2023金融市場基礎(chǔ)知識真題庫

金融市場基礎(chǔ)知識真題庫第1題單選題(每題0.5分，共40題，共20分)下列每小題的四個選項中，只有一項是最符合題意的正確答案，多選、錯選或不選均不得分。1.下列關(guān)于國際資金流動方式的說法，正確的是（）。[單選題]*A.保值性資金的流動屬于國際長期資金流動B.國際信貸屬于國際短期資金流動C.國際間接投資屬于國際短期資金流動D.套利性資金的流動屬于國際短期資金流動√解析：國際短期資金流動主要包括；1.貿(mào)易資金的流動；2.套利性資金的流動；3.保值性資金的流動；4.投機(jī)性資金的流動。2.下列關(guān)于直接融資的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A.通過市場主體充分博弈直接進(jìn)行交易，更有利于合理引導(dǎo)資源配置，發(fā)揮市場篩選作用B.直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實體經(jīng)濟(jì)相匹配C.我國正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，在這個過程中穩(wěn)定直接融資比重，有利于提高實體經(jīng)濟(jì)健康穩(wěn)定發(fā)展√D.直接融資和間接融資的比例反映了一國金融體系風(fēng)險和分布情況解析：我國正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，在這個過程中提高直接融資重，特別是發(fā)展多種股權(quán)融資方式能夠彌補(bǔ)間接融資的不足，也有利于提高實體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展。3.關(guān)于全球金融市場的說法,錯誤的是（）。[單選題]*A.倫敦外匯市場以非居民交易為主,反映出倫教外匯市場的高度國際化B.紐約聯(lián)邦儲備銀行每日計算和發(fā)布成交額加權(quán)的有效聯(lián)邦基金利率C.2007年,全美證券交易商協(xié)會與紐約證券交易所監(jiān)管委員會合并成了金融業(yè)監(jiān)管局，是證券業(yè)非自律性組織√D.目前，倫敦證券交易所集團(tuán)業(yè)務(wù)涵蓋倫敦證交所、意大利證交所、加拿大蒙特利爾證交所以及泛歐股票和衍生品平臺Turquoise解析：2007年，全美證券交易商協(xié)會與紐約證券交易所監(jiān)管委員會合并，成立金融業(yè)監(jiān)管局，是證券業(yè)自律性組織，負(fù)責(zé)監(jiān)管經(jīng)紀(jì)商、交易商與投資大眾之間的業(yè)務(wù)。4.按交割方式,金融市場可分為（）。[單選題]*A.交易所市場和場外交易市場B.貨幣市場和資本市場C.債務(wù)市場和權(quán)益市場D.現(xiàn)貨市場和衍生品市場√解析：金融市場按交割方式分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場。5.下列不屬于企業(yè)直接融資活動的是（）。[單選題]*A.定向增發(fā)B.發(fā)行公司債券C.向銀行借款√D.配股解析：常見的直接融資方式有股票市場融資、債券市場融資、風(fēng)險投資融資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。證券市場融資屬于典型的直接融資。常見的間接融資方式包括銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等。6.關(guān)于場外交易市場的特征，下列說法錯誤的是（）。[單選題]*A.信息披露要求較低B.監(jiān)管較為寬松C.只能采用做市商模式√D.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低解析：場外交易市場的特征包括：1.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進(jìn)行要求；2.信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松；3.交易制度通常采用做市商制度7.區(qū)域性股權(quán)市場是為其所在（）級行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行，轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動提供設(shè)施與服務(wù)的場所。[單選題]*A.跨省B.省√C.市D.縣解析：區(qū)域性股權(quán)市場是為其所在省級行政區(qū)域內(nèi)中小微企業(yè)證券非公開發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)活動提供設(shè)施與服務(wù)的場所。8.1992年以前，我國對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是（）。[單選題]*A.財政部B.國家發(fā)改委C.國人民銀行√D.國務(wù)院金融穩(wěn)定委員會解析：第一階段為1992年以前的中國人民銀行集中統(tǒng)一監(jiān)管階段。1978年，中國人民銀行總行從財政部獨(dú)立劃出，恢復(fù)了國家銀行的地位。1984年1月1日，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能，負(fù)責(zé)對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)管。9.金融加速器理論認(rèn)為（）。[單選題]*A.金融市場只是被動地反映實體經(jīng)濟(jì)活動的運(yùn)行狀況B.貨幣供應(yīng)量的變化影響名義變量而不影響實際變量，貨幣經(jīng)濟(jì)只是覆蓋實體經(jīng)濟(jì)上的一層面紗C.金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產(chǎn)生的效應(yīng)會放大對實體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動態(tài)影響√D.未來的不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，通過利率對投資的誘導(dǎo)等作用，貨幣能影響實體經(jīng)濟(jì)解析：20世紀(jì)90年代，伯南克和格特勒提出了金融加速器理論，揭示了經(jīng)濟(jì)周期和金融周期兩者之間反饋循環(huán)的微觀機(jī)制。該理論認(rèn)為，金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦?xí)a(chǎn)生加速器效應(yīng)并放大對實體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動態(tài)影響。10.下列關(guān)于城市商業(yè)銀行特點(diǎn)的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)B.主要針對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務(wù)C.各項業(yè)務(wù)均衡發(fā)展√D.依靠地緣優(yōu)勢與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平解析：城市商業(yè)銀行通常在特定的區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，依靠地緣優(yōu)勢、當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展水平，重點(diǎn)針對當(dāng)?shù)仄髽I(yè)和居民的需求提供金融產(chǎn)品和服務(wù)。11.在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是（）。[單選題]*A.證券交易商√B.信用合作社C.儲蓄銀行D.抵押貸款銀行解析：存款吸收機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行通常吸收存款，在支付系統(tǒng)中處于核心地位。其他存款吸收機(jī)構(gòu)包括儲蓄銀行、開發(fā)銀行、信用合作社、投資銀行、抵押貸款銀行以及建房互助協(xié)會、吸收存款的小額貸款機(jī)構(gòu)。12.貨幣政策最終目標(biāo)不包括（）。[單選題]*A.充分就業(yè)B.穩(wěn)定物價C.國際收支平衡D.基礎(chǔ)貨幣√解析：貨幣政策最終目標(biāo)包括穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)濟(jì)增長、國際收支平衡和金融穩(wěn)定。13.下列關(guān)于目前創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板差異的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A.創(chuàng)業(yè)板目前施行核準(zhǔn)制，科創(chuàng)板則試點(diǎn)注冊制√B.創(chuàng)業(yè)板定位支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新升級，科創(chuàng)板則主要服務(wù)于科技創(chuàng)新企業(yè)C.在交易制度方面，改革后的創(chuàng)業(yè)板全面向科創(chuàng)板靠攏，股票漲跌幅限制比例提高至20%D.創(chuàng)業(yè)板與科創(chuàng)板在發(fā)行條件和發(fā)行承銷等具體方面存在差異解析：從整體來看，創(chuàng)業(yè)板改革并試點(diǎn)注冊制，在充分借鑒科創(chuàng)板改革經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，又基于創(chuàng)業(yè)板的情況作出了部分針對性的安排。14.深圳證券交易所于（）年正式開業(yè)。[單選題]*A.1991√B.1996C.1989D.1993解析：深圳證券交易所于1991年7月3日正式營業(yè)。15.如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，則股價一般會（）。[單選題]*A.下跌B.不能確定C.無變化D.上升√解析：再貼現(xiàn)利率實質(zhì)上是中央銀行向商業(yè)銀行的放款利率，如果中央銀行降低再貼現(xiàn)率，就意味著中央銀行鼓勵商業(yè)銀行通過再貼現(xiàn)以擴(kuò)張信貸規(guī)模，從而增加貨幣供給量，股價上升。16.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)分設(shè)（），符合不同標(biāo)準(zhǔn)的掛牌公司分別納入管理。[單選題]*A.創(chuàng)新層和成長層B.創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層√C.成長層和基礎(chǔ)層D.創(chuàng)業(yè)層和成長層解析：全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)設(shè)立伊始分設(shè)創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層，符合不同標(biāo)準(zhǔn)的掛牌公司分別納入創(chuàng)新層和基礎(chǔ)層管理。17.一般性貨幣政策工具不包括（）。[單選題]*A.信用控制√B.再貼現(xiàn)政策C.存款準(zhǔn)備金制度D.公開市場業(yè)務(wù)解析：選項A信用控制屬于選擇性貨幣政策工具。18.關(guān)于存款準(zhǔn)備金與貨幣乘數(shù)，下列說法錯誤的是（）。[單選題]*A.存款準(zhǔn)備金的比率越高，銀行的存款派生能力越強(qiáng)√B.貨幣乘數(shù)是基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)關(guān)系C.法定存款準(zhǔn)備金率是以法律的形式確定的商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占其吸收存款的比例D.貨幣乘數(shù)大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力大小解析：存款準(zhǔn)備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件。對于一定數(shù)量的存款來說，準(zhǔn)備金的比例越高，銀行可用于貸款的資金就越少，存款派生的能力就越低；反之，準(zhǔn)備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強(qiáng)。19.2019年1月首次獲準(zhǔn)進(jìn)入中國信用評級市場的外貿(mào)公司是（）。[單選題]*A.標(biāo)普公司√B.穆迪公司C.惠譽(yù)公司D.大公國際解析：2019年1月28日，美國標(biāo)普公司作為首家外資公司獲準(zhǔn)進(jìn)入中國信用評級市場。20.下列關(guān)于注冊制改革后創(chuàng)業(yè)板定位的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A.支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)與新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式深度融合B.主要服務(wù)科技創(chuàng)新企業(yè)√C.深入貫徹創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略D.適應(yīng)發(fā)展更多依靠創(chuàng)新、創(chuàng)造、創(chuàng)意的大趨勢解析：改革后創(chuàng)業(yè)板將定位為，深入貫徹創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，適應(yīng)發(fā)展更多依靠創(chuàng)新、創(chuàng)造、創(chuàng)意的大趨勢，主要服務(wù)成長型創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)，支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)與新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式深度融合。21.我國的證券登記結(jié)算制度不包括（）。[單選題]*A.結(jié)算證券和資金的專用性制度B.分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度C.無負(fù)債結(jié)算制度√D.證券實名制解析：證券登記結(jié)算制度包括：1.證券實名制；2.貨銀對付的交收制度；3.分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度；4.凈額結(jié)算制度；5.結(jié)算證券和資金的專用性制度。22.中證中小投資者服務(wù)中心有限責(zé)任公司主要業(yè)務(wù)之一是持股行權(quán)，是指其持有滬深交易所上市公司（）股股票，行使質(zhì)詢建議、表決、訴訟等股東權(quán)利，通過發(fā)揮示范作用，引領(lǐng)中小投資者主動行權(quán)、依法維權(quán)，規(guī)范上市公司治理。[單選題]*A.1B.1000C.10000D.100√解析：持股行權(quán)，是指投服中心持有滬深交易所每家上市公司一手（即100股）股票，行使質(zhì)詢、建議、表決、訴訟等股東權(quán)利，通過發(fā)揮示范作用，引領(lǐng)中小投資者主動行權(quán)、依法維權(quán)，規(guī)范上市公司治理。23.證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟(jì)監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發(fā)展意義重大，下列關(guān)于證券市場監(jiān)管意義的有關(guān)說法，錯誤的是（）。[單選題]*A.加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要B.加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者特別是機(jī)構(gòu)投資者合法權(quán)益的需要√C.加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是維護(hù)市場良好秩序的需要D.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)解析：證券市場監(jiān)管對證券市場的健康發(fā)展意義包括：1.加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要；2.加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是維護(hù)市場良好秩序的需要；3.加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要；4.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。24.證券市場投資者按照不同標(biāo)準(zhǔn)可以進(jìn)行不同的分類，下列不屬于證券市場投資者分類依據(jù)的是（）。[單選題]*A.投資者身份B.投資者資金量大小√C.投資者持有證券時間的長短D.投資者的心理因素解析：證券市場投資者的分類包括：1.根據(jù)投資者身份：機(jī)構(gòu)投資者和個人投資者；2.根據(jù)持有證券時間的長短：短線投資者、中線投資者和長線投資者；3.根據(jù)投資者的心理因素：穩(wěn)健型、冒險型和中庸型。25.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時，證券金融公司應(yīng)當(dāng)了解參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的（）的基本情況、業(yè)務(wù)范圍、財務(wù)狀況、違約記錄、風(fēng)險控制能力等，并以書面和電子的方式予以記錄和保存。[單選題]*A.資產(chǎn)管理公司B.期貨公司C.基金管理公司D.證券公司√解析：證券金融公司應(yīng)當(dāng)了解參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的證券公司的基本情況、業(yè)務(wù)范圍、財務(wù)狀況、違約記錄、風(fēng)險控制能力等，并以書面和電子的方式予以記錄和保存。26.2018年11月27日（）成為我國首家外資控股證券公司。[單選題]*A.摩根大通證券B.野村東方國際證券C.瑞銀證券√D.瑞信方正證券解析：《外商投資證券公司管理辦法》頒布后，3家外資證券公司迅速作出反應(yīng)，2018年11月27日，瑞銀證券成為該辦法實施以來我國首家外資控股證券公司。27.企業(yè)可以通過（）實現(xiàn)對其他企業(yè)的的控股或參股。[單選題]*A.發(fā)行股票B.間接投資C.債券投資D.股票投資√解析：企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益。28.根據(jù)2020年3月正式實施的《證券法》，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事（）服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。[單選題]*A.財務(wù)顧問B.資信評級C.資產(chǎn)評估D.證券投資咨詢√解析：新《證券法》將信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)納入證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的范圍，并規(guī)定從事證券投資咨詢應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，從事其他證券服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門備案。29.我國的證券登記結(jié)算制度不包括（）。[單選題]*A.分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度B.證券實名制C.無負(fù)債結(jié)算制度√D.結(jié)算證券和資金的專用性制度解析：證券登記結(jié)算制度：1.證券實名制；2.貨銀對付的交收制度；3.分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度；4.凈額結(jié)算制度；5.結(jié)算證券和資金的專用性制度。30.按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》，證券投資者保護(hù)基金公司履行相關(guān)職責(zé)，其中不包括（）。[單選題]*A.監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作B.管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益C.證券公司被撒銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會采取行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性措施時，按照國家有關(guān)規(guī)定對債權(quán)人予以償付D.發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險時，按照有關(guān)規(guī)定提出處置方案并直接予以處置√解析：證券投資者保護(hù)基金公司履行的職責(zé)包括：1.籌集、管理和運(yùn)作基金；2.監(jiān)測證券公司風(fēng)險，參與證券公司風(fēng)險處置工作；3.證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會采取行政接管、托管經(jīng)營等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付；4.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作；5.管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益；6.發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風(fēng)險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議；7.對證券公司運(yùn)營中存在的風(fēng)險隱患會同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制；8.國務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。31.下列關(guān)于企業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售√B.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級市場C.企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益D.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進(jìn)行證券投資解析：企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進(jìn)行證券投資。企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益。32.下列關(guān)于證券市場投資者的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A.證券市場投資者是證券市場的資金供給者B.證券市場各類投資者的目的各不相同，有些偏重于從長期投資，有些則偏重于短線交易C.眾多的證券市場投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力D.證券市場投資者，是指僅以取得利息和資本收益為目的，購買并持有有價證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險并行使證券權(quán)利的主體√解析：證券市場投資者，是指以取得利息、股息或資本收益為目的，購買并持有有價證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險并行使證券權(quán)利的主體。33.下列關(guān)于我國證券金融公司的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A.證券金融公司負(fù)有對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控的職責(zé)B.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立普通證券賬戶買賣C.證券金融公司是實行會員制的自律組織，不能產(chǎn)生盈利√D.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，不以盈利為目的，其設(shè)立和解散由國務(wù)院決定解析：我國證券金融公司雖規(guī)定不以營利為目的，但是因為其開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，所以有穩(wěn)定的營業(yè)收入和利潤。34.下列關(guān)于證券監(jiān)管的說法，錯誤的是（）。[單選題]*A.國務(wù)院證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立監(jiān)管合作機(jī)制，實施跨境監(jiān)管B.中國證監(jiān)會的核心職責(zé)為兩維護(hù)，一促進(jìn)C.我國證券市場的監(jiān)管體系和自律管理體系包括國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券投資者保護(hù)基金，自律管理機(jī)構(gòu)不屬于該體系√D.國際證監(jiān)會組織對于證券監(jiān)管的目標(biāo)有三個，保護(hù)投資者利益；保證證券市場的公平、效率和透明；降低系統(tǒng)性風(fēng)險解析：我國證券市場經(jīng)過20多年的發(fā)展，逐步形成了以國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)、證券交易所、國務(wù)院批準(zhǔn)的其他全國性證券交易場所、行業(yè)協(xié)會和證券投資者保護(hù)基金為一體的監(jiān)管體系和自律管理體系。35.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則，不可以（）。[單選題]*A.要求基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)及其股東、實際控制人報送相關(guān)信息、材料B.定期對基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)的情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查C.對基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)及其股東，實際控制人報送的相關(guān)備案材料提出批準(zhǔn)與否的意見√D.不定期對基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查解析：中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則，可以要求基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)及其股東、實際控制人報送相關(guān)信息、材料，定期或者不定期對基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行非現(xiàn)場或者現(xiàn)場檢查，備案的材料只用于報備，無需證監(jiān)會作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。36.根據(jù)2020年3月正式實施的《證券法》，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事（）服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。[單選題]*A.財務(wù)顧問B.資信評級C.資產(chǎn)評估D.證券投資咨詢√解析：新《證券法》將信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)納入證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的范圍，并規(guī)定從事證券投資咨詢應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，從事其他證券服務(wù)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門備案。37.在證券市場發(fā)展初期，法制尚不健全、市場機(jī)制尚未理順，在遇到突發(fā)性事件時，證券監(jiān)督管理部門一般較多采?。ǎ?，對證券市場進(jìn)行監(jiān)管。[單選題]*A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段√D.自律手段解析：行政手段是通過制定政策和計劃等對證券市場進(jìn)行行政性的干預(yù)。這種手段比較直接，但運(yùn)用不當(dāng)可能違背市場規(guī)律，無法發(fā)揮作用甚至遭到懲罰。一般多在證券市場發(fā)展初期，法制尚不健全、市場機(jī)制尚未理順或遇突發(fā)性事件時使用。38.根據(jù)有關(guān)國際組織、機(jī)構(gòu)的規(guī)定和要求,投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線展開的，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的適當(dāng)性義務(wù)不包括（）。[單選題]*A.以將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給話當(dāng)投資者為目標(biāo)的銷售匹配義務(wù)B.以判斷投資者風(fēng)險承受能力為目標(biāo)的投資者分類義務(wù)C.以實行充分風(fēng)險揭示和警示為目標(biāo)的投資者教育義務(wù)√D.以判斷產(chǎn)品風(fēng)險等級為目標(biāo)的產(chǎn)品分級義務(wù)解析：投資者適當(dāng)性管理工作主要是以經(jīng)營機(jī)構(gòu)適當(dāng)性義務(wù)為主線展開的，應(yīng)當(dāng)包括三類：1.以判斷投資者風(fēng)險承受能力為目標(biāo)的投資者分類義務(wù)；2.以判斷產(chǎn)品風(fēng)險等級為目標(biāo)的產(chǎn)品分級義務(wù)；3.以將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者為目標(biāo)的銷售匹配義務(wù)。39.機(jī)構(gòu)投資者有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動發(fā)展的基礎(chǔ)是（）。[單選題]*A.基金分級制的養(yǎng)老制度B.現(xiàn)收現(xiàn)付的公共養(yǎng)老制度C.將養(yǎng)老金投資于期貨產(chǎn)品D.以企業(yè)年金為主的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老金在內(nèi)的多層次養(yǎng)老保障體系的構(gòu)建√解析：機(jī)構(gòu)投資者有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動發(fā)展。對現(xiàn)收現(xiàn)付的公共養(yǎng)老制度進(jìn)行改革，建立起以包括企業(yè)年金為主的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老金和個人自愿儲蓄性養(yǎng)老金在內(nèi)的多層次養(yǎng)老保障體系，是我國社會保障體系改革的方向。40.1999年7月1日《證券法》正式實施后，在中國證監(jiān)會的領(lǐng)導(dǎo)下，中國證券業(yè)協(xié)會立即著手依法調(diào)整和改組原有的協(xié)會組織，并于當(dāng)年12月召開第二次會員大會，選舉產(chǎn)生了新的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，通過了新的章程，進(jìn)一步明確將（）作為協(xié)會工作的首要任務(wù)。[單選題]*A.行業(yè)自律√B.行業(yè)傳導(dǎo)C.行業(yè)規(guī)范D.行業(yè)服務(wù)解析：1999年7月1日《證券法》正式實施后，在中國證監(jiān)會的領(lǐng)導(dǎo)下，中國證券業(yè)協(xié)會立即著手依法調(diào)整和改組原有的協(xié)會組織，并于當(dāng)年12月召開第二次會員大會，選舉產(chǎn)生了新的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，通過了新的章程，進(jìn)一步明確將行業(yè)自律作為協(xié)會工作的首要任務(wù)。第2題多選題(每題1分，共40題，共40分)下列每小題的備選答案中，有兩個或兩個以上符合題意的正確答案，多選、少選、錯選、不選均不得分。41.下列關(guān)于國際金融監(jiān)管體系的說法，正確的是（）。[多選題]*A.2017年12月，巴塞爾委員會公布了《巴塞爾Ⅲ：后危機(jī)改革的最終方案》√B.提供國際保險界交流平臺是IAIS發(fā)揮重要作用的重要方面√C.《證券監(jiān)管目標(biāo)與原則》確立了證券監(jiān)管的三項目標(biāo)，即保護(hù)投資者，確保市場的公平，高效和透明，減少風(fēng)險D.中國證券業(yè)協(xié)會是IOSCO的正式會員解析：錯誤選項的正確描述如下：C選項錯誤：《證券監(jiān)管目標(biāo)與原則》是IOSCO的綱領(lǐng)性文件，文件確立了證券監(jiān)管的三項目標(biāo)，即保護(hù)投資者，確保市場的公平、高效和透明，減少系統(tǒng)性風(fēng)險；D選項錯誤：證監(jiān)會時IOSCO的正式會員，上海證券交易所、深圳證券交易所、中國金融期貨交易所、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司、中國證券業(yè)協(xié)會、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是IOSCO的附屬會員。42.關(guān)于金融市場功能，下列說法錯誤的有（）。[多選題]*A.在一個有效市場當(dāng)中，價格反映了所有市場參與者所能搜集到的信息總和B.金融資產(chǎn)本身存在的價格風(fēng)險可以通過期貨，期權(quán)等金融衍生品交易實現(xiàn)套利√C.金融資產(chǎn)具有的社會價值指的是其對未來現(xiàn)金流的要求權(quán)√D.金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移、套利，進(jìn)有形成資本形成√解析：錯誤選項的正確表述如下：B選項錯誤：金融資產(chǎn)本身存在的價格風(fēng)險可以通過期貨、期權(quán)等金融衍生品交易實現(xiàn)套期保值；C選項錯誤：金融資產(chǎn)有經(jīng)濟(jì)價值，其價值是對未來現(xiàn)金流的要求權(quán)；D選項錯誤：金融市場的首要功能是資金融通，金融市場通過金融資產(chǎn)交易實現(xiàn)貨幣資金在供給者和需求者之間的轉(zhuǎn)移，促進(jìn)有形資本形成。43.下列關(guān)于全球金融市場監(jiān)管的說法，錯誤的有（）。[多選題]*A.2001年英國金融市場的主要監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括英格蘭銀行、金融服務(wù)局和財政部√B.在美國，商品期貨交易委員會負(fù)責(zé)監(jiān)管期貨和期權(quán)市場C.美國國會于1986年通過的《政府債券法案》賦予財政部監(jiān)管整個政府債券市場的職責(zé)D.目前，中國香港的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要包括香港金融管理局、銀行業(yè)監(jiān)理處、證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會和保險業(yè)監(jiān)理處√解析：錯誤選項正確描述如下：A選項錯誤：2001年英國統(tǒng)一監(jiān)管機(jī)構(gòu)——金融服務(wù)局（FSA）正式成立，負(fù)責(zé)對銀行、證券、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)實施審慎監(jiān)管；D選項錯誤：目前，中國香港的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要包括香港金融管理局（金管局）、證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會（證監(jiān)會）和保險業(yè)監(jiān)理處（保監(jiān)處），分別負(fù)責(zé)監(jiān)管銀行業(yè)、證券和期貨業(yè)以及保險業(yè)。44.國際證監(jiān)會組織公布的證券市場監(jiān)管目標(biāo)是（）。[多選題]*A.保護(hù)投資者利益√B.穩(wěn)定市場價格C.保持證券市場的公平、效率和透明√D.降低系統(tǒng)性風(fēng)險√解析：國際證監(jiān)會組織于1998年制定的《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》公布了證券監(jiān)管的三個目標(biāo)：1.保護(hù)投資者利益；2.保證證券市場的公平、效率和透明；3.降低系統(tǒng)性風(fēng)險。45.下列關(guān)于金融市場的說法,錯誤的有（）。[多選題]*A.現(xiàn)代金融市場一般以有形市場為主、無形市場為輔√B.金融市場是以有價證券為交易對象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和√C.金融市場與產(chǎn)品市場相同,是要素市場的一種√D.金融市場是創(chuàng)造和交易金融資產(chǎn)的市場解析：錯誤選項的正確描述如下：A選項錯誤：現(xiàn)代金融市場往往是無形的市場；B選項錯誤：金融市場是以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系和交易機(jī)制的總和；C選項錯誤：與產(chǎn)品市場不同，金融市場是要素市場的一種。46.根據(jù)AMF的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，下列說法錯誤的有（）。[多選題]*A.廣義政府包括財政部、中央銀行等單位√B.公共公司定義為受政府部門控制的非金融公司，不包括金融公司√C.非金融公司的主要業(yè)務(wù)是按有社會意義的價格提供產(chǎn)品成非金融服務(wù)√D.住戶被定義為由個人組成的小集團(tuán)，單獨(dú)生活的個體也被視為住戶解析：錯誤選項的正確描述如下：A選項錯誤：廣義政府，是指在一個特定的區(qū)域內(nèi)對其他機(jī)構(gòu)單位行使立法權(quán)、司法權(quán)和行政權(quán)的單位；B選項錯誤：公共公司定義為受政府部門控制的非金融或金融公司；C選項錯誤：非金融公司是指主要業(yè)務(wù)是按有經(jīng)濟(jì)意義的價格提供產(chǎn)品或非金融服務(wù)。47.下列關(guān)于直接融資和間接融資的說法。正確的有（）。[多選題]*A.直接融資通過市場主體充分博弈直接進(jìn)行交易，有利于合理引導(dǎo)資源配置√B.提高直接融資比重，有利于分散過度集中于銀行的金融風(fēng)險√C.發(fā)展多種股權(quán)融資方式有利于提高實體經(jīng)濟(jì)的健康穩(wěn)定發(fā)展√D.相對于直接融資來說，間接融資的信譽(yù)程度低，風(fēng)險也相對較大解析：D選項錯誤，相對于直接融資來說，間接融資的信譽(yù)程度高，風(fēng)險也相對較小，融資穩(wěn)定性較強(qiáng)。48.2018年4月28日，中國證券會正式發(fā)布《外商投資證券公司管理辦法》，辦法修訂內(nèi)容包括（）。[多選題]*A.允許外資控股合資證券公司√B.逐步放開合資證券公司業(yè)務(wù)范圍√C.完善境外股東條件√D.統(tǒng)一外資持有上市和非上市兩類證券公司股權(quán)的比例√解析：2018年4月28日，中國證監(jiān)會正式發(fā)布《外商投資證券公司管理辦法》。辦法修訂內(nèi)容主要涉及五個方面：1.允許外資控股合資證券公司；2.逐步放開合資證券公司業(yè)務(wù)范圍3.統(tǒng)一外資持有上市和非上市兩類證券公司股權(quán)的比例；4.完善境外股東條件；5.明確境內(nèi)股東的實際控制人身份變更導(dǎo)致內(nèi)資證券公司性質(zhì)變更相關(guān)政策。49.科創(chuàng)板制度體系可以總結(jié)為1+2+6+N，下列各項制度屬于6的有（）。[多選題]*A.《上海證券交易所科創(chuàng)板股票發(fā)行上市審核規(guī)則》√B.《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》√C.《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》√D.《上海證券交易所科創(chuàng)板上市委員會管理辦法》解析：記憶技巧如下：1——實施意見；2——試行；N——指引、暫行、規(guī)范、細(xì)則6——其他。50.一般性貨幣政策工具包括（）。[多選題]*A.再貼現(xiàn)政策√B.公開市場業(yè)務(wù)√C.中期借貸便利D.存款準(zhǔn)備金制度√解析：一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運(yùn)用的貨幣政策工具，其實施對象是整體經(jīng)濟(jì)和金融活動，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)三大工具。51.下列關(guān)于各類金融中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的說法，正確的有（）。[多選題]*A.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)等√B.機(jī)動車商業(yè)保險和責(zé)任保險均屬于財產(chǎn)保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)√C.健康保險、變額年金、意外傷害保險均屬于人身保險公司的基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)D.銀行承兌匯票和保函均屬于商業(yè)銀行的擔(dān)保承諾類業(yè)務(wù)√解析：C選項錯誤：一、人身保險公司基礎(chǔ)類業(yè)務(wù)包括：1.普通型保險：人壽保險、年金保險；2.健康保險；3.意外傷害保險；4.分紅型保險；5.萬能型保險；二、人身保險公司拓展類業(yè)務(wù)包括：1.投資連結(jié)型保險；2.變額年金。52.根據(jù)《創(chuàng)業(yè)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》，關(guān)于其主要內(nèi)容正確的是（）。[多選題]*A.明確公司治理相關(guān)要求，并針對存在特別表決權(quán)股份的公司作出專門安排√B.建立具有針對性的信息披露制度，強(qiáng)化行業(yè)定位，風(fēng)險因素披露，突出控股股東，實際控制人等關(guān)鍵少數(shù)的信息披露責(zé)任√C.明確股份減持要求，適當(dāng)延長未盈利公司控股股東、實際控制人和董監(jiān)高的持股鎖定期√D.調(diào)整股權(quán)激勵制度，擴(kuò)展可以成為激勵對象的人員范圍，放寬限制性股票的價格限制，并進(jìn)一步簡化限制性股票的授予程序√解析：《創(chuàng)業(yè)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》共三十五條，主要內(nèi)容包括：1.明確適用原則，創(chuàng)業(yè)板公司應(yīng)遵守上市公司持續(xù)監(jiān)管的一般規(guī)定，但《創(chuàng)業(yè)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》另有規(guī)定的除外；2.明確公司治理相關(guān)要求，并針對存在特別表決權(quán)股份的公司作出專門安排；3.建立具有針對性的信息披露制度，強(qiáng)化行業(yè)定位和風(fēng)險因素的披露，突出控股股東、實際控制人等關(guān)鍵少數(shù)的信息披露責(zé)任；4.明確股份減持要求，適當(dāng)延長未盈利企業(yè)控股股東、實際控制人、董監(jiān)高的持股鎖定期；5.完善重大資產(chǎn)重組制度，明確創(chuàng)業(yè)板上市公司并購重組涉及發(fā)行股票的實行注冊制，并規(guī)定重組標(biāo)的資產(chǎn)要求等；6.調(diào)整股權(quán)激勵制度，擴(kuò)展可以成為激勵對象的人員范圍，放寬限制性股票的價格限制，并進(jìn)一步簡化限制性股票的授予程序。53.按照發(fā)行和募集方式不同，資本市場可以分為（）。[多選題]*A.公募市場√B.私募市場√C.全球性市場D.區(qū)域性市場解析：按照發(fā)行和募集方式的不同，可以將資本市場劃分為公募市場和私募市場。54.在科創(chuàng)板發(fā)行審核注冊制方面，中國證監(jiān)會主要承擔(dān)的職責(zé)有（）。[多選題]*A.通過向發(fā)行人提出審核問詢、發(fā)行人回答問題方式開展審核工作B.負(fù)責(zé)科創(chuàng)板股票發(fā)行注冊√C.對上海證券交易所審核工作進(jìn)行監(jiān)督√D.實施事前、事中、事后全過程監(jiān)管√解析：A選項錯誤，證券交易所通過向發(fā)行人提出審核問詢、發(fā)行人回答問題方式開展審核工作。55.下列關(guān)于我國金融市場運(yùn)行影響因素的說法，正確的有（）。[多選題]*A.信息技術(shù)使信息披露更加及時，增強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)的透明性，改變了金融監(jiān)管的方式√B.市場參與者的心理和行為可以加劇金融風(fēng)險√C.文化差異是影響金融市場運(yùn)行的體制因素的重要構(gòu)成之一D.20世紀(jì)80年代以后，各國普遍實行了浮動匯率制度解析：錯誤選項正確描述如下：C選項錯誤：文化因素不屬于體制因素，影響金融市場運(yùn)行的主要因素包括：1.經(jīng)濟(jì)因素；2.法律因素；3.市場因素；4.技術(shù)因素；5.心理因素；6.體制和管理因素；7.其他因素（包含文化因素）；D選項錯誤：20世紀(jì)70年代以后，各國普遍實行了浮動匯率制度。56.貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制包括（）。[多選題]*A.利率傳導(dǎo)機(jī)制√B.信用傳導(dǎo)機(jī)制√C.資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機(jī)制√D.匯率傳導(dǎo)機(jī)制√解析：各種經(jīng)濟(jì)理論對貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制有不同看法，歸納起來貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制主要包括四種：1.利率傳導(dǎo)機(jī)制；2.信用傳導(dǎo)機(jī)制；3.資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機(jī)制；4.匯率傳導(dǎo)機(jī)制。57.下到關(guān)于我國金融業(yè)對外開放的說法，正確的有（）。[多選題]*A.2018年8月，中國銀保監(jiān)會發(fā)布相關(guān)文件，取消中資銀行和金融資產(chǎn)管理公司外資特股比例限制，實施內(nèi)外資一致的股權(quán)投資比例規(guī)則√B.按照2018年《外商投資證券公司管理辦法》的規(guī)定，境外股東須為金融機(jī)構(gòu)，且具有良好的國際聲譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績，近5年業(yè)務(wù)規(guī)模、收入、利潤居于國際前列C.2017年11月，我國宣布將通過3年和5年過渡期，逐步開放外資人身險公司外方股東持股比例限制，進(jìn)一步加大保險業(yè)對外開放力度√D.2018年9月，富時羅素宣布將A股納入其指數(shù)體系√解析：2018年4月28日，中國證監(jiān)會正式發(fā)布《外商投資證券公司管理辦法》。完善境外股東條件。境外股東須為金融機(jī)構(gòu)，且具有良好的國際聲譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績，近3年業(yè)務(wù)規(guī)模、收入、利潤居于國際前列，近3年長期信用均保持在高水平。58.場外交易市場的特征有（）。[多選題]*A.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低√B.監(jiān)管較為寬松√C.交易制度通常采用做市商制度√D.信息披露要求較低√解析：場外交易市場的特征包含：1.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進(jìn)行要求；2.信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松；2.交易制度通常采用做市商制度。59.關(guān)于法定存款準(zhǔn)備金制度，下列說法正確的有（）。[多選題]*A.法定存款準(zhǔn)備金率是中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段之一√B.法定存款準(zhǔn)備金率越高，則銀行吸收的存款用于貸款的數(shù)額就越少√C.法定存款準(zhǔn)備金率越高,貨幣供應(yīng)量會越多D.存款準(zhǔn)備金制度是銀行創(chuàng)造信用貨幣的基本前提條件√解析：C選項錯誤，法定存款準(zhǔn)備金率越高,貨幣供應(yīng)量會越少。60.以下屬于場內(nèi)市場的有（）。[多選題]*A.主板市場√B.創(chuàng)業(yè)板市場√C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)√D.私募基金市場解析：全國中小企業(yè)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)也稱新三板，屬于場內(nèi)市場。61.我國保險機(jī)構(gòu)類型包括（）。[多選題]*A.財產(chǎn)保險公司√B.人壽保險公司√C.再保險公司√D.保險集團(tuán)公司解析：我國擁有人壽保險公司、財產(chǎn)保險公司、再保險公司以及提供多種多樣保險服務(wù)的保險中介體系。62.下列關(guān)于新中國成立以來金融市場發(fā)展中一些事件的說法，正確的有（）。[多選題]*A.我國的《證券法》最初頒布于1998年，進(jìn)一步明確了金融機(jī)構(gòu)分業(yè)經(jīng)營原則√B.中國證監(jiān)會成立于1993年，標(biāo)志著中國資本市場開始逐步納入全國統(tǒng)一監(jiān)管框架C.中國銀監(jiān)會的成立標(biāo)志著我國分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的金融體系得以確立√D.國家開發(fā)銀行等三家政策性銀行實現(xiàn)了政策性金融和商業(yè)性金融相結(jié)合解析：錯誤選項的正確描述如下：B選項錯誤：1992年10月，國務(wù)院證券委員會和中國證券監(jiān)督管理委員會成立；D選項錯誤：國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家政策性銀行，專門承擔(dān)政策性金融業(yè)務(wù)，實現(xiàn)了政策性金融和商業(yè)性金融相分離。63.科創(chuàng)板重點(diǎn)支持的產(chǎn)業(yè)包括（）。[多選題]*A.新金融B.新能源√C.生物醫(yī)藥√D.新一代信息技術(shù)√解析：我國創(chuàng)業(yè)板市場主要面向成長型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，重點(diǎn)支持自主創(chuàng)新企業(yè)，支持市場前景好、帶動能力強(qiáng)、就業(yè)機(jī)會多的成長型創(chuàng)業(yè)企業(yè)，特別是支持新能源、新材料、電子信息、生物醫(yī)藥、環(huán)保節(jié)能、現(xiàn)代服務(wù)等新興產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。64.下列關(guān)于金融市場運(yùn)行的主要因素的說法中，正確是有（）。[多選題]*A.國際資本以證券投資形式流入國內(nèi)，會引起證券價格上升√B.政府增加公共開支，社會總需求擴(kuò)大，投資者對企業(yè)盈利預(yù)期降低C.市場參與者的心理和行為可以加劇金融風(fēng)險√D.低于預(yù)期的通貨膨脹會提高利率，導(dǎo)致債券和股票價格下降解析：錯誤選項的正確描述如下：B選項錯誤：從公共支出政策來看，政府增加公共開支，社會總需求擴(kuò)大，金融市場上的投資者對企業(yè)盈利預(yù)期提高，就會引起資產(chǎn)價格上升；D選項錯誤：低于預(yù)期的通貨膨脹會降低率，促進(jìn)債券和股票價格的上升。65.場外交易市場的特征有（）。[多選題]*A.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低√B.監(jiān)管較為嚴(yán)格C.交易制度通常采用做市商制度√D.信息披露要求較低√解析：場外交易市場的特征包括：1.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低，通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等進(jìn)行要求；2.信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松。66.3.交易制度通常采用做市商制度[單選題]*對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括（）。A.年報審計監(jiān)管√B.會計報表監(jiān)管C.信息報送制度D.信息公開披露制度解析：對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括三個：1.信息報送制度；2.信息公開披露制度；3.年報審計監(jiān)管。67.關(guān)于證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)權(quán)限，下列說法正確的有（）。[多選題]*A.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)對證券發(fā)行人，證券公司，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，證券交易場所，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查√B.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查時間有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項作出說明√C.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄，登記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料√D.在調(diào)查中操縱證券市場，內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過60個交易日解析：D選項錯誤，在調(diào)査操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)査事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過3個月；案情復(fù)雜的，可以延長3個月。68.與個人投資者相比，證券市場機(jī)構(gòu)投資投資具有的特點(diǎn)有（）。[多選題]*A.投資資金規(guī)?；藼.資管理專業(yè)化√C.投資結(jié)構(gòu)單一化D.投資行為規(guī)范化√解析：與個人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)：1.投資資金規(guī)模化；2.投資管理專業(yè)化；3.投資結(jié)構(gòu)組合化；4.投資行為規(guī)范化。69.政府機(jī)構(gòu)投資者參與證券投資的主要目的有（）。[多選題]*A.調(diào)劑資金余缺√B.實施宏觀調(diào)控√C.提高資金收益率D.實行特定產(chǎn)業(yè)政策√解析：政府機(jī)構(gòu)類投資者，是指進(jìn)行證券投資的政府機(jī)構(gòu)。政府機(jī)構(gòu)類投資者的特點(diǎn)是通常很少考慮盈利，參與證券投資的目的主要是調(diào)劑資金余缺、實施宏觀調(diào)控、實行特定產(chǎn)業(yè)政策等。70.企業(yè)的組織形式有（）。[多選題]*A.合資制B.獨(dú)資制√C.合伙制√D.公司制√解析：企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制?，F(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。71.下列關(guān)于對證券投資者保護(hù)基金監(jiān)督管理的說法，正確的是（）。[多選題]*A.中國證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)保護(hù)基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理和使用B.保護(hù)基金公司日常運(yùn)營費(fèi)用按照國家有關(guān)規(guī)定列支，具體支取范圍、標(biāo)準(zhǔn)及預(yù)決算等由基金公司董事會制定，報由財政部審批√C.保護(hù)基金公司應(yīng)依法合規(guī)運(yùn)作，按照安全、穩(wěn)健的原則履行對基金的管理職責(zé)，保證基金的安全√D.證券公司、托管清算機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定用途使用基金，不得將基金挪作他用√解析：A選項錯誤，中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)保護(hù)基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。72.關(guān)于我國證券公司，下列說法正確的是（）。[多選題]*A.證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，是專業(yè)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)√B.證券公司是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司√C.在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院審查批準(zhǔn)D.證券公司是證券市場重要的機(jī)構(gòu)投資者√解析：C選項錯誤，在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。73.關(guān)于金融債券，下列說法正確的有（）。[多選題]*A.金融債券的利率固定，一般低于同期儲蓄利率B.金融債券表示的是金融機(jī)構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系√C.我國金融債券可以為國家大中型建設(shè)項目籌措資金√D.金融債券的利息不計復(fù)利，不能提前支取√解析：金融債券作為債券的一種特殊類型，它具有以下特點(diǎn)：1.金融債券表示的是銀行等金融機(jī)構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系；2.金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓；3.我國金融債券的發(fā)行對象主要為個人，利息收入可免征個人收入所得稅和個人收入調(diào)節(jié)稅；4.金融債券的利息不計復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計逾期利息；5.金融債券的利率固定，一般都高于同期儲蓄利率；6.我國發(fā)行過金融債券所籌集的資金一般都專款專用，如建設(shè)銀行曾發(fā)行的投資債券，其主要用途就是為國家大、中型建設(shè)項目籌措資金。74.各級政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，一般可通過購買（）投資于證券市場。[多選題]*A.股票B.政府債券√C.基金D.金融債券√解析：各級政府及政府機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金剩余時，可通過購買政府債券、金融債券投資于證券市場。75.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的（）進(jìn)行核查和驗證。[多選題]*A.真實性√B.準(zhǔn)確性√C.公正性D.完整性√解析：根據(jù)《證券法》，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動制作、出具審計報告及其他鑒證報告、資產(chǎn)評估報告、財務(wù)顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗證。76.證券公司自營業(yè)務(wù)投資范圍包括（）。[多選題]*A.計劃在區(qū)域股權(quán)市場掛牌的私募債券B.政府債券√C.央行票據(jù)√D.短期融資券√解析：A選項錯誤，應(yīng)當(dāng)為可以投資已經(jīng)和依法可以在符合規(guī)定的區(qū)域性股權(quán)交易市場掛牌轉(zhuǎn)讓的私募債券。77.中國證券業(yè)協(xié)會的宗旨包括（）。[多選題]*A.遵守國家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會道德風(fēng)尚。堅持中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國家對證券業(yè)實現(xiàn)集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理√B.發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用√C.為會員服務(wù)，維護(hù)會員的合法權(quán)益√D.維護(hù)證券業(yè)的正當(dāng)競爭秩序，促進(jìn)證券市場的公開、公平、公正，推動證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展√解析：以上四項即為證券業(yè)協(xié)會的宗旨。78.進(jìn)行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機(jī)構(gòu)包括（）。[多選題]*A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)√B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)√C.保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)√D.企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司√解析：金融機(jī)構(gòu)類投資者，是指進(jìn)行證券投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機(jī)構(gòu)，包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)營機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)。其他金融機(jī)構(gòu)包括信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司和金融租賃公司等。79.下列關(guān)于對證券投資者保護(hù)基金監(jiān)督管理的說法，正確的有（）。[多選題]*A.中國證券業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)保護(hù)基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)管基金的籌集，管理與使用B.保護(hù)基金公司日常運(yùn)營費(fèi)用按照國家有關(guān)規(guī)定列支，具體支取范圍、標(biāo)準(zhǔn)及預(yù)決算籌由基金公司董事會制定，報財政部審批√C.保護(hù)基金公司應(yīng)依法合規(guī)運(yùn)作，按照安全、穩(wěn)健的原則履行對基金的管理職責(zé)，保護(hù)基金的安全√D.證券公司、托管清算機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定用途使用基金，不得將基金挪作他用√解析：A選項錯誤，中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)保護(hù)基金公司的業(yè)務(wù)監(jiān)管，監(jiān)督基金的籌集、管理與使用。80.2014年5月，中國證監(jiān)會印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展的意見》，就進(jìn)一步推進(jìn)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展，從幾個方面提出了十五條意見，這幾個方面包括（）。[多選題]*A.建設(shè)現(xiàn)代投資銀行√B.擴(kuò)大證券業(yè)對外開放C.支持業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新√D.推進(jìn)監(jiān)管轉(zhuǎn)型√解析：2014年5月，中國證監(jiān)會印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展的意見》，就進(jìn)一步推進(jìn)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展，從建設(shè)現(xiàn)代投資銀行、支持業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新、推進(jìn)監(jiān)管轉(zhuǎn)型三方面提出了15條意見。第3題判斷題(每題1分，共30題，共30分)請判斷每小題的表述是否正確。81.金融市場既有有形的固定交易場所，同時還有通過各種通信手段形成的龐大的無形市場。A[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：金融市場參與者不僅在有形的固定場所進(jìn)行金融資產(chǎn)交易，還通過各種通信手段進(jìn)行聯(lián)系，形成龐大的無形金融市場網(wǎng)絡(luò)?，F(xiàn)代金融市場往往是無形的市場。82.中央銀行是發(fā)行的銀行，其意是指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機(jī)構(gòu)。A[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：發(fā)行的銀行是指中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，是全國唯一有權(quán)發(fā)行貨幣的機(jī)構(gòu)。貨幣發(fā)行權(quán)經(jīng)國家以法律形式授予，中央銀行還對調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、保證貨幣流通的正常與穩(wěn)定負(fù)有責(zé)任。83.貨幣供應(yīng)量↑→實際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑，描述的是貨幣政策利率傳導(dǎo)機(jī)制。A[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：以利率為渠道是傳統(tǒng)凱恩斯主義學(xué)派貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的核心觀點(diǎn)，其基本思路可以表示為：貨幣供應(yīng)量↑→實際利率↓→投資↑→總產(chǎn)出↑84.2019年，中國銀保監(jiān)會將外國銀行分行吸收單筆人民幣定期零售存款的門檻降低至50萬元。B[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：2018年4月27日，中國銀保監(jiān)會發(fā)布了《銀保監(jiān)會加快落實銀行業(yè)和保區(qū)業(yè)對外開放舉措》，降低外國銀行分行吸收單筆人民幣定期零售存款的門檻至50萬元，允許符合條件的境外投資者來華經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)和保險公估業(yè)務(wù)。85.與主板市場相比，在創(chuàng)業(yè)板市場上市的企業(yè)規(guī)模較小，上市條件相對較高。B[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：與主板市場相比，在創(chuàng)業(yè)板市場上市的企業(yè)規(guī)模較小、上市條件相對較低，中小企業(yè)更容易上市募集發(fā)展所需資金。86.1999年7月1日《證券法》正式實施后，在中國證監(jiān)會的領(lǐng)導(dǎo)下，中國證券業(yè)協(xié)會立即著手依法調(diào)整和改組原有的協(xié)會組織，并于當(dāng)年12月召開第二屆會員大會，選舉產(chǎn)生了新的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，通過了新的章程，進(jìn)一步明確將行業(yè)規(guī)范作為協(xié)會工作的首要任務(wù)。B[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：1999年7月1日《證券法》正式實施后，在中國證監(jiān)會的領(lǐng)導(dǎo)下，中國證券業(yè)協(xié)會立即著手依法調(diào)整和改組原有的協(xié)會組織，并于當(dāng)年12月召開第二屆會員大會，選舉產(chǎn)生了新的領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，通過了新的章程，進(jìn)一步明確將行業(yè)自律作為協(xié)會工作的首要任務(wù)。87.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對證券公司、期貨公司和信托公司等進(jìn)行監(jiān)督管理。B[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：根據(jù)《證券法》，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動，進(jìn)行監(jiān)督管理。88.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶委托文件、資料等，保存期限不得少于15年。B[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶委托文件，保存期限不得少于10年，自業(yè)務(wù)委托結(jié)束之日起算。89.事業(yè)法人可用自有資金進(jìn)行證券投資，但不得使用預(yù)算外資金。B[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資。90.個人投資者作為金融市場的主要參與者，其規(guī)范發(fā)展對于防范金融風(fēng)險、維護(hù)金融穩(wěn)定，較之機(jī)構(gòu)投資者有更為重要的意義。B[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：機(jī)構(gòu)投資者作為金融市場的主要參與者，其規(guī)范、自律經(jīng)營對防范金融風(fēng)險、維護(hù)金融穩(wěn)定有著重要意義。91.證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式。A[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：包銷是指承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入（全額包銷）或者在承銷期結(jié)束后將售后剩余證券全部自行購入（余額包銷）的承銷方式。92.技術(shù)分析的三個基本假設(shè)是市場行為包含一切信息、價格沿趨勢移動和歷史會重復(fù)。A[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：技術(shù)分析的三個假設(shè)是：市場的行為包含一切信息、價格沿趨勢移動，歷史會重復(fù)。93.公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，有效報價投資者的數(shù)量不少于15家。B[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股（含）以下的，有效報價投資者的數(shù)量不少于10家；公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，有效報價投資者的數(shù)量不少于20家。94.股票的內(nèi)在價值就是股票未來收益的現(xiàn)值。A[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：股票的內(nèi)在價值，即理論價值，也即股票未來收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內(nèi)在價值波動。95.股票合并會影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。B[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。96.開立證券賬戶應(yīng)堅持合法、真實、公平性原則。B[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：開立證券賬戶應(yīng)堅持合法性和真實性的原則。97.股東可以一次或分次繳納出資是記名股票的特點(diǎn)之一。A[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：記名股票股東可以一次或分次繳納出資。98.股份公司向股東轉(zhuǎn)增股本時，這種轉(zhuǎn)增的資金來源是公積金。A[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：資本公積金轉(zhuǎn)增股本是在股東權(quán)益內(nèi)部，把資本公積金轉(zhuǎn)入股本賬戶，并按照投資者所持有公司股份份額比例的大小分到各個投資者的賬戶中，以此增加每個投資者的投入資本。99.上市公司股東向所有其他股東發(fā)出全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件的情形屬于強(qiáng)制退市。B[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：上市公司股東向所有其他股東發(fā)出全部股份或部分股份的要約，導(dǎo)致公司股本總額、股權(quán)分布等發(fā)生變化，不再具備上市條件的情形屬于主動退市。100.全面指定交易制度下，投資者可以以同一證券賬戶在單個或多個會員的不同證券營業(yè)部買入證券。B[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：在深圳證券交易所交易證券的托管制度下，投資者可以同一證券賬戶在單個或多個會員的不同證券營業(yè)部買入證券。101.在委托受理的驗證和審單環(huán)節(jié)，證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，審查客戶的證件和委托單。A[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：驗證主要是對客戶委托時遞交的相關(guān)證件（如身份證件等）進(jìn)行核實，審單主要是檢查客戶填寫的委托單。證券經(jīng)紀(jì)商要根據(jù)證券交易所的交易規(guī)則，對客戶的證件和委托單在合法性和同一性方面進(jìn)行審查。102.上市公司向原股東配售股票，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記日登記在冊的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同。A[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：上市公司配股，應(yīng)當(dāng)向股權(quán)登記日登記在冊的股東配售，且配售比例應(yīng)當(dāng)相同。103.科創(chuàng)板股票可作為融資融券標(biāo)的的起始時間是上市首日。A[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：科創(chuàng)板股票自上市首日起可作為融資融券標(biāo)的。104.上市公司配股時，如代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量75%的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購的股東。B[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量百分之七十的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購的股東。105.中小企業(yè)集合債券是由當(dāng)?shù)卣毮懿块T確定各個企業(yè)的發(fā)行額度。[單選題]*A.正確B.錯誤√解析：中小企業(yè)集合債券是指同一區(qū)域內(nèi)由當(dāng)?shù)卣畤Y部門（或發(fā)改委、金融辦、中小企業(yè)服務(wù)局）等政府職能部門作為牽頭人組織、以多個中小企業(yè)構(gòu)成聯(lián)合發(fā)行主體，若干個中小企業(yè)各自確定債券發(fā)行額度，采用集合債券的形式，使用統(tǒng)一的債券名稱，形成一個總發(fā)行額度而發(fā)行的約定到期還本付息的一種企業(yè)債券。106.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券。[單選題]*A.正確B.錯誤√解析：金融債券的利率通常低于一般的企業(yè)債券，但高于風(fēng)險更小的國債和銀行儲蓄存款利率。107.商業(yè)銀行混合資本債券發(fā)行必須進(jìn)行信用評級。[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：混合資本債券可以公開發(fā)行，也可以定向發(fā)行。但無論是公開發(fā)行還是定向發(fā)行,均應(yīng)進(jìn)行信用評級。108.國債的面值、購買者數(shù)量不屬于影響國債銷售價格的因素。[單選題]*A.正確√B.錯誤解析：影響國債銷售價格的因素包含：1.市場利率；2.承銷商承銷國債的中標(biāo)成本；3.流通市場中可比國債的收益率水平；4.國債承銷的手續(xù)費(fèi)收入；5.承銷商所期望的資金回收速度；6.其他國債分銷過程中的成本。109.債券的貼現(xiàn)率也被稱為必要回報率，其計算公式為名義無風(fēng)險收益率+預(yù)期通貨膨脹率+風(fēng)險溢價。[單選題]*A.正確B.錯誤√解析：債券必要回報率=真實無風(fēng)險收益率+預(yù)期通貨膨脹率+風(fēng)險溢價。110.銀行間債券市場中長期債券信用評級中，BBB的等級含義是償還債務(wù)能力較強(qiáng)，較易受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響，違約風(fēng)險較低。[單選題]*A.正確B.錯誤√解析：BBB表示償還債務(wù)能力一般，受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響較大，違約風(fēng)險一般第4題綜合題(每題1分，共10題，共10分)111.中央銀行是一國金融體系的核心，是調(diào)節(jié)控制全國貨幣金融