2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范強化訓練試卷B卷附答案

2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范強化訓練試卷B卷附答案

單選題（共50題）1、下列不屬于普通投資者主動要求購買與之風險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品或者服務的，基金銷售要遵循的程序的是（）。A.基金募集機構對普通投資者資格進行審核，確認其不屬于風險承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準入性規(guī)定B.普通投資者主動向基金募集機構提出申請，明確表示要求購買具體的、高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品或服務，簽訂風險揭示書C.基金募集機構履行特別警示義務后，普通投資者仍堅持購買該產(chǎn)品或者服務的，基金募集機構可以向其銷售相關產(chǎn)品或者提供相關服務D.普通投資者對該警示進行確認，表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服務風險高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔相應不利結(jié)果的意思表示【答案】B2、基金銷售機構收取增值服務費應當符合下列（）要求。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D3、關于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是（）。A.可以根據(jù)申購金額不同分段設置費率B.基金銷售機構不得對基金銷售費用實行優(yōu)惠C.可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式D.可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設置費率【答案】B4、以下關于基金客戶服務方式的說法錯誤的是()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應用B.自動傳真、電子信箱與手機短信C.電話服務中心D.派專人服務【答案】D5、《合格境內(nèi)機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司【答案】B6、內(nèi)部控制的（）指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】C7、開放式基金由基金管理人在每個開放日后的第（）天進行基金資產(chǎn)凈值公告。A.4B.3C.2D.1【答案】D8、證券投資基金的市場營銷在運用4Ps理論時，其特殊性不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.服務性D.安全性【答案】D9、（2019年真題）根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定，具備下列哪項任職條件可以擔任基金管理公司督察長？（）A.從事證券、基金工作5年以上，并且通過注冊會計師資格考試B.最近2年未被金融監(jiān)管機構實施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施C.從事證券、基金工作8年以上，并且通過中國證券業(yè)協(xié)會或中國證券投資基金業(yè)協(xié)會組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試D.在證券監(jiān)管機構、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上，具有法律、會計的工作經(jīng)歷【答案】D10、基金銷售機構應建立完備的客戶投訴處理體系，下列不包括（）A.設立獨立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或者崗位；B.向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則；C.耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，準確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應當保留完整記錄并存檔，投訴電話不應當錄音；D.評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴；【答案】C11、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A.指數(shù)型基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.積極成長基金【答案】A12、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，下列表述中符合要求的是（）。A.“凈值歸一”B.“欲購從速”、“申購良機”C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述D.“坐享財富成長”、“安心享受成長”【答案】C13、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。A.債券B.股權C.證券D.實物【答案】A14、（）指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。A.有效性B.健全性C.相互獨立D.相互制約【答案】D15、下列各項中，（）不屬于基金直銷的主要形式。A.基金公司委托商業(yè)銀行代銷基金產(chǎn)品B.基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)高凈值個人客戶C.基金公司自行開發(fā)建立電子商務平臺銷售基金產(chǎn)品D.基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)機構客戶【答案】A16、(2016年)下列關于“誠實守信”要求的描述，正確的是（）。A.從業(yè)人員要無條件地為企業(yè)保守秘密B.遵守勞動合同與否，要視具體情況而定C.說老實話、辦老實事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力【答案】C17、在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關要求的是（）。A.登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告C.根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預計該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準3個百分點D.按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)【答案】C18、票據(jù)市場是指各種票據(jù)進行交易的場所，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場和間接交易市場B.長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場C.票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場D.票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場【答案】D19、關于非公開募集基金管理人登記的描述，以下錯誤的是（）。A.降低了非公開募集基金管理人設立難度和設立成本B.體現(xiàn)了國家對公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念C.有利于非公開募集基金的靈活操作D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權對非公開募集基金管理人進行統(tǒng)一監(jiān)管【答案】D20、（2021年真題）關于ETF和QDII基金，下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A21、投資者辦理ETF份額的申購、贖回業(yè)務的開放日為證券交易所的交易日，開放時間為（）。A.9:00-11:30；13:00-15:00B.9:00-11:30；13:30-15:00C.9:30-11:30；13:00-15:00D.9:30-11:30；13:30-15:00【答案】C22、（2016年真題）關于私募基金的監(jiān)管，以下描述正確的是（）。A.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會審批B.中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責C.發(fā)行私募基金不設行政審批D.設立私募基金管理機構需經(jīng)證監(jiān)會審批【答案】C23、美國開放式證券投資基金產(chǎn)品的發(fā)展順序大體是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD.Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A24、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，基金認購費將以（）為基礎收取。A.凈認購金額B.認購金額C.認購份額D.凈認購份額【答案】A25、關于監(jiān)事會應當履行的合規(guī)職責，下列說法錯誤的是（）。A.通知業(yè)務機構停止其違法行為B.隨時調(diào)查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況C.保持與監(jiān)管機構日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況D.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告【答案】C26、貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10【答案】C27、基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.45【答案】C28、基金銷售機構中必須取得基金從業(yè)資格的人員是（）。A.基金研究分析人員B.從事基金理財業(yè)務咨詢的人員C.銷售機構的管理人員D.總部從事基金宣傳推介的人員【答案】C29、投資決策委員會所議事項具體為（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D30、（2017年真題）下列關于投資者保護工作的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A31、基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務規(guī)則，這表明基金客戶服務具有（）。A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.規(guī)范性D.時效性【答案】C32、(2016年)ETF的申購、贖回是通過（）進行。A.交易所B.代銷網(wǎng)點C.場內(nèi)市場D.場外市場【答案】A33、資本市場的基礎是（）。A.充足的資金B(yǎng).信息披露C.資金增值D.高效的交易平臺【答案】B34、基金銷售機構在關于銷售人員的管理中，應記錄的內(nèi)容不包括（）。A.銷售人員的行為B.社會關系C.獎懲情況D.誠信記錄【答案】B35、某貨幣基金總份額為100億份，T+1日接受申購3億份，贖回15億份，基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1億份，轉(zhuǎn)入4億份，以下說法正確的是（）。A.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為有能力兌付全部贖回申請時，可以接受全部贖回B.T+1日未觸發(fā)巨額贖回，管理人接受全額贖回C.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以暫停贖回D.T+1日觸發(fā)巨額贖回，管理人認為兌付全部贖回有困難，可以拒絕金額較大的贖回申請【答案】B36、（2016年真題）下列有關公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構【答案】D37、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A.5B.10C.30D.60【答案】B38、下列關于ETF申購與贖回的說法中，錯誤的是（）。A.ETF的申購和贖回程序為申購和贖回申請的提出、申購和贖回申請的確認與通知、申購和贖回的清算交收與登記B.ETF的申購和贖回的原則有3個C.ETF的申購和贖回中，投資者在申購或贖回基金份額時，申購或贖回參與券商按1%的標準收取傭金D.ETF的申購和贖回可以通過參與券商提供的其他方式辦理【答案】C39、基金募集期限屆滿時，基金合同的生效條件之一是：開放式基金的基金份額持有人的人數(shù)不少于（）人。A.100B.150C.200D.300【答案】C40、在不違反法律法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著（）的原則。A.客觀合理B.獨立C.客戶利益第一D.謹慎專業(yè)【答案】C41、對基金管理人職責終止的監(jiān)管措施的說法，不正確的是()。A.基金管理人職責終止后，如果基金合同不終止，則應當選任新的基金管理人，以使基金運作得以繼續(xù)正常進行B.新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人C.在指定臨時管理人或者選任新的基金管理人之前，中國證監(jiān)會應當擔負妥善保管基金管理業(yè)務資料的責任D.基金管理人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案【答案】C42、（）環(huán)節(jié)非常重要，應在對業(yè)務流程進行梳理和評估的基礎上，覆蓋基金公司各個業(yè)務環(huán)節(jié)，涵蓋所有風險類型。A.風險識別B.風險評估C.風險應對D.風險報告【答案】A43、對履行基金托管職責的監(jiān)督不包括（）。A.在監(jiān)督基金投資運作中，是否在基金托管協(xié)議中事先與基金管理公司訂明相關權責，是否建立并及時維護相關監(jiān)督系統(tǒng)，是否在發(fā)現(xiàn)問題時及時提醒基金管理公司并報告中國證監(jiān)會B.是否建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內(nèi)部控制體系C.在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時高效，同時又保證基金財產(chǎn)的安全與獨立D.在辦理與基金托管業(yè)務相關的信息披露事項中，是否及時、真實、準確、完整地履行信息披露業(yè)務，是否在基金年度報告中的托管人報告中獨立、客觀地發(fā)表意見【答案】B44、(2017年)票據(jù)市場是指各種票據(jù)進行交易的市場，按交易方式主要分為（）。A.直接交易市場和間接交易市場B.長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場C.票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場D.票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場【答案】D45、以下關于基金客戶服務的步驟的表述，錯誤的是（）A.定期提供產(chǎn)品凈值信息是基金售后服務的內(nèi)容B.基金售前服務包括開展投資者風險教育C.基金客戶服務主要是基金售前服務D.普及基金基礎知i只是基金售前服務的重要內(nèi)容【答案】C46、（2018年真題）《證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項中不屬于禁止行為（）A.向基金管理人出資B.從事承擔無限責任的投資C.承銷證券D.運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券【答案】D47、當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時，投資人將可能無法及時贖回持有