基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范優(yōu)質(zhì)資料復(fù)習(xí)整理

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范優(yōu)質(zhì)資料復(fù)習(xí)整理

單選題（共50題）1、(2016年)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應(yīng)立即通知（），并及時向（）報告。A.基金托管人；中國證監(jiān)會B.基金管理人；中國基金業(yè)協(xié)會C.基金托管人；中國基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人；中國證監(jiān)會【答案】D2、某投資者贖回上市開放式基金1.5萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為1.50%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.2250元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.18065.625B.18079.625C.18099.375D.18142.375【答案】C3、投資決策委員會所議事項(xiàng)具體為（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D4、（2016年真題）我國債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在（）以下，貨幣型基金的認(rèn)購費(fèi)一般為（）。A.1.5%；0B.1%；0C.1.5%；5元的整數(shù)倍D.1%；5元的整數(shù)倍【答案】B5、(2017年)下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.辦理基金清算B.辦理基金申購C.辦理基金認(rèn)購D.辦理基金贖回【答案】A6、每一交易日股票基金有（）個價格。A.1B.2C.5D.無數(shù)【答案】A7、(2016年)以下選項(xiàng)中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責(zé)的是（）。A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)B.對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C8、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.3個B.5個C.7個D.10個【答案】B9、（2017年真題）私募基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，如實(shí)向投資者披露（）信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C10、（2019年真題）開放式基金某一開放日發(fā)生首次巨額贖回時，以下做法錯誤的是（）。A.管理人可以接受全額贖回申請B.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案C.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告，說明有關(guān)處理方法D.管理人可以暫停接受贖回申請【答案】D11、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時要注重銷售的適用性，關(guān)于基金銷售適用性，以下表述錯誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.ⅡC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B12、（），基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》。A.2014年12月15日B.2014年12月5日C.2013年12月15日D.2014年10月15日【答案】A13、關(guān)于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.基金份額持有人可申請贖回B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易C.基金份額可在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或贖回D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變【答案】D14、關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險管理委員會的職責(zé)，以下說法錯誤的是（）。A.專業(yè)風(fēng)險管理委員會對董事會負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會履行風(fēng)險管理職責(zé)B.專業(yè)風(fēng)險管理委員會識別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險C.專業(yè)風(fēng)險管理委員會重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D.專業(yè)風(fēng)險管理委員會指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風(fēng)險管理工作【答案】A15、以下不在基金財(cái)務(wù)報表附注中披露的內(nèi)容是（）。A.主要會計(jì)政策B.基金資產(chǎn)負(fù)債表日后非調(diào)整事項(xiàng)的說明C.投資組合重大變動D.關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易【答案】C16、下列屬于監(jiān)管基金活動的部門規(guī)章和規(guī)范性文件的是（）。A.《基金經(jīng)理注冊登記規(guī)則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規(guī)范》D.《基金從業(yè)人員證券投資管理指引（試行）》【答案】B17、根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.9個月C.6個月D.3個月【答案】D18、開放式基金所遵循的申購、贖回主要原則為（）。A.份額申購、金額贖回B.已知價交易原則C.金額申購、份額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】C19、基金管理人需每日向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF的中購、贖回清單，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B20、下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是（）。A.限制在基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部使用B.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】A21、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金，某日，甲的哥哥提交了贖回申請，當(dāng)日該基金發(fā)生巨額贖回。以下做法正確的是（）A.優(yōu)先全額確認(rèn)了其哥哥的贖回申請B.甲向公司報告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認(rèn)失敗C.根據(jù)當(dāng)日贖回確認(rèn)比例確認(rèn)當(dāng)日所有贖回申請D.甲勸其哥哥取消贖回申請【答案】C22、假設(shè)某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.5000B.3013C.5396.22D.5369.22【答案】D23、有權(quán)召集持有人大會的主體不包括（）。A.基金管理人B.基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.代表基金份額5%以上的持有人【答案】D24、（）是指基金銷售活動中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金投資顧問D.基金估值核算【答案】A25、（2020年真題）下列適用于基金產(chǎn)品注冊普通程序的是（）。A.II、IVB.IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】B26、下列不屬于金融市場按照不同的交易標(biāo)的物進(jìn)行分類的是（）。A.貨幣市場B.證券市場C.外匯市場D.黃金市場【答案】A27、基金募集失敗是，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任是（）。A.基金管理人再次安排并確保客戶參與基金管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品中B.按投資者繳納投資款的期限對應(yīng)的銀行固定期限存款利率，支付投資者已交納款項(xiàng)的利息C.以基金管理固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用D.在基金募集期限屆滿后60內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)【答案】C28、世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A29、在不違反法律法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進(jìn)行的所有交易都是本著（）的原則。A.客觀合理B.獨(dú)立C.客戶利益第一D.謹(jǐn)慎專業(yè)【答案】C30、以下選項(xiàng)中，（）表明投資者對公募基金合同的承認(rèn)和接受。A.投資者向管理人提交認(rèn)購基金的申請單B.投資者簽署基金合同C.投資者簽署基金合同并向管理人提交認(rèn)購基金的申請單D.投資者繳納基金份額購買款項(xiàng)【答案】D31、基金公司股東享有的權(quán)利不包括（）A.知情權(quán)B.表決權(quán)C.收益分配權(quán)D.經(jīng)營管理權(quán)【答案】D32、開放式基金所特有的風(fēng)險是（）。A.合規(guī)風(fēng)險B.巨額贖回風(fēng)險C.技術(shù)風(fēng)險D.基金自身的管理風(fēng)險【答案】B33、普通投資者主動要求購買與之風(fēng)險承受能力不匹配的基金產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金銷售要遵循的程序順序?yàn)椋ǎ.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C34、基金銷售（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。A.規(guī)范性B.專業(yè)性C.適用性D.服務(wù)性【答案】C35、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B36、基金管理人的（）是指公司為防范和化解風(fēng)險，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。A.外部控制B.系統(tǒng)控制C.過程控制D.內(nèi)部控制【答案】D37、（2017年真題）關(guān)于公司型基金，下列說法錯誤的是（）。A.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營和管理基金資產(chǎn)B.公司型基金的投資者通過持有人大會發(fā)表意見，行使職權(quán)C.公司型基金具有獨(dú)立法人地位D.公司型基金投資者是基金公司的股東【答案】B38、IT治理委員會中IT人員的比例應(yīng)在（）以上。A.10％B.20％C.30％D.80％【答案】C39、存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個月披露一次更新的招募說明書。A.1B.2C.3D.6【答案】D40、基金銷售費(fèi)用不包括()。A.基金托管費(fèi)B.申購(認(rèn)購)費(fèi)C.贖回費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)【答案】A41、基金的認(rèn)購、申購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，這表明基金客戶服務(wù)具有（）。A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.規(guī)范性D.時效性【答案】C42、下列關(guān)于私募基金的說法中，不正確的是（）。A.客戶人數(shù)較少B.運(yùn)作形式靈活C.對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力要求不高D.不面向公眾發(fā)行【答案】C43、（）主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)。A.信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)B.前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)C.后臺管理系統(tǒng)D.監(jiān)管系統(tǒng)信息報送【答案】B44、下列不屬于基金客戶個性化服務(wù)的是（）。A.做好客戶的動態(tài)分析B.通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求C.加強(qiáng)對基金行業(yè)的監(jiān)管D.做好客戶的參謀【答案】C45、買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易新公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金應(yīng)為（）。A.0元B.5元C.0.75元D.10元【答案】B46、基金投資者教育的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C47、下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。A.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正B.宣傳推介材料違規(guī)時，應(yīng)對基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函C.6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報送的，自報送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用【答案】D48、下列關(guān)于基金托管人履行職責(zé)說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C49、關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，描述錯誤的是（）A.均需建立健全各項(xiàng)信息披露管理制度，制定專人負(fù)責(zé)管理信息披