附件3營運業(yè)務預處理參考課件

交通銀行上海市分行大堂經(jīng)理業(yè)務預處理培訓營運管理部2016年06月18日2常見個人業(yè)務分流渠道介紹個人業(yè)務目錄1“531”上線后大堂經(jīng)理業(yè)務預處理差異5常見業(yè)務填單范例及注意事項4常見個人業(yè)務預處理操作要點6常見客戶服務問題解答3個人業(yè)務預處理流程介紹2常見個人業(yè)務分流渠道介紹目錄1“531”上線后大堂經(jīng)理業(yè)務預處理差異5常見業(yè)務填單范例及注意事項4常見個人業(yè)務預處理操作要點6常見客戶服務問題解答3個人業(yè)務預處理流程介紹一、“531”上線后大堂經(jīng)理業(yè)務預處理差異（二）部分業(yè)務差異說明（一）表單差異情況說明（1）取消表單及涉及業(yè)務（一）表單差異情況說明序號取消表單名稱涉及業(yè)務1個人（

）憑條無卡存款、儲蓄存款、全國通匯款、同城/異地跨行匯款等2個人掛失業(yè)務申請書個人掛失類交易3個人資信證明申請書個人資信證明開證/銷證交易4太平洋卡業(yè)務申請書卡解鎖、換卡、銷卡交易（2）更新表單及涉及業(yè)務序號更新表單名稱涉及業(yè)務1個人客戶信息采集表開立/變更個人客戶信息2太平洋卡借記卡綜合申請書開立太平洋借記卡/卡下協(xié)議3兒童卡綜合申請書開立兒童卡/卡下協(xié)議4證券交易資金結(jié)算業(yè)務申請書開立/撤銷/變更證券交易資金結(jié)算業(yè)務5交通銀行全國通集中式銀期轉(zhuǎn)賬服務協(xié)議開立全國通集中式銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務（1）電子渠道業(yè)務（二）部分業(yè)務差異說明（2）證券交易資金結(jié)算業(yè)務（3）銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務（4）銀商通業(yè)務（1）電子渠道業(yè)務-電子渠道總約規(guī)則（二）部分業(yè)務差異說明（1）電子渠道業(yè)務-電子渠道轉(zhuǎn)賬支付功能變化（1）電子渠道業(yè)務-電子渠道登錄規(guī)則（2）證券交易資金結(jié)算業(yè)務-簽約流程變化（二）部分業(yè)務差異說明（2）證券交易資金結(jié)算業(yè)務-銀證轉(zhuǎn)賬功能變化（2）證券交易資金結(jié)算業(yè)務-簽約信息變更功能變化（2）證券交易資金結(jié)算業(yè)務-客戶撤約功能變化（3）銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務（二）部分業(yè)務差異說明①簽約流程變化②銀期轉(zhuǎn)賬功能變化（4）銀商通業(yè)務（二）部分業(yè)務差異說明①簽約流程變化②銀商通功能變化③簽約信息變更、撤約功能變化2常見個人業(yè)務分流渠道介紹目錄1“531”上線后大堂經(jīng)理業(yè)務預處理差異5常見業(yè)務填單范例及注意事項4常見個人業(yè)務預處理操作要點6常見客戶服務問題解答3個人業(yè)務預處理流程介紹二、常見個人業(yè)務分流渠道介紹按業(yè)務類型分類：主要包括卡業(yè)務、公共業(yè)務、外匯業(yè)務、投資業(yè)務等。常見個人業(yè)務分流表2常見個人業(yè)務分流渠道介紹目錄1“531”上線后大堂經(jīng)理業(yè)務預處理差異5常見業(yè)務填單范例及注意事項4常見個人業(yè)務預處理操作要點6常見客戶服務問題解答3個人業(yè)務預處理流程介紹三、個人業(yè)務預處理流程介紹2常見個人業(yè)務分流渠道說明目錄1“531”上線后大堂經(jīng)理業(yè)務預處理差異5常見業(yè)務填單范例及注意事項4常見個人業(yè)務預處理操作要點6常見客戶服務問題解答3個人業(yè)務預處理流程說明四、常見個人業(yè)務預處理操作要點①新建客戶信息②開立借記卡③交銀理財卡、沃德理財卡銷卡④外匯買賣后提取外幣現(xiàn)鈔⑤卡掛失（忘記卡號和密碼的情況）⑥借記卡掛失后補記名卡⑦開通手機銀行⑧貸記卡還款2常見個人業(yè)務分流渠道介紹目錄1“531”上線后大堂經(jīng)理業(yè)務預處理差異5常見業(yè)務填單范例及注意事項4常見個人業(yè)務預處理操作要點6常見客戶服務問題解答3個人業(yè)務預處理流程介紹五、常見業(yè)務填單范例及注意事項

表示“表單必填項”。

表示“請客戶本人簽名；若代理，請代理人簽署本人

姓名”。（1）新建客戶信息（1）新建客戶信息對于交銀、沃德客戶，除填寫《采集表》外，客戶經(jīng)理應輔導客戶填寫《個人客戶信息補充表》以補充完善客戶信息；五、常見業(yè)務填單范例及注意事項（1）新建客戶信息對于客戶為“美國個人”的，應請客戶填寫《美國納稅人個人身份識別及聲明書》及授權聲明書。五、常見業(yè)務填單范例及注意事項（2）客戶信息修改五、常見業(yè)務填單范例及注意事項（3）開立個人太平洋借記卡五、常見業(yè)務填單范例及注意事項（4）借記卡電子渠道服務（開通/修改/關閉）資料1五、常見業(yè)務填單范例及注意事項（4）借記卡電子渠道服務（開通/修改/關閉）資料2五、常見業(yè)務填單范例及注意事項（5）銀信通服務（開通/修改/關閉）五、常見業(yè)務填單范例及注意事項（6）基金交易賬戶開戶五、常見業(yè)務填單范例及注意事項（7）信用卡還款功能服務五、常見業(yè)務填單范例及注意事項（8）薪金理財A款業(yè)務（開通/修改/關閉）五、常見業(yè)務填單范例及注意事項（9）證券交易資金結(jié)算業(yè)務五、常見業(yè)務填單范例及注意事項（10）代扣公用事業(yè)費簽約五、常見業(yè)務填單范例及注意事項2常見個人業(yè)務分流渠道介紹目錄1“531”上線后大堂經(jīng)理業(yè)務預處理差異5常見業(yè)務填單范例及注意事項4常見個人業(yè)務預處理操作要點6常見客戶服務問題解答3個人業(yè)務預處理流程介紹六、常見客戶服務問題解答①客戶手持外幣現(xiàn)鈔辦理結(jié)匯，大堂經(jīng)理詢問要點有哪些？②客戶辦理購匯并提取外幣現(xiàn)鈔，大堂經(jīng)理詢問要點有哪些？③客戶手持外幣現(xiàn)鈔辦理存款，大堂經(jīng)理詢問要點有哪些？④客戶無卡存款超過一萬元但未攜帶有效身份證件，大堂經(jīng)理如何處理？⑤手機銀行可辦理哪些業(yè)務？⑥客戶若要大額取款，大堂經(jīng)理詢問要點有哪些？⑦電子渠道簽約詢問話術？⑧各類業(yè)務中的手機號——手機號的設立和修改？六、常見客戶服務問題解答9.電話銀行快捷碼一覽表主要包括：對公業(yè)務、太平洋卡業(yè)務、貸款業(yè)