基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)題目參考附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫練習(xí)題目參考附答案

單選題（共50題）1、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.3C.2D.5【答案】B2、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B.基金資產(chǎn)清算和會(huì)計(jì)復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理【答案】A3、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，禁止的行為不包括（）。A.將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事投資活動(dòng)B.公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)C.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)D.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)【答案】B4、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于債券基金與債券的主要區(qū)別（）A.投資規(guī)模大小B.有無確定的到期日C.收益率的預(yù)測(cè)難易D.投資風(fēng)險(xiǎn)不同【答案】A5、將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠前、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的公司為大盤股。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】D6、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C7、(2017年)某基金管理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動(dòng)，其中可能違規(guī)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C8、（2018年真題）私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者需簽署的文件不包括（）。A.投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的調(diào)查問卷B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書C.投資者符合合格投資者條件的承諾函D.投資說明書【答案】D9、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值超過（）時(shí)，基金管理人將就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%【答案】B10、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于基金管理人監(jiān)事會(huì)業(yè)務(wù)監(jiān)督的內(nèi)容?（）A.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能C.隨時(shí)調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審查賬冊(cè)文件，并有權(quán)通知他們停止其行為D.審核董事會(huì)編制的提供給股東會(huì)的各種賬表，并把審核意見向股東會(huì)報(bào)告【答案】B11、（）應(yīng)保證督察長(zhǎng)的獨(dú)立性。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.基金管理人【答案】D12、（2018年真題）關(guān)于基金的年度報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.個(gè)別董事對(duì)基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整無法保證或存在異議,應(yīng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見B.基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)二分之一以上獨(dú)立董事簽字同意,并由董事長(zhǎng)簽發(fā)C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人D.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報(bào)并出具托管人報(bào)告【答案】B13、下列關(guān)于證券公司代銷基金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選B.網(wǎng)點(diǎn)較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣C.客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對(duì)較高，服務(wù)也較好D.主營(yíng)業(yè)務(wù)是債券經(jīng)紀(jì)【答案】D14、對(duì)于基金而言，行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)（）的經(jīng)營(yíng)管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域。A.基金市場(chǎng)B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部C.基金組織D.基金投資人【答案】B15、下列與開放式基金認(rèn)購相關(guān)的計(jì)算公式中正確的是（）。A.認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額*認(rèn)購費(fèi)率B.認(rèn)購份額=凈認(rèn)購金額/基金份額面值C.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(Ⅰ+認(rèn)購費(fèi)率）D.認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/基金份額面值【答案】C16、關(guān)于ETF聯(lián)接基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.可以在場(chǎng)外申購贖回B.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于目標(biāo)ETFC.可以對(duì)ETF部分計(jì)提管理費(fèi)D.可以提供定期定額等方式來介入ETF的運(yùn)作【答案】C17、（2017年真題）按證券投資基金法律形式的不同，投資基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.本幣份額基金和外幣份額基金D.私募基金和公募基金【答案】A18、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金，以下說法不正確的是（）.A.是暫時(shí)存放現(xiàn)全的理想場(chǎng)所B.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好C.以短期貨幣產(chǎn)場(chǎng)工具為投資對(duì)象D.增長(zhǎng)潛力大，適臺(tái)長(zhǎng)期投資【答案】D19、（）的核心是對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護(hù)。A.基金客戶檔案管理與保密B.基金客戶投訴處理C.基金投資咨詢與互動(dòng)交流D.基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)【答案】D20、對(duì)基金宣傳材料登載該基金過往業(yè)績(jī)的敘述，錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金合同生效不足6個(gè)月的，不得登載該基金的過往業(yè)績(jī)B.基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)C.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)D.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效以來所有會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)【答案】D21、（2017年真題）遇重大事件基金應(yīng)當(dāng)披露臨時(shí)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。A.15B.3C.2D.1【答案】C22、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.12C.6D.36【答案】C23、完善的公司治理結(jié)構(gòu)是（）的重要保障。A.保護(hù)投資者利益、確?；鸢踩\(yùn)作B.保護(hù)投資者利益、確?；鹗找鍯.保護(hù)基金管理人利益、確保基金收益D.保護(hù)基金管理人利益、確?；鸢踩\(yùn)作【答案】A24、某基金經(jīng)理與某券商負(fù)責(zé)人為同學(xué)關(guān)系，在以下業(yè)務(wù)中違反客戶至上原貝啲是（）。A.該券商研究所具有一定市場(chǎng)影響力，該基金經(jīng)理向公司推薦了該券商，該基金公司內(nèi)部評(píng)估后在該券商開立交易席位，并分配交易傭金B(yǎng).該券商在銷售該基金經(jīng)理管理的基金的過程中，舉辦了銷售人員培訓(xùn)會(huì)議，邀請(qǐng)?jiān)摶準(zhǔn)ダ韰⒓?，并分析市?chǎng)情況和該基金的投資機(jī)會(huì)C.該券商承銷某證券過程中，該基金經(jīng)理考慮到同學(xué)關(guān)系，則在符合基金合同約定的投資范圍和比例內(nèi)進(jìn)行了投資D.該券商同時(shí)為該基金公司代銷機(jī)構(gòu)，該券商該基金經(jīng)理管理的基金列入重點(diǎn)銷售基金【答案】C25、(2016年)以下選項(xiàng)中，（）不是證券投資基金的特點(diǎn)。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】B26、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊(cè)資本不低于（）億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。A.5B.2C.3D.1【答案】D27、下列關(guān)于ETF份額申購和贖回原則，說法錯(cuò)誤的是（）。A.場(chǎng)內(nèi)申購和贖回均以份額申請(qǐng)B.場(chǎng)外申購和贖回ETF時(shí)，申購對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金C.申購和贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂ND.場(chǎng)外申購和贖回均以金額申請(qǐng)【答案】D28、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立。A.基金招募說明書B.發(fā)起人協(xié)議C.基金合同D.基金公司章程【答案】D29、世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同在中國(guó)香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計(jì)劃D.證券投資信托基金【答案】B30、目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括（）。A.股票B.可轉(zhuǎn)換債券C.剩余期限超過397天的債券D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券【答案】D31、崗位責(zé)任原則的關(guān)鍵因素是（）。A.權(quán)利和義務(wù)B.責(zé)任和權(quán)力C.崗位和權(quán)利D.職責(zé)和權(quán)限【答案】B32、（）不是系列基金特點(diǎn)的主要表現(xiàn)。A.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同B.子基金獨(dú)立運(yùn)作C.子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換D.各子基金并不可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換【答案】D33、當(dāng)基金份額持有人的利益與基金管理人的利益發(fā)生沖突時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）。A.基金管理公司利益優(yōu)先的原則B.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則C.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則D.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則【答案】D34、在基金信息披露中應(yīng)用XBRL（可擴(kuò)展商業(yè)報(bào)告語言），有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和（），提高信息編報(bào)、傳送和使用的效率與質(zhì)量。A.電子化B.制度化C.合法化D.信息化【答案】A35、（2016年真題）某投資者投資10000元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為3元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認(rèn)購份額為（）份。A.9884B.10000C.9881D.9885【答案】A36、關(guān)于開放式基金的申購贖回原則，投資者甲認(rèn)為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內(nèi)的所有開放式基金，在申購贖回時(shí)都遵循未知價(jià)交易原則；投資者乙認(rèn)為，開放式基金的申購贖回都遵循份額申購、金額贖回的原則。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是（）。A.甲、乙的觀點(diǎn)都正確B.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確C.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤D.甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤【答案】D37、（）是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開發(fā)、便于進(jìn)入的。A.可測(cè)原則B.易入原則C.成長(zhǎng)原則D.利潤(rùn)原則【答案】B38、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性。A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動(dòng)D.信息溝通【答案】D39、以下屬于基金公司監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)是（）。A.罷免對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任的董事B.提議召開董事會(huì)會(huì)議C.主持召開臨時(shí)股東會(huì)D.檢查公司的財(cái)務(wù)【答案】D40、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.20【答案】B41、（2017年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人的相關(guān)人員進(jìn)行證券投資需要事先申報(bào)，下列需要進(jìn)行申報(bào)的對(duì)象是（）。A.本人、父母、配偶B.本人、直系親屬C.本人、配偶D.本人、配偶、利害關(guān)系人【答案】D42、關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.不可以在交易所進(jìn)行份額交易C.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購、贖回D.基金份額可以通過跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場(chǎng)外與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換【答案】B43、關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式B.一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛C.法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力D.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容【答案】B44、（）是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金投資顧問D.基金估值核算【答案】A45、（2017年真題）基金管理人建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，該行為屬于內(nèi)部控制基本要素的（）。A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.信息溝通C.控制活動(dòng)D.內(nèi)部監(jiān)控【答案】A46、某基金管理人在宣傳其短期理財(cái)債券型基金時(shí)，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號(hào)。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為（）A.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)B.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣傳基金【答案】D47、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆勢(shì)型股票D.藍(lán)籌股【答案】C48、（2017年真題）王先生投