




版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進(jìn)行舉報或認(rèn)領(lǐng)
文檔簡介
初級銀行從業(yè)資格之初級個人理財自我檢測B卷附答案
單選題(共100題)1、下列哪一項不屬于執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則?()A.了解原則B.誠信原則C.連續(xù)性原則D.合規(guī)原則【答案】D2、孫小姐作為信托受益人,將在未來20年內(nèi)每年年初獲得1萬元,年利率為5%,這筆資金20年后的終值為多少?()A.478324B.438325C.347193D.314768【答案】C3、假定投資者小王購買了某產(chǎn)品,該產(chǎn)品的當(dāng)前價格是82.64元,2年后可達(dá)到100元,則小王獲得的按復(fù)利計算的年收益率為()。(答案取近似數(shù)值)A.17.36%B.10%C.21%D.8.68%【答案】B4、下列關(guān)于證券投資基金的說法,正確的是()。A.由于進(jìn)行專業(yè)管理、分散投資、規(guī)模經(jīng)營等,證券投資基金可以被認(rèn)為是無風(fēng)險的B.證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低系統(tǒng)風(fēng)險C.投資基金按收益憑證是否可贖回分為開放式基金和封閉式基金D.基金托管人負(fù)責(zé)管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)【答案】C5、()負(fù)責(zé)制定理財業(yè)務(wù)的行業(yè)規(guī)范。A.中國銀行業(yè)協(xié)會B.商業(yè)銀行C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.中國銀行【答案】C6、(2018年真題)在理財規(guī)劃服務(wù)中,金融機(jī)構(gòu)或理財師一般不涉及客戶財務(wù)資源的具體操作,只提供建議,最終決策權(quán)在客戶。這一說法體現(xiàn)理財師的職業(yè)特征的()。A.綜合性B.規(guī)范性C.專業(yè)性D.顧問性【答案】D7、(2018年真題)商業(yè)票據(jù)的市場主體不包括()。A.發(fā)行者B.投資者C.居民個人D.銷售商【答案】C8、方先生現(xiàn)年40歲,從現(xiàn)在起每年儲蓄4萬元于年底進(jìn)行投資,年投資報酬率為4%。他希望退休時至少積累50萬元用于退休后的生活,則方先生最早能在()歲退休。(答案取近似數(shù)值)A.51B.53C.65D.60【答案】A9、根據(jù)掛鉤資產(chǎn)的屬性,結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品大致可以細(xì)分為外匯掛鉤類、股票掛鉤類、()和商品掛鉤類及混合類等。A.利率/債券掛鉤類B.黃金掛鉤類C.石油掛鉤類D.貨幣掛鉤類【答案】A10、(2020年真題)理財產(chǎn)品的合規(guī)銷售可以有效減少銀行和客戶之間的糾紛,下列銷售行為中不合規(guī)的是()A.在編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹和宣傳材料時,尚不需進(jìn)行風(fēng)險提示,而在銷售時需對客戶進(jìn)行風(fēng)險提示B.向有衍生產(chǎn)品相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)或經(jīng)評估適宜購買該產(chǎn)品的客戶推介或銷售混合類理財產(chǎn)品C.充分、清晰、準(zhǔn)確地向客戶提示理財產(chǎn)品風(fēng)險D.在理財產(chǎn)品銷售后,及時準(zhǔn)確地履行產(chǎn)品信息披露義務(wù)【答案】A11、張先生現(xiàn)有資產(chǎn)100萬元,假如未來20年的通貨膨脹率是5%,那么他這筆錢就相當(dāng)于20年后的()。A.100×(1﹢5%)20B.1000000C.100×(1﹢5%×20)D.無法計算【答案】A12、(2019年真題)人身保險合同中,投保人以自己的生命或身體為他人利益訂立保險合同時,投保人、被保險人和受益人的關(guān)系為()。A.投保人是被保險人,受益人可以是其指定的人B.投保人是被保險人,而受益人是由代理人指定的人C.投保人不是被保險人,而受益人是其指定的人D.投保人是被保險人,也是唯一受益人【答案】A13、商業(yè)銀行應(yīng)在向信托公司出售信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)后的()個工作日內(nèi),書面通知債務(wù)人資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓事宜,保證信托公司真實(shí)持有上述資產(chǎn)。A.3B.5C.7D.10【答案】D14、銀行在代銷理財產(chǎn)品時,應(yīng)遵守適當(dāng)性、客觀性、避免利益沖突原則。對于避免利益沖突原則,下列說法錯誤的是()。A.應(yīng)避免與客戶發(fā)生利益沖突B.盡職調(diào)查、產(chǎn)品篩選與產(chǎn)品銷售之間應(yīng)相互獨(dú)立C.避免銀行與客戶之間的利益沖突D.不需要避免銀行與產(chǎn)品委托人之間的利益沖突【答案】D15、()的征繳按照《社會保險費(fèi)征繳暫行條例》關(guān)于基本養(yǎng)老保險費(fèi)、基本醫(yī)療保險費(fèi)、失業(yè)保險費(fèi)的征繳規(guī)定執(zhí)行。A.工傷保險費(fèi)B.意外保險費(fèi)C.醫(yī)療保險費(fèi)D.人身保險費(fèi)【答案】A16、(2019年真題)下列關(guān)于個人理財顧問服務(wù)的表述中,錯誤的是()。A.它是一種針對個人客戶提供的專業(yè)化服務(wù)B.商業(yè)銀行主要向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)C.客戶自行管理和運(yùn)用資金D.收益和風(fēng)險由客戶和銀行共同分擔(dān)【答案】D17、下列關(guān)于房地產(chǎn)投資特點(diǎn)的表述,錯誤的是()。A.房地產(chǎn)投資可以使用高財務(wù)杠桿率B.房地產(chǎn)的流動性比證券類產(chǎn)品要弱C.一項房地產(chǎn)的估價等于持有房地產(chǎn)獲得的現(xiàn)金流入的現(xiàn)值D.房地產(chǎn)價值受政策環(huán)境、市場環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大【答案】C18、假定某人持A公司的優(yōu)先股,每年可獲得優(yōu)先股股利3000元,若年利率為5%,則該優(yōu)先股未來股利的現(xiàn)值為()元。(答案:取近似數(shù)值)A.60000B.15000C.30000D.50000【答案】A19、下列關(guān)于理財顧問服務(wù)的表述中,正確的是()。A.銀行理財顧問服務(wù)是從客戶關(guān)系管理上尋求利潤最大化B.理財顧問服務(wù)的第一步是對客戶資產(chǎn)現(xiàn)狀分析C.理財顧問需定期對已制定的財務(wù)規(guī)劃進(jìn)行檢視D.理財顧問服務(wù)是商業(yè)銀行向客戶推薦理財產(chǎn)品的服務(wù)【答案】C20、(2021年真題)基金申購采收“()”原則,投資者申購以申購日(T日)的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算申購份額。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算,并在T+1日公布。A.模擬價B.已如價C.測算價D.未知價【答案】D21、根據(jù)弗里德曼等人的生命周期理論,個人在維持期的理財特征是()。A.自用房產(chǎn)投資B.尋求多元投資組合C.固定收益投資D.進(jìn)行股票、基金的投資【答案】B22、(2018年真題)()是理財師制定客戶個人財務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和根據(jù),決定了客戶的目標(biāo)、期望是否合理,以及實(shí)現(xiàn)客戶各項理財目標(biāo)、人生規(guī)劃的可能性和需要采取的相關(guān)措施,具體來說影響其理財方案和理財工具的選擇。A.財務(wù)信息B.股票投資C.個人儲蓄D.理財目標(biāo)【答案】A23、某投資者按950元的價格購買了面額為1000元、票面利率為8%、剩余期限為5年的債券,那么該投資者的當(dāng)前收益率為()。A.8%B.8.42%C.9%D.9.56%【答案】B24、(2018年真題)關(guān)于制定理財規(guī)劃方案,下列表述錯誤的是()。A.理財方案可以是單項理財目標(biāo)的規(guī)劃,也可以是涵蓋客戶所有主要理財目標(biāo)的綜合理財規(guī)劃方案,兩者的選擇主要是由理財師決定的B.家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、教育投資規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案C.綜合理財規(guī)劃方案注重各個目標(biāo)規(guī)劃的合理平衡、財務(wù)資源配置,整體設(shè)計和組合,才是真正符合客戶做到一生收支平衡的理財規(guī)劃方案D.稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案【答案】A25、一般而言,()由于投資期短,資金贖回靈活,本金、收益安全性高,通常被作為活期存款的替代品。A.權(quán)益類理財產(chǎn)品B.現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品C.混合類理財產(chǎn)品D.固定收益類理財產(chǎn)品【答案】B26、以下選項屬于財務(wù)信息的是()。A.風(fēng)險承受能力B.價值觀C.投資偏好D.收入狀況【答案】D27、對證書有效期內(nèi)未因生產(chǎn)安全事故或者違反本規(guī)定受到行政處罰,信用檔案中無不良行為記錄,且已按規(guī)定參加企業(yè)和縣級以上人民政府住房城鄉(xiāng)建設(shè)主管部門組織的安全生產(chǎn)教育培訓(xùn)的,考核機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在受理延續(xù)申請之日起()個工作日內(nèi),準(zhǔn)予證書延續(xù)。A.3B.5C.15D.20【答案】D28、大多數(shù)銀行一般采用客戶AUM月日均指標(biāo)進(jìn)行客戶評級,可分為()。A.高凈值客戶和一般客戶B.一般客戶和特殊客戶C.風(fēng)險偏好客戶和風(fēng)險厭惡客戶D.大眾客戶、貴賓客戶和私人銀行客戶【答案】D29、在高峰期,個人的主要理財任務(wù)是()。A.籌備結(jié)婚,買房買車,繼續(xù)教育支出B.妥善管理好積累的財富,主動調(diào)整投資組合,降低投資風(fēng)險,以保守穩(wěn)健型投資為主,配以適當(dāng)比例的進(jìn)取型投資C.穩(wěn)健投資保住財產(chǎn),合理消費(fèi)以保障退休期的正常支出D.為子女準(zhǔn)備教育費(fèi)用、為父母準(zhǔn)備贍養(yǎng)費(fèi)用,以及為自己退休準(zhǔn)備養(yǎng)老費(fèi)用,同時在這一階段還需還清所有中長期債務(wù)【答案】B30、(2021年真題)下列產(chǎn)品中,()主要投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)。A.商品及金融衍生類理財產(chǎn)品B.固定收益類理財產(chǎn)品C.權(quán)益類理產(chǎn)品D.混合類理財產(chǎn)品【答案】B31、基金募集期限屆滿,不能滿足規(guī)定條件成立的,()應(yīng)當(dāng)承擔(dān)基金發(fā)起設(shè)立失敗的責(zé)任。A.基金管理人與托管人B.基金托管人C.基金投資者D.基金管理人【答案】D32、(2018年真題)受益人指保險合同中由被保險人或者投保人指定的享有()請求權(quán)的人。A.保額B.保險費(fèi)C.保險權(quán)利D.保險金【答案】D33、()是指在一國境內(nèi)設(shè)置、經(jīng)批準(zhǔn)可以在境外證券市場進(jìn)行股票、債券等有價證券投資的基金。A.ETFB.FOFC.QDIID.LOF【答案】C34、“不要把雞蛋放在一個籃子里”體現(xiàn)了股票投資的()特點(diǎn)。A.量力而行、合理選擇B.風(fēng)險分散、組合投資C.定期評估、修正策略D.組合投資、分散投資【答案】B35、(2018年真題)金融市場常被看作國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺”。這種說法指出了金融市場的()。A.集聚功能B.反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行功能C.資源配置功能D.調(diào)節(jié)功能【答案】B36、個人理財業(yè)務(wù)是經(jīng)()批準(zhǔn)的一項用戶中間業(yè)務(wù)。A.中國人民銀行B.中國銀監(jiān)會C.中國銀行業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會【答案】B37、下列關(guān)于債券投資的說法中,不正確的是()。A.相對于現(xiàn)金存款,投資債券獲得的收益更高B.相對于股票,投資債券的風(fēng)險相對較小C.通過購買債券,投資者希望得到一種相對穩(wěn)定、安全的投資收益D.債券的流動性較差【答案】D38、商業(yè)銀行應(yīng)在向信托公司出售信貸資產(chǎn)、票據(jù)資產(chǎn)等資產(chǎn)后的()個工作日內(nèi),將上述資產(chǎn)的全套原始權(quán)利證明文件或者加蓋商業(yè)銀行有效印章的上述文件復(fù)印件移交給信托公司。A.7B.10C.15D.20【答案】C39、(2021年真題)下列關(guān)于私募基金設(shè)立和銷售過程中應(yīng)遵循的規(guī)則的表述,錯誤的是()A.不得承諾保底收益或最低收益B.只能向特定的合格投資人銷售C.應(yīng)依法設(shè)立,完成相關(guān)登記備案D.資金募集時,應(yīng)通過多個渠道進(jìn)行公告宣傳【答案】D40、(2021年真題)執(zhí)行理財規(guī)劃方案的原則不包括()A.了解原則B.連續(xù)性原則C.目標(biāo)明確原則D.誠信原則【答案】C41、(2019年真題)個人生命周期()階段的理財任務(wù)主要是妥善管理好積累的財富,積極調(diào)整投資組合,降低投資風(fēng)險,以保守穩(wěn)健型投資為主,使資產(chǎn)得以保值增值。A.建立期B.高峰期C.維持期D.穩(wěn)定期【答案】B42、()的核心是建立應(yīng)急基金,保障個人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。A.稅收規(guī)劃B.保險規(guī)劃C.投資規(guī)劃D.現(xiàn)金規(guī)劃【答案】D43、以下關(guān)于保險費(fèi)的描述中,錯誤的是()。A.保險費(fèi)的數(shù)額同保險金額的大小成正比B.保險費(fèi)率的高低和保險期限的長短成反比C.繳納保險費(fèi)是被保險人的義務(wù)D.保險費(fèi)由保險金額、保險費(fèi)率和保險期限構(gòu)成【答案】B44、下列關(guān)于信托產(chǎn)品的風(fēng)險的敘述,錯誤的是()。A.在已發(fā)行的信托產(chǎn)品中,多數(shù)是依靠項目自身產(chǎn)生的現(xiàn)金流或利潤作為還款來源,因此項目自身的風(fēng)險是信托產(chǎn)品的最大風(fēng)險之一B.多數(shù)項目是由某一特定、持續(xù)經(jīng)營的主體發(fā)起的,由該主體負(fù)責(zé)項目的實(shí)際操作和管理,因此,該主體的經(jīng)營管理水平、財務(wù)狀況以及還款意愿將在很大程度上影響信托產(chǎn)品的安全程度C.信托公司項目評估能力的高低和信托產(chǎn)品設(shè)計水平對信托產(chǎn)品的風(fēng)險高低影響不大D.信托產(chǎn)品流動性差,缺少轉(zhuǎn)讓平臺,存在較大的流動性風(fēng)險【答案】C45、單、雙排腳手架必須配合施工進(jìn)度搭設(shè),應(yīng)遵守()。A.一次搭設(shè)高度不應(yīng)超過相鄰連墻件以上兩步B.一次搭設(shè)高度可以在相鄰連墻件以上一步C.一次搭設(shè)高度可以不考慮連墻件的位置D.一次搭設(shè)高度可以在相鄰連墻件以上三步【答案】A46、(2017年真題)終值利率因子也稱為復(fù)利終值系數(shù),與時間、利率關(guān)系為()。A.與時間呈正比關(guān)系,與利率呈反比關(guān)系B.正比關(guān)系,時間越長,利率越高,終值則越大C.與時間呈反比關(guān)系,與利率呈正比關(guān)系D.反比關(guān)系,時間越長,利率越高,終值則越小【答案】B47、(2018年真題)時間價值既是資源稀缺性的體現(xiàn)也是人類心理認(rèn)知的反應(yīng),表現(xiàn)在信用貨幣體制下,當(dāng)前所持有的貨幣比未來等額的貨幣具有()的價值。A.同等B.更高C.更低D.不能確定【答案】B48、王先生去年初以每股20元的價格購買了1000股中國移動的股票,過去一年中得到每股0.30元的紅利,年底時以每股25元的價格出售,其持有期收益率為()。A.20%B.23.7%C.26.5%D.31.2%【答案】C49、(2018年真題)房地產(chǎn)信托是指房地產(chǎn)擁有者將該房地產(chǎn)委托給信托公司,由信托公司按照委托者的要求進(jìn)行()。A.物業(yè)經(jīng)營B.租賃、經(jīng)營C.租售D.管理、處分和收益【答案】D50、私人銀行業(yè)務(wù)的特征不包括()。A.目標(biāo)客戶單一B.準(zhǔn)入門檻高C.綜合化服務(wù)D.個性化服務(wù)【答案】A51、關(guān)于貨幣市場,以下說法有誤的是()。A.貨幣市場上金融工具的期限通常不超過1年B.貨幣市場上金融工具的流動性要比資本市場金融工具的流動性低C.貨幣市場可以看作貨幣資金的批發(fā)市場D.同業(yè)拆借市場是貨幣市場的一個組成部分【答案】B52、某投資者購買10萬元優(yōu)惠期限為3個月(90天)的人民幣債券理財計劃,到期一次還本付息,預(yù)期本產(chǎn)品年化收益率為2.75%,則投資者到期可獲得的理財收益為()元。A.687.5B.275C.2750D.68.75【答案】A53、(2018年真題)下列產(chǎn)品組合中,風(fēng)險系數(shù)最低的是()。A.活期存款、股票型基金、債券B.定期存款、活期存款、股票C.銀行存款、貨幣市場工具、國債D.債券、基金、股票【答案】C54、(2017年真題)銀行代理信托類產(chǎn)品可分為代理信托計劃資金收付和()。A.代理信用收付B.代理投資理財C.代為推介信托計劃D.代為執(zhí)行信托計劃【答案】C55、一般而言,各類基金的風(fēng)險特征由高到低的排序正確的是()。A.混合型基金、股票型基金、貨幣市場型基金和債券型基金B(yǎng).股票型基金、混合型基金、貨幣市場型基金和債券型基金C.股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場型基金D.混合型基金、股票型基金、債券型基金和貨幣市場型基金【答案】C56、根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)銷售行為的通知》,商業(yè)銀行每個網(wǎng)點(diǎn)在同一會計年度開展保險業(yè)務(wù)合作的保險公司不得超過()家。A.2B.5C.1D.3【答案】D57、甲居民企業(yè)(下稱“甲企業(yè)”)登記注冊地在W市,企業(yè)所得稅按季預(yù)繳。主要從事服裝的制造和銷售。2020年度有關(guān)財務(wù)資料如下:A.8000萬元B.8200萬元C.7500萬元D.7700萬元【答案】C58、(2018年真題)金融期貨合約的特點(diǎn)包括()。A.(1)(2)(3)B.(1)(2)(4)C.(2)(3)(4)D.(1)(3)(4)【答案】A59、李女士想在5年后得到10萬元,目前有兩種方案可供選擇:A方案,現(xiàn)在存入一筆錢,按照每年5%的單利計息;B方案,現(xiàn)在存入一筆錢,按照每年4%的復(fù)利計息。李女士如何選擇才對自己有利()。A.選擇B方案B.兩個方案不能比較C.選擇A方案D.兩個方案一樣,任選一個【答案】C60、QDII基金在我國()設(shè)立,從事()投資。A.境內(nèi);境內(nèi)B.境內(nèi);境外C.境外;境內(nèi)D.境外;境外【答案】B61、(2017年真題)隨著市場競爭的加劇,金融企業(yè)的經(jīng)營理念應(yīng)以()為中心。A.產(chǎn)品B.價格C.客戶D.市場【答案】C62、(2021年真題)下列關(guān)于生命周期理論的表述,正確的是()A.家庭生命周期分為家庭成長期、家庭成熟期、家庭衰退期三個階段B.金融理財師在為客戶設(shè)計產(chǎn)品組合時,無須考慮個人生命周期因素C.當(dāng)處于不同家庭生命周期時,個人的風(fēng)險承受能力不同D.個人生命周期與家庭的生命周期聯(lián)系度不大【答案】C63、(2018年真題)理財師的工作流程六個步驟依次是()。A.(3)(4)(6)(2)(5)(1)B.(3)(2)(6)(1)(5)(4)C.(6)(2)(5)(3)(1)(4)D.(6)(2)(3)(5)(])(4)【答案】C64、按照《個人外匯管理辦法》和《個人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》,居民個人年度購匯總額為每人每年等值()萬美元。A.5B.10C.2D.15【答案】A65、當(dāng)預(yù)期未來有通貨膨脹時,個人和家庭回避(),以對自己的資產(chǎn)進(jìn)行保值。A.固定利率債券B.浮動利率資產(chǎn)C.股票D.外匯【答案】A66、一般而言,按流動性從小到大順序排列正確的是()。A.公司債券→普通股票→國債B.公司債券→國債→普通股票C.普通股票→國債→公司債券D.普通股票→公司債券→國債【答案】B67、(2017年真題)保險產(chǎn)品的功能不包括()。A.資本轉(zhuǎn)化B.補(bǔ)償損失C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險D.融通資金【答案】A68、理財師在收集客戶信息時,下列哪一項不屬于客戶的定量信息?()A.家庭各類利潤額度B.家庭各類資產(chǎn)額度C.家庭各類負(fù)債額度D.家庭儲蓄額度【答案】A69、下列關(guān)于綜合理財產(chǎn)品(計劃)銷售管理的做法,不正確的是()。A.建立銷售任何理財產(chǎn)品(計劃)的分級審核批準(zhǔn)制度B.確定不同的理財產(chǎn)品(計劃)的起點(diǎn)銷售金額C.建立必要的委托投資跟蹤審計制度D.其他理財產(chǎn)品(計劃)確定的銷售起點(diǎn)金額不應(yīng)高于保證收益理財產(chǎn)品(計劃)的起點(diǎn)金額【答案】D70、各類基金的收益特征由高到低的排序依次是()。A.股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場型基金B(yǎng).股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場型基金C.混合型基金、股票型基金、債券型基金、貨幣市場型基金D.混合型基金、股票型基金、貨幣市場型基金、債券型基金【答案】B71、張先生現(xiàn)在將10000元存入一個賬戶,利率為9.5%,在未來的五年中,每年需取出()元錢才能在第5年末取完這筆錢。A.2000B.2453C.2604D.2750【答案】C72、(2017年真題)理財師幫助客戶分析家庭財務(wù)狀況的內(nèi)容不包括()。A.資產(chǎn)負(fù)債分析B.家庭流動性現(xiàn)狀分析C.支出結(jié)構(gòu)分析D.儲蓄結(jié)構(gòu)分析【答案】B73、(2017年真題)根據(jù)《民法總則》的規(guī)定,代理人(),委托代理權(quán)將終止。A.不履行代理職責(zé)而給被代理人造成損害B.串通第三人損害被代理人的利益C.做出超越代理權(quán)的行為,經(jīng)被代理人追認(rèn)D.喪失民事行為能力【答案】D74、甲商業(yè)銀行W支行為增值稅一般納稅人,主要提供存款、貸款、資金結(jié)算、轉(zhuǎn)讓金融商品等相關(guān)金融服務(wù),甲商業(yè)銀行W支行2020年第一季度有關(guān)經(jīng)營業(yè)務(wù)的收入如下:A.3491.44÷(1+6%)×6%+574.5÷(1+6%)×6%=230.15萬元B.(574.5+26.5+37.5)÷(1+6%)×6%=36.14萬元C.(37.5+26.5)÷(1+6%)×6%=3.62萬元D.(3491.44-983.54)÷(1+6%)×6%=141.96萬元【答案】A75、在商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)中,客戶和金融機(jī)構(gòu)的關(guān)系是()。A.委托代理關(guān)系B.信貸關(guān)系C.供銷關(guān)系D.信托關(guān)系【答案】A76、某電器商城進(jìn)行清倉大甩賣,宣稱價值1萬元的商品,采取分期付款的方式,3年結(jié)清,假設(shè)利率為12%的單利。采用復(fù)利計算的實(shí)際年利率比12%高()。A.8.37%B.9.46%C.10.54%D.11.39%【答案】D77、(2017年真題)確定一個投資方案可行的必要條件是()。A.內(nèi)部報酬率大于1B.凈現(xiàn)值大于0C.現(xiàn)值指數(shù)大于0D.回收期小于1年【答案】B78、個人投資者W想將自己一筆數(shù)額為3000元的閑置資金短期投資于金融市場。現(xiàn)知W厭惡風(fēng)險,對收益無特別要求,則W最適合投資于()。A.股票市場B.商業(yè)票據(jù)市場C.貨幣市場基金D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場【答案】C79、商業(yè)銀行于每一會計年度終了編制的本年度個人理財業(yè)務(wù)報告和相關(guān)報表應(yīng)于下一年度的()月底前報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。A.1B.2C.3D.4【答案】B80、()業(yè)務(wù)的服務(wù)對象主要是高凈值客戶。A.私人銀行B.財務(wù)策劃C.理財計劃D.理財顧問【答案】A81、《工傷保險條例》中規(guī)定,生活自理障礙分為哪幾個等級()。A.生活完全不能自理和生活部分不能自理B.生活完全不能自理和生活大部分不能自理C.生活完全不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理D.生活不能自理、生活大部分不能自理和生活部分不能自理【答案】C82、從第一期開始、在一定時期內(nèi)每期期初等額收取的一系列款項是()。A.期末年金B(yǎng).普通年金C.永續(xù)年金D.期初年金【答案】D83、李小姐曾將一筆資金存入銀行,若將它投入到利率為3%的基金產(chǎn)品中,10年后得到的終值為68萬元,那么她存入銀行大概多少資金()A.42B.45C.50D.52【答案】C84、下列關(guān)于銀行與信托公司開展的其他合作中,說法錯誤的是()。A.信托公司可以將信托財產(chǎn)投資于金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)B.信托公司將信托財產(chǎn)投資于與自身存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的金融機(jī)構(gòu)股權(quán)時,應(yīng)當(dāng)以公平的市場價格進(jìn)行C.銀行與信托公司開展銀信合作業(yè)務(wù)過程中,不得為對方提供投資建議、財務(wù)分析與規(guī)劃等專業(yè)化工作,需委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行D.信托公司設(shè)立信托計劃,應(yīng)當(dāng)選擇經(jīng)營穩(wěn)健的銀行擔(dān)任保管人【答案】C85、下列關(guān)于綜合理財產(chǎn)品(計劃)銷售管理的做法,不正確的是()。A.建立銷售任何理財產(chǎn)品(計劃)的分級審核批準(zhǔn)制度B.確定不同的理財產(chǎn)品(計劃)的起點(diǎn)銷售金額C.建立必要的委托投資跟蹤審計制度D.其他理財產(chǎn)品(計劃)確定的銷售起點(diǎn)金額不應(yīng)高于保證收益理財產(chǎn)品(計劃)的起點(diǎn)金額【答案】D86、下列屬于銀行理財產(chǎn)品的產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息的是()。A.投資顧問收費(fèi)信息B.產(chǎn)品發(fā)行地區(qū)C.客戶贖回權(quán)D.收益分配方式【答案】B87、()由國務(wù)院有關(guān)行政主管部門制定,并報國務(wù)院標(biāo)準(zhǔn)化行政主管部門備案,在公布國家標(biāo)準(zhǔn)之后,該項行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)即行廢止。A.規(guī)范性文件B.強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)C.行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)D.國家標(biāo)準(zhǔn)【答案】C88、商業(yè)銀行應(yīng)采取多重指標(biāo)管理理財業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險限額,但在采用的風(fēng)險限額指標(biāo)中,至少應(yīng)包括()。A.風(fēng)險價值限額B.止損限額C.錯配限額D.交易限額【答案】A89、下列對股票和債券特征的比較,不正確的是()。A.股票的期限是不確定的,債券通常有確定的到期日B.普通股票所有者可以參與公司決策,債券持有者則通常無此權(quán)利C.股票不具有償還性,而債券到期時發(fā)行人必須償還債券本息D.股票和債券都是權(quán)益證券【答案】D90、(2021年真題)金融期貨合約的特征不包括()A.可以通過對沖進(jìn)行履約B.非標(biāo)準(zhǔn)化合約C.由期貨交易所或結(jié)算公司提供擔(dān)保D.合約價格有最小變動單位和浮動限額【答案】B91、私人銀行業(yè)務(wù)的特征不包括()。A.目標(biāo)客戶單一B.準(zhǔn)入門檻高C.綜合化服務(wù)D.個性化服務(wù)【答案】A92、現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立(),保障個人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的持續(xù)性穩(wěn)定,是針對家庭財務(wù)流動性的管理。A.準(zhǔn)備金B(yǎng).交易基金C.應(yīng)急基金D.預(yù)防基金【答案】C93、(2018年真題)目前我國個人結(jié)匯和境內(nèi)個人購匯的年度總額為每人每年等值()萬美元。A.2B.5C.8D.10【答案】B94、(2017年真題)為在5年后獲得10000元資金,設(shè)年利率為10%,每月計息一次,求現(xiàn)在應(yīng)存入銀行金額的正確算式為()。A.10000×(1+10%/12)60B.10000×1/(1+10%/12)60C.10000×(1+10%)5D.10000×1/(1+10%)5【答案】B95、(2018年真題)銀行從業(yè)人員在制定投資規(guī)劃時首先要考慮的是()。A.投資工具的風(fēng)險較低B.投資工具適合客戶自身情況C.投資工具的收益較高D.投資工具的流動性較好【答案】B96、國華集團(tuán)從2006年到2013年每年年底存入銀行100萬元,存款利率為5%,問2013年底可累計多少金額()(n/r=9.549)A.961.9B.954.9C.896.5D.864.8【答案】B97、(2018年真題)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不具備()特性。A.能轉(zhuǎn)讓流通B.金額較大C.不記名D.能提前支取【答案】D98、下列不屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的是()。A.承銷金融債券業(yè)務(wù)B.代理買賣外匯業(yè)務(wù)C.代理銷售基金D.銀行間同業(yè)拆借業(yè)務(wù)【答案】D99、(2018年真題)理財,即意味著通過投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃等子計劃的實(shí)施對客戶財務(wù)資源進(jìn)行綜合管理、調(diào)整優(yōu)化,這就必然涉及客戶的資金調(diào)用和調(diào)整成本。在這方面理財師注意把握好三個原則,不包括()。A.事先重復(fù)溝通,讓客戶有明確的預(yù)期,以免接下來每筆資金的動用、每個類別資產(chǎn)買進(jìn)賣出及需要交納的相關(guān)費(fèi)用都會引起客戶反彈質(zhì)疑B.強(qiáng)調(diào)理財規(guī)劃方案的整體性,以及每個涉及資金、理財產(chǎn)品選擇和執(zhí)行成本具體決策的理由和目的C.在總體把握方案執(zhí)行進(jìn)度效果的同時,從客戶的利益出發(fā),跟蹤分析、比較市場變化趨勢和面臨的不同選擇,以降低客戶的資金成本、費(fèi)率,從而提高整體方案執(zhí)行效果和客戶滿意度。D.滿足客戶一切需求【答案】D100、假定期初本金為100000元,單利計算,6年后終值為130000元,則收益率為()。(答案取近似數(shù)值)。A.3%B.10%C.5%D.1%【答案】C多選題(共40題)1、金融市場的特點(diǎn)包括()。A.市場商品的特殊性B.市場交易價格的一致性C.市場交易活動的集中性D.交易主體角色的可變性E.交易方式的多樣性【答案】ABCD2、—個完整的退休規(guī)劃包括()等內(nèi)容。A.工作生涯設(shè)計B.退休后生活設(shè)計C.自籌退休金部分的儲蓄設(shè)計D.自籌退休金部分的投資設(shè)計E.以上都不對【答案】ABCD3、下列影響債券投資的風(fēng)險因素有()。A.再投資風(fēng)險B.提前償付風(fēng)險C.違約風(fēng)險D.贖回風(fēng)險E.利率風(fēng)險【答案】ABCD4、基坑工程必須實(shí)行監(jiān)測。建設(shè)單位應(yīng)當(dāng)委托()資質(zhì)的工程勘察(巖土工程)或者基坑勘察設(shè)計專項單位承擔(dān)監(jiān)測任務(wù)。A.甲級B.乙級C.丙級D.以上都可以【答案】A5、基坑使用與維護(hù)中,進(jìn)行()交接時應(yīng)辦理移交簽字手續(xù)。A.維護(hù)B.使用C.工序D.驗(yàn)收【答案】C6、分紅險的收益風(fēng)險來源于()。A.利率的波動B.保險公司制定的預(yù)定死亡率C.保險公司的資產(chǎn)規(guī)模D.保險公司制定的預(yù)定投資回報率E.預(yù)定營運(yùn)管理費(fèi)用【答案】ABD7、建設(shè)單位未提供建設(shè)工程安全生產(chǎn)作業(yè)環(huán)境及安全施工措施所需費(fèi)用的,責(zé)令限期改正;逾期未改正的,()。A.給予罰款B.給予刑事處罰C.給予警告D.工程停止施工【答案】D8、(2021年真題)簽訂的合同如有()情形時。當(dāng)事人一方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷。A.受第三人脅迫或欺詐B.惡意串通,損害國家,集體或者第三人利益C.因重大誤解訂立的D.以合法形式掩益非法目的E.違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定【答案】AC9、《民法典》繼承編所稱子女,包括()。A.婚生子女B.非婚生子女C.養(yǎng)子女D.有扶養(yǎng)關(guān)系的繼子女E.無扶養(yǎng)關(guān)系的繼子女【答案】ABCD10、(2018年真題)下列選項中,屬于金融期貨合約特征的有()。A.合約的價格有最小變動單位和浮動限額B.標(biāo)準(zhǔn)化合約C.有履約擔(dān)保D.場外交易E.履約大部分通過對沖方式【答案】ABC11、(2017年真題)與客戶理財規(guī)劃直接相關(guān)的客戶信息有()。A.財富管理B.投資管理C.需求管理D.理財目標(biāo)E.理財需求【答案】D12、一般而言,直接融資市場上的融資方式具有()特征。A.直接性B.分散性C.差異性較大D.部分不可逆性E.相對較強(qiáng)的自主性【答案】ABCD13、個人生命周期中維持期的主要特征有()。A.對應(yīng)年齡為45~54歲B.家庭形態(tài)表現(xiàn)為子女上小學(xué)、中學(xué)C.主要理財活動為收入增加、籌退休金D.投資工具主要是活期存款、股票、基金定投E.保險計劃為養(yǎng)老險、投資型保險【答案】AC14、下列關(guān)于銀行代理信托類產(chǎn)品的表述,正確的有()。A.銀行代理信托往往采用信托代理資金收付的模式進(jìn)行B.受托人不承擔(dān)無過失的損失風(fēng)險C.按信托關(guān)系建立的方式可分為任意信托和法定信托D.信托產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓方便,具有較好的流動性E.信托機(jī)構(gòu)處理受托財產(chǎn)而發(fā)生的虧損由委托人和受托人共同承擔(dān)【答案】ABC15、在距墜落高度基準(zhǔn)面()有可能墜落的高處進(jìn)行的作業(yè)稱為高處作業(yè)。A.1M或1M以上B.2M或2M以上C.1M至4MD.3M或3M以上【答案】B16、銀行理財產(chǎn)品的主要風(fēng)險包括()。A.提前終止風(fēng)險B.違約風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.市場風(fēng)險E.政策風(fēng)險【答案】ABCD17、下列客戶信息屬于定量信息的有()。A.養(yǎng)老金B(yǎng).雇員福利C.保單信息D.金錢觀E.理財知識水平【答案】ABC18、ETF基金的特點(diǎn)包括()。A.可以在交易所掛牌買賣B.本質(zhì)上是開放式基金C.屬于指數(shù)型基金D.投資者只能用與指數(shù)對應(yīng)的一籃子股票申購或者贖回E.可以投資于境外資本市場【答案】ABCD19、下列關(guān)于公司型基金的說法中,不正確的是()。A.公司型基金依據(jù)公司法組建B.不具有法人資格C.一般具有永久性D.投資者對基金運(yùn)用沒有發(fā)言權(quán)E.可以向銀行申請借款【答案】BD20、下列選項中,不屬于外匯市場功能的有()。A.充當(dāng)國際金融活動的樞紐B.調(diào)劑外匯余缺,調(diào)節(jié)外匯供求C.調(diào)控國家經(jīng)濟(jì)環(huán)境D.降低通貨膨脹風(fēng)險E.運(yùn)用操作技術(shù)規(guī)避外匯風(fēng)險【答案】CD21、(2017年真題)理財客戶購買信托產(chǎn)品時需要考慮的風(fēng)險因素包括()。A.通貨膨脹風(fēng)險B.投資項目風(fēng)險C.項目主體風(fēng)險D.信托公司風(fēng)險E.流動性風(fēng)險【答案】BCD22、(2019年真題)某人拿出100萬元做投資,希望在若干年后可以變成200萬元,下列投資可以達(dá)到預(yù)期目標(biāo)的有()。A.3%投資回報率,24年期限B.8%投資回報率,9年期限C.4.5%投資回報率,16年期限D(zhuǎn).6%投資回報率,12年期限E.4%投資回報率,17年期限【答案】ACD23、(2017年真題)法律的()決定法律是理財師設(shè)計和管理計劃的最重要的內(nèi)容和依據(jù),也是理財師需要具備的基本素質(zhì)。A.規(guī)范性B.自愿性C.強(qiáng)制性D.深層邏輯性E.主觀性【答案】ACD24、施工現(xiàn)場單面布置用房時,疏散走道的凈寬度不應(yīng)小于()。A.0.5MB.0.8MC.1.0MD.1.2M【答案】C25、(2019年真題)目前銀行代理國債的種類包括()。A.電子式儲蓄國債B.憑證式國債C.記賬式國債D.特種國債E.建設(shè)國債【答案】ABC26、按行權(quán)日期的不同,金融期權(quán)可分為A.股票期權(quán)B.現(xiàn)貨期權(quán)C.期貨期權(quán)D.歐式期權(quán)E.美式期權(quán)【答案】D27、下列屬于金融衍生工具的有()。A.普通股B.公司債券C.股指期貨D.遠(yuǎn)期利率協(xié)議E.貨幣互換【答案】CD28、下列因素中,()將會
溫馨提示
- 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
- 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
- 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
- 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
- 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
- 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
- 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。
最新文檔
- 廣東文理職業(yè)學(xué)院《法律文獻(xiàn)檢索與論文寫作》2023-2024學(xué)年第一學(xué)期期末試卷
- 南昌師范學(xué)院《快題設(shè)計景觀》2023-2024學(xué)年第一學(xué)期期末試卷
- 江蘇省淮安市三樹鎮(zhèn)蔣集九一貫制學(xué)校2024年七年級數(shù)學(xué)第一學(xué)期期末預(yù)測試題含解析
- 公路貨運(yùn)行業(yè)2025數(shù)字化轉(zhuǎn)型與智能化配送效率報告
- 公路貨運(yùn)行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的物流園區(qū)智慧物流系統(tǒng)建設(shè)與運(yùn)營報告
- 智能電網(wǎng)建設(shè)下的衛(wèi)星物聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)存證解決方案探討
- 企業(yè)家創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷與管理智慧分享記錄
- 形體禮儀教學(xué)培訓(xùn)課件
- 油田設(shè)備資產(chǎn)管理辦法
- 泄密責(zé)任追究管理辦法
- 企業(yè)ESG治理體系構(gòu)建
- 氣管異物應(yīng)急預(yù)案
- 中藥飲片標(biāo)簽管理規(guī)定
- 防臺風(fēng)防雷安全
- 服飾2個人合伙人協(xié)議書范文
- 高血壓病課件
- 企業(yè)信息化建設(shè)與管理咨詢合同
- DB4116-T 058-2024 智慧消防物聯(lián)感知設(shè)備配置規(guī)范
- 國家開放大學(xué)電大《基礎(chǔ)寫作》期末題庫及答案
- 2025年中考作文試題預(yù)測及范文
- 中間人介紹工作合同模板
評論
0/150
提交評論