2023年職業(yè)考證-金融-基金從業(yè)資格考試歷年高頻考點(diǎn)真題薈萃帶答案篇

長風(fēng)破浪會(huì)有時(shí)，直掛云帆濟(jì)滄海。住在富人區(qū)的她2023年職業(yè)考證-金融-基金從業(yè)資格考試歷年高頻考點(diǎn)真題薈萃帶答案第1卷一.綜合題(共10題)1.單選題關(guān)于對基金普通投資者的保護(hù)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。問題1選項(xiàng)A.當(dāng)普通投資者與銷售機(jī)構(gòu)發(fā)生適當(dāng)性有關(guān)的糾紛時(shí)，由銷售機(jī)構(gòu)提供相關(guān)證據(jù)以證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)B.通過基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者進(jìn)行有關(guān)告知和警示時(shí)，應(yīng)當(dāng)布置全程錄音或錄像等留痕安排C.銷售機(jī)構(gòu)可以向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品，但必須事先征得普通投資者的同意D.普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)2.單選題總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率的計(jì)算公式是（）。問題1選項(xiàng)A.年銷售收入/年均總資產(chǎn)B.年銷售成本/年均總資產(chǎn)C.年銷售收入/年內(nèi)期末總資產(chǎn)D.年銷售成本/年內(nèi)期初總資產(chǎn)3.單選題關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。問題1選項(xiàng)A.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重點(diǎn)關(guān)注薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案B.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)識(shí)別公司業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作D.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對董事會(huì)負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會(huì)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)4.單選題關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。問題1選項(xiàng)A.有限合伙人對基金進(jìn)行最終投資決策B.普通合伙人自行管理基金C.委托普通合伙人具備基金管理人資格的子公司擔(dān)任基金管理人D.委托第三方具備基金管理人資格的公司擔(dān)任基金管理人5.單選題某公募基金管理人擬募集發(fā)售一只新的股票型基金。以下宣傳推介行為中，不符合告知義務(wù)相關(guān)要求的是（）。問題1選項(xiàng)A.根據(jù)基金合同的相關(guān)條款，宣傳該基金的投資范圍和投資策略B.根據(jù)擬任基金經(jīng)理的歷史業(yè)績情況，通過歷史模擬法并結(jié)合對市場走勢的前瞻分析，預(yù)測該基金可能的收益區(qū)間和最大回撤區(qū)間C.根據(jù)基金合同的相關(guān)條款，提示該基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平D.根據(jù)經(jīng)復(fù)核的內(nèi)外部相關(guān)數(shù)據(jù)，宣傳擬任基金經(jīng)理所管理的同類基金的歷史業(yè)績和排名6.單選題關(guān)于私募基金的風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)主體，以下表述錯(cuò)誤的是（）。Ⅰ.只能由私募基金管理人對其管理的產(chǎn)品進(jìn)行評級(jí)Ⅱ.可以由私募基金的代銷機(jī)構(gòu)給出評級(jí)Ⅲ.必須由第三方基金評級(jí)機(jī)構(gòu)提供產(chǎn)品評級(jí)服務(wù)Ⅳ.為了保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)，基金評價(jià)方法及說明可以保密問題1選項(xiàng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ7.單選題關(guān)于主動(dòng)管理基金和股票型指數(shù)基金，以下表述正確的是（）。問題1選項(xiàng)A.股票型指數(shù)基金投資人收益大幅超越指數(shù)的可能性低B.股票型指數(shù)基金的交易費(fèi)用高于主動(dòng)管理基金的交易費(fèi)用C.股票型指數(shù)基金的收益總是低于主動(dòng)管理基金的收益D.股票型指數(shù)基金的管理費(fèi)率高于主動(dòng)管理基金的管理費(fèi)率8.單選題關(guān)于總收益倍數(shù)，以下表述正確的是（）。問題1選項(xiàng)A.總收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資資金的時(shí)間價(jià)值B.總收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資者現(xiàn)金的回收情況C.總收益倍數(shù)是截至某一特定時(shí)點(diǎn)，投資者已從基金獲得的分配金額與投資者已向基金繳納金額總和的比率D.總收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資者的賬面回報(bào)水平9.單選題某股權(quán)投資基金管理人募集并設(shè)立了一只信托（契約）型股權(quán)投資基金，該管理人進(jìn)行基金備案時(shí)，應(yīng)提交的材料或信息包括（）。Ⅰ.基金名稱Ⅱ.資本規(guī)模Ⅲ.投資者信息Ⅳ.基金管理人的基本制度問題1選項(xiàng)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ10.單選題契約型私募基金合同的必備條款不包括（）。問題1選項(xiàng)A.私募基金的財(cái)產(chǎn)B.私募基金的費(fèi)用和稅收C.私募基金的募集D.入股、退股和轉(zhuǎn)讓第1卷參考答案一.綜合題1.【答案】C【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)不得向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，也不得向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)；不得向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的普通投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。ABD描述正確。2.【答案】A【解析】總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率=年銷售收入/年均總資產(chǎn)，選擇A選項(xiàng)。存貨周轉(zhuǎn)率=年銷售成本/年均存貨應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率=銷售收入/年均應(yīng)收賬款3.【答案】D【解析】為協(xié)助管理層履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能，公司管理層下可以設(shè)立履行風(fēng)險(xiǎn)管理職能的委員會(huì)，比如操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、股票投資風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)、信用風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)等。這些專門的委員會(huì)對管理層負(fù)責(zé)（D選項(xiàng)錯(cuò)誤），協(xié)助管理層履行下列職責(zé)：指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作；（1）制定相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制政策，審批風(fēng)險(xiǎn)管理重要流程和風(fēng)險(xiǎn)敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)承受能力相一致；（2）識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的重大風(fēng)險(xiǎn)，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，制定重大風(fēng)險(xiǎn)的決定方案；（3）識(shí)別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風(fēng)險(xiǎn)，并制定控制措施；（4）重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案；（5）根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案。4.【答案】A【解析】有限合伙治理結(jié)構(gòu)的基本特點(diǎn)是普通合伙人掌握合伙企業(yè)事務(wù)執(zhí)行權(quán)。對合伙型基金而言，基金的投資者以有限合伙人的身份存在，匯集股權(quán)投資所需的大部分資金，以其認(rèn)繳的出資額為限對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)責(zé)任，有限合伙人不執(zhí)行合伙事務(wù)，不得對外代表有限合伙企業(yè)。普通合伙人對合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，并負(fù)責(zé)合伙企業(yè)事務(wù)的執(zhí)行，合伙企業(yè)投資與資產(chǎn)處置的最終決策應(yīng)由普通合伙人作出。（A說法錯(cuò)誤）。但是，在實(shí)際操作中，通常作為基金合伙事務(wù)實(shí)際執(zhí)行者的基金管理人機(jī)構(gòu)，往往會(huì)設(shè)立承擔(dān)有限責(zé)任的子公司充當(dāng)基金的普通合伙人。合伙型基金通常會(huì)設(shè)置合伙人會(huì)議，但合伙人會(huì)議的職責(zé)與公司型基金中股東大會(huì)（股東會(huì)）的職責(zé)有著明顯的差別。股東大會(huì)（股東會(huì)）是公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，合伙人會(huì)議則更多的是審議諸如合伙人入伙與退伙、合伙人份額轉(zhuǎn)讓、合伙企業(yè)審計(jì)機(jī)構(gòu)聘任等事項(xiàng)，有限合伙人不得通過合伙人會(huì)議直接或間接參與合伙企業(yè)事務(wù)的執(zhí)行。5.【答案】B【解析】ACD描述都是正確的。B選項(xiàng)，不能預(yù)測基金的收益業(yè)績，區(qū)間也不行。6.【答案】D【解析】募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)，建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和方法。（Ⅰ、Ⅲ錯(cuò)誤，Ⅱ項(xiàng)描述正確，代銷機(jī)構(gòu)也是募集機(jī)構(gòu)）Ⅳ項(xiàng)，對于基金評價(jià)方法和說明要以合適的方式公開。7.【答案】A【解析】A選項(xiàng)，股票型指數(shù)基金投資人收益大幅超越指數(shù)的可能性低，描述正確；B選項(xiàng)，股票型指數(shù)基金是一個(gè)被動(dòng)基金，交易費(fèi)用一般來說是要比主動(dòng)管理基金的交易費(fèi)用要低的；C選項(xiàng)，股票型指數(shù)基金的收益不一定會(huì)比主動(dòng)管理型的基金要低；D選項(xiàng)，股票型指數(shù)基金作為一個(gè)被動(dòng)的基金，管理費(fèi)率比主動(dòng)管理基金的管理費(fèi)率要低，說白了，指數(shù)基金模仿一個(gè)指數(shù)之后，基本不怎么需要“管理”。8.【答案】D【解析】總收益倍數(shù)（TVPI），是指截至某一特定時(shí)點(diǎn)，投資者已從基金獲得的分配金額加上資產(chǎn)凈值（NAV）與投資者已向基金繳款金額總和的比率，體現(xiàn)了投資者的賬面回報(bào)水平。當(dāng)總收益倍數(shù)（TVPI）大于1時(shí)，說明投資人已賬面收回對基金的投資。故D項(xiàng)正確，ABC三項(xiàng)錯(cuò)誤。已分配收益倍數(shù)是指截至某一特定時(shí)點(diǎn)，投資者已從基金獲得的分配金額總和與投資者已向基金繳款金額總和的比率，體現(xiàn)了投資者現(xiàn)金的回收情況。內(nèi)部收益率體現(xiàn)了投資資金的時(shí)間價(jià)值。9.【答案】A【解析】基金管理人申請基金管理人登記的，通常應(yīng)提交以下材料或信息：（1）工商登記和營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。（2）公司章程或者合伙協(xié)議。（3）主要股東或者合伙人名單。（4）高級(jí)管理人員的基本信息。（5）基金管理人的基本制度（Ⅳ錯(cuò)誤）。（6）法律意見書。（7）基金業(yè)協(xié)會(huì)要求提交的其他材料。各類股權(quán)投資基金募集完畢，基金管理人進(jìn)行基金備案，通常應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送以下材料或信息：（1）主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別。（2）基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議。（3）采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議。（4）委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議。（5）基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。10.【答案】D【解析】契約型私募基金合同的必備條款應(yīng)包括：聲明與承諾；私募基金的基本情況；私募基金的募集（C選項(xiàng)正確）；私募基金的成立與備案；私募基金的申購、贖回與轉(zhuǎn)讓；當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)；私募基