個(gè)人理財(cái)學(xué)習(xí)通課后章節(jié)答案期末考試題庫(kù)2023年

個(gè)人理財(cái)學(xué)習(xí)通課后章節(jié)答案期末考試題庫(kù)2023年商業(yè)銀行應(yīng)本著()的原則,開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品。

參考答案:

符合客戶(hù)利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

下列不屬于債券收益來(lái)源的是()。

參考答案:

紅利

下列關(guān)于綜合理財(cái)服務(wù)的說(shuō)法，不正確的是()。

參考答案:

在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，商業(yè)銀行不可以向特定目標(biāo)客戶(hù)群銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃

銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的基本原則不包括()。

參考答案:

主觀(guān)性原則

我國(guó)QDII基金在我國(guó)()設(shè)立,從事()投資。

參考答案:

境內(nèi),境外

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方是()。

參考答案:

商業(yè)銀行

下列選項(xiàng)中，關(guān)于留置的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。

參考答案:

留置權(quán)人不負(fù)有妥善保管留置財(cái)產(chǎn)的義務(wù)；因保管不善致使留置財(cái)產(chǎn)毀損、滅失的，不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

下列理財(cái)產(chǎn)品中,不屬于銀行代理銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品的是()。

參考答案:

股票

王某投資設(shè)立了甲個(gè)人獨(dú)資企業(yè)，由于經(jīng)營(yíng)困難，解散了該公司，并發(fā)出公告。乙公司是甲企業(yè)的債權(quán)人，由于沒(méi)有看到公告，所以未申報(bào)債權(quán)。2005年9月1日清算結(jié)束，并到企業(yè)登記機(jī)關(guān)注銷(xiāo)了企業(yè)登記。關(guān)于乙公司的債權(quán)，以下說(shuō)法正確的是()。

參考答案:

乙公司如在2010年9為1日前不對(duì)王某提出償債請(qǐng)求，王某對(duì)乙公司的責(zé)任消滅

下列理財(cái)產(chǎn)品不能用來(lái)保本的是()。

參考答案:

股票市場(chǎng)基金

個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，符合規(guī)定辦理的是（）

參考答案:

本人賬戶(hù)間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理

綜合考慮客戶(hù)所屬的人生周期以及相匹配的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，向客戶(hù)推薦適合的產(chǎn)品，此舉符合銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售應(yīng)遵循的（）原則。

參考答案:

適當(dāng)性

下列關(guān)于基金投資的風(fēng)險(xiǎn),說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

參考答案:

基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為零

()是民事活動(dòng)中最核心、最基本的原則。

參考答案:

誠(chéng)實(shí)信用

按照《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，對(duì)經(jīng)常項(xiàng)目個(gè)人外匯管理描述錯(cuò)誤的是（）。

參考答案:

境內(nèi)個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下非經(jīng)營(yíng)性購(gòu)匯超過(guò)年度總額的，僅憑本人有效身份證件在銀行辦理

下列投資產(chǎn)品中,流動(dòng)性最好的是()。

參考答案:

貨幣基金

以下屬于可撤銷(xiāo)合同的是()。

參考答案:

在訂立合同時(shí)顯失公平的

外匯掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品掛鉤的匯率大多依據(jù)路透社或()相應(yīng)的外匯展示頁(yè)中的價(jià)格而定。

參考答案:

彭博社

有限合伙人退伙后，對(duì)基于其退伙前的原因發(fā)生的有限合伙企業(yè)債務(wù)，以其()承擔(dān)責(zé)任。

參考答案:

退伙時(shí)從有限合伙企業(yè)中取回的財(cái)產(chǎn)

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，責(zé)令改正，單處或者并處警告、三萬(wàn)元以下罰款的情形不包括（）。

參考答案:

未建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)，或者泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開(kāi)信息的

銀行結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品通常是無(wú)法提前終止的,其終止是事先約定的條件發(fā)生才出現(xiàn),這體現(xiàn)了結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)是()。

參考答案:

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

下列選項(xiàng)中，關(guān)于當(dāng)事人訂立合同的形式說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

參考答案:

當(dāng)事人訂立合同，僅有書(shū)面形式、口頭形式兩種

下列選項(xiàng)中，關(guān)于代理的法律責(zé)任的表述正確的是（）。

參考答案:

沒(méi)有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后的行為，只有經(jīng)過(guò)被代理人的追認(rèn)，被代理人才承擔(dān)民事責(zé)任

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》規(guī)定，銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)辦保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，必須取得保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)頒發(fā)的（），并與保險(xiǎn)公司簽訂代理協(xié)議。

參考答案:

保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證

關(guān)于個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

參考答案:

個(gè)人獨(dú)資企業(yè)投資人只能自行管理企業(yè)事務(wù)

信托業(yè)務(wù)來(lái)源于（）。

參考答案:

英國(guó)

商業(yè)銀行充當(dāng)理財(cái)顧問(wèn)，向客戶(hù)提供咨詢(xún)，屬于()。

參考答案:

顧問(wèn)性質(zhì)

（）第一個(gè)銀行理財(cái)產(chǎn)品問(wèn)世，標(biāo)志著銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)達(dá)到了新的水平。

參考答案:

2002年

與契約型基金比較而言,下列不屬于公司型基金的特點(diǎn)的是()。

參考答案:

投資者對(duì)基金運(yùn)用沒(méi)有發(fā)言權(quán)

下列選項(xiàng)中,不屬于壽險(xiǎn)的是()。

參考答案:

家庭財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)

有限合伙人可以按照合伙協(xié)議的約定向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在有限合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額，但應(yīng)當(dāng)提前()日通知其他合伙人。

參考答案:

30

下列投資品種不屬于另類(lèi)資產(chǎn)投資的是()。

參考答案:

境外股票

D.

參考答案:

甲的出質(zhì)行為有效

根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售行為的通知》的規(guī)定，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

參考答案:

商業(yè)銀行及其銷(xiāo)售人員應(yīng)將完整、真實(shí)的客戶(hù)投保信息提供給保險(xiǎn)公司，可以對(duì)客戶(hù)投保信息備份截留

理財(cái)業(yè)務(wù)的合同應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)合同法》的規(guī)定，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在（）和客戶(hù)簽訂的相關(guān)合同基礎(chǔ)之上。

參考答案:

金融機(jī)構(gòu)

中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(簡(jiǎn)稱(chēng)標(biāo)委會(huì))認(rèn)證的理財(cái)師證書(shū)是()。

參考答案:

金融理財(cái)師證書(shū)

個(gè)人理財(cái)就是在()的基礎(chǔ)上，根據(jù)客戶(hù)人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過(guò)綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。

參考答案:

了解、分析客戶(hù)情況

按照(),金融市場(chǎng)劃分為有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)。

參考答案:

金融交易是否存在固定場(chǎng)所

下列不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)的是（）。

參考答案:

代理股票買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)

以下屬于夫妻共同財(cái)產(chǎn)的是()。

參考答案:

夫妻關(guān)系存續(xù)期間丈夫的工資

與理財(cái)計(jì)劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)更加強(qiáng)調(diào)()。

參考答案:

個(gè)性化

封閉式基金的交易價(jià)格是由（）決定的。

參考答案:

市場(chǎng)供求關(guān)系

20世紀(jì)60年代到80年代，通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的()。

參考答案:

形成與發(fā)展時(shí)期

信托機(jī)構(gòu)根據(jù)信托合同約定處理信托財(cái)產(chǎn)而產(chǎn)生的虧損，全部由（）承擔(dān)。

參考答案:

委托人

下列關(guān)于ETF基金特征的表述,錯(cuò)誤的是()。

參考答案:

投資者可以現(xiàn)金申購(gòu)贖回

獲得理財(cái)師資格認(rèn)證的最后環(huán)節(jié)，也是最重要的環(huán)節(jié)是()。

參考答案:

職業(yè)道德

貨幣型理財(cái)產(chǎn)品具有投資期限(),資金贖回(),本金、收益安全性高等主要特點(diǎn)。

參考答案:

短,靈活

()是目前國(guó)際間最重要和最常用的市場(chǎng)基準(zhǔn)利率。

參考答案:

倫敦銀行同業(yè)拆放利率

()就是在了解、分析客戶(hù)情況的基礎(chǔ)上，根據(jù)其人生、財(cái)務(wù)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，通過(guò)綜合有效地管理其資產(chǎn)、債務(wù)、收入和支出，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。

參考答案:

個(gè)人理財(cái)

下列對(duì)基金的申購(gòu)贖回?cái)⑹鲋?錯(cuò)誤的是()。

參考答案:

開(kāi)放式基金的交易價(jià)格基本上是由市場(chǎng)供求關(guān)系決定的

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)最早興起于()。

參考答案:

美國(guó)

一般來(lái)說(shuō)，F(xiàn)OF的投資標(biāo)的主要是（）。

參考答案:

基金

增強(qiáng)型新股申購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品是以()為主要申購(gòu)對(duì)象的理財(cái)產(chǎn)品。

參考答案:

新股、可轉(zhuǎn)債、可分離債

通常被稱(chēng)為活期存款替代品的是()。

參考答案:

貨幣型理財(cái)產(chǎn)品

私人銀行業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象主要是()。

參考答案:

高凈值客戶(hù)

債券價(jià)格與到期收益率成()。

參考答案:

反比

下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)及貨幣市場(chǎng)工具的說(shuō)法,不正確的是()。

參考答案:

相對(duì)于以股權(quán)交易為對(duì)象的資本市場(chǎng)而言,貨幣市場(chǎng)具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特征

國(guó)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期是在()。

參考答案:

20世紀(jì)30年代到60年代

夫妻對(duì)婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的財(cái)產(chǎn)約定歸各自所有的，丈夫一方對(duì)外所負(fù)的債務(wù)，第三人知道該約定的，以()所有的財(cái)產(chǎn)清償。

參考答案:

丈夫

私人銀行業(yè)務(wù)不具備的特征是()。

參考答案:

業(yè)務(wù)單一

下列不符合期貨交易制度的是()。

參考答案:

交易所每周結(jié)算所有合約的盈虧

理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)不包括()。

參考答案:

投資管理

下列關(guān)于金融衍生品的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是()。

參考答案:

股票、期權(quán)、互換都屬于金融衍生品

當(dāng)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)和投資市場(chǎng)等發(fā)生了明顯變化，理財(cái)師要及時(shí)調(diào)整理財(cái)方案和投資建議，并告知客戶(hù)，這體現(xiàn)了理財(cái)師職業(yè)的()特征。

參考答案:

動(dòng)態(tài)性

按照行權(quán)日期不同,金融期權(quán)可以分為()。

參考答案:

歐式期權(quán)和美式期權(quán)

在外匯買(mǎi)賣(mài)時(shí),雙方先簽訂合約,規(guī)定交易貨幣的種類(lèi)、數(shù)額及適用的匯率和交割時(shí)問(wèn),并于將來(lái)約定的時(shí)間進(jìn)行交割的外匯交易是()。

參考答案:

遠(yuǎn)期外匯交易

下列不屬于國(guó)債投資特征的是()。

參考答案:

收益率高

出現(xiàn)()情形時(shí),期貨交易所會(huì)采取強(qiáng)行平倉(cāng)的措施。

參考答案:

持倉(cāng)量超出其限倉(cāng)規(guī)定

下列金融衍生品中,不是場(chǎng)內(nèi)交易工具的是()。

參考答案:

遠(yuǎn)期合約

()是指提供長(zhǎng)期(一年以上)資本融通和交易的市場(chǎng)。

參考答案:

資本市場(chǎng)

金融市場(chǎng)可以按照()分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。

參考答案:

金融工具發(fā)行和流通特征

下列金融衍生工具中,()賦予持有人的實(shí)質(zhì)是一種權(quán)利。

參考答案:

金融期權(quán)

下列不可以發(fā)行公司債券的單位是()。

參考答案:

中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)

按基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)劃分,金融期權(quán)可以分為()。

參考答案:

現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)

下列不屬于債券特征的是()。

參考答案:

風(fēng)險(xiǎn)性

下列選項(xiàng)中,不屬于金融市場(chǎng)主體的是()。

參考答案:

無(wú)民事行為人

大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行人一般是()。

參考答案:

商業(yè)銀行

下列不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是()。

參考答案:

銀行中長(zhǎng)期債券

下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)的特征,描述正確的是()。

參考答案:

風(fēng)險(xiǎn)性低,流動(dòng)性高

貨幣市場(chǎng)基金投資于貨幣市場(chǎng)上的短期有價(jià)證券,平均期限為()。

參考答案:

120天

下列關(guān)于黃金價(jià)格的說(shuō)法中,錯(cuò)誤的是()。

參考答案:

美元的堅(jiān)挺往往會(huì)推動(dòng)金價(jià)的上漲

金融市場(chǎng)為人們創(chuàng)造了豐富的金融工具和多種交易方式,為不同投資偏好的資金供給者及需求者進(jìn)行多種形式的金融投資融資交易創(chuàng)造了便捷的條件,這是金融市場(chǎng)的()。

參考答案:

資金融通集聚功能

我國(guó)的法律體系是以()為主干的。

參考答案:

法律

為中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品的大發(fā)展提供了制度上保證的是()。

參考答案:

2005年年底,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)允許獲得衍生品業(yè)務(wù)許可證的銀行發(fā)行股票類(lèi)掛鉤產(chǎn)品和商品掛鉤產(chǎn)品

下列關(guān)于合同履行的抗辯權(quán)的說(shuō)法中，表述錯(cuò)誤的是（）。

參考答案:

對(duì)方喪失商業(yè)信譽(yù)，應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的當(dāng)事人沒(méi)有確切證據(jù)證明的，可以中止履行

下列關(guān)于貨幣型理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)的說(shuō)法中,正確的是()。

參考答案:

投資期短,資金贖回靈活,本金、收益安全性高

下列選項(xiàng)中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

參考答案:

當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的合同，除法律