基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強(qiáng)化訓(xùn)練備考B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范強(qiáng)化訓(xùn)練備考B卷附答案

單選題（共50題）1、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費率將以（）為基礎(chǔ)收取。A.凈認(rèn)購份額B.認(rèn)購金額C.認(rèn)購份額D.凈認(rèn)購金額【答案】D2、（2017年真題）對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.董事會B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會【答案】A3、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。A.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑D.定期進(jìn)行投資者回訪【答案】A4、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表()以上基金份額的持有人參加，方可召開。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4【答案】A5、(2017年)基金募集期間購買基金份額的行為通常稱為基金的（）。A.認(rèn)購B.申購C.開放D.發(fā)售【答案】A6、(2017年)關(guān)于投資者教育，下列說法錯誤的是（）。A.權(quán)益保護(hù)教育號召投資者主動參與與保護(hù)自身權(quán)益B.投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和模式進(jìn)行C.投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇D.資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計劃和控制【答案】B7、（2016年真題）下列哪一項屬于基金客戶服務(wù)宣傳與推介的內(nèi)容?（）A.深入了解開戶的投資需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B.做好客戶服務(wù)傳遞重要的市場咨詢、持倉品種信息以及最新的投資報告C.遵循銷售適用性原則，關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性D.擬定、組織、實施及評估年度客戶關(guān)懷計劃【答案】C8、下列屬于股票、債券型開放式基金申購贖回原則的是（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A9、場外募集的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結(jié)算公司的注冊登記系統(tǒng)B.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)C.中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)【答案】C10、ETF的特點包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B11、下列基金產(chǎn)品不適用簡易注冊程序的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A12、基金市場的違法犯罪行為的特點不包括（）。A.智商高B.電子化C.涉案金額小D.行為隱蔽【答案】C13、基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是（）的風(fēng)險偏好。A.投資者B.經(jīng)理層C.銷售人員D.托管機(jī)構(gòu)【答案】B14、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是()。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資【答案】A15、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)清算和會計復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理【答案】A16、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是（）A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C.基金投資者是基金公司的股東D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人【答案】C17、關(guān)于專業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）。A.專業(yè)投資者是在單個行業(yè)具有較強(qiáng)投資能力的投資者，普通投資者在多個行業(yè)都有較強(qiáng)投資能力的投資者B.專業(yè)投資者與基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛，適用誰主張誰舉證原則，普通投資者與基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛，適用舉證責(zé)任倒置原則，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料，證明其已向普通投資者履行相應(yīng)義務(wù)C.專業(yè)投資者是大的機(jī)構(gòu)，在基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務(wù)D.相對于普通投資者，專業(yè)投資者的風(fēng)險i只別和承受能力更弱【答案】B18、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲串通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價的行為屬于（）。A.二公司的內(nèi)幕交易B.基于交易的操縱市場C.基于信息的操縱市場D.不正當(dāng)競爭【答案】B19、（2016年真題）ETF份額申購和贖回的程序不包括（）。A.申購和贖回申請的提出B.申購和贖回申請的確認(rèn)與通知C.申購和贖回的清算交收與登記D.申購和贖回申請的場所【答案】D20、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費總額。A.季度報告和半年度報告B.半年度報告和年度報告C.季度報告和年度報告D.月度報告和年度報告【答案】B21、以下哪項要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。A.基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任B.凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定C.設(shè)有專門的基金托管部門D.注冊資本不低于3億元人民幣【答案】D22、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。A.0.5%;75%B.0.75%;50%C.0.5%;50%D.0.75%;75%【答案】A23、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率，市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于（）基金。A.價值型B.成長型C.公開募集型D.私募型【答案】A24、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%【答案】D25、當(dāng)基金募集期限屆滿時，以下選項會導(dǎo)致基金募集失敗的是（）A.公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)200人B.公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)260人C.非公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人D.公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人【答案】B26、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()。A.一人;若干人B.若干人;一人C.兩人;若干人D.若干人;兩人【答案】A27、一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）。A.公司是否獨立運(yùn)作B.公司員工工資是否符合規(guī)定C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況D.風(fēng)險管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)【答案】B28、(2017年)下列關(guān)于基金年度報告的說法中，錯誤的是（）。A.基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計B.基金年度報告正文必須登載在指定的報刊上C.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完成基金年度報告【答案】B29、以下屬于QDII基金禁止性行為的是（）。A.購買政府債券B.購買可轉(zhuǎn)讓存單C.購買房地產(chǎn)抵押按揭D.購買銀行承兌匯票【答案】C30、保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標(biāo)C.基本要素D.機(jī)制【答案】B31、（2017年真題）基金信息披露的形式，應(yīng)當(dāng)遵循（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B32、（2016年真題）以下選項中，不屬于金融交易的組織方式的是（）。A.股票交易方式B.交易所交易方式C.柜臺交易方式D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式【答案】A33、基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負(fù)責(zé)。A.股東會B.管理層C.董事長D.董事會【答案】A34、()是監(jiān)督檢查基金和基金管理公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況的高級管理人員。A.總經(jīng)理B.督察長C.董事長D.部門經(jīng)理【答案】B35、私募股權(quán)投資基金通過（）等方式，出售持股獲利。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C36、當(dāng)前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風(fēng)險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風(fēng)險偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金B(yǎng).債券基金、貨中市場基金、混合基金、股票基金C.貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】C37、投資者簽署基金合同之前，募集機(jī)構(gòu)需要與投資者簽署風(fēng)險揭示書。下列選項中，屬于風(fēng)險揭示書中私募基金的一般風(fēng)險的是（）。A.外包事項所涉風(fēng)險B.基金委托募集所涉風(fēng)險C.資金損失風(fēng)險D.基金未托管所涉風(fēng)險【答案】C38、認(rèn)購費和申購費可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時收取的（）收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的（）收費方式。A.后端，前端B.后置，前置C.前置，后置D.前端、后端【答案】D39、以下關(guān)于開放式基金的描述中，正確的是（）。A.開放式基金的非交易過戶只適用于合格的個人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過戶B.由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個基金賬戶D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)【答案】D40、（2017年真題）基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制具有非常重要的意義，必須遵守的原則包括（）。A.自主開發(fā)原則、門禁原則、授權(quán)原則B.崗位責(zé)任制度、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則C.門禁原則、訪問控制原則、同城備份原則D.崗位責(zé)任制度、自主開發(fā)原則、授權(quán)原則【答案】B41、(2016年)下列哪一項不屬于內(nèi)部控制的原則（）A.健全性原則B.及時性原則C.有效性原則D.獨立性原則【答案】B42、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)分別為（）。A.普通會員組成的會員大會、理事會B.全體會員組成的會員大會、監(jiān)事會C.普通會員組成的會員大會、監(jiān)事會D.全體會員組成的會員大會、理事會【答案】D43、(2017年)依據(jù)基金銷售適用性原則，下列做法正確的是（）。A.六一兒童節(jié)向兒童優(yōu)惠銷售基金B(yǎng).向低風(fēng)險偏好投資人推薦分級8級基金C.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)每年更新一次D.把合適的產(chǎn)品賣給合適的投資人【答案】D44、關(guān)于ETF，以下說法正確的是（）。A.無論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進(jìn)行ETF套利B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金C.ETF申購時可使用一籃子股票D.折價套利會增加ETF的總份額【答案】C45、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.7D.10【答案】A46、(2017年)基金份額持有人享有權(quán)利包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A47、基金市場營銷的特殊性不包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.持續(xù)性D.全面性【答案】D48、關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是（）。A.有利于投資者的價值判斷B.能有效防止信息濫用C.可以徹底解決證券