基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力檢測提分A卷帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力檢測提分A卷帶答案

單選題（共50題）1、根據(jù)運作方式分類，可以將基金分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).公募基金和私募基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金【答案】C2、基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括()。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C3、下列關于投資者保護工作的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A4、(2017年)丁先生投資2000000元認購A基金，該筆認購資金在A基金募集期間產(chǎn)生利息60元，A基金認購價格每份1元，認購費率為1．5％，則丁先生可得到的認購份額為（）份。A.1999940B.1970503.35C.2000060D.1970443.35【答案】B5、在交易所上市的封閉式基金刊登臨時報告書，必須經(jīng)（）核準。A.基金持有人大會B.證券交易所C.基金托管人D.中國證券登記結(jié)算公司【答案】B6、關于基金依法披露的信息對投資者的價值，表述不正確的是（）。A.可以評價基金經(jīng)理的管理水平B.及時了解基金投資的所有具體品種C.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定D.判斷基金的風險狀況【答案】D7、下列關于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。A.宣傳推介材料違規(guī)時，應提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正B.宣傳推介材料違規(guī)時，應對基金管理公司或基金代銷機構出具監(jiān)管警示函C.6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報送的，自報送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用【答案】D8、關于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.ETF的申購和贖回通過交易所進行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機構和交易所進行B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被動式管理方式，LOF可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金D.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票【答案】D9、當前，我國開放式基金已經(jīng)構建一條（）在內(nèi)的風險由低到高的產(chǎn)品線，以滿足不同風險偏好者的需求。A.債券基金、貨幣市場基金、股票基金、混合基金B(yǎng).貨幣市場基金、債券基金、混合基金、股票基金C.債券基金、貨幣市場基金、混合基金、股票基金D.貨幣市場基金、債券基金、股票基金、混合基金【答案】B10、(2016年)關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯誤的是（）。A.是社會團體法人B.是自律性組織C.權力機構為全體會員組成的會員大會D.理事會成員由證監(jiān)會指定【答案】D11、申贖型場內(nèi)貨幣市場基金交易規(guī)則，下列表述錯誤的。（）A.計息規(guī)則：T日申購，當日享受收益B.計息規(guī)則：T日贖回，不享受當日收益C.交易規(guī)則：T日申購的份額，T＋1日可取D.T日贖回后T日資金可用，T＋2日可取【答案】D12、(2017年)下列基金持有人大會的審議事項中，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權的2／3以上通過方能作出決議的事項是（）。A.提高股票最低持倉比例限制B.提前終止基金合同C.將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應的增加投資策略描述D.調(diào)整可投債務的評級標準【答案】B13、基金管理人應當建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的()監(jiān)督A.事前B.事后C.全過程D.事中【答案】C14、與其他金融工具相比較，投資基金是一種（）。A.債權憑證B.收益憑證C.信用憑證D.受益憑證【答案】D15、采用開放式基金的非交易過戶的情形不包括（）。A.繼承B.捐贈C.收購D.經(jīng)注冊登記機構認可的其他情況【答案】C16、按基金投資人的()來劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。A.期望收益率B.投資收益預期C.資產(chǎn)規(guī)模大小D.風險承受能力【答案】D17、(2016年)ETF的申購、贖回是通過（）進行。A.交易所B.代銷網(wǎng)點C.場內(nèi)市場D.場外市場【答案】A18、（）體現(xiàn)了基金管理人的服務價值。A.基金的產(chǎn)品開發(fā)B.基金的市場營銷C.基金的投資管理D.基金的后臺管理【答案】C19、私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】C20、某投資人認購新發(fā)行的股票型基金，選擇后段收費方式繳納認購費，其持有年限至少超過（）年，則基金管理人可免收其后端認購費。A.3B.1C.2D.5【答案】A21、基金信息披露最根本、最重要的原則是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則【答案】A22、（）是金融市場上進行交易的載體。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.金融工具【答案】D23、（）是指股東對公司和其他股東負有誠信義務，應當承擔社會責任。股東之間應當信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關系。股東應當審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認真履行義務，出現(xiàn)有關情形立即書面通知公司和其他股東。A.制衡原則B.公司獨立運作原則C.業(yè)務與信息隔離原則D.股東誠信與合作原則【答案】D24、增長型基金較收入型基金（）。A.風險更大B.風險更小C.收益更低D.無法比較【答案】A25、基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當（）。A.確保投資者的利益優(yōu)先B.確保個人的利益優(yōu)先C.確保所在機構的利益優(yōu)先D.回避【答案】A26、下列不屬于中國證監(jiān)會證券基金機構監(jiān)管部職責的是（）。A.負責涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究B.對基金從業(yè)人員實施資格管理和資格考試C.對于有關證券投資基金的行政許可項目進行審核D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則【答案】B27、(2017年)證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采?。ǎ┑却胧.取消資格B.沒收違法所得C.罰款D.電話提示、警告【答案】D28、（2016年真題）基金管理人應在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.3B.2C.1D.5【答案】B29、下列不屬于基金信息披露的內(nèi)容是（）。A.基金募集情況B.基金合同生效公告C.基金份額上市交易公告書D.基金管理人運作基金的具體情況【答案】D30、（2017年真題）下列關于基金客戶服務的特點的說法中，錯誤的是（）。A.是一項專業(yè)性很強的服務B.重點展示公司的投資業(yè)績C.在服務時必須遵守相關業(yè)務規(guī)則D.要保持長時間的、持續(xù)的服務來滿足客戶需求【答案】B31、（）是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。A.債券市場B.貨幣市場C.資本市場D.股票市場【答案】C32、封閉式基金的申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.001B.0.01C.0.1D.1【答案】A33、關于基金營銷的特殊性，以下說法正確的是（）A.基金營銷人員應更注重營銷的技巧和策略而非相關金融知識B.為促進基金銷售，基金銷售機構為投資者提供合理的收益預測C.應根據(jù)投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的基金D.基金營銷是一種產(chǎn)品的營銷行為，目的是將基金產(chǎn)品銷售給客戶【答案】C34、（）是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則【答案】C35、《證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機構應當注重根據(jù)投資者的（）銷售不同風險等級的產(chǎn)品。A.風險承受能力B.愿意承受的風險C.不同收益預期D.不同資產(chǎn)規(guī)模【答案】A36、關于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A37、（2016年真題）基金客戶個性化服務的基礎是（）。A.深度挖掘客戶需求B.利用平時時常走訪收集的客戶營銷資料C.研究市場行情D.揭示市場風險【答案】A38、風險投資基金一般采用（）。A.開放式B.封閉式C.公募方式D.私募方式【答案】D39、（）年10月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務業(yè)入世承諾的先鋒。A.2000B.2002C.2001D.2003【答案】B40、(2017年)“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以行政監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會監(jiān)督為補充D.以科學技術為基礎【答案】D41、(2016年)基金管理人應當依法披露的基金信息不包括（）。A.預期投資收益B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會決議【答案】A42、（2017年真題）某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關于此新基金的宣傳材料以下說法錯誤的是（）。A.該材料事先經(jīng)督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無須再向當?shù)刂袊C監(jiān)會派出機構備案B.該材料不得預測基金的投資收益C.該材料應當含有明確的風險提示和警示性文字D.該材料須與基金合同、基金招募說明書相符【答案】A43、（2017年真題）關于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的會員類別，下列說法正確的是（）。A.公募基金管理人應當成為普通會員B.分為特殊會員和普通會員C.基金托管人可以選擇是否入會D.分為境外會員和境內(nèi)會員【答案】A44、關于開放式基金認購，以下表述錯誤的是（）。A.認購通常采用金額認購方式B.認購通常采用份額認購方式C.正式受理的認購申請不得撤銷D.認購的結(jié)果要到基金募集結(jié)束后才能確認【答案】B45、設立管理公開募集基金的基金管理公司，其注冊資本不低于（）人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A.3000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】C46、關于ETF，下列說法不正確的是（）。A.只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回B.ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度C.ETF不如傳統(tǒng)指數(shù)基金純粹D.與傳統(tǒng)指數(shù)基金相比，ETF的復制效果更好、效率更高、成本更低、買賣更為方便【答案】C47、下列有關封閉式基金賬戶的表述，不正確的是（）。A.投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶B.每位投資者只能開設和使用一個資金賬戶，并只能對應一個股票賬戶或基金賬戶C.每個有效證件可以開設多個基金賬戶，已開設證券賬戶的可以重復開設基金賬戶D.基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認購及交易【答案】C