2021基金從業(yè)資格法律法規(guī)試題及答案9

2021基金從業(yè)資格法律法規(guī)試題及答

案9

考號姓名分數(shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、關于開放式基金申購費、認購費和贖回費的說法錯誤的是（）。

A.認購費可以采用前端收費方式，也可采用后端收費方式

B.申購費可以采用前端收費方式，也可采用后端收費方式

C.后端收費方式下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設置認購費率或申購費率

D.場內、場外贖回均根據(jù)投資者的持有時間分段設置贖回費率

答案為D

【解析】場外贖回可以按份額在場外的持有時間分段設置贖回費率，場內贖回只能采用固定贖回

費率，不可按份額持有時間分段設置贖回費率。

2、基金管理人的宣傳推介材料不應當（）。

A.在基金宣傳推介材料中加強對投資人的教育和引導

B.積極培養(yǎng)投資人的短期投資理念

C.注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳

D.避免利用降低基金單位凈值的措施來吸引基金投資人購買基金

答案為B

【解析】基金管理公司和基金代銷機構應當在基金宣傳推介材料中加強對投資人的教育和引導,

積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過大

比例分紅等降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營銷手段，或對有?；鸷贤s定的

暫停、打開申購等營銷手段進行宣傳。

3、下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。

A.應當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則

B.對基金產(chǎn)品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成

C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配

的產(chǎn)品

D.對匹配方案、警示告知資料、錄音錄像資料、自查報告等保存期限不得少于20年

答案為B

【解析】B項，對基金產(chǎn)品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方

的基金評級與評價機構提供。

4、關于ETF份額認購的說法，錯誤的是（）。

A.ETF份額的認購方式包括現(xiàn)金認購和證券認購

B.ETE份額不能采用證券認購的方式

C.場外現(xiàn)金認購需具有證券投資基金賬戶或滬、深A股證券賬戶

D.證券認購需具有滬、深A股證券賬戶

答案為B

【解析】ETE份額的認購方式包括現(xiàn)金認購和證券認購，現(xiàn)金認購又分為場外現(xiàn)金認購和場內現(xiàn)

金認購。

5、基金的特點不包括（）。

A.杠桿效應

B.組合投資、分散風險

C.利益共享、風險共擔

D.獨立托管、保障安全

答案：A

解析：考察基金的五個待點。基金的特點包括集合理財、專業(yè)管理；組合投資、分散風險：利益

共享、風險共擔；嚴格監(jiān)管、信息透明；獨立托管，保障安全。

6、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內共有基金管理公司

0家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案：C

解析：根據(jù)中國證券投資基金'也協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內共有基金管理

公司96家。

7、甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務時，未經(jīng)公司許可，將公司的客戶清單以及其他一些文

件存儲到自己的移動設備中帶走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了（）的要求。

A.專業(yè)審慎B.客戶至上規(guī)范

C.保守秘密規(guī)范D.忠誠盡責規(guī)范

答案為D

【解析】客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，甲在離職時未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，

侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責規(guī)范的要求。

8、前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備的功能不包括（）。

A、通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡連接，實現(xiàn)各項業(yè)務功能

B、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

C、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能

D、交易清算、資金處理的功能

答案為D【解析】本題考查基金銷售業(yè)務信息管理。前臺業(yè)務系統(tǒng)應當具備以下五個方面的功能：

①通過與后臺管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡連接，實現(xiàn)各項業(yè)務功能；②為基金投資人以及基金銷售人員提供

投資資訊的功能；③對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能；④基金認購、申購、

贖回、轉換、變更分紅方式和中國證監(jiān)會認可的其他交易功能;⑤為基金投資人提供服務的功能。

9、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉入TA系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以在轉入方代銷機

構或基金管理人處申報贖回基金份額。

A.T+2

B.T+O

C.T+1

D.T+3

答案為A

【解析】投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉入TA系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以在轉入方

代銷機構或基金管理人處申報贖回基金份額。

10、在國務院的領導下，（）承擔制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定

的宏觀監(jiān)管職責。

A、證監(jiān)會

B、保監(jiān)會

C、銀監(jiān)會

D、中央銀行

答案是D【解析】本題考查金融市場的監(jiān)管。在國務院的領導下，中國人民銀行作為中央銀行,

承擔制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定的宏觀監(jiān)管職責。

11、公司型基金委托（）作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

A.中國人民銀行

B.基金管理公司

C.基金投資咨詢公司

D.基金業(yè)協(xié)會

答案為B

【解析】公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

12、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到（）

人以上。

A.50

B.200

C.100

D.300

答案：B

解析：封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核

準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。

13、避險策略基金的安全墊等于（）。

A.投資組合期末最低目標價值

民可承受的最低損失限額

C.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額

D.投資組合現(xiàn)時價格超過價值底線的數(shù)額

答案為C

【解析】計算投資組合時凈值超過價值底線的數(shù)額，通常稱為安全墊，是風險投資可承受的最高

損失限額。

14、在基金公司的具體機構設置中，風險控制委員會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議可

以（）召開一次。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

答案為A【解析】本題考查具體機構設置。風險控制委員會會議分為定期會議和臨時會議。定

期會議可以每月召開一次；對于突發(fā)事件，經(jīng)委員會成員提議可以召開臨時會議。

15、基金份額持有人大會不可以由()提議召集。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機構

答案：D

解析：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人都可以召集基金份額持有人大會。

16、管理人違反法規(guī)，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進行非法資金轉移，受到相關處罰

和損失的風險是()。

A.投資合規(guī)性風險

B.銷售合規(guī)性風險

C.信息披露合規(guī)性風險

D.反洗錢合規(guī)性風險

答案為D

【解析】非法資金轉移說明是反洗錢的內容。

17、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人己經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回

款項，但不得超過正常支付時間()個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒

體公告。

A.3

B.7

C.10

D.20

答案為D,解析：基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以

延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監(jiān)會指定

的信息披露媒體公告。

18、基金管理人應當設立監(jiān)察稽核部門，對()負責，開展監(jiān)察稽核工作。

A.董事會

B.股東大會

C.公司經(jīng)營層

D.總經(jīng)理

答案為C,解析：基金管理人應當設立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)營層負責，開展監(jiān)察稽核工作。

19、下列關于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是()。

A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者

B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預測所推介基金的未來業(yè)績

C.基金銷售人員應當自覺避免個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突

D.基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種,并客觀介紹基金的風險收益

特征

答案為B

【解析】B項，基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，

應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推

介基金的未來業(yè)績。

20、關于基金托管人的職責，說法錯誤的是()。

A、安全保管基金財產(chǎn)

B、按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作

C、按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

D、編制基金財務會計報告、中期和年度基金報告

答案為D【解析】本題考查擔任基金托管人的職責。擔任基金托管人的職責有11條。編制基金

財務會計報告、中期和年度基金報告屬于基金管理人的職責。

21、中國證監(jiān)會對()實行注冊管理。

A、基金份額登記機構

B、基金評價機構

C、基金投資顧問機構

D、基金信息技術系統(tǒng)服務機構

答案為A【解析】本題考查對基金服務機構的監(jiān)管。中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登

記機構、基金估值核算機構實行注冊管理，對于基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技

術系統(tǒng)服務機構實行備案管理。

22、封基的交易時間為每周一至周五（節(jié)假日除外）的9:3071:30和（）并遵從“價格優(yōu)先、時

間優(yōu)先”的原則。

A.13:00-14:00

B.13:00-15:00

C.13:00-15:15

D.13:00-15:30

【答案】B

23、2001年9月，我國第一只開放式基金（）誕生，標志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范

運作轉變。

A、華安創(chuàng)新

B、金鷹基金

C、華泰柏瑞

D、東吳鼎利

答案為A【解析】本題考查基金管理人的內部控制。2001年9月，我國第一只開放式基金一一華

安創(chuàng)新誕生，標志著中國證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運作轉變。

24、下列不屬于基金銷售4Ps營銷策略的是（）。

A、產(chǎn)品策略

B、分銷策略

C、促銷策略

D、人員策略

答案為D【解析】本題考查銷售理論。基金銷售4Ps營銷策略包括：產(chǎn)品策略、分銷策略、促

銷策略、價格策略。

25、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。

A.名稱、成立時間、登記時間

氏住所、聯(lián)系方式、主要負責人

C.基本誠信信息

D.過往業(yè)績

答案為D,解析：網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時間、

登記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負責人等基本信息以及基本誠信信息。

26、信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起()日內編制并披露臨時報告書。

A.3

B.2

C.5

D.1

答案：B,解析：信息為重大信息，相關事件為重大事件，信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生

之日起2日內編制并披露臨時報告書。

27、以下關于貨幣市場基金和貨幣市場工具的說法錯誤的是

(),

A.貨幣市場基金是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具,

或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所

B.貨幣市場基金長期收益率低，不適合長期投資

C.貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，也稱現(xiàn)金投資工具，通常由政府、金融

機構以及信譽卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。貨幣市場工具流動性好、安全性高、但收益率低

D.資本市場進入門檻高，一般投資者無法進入，屬于場外交易；但資本市場基金門檻低，投資者

通過資本市場基金進入資本市場。

【答案】D

28、下列選項中不屬于基金經(jīng)理任職應當具備條件的是()。

A.取得基金從業(yè)資格

B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰

C.通過中國證監(jiān)會或者其他授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

D.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷

答案為D,解析：具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。

29、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，

買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為()份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于100萬份。

A.1

B.10

C.100

D.1000

答案為c,解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001

元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于

100萬份。

30、關注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況，應當是()

履行的職責。

A.合規(guī)管理部門

B.督察長

C.管理層

D.監(jiān)事會

答案：B

解析：關注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況，應當是督

察長履行的職責。

31、基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的()，并應當歸入基金財產(chǎn)。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

答案：D

解析：基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%,并應當歸入基金財產(chǎn)。

32、當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產(chǎn)

變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一日基金總

份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

答案為B,解析：當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申

請進行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于

上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

33、基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于()萬元人民幣，在境內外資產(chǎn)管理行

業(yè)從業(yè)()年以內。

A.1000；10

B.3000；10

C.3000；5

D.5000；10

答案：B

解析：基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內外資產(chǎn)管

理行業(yè)從業(yè)10年以上。

34、()是基金監(jiān)管的直接目標。

A、保護投資人合法權益

B、規(guī)范證券投資基金活動

C、規(guī)范監(jiān)管措施

D、促進資本市場的健康發(fā)展

答案為B【解析】本題考查基金監(jiān)管目標。規(guī)范證券投資基金活動是基金監(jiān)管的直接目標，也

是促進證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。

35、QDII基金份額凈值應當至少()計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在()計算并

披露。

A.每月，每周

B.每周，每個工作日

C.每月，每周

D.每日，每日

答案為B,解析：QDH基金份額凈值應當至少每周計算并披露一次，如基金投資衍生品，應當在

每個工作日計算并披露。

36、基金管理人應當牢固樹立內控優(yōu)先和風險管理理念，培養(yǎng)()的風險防范意識，營造一個濃

厚的內控文化氛圍。

A、高層領導

B、全體員工

C、合規(guī)監(jiān)督人員

D、中高層領導

答案為B【解析】本題考查內部控制機制?；鸸芾砣藨斃喂虡淞瓤貎?yōu)先和風險管理理念,

培養(yǎng)全體員工的風險防范意識，營造一個濃厚的內控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律

法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。

37、為保護基金投資人的利益，有關法規(guī)明確確定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、

贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

A.2

B.4

C.3

D.1

答案：C

38、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。

A.股權類和基金類

B.股權類和債權類

C.基金類和債權類

D.證券類和股票類

答案為B,解析：金融類資產(chǎn)一般分為股權類和債權類金融資產(chǎn)兩類。

39、指數(shù)型股票基金的主要投資對象為（

A.指數(shù)所包含的成份股票）。

B.所有上市流通的股票

C.已發(fā)行但未上市的股票

D.指數(shù)成份股及一定比例的債券

答案：A,解析：指數(shù)型基金采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數(shù)。

40、基金管理公司應在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括

（）,

A.境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模

B.境外投資顧問主要負責人家庭背景

C.境外投資顧問成立時間

D.境外托管人辦公地址

答案為B

【解析】境外投資顧問主要負責人家庭背景屬于和基金投資無關的信息。

41、在基金公司面臨的投資風險中，（）是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時拒絕支

付本息，或由于債券發(fā)行人信用質量降低導致債券價格下跌，以及因交易對手違約而產(chǎn)生的風險。

A、市場風險

B、流動性風險

C、政治風險

D、信用風險

答案為D【解析】本題考查風險管理。信用風險是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期

時拒絕支付本息，或由于債券發(fā)行人信用質量降低導致債券價格下跌，以及因交易對手違約而產(chǎn)

生的風險。

42、基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，不包括的內容為（）。

A、對基金管理人進行審慎調查的方式和方法

B、對基金銷售宣傳推介材料審查的方式和方法

C、對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式或方法

D、對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法

答案為B【解析】本題考查基金銷售適用性?；痄N售機構建立基金銷售適用性管理制度，應

當至少包括以下內容：對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；對基金產(chǎn)品的風險等級進行設

置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式或方法；對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式

和方法；對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

43、基金的具體客戶服務流程包括（）。

I.服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢

II.客戶檔案管理與保密

III.受理投訴

IV.客戶資金托管

A、I、II、HI、IV

B、I、II、III

c、i、in,iv

D、ii、in、iv

答案為B【解析】本題考查基金客戶服務流程。具體客戶服務流程包括：服務宣傳與推介、投

資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。

44、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內編制完成季度報告并對外披露。

A.15

B.30

C.20

D.10

答案：A

解析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季

度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上?；鸷贤Р蛔?個月的，基金管理人可以不編制當期季度

報告、半年度報告或者年度報告。

45、下列關于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。

A.宣傳推介材料違規(guī)時，應提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正

B.宣傳推介材料違規(guī)時，應對基金管理公司或基金代銷機構出具監(jiān)管警示函

C.6個月內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材

料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會

D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報送的，自報送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用

答案為D

【解析】D項說法錯誤?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起10日后，方可使用。

46、內部控制的目標是在一定范圍內（）經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。

A.避免

B.控制

C.降低或消除

0.轉移

答案為C,解析：內部控制的目標是在一定范圍內降低或消除經(jīng)營風險，提高基金管理人的經(jīng)營

效益。

47、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。

A.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化

B.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為

C.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

D.要求基金監(jiān)管機構的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開

答案為C,解析：公正原則，要求基金監(jiān)管機構在公開、公平基礎上，對監(jiān)管對象公正對待，一

視同仁。

48、基金客戶個性化服務內容不包括（）。

A、做好客戶的動態(tài)分析

B、通過加強客戶溝通了解客戶深度需求

C、做好客戶的參謀

D、為客戶提供基金盈利預測服務

答案為D【解析】本題考查基金客戶個性化服務?；鹂蛻魝€性化服務主要包括：(1)做好客

戶的動態(tài)分析；(2)通過加強客戶溝通了解客戶深度需求；(3)做好客戶的參謀。

49、金融市場是指資金供應者和資金需求者雙方通過()進行交易而融通資金的市場。

A.金融工具

B.衍生工具

C.貨幣

D.商品

答案：A

解析：金融市場是貨幣資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易

而融通資金的市場。

50、我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務可以由()辦理,也可以委托中國證監(jiān)

會認定的其他機構辦理。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.登記結算機構

D.證券業(yè)協(xié)會

【答案】B

51、是否要求權利與義務的對等表現(xiàn)了法律與道德在()的不同。

A.表現(xiàn)形式

B.內容結構

C.調整范圍

D.調整手段

答案：B

解析：道德與法律內容結構的不同體現(xiàn)為:法律以權利義務為內容，要求權利義務對等；而道德

一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利。法律規(guī)范的結構是假定、處理和制裁，或者說是

行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。

52、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以（）。

A.兼任其他基金公司董事會成員

B.兼任公司理事

C.任免公司總經(jīng)理

D.列席公司相關會議

答案：D

解析：根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以列席公司相關會議，調閱公司相

關檔案，就內部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。

53、證券投資基金由O進行基金財產(chǎn)的保管。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資者

D.證監(jiān)會

答案為B

【解析】基金管理人負責基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨

立于基金管理人的基金托管人負責。

54、基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的（），是社會團體法人。

A.監(jiān)管性組織

B.自律性組織

C.行業(yè)性組織

D.法律性組織

答案：B,解析：基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。

55、以下投資基金中，不適合較為保守的投資者的有（）。

A.股票基金

B.偏股型基金

C.偏債型基金

D.股債平衡型基金

答案：A

解析：混合基金比較適合較為保守的投資者，偏股型基金、偏債型基金和股債平衡型基金都屬于

混合基金。

56、基金公司投資管理人員是指在公司負責基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應職責

的人員，以下選項不屬于基金公司投資管理人員的是()。

A.基金經(jīng)理、基金總經(jīng)理助理以及證監(jiān)會規(guī)定的其他人員

B.公司投資、研究、交易部門的負責人

C.公司分管投資、研究、交易業(yè)務的高級管理人員

D.公司投資決策委員會成員

【答案】A無基金總經(jīng)理助理

57、票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照()分類的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市場性質

D.交易標的物

答案為D,解析：按交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場

等。

58、下列關于基推介材料說法正確的是O。

A.登記基金的過往業(yè)績

B.使用“凈值歸一”等誤導投資人的表述

C.夸大或片面宣傳基金

D.違規(guī)承擔損失或承諾收益

答案：A

解析：考察基金推介材料中所禁止的問題。

59、針對具體業(yè)務部門，公司應建立具體的風險控制指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量

和考績，使風險控制具有客觀性和可操作性，這體現(xiàn)基金公司在風險管理中應當遵循()原則。

A、定性和定量相結合

B、互相配合

C、獨立性

D、權責匹配

答案為A【解析】本題考查風險管理。定性和定量相結合原則：針對具體業(yè)務部門，公司應建

立具體的風險控制指標體系，并以主要績效指標進行風險衡量和考績，使風險控制具有客觀性和

可操作性。

60、混合基金的風險()股票基金，預期收益則要()債券基金。

A.低于,高于

B.高于，低于

C.低于，低于

D.高于，高于

答案：A

解析：混合基金的風險低于股票基金，預期收益則要高于債券基金。

61、編制基金招募說明書的主要目的是()。

A.讓廣大投資者了解基金基本情況

B.證明基金管理人的專業(yè)資格

C.規(guī)范基金運作的權利義務關系

D.明確管理人和托管人之間的關系

答案：A

解析：基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情

況、說明基金募集有關事宜、指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件。

62、()是合規(guī)風險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設的一部分。

A、合規(guī)組織建設

B、合規(guī)文化建設

C、合規(guī)制度建設

D、合規(guī)管理建設

答案為B【解析】本題考查合規(guī)管理活動。合規(guī)文化建設是合規(guī)風險管理的一部分，同時也是

企業(yè)文化建設的一部分。

63、()是最為廣泛、最具權威、最為有效的監(jiān)管。

A.基金行業(yè)自律

B.政府基金監(jiān)管

C.社會力量監(jiān)督

D.基金機構內控

答案為B,解析：相比基金行業(yè)自律、基金機構內控以及社會力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)管指最

為廣泛、最具權威、最為有效的監(jiān)管。

64、()指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息

和經(jīng)營信息。

A、商業(yè)秘密

B、客戶資料

C、內幕信息

D、絕密文件

答案為A【解析】本題考查保守秘密的內容。商業(yè)秘密指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利

益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經(jīng)營信息。

65、證券投資基金在資本市場上發(fā)揮著重要的作用，但下列陳述不屬于證券投資基金作用的是（）.

A.拓寬了中小投資者的投資渠道

B.有利于證券市場的穩(wěn)定發(fā)展

C.推動股票指數(shù)持續(xù)上升

D.優(yōu)化金融結構，促進了經(jīng)濟增長

答案：C

解析：基金也在金融體系中的作用包括：一、為中小投資者拓寬了投資渠道；二、優(yōu)化金融結構，

促進經(jīng)濟增長；三、有益于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；四、完善金融體系和社會保障體系。

66、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案為C,解析：投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的

受理情況。

67、能夠進行實時套利交易的基金是（）。

A.保本基金

B.LOF

C.傘形基金

D.ETF

答案：D

解析：投資者可以在ETF二級市場交易價格與基金份額凈值兩者之間存在差價時進行套利交易。

68、合規(guī)管理的意義不包括（）。

A.幫助基金管理人控制所有風險

B.減少違規(guī)處罰導致的損失

C.減少由于聲譽風險導致的潛在損失

D.對基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義

答案為A

【解析】A項，合規(guī)管理只是幫助基金管理人控制違規(guī)風險，并不能控制所有風險；隨著我國居

民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風

險，減少違規(guī)處罰導致的損失以及由于聲譽風險導致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理

人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義。

69、目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性的部門是

A.前臺

B.中臺

C.后臺

D.以上都正確

答案為B,解析：中臺部門主要為公司前臺部門提供支持，目標是保障公司為客戶提供服務的持

續(xù)性。

70、()指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和

經(jīng)營信息。

A、商業(yè)秘密

B、客戶資料

C,內幕信息

D、絕密文件

答案為A【解析】本題考查保守秘密的內容。商業(yè)秘密指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、

具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經(jīng)營信息。

71、基金管理人的()負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

A.督察長

B.監(jiān)事會

C.經(jīng)理層

D.合規(guī)管理部門

答案為C,解析：公司經(jīng)理層負責貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

72、合規(guī)管理的客觀性原則是指（）。

A.合規(guī)管理應當獨立于其他各項業(yè)務經(jīng)營活動，合規(guī)部門和督察長在基金公司組織體系中應當有

獨立地位

B.合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀

的違規(guī)行為

C.合規(guī)人員在對業(yè)務部門進行核查時，應當以統(tǒng)一標準對違規(guī)行為的風險進行評估和報告

D.合規(guī)人員應當準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢，熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各

種業(yè)務的運作流程

答案為B

【解析】合規(guī)管理的客觀性原則是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免

出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為。

73、目前，我國基金管理公司新增股東的出資（）不得轉讓。

A:半年內

B:一年內

C:二年內

D:公司存續(xù)期內

答案為B,解析：在股權出讓或受讓方面，持有基金管理公司股權未滿一年的股東，不得將所持

股權出讓。

74、另類投資基金不可以投資于

A.房地產(chǎn)

B.大宗商品

C.證券化資產(chǎn)

D.債券

答案為D

【解析】另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、

證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等。

75、客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下

列不屬于客戶服務的是（）。

A.座談會B.郵寄服務

C.“一對一”專人服務

D.研討會

【答案】D

76、()利益優(yōu)先原則是基金管理人內部治理的法定基本原則。

A、基金發(fā)起人

B、基金份額持有人

C、基金管理人

D、基金托管人

答案為B【解析】本題考查基金份額持有人利益優(yōu)先原則。基金份額持有人利益優(yōu)先原則是基

金管理人內部治理的法定基本原則。

77、以下選項不屬于基金銷售機構人員行為規(guī)范的是

()=

A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者

B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基

金銷售人員應持續(xù)向投資者營銷

C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介

紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明

D.基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌

【答案】B

78、價值型股票基金與成長型股票基金相比()。

A、投資風險低

B、投資風險較高

C、投資風險無法比較

D、投資風險一樣

答案為A【解析】本題考查股票基金的類型。價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，

但回報通常也不如成長型股票基金。

79、價值型股票基金與成長型股票基金相比()。

A.投資風險一樣

B.投資風險高低無法比較

C.投資風險相對較低

D.投資風險相對較高

答案：c

解析：價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。

80、信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起()日內編制并披露臨時報告書。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為B,解析：信息披露義務人應當在重大事件發(fā)生之日起2日內編制并披露臨時報告書。

81、基金管理人運用基金買賣股票、債券的差

價收入，()營業(yè)稅。

A.免征B.緩征

C.按《基金法》征收

D.按《稅法》征收

【答案】A

82、基金管理人合規(guī)培訓的具體內容不包括()。

A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)

B.公司內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度

C.案例警示教育

D.基金公司投資決策的依據(jù)

答案：D

解析：基金管理人合規(guī)培訓的具體內容包括：國家制定頒布的與基金行業(yè)有關的法律法規(guī)；公司

內部的員工守則和各項業(yè)務的合規(guī)制度；案例警示教育。這些內容涉及基金管理人風險管理指弓I、

風險管理經(jīng)驗、基金公司及子公司內控評價、相關案例講解等，也包括了解公司管理層的合規(guī)要

求及經(jīng)理層合規(guī)要求等?；鸸就顿Y決策的依據(jù)屬于合規(guī)檢查的內容。

83、基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形不包括

A、未履行報送手續(xù)

B、在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內遞交報告材料

C、基金宣傳推介材料和上報的材料不一致

D、基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形

答案為B【解析】本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形?；鸸芾砉净蚧鸫N機構使用基金

宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下三種：(1)未履行報送手續(xù)。(2)基金宣傳推介材料和上

報的材料不一致。(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。

84、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當()，

并提供業(yè)績信息的原始出處,不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

A、客觀、全面、準確

B、真實、準確、完整

C、客觀、公正、及時

D、真實、完整、及時

答案為A【解析】本題考查基金銷售機構人員行為規(guī)范?；痄N售人員在陳述所推介基金或同一

基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時.，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，

不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

85、報告期內基金估值程序事項說明屬于()的披露。

A:基金投資組合報告

B:基金凈值表現(xiàn)

C:基金財務指標

D:管理人報告

答案為D,解析：管理人報告是基金管理人就報告期內管理職責履行情況等事項向投資者進行的

匯報。具體內容包括：管理人及基金經(jīng)理情況簡介，報告期內基金運作遵規(guī)守信情況說明，報告

期內公平交易情況說明，報告期內基金的投資策略和業(yè)績表現(xiàn)說明，管理人對宏觀經(jīng)濟、證券市

場及行業(yè)走勢的展望，管理人內部監(jiān)察稽核工作情況，報告期內基金估值程序等事項說明，報告

期內基金利潤分配情況說明及對會計師事務所出具非標準審計報告所涉事項的說明等。

86、下列說法不正確的是()。

A:封閉式基金的基金份額在基金合同期限內固定不變

B:根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金

C:開放式基金的基金份額不固定，基金份額不可以進行申購或者贖回

D:封閉式基金的基金份額可以在證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回

答案為C,解析：根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金：封閉式基金

是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金

份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以

在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

87、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者（）擔任。

A.合伙企業(yè)

B.獨資企業(yè)

C.公司企業(yè)

D.外資企業(yè)

答案為A,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者合伙企業(yè)

擔任。

88、將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金（）

的特點。

A.集合理財

B.組合投資

C.風險共擔

D.分散風險

答案為A,解析：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)出一

種集合理財?shù)奶攸c。

89、以下關于基金依法披露的信息對投資者的價值的表述，不正確的是

A.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定

B.可以評價基金經(jīng)理的管理水平

C.及時了解基金投資的具體品種，從而判斷是否申購或者贖回持有的基金

D.判斷基金的風險狀況

答案：D

90、下列不屬于基金對證券市場的作用的是（）。

A.促進信息的有效利用和傳播

B.改善我國目前以個人投資者為主體的不合理的投資者結構

C.有利于市場合理定價

D.為個人在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

答案為D

【解析】證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進行的深入研究與分析，有利于促進

信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。證

券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主體的不合理的投資者結構,充分發(fā)揮機

構投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結構。為企業(yè)在證券市場籌集資

金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，是證券投資基金對金融結構和經(jīng)濟的作。

91、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由（）召集。

A.基金投資