蕪湖分行優(yōu)化企業(yè)開戶業(yè)務(wù)知識測試附有答案

蕪湖分行優(yōu)化企業(yè)開戶業(yè)務(wù)知識測試[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*員工編號請?zhí)顚慔S000XXXX姓名：________________________支行：________________________員工編號:________________________一、單項選擇題(每小題2分，共14題)1、柜面使用（）交易輸入預(yù)約編號可以帶入預(yù)約信息(財務(wù)聯(lián)系人、大額熱線聯(lián)系人和對賬信息)。[單選題]*A、110101—客戶信息新建B、120001—賬戶綜合開戶(正確答案)C、120002—單位活期結(jié)算賬戶證件信息維護(hù)D、120003—對公活期賬戶審批2、我行（）渠道的對公預(yù)約開戶申請支持發(fā)起法人開戶意愿視頻核實。[單選題]*A、微信銀行(正確答案)B、官網(wǎng)C、STMD、手機銀行3、（）負(fù)責(zé)對申請開戶單位開展盡職調(diào)查。[單選題]*A、柜員B、營業(yè)部主任C、市場營銷人員(正確答案)D、以上均不正確4、柜員（）交易可以帶入省內(nèi)外企業(yè)工商數(shù)據(jù)信息[單選題]*A、110101—客戶信息新建(正確答案)B、120001—賬戶綜合開戶C、120002—單位活期結(jié)算賬戶證件信息維護(hù)D、120003—對公活期賬戶審批5、我行企業(yè)預(yù)約開戶預(yù)約信息的有效期為（）天[單選題]*A、10B、20C、30(正確答案)D、606、在我行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中，（）可以實時查詢企業(yè)預(yù)約開戶信息。[單選題]*A、預(yù)約信息查詢(正確答案)B、預(yù)約信息歷史查詢C、賬戶信息查詢D、賬戶報備查詢7、盡職調(diào)查報告的有效期為（）[單選題]*A、1個月(正確答案)B、2個月C、3個月D、4個月8、我行微信銀行對公預(yù)約開戶的受理時間段為每日（）[單選題]*A、6:00-18:00B、7:00-19:00(正確答案)C、8:00-20:00D、9:00-20:009、（）作為開戶機構(gòu)單位賬戶盡職調(diào)查工作的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)對市場營銷人員的盡職調(diào)查情況進(jìn)行審核。[單選題]*A、支行負(fù)責(zé)人(正確答案)B、柜員C、大堂經(jīng)理D、理財經(jīng)理10、企業(yè)選擇使用微信銀行進(jìn)行對公預(yù)約開戶時，原則上證件類型應(yīng)選擇（）[單選題]*A、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照(正確答案)B、登記證書C、批文D、統(tǒng)一社會信用代碼證11、在我行（）系統(tǒng)中，可以實時查詢企業(yè)預(yù)約開戶信息[單選題]*A、運營綜合管理系統(tǒng)B、結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(正確答案)C、對賬管理系統(tǒng)D、UCP系統(tǒng)12、各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)指定至少一名（），負(fù)責(zé)每日通過“結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)”及時查看客戶開戶預(yù)約服務(wù)申請審核情況。[單選題]*A、授權(quán)柜員B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦C、市場營銷人員(正確答案)D、營業(yè)部主任13、盡職調(diào)查完成后，對于符合開戶條件的，開戶機構(gòu)應(yīng)于（）通知客戶到網(wǎng)點辦理開戶手續(xù)。[單選題]*A、當(dāng)日B、次日C、三日內(nèi)D、當(dāng)日（最遲下一個工作日）(正確答案)14、在人行賬戶管理系統(tǒng)修改登陸密碼后，需在（）同步修改密碼。[單選題]*A、核心系統(tǒng)B、賬戶影像系統(tǒng)C、結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)(正確答案)D、電子驗印系統(tǒng)二、多項選擇題(每小題2分，共22題)1、企業(yè)在微信銀行辦理對公預(yù)約開戶時，必須上傳的材料有哪些（）*A、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照(正確答案)B、法定代表人身份證(正確答案)C、開戶許可證D、經(jīng)辦人身份證2、企業(yè)客戶開立單位結(jié)算賬戶，應(yīng)掃描上傳集中運營后臺審核的影像資料包括（）*A、上門服務(wù)確認(rèn)表B、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照(正確答案)C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件(正確答案)D、大額熱線聯(lián)系人身份證件E、盡職調(diào)查報告(正確答案)3、各機構(gòu)在（）基礎(chǔ)上，不斷優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)。*A、有效識別企業(yè)身份(正確答案)B、落實銀行賬戶實名制(正確答案)C、防范企業(yè)開戶風(fēng)險(正確答案)D、增加開戶風(fēng)險4、綜合開戶交易輸入預(yù)約編號后，會與客戶信息的（）要素進(jìn)行對比，如不一致會提示客戶信息不存在。*A、證件類型(正確答案)B、證件號碼(正確答案)C、單位名稱(正確答案)D、注冊地址5、企業(yè)客戶開立單位結(jié)算賬戶，應(yīng)掃描上傳集中運營后臺審核的影像資料包括（）*A、開立單位銀行存款賬戶申請書(正確答案)B、營業(yè)執(zhí)照(正確答案)C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件(正確答案)D、大額熱線聯(lián)系人身份證件E、通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)打印的企業(yè)信用信息6、企業(yè)可以通過我行（）渠道進(jìn)行預(yù)約開戶*A、微信銀行(正確答案)B、官網(wǎng)(正確答案)C、STM(正確答案)D、手機銀行7、柜面開立單位結(jié)算賬戶，運營人員收到盡調(diào)報告和客戶開戶資料的，應(yīng)審核:盡職調(diào)查報告的結(jié)論是否準(zhǔn)予客戶開立單位賬戶，（）和（）是否簽字確認(rèn)。*A、盡調(diào)人員(正確答案)B、支行負(fù)責(zé)人(正確答案)C、營業(yè)部主任D、分行行長8、企業(yè)客戶開立單位結(jié)算賬戶，應(yīng)掃描上傳集中運營后臺審核的影像資料包括（）*A、盡職調(diào)查報告(正確答案)B、營業(yè)執(zhí)照(正確答案)C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件(正確答案)D、大額熱線聯(lián)系人身份證件E、上門盡調(diào)照片9、預(yù)約編號狀態(tài)為（）時，柜面開戶交易可以正常使用。*A、審核中B、審核通過/待核實(正確答案)C、審核不通過D、意愿核實通過(正確答案)10、企業(yè)客戶開立單位結(jié)算賬戶，應(yīng)掃描上傳集中運營后臺審核的影像資料包括（）*A、聯(lián)網(wǎng)核查記錄B、人證比對記錄C、在本行已開立基本存款賬戶客戶，如在本行非基本存款賬戶開戶行申請開立一般存款賬戶的，應(yīng)提供印鑒核驗記錄。D、盡職調(diào)查報告(正確答案)E、營業(yè)執(zhí)照(正確答案)11、對于上門核實方式審核開戶資料原件的，復(fù)印的賬戶資料應(yīng)加蓋（）*A、單位公章(正確答案)B、單位法人簽字C、上門核實人員在賬戶資料復(fù)印件上簽章確認(rèn)(正確答案)D、上門核實人員在賬戶資料復(fù)印件上加蓋“與原件審核一致”字樣(正確答案)12、企業(yè)客戶開立單位結(jié)算賬戶，應(yīng)掃描上傳集中運營后臺審核的影像資料包括（）*A、聯(lián)網(wǎng)核查記錄B、人證比對記錄C、人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議(正確答案)D、營業(yè)執(zhí)照(正確答案)13、客戶申請開立單位賬戶的，由開戶機構(gòu)市場營銷人員組織開展盡職調(diào)查工作，盡職調(diào)查包括但不限于以下內(nèi)容（）*A、單位提供開戶資料是否真實有效(正確答案)B、單位是否被納入嚴(yán)重違法失信、出租、出借、出售、購買賬戶等違法違規(guī)黑灰名單(正確答案)C、單位名稱、有效證明文件、行業(yè)和經(jīng)營范圍等基本信息是否存在異常(正確答案)D、現(xiàn)場實地查驗單位辦公場所和經(jīng)營情況是否存在異常(正確答案)14、對于系統(tǒng)人證比對不能自動通過的，必須要求客戶提供輔助身份證明材料，輔助身份證明材料包括但不限于（）*A、完稅證明(正確答案)B、水電煤繳費單(正確答案)C、駕駛證(正確答案)D、工作證(正確答案)15、企業(yè)客戶開立單位結(jié)算賬戶，應(yīng)掃描上傳集中運營后臺審核的影像資料包括（）*A人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議(正確答案)B營業(yè)執(zhí)照(正確答案)C法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件(正確答案)D印鑒建模截屏16、企業(yè)客戶開立單位結(jié)算賬戶，不應(yīng)掃描上傳集中運營后臺審核的影像資料包括（）*A、上門照片(正確答案)B、通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)打印的企業(yè)信用信息(正確答案)C、對賬聯(lián)系人身份證件(正確答案)D、大額熱線聯(lián)系人身份證件(正確答案)E、盡職調(diào)查報告17、企業(yè)客戶開立單位結(jié)算賬戶，不應(yīng)掃描上傳集中運營后臺審核的影像資料應(yīng)包括（）*A、上門照片(正確答案)B、完整的盡職調(diào)查報告(正確答案)C、電子印鑒建模截屏(正確答案)D、電子驗印記錄清單和聯(lián)網(wǎng)核查記錄(正確答案)E、賬戶管理協(xié)議格式頁(正確答案)18、柜面新增120009—柜面上傳報備信息交易，用于（）上傳

結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報備信息。*A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶(正確答案)D、臨時存款賬戶(正確答案)E、在結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)未查詢到的基本戶和一般戶報備信息(正確答案)19、在結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行基本存款賬戶報備時，需輸入地區(qū)代碼，下列地區(qū)代碼錄入正確的是（）:*A、340202B、3620C、362000(正確答案)D、361000(正確答案)20、在結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)行基本戶A賬戶報備，顯示報備失敗，失敗原因為:登錄用戶字段超長，可能的原因為（）:*A、基本戶A賬戶名過長B、報備用戶配置時用戶名為8000xxxx(正確答案)C、基本戶A經(jīng)營范圍字?jǐn)?shù)過長D、報備用戶配置是用戶名為HS000XXXX(正確答案)21、下列報備配置用戶設(shè)置正確的為（）:*A、2A35QW---二級操作員---錄入員(正確答案)B、2A35QW---二級操作員---復(fù)核員C、45AI89---四級操作員---復(fù)核員(正確答案)D、45AI89---四級操作員---錄入員22、當(dāng)證明文件種類選擇為“工商營業(yè)執(zhí)照”時，賬戶應(yīng)為備案類，在結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報備時存款人類別只能選擇（），才能保證備案成功，否則會出現(xiàn)報備失敗，存款人類別取值有誤。*A、企業(yè)法人(正確答案)B、非企業(yè)法人(正確答案)C、個體工商戶（有字號或無字號）(正確答案)D、其他組織三、判斷題(每小題2分，共14題)1、客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)對柜面開戶資料原件、申請書、協(xié)議以及經(jīng)辦人員身份進(jìn)行核實，并結(jié)合盡職調(diào)查結(jié)果辦理單位賬戶開戶手續(xù)。[判斷題]*對錯(正確答案)2、徽商銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中賬戶預(yù)開戶管理模塊中新增盡職調(diào)查聯(lián)系人登記簿，網(wǎng)點可在該登記簿中添加聯(lián)系人，對于預(yù)約開戶審核通過或視頻核實通過的，T+1早上9點向網(wǎng)點聯(lián)系人發(fā)送短信，提醒網(wǎng)點聯(lián)系人盡快開展盡職調(diào)查。[判斷題]*對(正確答案)錯3、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)提供法定代表人或單位負(fù)責(zé)人出具的授權(quán)書及被授權(quán)人的有效證件。[判斷題]*對(正確答案)錯4、企業(yè)選擇使用微信銀行進(jìn)行對公預(yù)約開戶時，原則上證件類型應(yīng)選擇企業(yè)統(tǒng)一信息代碼證。[判斷題]*對錯(正確答案)5、開戶預(yù)約服務(wù)申請審批未通過的，如因信息填寫錯誤或提供資料不準(zhǔn)確所導(dǎo)致的，客戶不可以預(yù)約信息后重新提交申請。[判斷題]*對錯(正確答案)6、各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)安排專人每日通過UCP系統(tǒng)查看客戶申請開戶預(yù)約服務(wù)情況。[判斷題]*對錯(正確答案)7、柜面使用新建客戶信息交易輸入預(yù)約編號可以帶入預(yù)約信息（財務(wù)人、大額熱線聯(lián)系人和對賬信息）。[判斷題]*對錯(正確答案)8、各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)積極引導(dǎo)有開戶需求的單位客戶，通過我行微信銀行、STM和官方網(wǎng)站申請線上預(yù)約開戶服務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯9、支行營業(yè)部主任作為開戶機構(gòu)單位賬戶盡職調(diào)查工作的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)對市場營銷人員的盡職調(diào)查情況進(jìn)行審核。[判斷題]*對錯(正確答案)10、市場營銷人員盡職調(diào)查完成后，出具的盡調(diào)報告應(yīng)經(jīng)盡調(diào)人員和支行負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。[判斷題]*對(正確答案)錯11、客戶提交的開戶預(yù)約服務(wù)申請經(jīng)審核通過后，在該預(yù)約完成相應(yīng)開