基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測(cè)試提分A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測(cè)試提分A卷帶答案

單選題（共50題）1、對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。A.分配現(xiàn)金B(yǎng).比例分配C.紅利再投資D.不分配【答案】C2、關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理公司應(yīng)樹立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險(xiǎn)管理理念B.風(fēng)險(xiǎn)管理是公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門的責(zé)任，其它業(yè)務(wù)部門只需提供配合C.基金管理公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)管理納入各部門和所有員工年度績效考核范圍D.公司所有員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任人【答案】B3、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為（）。A.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金B(yǎng).封閉式基金與開放式基金C.契約型基金與公司型基金D.公募基金與私募基金【答案】D4、根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為（）.A.離岸基金、在岸基金和國際基金B(yǎng).債券基金和股票基金C.封閉式基金和開放式基金D.契約型基金和公司型基金【答案】A5、基金的宣傳推介材料推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)（）。A.充分說明貨幣市場(chǎng)基金與銀行存款的一致性B.充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績C.充分說明貨幣市場(chǎng)基金的收益率D.提示基金投資人【答案】D6、私募基金管理人自行銷售私募基金的，風(fēng)險(xiǎn)揭示書由()簽字確認(rèn)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】C7、封閉式基金的交易遵從（）的原則。A.價(jià)格優(yōu)先B.時(shí)間優(yōu)先C.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先D.面值量優(yōu)先【答案】C8、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金對(duì)于證券市場(chǎng)的作用的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.有助于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成B.有助改善我國目前以機(jī)構(gòu)投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)C.有助于推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)D.有助于防止市場(chǎng)的過度投機(jī)【答案】B9、開放式基金的投資人開立的（）是基金注冊(cè)登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動(dòng)情況的賬戶。A.基金賬戶B.證券賬戶C.資金賬戶D.第三方賬戶【答案】A10、關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中基金贖回費(fèi)率及簡(jiǎn)單舉例B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中基金認(rèn)購申購費(fèi)率及簡(jiǎn)單舉例D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中基金客戶維護(hù)費(fèi)及簡(jiǎn)單舉例【答案】D11、（）具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合型基金【答案】C12、契約型基金最基本的法律文件是（）。A.基金合同B.發(fā)起人協(xié)議C.基金上市公告書D.基金招募說明書【答案】A13、經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).基金開元C.基金金泰D.安泰基金【答案】A14、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A.0.5%；0.75%B.0.75%；1.5%C.0.75%；0.5%D.1.5%；0.75%【答案】D15、在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）。A.基金管理公司的保險(xiǎn)公司B.基金管理公司和銀行C.保險(xiǎn)公司和銀行D.基金管理公司和信托公司【答案】D16、張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系C.張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用D.該基金公司1夸保障張三的投資増值【答案】D17、（2020年真題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料C.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告【答案】D18、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每（）的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】B19、基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過程為（）。A.分級(jí)基金建倉階段B.LOF建倉階段C.ETF建倉階段D.系列基金建倉階段【答案】C20、（）不是傘型基金的特點(diǎn)。A.簡(jiǎn)化管理B.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能C.降低成本D.結(jié)構(gòu)單一【答案】D21、(2016年)ETF的特點(diǎn)不包括（）。A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)較小、收益穩(wěn)定C.獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制D.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度【答案】B22、（2017年真題）下列關(guān)于QDII基金信息披露的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同、招募說明書中應(yīng)當(dāng)披露投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息B.開放申購、贖回后，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)估值日當(dāng)日披露基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值C.基金管理人委托的境外投資顧問發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告D.定期報(bào)告中應(yīng)當(dāng)披露外幣交易及外幣折算相關(guān)信息【答案】B23、關(guān)于股票和股票基金，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類B.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、收益相對(duì)穩(wěn)定C.當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易量的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申贖數(shù)量的影響D.股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每一個(gè)交易日非上市股票基金的價(jià)格也不斷變動(dòng)【答案】D24、下列對(duì)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的表述，正確的是（）。A.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查B.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查C.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查D.以上說法都正確【答案】D25、（2016年真題）封閉式基金的基金管理人聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資前，募集的基金份額總額需達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的（）以上。A.70％B.75％C.80％D.90％【答案】C26、A基金持有的一只債券的發(fā)行人違約，基金管理人在該基金年度報(bào)告中披露其代表基金起訴并獲得賠償，但事實(shí)上法院尚未就該案做出判決?；鸸芾砣松鲜鲂袨樯嫦樱ǎ┑刃畔⑴哆`法行為。A.承諾效應(yīng)B.虛假記載C.重大遺漏D.誤導(dǎo)性陳述【答案】B27、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容（）A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制B.制定適當(dāng)?shù)男畔⑴墩吆捅O(jiān)督措施，防范操作人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守C.明確對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查【答案】B28、一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C29、(2016年)基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對(duì)（）負(fù)責(zé)，經(jīng)（）聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。A.董事會(huì)；經(jīng)營層B.理事會(huì)；董事會(huì)C.總經(jīng)理；董事會(huì)D.董事會(huì)；董事會(huì)【答案】D30、關(guān)于基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷售就夠必須采用當(dāng)面的形式對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在投資人首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購買基金產(chǎn)品前對(duì)進(jìn)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追溯調(diào)查和評(píng)價(jià)D.在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)之前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核查基金投資人的投資資格【答案】A31、根據(jù)基金投資者適當(dāng)性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該了解并評(píng)價(jià)的內(nèi)容有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】A32、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人以上B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上【答案】D33、（2019年真題）關(guān)于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B34、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C35、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易和可疑交易，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)在交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A.10B.2C.5D.3【答案】C36、基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅(jiān)持（）原則。A.基金份額持有人利益優(yōu)先B.基金管理公司利益優(yōu)先C.風(fēng)險(xiǎn)最小化D.利潤最大化【答案】A37、（）是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇問題的主要手段。A.加強(qiáng)監(jiān)管力度B.制定監(jiān)管法規(guī)C.加強(qiáng)從業(yè)人員教育D.加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)【答案】D38、基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基金原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序，內(nèi)容不包括〔〕。A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)B.合規(guī)管理部門的權(quán)限C.合規(guī)負(fù)責(zé)任人的合規(guī)管理職責(zé)D.合規(guī)管理部門的薪資待遇【答案】D39、關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的作用和功能，以下說法錯(cuò)誤的是（）A.通過不同的產(chǎn)品對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)B.加大資產(chǎn)需求方和提供方的連接難度C.能夠滿足投資者多樣化的投資需求D.能夠促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系進(jìn)行有效的資源配置【答案】B40、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.在基金運(yùn)作過程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息C.強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對(duì)基金招募說明書等信息的披露【答案】C41、下列哪項(xiàng)不是ETF的特點(diǎn)（）。A.獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制B.主動(dòng)操作的指數(shù)基金C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D.被動(dòng)操作指數(shù)基金【答案】B42、目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為（）和（）兩種類型。A.直銷，代銷B.—級(jí)，二級(jí)C.場(chǎng)內(nèi)，場(chǎng)外D.優(yōu)先，次級(jí)【答案】A43、下列關(guān)于基金巨額贖回的說法不正確的是（）。A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。B.出現(xiàn)巨額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人可以決定接受全額贖回或者部分延遲贖回C.基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)D.當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，可以對(duì)所有贖回申請(qǐng)延期辦理【答案】D44、基金合同的主要披露事項(xiàng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A45、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券基金。A.20%B.50%C.70%D.80%【答案】D46、公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A47、基金管理人應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)，體現(xiàn)了內(nèi)部控制中（）的重要性A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)控C.控制活動(dòng)D.信息溝通【答案】D48、基金股票投資組合報(bào)告中重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括（）。A.對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的應(yīng)披露前20名的股票明細(xì)B.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金