民營醫(yī)院融資計劃書

************醫(yī)院二。二三年四月通過以上數(shù)據(jù)，可以保守預(yù)測項目市場容量：保守預(yù)測亞健康人群就有50萬人，市場容量巨大；************醫(yī)院的新設(shè)科室項目具有很好的發(fā)展前景。三、融資計劃（一）融資目的************醫(yī)院本次引進資金目的是引進高端人才、購置血液凈化和輕醫(yī)美等專業(yè)設(shè)備，提高市場占有率，打造行業(yè)第一品牌。（二）融資額度及資金使用計劃融資額度為2000萬元人民幣，資金使用計劃如下表（單位:萬元）項目名稱具體項目投資金額啟動資金裝修和培訓(xùn)200高端人才引進新設(shè)科室領(lǐng)軍人才400醫(yī)療設(shè)備血液凈化和輕醫(yī)美等設(shè)備1200網(wǎng)絡(luò)平臺網(wǎng)站和醫(yī)療服務(wù)線上平臺100市場網(wǎng)絡(luò)建設(shè)宣傳及網(wǎng)狀式服務(wù)群100（三）投資人退出渠道根據(jù)投資人和************醫(yī)院雙方約定情況，分為兩種退出渠道，一是債權(quán)性質(zhì)的投資，則是支付債務(wù)+約定的利息;二是股權(quán)性質(zhì)的投資，則根據(jù)合同、公司章程約定，返還投資本金+約定的收益。U!（一）財務(wù)狀況1、財務(wù)報表第7頁資產(chǎn)負債表2022年12月31日編制單位：************醫(yī)院單位：元幣種：人民幣項目期末余額年初余額流動資產(chǎn)：貨幣資金5,737,600.034,816,553.24以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款預(yù)付款項其他應(yīng)收款22,000,000.0022,000,000.00存貨3,619,986.514,521,892.81其他流動資產(chǎn)流動資產(chǎn)合計31,357,586.5431,338,446.05非流動資產(chǎn)：長期應(yīng)收款長期股權(quán)投資投資性房地產(chǎn)固定資產(chǎn)36,540,000.0036,540,000.00在建工程工程物資無形資產(chǎn)開發(fā)支出長期待攤費用遞延所得稅資產(chǎn)其他非流動資產(chǎn)非流動資產(chǎn)合計36,540,000.0036,540,000.00資產(chǎn)總計67,897,586.5467,878,446.05流動負債：短期借款18,000,000.0018,000,000.00應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款預(yù)收款項應(yīng)付職工薪酬應(yīng)交稅費應(yīng)付利息其他應(yīng)付款一年內(nèi)到期的非流動負債其他流動負債流動負債合計18,000,000.0018,000,000.00第8頁非流動負債：長期借款長期應(yīng)付款遞延收益其他非流動負債非流動負債合計負債合計18,000,000.0018,000,000.00所有者權(quán)益股本50,000,000.0050,000,000.00資本公積盈余公積未分配利潤-102,413.46121,553.95歸屬于母公司所有者權(quán)益合計少數(shù)股東權(quán)益所有者權(quán)益合計49,897,586.5449,878,446.05負債和所有者權(quán)益總計67,897,586.5467,878,446.05利潤表2022年度編制單位：************醫(yī)院單位：元幣種：人民幣項目本年金額上年金額一、營業(yè)總收入2,168,794.132,557,708.37其中：營業(yè)收入2,027,261.242,250,421.53二、營業(yè)總成本其中：營業(yè)成本稅金及附加銷售費用管理費用77,014.31125,184.93財務(wù)費用117,107.85資產(chǎn)減值損失力口：公允價值變動收益（損失以“一”號填第9頁列）投資收益（損失以“一”號填列）其中：對聯(lián)營企業(yè)和合營企業(yè)的投資收益三、營業(yè)利潤（虧損以“一”號填列）64,518.5864,994.06力口：營業(yè)外收入其中：非流動資產(chǎn)處置利得減：營業(yè)外支出45,000.0040,089.00其中：非流動資產(chǎn)處置損失四、利潤總額（虧損總額以“一”號填列）19,518.5824,905.06減：所得稅費用378.093084.99五、凈利潤（凈虧損以“一”號填列）19,140.4921,820.07歸屬于母公司所有者的凈利潤少數(shù)股東損益六、其他綜合收益的稅后凈額七、綜合收益總額歸屬于母公司所有者的綜合收益總額歸屬于少數(shù)股東的綜合收益總額八、每股收益：（-）基本每股收益（元/股）（二）稀釋每股收益（元/股）2、主要財務(wù)指標情況單位：元第10頁科目'年度2022年202120202019凈利潤（元）19,140.4921,820.0730,228.61-83,707.81凈利潤同比增長率-12.28%-27.82%136.11%不適用營業(yè)總收入（元）2,168,794.132,557,708.372,844,276.423,512,620.95營業(yè)總收入同比增長率-15.21%-10.08%-19.03%不適用凈資產(chǎn)收益率0.04%0.04%0.06%-0.34%資產(chǎn)負債比率26.51%26.52%0.000.00經(jīng)營毛利率6.53%12.01%15.10%10.08%經(jīng)營凈利率0.88%0.85%1.06%-2.38%3、盈利能力指標利潤表相關(guān)科目變動分析表單位：元科目'年度2022年2021年2020年2019年營業(yè)收入2,168,794.132,557,708.372,844,276.423,512,620.95營業(yè)成本2,027,261.242,250,421.532,414,804.483,158,590.20銷售費用0.000.000.000.00管理費用77,014.31125,184.93215,983.20164,074.09財務(wù)費用0.00117,107.85135,760.1365,927.95凈利潤（元）19,140.4921,820.0730,228.61-83,707.814、盈利指標分析說明：1、公司2020年-2022年度，凈利潤均為正，近三年雖不同程第11頁度受疫情影響，但*秘********51c醫(yī)院仍保持一定盈利水平，營業(yè)總收入基本穩(wěn)定。2、經(jīng)財務(wù)部門初步測算，預(yù)計2023年以后，伴隨著疫情放開后，再加上特色優(yōu)勢?？频慕ㄔO(shè)，公司凈利潤率會持續(xù)保持良好態(tài)勢。綜合評價：盈利能力比較穩(wěn)定，主營獲利能力潛力較大。5、償債能力指標(1)短期償債能力指標指標'年度2022202120202019備注營運資本(萬元)1,032.09961.682,531.282,460.86流動資產(chǎn)-流動負債流動比率1.741.74不適用不適用流動資產(chǎn)/流動負債速動比率1.541.49不適用不適用速動資產(chǎn)/流動負債(2)長期償債能力指標指標'年度2022202120202019備注資產(chǎn)負債率26.51%26.52%0.000.00負債總額/資產(chǎn)總額產(chǎn)權(quán)比率36.08%36.09%0.000.00負債總額/權(quán)益總額償債所需資金相差不大，流動比率和速動比率較高；整體償債能力較好，短期債務(wù)風險不存在。(二)財務(wù)預(yù)測1、財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)(1)項目計算期項目計算期確定為1年，其中建設(shè)期3個月，運營后第一年達到設(shè)計能力的50%,第二年達到設(shè)計能力的100%。(2)財務(wù)基準收益率(Ic)第12頁本項目財務(wù)基準收益率定為15%o（3）營業(yè)收入本項目收入新增長點主要包括中醫(yī)調(diào)理科、血液凈化中心、疼痛科、輕醫(yī)美科和兆輝兒科，正常年收入將增加約為1300.00萬元（不含傳統(tǒng)科室）。（4）成本和費用計算⑥⑦①水電費所有科室所需水、電等均按現(xiàn)行市場價格計算，水電費用實行居民用水電優(yōu)惠價格，全年水電耗費分別為1.00萬噸、2.60萬度,水電單價分別為2.00元/噸、0.70元/度,經(jīng)測算,該項費用正常年支出約為3.82萬元。②工資及福利費新設(shè)科室定員為20人，以平均200000.00元/人?年計算,年工資及福利總額為400.00萬元。③折舊與攤銷折舊費按平均年限法計算，設(shè)備按10年折舊，凈殘值率均為5%。項目固定資產(chǎn)原值1200.00萬元。經(jīng)測算，本項目年折舊費為114.00萬元。④修理費修理費按全部固定資產(chǎn)折舊費用的的20%計取，年修理費用為22.80萬元。⑤其他費用營業(yè)費用和管理費用，營業(yè)費用包括網(wǎng)站維護費、宣傳費和辦公費等費用，按年營業(yè)收入的3%計算；管理費用包括辦公經(jīng)費、勞動保險等，按年營業(yè)收入2%計算。經(jīng)測算，本項目營業(yè)費第13頁用和管理費用為65.00萬元。2、利潤情況經(jīng)計算，本項目正常年利潤總額為694.38萬元，盈余公積金提取比例按10%,公益金提取比例按5%,正常年凈利潤590.22萬元（取整數(shù)590.00萬元）。（三）還款計劃************醫(yī)院根據(jù)經(jīng)營情況，每年將凈利潤的60%左右用于償還融資本金，利息（暫按年息5.00%測算）計入本金繼續(xù)計息，具體償還計劃如下表：單位：萬元年度預(yù)計凈利潤還融資本金金額融資本金余額2023年下半年295.00177.001873.002024年度590.00354.001,612.652025年590.00354.001,339.282026年590.00354.001,052.242027年590.00354.00750.852028年590.00354.00434.392029年590.00354.00102.112030年590.00354.000.00根據(jù)上表測算，投資方可以在8年左右全部收回成本的同時，取得合計約314.57萬元的利息收入。第14頁五、風險分析（一）具體風險分析************醫(yī)院主要風險因素有內(nèi)部風險、外部風險、綜合風險，其中內(nèi)部風險主要包括學習成長風險、戰(zhàn)略風險和財務(wù)風險；其次為綜合風險，主要包括醫(yī)療風險和社會責任風險；突發(fā)公共衛(wèi)生事件風險等外部風險存在但較低。新項目以中醫(yī)治療為主，風險較小，但醫(yī)院工作人員對醫(yī)療風險的認知程度與入職時限有正比關(guān)聯(lián)，新入職人員對醫(yī)療風險認知程度低，防范意識較差，在輕醫(yī)美和兒科項目存在一定潛在醫(yī)療風險。（二）醫(yī)院應(yīng)對措1、建立醫(yī)療風險的有效預(yù)警和應(yīng)急系統(tǒng)，構(gòu)建風險識別與評價系統(tǒng)，采取有針對性的風險防范措施。************醫(yī)院醫(yī)療風險防范管理制度明確規(guī)定，院長作為全院醫(yī)療風險管理工作的第一責任者，主管院長承擔主管業(yè)務(wù)的風險管理責任，各科室主任承擔所屬科室的醫(yī)療風險管理責任。醫(yī)院各科室員工均有權(quán)，也有義務(wù)提出全院、科室和崗位工作中的各種醫(yī)療風險隱患，規(guī)避、控制、上報風險，提出改進措施，保證醫(yī)療工作的安全和質(zhì)量。實行醫(yī)院和科室兩級管理，定期對醫(yī)療風險現(xiàn)狀調(diào)查、選題、設(shè)立目標、原因分析、制定對策、組織實施、效果檢查和持續(xù)改進措施八大步驟開展日常風險管理工作。每月結(jié)合實際工作，對風險因素從發(fā)生概率及導(dǎo)致后果的嚴重性方面進行討論、分析，并記錄在案。醫(yī)院每半年對檢查結(jié)果進行匯總、整理、分析，上報主管院長，年終將全年情況進行匯總、分析，提出下一年度的醫(yī)療風險管理重點并制定第15頁年度工作方案。2、加強患者的科普宣傳，提高防范風險的意識************醫(yī)院注重加強對患者及家屬的醫(yī)療知識、醫(yī)療風險等的教育，同時還加強患者及家屬的心理健康知識的教育。在臨床上，注意到讓病人知曉如何就診，如何和醫(yī)務(wù)人員交流，如何提供病史，如何描述癥狀，如何觀察和體驗藥物的毒副作用，并及時向醫(yī)生提供有關(guān)信息等等。六、結(jié)論做好各項特色衛(wèi)生工作，關(guān)系到廣大人民群眾身心健康和社會穩(wěn)定，對保障社會經(jīng)濟發(fā)展及社會穩(wěn)定具有重要的意義。************醫(yī)院擬建的項目是以中醫(yī)理療為基礎(chǔ)，重點發(fā)展醫(yī)療、康復(fù)、美容、預(yù)防和保健于一體的醫(yī)院，突出專科特色。讓各種常見疑難病癥不出縣城就能及時得到門診或住院治療，既能方便就醫(yī)，也能減輕病患者家庭負擔，同時還能為政府分憂。符合國家衛(wèi)生發(fā)展規(guī)劃，有充分的可行性。對于推動*****縣醫(yī)療衛(wèi)生事業(yè)全面發(fā)展，具有十分重要的意義。值得并歡迎社會各界人士前來洽談合作！第16頁TOC\o"1-5"\h\z一、公司（醫(yī)院）簡介和項目基本情況1（一）公司（醫(yī)院）簡介1（二）公司（醫(yī)院）項目規(guī)劃21、公司（醫(yī)院）總體規(guī)劃2LL規(guī)劃背景和政策依據(jù)2L2.科室設(shè)置31.3項目優(yōu)勢3二、項目市場分析5（一）市場定位分析5（二）環(huán)境定位分析5（三）市場資源和需求分析6\o"CurrentDocument"三、融資計劃7（一）融資目的7（二）融資額度及資金使用計劃7（三）投資人退出渠道7財務(wù)分析和還款計劃8（一）財務(wù)狀況81、貝才務(wù)報表82、主要財務(wù)指標情況113、盈利能力指標114、盈利指標分析說明125、償債能力指標12（二）財務(wù)預(yù)測121、財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)122、利潤情況14（三）還款計劃14五、風險分析15（一）具體風險分析15（二）醫(yī)院應(yīng)對措15六、結(jié)論16融資計劃書一、公司（醫(yī)院）簡介和項目基本情況（一）公司（醫(yī)院）簡介************醫(yī)院是一家經(jīng)政府部門批準的獨資企業(yè)，旗下有**********醫(yī)院、醫(yī)學月子中心和圣康養(yǎng)老中心。公司面積6600多平方米，位于*****省*****市*****縣經(jīng)濟開發(fā)區(qū)金河路東段路南，環(huán)境優(yōu)美，停車場地大，交通便利。該院是一所集集醫(yī)療、教學、科研、預(yù)防和保健為一體的綜合性民營醫(yī)療機構(gòu)，具有完善的組織架構(gòu)，目前設(shè)有內(nèi)科；兒科；外科；中醫(yī)科；醫(yī)學檢驗科；醫(yī)學美容；康復(fù)理療；養(yǎng)老護理、老年保健、失能老人護理；健康飲食、綠色食品、養(yǎng)生食品；網(wǎng)絡(luò)銷售；月子護理，嬰兒護理、家庭月子等多個專科利室，還設(shè)有醫(yī)療設(shè)備租賃、醫(yī)療技術(shù)交流推廣等醫(yī)療管理項目。在完善傳統(tǒng)項目的基礎(chǔ)上，該院又新增了部分疑難醫(yī)療項目：包括糖尿病和“三高”調(diào)理、肺結(jié)節(jié)調(diào)理和過敏性紫瘢、兒童仿生增高、兒童厭食、兒童提高免疫力等的治療。該院是*****市第一家與擁有全國尖端醫(yī)療管理人才的醫(yī)療管理公司合作的醫(yī)院，是*****市唯一一家實行“醫(yī)聯(lián)體”診療體系的民營醫(yī)療機構(gòu)。以“科技興院，服務(wù)為民”為家旨，打造*****最其影響力的品牌醫(yī)院?。ǘ┕荆ㄡt(yī)院）項目規(guī)劃L公司（醫(yī)院）總體規(guī)劃規(guī)劃背景和政策依據(jù)2020年，突如其來的肆虐全國的新型冠狀病毒肺炎疫情，持續(xù)了近三年，給全國民營醫(yī)院帶來重大沖擊，************醫(yī)院也未能幸免，維系客戶能力弱暴露無疑，再加上各種疫情防護、消毒、義診服務(wù)，也給公司（醫(yī)院）增加了不少支出。也就因此，我們無法在疫情期間，增強醫(yī)院的核心競爭力，只能被動地應(yīng)付，等待著市場正?；??！秶鴦?wù)院辦公廳關(guān)于支持社會量提供多層次多樣化醫(yī)療服務(wù)的意見》【國辦發(fā)［2017）44號】指出：充分發(fā)揮中醫(yī)藥獨特優(yōu)勢,鼓勵社會力量以名醫(yī)、名藥、名科、名術(shù)為服務(wù)核心，提供流程優(yōu)化、質(zhì)量上乘的中醫(yī)醫(yī)療、養(yǎng)生保健、康復(fù)、養(yǎng)老、健康旅游等服務(wù)；積極探索診療、護理、康復(fù)、心理關(guān)懷等連續(xù)整合的服務(wù)，進一步提升就醫(yī)體驗，多方位滿足患者身心健康需要2020年6月1日，《中華人民共和國基本醫(yī)療衛(wèi)生與健康促進法》正式頒發(fā)，標志著我國衛(wèi)生健康領(lǐng)域自此有了一部“牽頭管總”的法律。當前，隨著人們健康觀念的改變，正以“疾病治療為中心”轉(zhuǎn)變?yōu)椤耙越】倒芾頌橹行摹保藗冊絹碓揭庾R到：預(yù)防保健才是遠離疾病，保持健康的有效方式。************醫(yī)院就是基于中醫(yī)“治未病”及亞健康學科體系理論基礎(chǔ)，以傳統(tǒng)中醫(yī)養(yǎng)生保健方法，與國內(nèi)外最新科研技術(shù)成果相結(jié)合，由專業(yè)人員通過亞健康的辯識、分類、檢測評估，結(jié)合中醫(yī)適宜技術(shù)和產(chǎn)品干預(yù)調(diào)理的專門機構(gòu)，在養(yǎng)生、保健、養(yǎng)老、康養(yǎng)等方面領(lǐng)先同行，做亞健康專業(yè)調(diào)理機構(gòu)“標準建設(shè)”一一真品牌、真技術(shù)、真專業(yè)、真效果、真滿意，把“三高及慢病“亞健康防治的健康篩查、咨詢、調(diào)理送到街道、社區(qū)、企事業(yè)單位，積極履行社會責任，推進《2030健康中國》建設(shè)，實施健康中國行動,為提高人民健康水平貢獻自己的一份力量?？剖以O(shè)置在完善傳統(tǒng)醫(yī)療科室的基礎(chǔ)上，新設(shè)五個科室項目如下：1.2.1.中醫(yī)康養(yǎng)復(fù)健科，包括針對“五高人群（高血糖、高血壓、高血脂、高體重、高尿酸血癥）”的調(diào)理；腦卒中后遺癥康復(fù)、頸椎病、腰間盤突出、腦癱康復(fù)、運動發(fā)育遲緩康復(fù)和神經(jīng)損傷康復(fù)等的理療和保健康復(fù)。1.2.2.血液凈化中心，診治范圍包括血管通路建立及并發(fā)癥防治（包括預(yù)防腦梗的機械取栓術(shù)）、血管通路建立及并發(fā)癥處理、尿毒癥患者并發(fā)癥的處理和血液凈化中心管理、培訓(xùn)、進修、透析室規(guī)劃等服務(wù)。1.2.3.疼痛科，采用神經(jīng)阻滯療法、小針刀療法，配合藥物、超激光照射等方法治療頭痛、神經(jīng)痛、骨關(guān)節(jié)痛、組織疼痛、癌性疼痛和痛經(jīng)、慢性盆腔痛等疾病。1.2.4.輕醫(yī)美科，包括注射類美容、無創(chuàng)年輕化和非侵入式美容醫(yī)療等項目。1.2.5.兆輝兒科，主要包括兒童保健、兒童增高、厭食癥、多動癥、頑固性發(fā)熱、免疫機能低下、兒童肥胖和過敏性紫瘢等進行有效治療。1.3項目優(yōu)勢中醫(yī)醫(yī)療、養(yǎng)生保健和康復(fù)等項目，優(yōu)勢包括：第一，疾病預(yù)第3頁防優(yōu)勢，強調(diào)治未病，可預(yù)防疾病發(fā)生。第二，長于治療常見病、多發(fā)?。嚎赏ㄟ^非藥物療法治療多種疾病；第三，成本相對較低，且一些養(yǎng)生方式也簡單易。************醫(yī)院與*****中醫(yī)藥大學基礎(chǔ)醫(yī)學院、*****中醫(yī)藥大學附屬醫(yī)院達成合作意向，專家團隊實力雄厚，全面保障項目實施。血液凈化中心計劃采購世界知名品牌如費森尤斯、金寶及貝朗等主流的各類型血液透析機、連續(xù)性腎臟替代治療機、德國DWA水處理系統(tǒng)、和中心靜脈穿刺引導(dǎo)彩超等，搭建我縣設(shè)備先進、技術(shù)一流的“DDS血液透析管理軟件"加強血液凈化中心管理。疼痛已被現(xiàn)代醫(yī)學列為繼呼吸、脈搏、血壓、體溫之后的第五大生命體征。有些慢性疼痛本身還是一種疾?。ㄈ缛嫔窠?jīng)痛、帶狀皰疹后遺神經(jīng)痛等）。長期的局部疼痛會形成復(fù)雜的局部疼痛綜合癥或中樞性疼痛，使普通的疼痛變得非常劇烈和難以治療，導(dǎo)致機體各系統(tǒng)功能失調(diào)、免疫力降低而誘發(fā)各種并發(fā)癥，甚至致殘或危及病人的生命。長期疼痛不僅嚴重影響患者的軀體、心理和社交功能，而且還影響到其家庭乃至社會。為所有疼痛患者提供治療，是各國醫(yī)療服務(wù)的共同目標。************醫(yī)院以社會責任為己任，用先進醫(yī)療設(shè)備和高超醫(yī)療技術(shù)為患者創(chuàng)造無痛輕松生活。輕醫(yī)美是介于手術(shù)整形和生活美容之間的專業(yè)醫(yī)療美容項目，一般是指沒有創(chuàng)傷或者創(chuàng)傷小變美方式，用先進的產(chǎn)品或者設(shè)備，滿足求美者的訴求，特點是簡單、便捷、安全。很多國家醫(yī)美消費都是以輕醫(yī)美為主，輕醫(yī)美在我國已經(jīng)形成了一股變美的新潮流，隨著輕醫(yī)美不斷的完善，求美者對它的接受度也越來越高，我國的輕醫(yī)美市場具備廣闊的發(fā)展空間。兒科項目伴隨著國家放開三孩政策，我國正式進入三胎時代而發(fā)展?jié)摿薮?。目前國?nèi)兒科出現(xiàn)抗生素濫用、激素濫用和西藥物依賴性明顯增加的窘境。兆輝兒科借助中醫(yī)藥療法，療效好，副作用小，而且方法簡單、方便、經(jīng)濟，故有“簡、便、效、廉”之稱。二、項目市場分析（一）市場定位分析中醫(yī)醫(yī)療、養(yǎng)生保健、康復(fù)、血液凈化和輕醫(yī)美等項目是用中端的價格，高端的服務(wù)，專業(yè)化的水平為客人服務(wù)，設(shè)計成金字塔贏利模式。也就是說，在贏利模式設(shè)計時，要組合不同的產(chǎn)品和服務(wù)，主要分為兩部分：一部分是沒有特色普遍性的項目，它們作為利潤的金字塔底部分，這些服務(wù)大多是微利或不贏利的，比如推拿是很多養(yǎng)生館都有的，也是一般人都能消費的，那么這部分價格就不能定的很高了，普通大眾都能接受。另一部分則是非常有特色和競爭力的項目，比如“三高”和糖尿病調(diào)理、兒童保健理療等這部分產(chǎn)品或服務(wù)有中醫(yī)特色，客戶對它們的認知利