初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理題庫(kù)練習(xí)題目參考附答案

初級(jí)銀行從業(yè)資格之初級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理題庫(kù)練習(xí)題目參考附答案

單選題（共50題）1、債務(wù)人對(duì)銀行的實(shí)質(zhì)性信貸債務(wù)逾期（）天以上，視為違約。A.10B.30C.60D.90【答案】D2、某家商業(yè)銀行的貸款余額和存款余額的比例達(dá)到90%，這說(shuō)明()。A.該銀行經(jīng)營(yíng)狀況良好B.該銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)偏高，但仍屬正常C.該銀行處置不當(dāng)可能失去清償能力D.該銀行資產(chǎn)比率大，發(fā)展?jié)摿Υ?，盈利能力?qiáng)【答案】C3、商業(yè)銀行當(dāng)期信用評(píng)級(jí)為BBB的某類(lèi)企業(yè)違約概率(PD)為2％，貸款違約損失率(LGD)為50％，當(dāng)期銀行對(duì)該類(lèi)型企業(yè)的信貸余額為20億元人民幣，違約風(fēng)險(xiǎn)暴露(EAD)為10億元人民幣，則銀行當(dāng)期對(duì)該類(lèi)企業(yè)貸款的預(yù)期損失為（）人民幣。A.0，5億元B.0.1億元C.1億元D.0.2億元【答案】B4、設(shè)在高層建筑內(nèi)的供暖熱源加壓泵間管道的分界點(diǎn)為（）。A.以泵間外墻皮1.2m處為界B.以泵間外墻皮1.5m處為界C.以泵間外墻皮為界D.泵間人口閥門(mén)【答案】C5、巴塞爾委員會(huì)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部模型提出的要求包括（）。A.置信水平采用95%的單尾置信區(qū)間B.持有期為10個(gè)營(yíng)業(yè)日C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素價(jià)格的歷史觀測(cè)期至少為半年D.至少每6個(gè)月更新一次數(shù)據(jù)【答案】B6、合格循環(huán)零售風(fēng)險(xiǎn)暴露中對(duì)單一客戶最大信貸余額不超過(guò)（）萬(wàn)元人民幣。A.100B.200C.300D.400【答案】A7、下列不屬于留置擔(dān)保的范圍的是（）。A.主債權(quán)及利息B.違約金C.損害賠償金D.固定資產(chǎn)凈殘值【答案】D8、記錄正確是指（）。A.通過(guò)測(cè)量或檢測(cè)的記錄，可以了解工程從開(kāi)始到結(jié)束全部施工活動(dòng)的進(jìn)程B.記錄要與測(cè)量或檢測(cè)工作同步，要與工程進(jìn)度同步，兩者間隔時(shí)間不要太久C.記錄的數(shù)據(jù)要正確，用數(shù)字表達(dá)，不能用“符合要求”、“合格”來(lái)替代，也不能用規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的語(yǔ)言來(lái)替代D.測(cè)量或檢測(cè)的全部?jī)?nèi)容都應(yīng)在記錄中得到反映，不要遺漏【答案】C9、法蘭連接螺栓應(yīng)加鍍鋅平墊圈，且均勻擰緊。吊桿螺栓與橫架型鋼連接下端用（）在調(diào)整水平度后鎖緊，上面用（）鎖緊。A.雙螺母雙螺母B.雙螺母單螺母C.單螺母雙螺母D.單螺母單螺母【答案】B10、貨幣互換交易與利率互換交易的區(qū)別是（）。A.貨幣互換需要在期初交換本金，但不需在期末交換本金B(yǎng).貨幣互換明確了利率的支付方式，但無(wú)法確定匯率C.貨幣互換需要在期初和期末交換本金D.貨幣互換需要在期末交換本金，但不需要在期初交換本金貨幣【答案】C11、風(fēng)管制作、風(fēng)管安裝分兩個(gè)班組施工，責(zé)任明確，制作和安裝同步進(jìn)行，這種施工組織屬于（）。A.依次施工B.平行施工C.流水施工D.不清楚【答案】C12、根據(jù)巴塞爾協(xié)議Ⅱ,法律風(fēng)險(xiǎn)是一種特殊類(lèi)型的（）,它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事?tīng)?zhēng)議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)敞口。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.操作風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】B13、點(diǎn)型火災(zāi)探測(cè)器安裝的基本規(guī)定是，探測(cè)器宜水平安裝，若有傾斜不應(yīng)大于（）。A.500B.450C.400D.350【答案】B14、《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于（）。A.4％B.8％C.10％D.12％【答案】A15、下列不屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)原則的是()。A.準(zhǔn)確性原則B.法人并表原則C.有效性原則D.可比性原則【答案】C16、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)偏好維度中特定風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)指標(biāo)的是()。A.一級(jí)資本B.零容忍指標(biāo)C.監(jiān)管資本D.相應(yīng)置信水平下的經(jīng)濟(jì)資本【答案】B17、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的說(shuō)法，正確的是（）。A.高管欺詐屬于可降低的風(fēng)險(xiǎn)B.交易差錯(cuò)和記賬差錯(cuò)屬于可規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)C.火災(zāi)和搶劫屬于可規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)D.改變市場(chǎng)定位屬于可規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)【答案】D18、以下因素不會(huì)影響商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)的是()。A.央行宣布上調(diào)利率0.3％B.滬市投資收益率上漲7％C.貸款人推進(jìn)新的貸款請(qǐng)求D.商業(yè)銀行增加網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量【答案】D19、我國(guó)監(jiān)管規(guī)定商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得______，比巴塞爾委員會(huì)規(guī)定的______個(gè)百分點(diǎn)。（）A.低于3%，高1B.低于4%，高1C.高于3%，低0.5D.高于4%，低0.5【答案】B20、銀行監(jiān)管與外部審計(jì)各有側(cè)重,通常情況下,銀行監(jiān)管側(cè)重于（）。A.關(guān)注財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)完整性、準(zhǔn)確性和可靠性B.會(huì)計(jì)資料規(guī)范性C.財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)D.銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性的分析、評(píng)價(jià)【答案】D21、下列有關(guān)流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)的計(jì)算公式，正確的是（）。A.流動(dòng)性比例=流動(dòng)性負(fù)債余額/流動(dòng)性資產(chǎn)余額X100%B.人民幣超額準(zhǔn)備金率=在中國(guó)人民銀行超額準(zhǔn)備金存款/人民市各項(xiàng)存款期末余額X100%C.核心負(fù)債比率=核心負(fù)債期末余額/核心期末余額X100%D.流動(dòng)性缺口率=(流動(dòng)性缺口+未使用不可撤銷(xiāo)承諾)/到期流動(dòng)性資產(chǎn)X100%【答案】D22、（2018年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的理解中，最恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)整體的、系統(tǒng)化的方法來(lái)管理B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制來(lái)避免C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)不會(huì)損害到銀行的經(jīng)濟(jì)價(jià)值D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)與其他風(fēng)險(xiǎn)不具有相關(guān)性【答案】A23、我國(guó)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管中，存貸比的限額值是（）。A.不大于70％B.不大于75％C.不小于70％D.不小于75％【答案】B24、（2018年真題）非交易性外匯敞口是由于銀行資產(chǎn)與負(fù)債之間的（）而產(chǎn)生的。A.利息波動(dòng)B.匯率波動(dòng)C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.幣種不匹配【答案】D25、在商業(yè)銀行的負(fù)債流動(dòng)性需求管理中，商業(yè)銀行可將特定時(shí)段內(nèi)的存款分為三類(lèi)，下列選項(xiàng)不屬于這三類(lèi)的是()。A.敏感負(fù)債B.附屬資本C.脆弱資金D.核心存款【答案】B26、在商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)和發(fā)展過(guò)程中，存款人、貸款人乃至整個(gè)市場(chǎng)對(duì)商業(yè)銀行的態(tài)度和信心至關(guān)重要，因此（）對(duì)商業(yè)銀行市場(chǎng)價(jià)值的威脅最大。A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)C.政治風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】A27、在銀行監(jiān)管實(shí)踐中，（）貫穿于市場(chǎng)準(zhǔn)入、持續(xù)經(jīng)營(yíng)、市場(chǎng)退出的全過(guò)程，也是監(jiān)管當(dāng)局評(píng)價(jià)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)狀況、采取監(jiān)管措施的主要依據(jù)。A.資本充足率監(jiān)管B.經(jīng)濟(jì)資本監(jiān)管C.資本監(jiān)管D.償付能力指標(biāo)監(jiān)管【答案】A28、為確保所發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)總能被事先設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)資本加以覆蓋的信用風(fēng)險(xiǎn)控制手段的是（）。A.限額管理B.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程控制C.撥備管理D.不良資產(chǎn)處置【答案】A29、施工作業(yè)進(jìn)度計(jì)劃是對(duì)單位工程進(jìn)度計(jì)劃目標(biāo)分解后的計(jì)劃，可按（）為單元進(jìn)行編制。A.單位工程B.分項(xiàng)工程或工序C.主項(xiàng)工程D.分部工程【答案】B30、某商業(yè)銀行2014年的流動(dòng)性資產(chǎn)余額為80億，要想符合我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管指標(biāo)的要求，則該商業(yè)銀行2014年流動(dòng)性比例應(yīng)不低于()。A.25％B.32％C.40％D.80％【答案】A31、開(kāi)展土地登記代理過(guò)程中獲得的收益應(yīng)當(dāng)由（）獲得。A.委托人B.土地登記代理人C.土地登記代理機(jī)構(gòu)D.國(guó)家【答案】A32、國(guó)際金融協(xié)會(huì)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好的傳導(dǎo)提出的意見(jiàn)不包括()。A.為各個(gè)業(yè)務(wù)條線和部門(mén)設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額，將風(fēng)險(xiǎn)偏好轉(zhuǎn)化為業(yè)務(wù)開(kāi)展的實(shí)際約束B(niǎo).各個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)基于自身風(fēng)險(xiǎn)狀況制定各自的業(yè)務(wù)計(jì)劃，并向下屬闡明其風(fēng)險(xiǎn)和限額政策C.機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好框架的內(nèi)部交流與培訓(xùn)，高管層無(wú)須親自參加D.對(duì)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)保持持續(xù)關(guān)注，以促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)偏好的動(dòng)態(tài)更新【答案】C33、()是指通過(guò)建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息披露制度，增強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管透明度，從而有效發(fā)揮外部監(jiān)督的作用，提高銀行業(yè)整體經(jīng)營(yíng)水平，實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。A.市場(chǎng)準(zhǔn)入B.市場(chǎng)約束C.監(jiān)督檢查D.資本監(jiān)管【答案】B34、從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度，商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)損失通常分為（）。A.實(shí)際損失、機(jī)會(huì)成本／損失、非預(yù)期損失B.預(yù)期損失、非預(yù)期損失、災(zāi)難性損失C.預(yù)期損失、實(shí)際損失、災(zāi)難性損失D.實(shí)際損失、無(wú)形損失、災(zāi)難性損失【答案】B35、每種貨幣的即期凈敞口頭寸、遠(yuǎn)期凈敞口頭寸、期權(quán)敞口頭寸以及其他敞口頭寸之和是（）。A.總敞口頭寸B.單幣種敞口頭寸C.外匯敞口頭寸D.累計(jì)總敞口頭寸【答案】B36、在《巴塞爾新資本協(xié)議》中，規(guī)定了信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法有三種，不包括()。A.基本指標(biāo)法B.內(nèi)部評(píng)級(jí)高級(jí)法C.標(biāo)準(zhǔn)法D.內(nèi)部評(píng)級(jí)初級(jí)法【答案】A37、（）承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類(lèi)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。A.股東大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.高級(jí)管理層【答案】B38、假設(shè)其他條件保持不變，下列關(guān)于商業(yè)銀行利率風(fēng)險(xiǎn)的表述中，正確的是（）。A.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風(fēng)險(xiǎn)B.以3個(gè)月LIBOR為參照的浮動(dòng)利率債券，其債券利率風(fēng)險(xiǎn)為零C.資產(chǎn)以固定利率為主，負(fù)債以浮動(dòng)利率為主，則利率上升有助于增加收益D.購(gòu)買(mǎi)票面利率為3％的國(guó)債，當(dāng)期資金成本為2％，則該交易不存在利率風(fēng)險(xiǎn)【答案】A39、下列關(guān)于商業(yè)銀行流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)的說(shuō)法不正確的是（）。A.流動(dòng)性比例=流動(dòng)性資產(chǎn)余額／流動(dòng)性負(fù)債余額×100％B.人民幣超額準(zhǔn)備金存款是指銀行存人中央銀行的各種存款中高于法定準(zhǔn)備金要求的部分C.核心負(fù)債比率不得低于60％D.流動(dòng)性缺口為60天內(nèi)到期的流動(dòng)性資產(chǎn)減去60天內(nèi)到期的流動(dòng)性負(fù)債的差額【答案】D40、商業(yè)銀行最常見(jiàn)的資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配情況指（）。A.將大量短期借款用于長(zhǎng)期貸款，即借短貸長(zhǎng)B.將大量長(zhǎng)期借款用于短期貸款，即借長(zhǎng)貸短C.全部資產(chǎn)與部分負(fù)債在持有時(shí)間上不一致D.部分資產(chǎn)與全部負(fù)債在到期時(shí)間上不一致【答案】A41、下列土地變更登記需要報(bào)經(jīng)人民政府審批的有（）。A.國(guó)家授權(quán)經(jīng)營(yíng)國(guó)有土地使用權(quán)設(shè)定登記B.土地使用權(quán)出租設(shè)定登記C.土地使用權(quán)出租權(quán)的變更登記D.劃撥?chē)?guó)有土地使用權(quán)變更登記E.集體土地使用權(quán)抵押權(quán)的設(shè)定登記【答案】A42、項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人的介紹說(shuō)明了（）對(duì)影響工程質(zhì)量的因素進(jìn)行控制。A.人、機(jī)、料、法、環(huán)B.料、法、環(huán)C.機(jī)、料、法、環(huán)D.法、環(huán)【答案】A43、某投資者在期初以每股18元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)C股票100股，半年后每股收到0.2元的現(xiàn)金紅利，同時(shí)賣(mài)出股票的價(jià)格是20元，則在此半年期間，投資者在C股票上的百分比收益率應(yīng)為（）。A.11.11％B.11.22％C.12.11％D.12.22％【答案】D44、在反洗錢(qián)主要制度體系中，處于核心地位的是()。A.客戶身份識(shí)別制度B.客戶身份資料保存制度C.客戶交易記錄保存制度D.大額交易與可疑交易報(bào)告制度【答案】D45、下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，正確的是()。A.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指交易雙方在結(jié)算過(guò)程中，一方支付了合同資金但另一方發(fā)生違約的風(fēng)險(xiǎn)B.對(duì)衍生產(chǎn)品而言，信用風(fēng)險(xiǎn)造成的損失最多是債務(wù)的全部賬面價(jià)值C.信用風(fēng)險(xiǎn)具有明顯的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特征D.信用風(fēng)險(xiǎn)又被稱(chēng)為結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)【答案】A46、下列選項(xiàng)中，不應(yīng)列入商業(yè)銀行二級(jí)資本的是()。A.二級(jí)資本工具及其溢價(jià)B.超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入部分C.少數(shù)股東資本可計(jì)入部分D.公開(kāi)儲(chǔ)備【答案】D47、自我評(píng)估范圍應(yīng)包括各級(jí)行的操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)機(jī)構(gòu)，原則上覆蓋所有業(yè)務(wù)品種屬于（）原則。A.全面性B.及時(shí)性C.重要性D.客觀性【答案】A48、（2020年真題）下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的表述，不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?。A.銀行在使用量化模型計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可能產(chǎn)生模型風(fēng)險(xiǎn)B.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量可以采取定性、定量及兩者相結(jié)合的方式C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)鼓勵(lì)銀行采用初級(jí)方法計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量包括對(duì)單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)、組合風(fēng)險(xiǎn)及銀行整體風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估【答案】C49、以下說(shuō)法中不正確的是()。A.違約頻率是事后的檢驗(yàn)結(jié)果B.違約概率和違約頻率不是同一個(gè)概念C.違約概率和違約頻率通常情況下是相等的D.違約概率是分析模型作出的事前預(yù)測(cè)【答案】C50、在實(shí)際操作中，()是商業(yè)銀行在真正需要資金時(shí)通常選擇的融資方式。A.出售流動(dòng)資產(chǎn)B.同業(yè)拆入C.收回貸款D.長(zhǎng)期在總資產(chǎn)中保存相當(dāng)規(guī)模的流動(dòng)性資產(chǎn)【答案】B多選題（共20題）1、商業(yè)銀行保持合理的資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)有助于降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，下列做法恰當(dāng)?shù)挠校ǎ?。A.適度分散客戶種類(lèi)和資金到期日B.保持合理的資金來(lái)源結(jié)構(gòu)C.制定適當(dāng)?shù)膫鶆?wù)組合，與主要資金提供者建立穩(wěn)健持久的關(guān)系D.根據(jù)本行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)持有合理的流動(dòng)資產(chǎn)組合E.關(guān)注交易對(duì)象、時(shí)間跨度、還款周期等要素的分布結(jié)構(gòu)【答案】ABCD2、下列關(guān)于外匯敞口分析的說(shuō)法，正確的有()。A.外匯敞口主要來(lái)源于銀行表內(nèi)外業(yè)務(wù)中的貨幣金額和期限錯(cuò)配B.銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶和銀行賬戶形成的外匯敞口加以區(qū)分C.在進(jìn)行敞口分析時(shí)，銀行只需分析各幣種敞口折成報(bào)告貨幣并加總軋差形成的外匯總敞口D.當(dāng)在某一時(shí)間段內(nèi)，銀行某一幣種的多頭頭寸與空頭頭寸不一致時(shí)，所產(chǎn)生的差額就形成了外匯敞口E.對(duì)因存在外匯敞口而產(chǎn)生的匯率風(fēng)險(xiǎn)，銀行通常采用套期保值和限額管理等方式進(jìn)行控制【答案】ABD3、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與各類(lèi)主要風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系說(shuō)法中，正確的有()。A.操作風(fēng)險(xiǎn)可能造成重大經(jīng)濟(jì)損失，從而對(duì)流動(dòng)性狀況生產(chǎn)嚴(yán)重影響B(tài).承擔(dān)過(guò)高的信用風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致不良貸款及違約損失大幅上升，貸款收益顯著下降，從而增加流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.任何涉及商業(yè)銀行的負(fù)面消息都可能危及其聲譽(yù)，進(jìn)而削弱存款人和社會(huì)公眾的信心并造成存款資金大量流失，最終使商業(yè)銀行陷入流動(dòng)性危機(jī)D.承擔(dān)過(guò)高的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致投資組合價(jià)值嚴(yán)重受損，從而增加流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E.錯(cuò)誤的戰(zhàn)略決策可能造成重大經(jīng)濟(jì)損失，從而對(duì)流動(dòng)性狀況產(chǎn)生嚴(yán)重影響【答案】ACD4、匯率波動(dòng)取決于外匯市場(chǎng)的供求狀況，主要包括()。A.國(guó)際收支B.利率政策C.匯率政策D.通貨膨脹率E.市場(chǎng)預(yù)期【答案】ABCD5、下列說(shuō)法正確的是（）。A.重要性要求在統(tǒng)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件時(shí)，要對(duì)損失金額較大和發(fā)生頻率較高的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件進(jìn)行重點(diǎn)關(guān)注和確認(rèn)B.全面性即操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件的統(tǒng)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)、范圍、程序和方法要保持相對(duì)一致，以確保統(tǒng)計(jì)結(jié)果客觀、準(zhǔn)確和具有可比性C.及時(shí)性應(yīng)及時(shí)確認(rèn)、完整記錄、準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件所導(dǎo)致的直接財(cái)務(wù)損失，避免因時(shí)效問(wèn)題造成當(dāng)期統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確D.謹(jǐn)慎性指對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件進(jìn)行確認(rèn)時(shí)，要謹(jǐn)慎、客觀、公允地進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，準(zhǔn)確計(jì)量損失金額E.在損失事件收集工作中需要堅(jiān)持的原則包括客觀性【答案】ACD6、企業(yè)的人力資源保障是人力資源計(jì)劃中應(yīng)解決的（）。A.關(guān)鍵B.基礎(chǔ)C.重點(diǎn)D.核心【答案】D7、風(fēng)險(xiǎn)管理的根本目的是()A.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)B.獲取風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)C.有選擇地經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.創(chuàng)造價(jià)值E.完全消除風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCD8、信用評(píng)分模型在分析借款人信用風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中，存在的突出問(wèn)題是（）。A.信用評(píng)分模型是一種向后看的模型，無(wú)法及時(shí)反映企業(yè)信用狀況的變化B.信用評(píng)分模型對(duì)歷史數(shù)據(jù)的要求相當(dāng)高，對(duì)于多數(shù)新興商業(yè)銀行而言，所收集的歷史數(shù)據(jù)極為有限C.無(wú)法全面地反映借款人的信用狀況D.信用評(píng)分模型無(wú)法提供客戶違約概率的準(zhǔn)確數(shù)值E.方法過(guò)于機(jī)械死板，太依賴(lài)于數(shù)理方法，而忽視了一些定量性的、需要基于經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行判斷的因素【答案】ABCD9、商業(yè)銀行通?？梢圆捎孟铝校ǎ┦侄喂芾硇庞蔑L(fēng)險(xiǎn)。A.資產(chǎn)證券化及信用衍生產(chǎn)品B.加強(qiáng)貸后管理C.限額管理D.配置經(jīng)濟(jì)資本E.加強(qiáng)信貸審批【答案】ABCD10、下列屬于商業(yè)銀行面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的有（）。A.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)E.品牌風(fēng)險(xiǎn)【答案】AC11、在商業(yè)銀行總體層面上，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的收益率(RAROC)可以用于（）方面的管理。A.績(jī)效考核B.資本配置C.目標(biāo)設(shè)定D.業(yè)務(wù)決策E.計(jì)量損失【答案】ABCD12、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)有(?)。A.把商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)控制在最低水平B.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略符合經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的要求C.在成本／收益基礎(chǔ)上保持有效性D.對(duì)商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表等資料進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)E.通過(guò)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析：發(fā)現(xiàn)管理中存在的問(wèn)題，完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序【答案】BC13、以下關(guān)于利率互換的表述，正確的有()。A.假設(shè)某機(jī)構(gòu)有固定利息收入，如果預(yù)期利率在未來(lái)將上升，那么應(yīng)進(jìn)行利率互換，將固定利率調(diào)為浮動(dòng)利率B.假設(shè)某機(jī)構(gòu)有固定利息收入，如果預(yù)期利率在未來(lái)將下降，那么不應(yīng)進(jìn)行利率互換C.假設(shè)某機(jī)構(gòu)有浮動(dòng)利息收入，如果預(yù)期利率在未來(lái)將上升，那么不應(yīng)進(jìn)行利率互換D.假設(shè)某機(jī)構(gòu)有浮動(dòng)利息收入，如果預(yù)期利率在未來(lái)將下降，那么不應(yīng)進(jìn)行利率互換E.利率互換是交易雙方利用自身在不同種類(lèi)利率上的比較優(yōu)勢(shì)有效降低各自的融資資本【答案】ABC14、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵鳳險(xiǎn)指標(biāo)的是()。A.從業(yè)年限B.系統(tǒng)數(shù)量C.地區(qū)數(shù)量D.交易量E.產(chǎn)品復(fù)雜程度【答案】CD15、下列關(guān)于違約概率的說(shuō)法，不正確的有()。A.違約概率是事后檢驗(yàn)的結(jié)果，可以作為內(nèi)部評(píng)級(jí)的直接依據(jù)B.違約概率是指