案件風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)復(fù)習(xí)題(2013版)

規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受()的風(fēng)險(xiǎn)?！径噙x】ABCDA.法律制裁B管處罰D損失2嚴(yán)禁辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的()?！径噙x】BCDA.現(xiàn)金業(yè)務(wù)B承兌業(yè)務(wù)D務(wù)下哪些案件不屬于第一類案件？()【多選】ABCDC案D下哪些案件屬于第三類案件？()【多選】BCA參與非法集資C.電信詐騙D.以上都不是B印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡(jiǎn)化相關(guān)C起的各類代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、賬戶變更D務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證的保管情況A.流程B.信息披露C.網(wǎng)點(diǎn)D.人員A事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人B案防制度制定第一責(zé)任人C第一責(zé)任人D風(fēng)險(xiǎn)防范第一責(zé)任人10商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)有()【多選】ABCDA國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行B行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)C有效性D、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整11下列屬于違反保密規(guī)定的行為且應(yīng)給予紀(jì)律處分的是()【多選】ABCDA不正當(dāng)手段獲取未經(jīng)本行公開(kāi)披露的信息的B悉的未經(jīng)本行公開(kāi)披露的信息謀利或進(jìn)行非法活動(dòng)的C密碼，導(dǎo)致信息泄露并造成不良影響的 A戶B者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款的賬戶CD主動(dòng)開(kāi)立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行()的重要參考【多選】ABA.監(jiān)管評(píng)級(jí)B場(chǎng)準(zhǔn)入審批DA負(fù)責(zé)人B責(zé)人A風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)A.出賣B.泄露C.內(nèi)部使用D修改17禁止違規(guī)代客戶保管()等重要資料和貴重物品?！径噙x】ABCDA.身份證件B.現(xiàn)金C.存單(折)D單證是()【多選】BCDA.銀行業(yè)案防工作考評(píng)結(jié)果將向全社會(huì)進(jìn)行公開(kāi)】AA件防控責(zé)任制B.重要崗位人員管控D.問(wèn)題整改促和評(píng)價(jià)的范圍之內(nèi)？()【多選】ABCA行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改方案B案件防控工作安排C關(guān)責(zé)任人員的追究情況D結(jié)論判定22銀行員工日常生活中禁止參與以下活動(dòng)()【多選】ABCA.經(jīng)商辦企業(yè)B額舉債D買賣股票23銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度包括()【多選】ACDC.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》法》，下列哪些說(shuō)法是正確的？()【多選】ACDA強(qiáng)令下屬機(jī)構(gòu)發(fā)放貸款，是禁止的行為B無(wú)效，李某應(yīng)承擔(dān)由于合同無(wú)效造成的一切損失C擔(dān)因不正當(dāng)優(yōu)惠條件給銀行造成的包括利息在D某也應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任25下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：()A明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告B操作行為不制止、不糾正、不處理C示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)D與客戶私下簽訂任何形式的協(xié)議文書(shū)A.授權(quán)卡(柜員卡)、印鑒密押B金庫(kù)尾箱C休假D處罰屬于可以免予追究有關(guān)案件責(zé)任人員的()【多的A案人員B.違法違規(guī)行為的實(shí)施人C人D有管理、領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督責(zé)任的人員29員工道德風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防工作中，對(duì)舉報(bào)信息處理的特別規(guī)定包括()【多選】ABA報(bào)30以下哪些機(jī)關(guān)根據(jù)法律程序，可要求銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？()【多A什么？()【多選】ACDA鉤BD高管人員一定時(shí)期直至終身的任職資格機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)34下面哪幾項(xiàng)屬于銀行業(yè)案件？()【多選】ACDA案件信息B.案件調(diào)查情況D情況37監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任追究要求“一案四問(wèn)”是問(wèn)責(zé)：()【多選】ACDA.發(fā)案人B.知情人D.領(lǐng)導(dǎo)(決策人)38根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)[2012]127號(hào))，以下哪些說(shuō)法是正確的？()【多選】ABDA.委派會(huì)計(jì)(授權(quán)經(jīng)理)輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)2年B崗休假、離崗審計(jì)代替輪崗制度的落實(shí)40案件責(zé)任，是指發(fā)生案件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)的()在所發(fā)生案A.主要負(fù)責(zé)人B負(fù)責(zé)人D人41根據(jù)《商業(yè)銀行法》，關(guān)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)，下列哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的？()42題下列哪一項(xiàng)的做法是錯(cuò)誤的？()【多選】BD料作A的()【多選】ABCA案件信息報(bào)送及登記B件調(diào)查D處罰A.正確有B.錯(cuò)誤信息。【判斷】A.正確【判斷】B.錯(cuò)誤B.錯(cuò)誤B.錯(cuò)誤保管身份證件、現(xiàn)金、存單(折)、卡、有價(jià)單證、印章、證書(shū)、貴金屬等重要B錯(cuò)誤A.正確案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》所指的案件信息?！九袛唷緼.正確B錯(cuò)誤可不入庫(kù)(柜)保管?！九袛唷緼.正確A.正確A.正確A.正確B.錯(cuò)誤A.正確A.正確A.正確A.正確A.正確】B.錯(cuò)誤66《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)融機(jī)構(gòu)案件信息(簡(jiǎn)稱案件信息)兩類。【判斷】B錯(cuò)誤B錯(cuò)誤件(風(fēng)險(xiǎn))信息報(bào)送及登記辦法》報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》時(shí)，無(wú)需同時(shí)明確B.錯(cuò)誤B.錯(cuò)誤作?！九袛唷緼.正確B.錯(cuò)誤B.錯(cuò)誤規(guī)總監(jiān)或指定一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)B.錯(cuò)誤B.錯(cuò)誤A.正確A.正確A.正確A.正確B.錯(cuò)誤B錯(cuò)誤A.正確【判斷】B.錯(cuò)誤A.正確A.正確B.錯(cuò)誤A.正確A.正確B.錯(cuò)誤A.正確客戶A.正確B.錯(cuò)誤A.正確B.錯(cuò)誤B.錯(cuò)誤A.正確B.錯(cuò)誤存在聯(lián)系的，為第二類案件?！九袛唷緽.錯(cuò)誤