基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫檢測B卷帶答案打印版

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題庫檢測B卷帶答案打印版

單選題（共50題）1、關(guān)于保證金交易業(yè)務，以下表述錯誤的是（）A.證券可以用來沖抵保證金B(yǎng).融券業(yè)務不能放大投資收益和損失C.融券賣出股票表明投資者認為股票價格會下跌D.保證金交易讓投資者進行超過自己可支付范圍的交易【答案】B2、將5,000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為3年，年利率為5％。如果以復利計算，3年后的本利和是（）。A.5,750元B.750元C.5,788.13元D.788.13元【答案】C3、目前在銀行間債券市場，市場參與者可申請成為甲類結(jié)算成員、乙類結(jié)算成員、丙類結(jié)算成員，其中甲類結(jié)算成員可以代理丙類結(jié)算成員辦理債券結(jié)算業(yè)務，這里體現(xiàn)的交易制度是（）A.結(jié)算代理制度B.做市商制度C.公開市場一級交易商制度D.結(jié)算參與人制度【答案】A4、下列不屬于不動產(chǎn)投資特點的是（）。A.異質(zhì)性B.低流動性C.不可分性D.可分性【答案】D5、關(guān)于基金資產(chǎn)估值的概念,以下說法不正確的是（）。A.基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算,進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程B.基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價值總和，從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負債即是基金資產(chǎn)凈值C.基金資產(chǎn)凈值除以基金當前的總份額,就是基金份額凈值D.基金資產(chǎn)凈值是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ),也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標之一【答案】D6、權(quán)證的基本要素包括（）A.標的資產(chǎn)；存續(xù)時間；購買時間B.權(quán)證類SU；標的資產(chǎn)；行權(quán)價格C.行權(quán)比例；標的資產(chǎn)價格；行權(quán)價格D.行權(quán)結(jié)算方式；標的資產(chǎn)；結(jié)算幣種【答案】B7、基金的（）的計算是基金業(yè)績評價的第一步。是證券或投資組合在一定時間區(qū)間內(nèi)所獲得的回報，測量的是證券或投資組合的增值或貶值，常常用百分比來表示收益率。A.相對收益B.絕對收益C.投資收益D.超額收益【答案】B8、（）是最大的不動產(chǎn)管理公司A.麥格理集團B.高盛公司C.世邦魏理仕全球投資集團D.貝萊德【答案】C9、（）又稱為選擇權(quán)合約。A.遠期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.外匯期貨【答案】C10、在第一個交易日，投資者已經(jīng)看到了投資機會，但由于設(shè)置了限價指令而沒有完成任何交易，這就產(chǎn)生了()A.已實現(xiàn)損失B.延遲成本C.傭金D.機會成本【答案】B11、下列不屬于投資組合管理流程基本步驟的有()。A.規(guī)劃B.執(zhí)行C.再平衡D.反饋【答案】C12、一家上市公司，上市以來盈利情況一直良好，2015年由于行業(yè)形勢發(fā)生變化，公司發(fā)生小幅度虧損，下列說法正確的是()。A.不宜用市凈率法估值B.不宜用市盈率法估值C.不宜用市銷率法估值D.公司價值為負數(shù)【答案】B13、下列對固定利率債券的說法中，錯誤的是（）。A.固定利率債券是一種按照票面金額計算利息，票面上附有（也可不附有）作為定期支付利息憑證的期票的債券B.投資者在債券期滿時僅可收回本金（面值）C.投資者在債券期滿時可以定期獲得固定的利息收入D.投資者未來的現(xiàn)金流包括了兩部分：本金和利息【答案】B14、關(guān)于資產(chǎn)收益率和凈資產(chǎn)收益率，以下表述錯誤的是()A.資產(chǎn)收益率高，說明企業(yè)有較強的利用資產(chǎn)創(chuàng)造利潤的能力，在增加收入和節(jié)約資金使用等方面取得了良好效果B.對于同一個企業(yè)，資產(chǎn)負債率越低，資產(chǎn)收益率與凈資產(chǎn)收益率越接近C.資產(chǎn)收益率相比凈資產(chǎn)收益率，更能衡量企業(yè)獲利對于股東的價值D.凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)最大化股東財富能力的比率【答案】C15、結(jié)算成員在銀行間債券市場參與債券的交易結(jié)算時,應把握的幾個重要日期中不包括（）。A.交易流通起始日B.結(jié)算日C.過戶日起始日D.交易流通截止日【答案】C16、（）可以用來衡量投資回報的風險水平。A.標準差B.眾數(shù)C.中位數(shù)D.均值【答案】A17、下列說法正確的是（）A.道瓊斯股票價格指數(shù)最早是在l884年由道瓊斯公司的創(chuàng)始人查爾斯.亨利.道開始編制的，是一種加權(quán)平均股價指數(shù)。B.標準普爾500指數(shù)是由標準普爾公司1976年開始編制的。C.滬深300指數(shù)編制目標是反映中國證券市場股票價格變動的概貌和運行狀況D.中證全債指數(shù)是中證指數(shù)有限公司編制的綜合反映證券公司間債券市場和滬深交易所債券市場的跨市場債券指數(shù)【答案】C18、股票及其他有價證券的()是指以一定利率計算出來的未來收入的現(xiàn)值。A.利率價格B.市場價格C.未來價格D.理論價格【答案】D19、根據(jù)我國現(xiàn)行的交易規(guī)則，證券交易所證券交易的開盤價為（）。A.前一日證券的最后一筆成交價B.前一日證券的平均成交價C.當日暫估證券的平均成交價D.當日證券的第一筆成交價【答案】D20、以下關(guān)于普通股的說法，正確的選項是()。。A.普通股的股利是固定的，不隨公司盈利的變化而變化B.普通股股東享有表決權(quán)，即決定公司一切重大事務的決策權(quán)C.普通股股東有權(quán)在公司支付債券和優(yōu)先股股息之前分配股利D.普通股均可在股票交易所交易【答案】B21、按照“最佳執(zhí)行”的交易管理理念，投資管理公司應向現(xiàn)有和潛在客戶披露的信息包括A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D22、不屬于商業(yè)票據(jù)的特點的是（）A.面額較大B.利率較低C.可抵押D.只有一級市場【答案】C23、目前，我國債券市場已經(jīng)形成了以銀行間債券市場、交易所市場和（）三個基本子市場為主的統(tǒng)一分層的市場體系。A.民間市場B.行業(yè)間市場C.商業(yè)銀行柜臺市場D.第三方市場【答案】C24、任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出與買入總余額分別不得超過該只債券流通量的（）。A.10%B.20%C.30%D.35%【答案】B25、（）否定了基于公開信息的基本分析存在的基礎(chǔ)，但沒有否認內(nèi)幕信息的價值。A.弱有效市場假設(shè)B.半強有效市場假設(shè)C.強有效市場假設(shè)D.市場異常理論【答案】B26、我國的黃金ETF主要是投資于（）的黃金產(chǎn)品。A.上海黃金交易所B.天津貴金屬交易所C.香港金銀貿(mào)易場D.上海證券交易所【答案】A27、下列關(guān)于晨星公司基金評級的說法，錯誤的是（）。A.以基金持有的股票市值為基礎(chǔ)進行分類，把基金投資股票的規(guī)模風格定義為大盤、中盤和小盤B.以基金持有的股票價值-成長特性為基礎(chǔ)，把基金投資股票的價值-成長風格定義為價值型、平衡型和成長型C.一般根據(jù)基金在過去一定時期內(nèi)的業(yè)績計算其收益率以及風險水平等因素，根據(jù)計算結(jié)果對基金給予星級評定D.通過投資收益率將某基金在同類基金中的排位情況簡單清晰地表示出來【答案】D28、投資者張三通過ABC證券公司購買股票，成交額為5000元，其中經(jīng)手費為5元，印花稅6元，經(jīng)管費為0.5元，證管費為0.3元。該投資者應交的費用為（）元。A.5011.8B.5005.8C.5000D.5005【答案】B29、受托人為委托人的利益服務，并且忠實于（）的利益。A.受托人B.委托人C.托管人D.管理人【答案】B30、按照現(xiàn)行的股息紅利差別化個人所得稅政策，投資者持有期限在1個月以上至1年（含1年）的股票取得的股息紅利，適用的個人所得稅稅率為（）。A.50%B.20%C.30%D.60%【答案】B31、目前我國定期發(fā)布各類債券收益率曲線的機構(gòu)包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D32、關(guān)于可轉(zhuǎn)債的回售條款，下面說法正確的是（）。A.股票下跌時可轉(zhuǎn)債持有人可以行使回售條款B.回售條款由發(fā)行人行使C.回售條款由可轉(zhuǎn)債持有人行使D.回售價格根據(jù)回售時標的股票市價確定【答案】C33、（）是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的增值。A.現(xiàn)值系數(shù)B.終值C.現(xiàn)值D.貨幣時間價值【答案】D34、關(guān)于投資者在大類資產(chǎn)配置階段的投資風險，以下表述錯誤的是（）A.適當提高現(xiàn)金的投資比例，有利于應對可能發(fā)生的流動性風險B.英國脫歐前后，投資于海外資產(chǎn)可能面臨著較高的匯率風險C.債券型基金的久期越長，凈值對于利率變動的波動幅度越小，承擔的利率風險越低D.物價上漲，浮動利息債券的持有者因利息浮動在一定程度上降低了通貨膨脹風險【答案】C35、風險價值（VaR）估算方法，歷史模擬法有其局限性，VaR所選用的歷史樣本期間十分重要，以下對歷史模擬法選用測算區(qū)間說法正確的是（）。A.選用的歷史區(qū)間與測算期間不需要一致，時間相隔越遠越好B.選用的歷史區(qū)間與測算區(qū)間大致相同，時間相隔越近越好C.選用的歷史區(qū)間與測算期間需要完全一致，時間相隔越近越好D.選用的歷史區(qū)間與測算期間需要完全一致，時間相隔越遠越好【答案】B36、按產(chǎn)品形態(tài)分類，衍生工具分為（）。A.遠期合約和期貨合約B.期貨合約和期權(quán)合約C.獨立衍生工具和嵌入式衍生工具D.股權(quán)類的衍生工具和信用衍生工具【答案】C37、關(guān)于系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險，以下表述錯誤的是（）。A.非系統(tǒng)性風險往往是有某個或者少數(shù)錯別因素導致的B.資本市場線上的任一組合都只有非系統(tǒng)性風險C.系統(tǒng)性風險是指在一定程度上無法通過一定范圍內(nèi)的分散化投資來降低的風險D.非系統(tǒng)性風險可以通過組合化投資進行分散【答案】B38、投資者的投資境況和需求會隨著時間而變化，因此有必要至少每（）對投資者的需求作一次重新的評估。A.半年B.年C.兩年D.季度【答案】B39、在（），各項技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品的市場也基本形成并不斷擴大，公司利潤開始逐步上升，公司股價逐步上漲。A.衰退期B.初創(chuàng)期C.成長期D.成熟期【答案】C40、某日某基金買入S股票10000股，成交價5元/股，當日賣出Q股票20000股，成交價10元/股，按1‰稅率征收標準，該基金需繳納的印花稅是（）。A.200元B.150元C.250元D.50元【答案】A41、所有種類的債券都面臨通脹風險，對通脹風險特別敏感的投資者可購買通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券，其（）。A.本金隨通脹水平的高低變化，利息不隨通脹水平的高低變化B.本金不隨通脹水平的高低變化，利息隨通脹水平的高低變化C.本金和利息都不隨通脹水平的高低變化D.本金和利息都隨通脹水平的高低變化【答案】D42、《證券監(jiān)管目標和原則》是由()發(fā)布的。A.國際金融協(xié)會B.國際基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.國際證監(jiān)會組織【答案】D43、基金運作費用一般指為保證基金正常運作而發(fā)生的應由基金承擔的費用，它不包括（）。A.上市年費B.交易傭金C.審計費用D.信息披露費【答案】B44、以下關(guān)于詹森α說法不正確的是（）。A.詹森α是在CAPM上發(fā)展出的一個風險調(diào)整差異衡量指標B.若αp=0，則說明基金組合的收益率與處于相同風險水平的被動組合的收益率不存在顯著差異C.當ap>0時，說明基金表現(xiàn)要優(yōu)于市場指數(shù)表現(xiàn)D.當ap>0時，說明基金表現(xiàn)要弱于市場指數(shù)表現(xiàn)【答案】D45、市銷率指標的引入主要是為克服市盈率等指標的局限性，在評估股票價值時需要對公司的收入質(zhì)量進行評價；市銷率有助于考察公司收益基礎(chǔ)的穩(wěn)定性和可靠性，有效把握其收益的質(zhì)量水平。上述說法（）。A.錯誤B.部分錯誤C.正確D.部分正確【答案】C46、()是指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。A.股票B.存托憑證C.可轉(zhuǎn)換債券D.認股權(quán)證【答案】B47、（）的基本假設(shè)是投資者是厭惡風險的。A.馬可維茨的證券組合理論B.法瑪?shù)挠行袌黾僬fC.夏普