初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理押題練習(xí)A卷含答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)銀行管理押題練習(xí)A卷含答案

單選題（共100題）1、金融工具的特點(diǎn)不包括（）。A.流動(dòng)性B.收益性C.短期性D.風(fēng)險(xiǎn)性【答案】C2、關(guān)于我國(guó)商業(yè)銀行的個(gè)人存款業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法正確的是（）。A.存款人必須使用實(shí)名B.定期存款不能提前支取C.活期存款按月度結(jié)息D.存款采用的計(jì)息方式可以由儲(chǔ)戶決定【答案】A3、針對(duì)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)，可以實(shí)行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的（），以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)控制的目的。A.集約化管理B.分散性管理C.獨(dú)立性管理D.關(guān)聯(lián)性管理【答案】A4、金融類(lèi)不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)模式的環(huán)節(jié)不包括()。A.收購(gòu)B.管理C.重組D.處置【答案】C5、（），是指經(jīng)國(guó)務(wù)院決定設(shè)立的收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款，管理和處置因收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的國(guó)有獨(dú)資非銀行金融機(jī)構(gòu)。A.金融資產(chǎn)管理公司B.汽車(chē)金融公司C.金融租賃公司D.信托公司【答案】A6、一般而言，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)能夠帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償，而有一種風(fēng)險(xiǎn)遍布于銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域，具有普遍性，但不能給商業(yè)銀行帶來(lái)盈利，這種風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C7、下列不屬于直接融資工具的是（）。A.政府發(fā)行的國(guó)庫(kù)券B.企業(yè)債券C.人壽保險(xiǎn)單D.公司股票【答案】C8、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面的義務(wù)，下列說(shuō)法不正確的是（）。A.建立健全客戶身份識(shí)別制度B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.健全金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管制度【答案】D9、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的功能是()。A.就銀行分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制等有關(guān)問(wèn)題提供咨詢服務(wù)B.直接參與或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和經(jīng)營(yíng)管理決策與執(zhí)行C.促進(jìn)銀行業(yè)內(nèi)部監(jiān)督，完善內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制D.完善銀行審計(jì)體系建設(shè)，推動(dòng)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)【答案】A10、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本。儲(chǔ)備資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的()，由核心一級(jí)資本來(lái)滿足。A.2.5％B.5％C.6％D.8％【答案】A11、汽車(chē)金融公司是為中國(guó)境內(nèi)的汽車(chē)購(gòu)買(mǎi)者及銷(xiāo)售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。汽車(chē)金融公司的下列經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中屬于違規(guī)行為的是（）。A.向購(gòu)買(mǎi)二手車(chē)的消費(fèi)者發(fā)放汽車(chē)價(jià)格80%的貸款B.向購(gòu)買(mǎi)新能源汽車(chē)的自用消費(fèi)者發(fā)放貸款金額達(dá)到汽車(chē)價(jià)格的85%C.向購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)的消費(fèi)者發(fā)放3年期汽車(chē)貸款D.提供汽車(chē)融資租賃業(yè)務(wù)【答案】A12、商業(yè)銀行最主要的資金來(lái)源是()。A.存款B.貸款C.債券投資D.信用卡業(yè)務(wù)【答案】A13、（2019年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，（）應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)B.股東大會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.外部審計(jì)部門(mén)【答案】C14、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃的，信托期限應(yīng)不少于()年。A.1B.2C.3D.4【答案】A15、對(duì)于超額貸款損失準(zhǔn)備，商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的（）。A.1.25%B.1.5%C.2%D.2.25%【答案】A16、2015年9月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)了《商業(yè)銀行流動(dòng)性管理辦法(試行)》，要求商業(yè)銀行能夠在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景下，通過(guò)變現(xiàn)合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)滿足未來(lái)至少()天的流動(dòng)性需求。A.20B.30C.40D.50【答案】B17、（)又稱(chēng)票面收益率，是票面利息和面值的比率。A.名義收益率B.即期收益率C.持有期收益率D.到期收益率【答案】A18、下列關(guān)于儲(chǔ)蓄存款計(jì)付利息的說(shuō)法，不正確的是（）。A.儲(chǔ)蓄存款利率由中國(guó)人民銀行擬訂，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后公布，或者由國(guó)務(wù)院授權(quán)中國(guó)人民銀行制定、公布B.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)必須掛牌公告儲(chǔ)蓄存款利率，不得擅自變動(dòng)C.來(lái)到期的定期儲(chǔ)蓄存款，全部提前支取的，按支取日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息D.未到期的定期儲(chǔ)蓄存款，部分提前支取的，提前支取的部分按存單開(kāi)戶日掛牌公告的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息【答案】D19、（2018年真題）第二版巴塞爾協(xié)議的第一支柱是（）。A.最低資本要求B.內(nèi)部審計(jì)C.市場(chǎng)約束D.外部監(jiān)管【答案】A20、（2019年真題）商業(yè)銀行法人授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)辦理衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到其總行（部）授權(quán)或授權(quán)發(fā)生變動(dòng)之日起（）日內(nèi)，持其總行（部）的授權(quán)文件向當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局報(bào)告。A.20B.30C.60D.90【答案】B21、能效信貸業(yè)務(wù)的重點(diǎn)服務(wù)領(lǐng)域不包括()。A.工業(yè)節(jié)能B.建筑節(jié)能C.農(nóng)業(yè)節(jié)能D.交通業(yè)節(jié)能【答案】C22、（2019年真題）商業(yè)匯票的付款期限不得超過(guò)（）。A.2個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1個(gè)月【答案】C23、（2019年真題）（）是指?jìng)鶆?wù)人一旦違約將給債權(quán)人造成的損失數(shù)額，即損失的嚴(yán)重程度。A.違約概率B.違約損失率C.大額風(fēng)險(xiǎn)暴露D.損失準(zhǔn)備【答案】B24、常備借貸便利的特點(diǎn)不包括()。A.由金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)發(fā)起B(yǎng).針對(duì)性強(qiáng)C.是商業(yè)銀行間的“一對(duì)一”交易D.交易對(duì)手覆蓋面廣【答案】C25、非票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)不包括（）。A.匯兌B.托收承付和委托收款C.委托收款D.支票【答案】D26、下列選項(xiàng)中，哪項(xiàng)不是商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)？（）A.保證商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)C.保證商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性D.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)【答案】A27、以下關(guān)于合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.樹(shù)立“合規(guī)從中層做起”的理念B.樹(shù)立“主動(dòng)合規(guī)“理念C.樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”理念D.樹(shù)立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”理念【答案】A28、（2017年真題）根據(jù)《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的通知》，下列關(guān)于銷(xiāo)售管理的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)代銷(xiāo)產(chǎn)品的，應(yīng)當(dāng)在專(zhuān)門(mén)的區(qū)域銷(xiāo)售，銷(xiāo)售專(zhuān)區(qū)應(yīng)當(dāng)具有明顯標(biāo)識(shí)B.應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)C.代銷(xiāo)產(chǎn)品的宣傳資料首頁(yè)應(yīng)配備以下文字聲明“本產(chǎn)品由合作機(jī)構(gòu)發(fā)行與管理，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)僅承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任”D.建立代銷(xiāo)產(chǎn)品分類(lèi)目錄，明示代銷(xiāo)產(chǎn)品的代銷(xiāo)屬性、發(fā)行機(jī)構(gòu)等信息，不得將代銷(xiāo)產(chǎn)品與存款和自身發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品混淆銷(xiāo)售【答案】C29、下列關(guān)于《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，“明確宏觀審慎資本要求，反映系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”的表述中，正確的是()。A.在資本要求中嵌入正周期的因子B.對(duì)具有系統(tǒng)重要性商業(yè)銀行提出核心資本要求C.提高銀行體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)之間的正反饋循環(huán)D.降低“太大而不能倒”帶來(lái)的道德風(fēng)險(xiǎn)【答案】D30、對(duì)大多數(shù)商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，貸款是最大、最明顯的（）來(lái)源。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D31、（2020年真題）根據(jù)《商業(yè)限行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行的內(nèi)審部門(mén)不直接負(fù)責(zé)或參與其他部門(mén)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，但應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況，監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況，對(duì)新出臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和具體的操作規(guī)程進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估，并向（）報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況。A.監(jiān)事會(huì)B.董事會(huì)C.股東大會(huì)D.高級(jí)管理層【答案】B32、一般來(lái)說(shuō)，流動(dòng)性與償還期限（）。A.成正比B.成反比C.不確定D.無(wú)關(guān)【答案】B33、銀行對(duì)個(gè)人投資于外匯提供的一種融資便利是指()。A.機(jī)動(dòng)償還期貸款B.多種貨幣貸款C.協(xié)定賬戶D.結(jié)構(gòu)性票據(jù)【答案】B34、商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式為（）。A.(總資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％B.(一級(jí)資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％C.(核心一級(jí)資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％D.(二級(jí)資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％【答案】A35、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要素不包括()。A.內(nèi)部環(huán)境B.事項(xiàng)識(shí)別C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防D.監(jiān)控【答案】C36、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本原則不包括（）。A.全覆蓋原則B.審慎性原則C.制衡性原則D.持續(xù)發(fā)展性原則【答案】D37、下列屬于股權(quán)工具是()。A.優(yōu)先股B.企業(yè)債C.國(guó)庫(kù)券D.銀行債券【答案】A38、（2019年真題）第二版巴塞爾協(xié)議的第一支柱是（）。A.最低資本要求B.內(nèi)部審計(jì)C.市場(chǎng)約束D.外部監(jiān)管【答案】A39、()是商業(yè)銀行構(gòu)建有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心。A.制度建設(shè)B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)價(jià)D.合規(guī)管理目標(biāo)【答案】B40、商業(yè)銀行存放在中央銀行用于支付清算的備用資金是（）。A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).法定存款準(zhǔn)備金C.超額存款準(zhǔn)備金D.再貼現(xiàn)準(zhǔn)備金【答案】C41、政府可以通過(guò)削減轉(zhuǎn)移性支出來(lái)治理通貨膨脹，該轉(zhuǎn)移性支出屬于（）。A.政府投資B.稅收C.公共支出D.國(guó)債【答案】C42、信用證支付方式的主要特點(diǎn)描述錯(cuò)誤的是()。A.信用證是一項(xiàng)獨(dú)立文件B.開(kāi)證申請(qǐng)人是信用證第一付款人C.開(kāi)證行是信用證第一付款人D.信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)【答案】B43、信用證是開(kāi)證行憑規(guī)定單據(jù)向()或其指定方進(jìn)行付款的書(shū)面文件。A.保證人B.受益人C.申請(qǐng)人D.被擔(dān)保人【答案】B44、以下不屬于金融資產(chǎn)管理集團(tuán)集中風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A.行業(yè)集中風(fēng)險(xiǎn)B.地域集中風(fēng)險(xiǎn)C.時(shí)間集中風(fēng)險(xiǎn)D.資產(chǎn)集中風(fēng)險(xiǎn)【答案】C45、深圳證券交易所規(guī)定，債券回購(gòu)交易的最小報(bào)價(jià)單位為（）元或其整數(shù)倍。A.0.01B.0.005C.0.001D.0.1【答案】A46、教育儲(chǔ)蓄是商業(yè)銀行零存整取的定期儲(chǔ)蓄存款，它的儲(chǔ)戶為在校小學(xué)（）以上學(xué)生。A.二年級(jí)（含二年級(jí)）B.三年級(jí)（含三年級(jí)）C.四年級(jí)（含四年級(jí)）D.五年級(jí)（含五年級(jí)）【答案】C47、定期儲(chǔ)蓄存款存期內(nèi)遇利率調(diào)整，按存單（）計(jì)息。A.開(kāi)戶日掛牌公告的活期存款利率B.開(kāi)戶日掛牌公告的定期存款利率C.調(diào)整日掛牌公告的活期存款利率D.調(diào)整日掛牌公告的定期存款利率【答案】B48、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告B.商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)部門(mén)有效履職提供充分的資源C.商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核D.商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】C49、下列有關(guān)商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.保證國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)C.保證商業(yè)銀行控制制度的有效性D.保證商業(yè)銀行各項(xiàng)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)【答案】C50、再貼現(xiàn)是中央銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)持有的（）予以貼現(xiàn)的行為。A.未到期已貼現(xiàn)銀行本票B.未到期已貼現(xiàn)商業(yè)匯票C.已到期未貼現(xiàn)銀行本票D.已到期未貼現(xiàn)商業(yè)匯票【答案】B51、財(cái)政政策工具，指財(cái)政政策主體所選擇的用以達(dá)到政策目標(biāo)的各種財(cái)政手段，不包括（）。A.稅收B.國(guó)債C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.公共支出【答案】C52、下列關(guān)于金融市場(chǎng)分類(lèi)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.金融市場(chǎng)按成交后是否立即交割分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B.金融市場(chǎng)按金融工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.金融市場(chǎng)按市場(chǎng)功能分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)D.金融市場(chǎng)按交易標(biāo)的物分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)?！敬鸢浮緼53、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，商業(yè)銀行資本充足率的最低要求是()。A.5％B.6％C.8％D.15％【答案】C54、()是從財(cái)務(wù)、客戶、內(nèi)部運(yùn)營(yíng)、學(xué)習(xí)與成長(zhǎng)四個(gè)角度，將組織的戰(zhàn)略落實(shí)為可操作的衡量指標(biāo)和目標(biāo)值的一種新型績(jī)效管理體系。A.平衡計(jì)分卡考核法B.關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)法C.目標(biāo)管理法D.360度考核法【答案】A55、()是指除傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)外，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣等各項(xiàng)業(yè)務(wù)，都要納入風(fēng)險(xiǎn)管理范圍。A.全面性B.全程性C.全員性D.全局性【答案】A56、財(cái)政政策工具，指財(cái)政政策主體所選擇的用以達(dá)到政策目標(biāo)的各種財(cái)政手段，不包括（）。A.稅收B.國(guó)債C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.公共支出【答案】C57、（2017年真題）在金融創(chuàng)新過(guò)程中，（）負(fù)責(zé)制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理程序和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)B.高級(jí)管理層C.董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.董事會(huì)【答案】C58、（2019年真題）商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過(guò)程，避免存在盲區(qū)和空白，這是內(nèi)部控制的（）原則。A.制衡性B.全覆蓋C.匹配性D.審慎性【答案】B59、以同業(yè)拆借利率為基準(zhǔn)利率的國(guó)家不包括()。A.英國(guó)B.美國(guó)C.德國(guó)D.歐盟【答案】C60、（2018年真題）金融租賃業(yè)于20世紀(jì)50年代起源于（）。A.英國(guó)B.法國(guó)C.美國(guó)D.德國(guó)【答案】C61、每年9月，由銀保監(jiān)會(huì)組織發(fā)起，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共同參與的“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”宣傳服務(wù)月活動(dòng)體現(xiàn)了對(duì)金融消費(fèi)者（）的尊重和保障。A.公平交易權(quán)B.受尊重權(quán)C.知情權(quán)D.受教育權(quán)【答案】D62、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢(qián)嫌疑的，客戶如要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取（）措施。A.限制出境B.臨時(shí)凍結(jié)C.凍結(jié)D.扣劃【答案】B63、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以采取的監(jiān)管措施是()。A.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話B.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行勸勉談話C.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行道義勸說(shuō)D.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員進(jìn)行業(yè)務(wù)講解【答案】A64、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的種類(lèi)不包括（）。A.代理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B.代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)C.代理保險(xiǎn)公司資金結(jié)算業(yè)務(wù)D.代理支付保費(fèi)業(yè)務(wù)【答案】D65、關(guān)于項(xiàng)目融資的特征，以下說(shuō)法不正確的是（）。A.貸款用途通常是用于建造一個(gè)或一組大型生產(chǎn)裝置、基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項(xiàng)目或其他項(xiàng)目B.借款人通常是為建設(shè)、經(jīng)營(yíng)該項(xiàng)目或?yàn)樵擁?xiàng)目融資而專(zhuān)門(mén)組建的企事業(yè)法人C.還款資金來(lái)源主要依賴該項(xiàng)目產(chǎn)生的銷(xiāo)售收入、補(bǔ)貼收入或其他收入，一般不具備其他還款來(lái)源D.貸款用途不包括在建或已建項(xiàng)目的再融資【答案】D66、審計(jì)委員會(huì)應(yīng)按（）向董事會(huì)報(bào)告審計(jì)工作情況，并通報(bào)高級(jí)管理層和監(jiān)事會(huì)。A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】B67、我國(guó)商業(yè)銀行的核心一級(jí)資本不包括（）。A.實(shí)收資本或普通股B.超額貸款損失準(zhǔn)備C.盈余公積D.一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備【答案】B68、基本建設(shè)投資的綜合范圍為總投資（）萬(wàn)元(含)以上的基本建設(shè)項(xiàng)目。A.30B.50C.100D.150【答案】B69、下列關(guān)于銀行匯票的說(shuō)法中，正確的是()。A.銀行匯票只適用于單位各種款項(xiàng)的結(jié)算B.銀行匯票具有較強(qiáng)的流通性和兌現(xiàn)性C.銀行匯票只能用于轉(zhuǎn)賬D.在同城結(jié)算中廣為應(yīng)用【答案】B70、下列業(yè)務(wù)不屬于商業(yè)銀行開(kāi)展的新型負(fù)債業(yè)務(wù)的是（）。A.結(jié)構(gòu)性存款B.商業(yè)存單C.代銷(xiāo)理財(cái)D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單【答案】B71、在所有債券之中，()沒(méi)有違約風(fēng)險(xiǎn)。A.地方政府發(fā)行的政府債券B.公司發(fā)行的公司債券C.商業(yè)銀行發(fā)行的銀行債券D.財(cái)政部發(fā)行的國(guó)債【答案】D72、《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》規(guī)定，撥備覆蓋率基本標(biāo)準(zhǔn)為（）。A.90%B.95%C.100%D.150%【答案】D73、下列不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)的是()。A.超委托范圍辦理業(yè)務(wù)B.業(yè)務(wù)員貪污或截留代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)C.代客理財(cái)產(chǎn)品受利率波動(dòng)造成損失D.未對(duì)敏感問(wèn)題或業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行披露【答案】C74、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司自有固定資產(chǎn)與資本總額的比例不得高于（）。A.40%B.20%C.80%D.60%【答案】B75、商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是商業(yè)銀行以()為導(dǎo)向，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的過(guò)程。A.資本B.市場(chǎng)C.信息D.風(fēng)險(xiǎn)【答案】B76、債券回購(gòu)是金融機(jī)構(gòu)之間以債券為抵押的短期資金的融通，它的最長(zhǎng)期限為（）。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.24個(gè)月【答案】C77、下列信貸資產(chǎn)不能作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的證券化的是（）。A.住房抵押貸款B.信用卡賬款C.汽車(chē)貸款D.流動(dòng)資金貸款【答案】D78、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》（銀監(jiān)辦）〔2012〕160號(hào)，通知規(guī)定要建立和落實(shí)管理責(zé)任制，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，凡措施不力、出現(xiàn)重大事件的要（）。A.立即開(kāi)除相關(guān)負(fù)責(zé)人B.立即移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任C.立即取消其高級(jí)管理人員任職資格D.及時(shí)調(diào)整其負(fù)責(zé)人，并嚴(yán)格責(zé)任追究【答案】D79、（2017年真題）按照我國(guó)現(xiàn)行銀行法律法規(guī)的規(guī)定，不屬于各省銀行業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)加入中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員單位的條件的是（）。A.具有獨(dú)立法人資格B.在中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)處登記注冊(cè)C.經(jīng)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)具有獨(dú)立法人資格D.在民政部門(mén)登記注冊(cè)【答案】B80、中國(guó)政策性銀行向商業(yè)銀行發(fā)行的金融債券常常選擇（）的方式。A.私募B.公募C.間接發(fā)行D.直接發(fā)行【答案】A81、下列不屬于金融企業(yè)會(huì)計(jì)特點(diǎn)的是()。A.核算內(nèi)容的廣泛性B.核算方法的獨(dú)特性C.監(jiān)督的政策性D.內(nèi)部控制的嚴(yán)密性【答案】A82、根據(jù)金融交易合約性質(zhì)的不同可以將金融市場(chǎng)分為（）。A.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)B.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)D.公開(kāi)市場(chǎng)和協(xié)議市場(chǎng)【答案】C83、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行并購(gòu)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列關(guān)于商業(yè)銀行并購(gòu)貸款的表述中，不正確的是（）。A.并購(gòu)貸款期限一般不超過(guò)七年B.并購(gòu)交易價(jià)款中并購(gòu)貸款所占比例不應(yīng)高于60％C.商業(yè)銀行對(duì)單一借款人的并購(gòu)貸款余額占同期本行一級(jí)資本凈額的比例不應(yīng)超過(guò)15％D.商業(yè)銀行全部并購(gòu)貸款余額占同期本行一級(jí)資本凈額的比例不應(yīng)超過(guò)50％【答案】C84、審計(jì)委員會(huì)應(yīng)按（）向董事會(huì)報(bào)告審計(jì)工作情況，并通報(bào)高級(jí)管理層和監(jiān)事會(huì)。A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】B85、（2018年真題）某人投資某債券，買(mǎi)入價(jià)格為100元，一年后賣(mài)出價(jià)格為110元，期間獲得利息收入10元，則該投資的持有期收益率為（）。A.10％B.18.2％C.20％D.9.1％【答案】C86、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行終止原因的是（）。A.因解散而終止B.因被撤銷(xiāo)而終止C.因被宣告破產(chǎn)而終止D.因被兼并而終止【答案】D87、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不應(yīng)計(jì)入不良貸款的是（）。A.張某因出差在外，未及時(shí)歸還貸款本息B.史某宣告死亡，以其財(cái)產(chǎn)清償后，仍未能還清其生前的貸款C.衣某由于金融危機(jī)而失去工作，目前無(wú)正常收入，暫無(wú)力償還房貸D.曲某已無(wú)力歸還貸款，銀行將其抵押物拍賣(mài)，但損失金額尚不能確定【答案】A88、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》要求，銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本，儲(chǔ)備資本由核心一級(jí)資本來(lái)滿足，儲(chǔ)備資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的()。A.1.5％B.2.5％C.3.5％D.4.5％【答案】B89、（2019年真題）下列關(guān)于直銷(xiāo)銀行的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.不發(fā)放實(shí)體銀行卡B.沒(méi)有物理網(wǎng)點(diǎn)C.運(yùn)營(yíng)成本較高D.平安橙子銀行屬于直銷(xiāo)銀行【答案】C90、假設(shè)某商業(yè)銀行的五級(jí)貸款分類(lèi)情況為：正常類(lèi)貸款150億，關(guān)注類(lèi)貸款40億，次級(jí)類(lèi)貸款5億，可疑類(lèi)貸款4億，損失類(lèi)貸款1億，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率等于（）。A.3％B.4％C.5％D.10％【答案】C91、下列（）不是互聯(lián)網(wǎng)金融的主要模式。A.互聯(lián)網(wǎng)支付B.互聯(lián)網(wǎng)交互C.網(wǎng)絡(luò)借貸D.互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)【答案】B92、下列不屬于核心一級(jí)資本的是()。A.實(shí)收資本B.資本公積C.盈余公積D.超額貸款損失準(zhǔn)備【答案】D93、短期資金市場(chǎng)又稱(chēng)為()。A.票據(jù)市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)D.同業(yè)拆借市場(chǎng)【答案】C94、下列不屬于銀行業(yè)消費(fèi)者具有的知情權(quán)的是()。A.存貸款利率B.手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的名稱(chēng)D.金融商品的內(nèi)幕信息【答案】D95、有兩個(gè)或兩個(gè)以上委托人的信托業(yè)務(wù)是()。A.資金信托B.單一信托C.集合信托D.財(cái)產(chǎn)信托【答案】C96、信托業(yè)在豐富我國(guó)金融市場(chǎng)和支持國(guó)家經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展方面發(fā)揮著日益重要的作用。下列哪項(xiàng)不是信托設(shè)立的構(gòu)成要素？（）A.信托收益B.信托目的C.信托當(dāng)事人D.信托行為【答案】A97、（）是商業(yè)銀行時(shí)刻面臨的，但又難以通過(guò)量化或可控的方法控制的風(fēng)險(xiǎn)，需要引起充分重視。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】B98、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法》，我國(guó)商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式為()。A.(總資本-對(duì)應(yīng)資本增加項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％B.(總資本增加項(xiàng)-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％C.(總資本-資本扣減項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％D.(總資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％【答案】D99、銀行應(yīng)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題，此行為體現(xiàn)了商業(yè)銀行合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)應(yīng)樹(shù)立（）理念。A.合規(guī)從高層做起B(yǎng).合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值C.有效互動(dòng)D.主動(dòng)合規(guī)【答案】D100、以下關(guān)于反洗錢(qián)工作說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門(mén)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的方案B.中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)管工作C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)義務(wù)包括建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度以及大額交易和可疑交易報(bào)告制度D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)的履行，是打擊洗錢(qián)上游犯罪的需要，與金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部合規(guī)沒(méi)有關(guān)系【答案】D多選題（共40題）1、下列屬于擔(dān)保貸款的有（）。A.信用貸款B.保證貸款C.票據(jù)貼現(xiàn)D.抵押貸款E.質(zhì)押貸款【答案】BD2、銀行監(jiān)管過(guò)程中，有必要開(kāi)展有效的危機(jī)管理，并制訂有序的處置方案，具體包括()。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)和相關(guān)權(quán)威部門(mén)制訂處置計(jì)劃，強(qiáng)化信息共享，協(xié)調(diào)開(kāi)展對(duì)問(wèn)題銀行的重組或處置B.銀行制訂應(yīng)急融資計(jì)劃和恢復(fù)計(jì)劃C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)制訂積極有效的應(yīng)急方案D.銀行開(kāi)展積極有效的安全防范工作E.銀行保證其負(fù)債規(guī)模能夠可靠計(jì)量與可控【答案】AB3、銀行業(yè)消費(fèi)者的主要權(quán)利包括（）。A.受尊重權(quán)B.受教育權(quán)C.自主選擇權(quán)D.公開(kāi)交易權(quán)E.依法求償權(quán)【答案】ABC4、綜合化經(jīng)營(yíng)的主要特點(diǎn)不包括()。A.公司主體規(guī)模大、實(shí)力強(qiáng)B.明顯的集團(tuán)化趨勢(shì)C.經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域廣闊，基本可以提供金融全領(lǐng)域的服務(wù)D.各自的具體組織模式相同E.各子公司不一定是完全獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)【答案】D5、銀行績(jī)效考評(píng)指標(biāo)一般包括（）。A.合規(guī)經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)B.風(fēng)險(xiǎn)管理類(lèi)指標(biāo)C.經(jīng)營(yíng)效益性指標(biāo)D.發(fā)展轉(zhuǎn)型類(lèi)指標(biāo)E.社會(huì)責(zé)任類(lèi)指標(biāo)【答案】ABCD6、下列關(guān)于節(jié)能減排和淘汰落后產(chǎn)能的信貸政策措施，正確的有()。A.把信貸項(xiàng)目對(duì)節(jié)能和環(huán)境的影響作為前期審貸和加強(qiáng)貸后管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容B.新項(xiàng)目審批，要落實(shí)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保政策的市場(chǎng)準(zhǔn)入要求C.對(duì)違規(guī)已經(jīng)建成的項(xiàng)目，審慎發(fā)放新增流動(dòng)資金貸款，已經(jīng)發(fā)放的貸款，要采取妥善措施保全銀行債權(quán)安全D.對(duì)國(guó)家已明確的限批區(qū)域、限貸企業(yè)或限貸項(xiàng)目實(shí)施行業(yè)名單制管理E.對(duì)不符合國(guó)家節(jié)能減排政策規(guī)定和明確要求淘汰的落后產(chǎn)能的違規(guī)在建項(xiàng)目，審慎提供新增信貸支持【答案】ABD7、下列屬于投資業(yè)務(wù)創(chuàng)新的有（）。A.金融期貨與期權(quán)B.結(jié)構(gòu)性票據(jù)C.資產(chǎn)支持證券D.可交換債券E.本息分離債券【答案】ABCD8、針對(duì)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，采取的主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）。A.加強(qiáng)規(guī)范化管理，理順個(gè)人貸款前臺(tái)和后臺(tái)部門(mén)之間的關(guān)系，完善業(yè)務(wù)授權(quán)制度，加強(qiáng)法律審查，實(shí)行檔案集中管理，加快個(gè)人信貸電子化建設(shè)B.優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，改進(jìn)操作流程，重點(diǎn)發(fā)展以質(zhì)押和抵押為擔(dān)保方式的個(gè)人貸款，審慎發(fā)展個(gè)人信用貸款和自然人保證擔(dān)保貸款C.將信貸規(guī)章制度建立、執(zhí)行、監(jiān)測(cè)和監(jiān)督權(quán)力分離，信貸崗位設(shè)置分工合理、職責(zé)明確，做到審貸分離、業(yè)務(wù)經(jīng)辦與會(huì)計(jì)賬務(wù)分離等D.強(qiáng)化個(gè)人貸款發(fā)放責(zé)任約束機(jī)制，細(xì)化個(gè)人貸款責(zé)任追究辦法，推行不良貸款定期問(wèn)責(zé)制度、到期提示制度、逾期警示制度和不良責(zé)任追究制度E.在建立責(zé)任制的同時(shí)配之以獎(jiǎng)勵(lì)制度，將客戶經(jīng)理的貸款發(fā)放質(zhì)量與其收入掛鉤【答案】ABD9、在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關(guān)于建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷的說(shuō)法，正確的是（）。A.是為了實(shí)現(xiàn)兩方面目標(biāo)B.為銀行體系杠桿率累積確定底線C.緩解不確定的去杠桿化過(guò)程帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)D.采用的指標(biāo)簡(jiǎn)單、透明E.可以防止模型風(fēng)險(xiǎn)和計(jì)量錯(cuò)誤【答案】ABCD10、銀行的監(jiān)管指標(biāo)包括（）。A.資本充足B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)E.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】ABCD11、()是中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的兩大基本監(jiān)管手段。A.電話回訪B.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管C.問(wèn)卷調(diào)查D.現(xiàn)場(chǎng)檢查E.跟蹤訪問(wèn)【答案】BD12、根據(jù)《施工現(xiàn)場(chǎng)臨時(shí)用電安全技術(shù)規(guī)范》JGJ46-2005，每臺(tái)開(kāi)關(guān)箱直接控制（）用電設(shè)備（含插座）。A.1臺(tái)B.2臺(tái)C.3臺(tái)D.4臺(tái)【答案】A13、消費(fèi)金融公司的核心業(yè)務(wù)有()。A.發(fā)放個(gè)人消費(fèi)貸款B.向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)借款C.境內(nèi)同業(yè)拆借D.代理銷(xiāo)售與消費(fèi)貸款相關(guān)的保險(xiǎn)產(chǎn)品E.固定收益類(lèi)證券投資業(yè)務(wù)【答案】ABCD14、我國(guó)于1999年先后成立了四家金融資產(chǎn)管理公司，分別是()。A.中國(guó)信達(dá)資產(chǎn)管理公司B.中國(guó)東方資產(chǎn)管理公司C.中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司D.中國(guó)華融資產(chǎn)管理公司E.中國(guó)中信資產(chǎn)管理公司【答案】ABCD15、2008年金融危機(jī)之后，英國(guó)政府新設(shè)立審慎監(jiān)管局(PRA)，下列關(guān)于該委員會(huì)的說(shuō)法正確的有()。A.將擔(dān)負(fù)起微觀審慎監(jiān)管職責(zé)B.促進(jìn)其所監(jiān)管機(jī)構(gòu)的安全和穩(wěn)健C.更為關(guān)注金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)模式和戰(zhàn)略D.負(fù)責(zé)對(duì)重要金融機(jī)構(gòu)日常檢查E.授權(quán)金融機(jī)構(gòu)從事受監(jiān)管的業(yè)務(wù)活動(dòng)【答案】ABCD16、全面風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)基礎(chǔ)性、系統(tǒng)性、全局性工作，所謂“全面”，主要體現(xiàn)在()。A.全面性B.全程性C.全員性D.全局性E.廣泛性【答案】ABC17、下列屬于財(cái)務(wù)公司負(fù)債業(yè)務(wù)的有()。A.吸收成員單位存款B.同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)C.同業(yè)拆出D.對(duì)成員單位辦理融資租賃E.發(fā)行金融債券【答案】AB18、商業(yè)銀行開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，應(yīng)重點(diǎn)做好的方面包括（）。A.在評(píng)價(jià)對(duì)象方面，商業(yè)銀行對(duì)納入并表管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)B.在評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)制定方面，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)C.在評(píng)價(jià)質(zhì)量控制方面，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制評(píng)價(jià)質(zhì)量控制機(jī)制D.在評(píng)價(jià)結(jié)果與運(yùn)用方面，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用E.在評(píng)價(jià)結(jié)果報(bào)告方面，商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評(píng)價(jià)報(bào)告股東會(huì)審議批準(zhǔn)，于每年4月30日?qǐng)?bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或?qū)ζ渎男蟹ㄈ吮O(jiān)管職責(zé)的屬地銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】ABCD19、普惠金融面臨的問(wèn)題與挑戰(zhàn)有（）。A.金融服務(wù)主體多元化B.金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)有待加強(qiáng)C.普惠金融服務(wù)不均衡D.普惠金融體系不健全E.法律法規(guī)體系不完善【答案】BCD20、根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司條例》規(guī)定，金融資產(chǎn)管理公司在其收購(gòu)的國(guó)有銀行不良貸款范圍內(nèi)，管理和處置因收購(gòu)國(guó)有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)時(shí)，可以從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)有()。A.追償債務(wù)B.財(cái)務(wù)及法律咨詢C.發(fā)行金融債券D.向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款E.債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)【答案】ABCD21、商業(yè)銀行通常運(yùn)用的風(fēng)險(xiǎn)管理策略可以分為（）。A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避E.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】ABCD22、下列屬于合規(guī)政策應(yīng)包括的內(nèi)容的有()。A.合規(guī)管理部門(mén)的功能B.合規(guī)管理部門(mén)的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)E.設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門(mén)的原則【答案】ABCD23、主要的同業(yè)業(yè)務(wù)類(lèi)型包括（）。A.同業(yè)拆借B.買(mǎi)入返售C.同業(yè)借款D.同業(yè)取款E.同業(yè)存款【答案】ABC24、（2016年真題）上市公司應(yīng)當(dāng)立即向證監(jiān)會(huì)和證券交易所報(bào)送臨時(shí)報(bào)告并予公告的重大事件不包括（）。A.公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的外部條件發(fā)生的重大變化B.公司發(fā)生重大債務(wù)和未能清償?shù)狡谥卮髠鶆?wù)的違約情況C.公司的監(jiān)事發(fā)生變動(dòng)D.公司減資、合并、分立的決定【答案】C25、下列不屬于金融債券的特點(diǎn)的是()。A.發(fā)行者有較大的主動(dòng)權(quán)，籌資對(duì)象范圍廣泛，籌資效率較高B.債券的盈利性、流動(dòng)性較好，有較強(qiáng)的吸引力C.不必向中央銀行賬戶繳納法定存款準(zhǔn)備金D.籌資成本較低E.管理當(dāng)局的限制較少【答案】D26、下列符合銀行從業(yè)人員行為規(guī)范的有()。A.不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)B.嚴(yán)格規(guī)范自身行為C.保守國(guó)家機(jī)密和商業(yè)秘密D.尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專(zhuān)利E.堅(jiān)持依法合規(guī)辦事【答案】ABCD27、下列屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)維權(quán)職責(zé)內(nèi)容的有()。A.提高社會(huì)公眾的金融意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.建立與中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)等有關(guān)部門(mén)的溝通機(jī)制C.組織開(kāi)展銀行業(yè)國(guó)際交流與合作D.提出銀行業(yè)有關(guān)政策、立法等方面的建議E.加強(qiáng)與新聞媒體的溝通和聯(lián)系【答案】BD28、下列關(guān)于商業(yè)銀行開(kāi)展內(nèi)部控制評(píng)價(jià)，說(shuō)法正確的是（）。A.在評(píng)價(jià)對(duì)象方面，商業(yè)銀行對(duì)納入并表管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)B.在評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)制定方面，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)C.在評(píng)價(jià)質(zhì)量