基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識模擬考試B卷題庫帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識模擬考試B卷題庫帶答案

單選題（共50題）1、根據(jù)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，正確的是()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B2、不是貨幣市場工具特點(diǎn)的是（）。A.均是債務(wù)契約B.期限在一年以內(nèi)C.一般變現(xiàn)出本金的高度安全性D.高風(fēng)險【答案】D3、當(dāng)基金份額凈值計價錯誤率達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的（）時，基金管理公司應(yīng)及時向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告。當(dāng)計價錯誤率達(dá)到（）時，基金管理公司應(yīng)當(dāng)公告并報監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。A.0.25%；0.5%B.0.25%；0.3%C.0.5%；0.25%D.0.3%；0.25%【答案】A4、（）是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)。A.投資管理業(yè)務(wù)B.基金行政業(yè)務(wù)C.基金募集與銷售業(yè)務(wù)D.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)【答案】A5、與平均收益率低的基金相比，平均收益高的基金經(jīng)理的投資能力（）A.信息不足，無法比較B.低C.高D.—樣【答案】A6、關(guān)于全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)（GIPS），以下表術(shù)正確的是（）。A.投資管理機(jī)構(gòu)必須披露3年以上的業(yè)績B.它屬于強(qiáng)制執(zhí)行的業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)C.GIPS業(yè)績評價的基礎(chǔ)是輸入數(shù)據(jù)的真實(shí)，準(zhǔn)確D.投資管理機(jī)構(gòu)使用GIPS標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行披露時，必須同時遵守它提供的兩套標(biāo)準(zhǔn)【答案】C7、某投資產(chǎn)品有40％的概率獲得200萬元的收益，有60％的概率承受100萬元的損失。假設(shè)某投資者放棄投資該產(chǎn)品，則表明該投資者屬于（）。A.風(fēng)險厭惡型投資者B.風(fēng)險偏好型投資者C.長期投資者D.短期投資者【答案】A8、交易所上市交易的債券按（）估值。A.第三方估值機(jī)構(gòu)提供的當(dāng)日估值凈價B.當(dāng)日的開盤價C.估值當(dāng)日的結(jié)算價D.采用估值技術(shù)【答案】A9、（）是指投資者利用收購的資產(chǎn)作為債務(wù)抵押進(jìn)行收購的策略。A.管理層收購B.杠桿收購C.承債式并購D.兼并收購【答案】B10、基金資產(chǎn)估值不需考慮（）因素。A.估值頻率B.交易價格及其公允性C.估值方法的一致性和公開性D.基金的會計核算【答案】D11、下列關(guān)于貴金屬類大宗商品的特點(diǎn)，說法不正確的是（）。A.具備相對較好的物理屬性B.高度的發(fā)展性C.稀少D.繁多【答案】D12、投資者的風(fēng)險容忍度取決于（）。A.投資期限B.流動性C.投資政策D.風(fēng)險承受能力和意愿【答案】D13、與其他指數(shù)基金一祥，（）會不可避免地承擔(dān)所跟蹤指數(shù)面臨的系統(tǒng)性風(fēng)險。A.ETFB.混合基金C.股票基金D.債券基金【答案】A14、關(guān)于即期利率，以下表述錯誤的是（）。A.—般而言，即期利率隨期限變化B.即期利率的計息日起點(diǎn)是未來的某一時刻C.利息和本金都是在到期日支付D.即期利率是已設(shè)定到期日的零息債券的到期收益率【答案】B15、下列不屬于資產(chǎn)項目的是()。A.貨幣資金B(yǎng).應(yīng)收票據(jù)C.無形資產(chǎn)D.資本公積【答案】D16、在中國，渤海產(chǎn)業(yè)投資基金采取()基金形式進(jìn)行運(yùn)作。A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.無限責(zé)任制【答案】C17、債權(quán)人獲得的年利率為2．8％，若實(shí)際利率為1．4％，則通貨膨脹率為（）。A.-1.4％B.2％C.1.4％D.4.2％【答案】C18、下列屬于股票特征的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D19、()是股票最基本的特征。A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性【答案】A20、關(guān)于沖擊成本，以下表述錯誤的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅲ、ⅣD.Ⅲ【答案】D21、下列不屬于期貨市場基本功能的是()A.風(fēng)險管理B.價格發(fā)現(xiàn)C.宏觀調(diào)控工具D.投機(jī)【答案】C22、下列關(guān)于基金系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險說法錯誤的是（）。A.非系統(tǒng)性風(fēng)險則是可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險B.系統(tǒng)風(fēng)險可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險C.系統(tǒng)性風(fēng)險的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機(jī)制同時對市場上大多數(shù)資產(chǎn)的價格或收益造成同向影響D.非系統(tǒng)性風(fēng)險又被稱為特定風(fēng)險、異質(zhì)風(fēng)險、個體風(fēng)險等【答案】B23、基金管理人和基金托管人在計算的基金資產(chǎn)凈值存在分歧時，應(yīng)該采取的處理方式是（）A.按照基金估值工作小組的計算結(jié)果對外予以公布B.暫停公布凈值，直到相關(guān)各方達(dá)成一致C.按照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的計算結(jié)果對外予以公布D.托管人有義務(wù)要求管理人做出合理解釋，通過積極商討達(dá)成一致意見【答案】D24、申請合格境外資者資格應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括（）A.最近一會計年度管理的證券資產(chǎn)不少于3億美元B.申請人的從業(yè)人員符合所在國家或者地區(qū)的有關(guān)從業(yè)資格的要求C.申淸人有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)控制度，經(jīng)營行為規(guī)范，近3年未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰D.申淸人所在國家或者地區(qū)有完善的法律和監(jiān)管制度；其證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)已與中國證監(jiān)會簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。【答案】A25、下列關(guān)于債券利率風(fēng)險的表述，正確的是（）。A.固定利率債券和零息債券的價格與市場利率無關(guān)B.浮動利率債券相比固定利率債券在利率下行環(huán)境中具有較低的利率風(fēng)險C.債券的價格與利率呈反向變動關(guān)系D.浮動利率債券相比固定利率債券在利率上升環(huán)境中具有較高的利率風(fēng)險【答案】C26、下列關(guān)于指數(shù)基金與ETF的風(fēng)險管理的說法中，錯誤的是（）。A.指數(shù)基金通過投資指數(shù)成分股分散投資，個別股票的波動對指數(shù)基金的整體影響很大B.跟蹤誤差揭示基金收益率圍繞標(biāo)的指數(shù)收益率的波動情況C.作為衡量基金風(fēng)險的指標(biāo)，跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)險越高D.作為衡量基金風(fēng)險的指標(biāo)，跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越小，風(fēng)險越低【答案】A27、可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為（）年，最長為（）年，自發(fā)行結(jié)束之日起（）個月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。A.0.5、6、3B.1、6、6C.0.5、3、3D.1、3、3【答案】B28、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的期限最短的是（）。A.1天B.14天C.3個月D.6個月【答案】B29、按照()分類，期權(quán)可分為實(shí)值期權(quán)、平價期權(quán)和虛值期權(quán)。A.期權(quán)買方執(zhí)行期權(quán)的時限B.期權(quán)買方的權(quán)利C.執(zhí)行價格與標(biāo)的資產(chǎn)市場價格的關(guān)系D.償還期限【答案】C30、中國債券市場自20世紀(jì)80年代逐步發(fā)展以來，先后經(jīng)歷的三個發(fā)展階段依次為()。A.柜臺市場、交易所市場、銀行間市場B.銀行間市場、柜臺市場、交易所市場C.交易所市場、柜臺市場、銀行間市場D.柜臺市場、銀行間市場、交易所市場【答案】A31、（）是用來衡量企業(yè)的短期償債能力的比率，旨在分析短期內(nèi)企業(yè)在不致使財務(wù)狀況惡化的前提下，利用手中持有的短期流動資產(chǎn)償還短期負(fù)債的能力的大小。A.流動性比率B.財務(wù)杠桿比率C.營運(yùn)效率比率D.盈利能力比率【答案】A32、（）指未到期債券的持有者無法以面值，而只能以明顯低于市值的價格變現(xiàn)債券形成的投資風(fēng)險。A.通脹風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.再投資風(fēng)險D.提前贖回風(fēng)險【答案】B33、關(guān)于跟蹤誤差的定義，以下表述正確的的（）A.指數(shù)基金的跟蹤誤差通常較高B.主動管理基金受到投資目標(biāo)和風(fēng)格不同的影響，跟蹤誤差較小C.波動率是一個相對風(fēng)險指標(biāo)，跟蹤誤差則是相對于業(yè)績比較基準(zhǔn)的絕對風(fēng)險指標(biāo)D.跟蹤誤差計量的前提是清晰的業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)【答案】D34、對于那些打算持有債券到期的投資者來說（）。A.利率風(fēng)險不重要B.贖回風(fēng)險不重要C.匯率風(fēng)險不重要D.流動性風(fēng)險不重要【答案】D35、()是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率。A.利息率B.名義利率C.通貨膨脹率D.實(shí)際利率【答案】D36、下列關(guān)于設(shè)立境外分支機(jī)構(gòu)的基本條件說法錯誤的是（）。A.公司最近3年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰B.公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控完善，經(jīng)營穩(wěn)定有較強(qiáng)的持續(xù)經(jīng)營能力C.擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有符合規(guī)定的名稱、辦公場所、業(yè)務(wù)人員、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D.擬設(shè)立的子公司、分支機(jī)構(gòu)有明確的職責(zé)和完善的管理制度【答案】A37、以下選項中不屬于滬港通下的港股通標(biāo)的的是（）。A.新增恒生綜合小型股指數(shù)的成分股B.恒生綜合大型股指數(shù)成份股C.恒生綜合中型股指數(shù)成份股D.同時在上交所、港交所上市的A+H股公司股票【答案】A38、以下選項關(guān)于優(yōu)先股的說法錯誤的是（）。A.優(yōu)先股的股息率是固定的B.優(yōu)先股股東的權(quán)利是優(yōu)先的，一般有表決權(quán)C.在公司盈利和剩余財產(chǎn)的分配順序上，優(yōu)先股股東先于普通股股東D.優(yōu)先股擁有股權(quán)和債權(quán)的雙重屬性【答案】B39、（）是目前全球最大的UCITS基金注冊地。A.美國B.盧森堡C.英國D.法國【答案】B40、下列幾種情況，不屬于再融資的是（）。A.配股B.增發(fā)C.定向增發(fā)D.送股【答案】D41、私募股權(quán)投資基金的組織形式包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A42、滬港通的開展，促進(jìn)了內(nèi)地與香港之間的資本流通，其重要意義不包括（）。A.刺激人民幣資產(chǎn)需求B.降低了國內(nèi)證券市場的波動性C.推動跨境資本流動D.完善國內(nèi)資本市場，將倒逼內(nèi)地資本市場制度進(jìn)行改革【答案】B43、關(guān)于QDII基金的凈值計算及披露，下列說法中，不正確的是（）。A.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每月計算并披露一次，一些產(chǎn)品則需要每周或每天進(jìn)行計算和披露B.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后2個工作日內(nèi)披露C.基金資產(chǎn)的每一買入、賣出交易應(yīng)當(dāng)在最近份額凈值的計算中得到反映D.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨(dú)或同時計算并披露【答案】A44、假設(shè)投資者在2014年4月10日（周五）申購了貨幣市場基金份額，那么基金將從（）開始計算其權(quán)益。A.4月10日B.4月11日C.4月12日D.4月13日【答案】D45、向原有股東配售股份，簡稱()。A.配股B.增發(fā)C.定向增發(fā)D.回購【答案】A46、滬港通的開展，促進(jìn)了內(nèi)地與香港之間的資本流通，其重要意義不包括（）。A.刺激人民幣資產(chǎn)需求B.降低了國內(nèi)證券市場的波動性C.推動跨境資本流動D.完善國內(nèi)資本市場，將倒逼內(nèi)地資本市場制度進(jìn)行改革【答案】B47、市盈率用公式表達(dá)為（）。A.市盈率=每股市價/每股凈資產(chǎn)B.市盈率=股票市價/銷售收入C.市盈率=每股收益（年化）/每股市價D.市盈率=每股市價/每股收益（年化）【答案】D48、關(guān)于我國推出滬深300指數(shù)期貨的意義，下列描述錯誤的是（