基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題型及答案（考點(diǎn)題）

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識題型及答案（考點(diǎn)題）

單選題（共50題）1、以下關(guān)于基金銷售服務(wù)的表述，不正確的有（）。A.可以通過人員推銷、廣告促銷、營銷推廣、公關(guān)關(guān)系等進(jìn)行促銷B.基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場基金可以從基金資產(chǎn)列支，費(fèi)率大概為0.5%C.基金管理公司可以進(jìn)行直銷D.專業(yè)投資人員可以為客戶提供個(gè)性化理財(cái)服務(wù)【答案】B2、公司財(cái)務(wù)報(bào)表不包括（）。A.資產(chǎn)負(fù)債表B.利潤表C.資產(chǎn)凈值表D.現(xiàn)金流量表【答案】C3、速動(dòng)比率的計(jì)算公式為（）。A.（流動(dòng)資產(chǎn)+存貨）/流動(dòng)負(fù)債B.（存貨-流動(dòng)資產(chǎn)）/流動(dòng)負(fù)債C.（流動(dòng)資產(chǎn)-存貨）/流動(dòng)負(fù)債D.（流動(dòng)資產(chǎn)-流動(dòng)負(fù)債）/凈利潤【答案】C4、以下關(guān)于RQFII的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.境內(nèi)商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等香港子公司或注冊地以及主要經(jīng)營地在香港地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)可參與RQFII試點(diǎn)B.RQFII是指人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者C.在各類RQFII機(jī)構(gòu)中，基金系RQFII機(jī)構(gòu)成為主力D.目前RQFII試點(diǎn)局限于新加坡市場和倫敦市場【答案】D5、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的二級市場流動(dòng)性的大小取決于（）。A.存單發(fā)行的形式B.做市商的種類C.做市商的數(shù)量D.投資者的數(shù)量【答案】C6、下列機(jī)構(gòu)中不屬于政策性金融債券發(fā)行人的是（）。A.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行B.中國工商銀行C.中國進(jìn)出口銀行D.國家開發(fā)銀行【答案】B7、下列關(guān)于凈資產(chǎn)收益率的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.凈資產(chǎn)收益率低，說明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強(qiáng)，投資帶來的收益高B.由于現(xiàn)代企業(yè)最重要的經(jīng)營目標(biāo)是最大化股東財(cái)富，因而凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)最大化股東財(cái)富能力的比率C.影響凈資產(chǎn)收益率的因素有很多，系統(tǒng)研究影響和改善凈資產(chǎn)收益率的方法稱為杜邦分析法D.凈資產(chǎn)收益率也稱權(quán)益報(bào)酬率，強(qiáng)調(diào)每單位的所有者權(quán)益能夠帶來的利潤【答案】A8、關(guān)于期貨交易中的"投機(jī)"，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.投機(jī)者承擔(dān)了風(fēng)險(xiǎn)，并提供風(fēng)險(xiǎn)資金B(yǎng).投機(jī)者是使套期保值得以實(shí)現(xiàn)的重要力量C.投機(jī)交易承擔(dān)了套期保值者轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)D.投機(jī)交易減弱了市場的流動(dòng)性【答案】D9、關(guān)于債券的嵌入條款，下列論述錯(cuò)誤的是（）A.可贖回條款和可回售條款都有利于債券投資者B.可轉(zhuǎn)換債券既包含了普通債券的特征，也包含了權(quán)益特征C.可贖回條款對債券投資者不利D.可回售條款有利于債券投資者【答案】A10、某上市公司普通股總股本8000萬股，A股權(quán)基金持有股份1000萬股，2016年，該上市公司發(fā)行優(yōu)先股2000萬股，A基金認(rèn)購了其中500萬股，優(yōu)先股發(fā)行完成后，A基金在該上市公司股東大會(huì)上投票權(quán)的比例為（）A.12.5%B.15%C.18.75%D.10%【答案】A11、CFA協(xié)會(huì)在1995年開始籌備成立（）委員會(huì)，負(fù)責(zé)發(fā)展并制定單一績效的呈現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)。A.GIPSB.GIRSC.GIOSD.GPIS【答案】A12、某基金管理人統(tǒng)計(jì)了某個(gè)基金產(chǎn)品100個(gè)交易日的每天凈值變化的基點(diǎn)值△(單位：點(diǎn)），并將△從小到大依次排列，分別為△(1)-△(100),其中△(91)-△(100)為15.75,16.34,15.78,16.85,17.12,17.56,18.41,18.57,18.87,18.99,則△的上2.5%分位數(shù)為（）A.16.78B.16.56C.16.34D.18.72【答案】D13、下列關(guān)于債券流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確的有（）。A.債券的流動(dòng)性主要用于平衡資者持有債券的變現(xiàn)難易程度B.―般來說，買賣差價(jià)越小，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越高C.一般來說，買賣差價(jià)越大，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就越低D.對于那些打算將債券長期持有至到期日的投資者來說，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)仍很重要【答案】A14、下列關(guān)于國內(nèi)外的私募股權(quán)投資機(jī)構(gòu)類型不包括（）。A.專業(yè)化的私募投資基金，如黑石集團(tuán)等B.大型多元化金融機(jī)構(gòu)下設(shè)的直接投資部門，如摩根士丹利、JP摩根等C.中方機(jī)構(gòu)發(fā)起、外資進(jìn)行入股，如聯(lián)想控股的成員企業(yè)弘毅投資D.大型企業(yè)的投資基金部門，為子公司制定并執(zhí)行與其發(fā)展戰(zhàn)略相匹配的投資組合戰(zhàn)略【答案】D15、權(quán)益乘數(shù)的計(jì)算方法是()。A.資產(chǎn)/所有者權(quán)益B.負(fù)債/所有者權(quán)益C.資產(chǎn)/負(fù)債D.負(fù)債/資產(chǎn)【答案】A16、夏普比率是諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)得主（）于1966年根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）提出的經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績測度指標(biāo)。A.威廉夏普B.大衛(wèi)C.史蒂芬羅斯D.格雷厄姆【答案】A17、技術(shù)分析是建立在否定()的基礎(chǔ)之上。A.有效市場B.半強(qiáng)有效市場C.強(qiáng)有效市場D.弱有效市場【答案】D18、資產(chǎn)負(fù)債表的報(bào)告時(shí)點(diǎn)通常不包括()。A.月末B.會(huì)計(jì)季末C.半年末D.會(huì)計(jì)年末【答案】A19、公募基金的托管人以（）名義在中國登記結(jié)算公司開立結(jié)算備付金賬戶，用于基金場內(nèi)證券交易的資金交收。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.自身D.份額持有人【答案】C20、()又稱為選擇權(quán)合約。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.外匯期貨【答案】C21、（）也適用于經(jīng)營暫時(shí)陷入困難的以及有破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的公司對于資產(chǎn)包含大是現(xiàn)金的公司是更為理想的估值指標(biāo)。A.市盈率B.市凈率C.市現(xiàn)率D.市銷率【答案】B22、為提高交易效率和有效控制基金管理中交易執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)，基金采取()。A.競價(jià)交易制度B.分散交易制度C.集中交易制度D.分級交易制度【答案】C23、對證券持有人而言，證券發(fā)行人沒有能力按時(shí)支付利息、到期償還本金的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.購買力風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D24、()是指通過對企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，為評估企業(yè)的經(jīng)營業(yè)績和財(cái)務(wù)狀況提供幫助。A.利潤表分析B.財(cái)務(wù)報(bào)表分析C.資產(chǎn)負(fù)債表分析D.現(xiàn)金流量表分析【答案】B25、以下選項(xiàng)不屬于基金業(yè)績評價(jià)需考慮的因素的是（）。A.基金管理規(guī)模B.成立時(shí)間C.時(shí)間區(qū)間D.風(fēng)險(xiǎn)和收益【答案】B26、假設(shè)某基金第一年的收益率為5％,第二的收益率也是5％,其年幾何平均收益率（）。A.小于5％B.等于5％C.大于5％D.無法判斷【答案】B27、關(guān)于凸性說法不正確的是（）。A.凸性對于投資者是不利的，在其他情況相同時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性較小的債券進(jìn)行投資B.凸性對于投資者是有利的，在其他情況相同時(shí)，投資者應(yīng)當(dāng)選擇凸性更大的債券進(jìn)行投資C.凸性的作用在于可以彌補(bǔ)債券價(jià)格計(jì)算的誤差，更準(zhǔn)確地衡量債券價(jià)格對收益率變化的敏感程度D.大多數(shù)債券價(jià)格與收益率的關(guān)系都可以用一條向下彎曲的曲線來表示，這條曲線的曲率就被稱債券的凸性【答案】A28、目前，我國證券投資基金托管費(fèi)按()的一定比例逐日計(jì)提。A.當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值B.前一日基金資產(chǎn)凈值C.前一日基金資產(chǎn)總值D.前一日基金的份額凈值【答案】B29、期權(quán)合約與遠(yuǎn)期合約以及期貨合約的不同之處主要在于（）。A.期權(quán)合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約B.期權(quán)合約不能夠套期保值C.期權(quán)合約損益的不對稱性D.期貨合約可以套期保值【答案】C30、在資本市場理論的前提假設(shè)都被滿足的情況下，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.所有投資者將選擇持有包括所有證券資產(chǎn)在內(nèi)的市場組合B.市場組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)與市場組合的方差和投資者的典型風(fēng)險(xiǎn)偏好成反比C.市場組合處于有效前沿D.單個(gè)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)與市場投資組合M的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)和該資產(chǎn)的貝塔系數(shù)成比例【答案】B31、以下金融衍生工具中，通常由交易所統(tǒng)一的制訂，在交易所進(jìn)行交易的是（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D32、作為封閉式基金的分紅條款,以下不符合《公開募集證券投資基管理辦法》規(guī)定的是（）A.投資者可以選擇現(xiàn)金分紅或者紅利再投資B.分紅比例不低于年度可分配利潤的90%C.每年至少分紅一次D.基金分紅后單位凈值不低于面值【答案】A33、權(quán)證的基本要素不包括（）。A.存續(xù)時(shí)間B.行權(quán)比例C.標(biāo)的資產(chǎn)D.贖回條款【答案】D34、股票拆分對（）沒有影響。A.股價(jià)、總市值B.股東權(quán)益、總市值C.股東權(quán)益、投資人的購買欲望D.投資人的購買欲望、股價(jià)【答案】B35、期權(quán)是一種選擇權(quán)，是一種能在未來特定時(shí)間以特定價(jià)格（）一定數(shù)量的某種特定資產(chǎn)的權(quán)利。A.賣出B.買入或賣出C.買入D.買入同時(shí)賣出【答案】B36、某一證券組合P由A和B構(gòu)成,其中A、B、證券的期望收益率分別為10%、5%，標(biāo)準(zhǔn)差分別為6%、2%，兩證券在投資組合中的比重為30%和70%；則該組合P的期望收益率為（）。A.6%B.6.5%C.3%D.8%【答案】B37、封閉式基金（）進(jìn)行估值，（）披露一次基金份額凈值。A.每個(gè)交易日；每周B.每日；每周C.每個(gè)交易日；次日D.每日；次日【答案】A38、關(guān)于名義利率和實(shí)際利率，以下表述正確的是（）A.名義利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是指包含對通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦蔅.當(dāng)物價(jià)下降時(shí)，名義利率比實(shí)際利率高C.當(dāng)物價(jià)下降時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低D.名義利率是指包含對通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦剩瑢?shí)際利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率【答案】D39、下列關(guān)于預(yù)期損失的說法，正確的是（）。A.預(yù)期損失是一個(gè)分位值，不能衡量最左側(cè)區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)情況B.預(yù)期損失由于其在尾部風(fēng)險(xiǎn)度量、次可加性等方面的優(yōu)勢，越來越受到金融行業(yè)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重視C.預(yù)期損失不需要給定時(shí)間區(qū)間，是指在給定置信區(qū)間內(nèi)投資組合損失的期望值D.預(yù)期損失可以體現(xiàn)那些將來可能發(fā)生但沒有在歷史數(shù)據(jù)中體現(xiàn)的最大損失【答案】B40、開放式基金的申購贖回逐日預(yù)提或待攤影響到基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后第()位的費(fèi)用。A.3B.5C.4D.1【答案】C41、下列屬于商業(yè)票據(jù)特點(diǎn)的是（）。A.利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國債利率高B.利率較高C.只有二級市場，沒有明確的一級市場D.面額較小【答案】A42、關(guān)于預(yù)期損失，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.預(yù)期損失也被稱為條件風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值度或條件尾部期望或尾部損失B.預(yù)期損失是指在給定的時(shí)間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合損失的期望值C.預(yù)期損失由于其在尾部風(fēng)險(xiǎn)度量及次可加性等方面的優(yōu)勢，越來越受到金融行業(yè)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重視D.預(yù)期損失是指在利率、匯率等市場因素發(fā)生變化時(shí)，投資組合損失的期望值【答案】D43、私募股權(quán)投資通常采用（）的形式籌集資金。A.公開募集B.非公開募集C.發(fā)起設(shè)立D.吸收直接投資【答案】B44、以下關(guān)于全局最小方差組合的說法中錯(cuò)誤的是（）。A.是所有方差組合中風(fēng)險(xiǎn)最小的組合B.是上半部分和下半部分的分界點(diǎn)C.在最小方差前沿的最右邊D.與縱軸平行的直線與最小方差前沿最左邊拐點(diǎn)的切點(diǎn)是全局最小方差組合【答案】C45、（）期限結(jié)構(gòu)特征是短期債券收益率較高，而長期債券收益率較低。A.上升收益率曲線B.反轉(zhuǎn)收益率曲線C.水平收益率曲線D.拱形收益率曲線【答案】B46、關(guān)于機(jī)構(gòu)法人投資基金的稅收，正確的說法是（）。A.對金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入不征收營業(yè)稅B.對非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營業(yè)稅C.對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收印花稅D.對企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，不征收企業(yè)所得稅【答案】C47、關(guān)于遠(yuǎn)期合約，以下表述