山東財(cái)經(jīng)大學(xué)成人高考金融法復(fù)習(xí)自測(cè)題及答案

《金融法》復(fù)習(xí)自測(cè)題一、單選題1.在整個(gè)金融法具體規(guī)范中，金融法的效力層次（）憲法。A.持平B.高于C.低于D.不具有可比性2.國(guó)際條約的效力（）國(guó)內(nèi)法。A.持平B.優(yōu)于C.劣于D.不具有可比性3.直接融資通常在（）進(jìn)行。A.資本市場(chǎng)B.信貸市場(chǎng)C.買方市場(chǎng)D.賣方市場(chǎng)4.《商業(yè)銀行法》規(guī)定設(shè)立商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（）億人民幣。A.8B.9C.10D.115.商業(yè)銀行出現(xiàn)信用危機(jī)而被接管的年限最長(zhǎng)不得超過（）。A.1年B.2年C.3年D.4年6.《商業(yè)銀行法》規(guī)定商業(yè)銀行的流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（）。A.15%B.20%C.25%D.30%7.我國(guó)證券投資基金的監(jiān)管傾向于（）。A.政府集中監(jiān)管B.行業(yè)自律監(jiān)管C.市場(chǎng)監(jiān)管D.綜合監(jiān)管8.產(chǎn)業(yè)投資基金在募集時(shí)投資者數(shù)量不得多于（）人。A.100B.150C.200D.3009.根據(jù)規(guī)定，我國(guó)產(chǎn)業(yè)基金的存續(xù)期限不得長(zhǎng)于（）年。A.5B.8C.10D.1510.當(dāng)中央銀行買入商業(yè)銀行證券時(shí)，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)貨幣供應(yīng)量會(huì)（）。A.增加B.減少C.不變11.金融行政法規(guī)效力層次（）憲法。A.持平B.高于C.低于D.不具有可比性12.國(guó)內(nèi)法律的效力（）國(guó)際條約。A.持平B.高于C.低于D.不具有可比性13.間接融資通常在（）進(jìn)行。A.資本市場(chǎng)B.信貸市場(chǎng)C.買方市場(chǎng)D.賣方市場(chǎng)14.《商業(yè)銀行法》規(guī)定設(shè)立農(nóng)村合作商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為（）億元人民幣。A.0.5B.0.6C.0.7D.0.815.根據(jù)規(guī)定，我國(guó)產(chǎn)業(yè)基金的存續(xù)期限不得短于（）年。A.5B.8C.10D.1516.當(dāng)中央銀行提高存款準(zhǔn)備金率時(shí)，國(guó)內(nèi)的貨幣供應(yīng)量會(huì)（）。A.增加B.減少C.不變17.當(dāng)前我國(guó)采取的金融監(jiān)管模式為（）。A.統(tǒng)一監(jiān)管模式B.分業(yè)監(jiān)管模式C.混業(yè)監(jiān)管模式D.多元多層監(jiān)管模式18.我國(guó)對(duì)于內(nèi)資保險(xiǎn)公司的設(shè)立審批中關(guān)于最低注冊(cè)資本的要求是（）人民幣。A.5億元B.3億元C.1億元D.2億元19.我國(guó)對(duì)于QFII投資額度的限制中規(guī)定，單個(gè)境外投資者購(gòu)買一家上市公司股票的，其持股比例不得超過該公司股份總額數(shù)的（）。A.10%B.15%C.20%D.30%二、多選題1.商業(yè)銀行的組織機(jī)構(gòu)包括（）A.股東會(huì)股東大會(huì)B.董事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.行長(zhǎng)或總經(jīng)理2.我國(guó)政策性銀行是指（）A.國(guó)家開發(fā)銀行B.中國(guó)進(jìn)出口銀行C.中國(guó)銀行D.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行3.保險(xiǎn)索賠的一般程序是（）A.通知保險(xiǎn)人B.提出索賠要求C.合理施救保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)D.提供索賠單證4.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行終止的情形有（）A.解散B.被撤銷C.破產(chǎn)D.重組5.根據(jù)《銀行結(jié)算辦法》規(guī)定：銀行與被代理客戶進(jìn)行銀行結(jié)算時(shí)應(yīng)遵循的原則是（）。A.恪守信用、履約付款B.誰的錢進(jìn)誰的帳，由誰支配C.銀行不墊款D.必要時(shí)銀行可擔(dān)保6.政策性銀行的特征主要包括以下幾方面（）。A.資金來自于政府B.不以營(yíng)利為目的C.主要從事資產(chǎn)業(yè)務(wù)D.主要從事負(fù)債業(yè)務(wù)7.保險(xiǎn)法的特征包括（）。A.社會(huì)性B.強(qiáng)制性C.技術(shù)性D.倫理性8.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同的類型有（）。A.物質(zhì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B.責(zé)任保險(xiǎn)C.信用保險(xiǎn)D.保證保險(xiǎn)9.根據(jù)投資理念的不同，可將投資基金分為（）。A.收益型投資基金B(yǎng).成長(zhǎng)型投資基金C.進(jìn)取型投資基金D.穩(wěn)健型投資基金10.從世界范圍上看，證券市場(chǎng)的監(jiān)管模式主要有（）種類型。A.政府主導(dǎo)型B.市場(chǎng)自律型C.混合型D.綜合型11.金融法的特點(diǎn)包括（）。A.宏觀調(diào)控性B.公私兼容性C.程序法和實(shí)體法的統(tǒng)一D.以強(qiáng)制性規(guī)范為主12.金融法體系的主要內(nèi)容具體包括（）。A.金融機(jī)構(gòu)組織法B.金融業(yè)務(wù)法C.金融調(diào)控法D.金融監(jiān)管法13.以開展保險(xiǎn)事業(yè)的目的進(jìn)行分類，可將保險(xiǎn)分為（）。A.商業(yè)保險(xiǎn)B.社會(huì)保險(xiǎn)C.強(qiáng)制保險(xiǎn)D.自愿保險(xiǎn)14.引起保險(xiǎn)合同終止的原因主要有（）。A.合同期限屆滿B.合同解除C.合同失效D.合同履行15.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理制度主要包括（）。A.投資者保護(hù)基金制度B.資產(chǎn)負(fù)債比例管理制度C.交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度D.業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度16.我國(guó)信托投資機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍一般包括（）。A.信托業(yè)務(wù)B.投資業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.貸款及擔(dān)保業(yè)務(wù)17.根據(jù)組織形式的不同，投資基金可以分為（）。A.契約型投資基金B(yǎng).公司型投資基金C.開放型投資基金D.封閉型投資基金18.與普通公司相比，證券公司的特殊性在于（）等方面。A.經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)B.設(shè)立條件C.設(shè)立程序D.管理制度19.農(nóng)村合作銀行的設(shè)立程序?yàn)椋ǎ?。A.籌建B.申請(qǐng)籌建C.開業(yè)D.申請(qǐng)開業(yè)三、判斷題（正確的選“A”，錯(cuò)誤的選“B”）1.現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，金融市場(chǎng)也屬于生產(chǎn)要素市場(chǎng)。（）2.金融法是為金融行業(yè)制定的特殊法律規(guī)范，它不屬于經(jīng)濟(jì)法范疇。（）3.為防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，我國(guó)《證券法》嚴(yán)格限制券商從事融資融券業(yè)務(wù)。（）4.根據(jù)《信托公司管理辦法》規(guī)定，信托公司不得從事貸款及擔(dān)保業(yè)務(wù)。（）5.我國(guó)法律和締結(jié)或者參加的國(guó)際條約沒有規(guī)定的，可以適用國(guó)際慣例。（）6.根據(jù)現(xiàn)行法律，中國(guó)人民銀行可以直接認(rèn)購(gòu)其他政府債券。（）7.根據(jù)現(xiàn)行法律，商業(yè)銀行投資證券的種類僅限政府債券和金融債券。（）8.政策性銀行不得從事貸款業(yè)務(wù)。（）9.被保險(xiǎn)人與投保人可以是同一個(gè)人，也可以不是。（）10.信托投資機(jī)構(gòu)本質(zhì)上是一種財(cái)產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。（）11.證券公司依法對(duì)證券上市申請(qǐng)進(jìn)行審核屬于自律管理。（）12.根據(jù)《信托公司管理辦法》規(guī)定信托公司可經(jīng)營(yíng)的中間業(yè)務(wù)包括代保管業(yè)務(wù)。（）13.我國(guó)法律和締結(jié)或者參加的國(guó)際條約沒有規(guī)定的，不能適用國(guó)際慣例。（）14.根據(jù)現(xiàn)行法律，中國(guó)人民銀行可以直接認(rèn)購(gòu)國(guó)債。（）15.根據(jù)現(xiàn)行法律，商業(yè)銀行投資證券的種類不限于政府債券和金融債券。（）16.政策性銀行可以從事貸款業(yè)務(wù)。（）17.被保險(xiǎn)人與投保人不能是同一個(gè)人。（）18.在設(shè)立的前提條件一致的情況下，信托與代理沒有區(qū)別。（）19.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，我國(guó)產(chǎn)業(yè)投資基金須按封閉式設(shè)立。（）20.財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)必要時(shí)不限于集團(tuán)內(nèi)部，可對(duì)外吸收存款發(fā)放貸款。（）四、填空題1.金融法的特點(diǎn)包括：________、_________、_________和_________四個(gè)方面。2.金融法體系的主要內(nèi)容具體包括：_______、________、_______和_______四個(gè)方面。3.商業(yè)銀行的職能包括：________、_________、_________和_________四個(gè)方面。4.金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的代表模式有三種，即________、_________和_________。5.根據(jù)現(xiàn)行法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行的職責(zé)主要有兩類，即_________和_________。6.按照保險(xiǎn)組織結(jié)構(gòu)的不同劃分，可將公司制保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)分為_______、_______和________。7.保險(xiǎn)法的特征包括：________、_________、_________和_________四個(gè)方面。8.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同包括：________、_________、_________和_________四種類型。9.金融監(jiān)管的原則包括：________、_________、_________和_________四個(gè)方面。10.根據(jù)《銀行結(jié)算辦法》規(guī)定：銀行與被代理客戶進(jìn)行銀行結(jié)算時(shí)應(yīng)遵循_________、_________和_________三個(gè)方面的原則。11.人身保險(xiǎn)合同主要有_________、_________和_________三種類型。12.在世界范圍內(nèi)，證券交易所按組織形式分為_________和_________兩種類型。五、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的概念及其構(gòu)成要素。2.簡(jiǎn)述金融法原則的含義及其內(nèi)容。3.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的原則。4.簡(jiǎn)述金融法體系的主要特點(diǎn)。5.簡(jiǎn)述金融法功能的概念及其層次。6.簡(jiǎn)述保險(xiǎn)索賠的要件。7.簡(jiǎn)述證券交易所的法律特征。六、論述題1.試述證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。2.試述我國(guó)銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)。3.試述金融業(yè)務(wù)法的學(xué)理范圍包括哪些業(yè)務(wù)法。

《金融法》復(fù)習(xí)自測(cè)題參考答案一、單選題1.C2.B3.A4.C5.B6.C7.A8.C9.C10.A11.C12.C13.B14.A15.C16.B17.B18.D19.A二、多選題1.ABCD2.ABD3.ABCD4.ABC5.ABC6.ABC7.ABCD8.ABCD9.CD10.ABD11.ABCD12.ABCD13.AB14.ABCD15.ABCD16.ABCD17.AB18.ABCD19.AC三、判斷題（正確的填A(yù)，錯(cuò)誤的填B）1.A2.B3.B4.B5.A6.B7.A8.B9.A10.A11.A12.A13.B14.B15.B16.A17.B18.B19.A20.B四、填空題1.宏觀調(diào)控性公私兼容性程序法和實(shí)體法的統(tǒng)一以強(qiáng)制性規(guī)范為主2.金融機(jī)構(gòu)組織法金融業(yè)務(wù)法金融調(diào)控法金融監(jiān)管法3.信用中介支付中介信用創(chuàng)造金融服務(wù)4.全能銀行模式母子公司模式金融控股公司模式5.經(jīng)濟(jì)監(jiān)督管理金融調(diào)控6.有限責(zé)任公司股份有限公司相互保險(xiǎn)公司7.社會(huì)性強(qiáng)制性技術(shù)性倫理性8.物質(zhì)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)責(zé)任保險(xiǎn)信用保險(xiǎn)保證保險(xiǎn)9.依法監(jiān)管適度監(jiān)管保障金融安全保護(hù)金融消費(fèi)者和投資者合法權(quán)益10.恪守信用、履約付款誰的錢進(jìn)誰的帳，由誰支配銀行不墊款11.人壽保險(xiǎn)合同意外傷害保險(xiǎn)合同健康保險(xiǎn)合同12.公司制非公司制五、簡(jiǎn)答題1.簡(jiǎn)述金融市場(chǎng)的概念及其構(gòu)成要素。答：金融市場(chǎng)是指資金融通賴以展開的場(chǎng)所、交易機(jī)制以及各種構(gòu)成要素組成的綜合體系，主要由以下要素構(gòu)成：交易主體、交易對(duì)象、中介機(jī)構(gòu)和金融調(diào)控與監(jiān)管。2.簡(jiǎn)述金融法原則的含義及其內(nèi)容。答：金融法原則是金融立法的指導(dǎo)思想，是調(diào)整金融關(guān)系、從事金融調(diào)控監(jiān)管活動(dòng)和金融業(yè)務(wù)活動(dòng)所應(yīng)遵循的根本準(zhǔn)則。它的基本內(nèi)容是：（1）在穩(wěn)定幣值的前提下，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展原則；（2）防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)原則；（3）保護(hù)投資者利益原則；（4）與國(guó)際慣例接軌原則。3.簡(jiǎn)述商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的原則。答：（1）安全性原則；（2）流動(dòng)性原則；（3）效益性原則；（4）自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧原則；（5）自我約束原則。4.簡(jiǎn)述金融法體系的主要特點(diǎn)。答:（1）金融法體系是調(diào)整金融關(guān)系的國(guó)內(nèi)法律規(guī)范的總體；（2）金融法體系受到金融法基本原則的指導(dǎo)；（3）金融法體系內(nèi)容的分類方法具有多樣性；（4）金融法體系應(yīng)該為實(shí)現(xiàn)金融法的任務(wù)而相互連接、和諧統(tǒng)一、層次分明。5.簡(jiǎn)述金融法功能的概念及其層次。答：概念：金融法功能指立法者為達(dá)到對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的調(diào)控目標(biāo)，在一定的價(jià)值觀或立法目的指引下，預(yù)設(shè)于金融法中，并期望通過金融法的實(shí)施，而造成一種積極的客觀社會(huì)后果，并有利于實(shí)現(xiàn)法律的目的或價(jià)值。層次：推動(dòng)和促進(jìn)金融市場(chǎng)健康發(fā)展、完善和加強(qiáng)宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控體系、維護(hù)和實(shí)現(xiàn)整體經(jīng)濟(jì)利益。6.簡(jiǎn)述保險(xiǎn)索賠的要件。答：被保險(xiǎn)人或受益人在向保險(xiǎn)人行使索賠請(qǐng)求權(quán)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件下，才能為保險(xiǎn)人接受，賠償損失或給付保險(xiǎn)金。包括：保險(xiǎn)合同合法有效、索賠權(quán)利人主體適格、存在保險(xiǎn)事故并且造成損失或合同期限屆滿的事實(shí)、索賠權(quán)利人在法定期限內(nèi)提出請(qǐng)求。7.簡(jiǎn)述證券交易所的法律特征。答：證券交易所是指依法設(shè)立的為證券集中交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。證券交易所具有以下法律特征：一是以集中交易為主要交易方式；二是為證券交易提供設(shè)施、場(chǎng)所和規(guī)則；三是具有證券交易組織者和管理者的雙重身份；四是法律性質(zhì)為依法成立的法人。六、論述題1.試述證券公司的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。答題要點(diǎn)：證券市場(chǎng)是一個(gè)充滿風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)，為防范風(fēng)險(xiǎn)，必須要求證券公司建立風(fēng)險(xiǎn)控制制度?！蹲C券法》明確規(guī)定“完善風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度”。風(fēng)險(xiǎn)管理制度主要包括投資者保護(hù)基金制度、資產(chǎn)負(fù)債比例管理制度、交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。（3分）證券投資者保護(hù)基金是指依法籌集形成的防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)中用于保護(hù)投資者利益的資金。（1分）資產(chǎn)負(fù)債比例管理制度是指國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的證券公司的凈資本、凈資本與負(fù)債的比例；凈資本與自營(yíng)自銷、承銷、資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)規(guī)模的比例；負(fù)債與凈資產(chǎn)的比例；以及流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比例等?！蹲C券法》確定了以凈資產(chǎn)為核心指標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，是順應(yīng)時(shí)代潮流的進(jìn)步之舉。（1分）交易風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金是指證券公司按照法定比例提取和繳納的，用于彌補(bǔ)證券交易損失，承擔(dān)法律責(zé)任的準(zhǔn)備金。我國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金是由證券公司以貨幣形式，從每年的稅后利潤(rùn)中提取的，具有較強(qiáng)的變現(xiàn)能力，適合彌補(bǔ)證券交易的損失。（1分）業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度是指為防范風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范管理，對(duì)不同證券公司規(guī)定的業(yè)務(wù)規(guī)則，如對(duì)證券經(jīng)紀(jì)公司實(shí)行的嚴(yán)禁挪用客戶交易結(jié)算資金、信用交易要經(jīng)過批準(zhǔn)等。（1分）《證券法》規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)控制制度，進(jìn)行業(yè)務(wù)分開辦理，不得混合操作；采取有效隔離措施，防范公司與客戶之間、不同客戶之間的利益沖突。此外，《證券法》還規(guī)定了對(duì)證券業(yè)務(wù)的“一司一批”制度以配合“分開操作”業(yè)務(wù)；改革了結(jié)算資金制度，以防范公司與客戶之間的利益混同等等。（3分）2.試述我國(guó)銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)。答題要點(diǎn)：（一）銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，統(tǒng)一監(jiān)督管理銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司及其他存貸款類金融機(jī)構(gòu)，維護(hù)銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行（1分）。其主要職責(zé)是（3分）：制定有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的規(guī)章制度和辦法；審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止及業(yè)務(wù)范圍；對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，依法對(duì)違法違紀(jì)行為進(jìn)行查處；審查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格；對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷；對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取締；統(tǒng)一編制全國(guó)銀行數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布；會(huì)同有關(guān)部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度并及時(shí)有效地處置；負(fù)責(zé)國(guó)有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作。（二）證監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)中國(guó)證監(jiān)會(huì)在管理我國(guó)證券市場(chǎng)的過程中，行使建立統(tǒng)一的證券期貨監(jiān)管體系的職能以及其他法律授予的職能（1分）。主要監(jiān)管職責(zé)是（2分）：一是證券發(fā)行監(jiān)管，包括證券發(fā)行條件監(jiān)管、股票發(fā)行審核和發(fā)行中的信息披露監(jiān)管；二是市場(chǎng)交易監(jiān)管，包括監(jiān)管的一般規(guī)定、內(nèi)幕交易監(jiān)管