基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范每日一練B卷帶答案

單選題（共50題）1、對從業(yè)人員來說，下列做法不符合誠實守信要求的是（）。A.不欺詐客戶B.堅持誠信的無條件性原則C.自覺抵制內(nèi)幕交易和操縱市場的行為D.與同行進行正當(dāng)競爭【答案】B2、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。A.3B.10C.5D.20【答案】C3、（2016年真題）根據(jù)基金公司內(nèi)部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管理制度的是（）。A.管理日志B.信息披露制度C.投資管理制度D.信息技術(shù)制度【答案】A4、（）是開展基金一切活動的中心。A.基金管理人B.基金受托人C.基金投資人D.中國證監(jiān)會【答案】C5、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.ETF的申購和贖回通過交易所進行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機構(gòu)和交易所進行B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被動式管理方式，LOF可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金D.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票【答案】D6、證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性，下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D7、要求將信息向市場上所有投資者披露，而不是向個別機構(gòu)或投資者披露，體現(xiàn)的是信息披露的（）原則。A.規(guī)范性B.易得性C.公平性D.完整性【答案】C8、（2020年真題）關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下說法正確的是（）。A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品B.保險代理機構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品C.各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品D.獨立基金銷售機構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)【答案】D9、當(dāng)開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時，以下最有可能導(dǎo)致部分延期贖回的是()。A.基金資產(chǎn)組合中，現(xiàn)金類資產(chǎn)配置較少B.基金資產(chǎn)組合中，可快速變現(xiàn)資產(chǎn)較少，不足以兌付全額贖回申請C.基金管理人認(rèn)為兌付全部贖回申請可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動D.基金資產(chǎn)組合中，重倉股持續(xù)停牌中【答案】C10、藍(lán)籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、（）公司的股票。A.波動大B.業(yè)績有望加速增長C.高質(zhì)量D.高分紅【答案】C11、關(guān)于貨幣市場基金，以下說法不正確的是（）.A.是暫時存放現(xiàn)全的理想場所B.風(fēng)險低，流動性好C.以短期貨幣產(chǎn)場工具為投資對象D.增長潛力大，適臺長期投資【答案】D12、基金銷售機構(gòu)的員工培訓(xùn)應(yīng)符合（）的相關(guān)要求。A.中國銀監(jiān)會B.中國證監(jiān)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會【答案】D13、（2017年真題）下列關(guān)于投資者教育的基本原則的說法中，錯誤的是（）。A.投資者教育不應(yīng)等同于投資咨詢B.投資者教育沒有固定的模式C.證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D.存在廣泛適用的投資者教育計劃【答案】D14、風(fēng)險投資基金又被稱為（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.創(chuàng)業(yè)基金D.對沖基金【答案】C15、下列哪一項不屬于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)的功能?（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能C.對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】C16、（2017年真題）當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)2個交易日超過0．5％時，基金管理人持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，應(yīng)當(dāng)采用的估值方式是（）。A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允價值估值【答案】D17、(2016年)在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是（）。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B18、關(guān)于ETF，以下表述錯誤的是（）。A.ETF基金場內(nèi)交易漲跌幅比例為10%B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市C.基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖回清單D.ETF申購交易是根據(jù)份額參與凈值確認(rèn)份額【答案】D19、下列關(guān)于股票基金的表述不正確的是（）。A.以追求長期資本的增值目標(biāo)，比較適合長期投資B.風(fēng)險高、預(yù)期收益低C.是應(yīng)對通貨膨脹的最有效手段D.提供了一種長期的投資增值性。可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出需要【答案】B20、（2017年真題）某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達到1．110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護投資者原則C.不可以使用“欲購從速”強調(diào)集中營銷的表述D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾【答案】C21、（2016年真題）對于變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項的基金管理公司，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理其申請之日起（）日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。A.15B.30C.45D.60【答案】D22、事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過證券市場買賣的一種基金類型是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B23、(2016年)基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B24、普通非貨幣市場基金的凈值公告不包括（）。A.資產(chǎn)累計凈值B.份額累計凈值C.份額凈值D.資產(chǎn)凈值【答案】A25、（）的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致。A.套利機制B.被動投資C.完全復(fù)制指數(shù)D.實物申購贖回機制【答案】A26、（）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指是（）及其依法設(shè)立的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的子公司可以在中國境內(nèi)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單一客戶或者特定多個客戶的書面委托，根據(jù)規(guī)定和合同約定，運用客戶委托資產(chǎn)進行投資，并按照合同約定收取費用或者報酬。A.信托公司B.證券公司C.期貨公司D.保險公司【答案】C27、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下說法錯誤的是（）。A.風(fēng)險評估是指對公司內(nèi)外部風(fēng)險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風(fēng)險B.內(nèi)部監(jiān)控是指督察長對公司內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督C.控制環(huán)境包括經(jīng)營理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等D.控制活動可以通過授權(quán)控制來進行【答案】B28、我國基金市場的監(jiān)管主體是（）。A.中國證監(jiān)會B.中國銀保監(jiān)會C.中國基金業(yè)協(xié)會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】A29、分級基金的基礎(chǔ)份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險收益（）的子份額稱為A類份額，預(yù)期風(fēng)險收益（）的子份額稱為B類份額。A.母基金份額；較高，較低B.子基金份額；較低，較高C.子基金份額；較高，較低D.母基金份額；較低，較高【答案】D30、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人在整個基金運作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資回報的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)D.基金份額持有人是基金公司的出資人【答案】B31、(2017年)下列關(guān)于投資者保護工作的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A32、下列關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，正確的是（）。A.投資風(fēng)險小，回報率低B.投資于短期金融工具C.無法抵御通貨膨脹D.適合長期投資【答案】D33、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B34、基金管理人的股東、實際控制人可以有下列哪項行為？（）A.虛假出資B.經(jīng)股東會或者董事會決議，影響基金管理人的基金經(jīng)營活動C.要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為他人牟取利益D.抽逃出資【答案】B35、下列各項說法中，錯誤的是（）。A.揭示投資風(fēng)險B.不得夸大業(yè)績，但可以預(yù)測未來的業(yè)績C.告知客戶投資的基本流程和一般原則D.不得進行虛假或者誤導(dǎo)性陳述【答案】B36、貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10【答案】C37、（2016年真題）基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】C38、與其他金融工具相比較，基金是一種（）。A.受益憑證B.股權(quán)憑證C.信用憑證D.債權(quán)憑證【答案】A39、下列屬于操作風(fēng)險的是（）。A.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險B.市場風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.信用風(fēng)險【答案】A40、基金季度、半年度、年度報告在披露的第（）個工作日，應(yīng)分別報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局、基金上市的證券交易所備案。A.2B.3C.5D.7【答案】A41、對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管內(nèi)容，不包括（）。A.基金銷售適用性監(jiān)管B.基金銷售合法性監(jiān)管C.對基金宣傳推介材料的監(jiān)管D.對基金銷售費用的監(jiān)管【答案】B42、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施C.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管【答案】A43、(2017年)基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的準(zhǔn)入條件不包括（）。A.完善的內(nèi)部控制B.完善的風(fēng)險管理制度C.有效的投資研究團隊D.健全的治理結(jié)構(gòu)【答案】C44、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用（）予以賠償。A.固有財產(chǎn)B.風(fēng)險準(zhǔn)備金C.基金資產(chǎn)D.銀行貸款【答案】B45、按所投資的股票性質(zhì)分類，股票基金可分為成長型股票基金和（）。A.小盤股票基金B(yǎng).平衡型基金C.價值型股票基金D.全球股票基金【答案】C46、(2017年)基金銷售機構(gòu)為客戶提供服務(wù)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng).贈送合作方提供的人身意外保險C.對申購費率進行8折優(yōu)惠D.配送少量貨幣基金份額【答案】C47、投資者想要了解持有的公募基金的投資組合、投資業(yè)績，可以閱讀（）。A.基金凈值公告B.基金合同C.基金招募說明書D.基金托管合同【答案】A48、關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下選項錯誤的是()。A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念B.側(cè)重內(nèi)在自我學(xué)習(xí)，不需要外在教育灌輸C.積極參加基金職業(yè)道德實踐D.深刻領(lǐng)會基金職業(yè)道德規(guī)范【答案】B49、以下關(guān)于內(nèi)部控制目標(biāo)的說法錯誤的是()。A.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念B.確保基金和基金管理人的財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時C.為了