2021基金從業(yè)資格法律法規(guī)試題及答案9

2021基金從業(yè)資格法律法規(guī)試題及答

案9

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、關(guān)于開放式基金申購費(fèi)、認(rèn)購費(fèi)和贖回費(fèi)的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.認(rèn)購費(fèi)可以采用前端收費(fèi)方式，也可采用后端收費(fèi)方式

B.申購費(fèi)可以采用前端收費(fèi)方式，也可采用后端收費(fèi)方式

C.后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置認(rèn)購費(fèi)率或申購費(fèi)率

D.場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外贖回均根據(jù)投資者的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率

答案為D

【解析】場(chǎng)外贖回可以按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率，場(chǎng)內(nèi)贖回只能采用固定贖回

費(fèi)率，不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。

2、基金管理人的宣傳推介材料不應(yīng)當(dāng)（）。

A.在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo)

B.積極培養(yǎng)投資人的短期投資理念

C.注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳

D.避免利用降低基金單位凈值的措施來吸引基金投資人購買基金

答案為B

【解析】基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對(duì)投資人的教育和引導(dǎo),

積極培養(yǎng)投資人的長(zhǎng)期投資理念，注重對(duì)行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過大

比例分紅等降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營(yíng)銷手段，或?qū)τ秀；鸷贤s定的

暫停、打開申購等營(yíng)銷手段進(jìn)行宣傳。

3、下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性原則

B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成

C.禁止基金銷售機(jī)構(gòu)違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配

的產(chǎn)品

D.對(duì)匹配方案、警示告知資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等保存期限不得少于20年

答案為B

【解析】B項(xiàng)，對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成，也可以由第三方

的基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供。

4、關(guān)于ETF份額認(rèn)購的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.ETF份額的認(rèn)購方式包括現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購

B.ETE份額不能采用證券認(rèn)購的方式

C.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購需具有證券投資基金賬戶或滬、深A(yù)股證券賬戶

D.證券認(rèn)購需具有滬、深A(yù)股證券賬戶

答案為B

【解析】ETE份額的認(rèn)購方式包括現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購，現(xiàn)金認(rèn)購又分為場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購和場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)

金認(rèn)購。

5、基金的特點(diǎn)不包括（）。

A.杠桿效應(yīng)

B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.獨(dú)立托管、保障安全

答案：A

解析：考察基金的五個(gè)待點(diǎn)?；鸬奶攸c(diǎn)包括集合理財(cái)、專業(yè)管理；組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)：利益

共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；獨(dú)立托管，保障安全。

6、根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公司

0家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案：C

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金'也協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理

公司96家。

7、甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時(shí)，未經(jīng)公司許可，將公司的客戶清單以及其他一些文

件存儲(chǔ)到自己的移動(dòng)設(shè)備中帶走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了（）的要求。

A.專業(yè)審慎B.客戶至上規(guī)范

C.保守秘密規(guī)范D.忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范

答案為D

【解析】客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，甲在離職時(shí)未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，

侵害了公司的利益，違反了忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范的要求。

8、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備的功能不包括（）。

A、通過與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能

B、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能

C、對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能

D、交易清算、資金處理的功能

答案為D【解析】本題考查基金銷售業(yè)務(wù)信息管理。前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備以下五個(gè)方面的功能：

①通過與后臺(tái)管理系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)連接，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)功能；②為基金投資人以及基金銷售人員提供

投資資訊的功能；③對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息進(jìn)行管理的功能；④基金認(rèn)購、申購、

贖回、轉(zhuǎn)換、變更分紅方式和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他交易功能;⑤為基金投資人提供服務(wù)的功能。

9、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)

構(gòu)或基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。

A.T+2

B.T+O

C.T+1

D.T+3

答案為A

【解析】投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方

代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。

10、在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，（）承擔(dān)制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定

的宏觀監(jiān)管職責(zé)。

A、證監(jiān)會(huì)

B、保監(jiān)會(huì)

C、銀監(jiān)會(huì)

D、中央銀行

答案是D【解析】本題考查金融市場(chǎng)的監(jiān)管。在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下，中國(guó)人民銀行作為中央銀行,

承擔(dān)制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定的宏觀監(jiān)管職責(zé)。

11、公司型基金委托（）作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

A.中國(guó)人民銀行

B.基金管理公司

C.基金投資咨詢公司

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

答案為B

【解析】公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

12、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）

人以上。

A.50

B.200

C.100

D.300

答案：B

解析：封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核

準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。

13、避險(xiǎn)策略基金的安全墊等于（）。

A.投資組合期末最低目標(biāo)價(jià)值

民可承受的最低損失限額

C.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額

D.投資組合現(xiàn)時(shí)價(jià)格超過價(jià)值底線的數(shù)額

答案為C

【解析】計(jì)算投資組合時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額，通常稱為安全墊，是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高

損失限額。

14、在基金公司的具體機(jī)構(gòu)設(shè)置中，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議可

以（）召開一次。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

答案為A【解析】本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定

期會(huì)議可以每月召開一次；對(duì)于突發(fā)事件，經(jīng)委員會(huì)成員提議可以召開臨時(shí)會(huì)議。

15、基金份額持有人大會(huì)不可以由()提議召集。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案：D

解析：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人都可以召集基金份額持有人大會(huì)。

16、管理人違反法規(guī)，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰

和損失的風(fēng)險(xiǎn)是()。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為D

【解析】非法資金轉(zhuǎn)移說明是反洗錢的內(nèi)容。

17、基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人己經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回

款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間()個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒

體公告。

A.3

B.7

C.10

D.20

答案為D,解析：基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以

延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定

的信息披露媒體公告。

18、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)()負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.公司經(jīng)營(yíng)層

D.總經(jīng)理

答案為C,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作。

19、下列關(guān)于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是()。

A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者

B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)

C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突

D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種,并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益

特征

答案為B

【解析】B項(xiàng)，基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，

應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推

介基金的未來業(yè)績(jī)。

20、關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是()。

A、安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B、按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

C、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

D、編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告

答案為D【解析】本題考查擔(dān)任基金托管人的職責(zé)。擔(dān)任基金托管人的職責(zé)有11條。編制基金

財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告屬于基金管理人的職責(zé)。

21、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)()實(shí)行注冊(cè)管理。

A、基金份額登記機(jī)構(gòu)

B、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)

C、基金投資顧問機(jī)構(gòu)

D、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

答案為A【解析】本題考查對(duì)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)于公開募集基金的基金份額登

記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)實(shí)行注冊(cè)管理，對(duì)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技

術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)行備案管理。

22、封基的交易時(shí)間為每周一至周五（節(jié)假日除外）的9:3071:30和（）并遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)

間優(yōu)先”的原則。

A.13:00-14:00

B.13:00-15:00

C.13:00-15:15

D.13:00-15:30

【答案】B

23、2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金（）誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范

運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

A、華安創(chuàng)新

B、金鷹基金

C、華泰柏瑞

D、東吳鼎利

答案為A【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金一一華

安創(chuàng)新誕生，標(biāo)志著中國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展向規(guī)范運(yùn)作轉(zhuǎn)變。

24、下列不屬于基金銷售4Ps營(yíng)銷策略的是（）。

A、產(chǎn)品策略

B、分銷策略

C、促銷策略

D、人員策略

答案為D【解析】本題考查銷售理論?；痄N售4Ps營(yíng)銷策略包括：產(chǎn)品策略、分銷策略、促

銷策略、價(jià)格策略。

25、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。

A.名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間

氏住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人

C.基本誠(chéng)信信息

D.過往業(yè)績(jī)

答案為D,解析：網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時(shí)間、

登記時(shí)間、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等基本信息以及基本誠(chéng)信信息。

26、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

A.3

B.2

C.5

D.1

答案：B,解析：信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生

之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

27、以下關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金和貨幣市場(chǎng)工具的說法錯(cuò)誤的是

(),

A.貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具,

或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所

B.貨幣市場(chǎng)基金長(zhǎng)期收益率低，不適合長(zhǎng)期投資

C.貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，也稱現(xiàn)金投資工具，通常由政府、金融

機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行。貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性好、安全性高、但收益率低

D.資本市場(chǎng)進(jìn)入門檻高，一般投資者無法進(jìn)入，屬于場(chǎng)外交易；但資本市場(chǎng)基金門檻低，投資者

通過資本市場(chǎng)基金進(jìn)入資本市場(chǎng)。

【答案】D

28、下列選項(xiàng)中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是()。

A.取得基金從業(yè)資格

B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

C.通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其他授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

D.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷

答案為D,解析：具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。

29、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，

買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為()份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。

A.1

B.10

C.100

D.1000

答案為c,解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001

元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于

100萬份。

30、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是()

履行的職責(zé)。

A.合規(guī)管理部門

B.督察長(zhǎng)

C.管理層

D.監(jiān)事會(huì)

答案：B

解析：關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是督

察長(zhǎng)履行的職責(zé)。

31、基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

答案：D

解析：基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

32、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)

變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總

份額()的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

答案為B,解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申

請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí),基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于

上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

33、基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于()萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行

業(yè)從業(yè)()年以內(nèi)。

A.1000；10

B.3000；10

C.3000；5

D.5000；10

答案：B

解析：基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管

理行業(yè)從業(yè)10年以上。

34、()是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)。

A、保護(hù)投資人合法權(quán)益

B、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)

C、規(guī)范監(jiān)管措施

D、促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展

答案為B【解析】本題考查基金監(jiān)管目標(biāo)。規(guī)范證券投資基金活動(dòng)是基金監(jiān)管的直接目標(biāo)，也

是促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)健康發(fā)展的前提條件。

35、QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少()計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在()計(jì)算并

披露。

A.每月，每周

B.每周，每個(gè)工作日

C.每月，每周

D.每日，每日

答案為B,解析：QDH基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在

每個(gè)工作日計(jì)算并披露。

36、基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)()的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃

厚的內(nèi)控文化氛圍。

A、高層領(lǐng)導(dǎo)

B、全體員工

C、合規(guī)監(jiān)督人員

D、中高層領(lǐng)導(dǎo)

答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念,

培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律

法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。

37、為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確確定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）、

贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

A.2

B.4

C.3

D.1

答案：C

38、金融類資產(chǎn)一般分為（）金融資產(chǎn)兩類。

A.股權(quán)類和基金類

B.股權(quán)類和債權(quán)類

C.基金類和債權(quán)類

D.證券類和股票類

答案為B,解析：金融類資產(chǎn)一般分為股權(quán)類和債權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。

39、指數(shù)型股票基金的主要投資對(duì)象為（

A.指數(shù)所包含的成份股票）。

B.所有上市流通的股票

C.已發(fā)行但未上市的股票

D.指數(shù)成份股及一定比例的債券

答案：A,解析：指數(shù)型基金采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)。

40、基金管理公司應(yīng)在QDII基金的招募說明書中披露境外投資顧問和境外托管人的信息不包括

（）,

A.境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模

B.境外投資顧問主要負(fù)責(zé)人家庭背景

C.境外投資顧問成立時(shí)間

D.境外托管人辦公地址

答案為B

【解析】境外投資顧問主要負(fù)責(zé)人家庭背景屬于和基金投資無關(guān)的信息。

41、在基金公司面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)中，（）是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時(shí)拒絕支

付本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下跌，以及因交易對(duì)手違約而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C、政治風(fēng)險(xiǎn)

D、信用風(fēng)險(xiǎn)

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期

時(shí)拒絕支付本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下跌，以及因交易對(duì)手違約而產(chǎn)

生的風(fēng)險(xiǎn)。

42、基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，不包括的內(nèi)容為（）。

A、對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

B、對(duì)基金銷售宣傳推介材料審查的方式和方法

C、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法

D、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法

答案為B【解析】本題考查基金銷售適用性?；痄N售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)

當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)

置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式

和方法；對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

43、基金的具體客戶服務(wù)流程包括（）。

I.服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢

II.客戶檔案管理與保密

III.受理投訴

IV.客戶資金托管

A、I、II、HI、IV

B、I、II、III

c、i、in,iv

D、ii、in、iv

答案為B【解析】本題考查基金客戶服務(wù)流程。具體客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投

資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與保密等。

44、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露。

A.15

B.30

C.20

D.10

答案：A

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季

度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上?；鸷贤Р蛔?個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度

報(bào)告、半年度報(bào)告或者年度報(bào)告。

45、下列關(guān)于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是（）。

A.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)提示基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行改正

B.宣傳推介材料違規(guī)時(shí)，應(yīng)對(duì)基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函

C.6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材

料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會(huì)報(bào)送的，自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起15日后，方可使用

答案為D

【解析】D項(xiàng)說法錯(cuò)誤。基金宣傳推介材料自報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)之日起10日后，方可使用。

46、內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)（）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。

A.避免

B.控制

C.降低或消除

0.轉(zhuǎn)移

答案為C,解析：內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)

效益。

47、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。

A.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化

B.基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為

C.對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁

D.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開

答案為C,解析：公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一

視同仁。

48、基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容不包括（）。

A、做好客戶的動(dòng)態(tài)分析

B、通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求

C、做好客戶的參謀

D、為客戶提供基金盈利預(yù)測(cè)服務(wù)

答案為D【解析】本題考查基金客戶個(gè)性化服務(wù)?；鹂蛻魝€(gè)性化服務(wù)主要包括：(1)做好客

戶的動(dòng)態(tài)分析；(2)通過加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求；(3)做好客戶的參謀。

49、金融市場(chǎng)是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過()進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。

A.金融工具

B.衍生工具

C.貨幣

D.商品

答案：A

解析：金融市場(chǎng)是貨幣資金融通市場(chǎng)，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易

而融通資金的市場(chǎng)。

50、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由()辦理,也可以委托中國(guó)證監(jiān)

會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】B

51、是否要求權(quán)利與義務(wù)的對(duì)等表現(xiàn)了法律與道德在()的不同。

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

答案：B

解析：道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)的不同體現(xiàn)為:法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德

一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是

行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。

52、根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以（）。

A.兼任其他基金公司董事會(huì)成員

B.兼任公司理事

C.任免公司總經(jīng)理

D.列席公司相關(guān)會(huì)議

答案：D

解析：根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相

關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。

53、證券投資基金由O進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的保管。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資者

D.證監(jiān)會(huì)

答案為B

【解析】基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)

立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。

54、基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的（），是社會(huì)團(tuán)體法人。

A.監(jiān)管性組織

B.自律性組織

C.行業(yè)性組織

D.法律性組織

答案：B,解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。

55、以下投資基金中，不適合較為保守的投資者的有（）。

A.股票基金

B.偏股型基金

C.偏債型基金

D.股債平衡型基金

答案：A

解析：混合基金比較適合較為保守的投資者，偏股型基金、偏債型基金和股債平衡型基金都屬于

混合基金。

56、基金公司投資管理人員是指在公司負(fù)責(zé)基金投資、研究、交易的人員以及實(shí)際履行相應(yīng)職責(zé)

的人員，以下選項(xiàng)不屬于基金公司投資管理人員的是()。

A.基金經(jīng)理、基金總經(jīng)理助理以及證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他人員

B.公司投資、研究、交易部門的負(fù)責(zé)人

C.公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員

D.公司投資決策委員會(huì)成員

【答案】A無基金總經(jīng)理助理

57、票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等是金融市場(chǎng)按照()分類的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市場(chǎng)性質(zhì)

D.交易標(biāo)的物

答案為D,解析：按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)

等。

58、下列關(guān)于基推介材料說法正確的是O。

A.登記基金的過往業(yè)績(jī)

B.使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述

C.夸大或片面宣傳基金

D.違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益

答案：A

解析：考察基金推介材料中所禁止的問題。

59、針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以主要績(jī)效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量

和考績(jī)，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和可操作性，這體現(xiàn)基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循()原則。

A、定性和定量相結(jié)合

B、互相配合

C、獨(dú)立性

D、權(quán)責(zé)匹配

答案為A【解析】本題考查風(fēng)險(xiǎn)管理。定性和定量相結(jié)合原則：針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門，公司應(yīng)建

立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以主要績(jī)效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績(jī)，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和

可操作性。

60、混合基金的風(fēng)險(xiǎn)()股票基金，預(yù)期收益則要()債券基金。

A.低于,高于

B.高于，低于

C.低于，低于

D.高于，高于

答案：A

解析：混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。

61、編制基金招募說明書的主要目的是()。

A.讓廣大投資者了解基金基本情況

B.證明基金管理人的專業(yè)資格

C.規(guī)范基金運(yùn)作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

D.明確管理人和托管人之間的關(guān)系

答案：A

解析：基金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情

況、說明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購基金份額的規(guī)范性文件。

62、()是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。

A、合規(guī)組織建設(shè)

B、合規(guī)文化建設(shè)

C、合規(guī)制度建設(shè)

D、合規(guī)管理建設(shè)

答案為B【解析】本題考查合規(guī)管理活動(dòng)。合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是

企業(yè)文化建設(shè)的一部分。

63、()是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

A.基金行業(yè)自律

B.政府基金監(jiān)管

C.社會(huì)力量監(jiān)督

D.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控

答案為B,解析：相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，政府基金監(jiān)管指最

為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

64、()指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息

和經(jīng)營(yíng)信息。

A、商業(yè)秘密

B、客戶資料

C、內(nèi)幕信息

D、絕密文件

答案為A【解析】本題考查保守秘密的內(nèi)容。商業(yè)秘密指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利

益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。

65、證券投資基金在資本市場(chǎng)上發(fā)揮著重要的作用，但下列陳述不屬于證券投資基金作用的是（）.

A.拓寬了中小投資者的投資渠道

B.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展

C.推動(dòng)股票指數(shù)持續(xù)上升

D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

答案：C

解析：基金也在金融體系中的作用包括：一、為中小投資者拓寬了投資渠道；二、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，

促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；三、有益于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；四、完善金融體系和社會(huì)保障體系。

66、投資者提交基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案為C,解析：投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的

受理情況。

67、能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是（）。

A.保本基金

B.LOF

C.傘形基金

D.ETF

答案：D

解析：投資者可以在ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值兩者之間存在差價(jià)時(shí)進(jìn)行套利交易。

68、合規(guī)管理的意義不包括（）。

A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險(xiǎn)

B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

C.減少由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失

D.對(duì)基金管理人和基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義

答案為A

【解析】A項(xiàng)，合規(guī)管理只是幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并不能控制所有風(fēng)險(xiǎn)；隨著我國(guó)居

民財(cái)富的快速增長(zhǎng)，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)

險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理

人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

69、目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性的部門是

A.前臺(tái)

B.中臺(tái)

C.后臺(tái)

D.以上都正確

答案為B,解析：中臺(tái)部門主要為公司前臺(tái)部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持

續(xù)性。

70、()指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和

經(jīng)營(yíng)信息。

A、商業(yè)秘密

B、客戶資料

C,內(nèi)幕信息

D、絕密文件

答案為A【解析】本題考查保守秘密的內(nèi)容。商業(yè)秘密指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟(jì)利益、

具有實(shí)用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。

71、基金管理人的()負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

A.督察長(zhǎng)

B.監(jiān)事會(huì)

C.經(jīng)理層

D.合規(guī)管理部門

答案為C,解析：公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

72、合規(guī)管理的客觀性原則是指（）。

A.合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，合規(guī)部門和督察長(zhǎng)在基金公司組織體系中應(yīng)當(dāng)有

獨(dú)立地位

B.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀

的違規(guī)行為

C.合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)以統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)對(duì)違規(guī)行為的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告

D.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)，熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各

種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程

答案為B

【解析】合規(guī)管理的客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免

出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

73、目前，我國(guó)基金管理公司新增股東的出資（）不得轉(zhuǎn)讓。

A:半年內(nèi)

B:一年內(nèi)

C:二年內(nèi)

D:公司存續(xù)期內(nèi)

答案為B,解析：在股權(quán)出讓或受讓方面，持有基金管理公司股權(quán)未滿一年的股東，不得將所持

股權(quán)出讓。

74、另類投資基金不可以投資于

A.房地產(chǎn)

B.大宗商品

C.證券化資產(chǎn)

D.債券

答案為D

【解析】另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、

證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

75、客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下

列不屬于客戶服務(wù)的是（）。

A.座談會(huì)B.郵寄服務(wù)

C.“一對(duì)一”專人服務(wù)

D.研討會(huì)

【答案】D

76、()利益優(yōu)先原則是基金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則。

A、基金發(fā)起人

B、基金份額持有人

C、基金管理人

D、基金托管人

答案為B【解析】本題考查基金份額持有人利益優(yōu)先原則。基金份額持有人利益優(yōu)先原則是基

金管理人內(nèi)部治理的法定基本原則。

77、以下選項(xiàng)不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是

()=

A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時(shí)，應(yīng)公平對(duì)待投資者

B.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基

金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營(yíng)銷

C.基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先自我介

紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明

D.基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌

【答案】B

78、價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比()。

A、投資風(fēng)險(xiǎn)低

B、投資風(fēng)險(xiǎn)較高

C、投資風(fēng)險(xiǎn)無法比較

D、投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

答案為A【解析】本題考查股票基金的類型。價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金，

但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。

79、價(jià)值型股票基金與成長(zhǎng)型股票基金相比()。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

B.投資風(fēng)險(xiǎn)高低無法比較

C.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

D.投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

答案：c

解析：價(jià)值型股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)要低于成長(zhǎng)型股票基金，但回報(bào)通常也不如成長(zhǎng)型股票基金。

80、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案為B,解析：信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

81、基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差

價(jià)收入，()營(yíng)業(yè)稅。

A.免征B.緩征

C.按《基金法》征收

D.按《稅法》征收

【答案】A

82、基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括()。

A.國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)

B.公司內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度

C.案例警示教育

D.基金公司投資決策的依據(jù)

答案：D

解析：基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國(guó)家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)；公司

內(nèi)部的員工守則和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)制度；案例警示教育。這些內(nèi)容涉及基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理指弓I、

風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)、基金公司及子公司內(nèi)控評(píng)價(jià)、相關(guān)案例講解等，也包括了解公司管理層的合規(guī)要

求及經(jīng)理層合規(guī)要求等?；鸸就顿Y決策的依據(jù)屬于合規(guī)檢查的內(nèi)容。

83、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形不包括

A、未履行報(bào)送手續(xù)

B、在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個(gè)工作日內(nèi)遞交報(bào)告材料

C、基金宣傳推介材料和上報(bào)的材料不一致

D、基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形

答案為B【解析】本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)使用基金

宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下三種：(1)未履行報(bào)送手續(xù)。(2)基金宣傳推介材料和上

報(bào)的材料不一致。(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。

84、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)()，

并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處,不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)。

A、客觀、全面、準(zhǔn)確

B、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

C、客觀、公正、及時(shí)

D、真實(shí)、完整、及時(shí)

答案為A【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N售人員在陳述所推介基金或同一

基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí).，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，

不得片面夸大過往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來業(yè)績(jī)。

85、報(bào)告期內(nèi)基金估值程序事項(xiàng)說明屬于()的披露。

A:基金投資組合報(bào)告

B:基金凈值表現(xiàn)

C:基金財(cái)務(wù)指標(biāo)

D:管理人報(bào)告

答案為D,解析：管理人報(bào)告是基金管理人就報(bào)告期內(nèi)管理職責(zé)履行情況等事項(xiàng)向投資者進(jìn)行的

匯報(bào)。具體內(nèi)容包括：管理人及基金經(jīng)理情況簡(jiǎn)介，報(bào)告期內(nèi)基金運(yùn)作遵規(guī)守信情況說明，報(bào)告

期內(nèi)公平交易情況說明，報(bào)告期內(nèi)基金的投資策略和業(yè)績(jī)表現(xiàn)說明，管理人對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、證券市

場(chǎng)及行業(yè)走勢(shì)的展望，管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況，報(bào)告期內(nèi)基金估值程序等事項(xiàng)說明，報(bào)告

期內(nèi)基金利潤(rùn)分配情況說明及對(duì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)報(bào)告所涉事項(xiàng)的說明等。

86、下列說法不正確的是()。

A:封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B:根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金

C:開放式基金的基金份額不固定，基金份額不可以進(jìn)行申購或者贖回

D:封閉式基金的基金份額可以在證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回

答案為C,解析：根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金、開放式基金：封閉式基金

是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金

份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以

在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。

87、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者（）擔(dān)任。

A.合伙企業(yè)

B.獨(dú)資企業(yè)

C.公司企業(yè)

D.外資企業(yè)

答案為A,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)

擔(dān)任。

88、將眾多投資者的基金集中起來，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金（）

的特點(diǎn)。

A.集合理財(cái)

B.組合投資

C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.分散風(fēng)險(xiǎn)

答案為A,解析：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一

種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。

89、以下關(guān)于基金依法披露的信息對(duì)投資者的價(jià)值的表述，不正確的是

A.可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定

B.可以評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的管理水平

C.及時(shí)了解基金投資的具體品種，從而判斷是否申購或者贖回持有的基金

D.判斷基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況

答案：D

90、下列不屬于基金對(duì)證券市場(chǎng)的作用的是（）。

A.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

B.改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主體的不合理的投資者結(jié)構(gòu)

C.有利于市場(chǎng)合理定價(jià)

D.為個(gè)人在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境

答案為D

【解析】證券投資基金在投資組合管理過程中對(duì)所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)

信息的有效利用和傳播，有利于市場(chǎng)合理定價(jià)，有利于市場(chǎng)有效性的提高和資源的合理配置。證

券投資基金的發(fā)展有助于改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主體的不合理的投資者結(jié)構(gòu),充分發(fā)揮機(jī)

構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動(dòng)上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資

金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，是證券投資基金對(duì)金融結(jié)構(gòu)和經(jīng)濟(jì)的作。

91、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會(huì)的，由（）召集。

A.基金投資