(chǎn)收益率=銷(xiāo)售利潤(rùn)率×總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×權(quán)益乘數(shù)【答案】D33、美國(guó)首只國(guó)際投資基金出現(xiàn)于（）。A.1955B.1965C.1978D.1985【答案】A34、（）亦稱(chēng)損益表，反映一定時(shí)期的總體經(jīng)營(yíng)成果。A.資產(chǎn)負(fù)債表B.利潤(rùn)表C.現(xiàn)金流量表D.所有者權(quán)益變動(dòng)表【答案】B35、下列屬于內(nèi)在價(jià)值法的估值模型的是()。A.市盈率模型B.市凈率模型C.零增長(zhǎng)模型D.市銷(xiāo)率模型【答案】C36、交易者買(mǎi)入看跌期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格近期內(nèi)將會(huì)（）。A.上漲B.不變C.下跌D.難以判斷【答案】C37、下列不屬于短期政府債券的特點(diǎn)的是（）。A.違約風(fēng)險(xiǎn)小B.流動(dòng)性強(qiáng)C.收益較高D.利息免稅【答案】C38、關(guān)于主動(dòng)投資和被動(dòng)投資的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.被動(dòng)投資的目標(biāo)是減少跟蹤偏離度和跟蹤誤差B.被動(dòng)投資是在市場(chǎng)有效假定下的一種投資方式C.主動(dòng)投資是在市場(chǎng)有效假定下的一種投資方式D.主動(dòng)投資的目標(biāo)是擴(kuò)大主動(dòng)收益、縮小主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，提高信息比率【答案】C39、按照發(fā)行主體分類(lèi)，下列債券中不屬于金融債券的是（）。A.地方政府自主發(fā)行的債券B.商業(yè)銀行發(fā)行的次級(jí)債C.證券公司發(fā)行的短期融資券D.政策性銀行發(fā)行的債券【答案】A40、投資組合管理的一般流程不包括()。A.了解投資者需求B.制定投資政策C.投資組合構(gòu)建D.承諾收益【答案】D41、下列關(guān)于個(gè)人投資者的個(gè)人狀況對(duì)其投資需求的影響表現(xiàn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.擁有穩(wěn)定工作的年輕個(gè)人投資者，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力較強(qiáng)B.處于失業(yè)狀態(tài)或者即將退休的個(gè)人投資者其風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱C.中青年人更具有冒險(xiǎn)精神D.隨著年齡的增長(zhǎng)，個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)承受意愿遞增【答案】D42、下列關(guān)于基金管理費(fèi)和托管費(fèi)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.衍生工具基金的管理費(fèi)率最高B.貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率最低C.基金托管費(fèi)是支付給基金管理人的管理報(bào)酬，其數(shù)額一般按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例，從基金資產(chǎn)中提取D.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用【答案】C43、假設(shè)A證券的貝塔系數(shù)為1.2，B證券的貝塔系數(shù)為0.9，以下說(shuō)法正確的是（）。A.A證券對(duì)市場(chǎng)指數(shù)的敏感性較強(qiáng)B.B證券對(duì)市場(chǎng)指數(shù)的敏感性較強(qiáng)C.A所獲得的收益較高D.B所獲得的收益較高【答案】A44、關(guān)于股票價(jià)格，以下表述正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A45、某公司2015年末負(fù)債總計(jì)為1300億元，所有者權(quán)益合計(jì)為1000億元，流動(dòng)資產(chǎn)為1200億元，則非流動(dòng)資產(chǎn)為（）A.1100億元B.700億元C.800億元D.100億元【答案】A46、某公司按每股0.5元送現(xiàn)金紅利，配股價(jià)格為5元，股東按每股0.1的比例實(shí)行配股，3月24日為權(quán)益登記日，3月23日該股票收盤(pán)價(jià)為11元，請(qǐng)計(jì)算該股票除權(quán)（息）參考價(jià)為()元。A.9B.12C.11D.10【答案】D47、有關(guān)銀行間債券市場(chǎng)做市商制度，以下表述正確的是（）A.做市商作為中國(guó)人民銀行的對(duì)手方，與之進(jìn)行債券交易B.做市商在銀行間債券市場(chǎng)以自有資金和債券與投資者進(jìn)行交易C.做市商向投資者進(jìn)行單方保價(jià)D.做市商應(yīng)對(duì)市場(chǎng)上所有債券進(jìn)行報(bào)價(jià)【答案】B48、用以反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)不包括（）。A.組合平均剩余期限B.融資比例C.浮動(dòng)利率債券投資情況D.貝塔系