基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫綜合題庫B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫綜合題庫B卷帶答案

單選題（共100題）1、基金管理人應當在基金（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構的客戶維護費總額。A.季度報告和半年度報告B.半年度報告和年度報告C.季度報告和年度報告D.月度報告和年度報告【答案】B2、董事會審議公司及基金投資運作中的重大關聯(lián)交易應當經(jīng)過（）的獨立董事通過。A.三分之一以上B.三分之二以上C.四分之一以上D.全體【答案】B3、非公開募集基金的管理人登記制度，目的在于（）A.防范非法集資B.防范非法拆分份額C.防范內幕交易D.防范公開募集行為【答案】A4、基金管理人應當在自收到核準文件之日起（）內進行基金份額的發(fā)售。A.3個月B.5個月C.6個月D.12個月【答案】C5、按照()，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。A.交易工具的期限B.交易標的物C.交割期限D.交易方式【答案】A6、基金合同不約定（）的權利和義務。A.基金銷售機構B.基金托管人C.基金管理人D.基金份額持有人【答案】A7、基金管理人存在以下（）的現(xiàn)象，說明該公司的合規(guī)文化建設存在缺陷。A.基金公司總經(jīng)理在全員大會上解讀從業(yè)人員股票投資制度中的關鍵內容B.基金公司總經(jīng)理指定合規(guī)部門制定公司從業(yè)人員股票投資制度C.基金公司總經(jīng)理因業(yè)務繁忙，很長時間未申報自己的股票投資情況D.基金公司總經(jīng)理親自給獨立董事打電話要求其申報股票投資情況【答案】C8、（）是基金銷售的“售前”服務。A.介紹基金產品費率信息B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶C.開展投資者風險教育D.向客戶介紹信息查詢【答案】C9、我國封閉式基金份額的發(fā)售采取下列模式（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B10、關于開放式基全的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C11、（）年10月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務業(yè)入世承諾的先鋒。A.2000B.2002C.2001D.2003【答案】B12、（2017年真題）下列關于基金銷售機構的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機構包括基金管理人和取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構B.直銷機構是指直接銷售基金的基金公司C.直銷機構僅開發(fā)和維護機構客戶和高凈值個人客戶D.基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構【答案】C13、基金經(jīng)營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于()個月。A.4B.5C.6D.7【答案】C14、基金招募說明書中不包含（）。A.基金投資目標、投資范圍、投資策略B.風險警示內容C.基金運作費用的費率水平、收取方式D.基金管理人、基金托管人的基本情況【答案】A15、（）是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。A.風險投資基金B(yǎng).證券投資基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】D16、基金銷售過程的適用性原則要求,基金銷售機構應遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.公正性原則D.及時性原則【答案】C17、按照運作方式的不同，投資基金可以分為（）。A.公募基金和私募基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.契約型基金和公司型基金D.證券投資基金和風險投資基金【答案】B18、基金銷售機構應當按照（）的約定向投資人收取銷售費用。A.基金銷售協(xié)議B.理財服務協(xié)議C.基金合同D.基金資產托管協(xié)議【答案】C19、我國目前只能由（）擔任基金管理人。A.基金銷售機構B.基金托管銀行C.基金管理公司D.基金投資咨詢公司【答案】C20、（）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質和達到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.道德D.職業(yè)道德【答案】B21、()對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構C.基金托管人D.基金注冊登記機構【答案】B22、基金反映的是一種（）關系。A.所有權B.債券債務C.信托D.委托代理【答案】C23、(2016年)A公司進行基金銷售時，推出名為“勝百八”的年終客戶大回饋活動。該活動宣傳資料中指出：“凡參加活動并將活動信息分享給好友，即可獲得相應數(shù)量貨幣基金份額，投資者參加活動的投資收益率最高檔可達到8．8％?！睂Υ税咐脑u析，下列說法錯誤的是（）。A.最高可享8.8％年化收益為宣傳資料中的不當用語B.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》相關規(guī)定.該公司需改正其宣傳資料C.基金宣傳推介材料不得違規(guī)承諾收益或承擔損失D.A公司違反了宣傳推介材料關于過往業(yè)績刊登的規(guī)范【答案】D24、“董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職”體現(xiàn)的是（）。A.業(yè)務與信息隔離原則B.公司獨立運作原則C.公司的統(tǒng)一性和完整性原則D.經(jīng)營運作公開、透明原則【答案】B25、（2016年真題）在開發(fā)機構大客戶時，有違基金銷售機構人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾通過財務處理降低收費標準C.承諾及時地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報告【答案】B26、下列哪一項不屬于合規(guī)風險的主要種類?（）A.投資合規(guī)性風險B.監(jiān)管合規(guī)性風險C.銷售合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】B27、（）是受基金管理公司委托從事基金銷售業(yè)務的機構。A.基金銷售機構B.基金注冊登記機構C.律師事務所和會計事務所D.基金投資咨詢公司【答案】A28、基金管理人的股東、實際控制人按照中國證監(jiān)會的規(guī)定履行重大事項報告義務時，其禁止行為不包括（）。A.虛假出資或者抽逃出資B.未依法經(jīng)股東會或者董事會決議擅自干預基金管理人的基金經(jīng)營活動C.損害基金份額持有人利益D.合理利用基金財產【答案】D29、根據(jù)《基金銷售辦法》，申請基金銷售業(yè)務資格應當具備的基本條件不包括（）。A.財務狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B.有與基金銷售業(yè)務相適應的營業(yè)場所；安全防范設施和其他設施C.凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定D.制定了完善的資金清算流程，符合對基金銷售結算資金管理的有關要求【答案】C30、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人結構B.基金的投資方向C.基金的運作方向D.基金的投資基本要素【答案】A31、基金招募說明書中披露的事項中不含（）。A.基金運作費用的費率水平，收取方式B.基金份額發(fā)售的日期，價格，期限C.基金效益目標，投資范圍，投資策略D.基金業(yè)績比較基準，投資策略，投資限制【答案】C32、基金管理人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.60【答案】C33、關于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是（）。A.為滿足機構大客戶的需求，作出特殊的利益安排B.利用基金財產為所在機構獲取利益C.利用商業(yè)機會為大客戶創(chuàng)造額外收益D.拒絕接受利益相關方的回扣【答案】D34、基金經(jīng)理或者專戶投資經(jīng)理對其所管理的投資組合的權限由相應的基金或者專戶（）授予。A.書面B.口頭C.短信D.法律文件【答案】D35、()對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構C.基金托管人D.基金注冊登記機構【答案】B36、當基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為（）。A.溢價交易B.折價交易C.平價交易D.不確定【答案】A37、(2016年)基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近（）個完整會計年度的業(yè)績。A.3B.5C.10D.15【答案】C38、基金的銷售機構人員在銷售基金時,不正確的行為是（）。A.進行基金投資人風險承受能力調查B.根據(jù)投資者的風險偏好,推薦其合適的基金產品C.向投資人承諾收益D.介紹投資人想要了解的基金產品情況【答案】C39、（2016年真題）在我國基金募集申請監(jiān)督的實踐中，募集申請的核準由（）負責。A.證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會C.專家評審會D.中國證監(jiān)會【答案】D40、基金托管人技術系統(tǒng)的內部控制應通過嚴格的管理措施，確保系統(tǒng)安全運行，其中不包括（）。A.授權制度B.信息披露制度C.門禁制度D.內外網(wǎng)分離制度【答案】B41、基金反映的是一種（）。A.債權關系B.債務關系C.信托關系D.所有權關系【答案】C42、甲在擔任A基金管理公司監(jiān)察稽核部門負責人時，應其在B基金管理公司籌備監(jiān)察稽核部的同學乙的要求，將A公司內部控制制度、工作流程等發(fā)送給乙參考。在上述案例中，甲的行為違反了基金職業(yè)道德規(guī)范中（）的要求。A.保守秘密B.守法合規(guī)C.忠誠盡責D.誠信守信【答案】A43、下列關于封閉式基金和開放式基金的說法錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內認購和場外認購【答案】D44、（2016年真題）職業(yè)道德的特征包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D45、下列關于收取增值服務費的說法，錯誤的是（）。A.增值服務費不單獨繳納，應從申購（認購）資金中扣除B.收取增值費應遵循合理、公開、質價相符的定價原則C.基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認D.提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費【答案】A46、基金合同一般不約定（）的權利和義務。A.基金銷售機構B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金托管人【答案】A47、內部控制的（）是指內部控制必須講究效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.有效性B.成本效益C.健全性D.收益性【答案】A48、基金管理人不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】B49、ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循的交易規(guī)則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A50、根據(jù)基金公司內部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管理制度的是（）。A.管理日志B.信息披露制度C.投資管理制度D.信息技術制度【答案】A51、（2016年真題）ETF份額申購和贖回的程序不包括（）。A.申購和贖回申請的提出B.申購和贖回申請的確認與通知C.申購和贖回的清算交收與登記D.申購和贖回申請的場所【答案】D52、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是（）。A.罰款B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.暫停辦理相關業(yè)務【答案】A53、（2019年真題）某私募基金管理人的工作人員在朋友圈分享以下信息：“我司優(yōu)秀基金經(jīng)理甲管理的基金A自設立以來剛好運作9個月，9個月內實現(xiàn)35%的投資收益，最大回撤僅2%，是一只相當保險的高收益產品，近期基金開放，預購從速?！鄙鲜鲂袨橹校摴ぷ魅藛T違反了（）規(guī)定。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A54、在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內偏離度的絕對值達到或超過（）的信息。A.0.005B.0.008C.0.003D.0.001【答案】A55、基金從業(yè)人員應廉潔自律，不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產生利益沖突的活動，以下合規(guī)的做法是（）。A.基金管理公司與代銷機構在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機構的保有量提取一定比例的客戶維護費,用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用B.為保持和合作機構的良好關系，接受利益相關方的禮物，禮尚外來同時也贈送禮物C.為促進基金的產品銷售，與代銷機構約定在支付銷售費用之外，另外支付一定金額的補償費用D.為保持和合作機構的良好關系，可以與利益相關方互贈5000元，人民幣以下的等價值禮物【答案】A56、根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》的規(guī)定，開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B57、與道德相比，法律的調整范圍是（）。A.個人信仰B.行為結果C.心理動機D.個人精神世界【答案】B58、(2017年)關于基金與股票、債券的差異，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D59、下列關于證券投資基金的特點，說法錯誤的是（）。A.專業(yè)管理B.利益共享C.獨立托管D.集中投資【答案】D60、基金市場營銷的（）是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人的特性。A.服務性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性【答案】D61、（2019年真題）基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律措施B.崗前及崗位職業(yè)道德教育C.基金從業(yè)人員的自律和主觀努力D.樹立基金職業(yè)道德典型【答案】C62、下列關于證券投資基金的說法中，錯誤的是（）。A.是一種長期投資工具B.主要功能是分散投資C.投資基金無風險D.投資基金可能帶來收益，也可能承擔損失【答案】C63、以下哪項要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。A.基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任B.凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定C.設有專門的基金托管部門D.注冊資本不低于3億元人民幣【答案】D64、關于基金銷售結算資金，以下說法錯誤的是（）。A.相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財產B.是在基金投資人結算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉的基金申購（認購）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結算資金D.是基金投資人的交易結算資金，不得歸入基金銷售機構的自有資金【答案】C65、(2016年)基金管理人在市場經(jīng)濟環(huán)境中面臨的外部風險包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D66、對沖基金，基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，（）的投資模式。A.承擔低風險、追求低收益B.承擔低風險、追求高收益C.承擔高風險、追求低收益D.承擔高風險、追求高收益【答案】D67、下列各項中（）不是基金管理人合規(guī)管理相關部門的合規(guī)責任。A.及時為高級管理層提供合規(guī)建議B.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃C.協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓D.對不合規(guī)現(xiàn)象或問題進行懲處【答案】D68、基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D69、基金管理人應對風險的措施主要是（）。A.回避B.降低C.共擔D.以上都是【答案】D70、（2016年真題）下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規(guī)風險的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務D.對投資者作出盈虧保證【答案】C71、合規(guī)政策是基金管理人（）的綱領性、指導性的文件。A.體現(xiàn)合規(guī)理念B.培育合規(guī)文化C.實現(xiàn)合規(guī)目標D.以上都是【答案】D72、(2017年)下列關于公開募集基金份額持有人大會的召集機構的說法中，錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會設立日常機構的，由該日常機構召集B.代表基金份額5％以上的基金份額持有人有權自行召集C.基金份額持有人大會由基金管理人召集D.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集【答案】B73、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行的首要職責是()。A.安全保管基金財產B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資【答案】A74、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A.1940B.1922C.1958D.1867【答案】A75、(2017年)下列不屬于ETF申購贖回現(xiàn)金替代類型的是（）。A.選擇現(xiàn)金替代B.必須現(xiàn)金替代C.禁止現(xiàn)金替代D.可以現(xiàn)金替代【答案】A76、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，基金認購費將以（）為基礎收取。A.凈認購金額B.認購金額C.認購份額D.凈認購份額【答案】A77、基金交易應實行（）制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。A.集中交易B.分級交易C.分散交易D.分層交易【答案】A78、以下董事會審議事項需要2/3以上獨立董事通過的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D79、基金與保險產品有本質上的不同，不包含下列哪一項。（）A.目的不同B.對投資人要求不同C.變現(xiàn)能力不同D.收益與風險特性不同【答案】D80、(2017年)關于基金信息披露的禁止性行為，下列說法錯誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于維護證券市場的正常秩序C.有利于防止信息誤導投資者造成投資損失D.有利于保護公眾投資者的合法權益【答案】A81、基金當事人不包括（）.A.基金份額持有人B.基金銷售機構C.基金托管人D.基金管理人【答案】B82、為保護基金投資人的利益，有關法規(guī)明確確定，基金管理人應當自收到投資者的申請（認購），贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.4【答案】C83、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。A.本金保證B.收益保證C.紅利保證D.風險保證【答案】D84、下列屬于價值型股票的是（）。A.趨勢增長型股票B.持續(xù)增長性股票C.周期型股票D.藍籌股【答案】D85、（）對有效的風險管理承擔最終責任。A.監(jiān)事會B.董事會C.合規(guī)管理部門D.督察長【答案】B86、(2017年)關于基金客戶服務的原則，下列錯誤的是（）。A.有效溝通B.效率至上C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】B87、現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在（）個交易日內進行交割。A.1B.2C.3D.4【答案】B88、(2016年)甲是A基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時間到B基金管理公司兼職，并將A基金管理公司的經(jīng)營信息分享給B基金管理公司使用，甲的這一行為違反了（）的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。A.專業(yè)審慎和忠誠盡責B.客戶至上和專業(yè)審慎C.忠誠盡責和保守秘密D.保守秘密和專業(yè)審慎【答案】C89、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關資料后，應即時交（）建檔保管。A.監(jiān)管機構B.所在機構C.監(jiān)控中心D.基金托管人【答案】B90、(2017年)《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金委托人的相關規(guī)定，下列表述錯誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任C.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內選任新基金托管人D.基金托管人負責計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格【答案】D91、ETF基金管理人（）會根據(jù)基金資產凈值、投資組合以及標的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購贖回清單。A.每一交易日閉市后B.每一交易日開市后C.每一交易日閉市前D.每一交易日開市前【答案】