證券從業(yè)資格證券投資基金全真模擬題題

證券從業(yè)資格證券投資基金全真模擬題題資料僅供參考證券從業(yè)資格證券投資基金全真模擬題題（共60題，一、單選共30分）

1.證券投資交易的買賣價差越小，投資人為達成交易所需要付出的成本和代價（）。（0.5分）

A.越大

B.不變

C.越小

D.不能判定

★標準答案：C

2.（）是基金市場交易價格的價值基礎(chǔ)，基金的市場價格以這為中心上下波動。（0.5分）

A.基金面值

B.基金的發(fā)行價格

C.1．01元

D.基金單位的資產(chǎn)凈值

★標準答案：D

3.債券收益與市場利率的關(guān)系是（）（0.5分）

A.同方向

B.無關(guān)

C.反方向

D.無確定關(guān)系

★標準答案：A

4.契約型基金管理人的管理費，是指基金管理人根據(jù)（）所獲得的管理運作基金的報酬。（0.5分）

A.《基金契約》

B.《基金章程》

C.《基金信托契約》

D.《基金托管契約》

★標準答案：A

5.一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風險控制政策的機構(gòu)是（）。（0.5分）

A.投資決策委員會

B.風險控制委員會

C.董事會

D.基金持有人大會

★標準答案：B

6.基金持有人大會表決時，基金持有人表決權(quán)的決定方式是（）。（0.5分）

A.所持每份基金單位有一票

B.基金持有人每人一票

C.作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權(quán)

D.作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權(quán)

★標準答案：A

7.對基金信息披露質(zhì)量的最低要求是（）（0.5分）

A.通俗性

B.真實性

C.時效性

D.全面性

★標準答案：B

8.當前，中國基金管理公司自批準籌建之日起（）個月內(nèi)必須開業(yè)。（0.5分）

A.6

B.9

C.12

D.18

★標準答案：A

9.中國證券投資基金托管費以（）為基礎(chǔ)計提。（0.5分）

A.基金資產(chǎn)總值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金發(fā)行規(guī)模

D.固定金額

★標準答案：B

10.基金管理公司的獨立董事的人數(shù)占董事會的比例不得低于（）。（0.5分）

A.2/3

B.1/3

C.1/2

D.3/5

★標準答案：B

11.投資組合的績效歸屬模型不包括（）。（0.5分）

A.資產(chǎn)混合效率

B.資產(chǎn)風險管理

C.資產(chǎn)類別效率

D.資產(chǎn)配置效率

★標準答案：B

12.在中國，基金托管人可由（）來擔任。（0.5分）

A.保險公司

B.證券公司

C.信托投資公司

D.商業(yè)銀行

★標準答案：D

13.采用下列何種策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買入股票（）。（0.5分）

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

B.恒定混合策略

C.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置

D.投資組合保險策略

★標準答案：B

14.成功概率法是根據(jù)對市場走勢的預測而正確改變（）的百分比來對基金擇時能力所進行的一種衡量方法。（0.5分）

A.現(xiàn)金比例

B.資產(chǎn)比率

C.債券比例

D.股票比例

★標準答案：A

15.基金產(chǎn)品的構(gòu)思來源能夠分為兩類：理念導向型和（）（0.5分）

A.顧客導向型

B.營銷導向型

C.渠道導向型

D.投資顧問型

★標準答案：B

16.申請設(shè)立開放式基金須在人才技術(shù)設(shè)施上能保證每周于少（）次向投資者公布基金資產(chǎn)凈值和贖回價格。（0.5分）

A.1

B.2

C.3

D.5

★標準答案：A

17.投資人能夠經(jīng)過基賬戶買賣（）。（0.5分）

A.封閉式基金

B.A股

C.B股

D.債券

★標準答案：A

18.基金公司進行投資運作的風險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是（）。（0.5分）

A.獲得更多的投資收益

B.保護投資者的利益

C.控制投資風險

D.防止內(nèi)部人控制

★標準答案：B

19.符合規(guī)定的董事候選人擬被多家基金管理公司聘任的，其應(yīng)聘任職基金管理公司的數(shù)量不應(yīng)多于（）（0.5分）

A.2個

B.3個

C.5個

D.7個

★標準答案：B

20.當股票價格由升轉(zhuǎn)降或由降轉(zhuǎn)升，即市場處于易變的、無明顯趨勢的狀態(tài)時，下列說法正確的是（）。（0.5分）

A.恒定混合策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略

B.投資組合保險策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持有策略

C.恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略

D.以上都不對

★標準答案：A

21.建立在“一價原理”的基礎(chǔ)上，認為兩種具有相同風險的證券投資組合不能以不同的期望收益率出售的理論是（）（0.5分）

A.資產(chǎn)組合理論

B.資本資產(chǎn)定價模型

C.套利定價模型

D.有效市場假說

★標準答案：C

22.根據(jù)行為金融學理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會導致（）（0.5分）

A.低估證券的實際風險，進行過度交易

B.對不熟悉的股票．資產(chǎn)敬而遠之

C.選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來

D.追漲殺跌

★標準答案：D

23.當前中國基金設(shè)立實行的基本管理模式是（）（0.5分）

A.審批制

B.注冊制

C.審批制或注冊制

D.校準制

★標準答案：A

24.中國封閉式基金上網(wǎng)定價發(fā)行手續(xù)費由（）收取。（0.5分）

A.證券交易所

B.基金托管銀行

C.證券登記結(jié)算公司

D.電子商務(wù)網(wǎng)站

★標準答案：A

25.全球第一個公司型開放式投資基金是（）。（0.5分）

A.英國“海外及殖民地政府信托”

B.富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”

C.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”

D.麥哲倫基金

★標準答案：C

26.基金管理公司應(yīng)與選定的證券商簽訂協(xié)議，取得（）個交易席位作為基金的專用交易席位。（0.5分）

A.一個

B.兩個

C.多個

D.一個或多個

★標準答案：D

27.對基金信息披露范圍的要求是（）。（0.5分）

A.通俗性

B.真實性

C.時效性

D.全面性

★標準答案：D

28.在中國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為（）。（0.5分）

A.共同基金

B.單位信托基金

C.證券投資信托基金

D.私募基金

★標準答案：B

29.什么是證券投資基金市場營銷的中心（）（0.5分）

A.產(chǎn)品設(shè)計

B.定價

C.促銷

D.分銷

★標準答案：A

30.中國的首只債券型基金是（）。（0.5分）

A.南方寶元

B.華夏債券

C.華安創(chuàng)新

D.南方穩(wěn)健

★標準答案：A31.當前，中國證券投資基金的發(fā)起設(shè)立實行（）。（0.5分）

A.注冊制

B.核準制

C.備案制

D.審批制

★標準答案：D

32.開放式基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的一步轉(zhuǎn)托管為基金持有人在（）辦理轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入手續(xù)，過戶登記確認后自動將基金單位轉(zhuǎn)入持有人指定的銷售機構(gòu)。（0.5分）

A.原銷售機構(gòu)

B.基金托管機構(gòu)

C.基金管理機構(gòu)

D.基金監(jiān)管機構(gòu)

★標準答案：A

33.依照《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定，開放式基金贖回費收入在扣除基本手續(xù)費后，余額應(yīng)當歸（）所有。（0.5分）

A.基金管理公司

B.基金托管人

C.基金

D.基金發(fā)行人

★標準答案：C

34.封閉式基金溢價發(fā)行是指（）。（0.5分）

A.基金按高于面值的價格發(fā)行

B.基金按低于面值的價格發(fā)行

C.基金按等于面值的價格發(fā)行

D.以上都不是

★標準答案：A

35.資產(chǎn)配置的主要類型的含義積極型股票投資戰(zhàn)略的重要標志之一是（）（0.5分）

A.指數(shù)化投資

B.長期持有

C.時機抉擇

D.以上都不是

★標準答案：C

36.基金管理公司投資管理的基本目標是（）。（0.5分）

A.高回報

B.分散風險

C.高管理費和手續(xù)費

D.為客戶尋求與風險相稱的投資回報，并維護基金和客戶資產(chǎn)的安全

★標準答案：D

37.基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員一年內(nèi)變更達到多少比率，必須發(fā)布臨時報告（）。（0.5分）

A.10%以上

B.0.2

C.0.3

D.0.5

★標準答案：C

38.開始，封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采用了“敞開發(fā)售”方式的原因主要是（）。（0.5分）

A.后者更為公平

B.封閉式基金發(fā)行困難，投資人認購不踴躍

C.后者發(fā)行費用較低

D.后者發(fā)行時間較短

★標準答案：B

39.基金管理公司的高級管理人員在非經(jīng)營性機構(gòu)兼職的，應(yīng)當報（）備案。（0.5分）

A.所任職的非經(jīng)營性機構(gòu)

B.聘任單位

C.證券交易所

D.中國證監(jiān)會

★標準答案：D

40.中國第一只上市交易的投資基金是（）（0.5分）

A.武漢證券投資基金

B.深圳南山風險投資基金

C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金

D.建業(yè)基金

★標準答案：C

41.根據(jù)滬、深交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易所交易資金清算時間為（）日收盤前(下午3：00)。（0.5分）

A.T＋1

B.T＋0

C.T＋2

D.T＋3

★標準答案：A

42.開放式基金公開說明書的報告截止日為（）（0.5分）

A.開放式基金成立后每年6月30日

B.開放式基金成立后每6個月的最后一日

C.開放式基金成立后每年12月31日

D.開放式基金成立后每會計年度最后工作日

★標準答案：B

43.基金管理公司投資決策委員會是基金管理公司（）（0.5分）

A.常設(shè)機構(gòu)

B.最高投資決策機構(gòu)

C.最高權(quán)力機構(gòu)

D.執(zhí)行機構(gòu)

★標準答案：B

44.門禁制度的執(zhí)行情況信息的密級管理制度是否獲利切實執(zhí)行等，屬于（）的監(jiān)察稽核（0.5分）

A.資訊管制

B.公司內(nèi)部管理制度

C.基金投資決策與執(zhí)行

D.公司財務(wù)與投資管理

★標準答案：A

45.基金托管人一般由（）聘請（0.5分）

A.基金發(fā)起人

B.基金管理人

C.基金持有人大會

D.證券交易所

★標準答案：A

46.在中國，一只證券投資基金投資于國家債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)凈值的（）（0.5分）

A.0.1

B.0.3

C.0.2

D.0.4

★標準答案：C

47.中國私募基金是按（）組織起來的。（0.5分）

A.信托法

B.證券法

C.當前沒有法律依據(jù)

D.公司法

★標準答案：C

48.基金持有人大會在代表基金份額（）以上的基金持有人出席時才能夠召開。（0.5分）

A.0.15

B.0.5

C.0.51

D.0.3

★標準答案：B

49.積極的債券組合管理策略應(yīng)急免疫和騎乘收益率曲線,如果要求債券組合的最低價值為200萬元，剩余時間為2年，市場利率8%，則應(yīng)急免疫的觸發(fā)點為（）（0.5分）

A.16萬元

B.100萬元

C.171．46萬元

D.233．28萬元

★標準答案：C

50.基金會計的計量屬性屬于（）。（0.5分）

A.歷史成本

B.公允價值

C.重置成本

D.直接成本

★標準答案：B

51.基金公司進行投資運作的風險控制和內(nèi)部監(jiān)察的根本目的是（）（0.5分）

A.獲得更多的投資收益

B.保護投資者的利益

C.控制投資風險

D.防止內(nèi)部人控制

★標準答案：B

52.以保障資本安全、當期收益分配、資本和收益的長期成長等為基本目標從而在投資組合中比較注重長短期收益―風險搭配的證券投資基金是（）。（0.5分）

A.指數(shù)基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

★標準答案：D

53.投資績效的風險調(diào)整方法不包括（）。（0.5分）

A.夏普比率

B.詹森指數(shù)

C.博迪比率

D.特雷諾比率

★標準答案：C

54.公司因不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，被依法宣告破產(chǎn)的，由（）依照有關(guān)規(guī)定，組織股東有關(guān)機關(guān)及有關(guān)專業(yè)人員成立清算組，對公司進行破產(chǎn)清算。（0.5分）

A.股東會

B.董事會

C.人民法院

D.債權(quán)人

★標準答案：C

55.封閉式基金交易的價格變化單位為（）。（0.5分）

A.0．001元

B.0．01元

C.0．10元

D.1．00元

★標準答案：A

56.在中國，根據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》及其它相關(guān)法規(guī)，單只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的（）。（0.5分）

A.0.5

B.0.6

C.0.8

D.0.7

★標準答案：C

57.在發(fā)達國家，證券投資基金中資產(chǎn)規(guī)模比重最大的是（）。（0.5分）

A.股票基金

B.債券基金

C.國債基金

D.貨幣市場基金

E.期權(quán)基金

★標準答案：D

58.投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務(wù)的依據(jù)是（）（0.5分）

A.在基金契約上簽字蓋章

B.認購基金單位

C.簽署個人授權(quán)委托書

D.在基金章程上簽字蓋章

★標準答案：C

59.根據(jù)利率期限結(jié)構(gòu)的完全預期理論，水平的收益率曲線意味著頂期未來的短期利率會（）。（0.5分）

A.上升

B.不變

C.下降

D.以上皆不正確

★標準答案：B

60.投資管理的目標能夠表述為：在既定的收益水平下（）風險。（0.5分）

A.降低

B.保持不變

C.提高

D.不能判斷

★標準答案：A二.多選題（共60題,共40分）

1.經(jīng)中國證監(jiān)會批準，封閉式基金能夠轉(zhuǎn)為開放式基金的情形包括（）（1分）

A.基金管理人申請

B.基金持有人大會決議經(jīng)過

C.出現(xiàn)基金契約或基金規(guī)定的情形

D.基金托管人申請

★標準答案：B,C

2.申請設(shè)立證券投資基金時，基金發(fā)起人應(yīng)提交的申報材料包括（）。（1分）

A.發(fā)起協(xié)議

B.基金契約

C.托管協(xié)議

D.招募說明書

★標準答案：A,B,C,D

3.中國開放式基金的設(shè)立經(jīng)過（）過程。（1分）

A.基金申報

B.證監(jiān)會審核

C.專家評議

D.批準經(jīng)過

★標準答案：A,B,C,D

4.證券交易過程的執(zhí)行成本主要包括（）。（1分）

A.市場沖擊成本

B.選擇市場時機成本

C.信息成本

D.機會成本

★標準答案：B,C,D

5.證券交易所對基金的監(jiān)管主要表現(xiàn)為（）。（1分）

A.對基金從業(yè)人員資格的管理

B.對基金上市的管理

C.對基金投資行為的監(jiān)管

D.對基金立法的管理

★標準答案：B,C

6.證券投資基金的服務(wù)機構(gòu)包括（）。（1分）

A.基金代銷機構(gòu)

B.基金注冊登記機構(gòu)

C.基金投資咨詢機構(gòu)

D.基金驗資機構(gòu)

★標準答案：A,B,C,D

7.證券投資基金的主要特征包括（）。（1分）

A.集合投資

B.專業(yè)管理

C.組合投資.分散風險

D.制衡機制

E.利益共享.風險共擔。

★標準答案：A,B,C,D,E

8.證券投資基金的當事人包括（）。（1分）

A.基金持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金發(fā)起人

★標準答案：A,B,C,D

9.營銷計劃是指對有助于公司實現(xiàn)戰(zhàn)略總目標的營銷戰(zhàn)略做出決策。每一類業(yè)務(wù).產(chǎn)品或品牌都需要一個詳細的營銷計劃。產(chǎn)品或品牌計劃應(yīng)包括以下幾個部分.（）（1分）

A.計劃實施概要

B.市場營銷現(xiàn)狀

C.威脅和機會

D.目標和問題

E.市場營銷和戰(zhàn)略

★標準答案：A,B,C,D,E

10.下列哪些能夠被視為市場異常的現(xiàn)象（）。（1分）

A.小公司效應(yīng)

B.日歷效應(yīng)

C.低市盈率效應(yīng)

D.被忽略的公司的效應(yīng)

★標準答案：A,B,C,D

11.證券投資基金信息披露的原則當前對基金信息披露進行監(jiān)管的部門主要是（）。（1分）

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.證券業(yè)協(xié)會

D.中國人民銀行

★標準答案：A,B

12.資本市場上交易的金融產(chǎn)品包括（）。（1分）

A.股票

B.公司債券

C.商業(yè)票據(jù)

D.資產(chǎn)擔保證券

★標準答案：A,B,D

13.下列哪些文件屬基金定期報告.（）（1分）

A.公開說明書

B.年度報告

C.中期報告

D.投資組合報告

E.基金資產(chǎn)凈值公告

★標準答案：B,C,D,E

14.以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金說法正確的是（）。（1分）

A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限

B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限

C.封閉式基金投資人少

D.開放式基金投資人多

★標準答案：A,B

15.在經(jīng)濟運行中，證券投資基金的融資功能在客觀上是由以下（）因素決定的。（1分）

A.經(jīng)濟運行中資金有效配置的要求

B.證券市場發(fā)展的要求

C.政府融資的要求

D.公眾進行資產(chǎn)選擇的要求

★標準答案：A,B,D

16.下列因素中，會影響投資者風險承受能力和收益需求的有（）。（1分）

A.投資者的年齡或投資周期

B.投資者的資產(chǎn)負債狀況

C.投資者的財務(wù)變動狀況與趨勢

D.投資者的財富凈值

★標準答案：A,B,C,D

17.投資組合超額收益的來源是（）。（1分）

A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置

B.股票選擇能力

C.資產(chǎn)混合效率

D.市場時機選擇能力

★標準答案：B,D

18.根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)特點，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當符合以下要求.（）（1分）

A.堅持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準則

B.使股東會.董事會.監(jiān)事會和經(jīng)營層之間的職責明確，相互協(xié)助.又相互制衡

C.基金持有者結(jié)構(gòu)分散

D.實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發(fā)揮作用

E.建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機制

★標準答案：A,B,D,E

19.商業(yè)銀行辦理開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)，審批機構(gòu)為（）。（1分）

A.中國證監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

C.證券交易所

D.中國人民銀行

★標準答案：A,D

20.準在岸基金或問候語離岸基金的典型的方式有（）（1分）

A.合資性基金公司

B.合資性基金管理

C.公司本土化基金管理人

D.外資基金公司

★標準答案：A,B,C

21.根據(jù)中國有關(guān)規(guī)定，基金作為一個營業(yè)主體，其可能繳納的（）必須直接從基金資產(chǎn)中扣除，為基金承擔的稅收。（0.5分）

A.營業(yè)稅

B.消費稅

C.增值稅

D.印花稅

★標準答案：A,D

22.根據(jù)基金投資范圍不同，基金可分為（）。（0.5分）

A.股票基金

B.雨傘基

C.債券基金

D.貨幣市場基金

E.混合基金

★標準答案：A,B,D,E

23.金融資產(chǎn)風險包括（）。（0.5分）

A.市場風險

B.利率風險

C.信用風險

D.通貨膨脹風險

E.流動性風險

★標準答案：A,B,C,D,E

24.當前，針對中國基金高管人員日常監(jiān)管的主要手段有（）。（0.5分）

A.年檢登記制度

B.定期檢查制度

C.談話提醒制度

D.持續(xù)教育制度

E.離任審計制度

★標準答案：A,B,C,D,E

25.開放式基金的買入價能夠是（）。（0.5分）

A.基金單位凈值

B.基金單位凈值減交易費

C.基金單位凈值減贖回費

D.基金單位凈值加交易費

★標準答案：A,B,C

26.基金托管人的內(nèi)部控制目標有（）。（0.5分）

A.保證業(yè)務(wù)運作嚴格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格

C.防范和化解經(jīng)營風險，保證托管資產(chǎn)的安全完整

D.維護基金持有人的權(quán)益

★標準答案：A,B,C,D

27.基金從組織性質(zhì)上分類，能夠是（）。（0.5分）

A.非法人機構(gòu)

B.事業(yè)性機構(gòu)

C.公司性法人機構(gòu)

D.有限合伙制機構(gòu)

★標準答案：A,B,C,D

28.從基金投資運作特點，對基金進行劃分的種類有（）。（0.5分）

A.國債基金

B.對沖基金

C.貨幣市場基金

D.指數(shù)基金

E.平衡型資金

★標準答案：B,D,E

29.中國基金交易的委托特點有（）（0.5分）

A.基金單位的買賣采用"三公"原則.價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則

B.基金交易委托以標準手數(shù)為單位進行，價格變化單位為0．01元

C.在證券市場的營業(yè)日能夠隨時委托買賣基金單位

D.基金的實行T＋1交割制度

★標準答案：A,B,C,D

30.中國基金的會計核算應(yīng)遵循的會計政策要求有（）。（0.5分）

A.基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日

B.基金管理公司對所管理的基金應(yīng)當以基金為會計核算主體，獨立建賬.獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記.賬戶設(shè)置.資金劃撥.賬簿記錄等方面相互獨立

C.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位

D.基金的會計核算以權(quán)責發(fā)生制為基礎(chǔ)

E.基金管理公司應(yīng)于估值日計算基金凈值和基金單位凈值，并按國家有關(guān)規(guī)定予以公告

★標準答案：A,B,C,D,E31.根據(jù)中國規(guī)定，下列（）人員改變聘用單位，自其離開受聘單位之日起的三個月內(nèi)，不得在新聘用單位從事基金投資業(yè)務(wù)。（0.5分）

A.基金管理公司高級管理人員

B.基金托管部的高級管理人員

C.基金經(jīng)理

D.基金管理公司的電腦人員

★標準答案：A,B,C,D

32.在美國，商業(yè)銀行主要從（）等方面介入證券投資基金業(yè)務(wù)。（0.5分）

A.擔任基金托管人

B.擔任基金管理人

C.銷售基金單位

D.投資于基金單位

★標準答案：A,C,D

33.投資組合收益率的計算方法包括（）。（0.5分）

A.算術(shù)平均法

B.時間加權(quán)法

C.凈現(xiàn)金流加權(quán)法

D.移動平均法

★標準答案：A,B,C

34.按照基金組織形式，證券投資基金能夠劃分為（）。（0.5分）

A.私募基金

B.公募基金

C.契約型基金

D.公司型基金

★標準答案：C,D

35.發(fā)起設(shè)立基金是指基金管理公司為基金批準成立前所做的一切準備工作，包括（）。（0.5分）

A.基金品種的設(shè)計

B.簽署基金成立的有關(guān)法律文件

C.提交申請設(shè)立基金的主要文件

D.申請的審核與批準

★標準答案：A,B,C,D

36.實務(wù)上對基金業(yè)績的考察主要采用將選定的（）。（0.5分）

A.基金表現(xiàn)與市場指數(shù)的表現(xiàn)加以比較

B.基金表現(xiàn)與該基金相似的一組基金的表現(xiàn)進行相對比較

C.基金表現(xiàn)與該基金不同的一組基金的表現(xiàn)進行相對比較

D.組合風險與市場風險比較

★標準答案：A,B

37.比較資本資產(chǎn)定價模刑(CAPM)和套利定價模型(APM)對風險來源的定義，以下說法中正確的是（）。（0.5分）

A.資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)的定義是具體的

B.資本資產(chǎn)定價模型(CAPM)的定義是抽象的

C.套利定價模型(APM)的定義是具體的

D.套利定價模型(APM)的定義是抽象的

★標準答案：A,D

38.證券投資基金持有人大會決議對（）均有約束力。（0.5分）

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金監(jiān)管機構(gòu)

D.基金托管人

★標準答案：A,B,D

39.證券投資基金的發(fā)行價格由（）組成（0.5分）

A.基金面值

B.基金發(fā)行與募集費用

C.基金銷售費用

D.其它費用

★標準答案：A,B,C

40.封閉式基金的發(fā)售當前，中國封閉式基金發(fā)行價格的構(gòu)成主要包括（）。（0.5分）

A.基金面值

B.預期分紅

C.發(fā)行費用

D.發(fā)起人利潤

★標準答案：A,C

41.基金當事人的信息披露義務(wù)下列關(guān)于基金當事人信息披露職責說法正確的是（）。（0.5分）

A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人就基金發(fā)行具體事宜編制并公布發(fā)行公告

B.發(fā)行協(xié)調(diào)人編制并公告基金招募說明書

C.基金管理人編制公開說明書并經(jīng)基金托管人復核后公告

D.基金臨時報告書均由基金管理人編制并公告

★標準答案：A,C,D

42.依照《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定，基金管理公司于收到基金投資人申購.贖回申請之日起3個工作日內(nèi)不須對下列（）確認。（0.5分）

A.申購贖回的有效性

B.申購款項到達注冊登記機構(gòu)銀行賬戶

C.贖回款項到達投資人賬戶

D.基金規(guī)模

★標準答案：B,C,D

43.基金管理人進行組合投資的條件有（）（0.5分）

A.基金資金規(guī)模大

B.基金持有人提供各項文件限制了基金管理人在運作中可選擇的證券品種和這些證券品種的特色

C.代客理財是一競爭性市場

D.基金管理人擁有專門從事證券組合的專業(yè)人員

★標準答案：A,B,D

44.優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)必須把握好以下（）問題（0.5分）

A.建立股東會董事會監(jiān)事會和經(jīng)理層之間的合理的制衡機制

B.強化基金管理公司基金托管人基金發(fā)起人之間的制約機制

C.建立健全內(nèi)部控制機制及制度，特別是開放式基金的制約機制

D.優(yōu)化包括資本市場體系監(jiān)管水平法律環(huán)境在內(nèi)的基金管理公司外部

★標準答案：A,B,C,D

45.證券投資基金的產(chǎn)品管理包括.（）（0.5分）

A.產(chǎn)品的設(shè)計開發(fā)

B.基金品牌管理

C.基金產(chǎn)品線的延伸

D.基金售后服務(wù)

E.基金信息管理

★標準答案：A

C

D

46.申請開辦開放式基金單位的認購.申購和贖回業(yè)務(wù)的機構(gòu)，應(yīng)當符合下列條件.（）（0.5分）

A.設(shè)有專門管理開放式基金單位認購.申購和贖回業(yè)務(wù)的部門

B.有足夠的熟悉開放式基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員

C.有便利.有效的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)

D.有安全.高效的辦理開放式基金單位認購.申購和贖回業(yè)務(wù)的

E.必須是具有基金托管資格的商業(yè)銀行

★標準答案：A,B,C,D

47.基金持有人擁有的基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓權(quán)或處分權(quán)是指（）（0.5分）

A.基金持有人直接利用基金資產(chǎn)進行投資的權(quán)利

B.基金持有人直接買賣基金資產(chǎn)的權(quán)利

C.經(jīng)過證券市場自由轉(zhuǎn)讓封閉式基金份額的權(quán)利

D.基金持有人贖回開放式基金份額的權(quán)利

★標準答案：C,D

48.基金托管人需定期向中國證監(jiān)會報送（）（0.5分）

A.監(jiān)察稽核報告

B.公司財務(wù)和自有資金運用情況報告

C.基金持有人名冊

D.對基金管理公司的監(jiān)督報告

★標準答案：A,C,D

49.資產(chǎn)管理人所提供的信息披露服務(wù)的內(nèi)容可能包括（）（0.5分）

A.歷史業(yè)績與風險狀況

B.當前投資方向與投資內(nèi)容

C.對市場的預期

D.資產(chǎn)管理人的重大變更

★標準答案：A,B,C,D

50.法人應(yīng)當具備如下條件（）。（0.5分）

A.依法成立

B.有必要的財產(chǎn)或者經(jīng)費

C.有自己的名稱.組織機構(gòu)和場所

D.能夠獨立承擔民事責任

★標準答案：A,B,C,D

51.基金變更包括（）。（0.5分）

A.封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金

B.封閉式基金清算

C.封閉式基金擴募

D.封閉式基金續(xù)期

★標準答案：A,C,D

52.對（）買賣基金的差價收入須征收營業(yè)稅。（0.5分）

A.銀行

B.非銀行金融機構(gòu)

C.個人投資者

D.國有企業(yè)

E.民營企業(yè)

★標準答案：A,B

53.上市公告書.年度報告.中期報告在編制完成后，應(yīng)放置于下列地點供公眾查閱（）。（0.5分）

A.基金管理人所在地

B.基金托管人所在地

C.上市交易的證券交易所

D.有關(guān)銷售機構(gòu)及其網(wǎng)點

E.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

★標準答案：A,B,C,D

54.市場營銷控制包括估計市場營銷戰(zhàn)略和計劃的成果，并采取正確的行動以保證實現(xiàn)目標。控制過程包括四個步驟（）。（0.5分）

A.管理部門先設(shè)定具體的市場營銷目標；

B.衡量企業(yè)在市場中的業(yè)績；

C.估計希望業(yè)績和實際業(yè)績之間存在差異的原因；

D.最后管理部門采取正確的行動，以此彌補目標與業(yè)績之間的差距

E.風險控制

★標準答案：A,B,C,D

55.依照《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)履行(（）義務(wù)。（0.5分）

A.不得為自己及任何第三人謀取利益

B.保存基金會計賬冊

C.公告基金管理公司資產(chǎn)負債狀況

D.出具基金托管報告

★標準答案：B,C

56.在美國的共同基金中，主要的基金種類為（）。（0.5分）

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.貨幣市場基金

E.期權(quán)基金

★標準答案：A,B,C,D

57.以下關(guān)于貝塔系數(shù)的說法中，不正確的有（）。（0.5分）

A.當貝塔系數(shù)大于1時，投資組合的系統(tǒng)風險低于市場風險

B.當貝塔系數(shù)大于1時，投資組合的系統(tǒng)風險高于市場風險

C.當貝塔系數(shù)小于l時，投資組合的系統(tǒng)風險低于市場風險

D.當貝塔系數(shù)小于1時，投資組合的系統(tǒng)風險高于市場風險

★標準答案：B,C

58.歷史數(shù)據(jù)法中有關(guān)歷史數(shù)據(jù)包括（）（0.5分）

A.各類型資產(chǎn)的收益率數(shù)據(jù)

B.以標準差衡量的風險水平數(shù)據(jù)

C.不同類型資產(chǎn)之間的風險水平數(shù)據(jù)

D.預測數(shù)據(jù)

★標準答案：A,B,C

59.基金支運作費有以下幾類（）（0.5分）

A.營銷費用

B.過戶費

C.交易傭金

D.其它手續(xù)費

★標準答案：B,C,D

60.下列指標中，（）是用于衡量投資基金風險調(diào)整的績效指標。（0.5分）

A.凈值增長率

B.夏普比率

C.特雷諾比率

D.收益率標準差

★標準答案：B,C,D三.判斷題（共60題,共30分）

1.ADR所代表的是非美國公司股票的所有權(quán)。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

2.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置中的主要利潤機制是“回歸均衡”的原則。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

3.基金證券的發(fā)行，一般采取面值發(fā)行，增收一定比例的手續(xù)費。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

4.當前，中國對企業(yè)投資者買賣基金獲得的差價收入不征收企業(yè)所得稅。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

5.投資組合理論中，風險厭惡投資者是指那些不喜歡波動的投資者，她們?yōu)榱双@得可能的高收益，愿意承擔較高的風險。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：錯誤

6.中國香港的單位信托絕大部分是開放式契約型。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

7.一般來說，我們能夠經(jīng)過各種方法來測算真實的機會成本。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：錯誤

8.基金產(chǎn)品的構(gòu)思來源能夠分為兩類：理念導向型和營銷導向型。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

9.基金托管人的債權(quán)人能夠?qū)ν泄苋送泄艿幕鹳Y產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其它權(quán)利（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：錯誤

10.投資者對債券要求的收益率與債券流動性無關(guān)。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：錯誤

11.證券投資基金是股票、債券或其它金融資產(chǎn)的組合。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

12.從長期看，資本市場參與者從證券投資管理過程中獲利的是與其風險承擔水平一致的正常收益，而不是超額收益，因為風險本身被消除了。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：錯誤

13.指數(shù)基金一般根據(jù)指數(shù)計算的權(quán)重構(gòu)建投資組合。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

14.采用消極型證券投資戰(zhàn)略的投資者認為，證券投資管理成本的存在使在長期中戰(zhàn)勝市場變得更加困難甚至不可能。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

15.封閉式基金是當前全球證券投資基金的主流產(chǎn)品。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：錯誤

16.社?；鹜顿Y管理人不得以她人的名義使用屬于社保基金名下的資金從事投資活動。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

17.投資決策委員會是基金管理公司的常設(shè)機構(gòu)，是公司最高投資決策機構(gòu)。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：錯誤

18.基金發(fā)起人的實收資本不少于四億元人民幣。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：錯誤

19.資產(chǎn)混合管理戰(zhàn)略也能夠稱為捷徑式資產(chǎn)配置策略，批一個中期過程，投資期1－3年之間，而不包括投資期在1年內(nèi)的短期過程。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：錯誤

20.在中國基金會計中，“投資估值增值”、“配股權(quán)證”及“未實現(xiàn)利得”等項目由于未“實現(xiàn)”而不應(yīng)得到確認。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：錯誤

21.投資基金的投資者所擁有的權(quán)益屬于債僅性權(quán)益。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：錯誤

22.中國當前對基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

23.基金股份是按照基金的銷售傭金的設(shè)計不同而設(shè)計的不同的基金類別。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

24.基金管理公司的獨立董事的人數(shù)占董事會的比例不得低于四分之一。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：錯誤

25.德國證券投資基金按投資對象不同主要分為兩種，一是主要投資于證券市場的開放式基金，二是以房地產(chǎn)為主要投資對象的半開放半封閉的基金。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

26.美國墓金托管機構(gòu)的職責比較有限，它并不負責監(jiān)督基金管理人在基金的管理活動中是否遵守基金契約的有關(guān)規(guī)定。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

27.證券公司開辦開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)，不需中國證監(jiān)會批準。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：錯誤

28.機構(gòu)法人買賣基金單位獲得的差價收入應(yīng)繳納所得稅。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

29.《證券投資基金管理暫行辦法》禁止基金之間相互投資。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

30.國際上，公司治理結(jié)構(gòu)一般有三種模式，即美、英、德三國治理結(jié)構(gòu)模式，這三種模式的股東大會、董事會、監(jiān)事會的職責各有其特色。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：錯誤

31.證券投資管理過程只需要考慮與交易相關(guān)的各項固定與變動成本。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：錯誤

32.中國單只基金投資于國家債券的比例，不得低于基金資產(chǎn)凈值的20％。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

33.產(chǎn)品創(chuàng)新應(yīng)該充分運用證券市場已有的金融工具，深入挖掘現(xiàn)有金融工具潛力。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

34.契約型基金托管人應(yīng)按基金契約規(guī)定保護基金持有人的權(quán)益。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

35.凡在上半年設(shè)立的基金，該次中期報告可不編制。（）（0.5分）

錯誤

正確

★標準答案：正確

36.開放式基金巨額贖回申請發(fā)生時，基金管理人在當日接受贖回比列不低于基金總份額的10%的