上海分公司年車險業(yè)務(wù)承保細則3篇(車險承保各項指標公式)

上海分公司年車險業(yè)務(wù)承保細則3篇(車險承保各項指標公式)車險業(yè)務(wù)承保所需單證

一、首次在我公司投保所需資料

1、投保單

需投保人簽章，投保人為個人的由投保人簽名，投保人為單位的加蓋單位公章。

2、投保人/被保險人身份證明

投保人為單位的供應(yīng)單位組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件，投保人為個人的供應(yīng)個人身份證復(fù)印件，無身份證的供應(yīng)其他有效身份證件復(fù)印件。

3、行駛證復(fù)印件

新車供應(yīng)合格證。

4、上年保單

上年交強險及商業(yè)險保單復(fù)印件。

5、驗車資料

凡按公司《驗車承保操作細則》要求需驗車的，供應(yīng)驗車資料。

6、其他

上年未在深圳投保且未出險要求費率浮動的，供應(yīng)上年保單及上年承保公司蓋章的《未出險證明》（需清晰列明保單號、車牌號、發(fā)動機號、車架號）。

二、續(xù)保所需資料

1、投保單

需投保人簽章，投保人為個人的由投保人簽名，投保人為單位的加蓋單位公章。

2、其他

如上年未欠投保資料且續(xù)保險別與上年全都的，僅需在投保單上注明上年保單號；如需驗車的，供應(yīng)驗車資料。

三、批改所需資料

（一）新車上牌批改

1、批改申請書

經(jīng)辦人簽名

2、行駛證復(fù)印件

（二）過戶批改

1、批改申請書

需原投保人/被保險人簽章，投保人為個人的由投保人簽名，投保人為單位的加蓋單位公章。

2、原投保人/被保險人身份證明原件以及新被保險人身份證明復(fù)印件

如新被保險人供應(yīng)保單原件的可供應(yīng)原投保人/被保險人身份證明復(fù)印件以及新被保險人身份證明原件。

如僅需批改車牌號及車主姓名的，無需供應(yīng)身份證明。

3、新行駛證

（三）退保所需資料

1、批改申請書

投保人/被保險人簽章，投保人為個人的由投保人簽名，投保人為單位的加蓋單位公章。

2、身份證明

投保人/被保險人為個人的供應(yīng)身份證原件，投保人/被保險人為單位的供應(yīng)經(jīng)辦人。

3、保單客戶聯(lián)原件、交強險標志、商業(yè)險保險卡。

（四）其他類型批改

供應(yīng)批改申請書。涉及車輛信息批改的供應(yīng)行駛證復(fù)印件，涉及險別批改的如需驗車供應(yīng)驗車資料。特別批改類型按核保人要求提交相關(guān)資料。

四、保險單證補發(fā)所需資料

1、保險合同掛失/補換發(fā)申請書

申請人簽章，投保人為個人的由投保人簽名，投保人為單位的加蓋單位公章。

2、申請人為個人供應(yīng)身份證明。

3、行駛證復(fù)印件。

4、處理意見、受理人：業(yè)務(wù)員或部門內(nèi)勤簽名

上海分公司年車險業(yè)務(wù)承保細則2

河北省分公司車險承保流程

及承保手續(xù)標準

為更好完善承保流程及承保手續(xù)，實施依法合規(guī)經(jīng)營，躲避經(jīng)營風險及監(jiān)管風險，依據(jù)河北省保險行業(yè)協(xié)會下發(fā)的《河北省機動車輛保險自律規(guī)約及懲戒條款》（冀保協(xié)發(fā)?2023?50號），結(jié)合《2023年河北省分公司車險承保政策》，對機動車承保流程及承保手續(xù)的標準進展如下標準要求：

承保流程標準要求

1、業(yè)務(wù)承辦人員（客戶）填寫完整投保單；業(yè)務(wù)承辦人或出單內(nèi)勤幫助指導客戶進展投保單填寫。

（1）、投保單信息應(yīng)填寫完整、真實，投保單必需包含但不限于以下信息：投保人、被保險人的名字或名稱、身份證號碼或組織機構(gòu)代碼證號、地址及聯(lián)系方式；被保險人名稱應(yīng)依據(jù)客戶身份證件（或組織機構(gòu)代碼證）上記錄的名稱填寫，不得更改或加注字符。

（2）、車輛信息的填寫，行駛證車主、使用性質(zhì)、廠牌車型、座位數(shù)（貨車為核定噸位數(shù)）、車牌號碼、初次登記日期、發(fā)動機號、車架號、新車購置價，車輛信息按行駛證載明填寫。

（3）、其他信息，交強險保險期限，勾選商業(yè)險投保險別，填寫投保限額及保險期限；有特殊商定的，投保單內(nèi)填寫完整“特殊商定”內(nèi)容。

（4）、投保人簽名（章）。

（5）、投保單相關(guān)信息包含機構(gòu)部門或銷售團隊，代理業(yè)務(wù)需填寫代理人；續(xù)保業(yè)務(wù)填寫續(xù)保單號；業(yè)務(wù)員簽字。

2、業(yè)務(wù)承辦人員或出單內(nèi)勤審核投保單，并核對行駛證、身份證（組織機構(gòu)代碼證）等重要投保業(yè)務(wù)資料。

3、投保業(yè)務(wù)資料包含：交強險承保業(yè)務(wù)資料、商業(yè)險承保業(yè)務(wù)資料。

交強險承保業(yè)務(wù)資料（1）、簽【字】章的投保單；

（2）、行駛證復(fù)印件（新車供應(yīng)購車發(fā)票或復(fù)印件，出廠合格證或復(fù)印件）；

（3）、投保人身份證復(fù)印件或單位組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件；（4）、交強險費率浮動告知單、上年保險單原件或其他能證明上年已投保交強險的書面證明；

（5）、簽【字】章的交強險投保提示書；（6）、其他投保資料。交強險批改業(yè)務(wù)資料

（1）、簽【字】章的批改申請書；

（2）、批改需要的被保險人身份證或組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件；

（3）、行駛證、機動車登記證、過戶交易票等復(fù)印件；（4）、涉及退保的需歸還保單正本、保險標志；（5）、其他涉及批改的證明材料。商業(yè)車險承保業(yè)務(wù)資料（1）、簽【字】章的投保單；

（2）、行駛證復(fù)印件或機動車登記證/組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件、新車購置發(fā)票復(fù)印件、出廠合格證復(fù)印件；

（3）、驗車、驗證材料/商定駕駛員的駕駛證復(fù)印件；（4）、其他投保證明資料。商業(yè)車險批改業(yè)務(wù)資料

（1）、簽【字】章的批改申請書；

（2）、批單副本及涉及保費批轉(zhuǎn)變化的發(fā)票；

（3）、批改需要的被保險人身份證或組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件，行駛證、機動車登記證、過戶交易票等復(fù)印件；

（4）、其他涉及批改的證明材料。

4、業(yè)務(wù)承辦人員（客戶）將投保單及有關(guān)材料交初核人（康倫）、保定機構(gòu)交初核人（段偉偉）、秦皇島機構(gòu)交初核人（毛晶）、唐山機構(gòu)交初核人（許靜）；初核人審核投保單及投保資料并在投保單簽字確定，對投保單填寫不完整或投保資料不完整的退回補辦。

5、出單員對確認后的投保單進展業(yè)務(wù)系統(tǒng)錄入，待繳費后打印保單、發(fā)票交付承辦人（客戶）。

二、單證領(lǐng)用及歸還標準要求

1、車商、代理外設(shè)出單點單證領(lǐng)用人為公司渠道維護人員；

2、渠道維護人員依據(jù)渠道業(yè)務(wù)規(guī)模以每25份單證為倍數(shù)到計財部領(lǐng)取單證。首次可領(lǐng)取N+25份，以保證渠道有肯定備用量；

3、渠道維護人員在空白單證使用完畢后，仍以25份單證的倍數(shù)順號歸還，并附有單證核銷清單，如承保材料不齊全，承保不予以簽收。單證承保手續(xù)應(yīng)真實、完整。

4、計財部在收到渠道歸還單證后，準時將業(yè)務(wù)單證交車險承保歸檔留存。

5、渠道歸還單證應(yīng)按流水號大小順號歸還，并保證承保手續(xù)的真實、完整。

三、承保業(yè)務(wù)檔案歸檔要求

1、石家莊、保定、唐山、秦皇島，承保業(yè)務(wù)檔案在本機構(gòu)留存歸檔，不再郵寄省分公司；

2、承保業(yè)務(wù)檔案每季度裝訂一次；

3、裝訂承保業(yè)務(wù)檔案應(yīng)包含以下內(nèi)容：（1）、單證裝訂人應(yīng)仔細填寫卷內(nèi)名目或備考表。（2）、同時投保交強險及商業(yè)險的，承保業(yè)務(wù)單證歸入對應(yīng)交強險業(yè)務(wù)項下，單獨承保商業(yè)險的，承保業(yè)務(wù)手續(xù)單證歸入商業(yè)險項下保存。

（3）、承保單證及有關(guān)材料根據(jù)以下挨次裝訂。①投保告知單

②保險費專用發(fā)票（涉及同一被保險人合并打印發(fā)票應(yīng)放在該保險人保單流水號最前業(yè)務(wù)聯(lián)項下）

③保險單副本（業(yè)務(wù)聯(lián)）④投保單⑤機動車輛清單

⑥機動車行駛證復(fù)印件（購車發(fā)票、機動車合格證、機動車登記證）

⑦被保險人身份證復(fù)印件（單位組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件）⑧交強險費率浮動告知單（上年承保保單或復(fù)印件、上年未出險證明）

⑨其他承保業(yè)務(wù)的文字說明

附則：

1、本標準依據(jù)公司及監(jiān)管標準調(diào)整而調(diào)整，車險承保部負有解釋權(quán)。

2、本標準自下發(fā)之日起執(zhí)行。

上海分公司年車險業(yè)務(wù)承保細則3

關(guān)于車險承保政策的爭論意見

為提高公司業(yè)務(wù)質(zhì)量，我司部依據(jù)近三年車險業(yè)務(wù)進展狀況，結(jié)合日常一線工作，經(jīng)過全員爭論，對現(xiàn)行車險承保政策提出如下意見：

一、對于家庭自用車市場，其他經(jīng)營主體由于費率不同，保費在不同程度上低于我公司（差額多為100~200元），且對手續(xù)費的費率支持較大，造成我公司銷售人員與其他公司銷售人員在競爭時處于劣勢，不能形成有效的競爭手段。

二、大多數(shù)員工均反映關(guān)于其他經(jīng)營主體有長期贈送客戶贈品的推銷手段，例如大地贈送抽氣泵，平安與太平洋則不定期更換贈送禮品的種類，而我公司缺少該局部資金支持，再次無法形成公正競爭。

三、我司在承保政策上掌握比擬嚴格，造成承保條件與其他主體公司相比偏高，例如大噸小標車，我司必需根據(jù)營業(yè)條款承保，而有一些其他公司可按非營業(yè)條款承保；第一次轉(zhuǎn)投保營業(yè)貨車（非車隊業(yè)務(wù)）的優(yōu)待政策不能根據(jù)使用優(yōu)待，最高只能優(yōu)待到10%；對到達肯定年限的貨車不予承保車損險，七年以上的家庭自用車不能享受15%的優(yōu)待等等，客戶在投保前，往往向多家公司詢價，最終選擇承保條件較低、保費相對較少的公司投保，這些硬性政策致使此局部車主全部流失到其他可以承保的公司，長此以往，當此局部車主換車或者向四周朋友介紹時，也會下意識選擇其他

公司，這對公司車險的業(yè)務(wù)進展將產(chǎn)生深遠的不利影響。

四、因我司理賠核保過程較為嚴格，需要手續(xù)較多，時間相對較長，致使一局部素養(yǎng)水平不高，對理賠標準不了解的客戶不滿，形成“以賠抑?！暗默F(xiàn)象；同時，理賠條件的嚴格也在肯定程度上影響了客戶滿足度，一些特別狀況下無現(xiàn)場的賠案，一律免賠30%的處理方式令很多客戶略有不滿。

五、現(xiàn)各家4S店均用霸王條款將新車承保市場強制壟斷，致使我公司新車業(yè)務(wù)根本為零，