基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫及答案（提分題）匯編

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫及答案（提分題）匯編

單選題（共50題）1、基金銷售適用性的指導(dǎo)原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.綜合性原則【答案】D2、（2017年真題）證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A3、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是（）A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C.基金投資者是基金公司的股東D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人【答案】C4、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請登記時，需要報送的基本信息不包括（）A.主要股東或者合伙人名單B.公司章程或者合伙人協(xié)議C.高級管理人員的基本信息D.公司內(nèi)部控制制度【答案】D5、（2017年真題）下列選項中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（）。A.托管賬戶的開立B.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查C.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點和費用D.估值差錯的處理流程【答案】C6、關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設(shè)有董事會C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)D.依據(jù)投資公司章程營運基金【答案】C7、下列關(guān)于證券交易所的描述，錯誤的是（）。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施D.證券交易所對基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)【答案】B8、關(guān)于法律與道德規(guī)范調(diào)整范圍，以下表述錯誤的是（）。A.一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛B.人們的心理動機(jī)和精神世界屬于道德的調(diào)整范圍C.法律調(diào)整的對象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化D.道德調(diào)整范圍更廣泛，調(diào)整對象側(cè)重于結(jié)果的合法化，具有較強(qiáng)的客觀性【答案】D9、下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是（）。A.與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險較高，預(yù)期收益也較高B.長期來看，股票基金提供了應(yīng)對通貨膨脹的有效手段C.股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入D.股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)【答案】C10、貨幣市場工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年【答案】D11、(2016年)不可以召集基金份額持有人大會的是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.代表基金份額10％以上的基金份額持有人D.基金監(jiān)管部門【答案】D12、下列關(guān)于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件，說法錯誤的是（）。A.取得基金從業(yè)資格B.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識考試C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】D13、合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的（）。A.獨立性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調(diào)性原則【答案】C14、（2016年真題）基金市場的違法犯罪行為不具有的特點是（）。A.智商高B.電子化C.手段多樣D.涉案金額低【答案】D15、某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業(yè)績表現(xiàn)良好，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C16、目前，封閉式基金交易報價的最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C17、關(guān)于開放式基金登記業(yè)務(wù)，以下描述正確的是()A.不可以由基金管理人辦理B.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理C.可以由基金管理人辦理，也可以委托基金管理人認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理D.只可以由基金管理人辦理【答案】B18、以下不屬于基金法定信息披露范疇的是（）。A.基金投資預(yù)測說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金招募說明書【答案】A19、基金管理人在基金發(fā)售（）前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.1日B.3日C.5日D.10日【答案】B20、中國證監(jiān)會對公開募集基金的基金份額登記機(jī)構(gòu)、（）實行注冊管理。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)B.基金評價機(jī)構(gòu)C.基金估值核算機(jī)構(gòu)D.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)【答案】C21、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則【答案】A22、非公開募集基金財產(chǎn)不可以用于（）。A.買賣公開發(fā)行的股票、債券B.買賣中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種C.買賣基金份額D.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資【答案】D23、（）起，《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺。A.1999年12月1日B.2001年9月1日C.2002年2月1日D.2005年3月1日【答案】C24、下列關(guān)于我國證券投資基金的表述，不正確的是（）。A.投資者通過購買基金份額方式直接進(jìn)行證券投資B.每只基金都有一個基金合同C.證券投資基金是一種間接投資工具D.證券投資基金通過發(fā)行基金份額方式募集【答案】A25、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在總結(jié)國際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨立的。這一獨立性概念包含的要素不包括（）。A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位B.應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸相關(guān)人員【答案】B26、（2016年真題）關(guān)于證券投資基金的特點，下列表述錯誤的是（）。A.有利于降低投資成本B.由基金管理人和托管人分別負(fù)責(zé)投資運作和基金資產(chǎn)的保管C.有利于維護(hù)證券市場穩(wěn)定D.投資人可以享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)【答案】C27、董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。A.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報告，對季度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決C.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報告D.決定解聘對發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級管理人員。【答案】B28、下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免個人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，井客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征【答案】B29、關(guān)于基金年度報告的扉頁上的提示，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人和托管人的披露責(zé)任B.基金管理人管理和運用基金資產(chǎn)的原則C.投資風(fēng)險提示D.年度報告中注冊會計師出具標(biāo)準(zhǔn)無保留意見的提示【答案】D30、(2016年)ETF本質(zhì)是一種（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.指數(shù)基金【答案】D31、關(guān)于開放式基全的認(rèn)購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C32、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容，以下表述正確的是（）。A.基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易B.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公開的教育分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公正對待C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并自行保管D.公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施【答案】D33、(2016年)下列關(guān)于對沖基金的說法錯誤的是（）。A.對沖基金即是“風(fēng)險對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險【答案】B34、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.30B.10C.15D.7【答案】A35、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說法錯誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A36、下列關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，說法正確的是（）。A.可以沒有基金從業(yè)資格B.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷C.最近1年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰D.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試【答案】D37、開放式基金的價格以（）為基礎(chǔ)。A.基金份額凈值B.市場供求關(guān)系C.市盈率D.購買股票數(shù)量【答案】A38、（2016年真題）向特定對象募集資金累計超過（）人稱為公開募集基金。A.50B.100C.150D.200【答案】D39、基金運作信息披露文件主要是基金（）等。A.凈值公告B.定期公告C.上市交易公告書D.以上都是【答案】D40、ETF上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循的交易規(guī)則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A41、關(guān)于混合型基金，以下表述錯誤的是()。A.混合型基金會根據(jù)市場狀況對股票和債券的投資比例進(jìn)行調(diào)整B.混合型基金的股票配置不得低于80%C.混合型基金的預(yù)期收益一般高于債券基金D.為投資者提供了一種分散投資的工具【答案】B42、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額凈值計價錯誤達(dá)到基金份額凈值的（）以上時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。A.0、4%B.0、25%C.0、5%D.0、6%【答案】C43、保本基金的最大特點是保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得（）。A.投資利潤B.最高利潤C(jī).投資本金D.補(bǔ)償本金【答案】C44、（2020年真題）關(guān)于貨幣市場基金偏離度，以下表述錯誤的是（）。A.當(dāng)負(fù)偏離度絕對值超過0.25%時，基金管理人需要向中國證監(jiān)會報告并履行信息披露義務(wù)B.當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失C.當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回D.在中期報告和年度報告中，基金管理人需披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達(dá)到或超過0.5%的信息【答案】C45、根據(jù)《基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員廉潔從業(yè)實施細(xì)則》規(guī)定,公司在（）時應(yīng)想其傳達(dá)廉潔從業(yè)要求，并要求其簽署廉潔從業(yè)承諾書。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D46、我國基金管理人進(jìn)行基金募集，必須依據(jù)（）的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關(guān)文件。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金試點辦法》D.《證券投資基金銷售管理辦法》【答案】B47、對于基金管理公司的重大事項的報備，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起()日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。A.30B.40C.50D.60【答案】D48、()部門包括市