小企業(yè)自查報告

第小企業(yè)自查報告小企業(yè)自查報告1

為進(jìn)一步提高農(nóng)村信用社對小微企業(yè)金融服務(wù)能力和工作有效性，支持我縣域內(nèi)小微企業(yè)的發(fā)展，根據(jù)銀監(jiān)會《銀行開展小企業(yè)授信工作指導(dǎo)意見》和《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》等有關(guān)文件精神，現(xiàn)將我縣農(nóng)村信用社_____年第一季度小微企業(yè)金融服務(wù)情況匯報如下：

一、基本情況

截止20__年一季度末，我社小企業(yè)授信戶數(shù)___戶，較年初增加___戶，增長12.4%。小企業(yè)表內(nèi)外授信總額_____萬元，較年初增加____萬元，增長9.3%。其中貸款余額_____萬元,貼現(xiàn)余額___萬元；表外授信余額___萬元，其中票據(jù)承兌____萬元，保函____萬元。一季度末，小企業(yè)不良貸款余額____萬元，較年初增減___萬。

二、小企業(yè)授信業(yè)務(wù)主要特點(diǎn)及作法

（一）主要特點(diǎn)

1、貸款業(yè)務(wù)開展情況

結(jié)合我縣域內(nèi)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況和小微企業(yè)規(guī)模小、資金少、需求小、用款急的特點(diǎn)，我聯(lián)社細(xì)化貸款手續(xù)，縮短貸款審批時限，通過評級、授信、抵質(zhì)押品評估和貸款審批“四合一”流程，隨貸隨評，嚴(yán)格執(zhí)行限時辦結(jié)制度，提高了貸款發(fā)放效率。同時全轄____余人的客戶經(jīng)理隊伍積極深入有信貸需求的小微企業(yè)，幫助小微企業(yè)客戶解決實際困難，同時為企業(yè)提供發(fā)展建議。截止1季度末，我社累計發(fā)放小微企業(yè)貸款____萬元，扶持個體工商戶____戶，累計表內(nèi)外授信_____萬元，小微企業(yè)貸款余額_____萬元，無不良貸款。

2、貼現(xiàn)及表外授信業(yè)務(wù)開展情況

根據(jù)我社目前各項業(yè)務(wù)開展情況，暫時對外未開辦貼現(xiàn)及表外授信業(yè)務(wù)。隨著各項業(yè)務(wù)的發(fā)展及經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化，我社會適時開辦以上業(yè)務(wù)，為轄內(nèi)小微企業(yè)提供更加全面的金融服務(wù)。

（二）主要作法

一是創(chuàng)新?lián)５盅悍绞?，在大力推廣土地使用權(quán)擔(dān)保、商用門點(diǎn)房抵押等傳統(tǒng)擔(dān)保方式的同時，逐步探索宣傳公務(wù)員擔(dān)保、動產(chǎn)擔(dān)保、小微企業(yè)聯(lián)保、政府擔(dān)保、擔(dān)保公司擔(dān)保等新型擔(dān)保方式。從企業(yè)多元化的現(xiàn)實需求入手，為小微企業(yè)提供了更大的融資選擇空間。

二是堅持“收益覆蓋風(fēng)險和成本”及“盡職免責(zé)、失職問責(zé)”的原則，適當(dāng)放寬小微企業(yè)貸款風(fēng)險容忍度，同時通過各類擔(dān)保形式相結(jié)合的方式降低小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)的整體風(fēng)險，強(qiáng)調(diào)全流

程的風(fēng)險控制和管理，提高審批質(zhì)量和效率。同時深入研究小微企業(yè)發(fā)展環(huán)境，加強(qiáng)主動風(fēng)險管理。嚴(yán)格執(zhí)行“三個辦法一個指引”有關(guān)政策要求，把握信貸投向，使信貸資金真正用于實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，堅決杜絕信貸資金被挪用或流向民間借貸領(lǐng)域。

（三）不良資產(chǎn)情況

截止一季度末，我社小微企業(yè)無不良貸款。主要由于我社在小微企業(yè)貸款投放之初，就制定了嚴(yán)格的風(fēng)險防控制度，同時客戶經(jīng)理本著“盡職免責(zé)、失職問責(zé)”的原則，貸款發(fā)放前已對小微企業(yè)的發(fā)展情況及周邊經(jīng)濟(jì)情況進(jìn)行了深入細(xì)致的調(diào)查，前移貸款風(fēng)險防范關(guān)口，有效防范信貸風(fēng)險的發(fā)生。

三、小企業(yè)其它業(yè)務(wù)開展情況

截止目前我社為縣域小微企業(yè)提供包括結(jié)算、賬戶管理、信息查詢，同時為全轄___戶個體工商戶安裝了POS終端，進(jìn)一步拓展了結(jié)算渠道。隨著省聯(lián)社后續(xù)業(yè)務(wù)的`進(jìn)一步開展和完善，企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)也將在7月1日后全面運(yùn)行，屆時將進(jìn)一步提升我社對小微企業(yè)的金融服務(wù)能力。

四、小企業(yè)金融服務(wù)工作中存在的主要問題

小微企業(yè)做為我縣域內(nèi)企業(yè)主要構(gòu)成部分，但是在信貸投放過程中還存在以下問題。一是雖然部分企業(yè)經(jīng)營能力較成立之初有很大的提高，但是仍有大部分小微企業(yè)存在管理不規(guī)范、財

務(wù)不透明、信息不對稱、經(jīng)營風(fēng)險較大、擔(dān)保能力不足等因素，致使對小微企業(yè)的評級授信、貸款發(fā)放有一定的難度。二是部分小微企業(yè)投放貸款后，由于大的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和市場影響，企業(yè)經(jīng)營波動性大，發(fā)展不穩(wěn)定，造成企業(yè)償債能力不足，易造成信貸風(fēng)險。

五、改進(jìn)措施及建議

（1）科學(xué)合理把握信貸投放節(jié)奏。根據(jù)我社自身發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險防控能力制定季度小微企業(yè)投放計劃，確保信貸投放平穩(wěn)增長，防止大起大落。

（2）從嚴(yán)把握信貸政策界限。對不符合產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保政策要求的一律不得授信。重點(diǎn)支持對“三農(nóng)”及小微企業(yè)貸款投放力度。

（3）切實提高風(fēng)險管理的有效性。發(fā)揮審查、審批的風(fēng)險管理作用，強(qiáng)化風(fēng)險管理流程，提高工作人員的專業(yè)性、科學(xué)性、獨(dú)立性素質(zhì)。

（4）結(jié)合小微企業(yè)的實際需求,全面推進(jìn)“三個辦法、一個指引”的實施。

二0一二年四月九日小企業(yè)自查報告2

___年，我們在區(qū)上級部門的正確領(lǐng)導(dǎo)和鎮(zhèn)業(yè)務(wù)主管部門的直接指導(dǎo)下，不斷強(qiáng)化統(tǒng)計的工作根底;標(biāo)準(zhǔn)和完善統(tǒng)計工作制度;努力提高工作的組織程度及工作水平;認(rèn)真開展生產(chǎn)形勢分析;不斷提高統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量，比擬準(zhǔn)確、及時、全面地反映本單位經(jīng)濟(jì)的開展情況。根據(jù)區(qū)(鎮(zhèn))統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)化工作的統(tǒng)一部署和要求，現(xiàn)將對今年統(tǒng)計工作自查情況簡要總結(jié)如下：

一、扎實做好本單位統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)化工作

1、領(lǐng)導(dǎo)高度重視。企業(yè)負(fù)責(zé)人親任統(tǒng)計負(fù)責(zé)人，切實加強(qiáng)對統(tǒng)計工作領(lǐng)導(dǎo)，并落實專人負(fù)責(zé)具體統(tǒng)計工作。

2、認(rèn)真做好統(tǒng)計原始記錄和統(tǒng)計臺賬、電子臺賬的日常工作，統(tǒng)計數(shù)據(jù)數(shù)出有據(jù)，有說明、有分析。

3、統(tǒng)計年報和月季度定期報表報送及時、年內(nèi)無催報現(xiàn)象。對出現(xiàn)的問題及時加以了解決，確保了按時保質(zhì)上報。

4、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。除組織參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)外，還參加鎮(zhèn)街道組織的進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。

5、完善企業(yè)制度建設(shè)。建立完善統(tǒng)計管理制度，如統(tǒng)計員崗位職責(zé)、統(tǒng)計資料管理制度、企業(yè)統(tǒng)計工作制度等。

6、做好統(tǒng)計的資料歸檔工作。將年度報表、相關(guān)資料及分析材料分別裝訂成冊，分門別類地進(jìn)行保管，做到有案可查，井井有條。

7、認(rèn)真開展統(tǒng)計數(shù)據(jù)分析研究。充分利用統(tǒng)計資料對企業(yè)情況全方位、多層次地進(jìn)行了深入分析研究。

8、對應(yīng)上級統(tǒng)計的要求,對統(tǒng)計工作進(jìn)行了進(jìn)一步標(biāo)準(zhǔn)和目標(biāo)管理。對上級主管部門布置的統(tǒng)計工作任務(wù)，按規(guī)定按要求組織實施，上級部門布置的統(tǒng)計定報、年報等專項業(yè)務(wù)工作，都能做到全面、準(zhǔn)確、及時、標(biāo)準(zhǔn)，保質(zhì)保量，并按要求形成書面分析材料進(jìn)行報送。

二、自查中發(fā)現(xiàn)的缺乏

總結(jié)回憶____年，雖然做了一些瑣碎的工作，能夠按時按質(zhì)完成了上級布置的統(tǒng)計的各項任務(wù)。手機(jī)版但客觀分析平時的工作也還存在著較多的缺乏，我們在檢查和自查中發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計工作存在以下一些情況：

1、是平時不太注意統(tǒng)計資料的歸檔整理，工作也缺少積極性、主動性和系統(tǒng)性，滿足于完成上面所布置的任務(wù);

2、是有時限于工作的`時間緊、人手少、頭緒多，對本單位生產(chǎn)的調(diào)查研究不夠深入細(xì)致，在調(diào)查的深度、廣度和效果上有待進(jìn)一步提高，止步于就表格匯總數(shù)據(jù)，就數(shù)據(jù)分析情況;

3、自查中還發(fā)現(xiàn)了一些如精確度不統(tǒng)一等情況，對所有自查中的問題我們都有針對性地一一進(jìn)行了明確、標(biāo)準(zhǔn)和糾正，總之，我們今年確實扎扎實實的做了不少工作，對照“余杭區(qū)統(tǒng)計根底標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)〞的要求，我們進(jìn)行了自評自測，綜合得分在90分以上，故特申報資料，請予以審核及驗收。小企業(yè)自查報告3市國資委：

為做好本公司清理拖欠民營企業(yè)中小企業(yè)賬款工作，根據(jù)國省關(guān)于清理拖欠民營企業(yè)中小企業(yè)賬款工作的決策部署以及《中華人民共和國國務(wù)院令第728號〈保障中小企業(yè)款項支付條例〉》文件精神，緊緊圍繞中央、省、市、區(qū)關(guān)于清理拖欠民營中小企業(yè)賬款工作既定目標(biāo)，增添措施、明確任務(wù)、細(xì)化方案、強(qiáng)化落實，目前各項工作穩(wěn)中推進(jìn)，現(xiàn)將工作開展情況自查如下：

一、工作開展情況

加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，完善組織，我司各建設(shè)單位嚴(yán)格按照合同比例按時支付建設(shè)工程款給各中小企業(yè)。

二、SPV公司督促施工單位項目部

根據(jù)勞動保障法律、法規(guī)和規(guī)章制度，依法與分包單位簽訂了施工合同，按時足額支付進(jìn)度款，不存在拖欠分包單位款項的情況。

三、對于保障農(nóng)民工工資支付的'預(yù)案和處理討薪事件的應(yīng)急措施：

（1）派人對現(xiàn)場農(nóng)民工進(jìn)行人數(shù)清點(diǎn)，根據(jù)現(xiàn)場農(nóng)民工提供的身份證對其進(jìn)行動態(tài)臺賬管理，并對現(xiàn)場農(nóng)民工開展思想教育工作，提高農(nóng)民工的自我保護(hù)意識，預(yù)防包工頭以變相手段無故拖欠農(nóng)民工工資的情況；

（2）我司定期安排人員到農(nóng)民工中進(jìn)行回訪、調(diào)查并安排投票選舉民工代表定期向我司相關(guān)人員進(jìn)行匯報，杜絕包工頭變相克扣、拖欠、套取農(nóng)民工工資的情況；

四、我司多次組織相關(guān)部門及各子公司

集體學(xué)習(xí)相關(guān)文件、傳達(dá)會議精神，嚴(yán)格按照上級文件要求，對所建項目逐一排查，特別是對中小企業(yè)款項支付的到位情況進(jìn)行廣泛溝通。建立了關(guān)于支付情況的動態(tài)反饋機(jī)制，各級責(zé)任均落實到位，做好了信訪及輿情預(yù)案。

為確保項目的安全穩(wěn)定和文明施工，我司將對在建項目進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管，杜絕出現(xiàn)拖欠中小企業(yè)款項的現(xiàn)象發(fā)生，從源頭上防止在建和新建項目發(fā)生拖欠款項的現(xiàn)象，切實保障廣大中小企業(yè)的合法權(quán)益，有效地維護(hù)社會和諧穩(wěn)定和項目的順利建設(shè)。小企業(yè)自查報告4

為貫徹落實市政府《北海市進(jìn)一步清理拖欠民營企業(yè)中小企業(yè)賬款工作方案》要求，根據(jù)《廣西壯族自治區(qū)北海市審計局專項審計調(diào)查報告》（北審報〔20__〕38號），結(jié)合市國資委實際，扎實開展清理拖欠民營企業(yè)中小企業(yè)賬款工作，現(xiàn)將工作進(jìn)展情況報告如下：

一、工作開展情況

清理拖欠民營企業(yè)中小企業(yè)賬款工作，是黨中央、國務(wù)院作出的一項重大決策。自開展清欠工作以來，市國資委作為市清理拖欠民營企業(yè)中小企業(yè)賬款工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，領(lǐng)導(dǎo)非常重視，認(rèn)真開展相關(guān)工作。

1、按市政府工作部署，專門召開了領(lǐng)導(dǎo)班子擴(kuò)大會，商討如何督促企業(yè)加快清償欠款，組織清欠小組下到企業(yè)，逐一了解各個企業(yè)的`欠賬情況。

2、及時轉(zhuǎn)發(fā)了自治區(qū)、北海市做好清理拖欠民營企業(yè)中小企業(yè)賬款工作方案，先后印發(fā)了《北海市國資委關(guān)于貫徹落實清理拖欠民營企業(yè)中小企業(yè)賬款有關(guān)要求的通知》和《北海市國資委關(guān)于進(jìn)一步做好清理拖欠民營企業(yè)中小企業(yè)賬款工作的通知》，要求各監(jiān)管企業(yè)采取有效措施積極推進(jìn)清理拖欠工作，確保將市拖欠辦部署落到實處。

3、組織各監(jiān)管企業(yè)及時報送拖欠賬款情況和臺賬資料。

4、積極配合市審計局開展專項檢查，組織各監(jiān)管企業(yè)對拖欠賬款情況進(jìn)行再梳理、再細(xì)化摸排，查漏補(bǔ)缺，建立起完善的清欠臺賬。

5、督促涉欠企業(yè)結(jié)合實際，合理制定還款計劃，明確還款時限和措施，確保盡快“清零”，并要求監(jiān)管企業(yè)嚴(yán)格落實主體責(zé)任，做到應(yīng)付盡付，賬款清楚。

二、拖欠賬款和還款情況

根據(jù)監(jiān)管企業(yè)排查摸底情況，結(jié)合市審計局專項檢查進(jìn)行梳理統(tǒng)計，北海市國資委監(jiān)管國有企業(yè)涉及拖欠民營企業(yè)賬款問題共5戶，拖欠金額共計9675.16萬元。經(jīng)過努力，截至20__年10月12日，已還賬款6705.32萬元，剩余欠款2970.30萬元。其中已全部清償欠款的企業(yè)有城投公司，旅游集團(tuán)，國儲糧3戶。仍存在拖欠賬款的企業(yè)還有銀投公司和市場中心（集團(tuán)）兩戶，剩余欠款擬于20__年清償完畢。

特此報告。小企業(yè)自查報告5

自清理拖欠中小企業(yè)賬款工作開展以來，市國資委認(rèn)真落實國家和省、市相關(guān)工作部署，從踐行“四個意識”、堅決做到“兩個維護(hù)”的高度，將清欠工作做為防范化解重大風(fēng)險，切實減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)，支持民營經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的重要舉措，迅速行動、傾力推進(jìn)，取得了積極成果。

一是認(rèn)真開展清欠工作“回頭看”。

市國資委制發(fā)了《關(guān)于開展防范和化解拖欠中小企業(yè)賬款工作“回頭看”的通知》，要求市國資委系統(tǒng)各國有企業(yè)履行“回頭看”工作主體責(zé)任，對20__年以來國務(wù)院大督查、清欠專項審計、清欠專項督導(dǎo)、清欠進(jìn)展情況通報、第三方評估電話回訪、企業(yè)問題線索核實處理等賬款清償情況開展全面“回頭看”，要認(rèn)真核對支付憑證，確保真清真償，賬實相符。要求各企業(yè)認(rèn)真梳理本單位項目建設(shè)合同，對是否發(fā)生新增欠款進(jìn)行自查，同時要加快建立完善長效機(jī)制，特別對之前投訴達(dá)成協(xié)議的`問題線索，要逐件核查對比，已清償?shù)囊龅交卦L，確保真實到位。經(jīng)各企業(yè)主要負(fù)責(zé)同志簽字承諾，截止20__年5月市國資委系統(tǒng)國有企業(yè)及下屬子公司沒有拖欠民營企業(yè)中小企業(yè)賬款情況。

二是加大核查督辦力度。

市國資委將拖欠中小企業(yè)賬款“回頭看”工作納入內(nèi)部審計和駐委紀(jì)檢組日常監(jiān)督內(nèi)容，要求各企業(yè)對拖欠行為立行立改，對瞞報、漏報或新增的無分歧欠款整改落實不力的企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員嚴(yán)肅問責(zé)。同時，市國資委將各企業(yè)及時支付情況納入領(lǐng)導(dǎo)班子綜合考核內(nèi)容，拖欠化解情況與相關(guān)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員薪酬待遇掛鉤，發(fā)揮好考核的指揮棒作用。

下一步，市國資委將繼續(xù)抓好系統(tǒng)企業(yè)拖欠中小企業(yè)賬款工作，加大對相關(guān)問題線索及時進(jìn)行核實處理和反饋力度，確保屬實無分歧欠款30日內(nèi)清償完畢。同時進(jìn)一步修訂完善《市國資委監(jiān)管企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債約束方案》，加強(qiáng)日常監(jiān)督，推動監(jiān)管企業(yè)進(jìn)一步降低杠桿率和負(fù)債水平，嚴(yán)格控制高債務(wù)水平投資項目，有效防范和化解企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險，切實將防范和化解中小企業(yè)賬款工作落到實處。小企業(yè)自查報告6

根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理扎實做好中小企業(yè)金融服務(wù)工作的通知》（銀發(fā)[20__]184號）的要求，我行對小企業(yè)金融服務(wù)情況開展了自查，具體情況如下：

一、小企業(yè)貸款總體情況

截至年月末，我行小企業(yè)貸款余額_____萬元，占全行貸款余額的_____%。從貸款投放看，小企業(yè)貸款較年初增長__%，比全部貸款增速高個百分點(diǎn)。同時，小企業(yè)貸款較年初增加__萬元，比上年同期多增__萬元。實現(xiàn)了小企業(yè)信貸"兩個不低于"的目標(biāo)，即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看，按信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類劃分：正常類貸款占%，不良貸款為。我行小企業(yè)金融服務(wù)工作得到了當(dāng)?shù)卣恼J(rèn)可，連續(xù)年榮獲“支持企業(yè)發(fā)展先進(jìn)金融單位”稱號。

二、小企業(yè)金融服務(wù)主要措施

（一）優(yōu)化信貸資源配臵，持續(xù)加大小企業(yè)信貸投放。上半年，央行連續(xù)上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，導(dǎo)致銀行信貸規(guī)模緊縮，我行認(rèn)真貫徹落實國務(wù)院和銀監(jiān)會有關(guān)支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神，特別是人民銀行、銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)和改善小企業(yè)金融服務(wù)的工作部署，在行內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于全面做好農(nóng)村金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》，積極拓展并滿足縣域農(nóng)村小企業(yè)資金需求，截至年月，信貸支持小企業(yè)戶，累計投放貸款__萬元。一是準(zhǔn)確定位目標(biāo)客戶，優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場、有效益、機(jī)制靈活、經(jīng)營規(guī)范、資產(chǎn)負(fù)債率符合規(guī)定要求的小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關(guān)系，積極構(gòu)建銀政企合作平臺，舉辦銀政企對接會、以一個地方金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任，主動融入縣域經(jīng)濟(jì)建設(shè)，與家小企業(yè)簽訂億元的戰(zhàn)略合作意向協(xié)議書，目前已落實家小企業(yè)的授信條件，發(fā)放貸款__萬元。

（二）強(qiáng)化組合金融服務(wù)，拓寬小企業(yè)融資渠道。為構(gòu)建高效的小企業(yè)金融服務(wù)機(jī)制，我行在業(yè)務(wù)流程、機(jī)構(gòu)設(shè)臵、服務(wù)渠道等方面做了積極探索。一是對內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整，堅持以“客戶為中心”，建立授信、風(fēng)險、科技等各業(yè)務(wù)條線為支撐，各相關(guān)部門緊密協(xié)作的管理體系，增進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動發(fā)展，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)審批流程，縮短業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)，及時滿足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對營銷團(tuán)隊進(jìn)行了調(diào)整，在支行的基礎(chǔ)上，對“只存不貸”的營業(yè)部功能定位進(jìn)行了調(diào)整，并在營業(yè)部設(shè)小企業(yè)金融服務(wù)中心，配備與小企業(yè)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應(yīng)的人力資源。三是對信貸產(chǎn)品進(jìn)行了梳理，現(xiàn)已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品，同時，針對企業(yè)融資過程中擔(dān)保難問題，積極研究有效的`抵押替代產(chǎn)品，設(shè)計林權(quán)抵押貸款，擬推出知識產(chǎn)權(quán)貸款。四是擴(kuò)大與擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作，年在與7家合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上，又引入了2家專業(yè)擔(dān)保公司。截至年月末，通過擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的小企業(yè)貸款余額__萬元，占總貸款余額的%，為小企業(yè)打開了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級評定，下發(fā)了《小企業(yè)信用等級評定管理暫行辦法》，規(guī)范了小企業(yè)評定標(biāo)準(zhǔn)，綜合考慮財務(wù)指標(biāo)外,還將小企業(yè)的經(jīng)營動態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領(lǐng)導(dǎo)人情況以及發(fā)展?jié)摿Φ纫蛩丶{入評級范圍，通過信用打分法等靈活措施，客觀上疏通小企業(yè)貸款準(zhǔn)入瓶頸，積極幫助企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)困難。

（三）合理確定風(fēng)險定價，減輕小企業(yè)融資負(fù)擔(dān)。我行制定了《人民幣貸款利率定價管理暫行辦法》，通過科學(xué)定價，既有效覆蓋風(fēng)險，又對小企業(yè)貸款利率在風(fēng)險定價的基礎(chǔ)上合理浮動，盡可能減輕小企業(yè)的利息負(fù)擔(dān)。在提高自身效益的同時履行好社會責(zé)任，不借發(fā)放貸款之機(jī)搭銷保險、基金等產(chǎn)品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費(fèi)用。

（四）嚴(yán)格落實貸款新規(guī)，密切監(jiān)控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務(wù)中，我行注重加強(qiáng)對客戶信貸資金流向及用途的全流程審核監(jiān)測。一是嚴(yán)格貫徹落實貸款新規(guī)，對采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴(yán)格根據(jù)約定的貸款用途，審核商務(wù)合同等證明材料，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人的交易對象。對采用自主支付方式的貸款，要求客戶定期報送資金使用情況說明。截至年月末，我行累放貸款__萬元。按照貸款新規(guī)要求，采用受托支付方式走款金額__萬元。通過內(nèi)部自查，我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強(qiáng)政策宣傳，召開貸款新規(guī)業(yè)務(wù)推進(jìn)會，邀請企事業(yè)單位代表參會，宣傳“三個辦法一個指引”精神實質(zhì)和核心要義，在推進(jìn)我行風(fēng)險控制和穩(wěn)健發(fā)展的同時，也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財務(wù)精細(xì)化管理水平，為全面做好小企業(yè)金融服務(wù)工作營造良好的氛圍環(huán)境。

三、小企業(yè)金融服務(wù)存在的問題

在小企業(yè)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時，自查中也發(fā)現(xiàn)一些不容忽視的在問題和不足：

（一）專營機(jī)構(gòu)專業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務(wù)中心，尚未建立獨(dú)立核算機(jī)制和激勵約束機(jī)制，制約了信貸人員開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的積極性，“六項機(jī)制”建設(shè)還需在實踐中進(jìn)一步完善，專營機(jī)構(gòu)還要在發(fā)展中逐步成型。

（二）銀企信息不對稱。目前，大多小企業(yè)沒有建立起現(xiàn)代企業(yè)制度，財務(wù)管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開市場上獲悉反映小企業(yè)真實經(jīng)營狀況的專有信息，對小企業(yè)的真實經(jīng)營狀況評估困難，增加了我行貸款的審查監(jiān)督成本和信息成本。

（三）信貸產(chǎn)品創(chuàng)新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品，但產(chǎn)品靈活度還不夠，不能完全適應(yīng)小企業(yè)多元化的融資需求。小企業(yè)自查報告7春節(jié)過后，按照濟(jì)南市質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局長清分局，關(guān)于加強(qiáng)食品生產(chǎn)加工企業(yè)落實質(zhì)量安全主體責(zé)任的要求，我廠成立了質(zhì)量安全管理小組，由法人葛金河任組長，組員由質(zhì)量負(fù)責(zé)人和質(zhì)量檢驗人員、生產(chǎn)加工人員擔(dān)任，按照各自分工，對照《食品生產(chǎn)企業(yè)落實質(zhì)量安全主體責(zé)任情況自查表》，從企業(yè)資質(zhì)變化情況，采購進(jìn)貨查驗落實情況、生產(chǎn)過程控制情況、食品出廠檢驗情況、不合格產(chǎn)品管理情況、食品標(biāo)注標(biāo)識情況、食品銷售臺賬記錄情況等10個方面，逐條進(jìn)行自查。根據(jù)企業(yè)自查情況，企業(yè)自身感覺各方面做得尚可，基本符合質(zhì)檢部門的要求。對于稍有差次的，及時做了整改?，F(xiàn)階段，企業(yè)基本能做到系統(tǒng)管理，按標(biāo)準(zhǔn)要求組織進(jìn)貨、生產(chǎn)和銷售?，F(xiàn)將企業(yè)目前能達(dá)到的情況匯報如下：

一、企業(yè)資質(zhì)變化情況

企業(yè)名稱為濟(jì)南市長清區(qū)眾惠食品廠，廠址是濟(jì)南市長清區(qū)歸德鎮(zhèn)開發(fā)區(qū)，檢驗方式為自行檢驗，固態(tài)調(diào)味料的生產(chǎn)許可證編號為QS37010307092，新證正在辦理中。本廠證照齊全，經(jīng)營范圍是味精、雞精調(diào)味料和固態(tài)調(diào)味料。

二、采購進(jìn)貨查驗落實情況

本廠主要采購的原料為雞肉精膏、麥芽糊精、檸檬黃、呈味核苷酸二鈉、食鹽、谷氨酸鈉、淀粉、白砂糖、包裝袋、紙箱等。所有物品均從具有合法資格的企業(yè)夠僅僅，購進(jìn)時索取了企業(yè)相關(guān)資質(zhì)證明。我廠生產(chǎn)的味精沒有食品添加劑。雞精調(diào)味料和固態(tài)調(diào)味料的生產(chǎn)過程中使用的食品添加劑，嚴(yán)格遵照了GB2760的要求，并做了詳細(xì)的相應(yīng)記錄。食品添加劑還備有單獨(dú)的進(jìn)貨臺賬。

三、生產(chǎn)過程控制情況

我廠每天安排專人對廠區(qū)衛(wèi)生進(jìn)行打掃，保持廠區(qū)內(nèi)環(huán)境整潔干凈，整改報告《企業(yè)自查報告》。定期對生產(chǎn)場所、設(shè)備、庫房、進(jìn)行打掃、消毒。保持在加工過程中與產(chǎn)品接觸的一切設(shè)施、設(shè)備、環(huán)境的衛(wèi)生，杜絕一切污染的可能。定期養(yǎng)護(hù)設(shè)備設(shè)施，每批產(chǎn)品生產(chǎn)前和生產(chǎn)結(jié)束后，均對相關(guān)設(shè)施、設(shè)備進(jìn)行清洗、消毒。生產(chǎn)人員的個人衛(wèi)生，工作服帽的.整潔情況，班班檢查。工作人員洗刷、更換專用工作服后，經(jīng)人員專用通道進(jìn)入生產(chǎn)車間。驗收合格的原料從原料專用通道進(jìn)入生產(chǎn)設(shè)備。從原料到成品及成品庫均保持獨(dú)立空間，沒有交叉污染。

四、食品出廠檢驗落實情況

我廠配備了架盤天平、分析天平、電熱干燥箱、水浴鍋、旋光儀、分光光度計、PH計、超凈工作臺、臺式培養(yǎng)箱、顯微鏡、蒸汽壓力滅菌器等檢驗設(shè)備，具有檢驗輔助設(shè)備和化學(xué)試劑，實驗室測量比對情況均符合相關(guān)規(guī)定。檢驗人員經(jīng)過山東省質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局培訓(xùn)，具有山東省職業(yè)技能鑒定中心發(fā)放的檢驗資格證書。按照國家標(biāo)準(zhǔn)，對生產(chǎn)出的每個單元的每批產(chǎn)品進(jìn)行檢驗，將檢驗的原始記錄和產(chǎn)品出廠檢驗報告留存?zhèn)洳椋瑢Τ鰪S的每批產(chǎn)品留樣，并進(jìn)行登記。

五、不合格品的管理情況和不安全食品召回記錄情況

我廠生產(chǎn)需要的各種原料均從合法、正規(guī)渠道購進(jìn)，并索取相關(guān)的證件。嚴(yán)格按照產(chǎn)品生產(chǎn)工藝及《食品衛(wèi)生法》的要求組織生產(chǎn)，未遇到購買不合格原料和出現(xiàn)生產(chǎn)不安全食品的情況。

六、食品標(biāo)識標(biāo)注情況

我廠生產(chǎn)的各個單元產(chǎn)品的包裝上按照相關(guān)規(guī)定印有名稱、規(guī)格、凈含量、生產(chǎn)日期、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)代號，以及生產(chǎn)者的名稱、地址、聯(lián)系方式、生產(chǎn)許可證編號和QS標(biāo)識以及使用的食品添加劑的名稱和產(chǎn)品的貯藏方式和保質(zhì)期等相關(guān)信息。

七、食品銷售臺賬記錄情況

我廠建立了食品的銷售臺賬，記錄了產(chǎn)品名稱、數(shù)量、生產(chǎn)日期、銷售日期、檢驗合格證號、生產(chǎn)批號以及購貨者的相關(guān)信息，包括購貨者的名字，地址、銷貨場所等。

八、產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行情況

企業(yè)積極并嚴(yán)格執(zhí)行各個產(chǎn)品的國家標(biāo)準(zhǔn)和企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。味精執(zhí)行的是GB/T8967—20__、雞精調(diào)味料執(zhí)行的是SB/T10371—20__、復(fù)合調(diào)味料執(zhí)行的是本企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)Q/01ZH0001S—20__、雞味調(diào)味料執(zhí)行的是本企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)Q/01ZH0002S—20__。所有標(biāo)準(zhǔn)的狀態(tài)都是現(xiàn)行有效。

九、企業(yè)人員培訓(xùn)、體檢情況

我廠所有和生產(chǎn)相關(guān)的人員均參加了體檢，取得食品從業(yè)許可證書（健康證），并定期參加企業(yè)組織的食品法律法規(guī)、食品安全知識、食品技術(shù)知識培訓(xùn)。

十、企業(yè)售后服務(wù)和產(chǎn)品安全預(yù)警和風(fēng)險評估

我廠主要消費(fèi)者都是回頭客，目前為止，還沒有接到過消費(fèi)者投訴。我廠已經(jīng)設(shè)立消費(fèi)者投訴登記本，并制定相應(yīng)的處理制度、應(yīng)對機(jī)制，確保一旦出現(xiàn)消費(fèi)者投訴情況，能及時做出反應(yīng)，力保消費(fèi)者權(quán)益。

經(jīng)過此次自查，我廠基本符合食品生產(chǎn)企業(yè)落實質(zhì)量安全主體責(zé)任的要求，提高了質(zhì)量安全意識，杜絕了質(zhì)量安全隱患。在此基礎(chǔ)上，我廠建立了質(zhì)量安全保證長效機(jī)制，為長期、持續(xù)地生產(chǎn)優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，打下了堅實基礎(chǔ)。小企業(yè)自查報告8

12月9日至18日，州政府從州委辦、州人大辦、州政府辦、州經(jīng)信局等單位抽調(diào)12名人員，組成4個督查組分赴八縣市，通過抽查核實、查閱資料、會議督辦、情況反饋等方式，對清理拖欠民營企業(yè)中小企業(yè)賬款工作（以下簡稱“清欠工作”）進(jìn)行了督查。現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

一、工作進(jìn)展情況

截至20__年11月底，全州政府部門及所屬機(jī)構(gòu)、大型國企拖欠總額為115834.1萬元，已償還88292.54萬元，償還比例為76.22%，低于全省7個百分點(diǎn)。從完成償還比例情況看，8縣市排名依次為：咸豐縣93.28%，來鳳縣88.39%，鶴峰縣78.3%，利川市66.71%，恩施市62.31%，建始縣41.65%，巴東縣31.81%，宣恩縣為0。

二、存在的問題

（一）“零清償”問題比較突出。全州仍有28個“零清償”主體，其中，恩施市5個、利川市15個、建始縣2個、巴東縣3個、宣恩縣2個、鶴峰縣1個。

（二）10萬元以下小額債務(wù)償還力度不大。全州10萬元以下的拖欠賬款主體仍有7個，其中，恩施市1個、利川市2個、建始縣2個、巴東縣1個、鶴峰縣1個。

（三）清償工作總體進(jìn)度較為滯后。全州8個縣市中有6個縣市清償比例低于全省平均水平，分別為恩施市、利川市、建始縣、巴東縣、宣恩縣、鶴峰縣。

三、產(chǎn)生問題的原因分析

（一）重視程度不夠。恩施市、利川市、巴東縣未將清欠工作納入重要議事日程，未專題研究，對履行清欠責(zé)任不力的單位未開展督辦。部分縣市財政部門在推進(jìn)部門清欠工作、落實財政政策上慢作為，對推動縣市清欠工作使用財政手段督辦不到位、在償還債務(wù)、籌措資金上無明確計劃，財政資金撥付滯后。

（二）政策研究不透。宣恩縣、建始縣減輕企業(yè)負(fù)擔(dān)聯(lián)席會議辦公室工作人員更替頻繁，工作銜接不到位，對清欠政策研究不夠，對縣市直部門的臺賬數(shù)據(jù)工作指導(dǎo)不夠，向縣市政府匯報不夠。部分屬于市場行為發(fā)生的正常債務(wù)也作為拖欠賬款上報，如各縣市衛(wèi)生醫(yī)療機(jī)構(gòu)欠款問題。部分縣市直部門對清欠政策理解有偏差，認(rèn)為國家可能會安排無償資金化解債務(wù)，在摸底上報賬款時，將未逾期項目、在建項目和未完成結(jié)算審計項目的資金納入清欠范圍預(yù)估上報，導(dǎo)致臺賬數(shù)據(jù)與實際情況不相符，如來鳳縣原水利局水電建設(shè)項目及來鳳縣交通運(yùn)輸局路橋工程項目，咸豐縣高樂山鎮(zhèn)道路工程項目等。

（三）臺賬數(shù)據(jù)不精準(zhǔn)。臺賬上顯示已完成清償?shù)?項目與提供合同、付款憑證數(shù)據(jù)不一致，如咸豐縣朝陽寺鎮(zhèn)道路工程建設(shè)項目和來鳳縣交通運(yùn)輸局道路工程建設(shè)項目。建始縣、來鳳縣臺賬上欠款數(shù)據(jù)與審計數(shù)據(jù)有出入，漏報拖欠賬款問題突出。

（四）遺留問題研究解決不夠。部分縣市的歷史遺留問題掛在臺賬上未作備注說明；部分拖欠賬款項目無法審計，縣市直部門在統(tǒng)計時預(yù)報數(shù)據(jù)且臺賬上報后也不積極協(xié)調(diào)解決，如來鳳縣漫水鄉(xiāng)民族衛(wèi)生院和巴東縣清太坪鎮(zhèn)人社中心項目。同時，還存在部分縣市的爭議欠款在臺賬中更新不及時、不明確的現(xiàn)象。

四、下步工作要求

（一）壓緊壓實責(zé)任。各縣市政府、州直相關(guān)部門要深入貫徹落實黨中央、國務(wù)院，省委、省政府和州委、州政府關(guān)于清欠工作的部署要求，主要負(fù)責(zé)同志要親自抓落實，加強(qiáng)研究部署，強(qiáng)化工作措施，加大工作力度，全力推進(jìn)清欠工作。各縣市要加強(qiáng)監(jiān)督問責(zé)，對落實清欠工作不力的單位和責(zé)任人要按程序追責(zé)問責(zé)。

（二）確保硬賬硬結(jié)。全州所有賬款必須制定明確的清償計劃和明確的還款時間節(jié)點(diǎn)。恩施市、利川市、建始縣、巴東縣、宣恩縣、鶴峰縣要認(rèn)真研究解決“零清償”問題，確?！傲闱鍍敗敝黧w在20__年12月31日前“破零”。恩施市、利川市、建始縣、巴東縣、鶴峰縣要在20__年12月31日前完成10萬元以下的拖欠賬款清償任務(wù)。

（三）做實基礎(chǔ)工作。一方面要確保臺賬數(shù)據(jù)精準(zhǔn)，加強(qiáng)清欠政策研究，做到應(yīng)統(tǒng)盡統(tǒng)，前期審計發(fā)現(xiàn)漏統(tǒng)的數(shù)據(jù)要盡快納入臺賬。另一方面要強(qiáng)化分類處置，對部分正常債務(wù)往來、不屬于拖欠賬款的，要進(jìn)一步核實核減；對有分歧的賬款、進(jìn)入司法程序的賬款，要在臺賬表中備注說明并填報精準(zhǔn)；對歷史遺留問題，要主動作為，積極協(xié)商解決。小企業(yè)自查報告9

根據(jù)省清欠辦《省清理拖欠民營企業(yè)中小企業(yè)賬款工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室關(guān)于開展全省經(jīng)濟(jì)和信息話工作綜合督查的通知》要求，我縣對照防范和化解拖欠中小企業(yè)賬款工作專項督查方案進(jìn)行了一次全面自查自糾，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、防范和化解拖欠長效機(jī)制建設(shè)情況。

（一）提高政治站位，加強(qiáng)組織保障。

我縣制定了《舒城縣清理拖欠民營企業(yè)中小企業(yè)賬款工作方案》，成立了以縣政府縣長為組長、分管縣長為副組長、縣直有關(guān)單位和鄉(xiāng)鎮(zhèn)主要負(fù)責(zé)人為成員的舒城縣清理拖欠民營企業(yè)中小企業(yè)賬款工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在經(jīng)信局，并確定專人負(fù)責(zé)。方案中明確要求財政部門要加快預(yù)算資金撥付進(jìn)度，對落實到具體項目的資金，按合同約定辦理支付，不得拖延。政府部門、國有企業(yè)要作重合同、守信用的表率，帶頭認(rèn)真清欠，確保應(yīng)付未付賬款“限時清零”。

方案中對政府投資類項目，要嚴(yán)格條件審核，沒有明確資金來源和制定資金平衡方案的，一律不得審批，一律不得開工建設(shè)；涉及舉債融資的，必須嚴(yán)格評估項目現(xiàn)金流和收益情況，依法合規(guī)落實資金來源和償還責(zé)任。嚴(yán)禁未批先建、先開工后立項行為，嚴(yán)禁要求企業(yè)帶資承包政府工程項目，堅決杜絕“打白條”行為，徹底清理取消沒有法律法規(guī)依據(jù)或未經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的工程領(lǐng)域涉企保證金項目。從源頭管控建設(shè)領(lǐng)域內(nèi)農(nóng)民工工資拖欠工作，舒城縣積極推行建設(shè)領(lǐng)域?qū)嵜乒芾?。制定《舒城縣建設(shè)領(lǐng)域農(nóng)民工工資“一卡通”支付監(jiān)督管理暫行辦法》，設(shè)立建筑領(lǐng)域“一卡通”辦公室，在全縣范圍實行實名制管理，實現(xiàn)了全縣在建項目實名制管理全覆蓋，將工資按時發(fā)放到工人手中。全縣在建項目以市在建項目保障農(nóng)民工工資支付規(guī)范管理指導(dǎo)手冊為標(biāo)準(zhǔn)，全部實行統(tǒng)一的規(guī)范化管理，形成規(guī)范臺賬，實現(xiàn)勞動用工管理標(biāo)準(zhǔn)化、工資支付管理標(biāo)準(zhǔn)化、農(nóng)民工維權(quán)信息管理標(biāo)準(zhǔn)化。

（二）建立長效機(jī)制。

一是每月開展調(diào)度。清欠工作是民營企業(yè)座談會上的重要講話精神的具體落實，李克強(qiáng)總理也多次批示要高度重視清欠工作。舒城縣每月在召開經(jīng)濟(jì)運(yùn)行調(diào)度會同時也積極對清欠工作進(jìn)行安排調(diào)度，要求各鄉(xiāng)鎮(zhèn)和有關(guān)縣直單位按時報送清欠工作臺賬，并及時將新發(fā)生的拖欠款納入我縣清理拖欠民營企業(yè)中小企業(yè)賬款工作臺賬中；二是建立責(zé)任人制度。要求存在拖欠款項的鄉(xiāng)鎮(zhèn)和縣直單位主要負(fù)責(zé)人切實擔(dān)負(fù)起清理拖欠款項的責(zé)任，確保年內(nèi)能按時完成清欠工作。并落實一名聯(lián)系人，及時上報拖欠款項的清理進(jìn)度。

（三）認(rèn)真貫徹落實。

為貫徹落實《保障中小企業(yè)款項支付條例》和《保障農(nóng)民工工資支付條例》，加強(qiáng)清理拖欠中小企業(yè)賬款工作與根治拖欠農(nóng)民工工資工資聯(lián)動，進(jìn)一步優(yōu)化營商環(huán)境，保障農(nóng)民工工資權(quán)益，構(gòu)建和諧勞動關(guān)系，維護(hù)市場主體的合法利益，縣經(jīng)信局與縣人社局建立清理拖欠中小企業(yè)賬款工作與根治拖欠農(nóng)民工工資工作聯(lián)動機(jī)制。堅持每年五月節(jié)、八月節(jié)、春節(jié)前期對用人單位落實勞動合同，支付農(nóng)民工工資情況進(jìn)行巡查和檢查，確保易發(fā)討薪節(jié)點(diǎn)穩(wěn)定。對拖欠農(nóng)民工工資數(shù)額較大，造成惡劣社會的施工單位列入信用黑名單，向社會公布。對惡意欠薪、欠薪逃逸案件一律交辦公安機(jī)關(guān)處理。對以“涉嫌拒不支付勞動報酬罪”移送公安的重大違法案件向社會公布，在全縣形成了對惡意欠薪行為的有效震懾。

（四）組織廣泛宣傳。

對全縣在建項目220名項目經(jīng)理、勞資專管員組織開辦《保障中小企業(yè)款項支付條例》的學(xué)習(xí)培訓(xùn)班；印發(fā)“致建筑企業(yè)一封信”及“致農(nóng)民工朋友一封信”深入工地、企業(yè)開展面對面宣傳，共發(fā)放“一封信”3400份；利用QQ、微信工作群、人社商務(wù)領(lǐng)航發(fā)送信息宣傳《保障中小企業(yè)款項支付條例》內(nèi)容；制作《保障中小企業(yè)款項支付條例》宣傳錄音音頻，在在建項目實名制入口處滾動播放。通過形式多樣的宣傳，有效提升了企業(yè)及農(nóng)民工的知曉率，提高了企業(yè)遵法守法意識及農(nóng)民工的'維權(quán)意識。

二、投訴問題線索核查辦理情況。

（一）鼓勵被拖欠款項的民營企業(yè)中小企業(yè)主動反饋。為全面完成清欠工作不留死角，舒城縣鼓勵被拖欠賬款的民營企業(yè)中小企業(yè)積極向縣清欠辦反饋，如情況屬實，此筆款項將會納入我縣清欠工作臺賬中統(tǒng)一調(diào)度，按時還清。

（二）便捷投訴渠道。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、縣直有關(guān)單位針對企業(yè)信訪情況做好應(yīng)預(yù)案，并建立投訴問題線索臺賬，逐一核實處理企業(yè)投訴問題線索，并將處理結(jié)果及時告知投訴企業(yè)，對屬地的拖欠賬款要納入臺賬管理并跟蹤解決。

三、拖欠賬款清償情況。

縣清欠辦下發(fā)《關(guān)于做好防范和化解拖欠中小企業(yè)賬款有關(guān)工作的通知》，要求各鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府（開發(fā)區(qū)）、萬佛湖管委，縣直相關(guān)部門組織對本單位、本部門（含所屬機(jī)構(gòu)、事業(yè)單位、國有企業(yè)），拖欠民營企業(yè)中小企業(yè)賬款問題再次進(jìn)行全面排查，嚴(yán)防新增拖欠、加強(qiáng)政策支持、完善長效機(jī)制，落實好各項分工任務(wù)。截止目前，我縣沒有清欠情況。

四、監(jiān)督和懲戒措施落實情況。

建立了監(jiān)督考核常態(tài)機(jī)制，根據(jù)清欠工作領(lǐng)導(dǎo)小組分工進(jìn)一步壓實責(zé)任，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)和縣直有關(guān)單位主要負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，對于清欠工作未完成的嚴(yán)肅追責(zé)問責(zé)。小企業(yè)自查報告10

根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理扎實做好中小企業(yè)金融服務(wù)工作的通知》（銀發(fā)[20__]184號）的要求，我行對小企業(yè)金融服務(wù)情況開展了自查，具體情況如下：

一、小企業(yè)貸款總體情況

截至__年__月末，我行小企業(yè)貸款余額__萬元，占全行貸款余額的__％。從貸款投放看，小企業(yè)貸款較年初增長__％，比全部貸款增速高_(dá)_個百分點(diǎn)。同時，小企業(yè)貸款較年初增加__萬元，比上年同期多增__萬元。實現(xiàn)了小企業(yè)信貸"兩個不低于"的目標(biāo)，即小企業(yè)信貸增速不低于全部貸款平均增速，小企業(yè)貸款增量不低于上年增量。從貸款形態(tài)看，按信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類劃分：正常類貸款占__%，不良貸款為__。我行小企業(yè)金融服務(wù)工作得到了當(dāng)?shù)卣恼J(rèn)可，連續(xù)__年榮獲__“支持企業(yè)發(fā)展先進(jìn)金融單位”稱號。

二、小企業(yè)金融服務(wù)主要措施

（一）優(yōu)化信貸資源配臵，持續(xù)加大小企業(yè)信貸投放。上半年，央行連續(xù)上調(diào)存款準(zhǔn)備金率，導(dǎo)致銀行信貸規(guī)模緊縮，我行認(rèn)真貫徹落實國務(wù)院和銀監(jiān)會有關(guān)支持小企業(yè)發(fā)展的政策精神，特別是人民銀行、銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)和改善小企業(yè)金融服務(wù)的工作部署，在行內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于全面做好農(nóng)村金融服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》，積極拓展并滿足縣域農(nóng)村小企業(yè)資金需求，截至__年__月，信貸支持小企業(yè)__戶，累計投放貸款__萬元。一是準(zhǔn)確定位目標(biāo)客戶，優(yōu)先扶持產(chǎn)品技術(shù)含量高、有市場、有效益、機(jī)制靈活、經(jīng)營規(guī)范、資產(chǎn)負(fù)債率符合規(guī)定要求的`小企業(yè)。二是密切銀政、銀地關(guān)系，積極構(gòu)建銀政企合作平臺，舉辦__銀政企對接會、以一個地方金融機(jī)構(gòu)的責(zé)任，主動融入縣域經(jīng)濟(jì)建設(shè)，與一家小企業(yè)簽訂億元的戰(zhàn)略合作意向協(xié)議書，目前已落實家小企業(yè)的授信條件，發(fā)放貸款萬元。

（二）強(qiáng)化組合金融服務(wù)，拓寬小企業(yè)融資渠道。為構(gòu)建高效的小企業(yè)金融服務(wù)機(jī)制，我行在業(yè)務(wù)流程、機(jī)構(gòu)設(shè)臵、服務(wù)渠道等方面做了積極探索。一是對內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)整，堅持以“客戶為中心”，建立授信、風(fēng)險、科技等各業(yè)務(wù)條線為支撐，各相關(guān)部門緊密協(xié)作的管理體系，增進(jìn)業(yè)務(wù)聯(lián)動發(fā)展，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)審批流程，縮短業(yè)務(wù)審批環(huán)節(jié)，及時滿足小企業(yè)貸款“短、頻、快”需求。二是對營銷團(tuán)隊進(jìn)行了調(diào)整，在__支行的基礎(chǔ)上，對“只存不貸”的__營業(yè)部功能定位進(jìn)行了調(diào)整，并在__營業(yè)部設(shè)小企業(yè)金融服務(wù)中心，配備與小企業(yè)金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)相適應(yīng)的人力資源。三是對信貸產(chǎn)品進(jìn)行了梳理，現(xiàn)已形成小企業(yè)聯(lián)保貸、循環(huán)貸等系列產(chǎn)品，同時，針對企業(yè)融資過程中擔(dān)保難問題，積極研究有效的抵押替代產(chǎn)品，設(shè)計林權(quán)抵押貸款。四是擴(kuò)大與擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作，__年在與__7家合作擔(dān)保機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上，又引入了__2家專業(yè)擔(dān)保公司。截至__年__月末，通過擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保的小企業(yè)貸款余額__萬元，占總貸款余額的__%，為小企業(yè)打開了融資渠道。五是完善小企業(yè)信用等級評定，下發(fā)了《小企業(yè)信用等級評定管理暫行辦法》，規(guī)范了小企業(yè)評定標(biāo)準(zhǔn)，綜合考慮財務(wù)指標(biāo)外,還將小企業(yè)的經(jīng)營動態(tài)、企業(yè)資信記錄、主要領(lǐng)導(dǎo)人情況以及發(fā)展?jié)摿Φ纫蛩丶{入評級范圍，通過信用打分法等靈活措施，客觀上疏通小企業(yè)貸款準(zhǔn)入瓶頸，積極幫助企業(yè)解決資金周轉(zhuǎn)困難。

（三）合理確定風(fēng)險定價，減輕小企業(yè)融資負(fù)擔(dān)。我行制定了《人民幣貸款利率定價管理暫行辦法》，通過科學(xué)定價，既有效覆蓋風(fēng)險，又對小企業(yè)貸款利率在風(fēng)險定價的基礎(chǔ)上合理浮動，盡可能減輕小企業(yè)的利息負(fù)擔(dān)。在提高自身效益的同時履行好社會責(zé)任，不借發(fā)放貸款之機(jī)搭銷保險、基金等產(chǎn)品，不附加不合理的貸款條件，不變相收取不合理的費(fèi)用。

（四）嚴(yán)格落實貸款新規(guī)，密切監(jiān)控信貸資金流向。在小企業(yè)金融服務(wù)中，我行注重加強(qiáng)對客戶信貸資金流向及用途的全流程審核監(jiān)測。一是嚴(yán)格貫徹落實貸款新規(guī)，對采用受托支付方式的貸款，出賬審查人員嚴(yán)格根據(jù)約定的貸款用途，審核商務(wù)合同等證明材料，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人的交易對象。對采用自主支付方式的貸款，要求客戶定期報送資金使用情況說明。截至__年__月末，我行累放貸款__萬元。按照貸款新規(guī)要求，采用受托支付方式走款金額__萬元。通過內(nèi)部自查，我行發(fā)放的小企業(yè)貸款均符合信貸資金用途。二是注重加強(qiáng)政策宣傳，召開貸款新規(guī)業(yè)務(wù)推進(jìn)會，邀請企事業(yè)單位代表參會，宣傳“三個辦法一個指引”精神實質(zhì)和核心要義，在推進(jìn)我行風(fēng)險控制和穩(wěn)健發(fā)展的同時，也幫助企業(yè)降低融資成本和提升財務(wù)精細(xì)化管理水平，為全面做好小企業(yè)金融服務(wù)工作營造良好的氛圍環(huán)境。

三、小企業(yè)金融服務(wù)存在的問題

在小企業(yè)金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時，自查中也發(fā)現(xiàn)一些不容忽視的在問題和不足：

（一）專營機(jī)構(gòu)專業(yè)化工作水平不夠。我行雖成立了小企業(yè)金融服務(wù)中心，尚未建立獨(dú)立核算機(jī)制和激勵約束機(jī)制，制約了信貸人員開展小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)的積極性，“六項機(jī)制”建設(shè)還需在實踐中進(jìn)一步完善，專營機(jī)構(gòu)還要在發(fā)展中逐步成型。

（二）銀企信息不對稱。目前，大多小企業(yè)沒有建立起現(xiàn)代企業(yè)制度，財務(wù)管理水平不高，信息不透明和失真的情況普遍存在。我行很難從公開市場上獲悉反映小企業(yè)真實經(jīng)營狀況的專有信息，對小企業(yè)的真實經(jīng)營狀況評估困難，增加了我行貸款的審查監(jiān)督成本和信息成本。

（三）信貸產(chǎn)品創(chuàng)新力度不夠。目前，我行雖建立了一系列小企業(yè)融資產(chǎn)品，但產(chǎn)品靈活度還不夠，不能完全適應(yīng)小企業(yè)多元化的融資需求。小企業(yè)自查報告11

按照《政府信息公開條例》和有關(guān)要求，我局對政府信息公開工作高度重視，采取有效措施，抓好貫徹落實，通過健全工作機(jī)構(gòu)和落實工作人員、開展學(xué)習(xí)培訓(xùn)、加強(qiáng)政府門戶網(wǎng)站建設(shè)等工作，有序推進(jìn)信息公開工作。現(xiàn)將政府信息公開工作自查情況報告如下：

一、政府信息公開制度建設(shè)情況

按照《政府信息公開條例》和有關(guān)要求，我局成立了由尉永久局長為組長，司志強(qiáng)副巡視員為副組長的政府信息公開工作領(lǐng)導(dǎo)小組，指定一名同志負(fù)責(zé)發(fā)布公開信息和做好網(wǎng)上值班工作。確定了信息公開的具體內(nèi)容，主要包括機(jī)構(gòu)職能、發(fā)展規(guī)劃、政府規(guī)章性文件、人事信息、其他信息等，在規(guī)定時限內(nèi)主動公開相關(guān)的政府信息。按照《保密法》的要求，制定了信息發(fā)布保密審查制度，明確了保密審查的工作程序和責(zé)任追究辦法，將保密審查貫穿于信息發(fā)布的全過程，確保不發(fā)生泄密事件，做到“上網(wǎng)信息不涉密，涉密信息不上網(wǎng)”。定期針對信息公開類型、內(nèi)容、程序、保密審核等開展學(xué)習(xí)培訓(xùn)，目前累計組織培訓(xùn)2次，共計21人。

二、公開政府信息情況__年我局公開信息共72條；自《中華人民共和國政府信息公開條例》實施以來，我局公開信息共270條，凡是《條例》規(guī)定應(yīng)該公開、能夠公開的信息能夠做到及時、主動的公開。

收到政府信息公開申請3個，答復(fù)3個，申請內(nèi)容均與我局工作無關(guān)。

三、處理虛假或不完整信息情況

對于涉及本行政機(jī)關(guān)職責(zé)范圍內(nèi)的'虛假或不完整信息，按照《__市行政機(jī)關(guān)澄清虛假或不完整信息工作辦法》及時發(fā)布準(zhǔn)確的政府信息進(jìn)行澄清。目前，沒有出現(xiàn)涉及我局職責(zé)范圍內(nèi)的虛假或不完整信息。

四、向政府信息公開查詢服務(wù)中心提供紙質(zhì)文件情況

切實落實《__市行政機(jī)關(guān)提供主動公開政府信息的規(guī)定》，在政府信息主動公開或變更后20個工作日內(nèi)，及時向市檔案館、市圖書館、市行政許可服務(wù)大廳公開查詢服務(wù)中心提供紙質(zhì)文件，累計寄送52件。

五、行政復(fù)議及行政訴訟情況

__年我局未收到公民、法人和其他組織因政府信息公開引發(fā)的申訴、行政復(fù)議和行政訴訟案件。小企業(yè)自查報告12

10月21號縣政府清理照清理拖欠民營中小企業(yè)賬款工作會議后，我局高度重視，認(rèn)真組織，逐項梳理，現(xiàn)將工作開展情況報告如下：

一、成立組織，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)。

局成立由局長任組長，班子成員為副組長，市政、房建、綜合、財務(wù)股負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)組，下設(shè)辦公室，財務(wù)股具體負(fù)責(zé)。

二、召開會議，認(rèn)真摸底。

局召開清理拖欠民營中小企業(yè)賬款工作專題會議，明確此次清理的重點(diǎn)內(nèi)容是因業(yè)務(wù)往來與民營企業(yè)之間形成的應(yīng)付款項，印發(fā)摸底統(tǒng)計表，由各相關(guān)股室及業(yè)主代表對照填寫，并提供相關(guān)的.合同資料。

三、突出重點(diǎn)，分類整理。

按照“邊界清晰、突出重點(diǎn)、源頭治理、循序漸進(jìn)”的原則，局清理拖欠民營中小企業(yè)賬款工作辦公室對摸底統(tǒng)計情況認(rèn)真梳理，甄別分類。

我單位建設(shè)項目多，每個項目的撥款節(jié)點(diǎn)不同，動態(tài)性比較大。將在此次清查的基礎(chǔ)上，建立健全工程支付管理臺賬，實行動態(tài)管理，確保工程款按期足額支付，杜絕出現(xiàn)拖欠工程款。小企業(yè)自查報告13

企業(yè)：______

地址：______

法定代表人（負(fù)責(zé)人）：_____

經(jīng)營范圍：批發(fā)，零售：計算機(jī)軟件及硬件，信息服務(wù)器、傳真服務(wù)器軟件及硬件。

自查報告：（___企業(yè)名）于20__年6月30日成立，運(yùn)營業(yè)務(wù)狀況（_________）。于20__年1月正式解散，在此期間并按時交納企業(yè)所得稅，多次實施自查方案，并未發(fā)現(xiàn)偷稅漏稅行為，敬請稅務(wù)機(jī)關(guān)監(jiān)督審查。

____

20__-1-29小企業(yè)自查報告14

本公司于1992年8月14日注冊成立，于1999年12月31日取得《印刷經(jīng)營許可證》，許可證號碼為：(桂)新出印證字450110132號，公司注冊資本50萬元人民幣，經(jīng)營范圍：其他印刷品印刷?，F(xiàn)經(jīng)營場所于南寧市江南區(qū)五一中路36號二橋南底廠房，面積380平方米，職工人數(shù)13人。在上級各部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和指導(dǎo)下，我公司立足于國家有關(guān)印刷管理的各項法律法規(guī)并結(jié)合工商、稅務(wù)等部門的各項法律法規(guī)，深入學(xué)習(xí)、認(rèn)真貫徹、堅決執(zhí)行，杜絕一切違法違紀(jì)的經(jīng)營行為?，F(xiàn)將本公司20__年度從事印刷經(jīng)營活動的自查報告如下：

一、根據(jù)國家檔案法和印刷業(yè)管理規(guī)定，健立了印刷品接單、承印驗證、登記、保管、交付、殘次品銷毀等規(guī)章制度，所有客戶一律簽訂印刷委托合同，印件原稿、印樣、菲林、委印證明文件，統(tǒng)一建檔立卷保管，以備查驗。印刷管理規(guī)定張貼于公司業(yè)務(wù)部門顯眼墻上，牢固樹立依法印刷觀念。

二、健立了以法人代表為主的安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，對新入職員工進(jìn)行三級安全培訓(xùn)，從消防、環(huán)保、印刷開機(jī)、后道裝訂、印刷品識別等方面的安全知識進(jìn)行培訓(xùn)，公司制訂了安全生產(chǎn)規(guī)章制度和員工作業(yè)指導(dǎo)書。對不允許印刷的物品不接單、不設(shè)計、不印刷;生產(chǎn)中存在的安全隱患立即整改。

三、定期(每季度)組織有關(guān)部門負(fù)責(zé)人對安全技術(shù)措施方案、執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，并由生產(chǎn)廠長作出工作總結(jié);重大項目，向公司法人辦公會議匯報。

四、20__年度實現(xiàn)工業(yè)總產(chǎn)值115萬元，實現(xiàn)主營業(yè)務(wù)銷售額115萬元，交納稅金及附加9.3萬元。資產(chǎn)總額72萬元。利潤4.9萬元共安置農(nóng)民工人。

五、本公司目前擁有膠印機(jī)4臺、曬版機(jī)4臺、切紙機(jī)2臺、啤機(jī)2臺，覆膜機(jī)1臺，商標(biāo)機(jī)1臺，全部為非國家淘汰印刷設(shè)備，20__年度未發(fā)生任何安全事故和機(jī)械故障，所有生產(chǎn)設(shè)備處于良好狀態(tài)。

六、本公司20__年度未受到任何違規(guī)處罰?；仡欉^去的20__年，展望20__年。我們將積極配合好上級各行政部門的工作，對組織的各項培訓(xùn)積極參加，并認(rèn)真貫徹各項措施，幾時上報各項數(shù)據(jù)，在今后的經(jīng)營中，我們將一如繼往的執(zhí)行好各項法律法規(guī)，學(xué)習(xí)好各項管理措施，努力改善企業(yè)的不足，做到取精去粕，對企業(yè)自身的不足要經(jīng)常自查。

溫嶺市藥品監(jiān)督管理局：

根據(jù)《藥品管理法》、《藥品管理法實施條例》及《浙江省藥品零售企業(yè)驗收實施標(biāo)準(zhǔn)》等相關(guān)資料。本企業(yè)通過自查各項工作已基本符合gsp跟蹤檢查的要求，現(xiàn)將自查工作總結(jié)如下：

一、企業(yè)概況

本企業(yè)名稱溫嶺市大溪瑩康藥店，創(chuàng)建于1992年11月，變更于20__年9月29日，現(xiàn)企業(yè)負(fù)責(zé)人蔣秀珍，質(zhì)量負(fù)責(zé)人蔣秀珍，注冊地址：溫嶺市大溪鎮(zhèn)潘郎路118號，倉庫地址：本店5樓，營業(yè)面積45平方米，倉儲面積40平方米，員工總數(shù)3人，3人全部藥師，從事藥品質(zhì)量管理、驗收及養(yǎng)護(hù)工作的有2名，占員工總數(shù)的60%。

企業(yè)主要設(shè)施設(shè)備有空調(diào)、電冰箱、換氣扇、溫濕度計、電子秤等，保證陳列與儲存的藥品的質(zhì)量。

經(jīng)營范圍中藥(飲片)(限品種供應(yīng))、中成藥、化學(xué)藥制劑、抗生素、化學(xué)藥品、生物制品，經(jīng)營西藥品種約300種。上年12個月銷售額10萬元，利稅0.35萬元。

二、質(zhì)量管理體系自查情況

(一)人員

本企業(yè)共有員工3名，企業(yè)負(fù)責(zé)人、質(zhì)量負(fù)責(zé)人按《藥品管理法》第76條、第83條規(guī)定的情形(其中擔(dān)任質(zhì)量管理人員1名，處方審核人員1名，驗收、養(yǎng)護(hù)各1名，營業(yè)員3名)。3名全部藥師上述人員均已參加當(dāng)年的健康檢查，并建立員工檔案。

本企業(yè)定期組織員工進(jìn)行法律、法規(guī)、專業(yè)知識等培訓(xùn)學(xué)習(xí)，并建立檔案。

(二)場所設(shè)施

本企業(yè)營業(yè)面積45平方米，倉庫面積40平方米，周圍環(huán)境整潔無污染源，營業(yè)場所與倉庫、辦公、生活等區(qū)已分開。營業(yè)場所、營業(yè)用貨架、柜臺齊備，柜組標(biāo)志醒目。處方藥與非處方藥分類陳列，有相應(yīng)的指南性標(biāo)志與警示語，設(shè)置抗菌藥物專柜、易串味藥品專柜、拆零藥品專柜。倉庫地面和四壁平整、清潔，并配置保證藥品正常儲存的貨架，與地面有一定的襯墊物。配有空調(diào)、排風(fēng)扇、電冰箱、溫濕度計等。營業(yè)場所和倉庫均已配置防塵、防潮、防蟲、防鼠、防霉變等設(shè)備，衡量器具均已經(jīng)過計量監(jiān)督部門校驗。

(三)質(zhì)量管理制度與管理職責(zé)

根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)及gsp跟蹤檢查的要求，本企業(yè)設(shè)置質(zhì)量負(fù)責(zé)人1名兼專職質(zhì)量管理員，具體負(fù)責(zé)企業(yè)質(zhì)量管理工作，制定了各類人員崗位職責(zé)及各項質(zhì)量管理制度，對藥品購進(jìn)、驗收、陳列、儲存、養(yǎng)護(hù)、保管、銷售等環(huán)節(jié)作了具體規(guī)定，并對制度的執(zhí)行情況定期進(jìn)行檢查考核，建立檔案。

(四)進(jìn)貨與驗收

本企業(yè)在購進(jìn)藥品時嚴(yán)格執(zhí)行《藥品管理法》、《藥品經(jīng)營質(zhì)量管理規(guī)范》等有關(guān)要求，對首營企業(yè)的合法性進(jìn)行嚴(yán)格審核，簽訂明確質(zhì)量條款的購貨合同或質(zhì)量協(xié)議書。對購進(jìn)的藥品，由驗收員按有關(guān)

規(guī)定對藥品的外觀質(zhì)量、包裝、標(biāo)識等項目認(rèn)真檢查逐批驗收，并做好各種質(zhì)量記錄。

(五)陳列與儲存

店堂陳列藥品實行分類存放，藥品與非藥品、處方藥與非處方藥、內(nèi)服藥與外用藥分柜陳列;易串味藥品、拆零藥品、抗菌藥物設(shè)專柜陳列。對倉庫儲存藥品按類別擺放，藥品堆垛與墻面間距30cm，與地面間距不少于10cm。藥品出庫執(zhí)行“先產(chǎn)先出，近期先出”的原則。

藥品養(yǎng)護(hù)檢查倉庫每季一次，營業(yè)場所每月一次，對近效期藥品、易霉變、易潮解的藥品縮短檢查周期。

(六)銷售與售后服務(wù)

本企業(yè)在藥品經(jīng)營活動中堅持“顧客至上、質(zhì)量第一”的方針，在店堂懸掛設(shè)立服務(wù)公約，設(shè)立咨詢服務(wù)臺，由駐店藥師掛牌咨