基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題練習提分A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范真題練習提分A卷帶答案

單選題（共50題）1、內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.信息溝通B.控制活動C.風險披露D.控制環(huán)境【答案】C2、（）成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國的基金自律組織。A.2013年6月16日B.2012年6月6日C.2013年6月7日D.2012年5月16日【答案】B3、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。A.能有效防止信息濫用B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于投資者的價值判斷D.有利于提高基金市場活躍度【答案】D4、投資者將托管在甲證券經(jīng)營機構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到乙證券經(jīng)營機構(gòu)，屬于（）的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。A.場外到場內(nèi)B.場外到場外C.場內(nèi)到場外D.場內(nèi)到場內(nèi)【答案】D5、下列有關(guān)封閉式基金賬戶的表述，不正確的是（）。A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B.每位投資者只能開設(shè)和使用一個資金賬戶，并只能對應一個股票賬戶或基金賬戶C.每個有效證件可以開設(shè)多個基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的可以重復開設(shè)基金賬戶D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易【答案】C6、（）是基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.公司型基金D.契約型基金【答案】B7、基金年底報告披露的財務指標中，能夠較為，合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標是（）。A.基金份額凈值增長率B.周末基金份額凈值C.期末可供分配利潤D.基金凈值總額【答案】A8、廣義的資本市場不包括（）。A.銀行中長期存貸款市場B.票據(jù)市場C.中長期債券市場D.股票市場【答案】B9、（2016年真題）關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設(shè)有董事會C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營運基金【答案】C10、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應遵循的原則的是（）。A.有效性原則B.獨立性原則C.成本效益原則D.考察性原則【答案】D11、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。A.向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料B.在合同生效的次日，在指定的報刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告C.至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文【答案】D12、甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發(fā)新股時，因為出現(xiàn)超額認購的情況，甲為了避免利益沖突，并沒有將其哥哥購買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合（）。A.公平對待客戶的要求B.保守秘密的要求C.專業(yè)審慎的要求D.基金份額持有人優(yōu)先的要求【答案】A13、關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下表述正確的是（）。A.保險公司不能開展基金代銷業(yè)務B.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務C.商業(yè)銀行可以開展基金直銷代辦和代銷業(yè)務D.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務【答案】D14、(2017年)近年來我國基金業(yè)的投資者保護工作參與者主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A15、2014年8月8日生效的中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》將公募基金分為以下類別（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、（2016年真題）基金交易確認是（）的職責之一。A.基金份額登記機構(gòu)B.銷售機構(gòu)C.中央結(jié)算公司D.基金托管人【答案】A17、相比行業(yè)自律、機構(gòu)內(nèi)控和社會力量監(jiān)督，政府監(jiān)管的特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D18、關(guān)于基金與股票、債券的差異，以下表述正確的是（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C19、下列關(guān)于守法合規(guī)的基本要求，說法不正確的是（）。A.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B.基金從業(yè)人員應當自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范C.基金從業(yè)人員應當積極配臺基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管D.欺詐客戶【答案】D20、（2017年真題）確定中國證券投資基金業(yè)協(xié)會地位并規(guī)范其職責權(quán)限的法律依據(jù)是（）。A.證券投資基金法B.中國證監(jiān)會各類基金行業(yè)立法C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程D.社會團體登記管理條例【答案】A21、當前，我國開放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條（）在內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】B22、下列對期貨市場交易的說法，正確的是（）。A.協(xié)議成交和標的交割是同時進行B.對交易雙方來說，利率和匯率風險很小C.交易對象價格的升降不會影響交易者利潤或損失D.買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易【答案】D23、ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點后（）。A.6位B.5位C.7位D.8位【答案】D24、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.ETF的申購和贖回通過交易所進行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機構(gòu)和交易所進行B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的基金份額與一籃子股票D.ETF通常采用完全被動式管理方式，LOF可以是被動管理型基金也可以是主動管理型基金【答案】C25、(2017年)在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時，基金管理人需對基金代銷機構(gòu)進行調(diào)查了解的內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D26、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，以下各事項中屬于公募證券投資基金的招募說明書必備內(nèi)容的是（）。A.基金從事證券交易的清算交收安排B.基金投資各類證券指令的發(fā)送和執(zhí)行C.基金管理人和托管人基本情況D.律師事務所為基金募集出具的法律意見書【答案】C27、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的客戶至上要求，以下表述錯誤的是（）A.應采取措施避免與投資人發(fā)生利益沖突B.執(zhí)業(yè)中發(fā)現(xiàn)與投資人產(chǎn)生利益沖突時，以投資人利益優(yōu)先即可，無需向所在機構(gòu)報告C.不得在不同基金資產(chǎn)之間進行利益輸送D.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務【答案】B28、一般來說ETF的運作特點不包括（）。A.被動操作的指數(shù)型基金B(yǎng).獨特的實物申購、贖回機制C.實行一級市場與二級市場并存的交易制度D.保證獲得投資本金【答案】D29、下列情形中不屬于基金管理人合規(guī)風險的是（）。A.基金凈值計算差錯B.不公平對待不同投資組合C.基金宣傳材料有誤導性陳述D.基金投資組合違反投資合規(guī)指標導致基金財產(chǎn)受到損害【答案】A30、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。A.3：3B.3；10C.10：3D.10：10【答案】D31、(2016年)基金市場的參與主體不包括（）。A.中國銀行B.基金當事人C.基金市場服務機構(gòu)D.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織【答案】A32、基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和（）兩方面的要求上。A.披露完整B.披露準確C.披露要點D.披露形式【答案】D33、下列關(guān)于我國的開放式基金的認購費率和收費模式的說法不正確的是（）。A.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設(shè)置不同的認購費率B.開放式基金的認購費率不得超過認購金額的2.5%C.貨幣市場基金一般不收取認購費D.基金份額的認購通常采用前端收費和后端收費兩種模式【答案】B34、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。A.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)D.對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟【答案】B35、管理人召集基金份額持有人大會的，應至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.30日B.60日C.90日D.120日【答案】A36、以下關(guān)于開放式基金認購、申購和贖回費的表述中，不正確的是（）。A.后端收費下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費B.贖回費不得歸入基金財產(chǎn)C.場內(nèi)贖回為固定贖回費率D.前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費率【答案】B37、（）是指因公司人員違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。A.合規(guī)風險B.操作風險C.市場風險D.聲譽風險【答案】A38、(2016年)封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到（）人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C39、(2016年)套利機制的存在使ETf（）。A.出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易的現(xiàn)象B.出現(xiàn)類似股票大幅溢價交易的現(xiàn)象C.克服了開放式基金不能進行盤中交易的弱點D.克服了封閉式基金不能進行盤中交易的弱點【答案】C40、下列哪一項不是信息管理平臺的建立和維護應當遵循的原則?（）A.安全性B.實用性C.系統(tǒng)化D.特殊化【答案】D41、（2021年真題）貨幣市場基金需要定期披露（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A42、基金銷售售前服務的主要內(nèi)容不包括（）。A.介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識B.普及基金相關(guān)法律知識C.介紹基金托管人的情況D.開展投資者風險教育【答案】C43、下列關(guān)于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。A.凈申購金額=申購金額／（1—申購費率）B.申購費用=申購金額+凈申購金額C.贖回金額=贖回數(shù)量*贖回當日基金份額凈值D.申購份額=凈申購金額／申購當日基金份額凈值【答案】D44、基金產(chǎn)品風險評價的主要依據(jù)不包括（）。A.基金的管理費率B.基金成立以來有無違規(guī)行為的發(fā)生C.基金過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度D.基金歷史規(guī)模、持倉比例【答案】A45、下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構(gòu)【答案】D46、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在（）日內(nèi)到達基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T+1B.T+1、T+2C.T+2、T+3D.T+2、T+4【答案】C47、（2016年真題）中小投資者由于資金量小，一般無法購買數(shù)量眾多的股票分散投資風險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補某些股票價格下跌的風險。這屬于證券投資基金的（）特點。A.組合投資、分散風險B.利益共享、風險共擔C.集合理財、專業(yè)管理D.獨立托管、保障安全【答案】A48、公開募集基金的基金管理人應當履行的職責不