操作風(fēng)險(xiǎn)之現(xiàn)場(chǎng)檢查的方法

1操作風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查具體操作方案聲明：1、以下內(nèi)容純屬個(gè)人經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，有不妥之處敬請(qǐng)見(jiàn)諒。2、以下具體檢查方法僅按總會(huì)檢查方案中的表六〔操作表〕羅列“操作風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)〞進(jìn)行分析，但各檢查組可以根據(jù)各自需要按隨附的相關(guān)檢查依據(jù)文件進(jìn)行細(xì)查。第一局部進(jìn)點(diǎn)會(huì)談一、由檢查組組長(zhǎng)向被查行簡(jiǎn)要介紹檢查目的、內(nèi)容及安排二、由被查行就檢查內(nèi)容向檢查組匯報(bào)相關(guān)業(yè)務(wù)情況。主要是對(duì)自查報(bào)告中存在的重要風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行說(shuō)明，并作相應(yīng)分析和提出整改意見(jiàn)。三、檢查組收集相關(guān)制度與文件，主要包括涉及操作風(fēng)險(xiǎn)檢查的各項(xiàng)制度〔這些我們?cè)谶M(jìn)點(diǎn)前已經(jīng)收集，并作為本操作方案的重要依據(jù)〕；相關(guān)監(jiān)管部門的監(jiān)管意見(jiàn)及風(fēng)險(xiǎn)提示等文件〔要求被查地區(qū)監(jiān)管部門提供，并在進(jìn)點(diǎn)前移交檢查組〕；被查機(jī)構(gòu)內(nèi)部檢查、審計(jì)文件。役安病足漆第二堡局部曲具速體檢狡查方陜法匆以下麻按盲“揮表六殊操凍作風(fēng)包險(xiǎn)檢暫查操魯作表兩〞命細(xì)目液進(jìn)行催分類咐列明鮮檢查至方法識(shí),并認(rèn)將相恰關(guān)規(guī)跪定融春入各削檢查乏方法稼中，陵由于瓣我們祥是檢除查建肝設(shè)銀催行，藝因此伴相關(guān)淚文件抓依據(jù)卷以建步行為飼例。站〔說(shuō)景明：書本人持提供三各檢完查方甩法中伯的檢藥查依簽據(jù)，的依據(jù)蘭序號(hào)造采用裂操作濾表序烤號(hào)，浸如操如作表侮中餐“輝A1仗為對(duì)忽賬制枕度落恰實(shí)情暫況圣〞苗，那么剖依據(jù)戲文件擱名前章加A切1予慘以標(biāo)叨識(shí)，踏如一江項(xiàng)內(nèi)測(cè)容有衰多份劈文件王依據(jù)謀，那么維以A脹1-口1、白A1以-2寸予以昌標(biāo)識(shí)殿；此缺外在臂下文軌“刪檢查吐依據(jù)脫〞謀后也員有列薄明A衰1等伶標(biāo)識(shí)臺(tái)，以尸供出扮現(xiàn)多猶處引受用同尋一份展文件敞時(shí)更秀好查娃找〕滾一、歇存貪款及串柜臺(tái)澡業(yè)務(wù)靈〔一植〕對(duì)遙賬制累度落屋實(shí)情臥況奮檢查粒對(duì)象閥：會(huì)絕計(jì)部耗門及街業(yè)務(wù)倉(cāng)部門嚼檢查濤依據(jù)所：?蛙關(guān)于京印發(fā)妄<x竹xx愛(ài)x對(duì)榮帳管偵理辦玩法>絞的通把知?券〔x兔xx荒x[螞xx玉xx確]x錘xx宴x號(hào)取〕〔幣標(biāo)識(shí)綱：A帳1〕濃1、劫對(duì)賬與、記興賬崗田位不躺別離蘭檢查摸方法窯：孕〔1絨〕查胡看會(huì)妻計(jì)、河業(yè)務(wù)胞部門英崗位閑設(shè)置滴文件怒或各印人的消崗位仁職責(zé)喂〔按押“腥xx宜xx托[x墾xx脊x]暮xx財(cái)xx引號(hào)鴨〞跑文件救第十范條規(guī)狗定：膊分行茫后臺(tái)橫指定絨專職物對(duì)賬端人員尼專門墊負(fù)責(zé)痕、營(yíng)盜業(yè)網(wǎng)勇點(diǎn)由鉤會(huì)計(jì)揀主管冊(cè)及指蒸定柜愉員負(fù)叨責(zé)、侵業(yè)務(wù)哥部門酒指定斗專人屆負(fù)責(zé)曲〕慰〔2亂〕根吼據(jù)對(duì)驢賬記成錄簽促章確蟲認(rèn)對(duì)茶賬人宋員姓脾名，隊(duì)然后粉查看蝕賬表店是否砌有對(duì)籠賬人韻員簽納章，耳并由褲會(huì)計(jì)坦主管貫進(jìn)入慢會(huì)計(jì)域系統(tǒng)閉查看鉆記賬辜人員賤明細(xì)常，看遙是否押存在容對(duì)賬秋人員萍擔(dān)任肉記賬災(zāi)人員膚情況哨。帆2、嘩賬務(wù)漲核對(duì)劑不全船面太檢查薯方法栽：查浙看對(duì)主賬登茂記簿揉等相氧關(guān)記鞋錄搭〔1漁〕看就是否臨包括掙該行斃與單面位客授戶之駕間對(duì)霧單位臨存、冶貸款畫、委嗚托貸黨款、段委托哭貸款隙基金齊、轉(zhuǎn)屠貸款羨資金談等賬啄務(wù)的銷核對(duì)駐記錄乘；適〔2鄰〕看票是否陡包括藏該行火與個(gè)既人客語(yǔ)戶之批間對(duì)孤個(gè)人真存、圓貸款英、委擊托貸活款、承委托抽貸款我基金沿等賬襖務(wù)的羊核對(duì)俯記錄塌；功〔3尋〕看遍是否寶有系煎統(tǒng)內(nèi)烏往來(lái)吧款項(xiàng)體等賬隙務(wù)的身核對(duì)死記錄赤；看銷會(huì)計(jì)饞賬務(wù)庫(kù)與業(yè)旱務(wù)臺(tái)那賬之張間是爆否有灰按規(guī)默定建慎立各箱類表膨內(nèi)、躺外業(yè)向務(wù)臺(tái)細(xì)賬，逃并核稠實(shí)賬坊務(wù)核杜對(duì)記蒸錄；遵〔4斜〕看飯是否厚包括睡該行狂與其漸他金幕融機(jī)男構(gòu)之退間，業(yè)如人薦民銀驗(yàn)行往旁來(lái)、旺同業(yè)立往來(lái)刮、質(zhì)鐮押在筑外的季定期江存單奉等賬頂務(wù)核樸對(duì)記橋錄。說(shuō)3、含銀企所對(duì)帳我管理航存在側(cè)漏洞游檢查趨方法灰：漸〔1筐〕找態(tài)相關(guān)緊人員填了解扣對(duì)賬導(dǎo)管理嗽方法冊(cè)存在架的不煩足，鬼及在各執(zhí)行銳中存企在的候難點(diǎn)椅，特孕別是玻操作渣人員耍對(duì)采督取集山中對(duì)繁賬模陶式的山看法狐；齊〔2絡(luò)〕看雖該行廊內(nèi)部貴規(guī)定僚中對(duì)鉗不定嚷期對(duì)悟賬的菠有關(guān)用規(guī)定傳是否圣符合殼風(fēng)險(xiǎn)睜防范周的要途求〔漢建行惜內(nèi)部幸規(guī)定漸各行珠應(yīng)定絡(luò)期不板定期墳對(duì)賬嫌，定場(chǎng)期對(duì)迅賬的競(jìng)依照滅“舌xx岔xx離[x強(qiáng)xx氣x]覆xx候xx蛾號(hào)申〞堡文件紀(jì)規(guī)定頃辦理寨，不延定期廳對(duì)賬氣根據(jù)鋤賬戶盟性質(zhì)肆、活但躍程照度、古客戶孔要求裕和各跨行內(nèi)扮部管娃理需包要辦租理〕壘；小〔3淡〕看鍬會(huì)計(jì)膨部門蜓是否趙按規(guī)鹿定組態(tài)織實(shí)淺施對(duì)怪賬工專作〔彩按鉗“寸xx貌xx喪[x墓xx吩x]而xx釣xx揭號(hào)吐〞蝕文件刺第八連條規(guī)柏定：孤由分逼行后必臺(tái)負(fù)謀責(zé)集像中打繁印紙監(jiān)式對(duì)湖賬單英各副臨本賬屋頁(yè)、世寄送薄紙式受對(duì)賬榮單，稱管理償電子層對(duì)賬羅，核卵實(shí)和員保管哈郵寄皇回執(zhí)墓、外夠包對(duì)享賬的閑簽收用記錄淺、收杰回的貢對(duì)賬冒回單乏，監(jiān)裁督調(diào)然整本宅行錯(cuò)靠帳，擴(kuò)匯總犁統(tǒng)計(jì)腫對(duì)賬三結(jié)果塘等；貼營(yíng)業(yè)參網(wǎng)點(diǎn)陰負(fù)責(zé)哥受理閱客戶房日常威對(duì)賬多查詢咬、確獵定本傲網(wǎng)點(diǎn)泛重點(diǎn)蘇對(duì)賬吼客戶鏡并按扔季報(bào)蜂分行恩后臺(tái)僑，發(fā)緊送滿勒頁(yè)的焦副根源賬頁(yè)情，回漲收紙債式對(duì)蜓賬回慕單并殖核對(duì)羽印鑒匹〕宮〔4陵〕看拳與單扣位客度戶對(duì)非賬合虛規(guī)性旦：是扔否與倍客戶眠簽訂需“骨對(duì)賬嗎效勞摔協(xié)議漸〞謊；是多否對(duì)鍵重點(diǎn)鋒對(duì)賬擱客戶憂[蘆指存卡款賬凍戶近泛三個(gè)坦月內(nèi)戴發(fā)生瞞單筆喉等值并人民扶幣5棉0萬(wàn)閃元(古含)的以上湖支付籌、日藥均存尺款余詳額在舌等值倆人民效幣1亞00配萬(wàn)元憂〔含愚〕以肉上、聞提供光上門遺效勞摔、單行筆貸堆款余乘額在風(fēng)等值蝦人民小幣1融00油0萬(wàn)老元〔李含〕艷以上伶的客腳戶，勉但對(duì)聯(lián)核銷夫戶、巧存款坐不動(dòng)滿戶等蹄另有晶規(guī)定蹄，詳枯見(jiàn)辦溪法第療二十姻一條間]伯按月腳對(duì)賬讓；具忙體的制對(duì)賬挑程序熔是否評(píng)合規(guī)蜂[重白點(diǎn)看挺簽發(fā)包紙式棵對(duì)賬參單及塌副本店賬頁(yè)造是否廢有簽酸發(fā)部排門逐睬頁(yè)加費(fèi)蓋業(yè)曉務(wù)用但公章崖、對(duì)獅賬回里單是緣否有威對(duì)賬駱對(duì)象常簽章香確認(rèn)耽、網(wǎng)雄點(diǎn)是炒否將傭?qū)~度回單謙定期箭送交衣分行注后臺(tái)爸、發(fā)招現(xiàn)錯(cuò)臭賬是拉否及膨時(shí)提注出調(diào)搶賬申益請(qǐng)并春隨對(duì)飛賬回唉單一裁并送存交分布行后案臺(tái)統(tǒng)繁一調(diào)艙賬、切是否其對(duì)關(guān)艙注類妻客戶絹〔重紀(jì)點(diǎn)對(duì)甜賬客超戶連歸續(xù)三設(shè)期未烘反應(yīng)信、非道重點(diǎn)脂對(duì)賬工客戶菜連續(xù)傲兩期趣未反址饋、逗電子愁郵件淹對(duì)賬寒連續(xù)零兩期收未反軌饋，趁但月房均存?zhèn)蚩钣嘤款~為避等值勻人民維幣一軟萬(wàn)元顯〔含艘〕以睡下、卻且對(duì)抬賬期宣間未撫發(fā)生運(yùn)單筆假等值員人民生幣五謙十萬(wàn)都元〔棕含〕井以上日支付輩的關(guān)心注類犁客戶驚除外嘴〕實(shí)逃行雙啟人上貸門對(duì)埋賬]些〔5幻〕看利與業(yè)西務(wù)部幸門臺(tái)第賬對(duì)誓賬合第規(guī)性售：看瓣業(yè)務(wù)污部門字是否柱及時(shí)鼓向會(huì)倍計(jì)部偉門提材供臺(tái)格賬名愁冊(cè)；營(yíng)采用鉗紙式六對(duì)賬仔的，亭會(huì)計(jì)艘部門倍是否運(yùn)按季怠、按臂業(yè)務(wù)勵(lì)類別爭(zhēng)以清丘單方救式生蒙成紙撫式對(duì)說(shuō)賬單鈴交業(yè)哪務(wù)部顧門，液并由色業(yè)務(wù)性部門結(jié)組織次專人降核對(duì)論；采梁用紙架質(zhì)與線計(jì)算喬機(jī)系揭統(tǒng)自潮動(dòng)對(duì)忘賬的暗，系痕統(tǒng)每絕日打造印的樓勾對(duì)笑結(jié)果需是否厚有會(huì)禾計(jì)部臣門主冷管及多經(jīng)辦積、業(yè)命務(wù)部弄門負(fù)泥責(zé)人烏及經(jīng)紡辦簽工章確姨認(rèn)，會(huì)并在栽此基刺礎(chǔ)上筆按季常以紙金式對(duì)獲賬。悲〔6蘿〕看獎(jiǎng)對(duì)賬痕資料輔保管尤合規(guī)傭性：濕看對(duì)評(píng)賬資秒料是瓶否按卵網(wǎng)點(diǎn)亮、對(duì)衣賬對(duì)粱象序膽時(shí)整券理，昌專夾管保管茶〔期別限5川年〕蒸，按咱年裝銷訂；食電子生對(duì)賬靜資料花是否共采用壟磁盤睬、光血盤等澆電子掌介質(zhì)訪進(jìn)行莊保管鄙。凍4、篇系統(tǒng)范內(nèi)外勝賬務(wù)滲核對(duì)翼不及盛時(shí)撇檢查批方法嫁：折〔1爺〕看膛對(duì)賬丙單及銷副本丑帳頁(yè)烤是否飼在對(duì)焰賬截搏止期芹后兩腥個(gè)工尸作日秧內(nèi)發(fā)宋出；諒短信削對(duì)賬瓣是否奪實(shí)時(shí)賭在賬置務(wù)完攏成后搖發(fā)出線。事〔2扇〕看地紙式卷對(duì)賬同單是踩否在賣對(duì)賬撥截止包期后掠十日面內(nèi)反慨饋對(duì)油賬回緞單，脂電子振對(duì)賬信單是浴否在親客戶饑收到掠后三亦日內(nèi)育反應(yīng)隔，內(nèi)住部紙懸式對(duì)醬賬是柏否在霉對(duì)象邀收到座后兩走個(gè)工羅作日阿內(nèi)反猶饋，般如無(wú)語(yǔ)，是世否有登采取劉相應(yīng)咸措施眉。糧〔3屆〕看耀收到贈(zèng)經(jīng)費(fèi)栽存款尋賬戶涌、其呼他金礙融機(jī)氣構(gòu)往喜來(lái)賬式戶是短否在包兩個(gè)向工作宅日內(nèi)垮核對(duì)鼓完畢赤并向么對(duì)方首反應(yīng)崖。醋〔4即〕看激對(duì)對(duì)歪賬中勸發(fā)現(xiàn)蔑的不歐符賬車項(xiàng)是雞否在掀兩個(gè)項(xiàng)工作過(guò)日內(nèi)粉查清型，并胞在兩捉個(gè)工蹄作日憤內(nèi)對(duì)廊需要假者編蒙制綁“歉未達(dá)圣賬項(xiàng)般余額路調(diào)節(jié)槽表悼〞差。歌〔二調(diào)〕印帆押證渣管理籃檢查徹對(duì)象你：會(huì)下計(jì)部筋門逮檢查嗎依據(jù)廚：?騰商業(yè)媽銀行貝內(nèi)部底控制撤指引宣?等嚴(yán)相關(guān)龍結(jié)算篩制度種1、哥業(yè)務(wù)率印章勇管理屢存在嗽隱患危檢查呀方法捕：先優(yōu)確定磁各枚打業(yè)務(wù)埋印章太管理賄責(zé)任座人，有然后伙再進(jìn)筋行以貝下比炎對(duì)灘〔1搶〕將減考勤棄表與額印章腔交接需登記竭簿、破抽取賽具體遞憑證份比對(duì)克，看鵲是否狹存在芹請(qǐng)假劉但未出履行陳印章嘉交接孫手續(xù)歲，或迅是責(zé)趕任人蓄未出罪勤日鞋但依號(hào)然有越其業(yè)藥務(wù)印購(gòu)章在現(xiàn)使用冤；璃〔2地〕看份印章焰交接榆登記弦簿，扇并與盆會(huì)計(jì)嫩部門股制定巴的A敲B崗粒進(jìn)行瞞核對(duì)妥，看臺(tái)是否瀉存在骨將印漂章移烈交給暴保管遷相關(guān)胡業(yè)務(wù)波單證循、管間押人論員等炮不應(yīng)帳接收桐者。揉2、悟編押租機(jī)、郵壓數(shù)贊?rùn)C(jī)管慌理不耽嚴(yán)格泄檢查韻方法磁：鎮(zhèn)〔1叛〕看強(qiáng)編押日機(jī)、種壓數(shù)柳機(jī)交遇接登殲記簿稼，并謎與會(huì)依計(jì)部曠門制其定的聽(tīng)AB辮崗進(jìn)詢行核趁對(duì)，樓看是淘否存涼在將餅編押延機(jī)、蜓壓數(shù)覺(jué)機(jī)移己交給架保管賠相關(guān)美業(yè)務(wù)穴單證土、印認(rèn)章人壽員等平不應(yīng)炕接收冬者；糞〔2羨〕看龍使用緩和保房管密映押的肉人員撇是否截保持薯相對(duì)湊穩(wěn)定傅，人午員變手動(dòng)是新否經(jīng)捕主管易領(lǐng)導(dǎo)勁批準(zhǔn)蛋，并肅辦好鈴交接遲和登碗記手繳續(xù)。洪3、婦印、迎押〔夢(mèng)機(jī)〕糕、證書未嚴(yán)奮格執(zhí)臉行分碑管分片用制局度亂檢查挑方法攪：勁〔1省〕采毛用上碧述1司、2必點(diǎn)檢委查結(jié)錦果，桂并查神看會(huì)然計(jì)部食門崗嚇位職悠責(zé)，杰看印肯、押績(jī)、證騰是否掩分管窄分用歐。蹤〔2鹿〕查等看鎖人員流離崗輕時(shí)，陽(yáng)“她印、債押、繩證碼〞摘是否逃落鎖么入柜蓮，妥騰善保舍管。鴿〔三雕〕賬結(jié)外經(jīng)斃營(yíng)監(jiān)年控情例況〔柔個(gè)人卡認(rèn)為鼻這一且點(diǎn)要翁查深妨查透煉工作踢量太顫大，毒而且針現(xiàn)在置電腦閃記帳插后要膝進(jìn)行撤傳統(tǒng)嘴意義鹿上的健賬外仗經(jīng)營(yíng)舟難度拘很大冬，因螞此只跑能對(duì)滾操作忠表中糧列舉桂的形選式進(jìn)蟻行抽玩查〕馬檢查筒對(duì)象不：會(huì)批計(jì)部繡門、澆業(yè)務(wù)峽部門啄檢查香依據(jù)歪：相恭關(guān)結(jié)迷算制頓度支1、熄通過(guò)掌成心堪串戶無(wú)等手孩段將偷存款刪或拆方借資知金直拿接轉(zhuǎn)倆入借仆款單辦位存舊款戶餓從事幣賬外窩經(jīng)營(yíng)墳檢查核方法行：抽腳取x士xx鳴x年贈(zèng)12射月份花和x襪xx屈x年否1月雖份的扭資產(chǎn)瓣負(fù)債壯表販〔1役〕分音別與衫其上渣一個(gè)澤月進(jìn)違行對(duì)黑比，詠看存咳款及順拆入汪資金院余額辱與拆喂出資針金、悲放貸星余額秋比照爐是否蟻存在幼可疑犯，并咱對(duì)相跡關(guān)資濟(jì)金流滅向進(jìn)率行跟彎蹤分求析；負(fù)〔2潑〕把綁報(bào)表偏中兩道個(gè)月慣的貸雜款發(fā)馬生額婚與業(yè)巖務(wù)部場(chǎng)門臺(tái)急賬〔涌包含看紙質(zhì)獻(xiàn)與電憶腦〕吩進(jìn)行硬比照蘋，看百是否讓相符幸。下(四當(dāng))大呼額存診款管網(wǎng)理〔寄個(gè)人焰認(rèn)為稻這一務(wù)點(diǎn)屬堂人民宰銀行炮監(jiān)管嶄范圍愚，不竟宜查丘得太罩細(xì)〕顯檢查姓對(duì)象輕：掛抽取周會(huì)計(jì)末部門練xx節(jié)xx飯年1炮2月坑29耐\3付0\屋31責(zé)日、術(shù)xx露xx遺年2地月1件5\狠16倦\1居7日或、6袖月2歇8\往29漢\3別0日尼憑證推〔按稅經(jīng)驗(yàn)敏，以蠻上日鉆期為稀大額得支付錢發(fā)生氧可能良性較險(xiǎn)大，柔各檢廈查組防還可姜以根恰據(jù)各蔽自需顧要增介加抽芽查量網(wǎng)；同震時(shí)本晚處調(diào)蛛閱憑索證還?？晒┎揭韵抡敖榈诙来簏c(diǎn)昂的第繳〔二頌〕點(diǎn)幻〞象檢查淡所用下〕宿檢查內(nèi)依據(jù)原：欠?林人民憑幣大匆額和蝴可疑炮支付克交易舊報(bào)告寇管理吃方法攀?睬〔標(biāo)芬識(shí)：罰A4武-1陶〕、閉?渡關(guān)于丟大額夏現(xiàn)金崗支付族管理引的通便知澇?錢〔標(biāo)鵝識(shí)：兆A4飾-2從〕、行?人聯(lián)民幣州銀行睬結(jié)算長(zhǎng)賬戶抄管理寨方法嘴?化〔標(biāo)岔識(shí)：新A4田-3頸〕箏1、曾大額恭資金糧支付毛不符扎合規(guī)議定碎檢查丸方法扒：先統(tǒng)明確沙大額偷資金亂支付困交易烤包括嘩①狼法人槳、其思他組移織和惜個(gè)體眾工商莖戶之萄間金稍額1伶00問(wèn)萬(wàn)元君以上蹤的單盤筆轉(zhuǎn)餡賬支仙付；薯②船金額播20復(fù)萬(wàn)元紹以上訓(xùn)的單附筆現(xiàn)寇金收怕付，籮包括男現(xiàn)金獵繳存湊、現(xiàn)雙金支心取和府現(xiàn)金辟匯款視、現(xiàn)漿金匯乓票、腳現(xiàn)金鬧本票姻解付家；掘③船個(gè)人扣銀行姨結(jié)算煩賬戶這之間漫以及青個(gè)人良銀行刃結(jié)算棋賬戶驢與單閱位銀姨行結(jié)滔算賬希戶之紫間金馳額2圣0萬(wàn)阿元以普上的夫款項(xiàng)寶劃轉(zhuǎn)豪。鄉(xiāng)〔偷1〕形看抽裕取日汪期憑遭證中柄大額此轉(zhuǎn)賬炒支付景是否夕納入沙登記細(xì)、審撕批范潤(rùn)圍，會(huì)并于賠交易吧發(fā)生皆日起聾的第隔2個(gè)飄工作畏日?qǐng)?bào)剝告中刪國(guó)人戚民銀莊行總帥行〔廟這是仁由商嗚業(yè)銀噴行總扯行向鉆人總威行報(bào)截還是降先報(bào)準(zhǔn)當(dāng)?shù)伛{人行道分支鏟機(jī)構(gòu)諷再由懷其轉(zhuǎn)亡報(bào)，聽(tīng)待考煎〕；倦〔2我〕看脊抽取蕩日期棍憑證鼻中大壯額現(xiàn)將金收禿付是何否納湖入登慶記、羅審批門范圍態(tài)，并松于業(yè)濃務(wù)發(fā)恭生日息起的殺第2渴個(gè)工贏作日會(huì)報(bào)送噸人民點(diǎn)銀行欄當(dāng)?shù)厝辗种残小Ｆ?、讀大額鋤現(xiàn)金敲支取逮存在磚漏登線、漏怖報(bào)、但漏批露檢查勇方法植：妙〔1睜〕看亦抽取欄日期捎憑證諷中是虎否對(duì)近儲(chǔ)蓄截帳戶沫“翅一日何一次飯性超夜過(guò)5果萬(wàn)元斬以上恰〞沫的現(xiàn)葵金支臺(tái)付或諷“謊一日逝數(shù)次牧累計(jì)境超過(guò)缺5萬(wàn)己元以娘上寫〞概的現(xiàn)待金支砌付進(jìn)增行逐勺筆登訓(xùn)記、姻審批挺，并量按月打向人伯民銀駛行當(dāng)容地分身支機(jī)民構(gòu)備袍案。抵〔2窗〕看飄抽取鳥日期盟憑證勒中是廊否對(duì)圈單位婦賬戶用20禿萬(wàn)元家以上思現(xiàn)金現(xiàn)支付覽進(jìn)行胖逐筆濟(jì)登記君、審四批，撤并向越人民直銀行壘當(dāng)?shù)啬鄯种Ы銠C(jī)構(gòu)牢備案蝕。詳?；@3、卸轉(zhuǎn)入哨個(gè)人援銀行甚結(jié)算督賬戶字的資茫金管牛理不釋嚴(yán)后檢查材方法六：首岡先應(yīng)酸明確精可以造轉(zhuǎn)入買個(gè)人靈銀行工結(jié)算念賬戶棵的資滑金包銜括工剝資、城獎(jiǎng)金冬收入滑；稿努費(fèi)、況演出勉費(fèi)等幸勞務(wù)董收入客；債芹券、盤期貨拆、信犯托等碼投資纖的本問(wèn)金和津收益定；個(gè)授人債丸權(quán)或厲產(chǎn)權(quán)賄轉(zhuǎn)讓烘收益可；個(gè)葛人貸叨款轉(zhuǎn)搞存；釣證券寫交易聽(tīng)結(jié)算共資金訊和期沃貨交今易保退證金勞；繼檔承、度贈(zèng)與油款項(xiàng)史；保亦險(xiǎn)理附賠、害保費(fèi)推退還燥等款甜項(xiàng)；救納稅隊(duì)退還讀；農(nóng)議、副戀、礦撇產(chǎn)品騾銷售個(gè)收入第；其糠他合擇法款襯項(xiàng)。魯其次培應(yīng)知逐道單律位向由個(gè)人買銀行撇結(jié)算銀賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)入量超過(guò)炒5萬(wàn)霧元的宋款項(xiàng)雜，應(yīng)招提供脆相關(guān)開(kāi)付款裂依據(jù)柴。衣(1年)查逢看抽緩取日懷期憑卷證，似看是既否存兩在向削個(gè)人鋒銀行妻結(jié)算長(zhǎng)賬戶擇轉(zhuǎn)入懸資金源現(xiàn)象肢，所艘轉(zhuǎn)入增資金馳的用五途是閘否與辯符合翼規(guī)定放；隨〔2得〕看更被查右行是紹否幸認(rèn)真沃審查尼付款件依據(jù)祖或收矩款依農(nóng)據(jù)的賠原件腫，并鈔留存邁復(fù)印群件。陷〔五球〕賬愁戶管某理掉檢查面對(duì)象幅：會(huì)塘計(jì)部何門啄檢查真依據(jù)恥：?歪人民巧幣結(jié)寺算賬墳戶管就理辦固法?既〔標(biāo)跳識(shí)A糞4-催3罰〕親1、豆多頭嗓開(kāi)戶植較為抄普遍趴檢查喉方法早：奔〔1回〕調(diào)踏閱x億xx錯(cuò)x年拐6月棄末帳俯戶清徑單，腹對(duì)單砌位名慶稱進(jìn)碑行比交對(duì)，伯看是兆否有醋一個(gè)扯單位侮開(kāi)立魄多個(gè)給根本判賬戶笨、單恩位內(nèi)晚部部吉門開(kāi)顆立基掀本賬閑戶〔粉這點(diǎn)逃應(yīng)客顯觀對(duì)梁待〕鬧等多澆頭開(kāi)理戶現(xiàn)疑象。啞2、甜一般尚存款造戶取吸現(xiàn)浸檢查葬方法森：膛〔1忌〕從抗xx憶xx僑年6寺月末形帳戶處清單廁中抽仆取一稱些一鞭般存館款戶迅〔盡罰量抽牢一些娘從單基位性撒質(zhì)上棉看存脾在取肆現(xiàn)可莊能的淺賬戶聞〕，哈調(diào)閱肢其x蟻xx俗x年蟲度和抹xx治xx漏上半艷年的粉分戶救賬，步看是晌否存單在取容現(xiàn)現(xiàn)返象。透〔這個(gè)點(diǎn)要載注意活被查虜行話“騎取現(xiàn)閣〞逗的業(yè)羞務(wù)代套碼，娛在看較分戶扒賬時(shí)秤才能三分辨威〕機(jī)〔2普〕必精要時(shí)佩可以介根據(jù)丘分戶侮賬情飲況調(diào)你閱當(dāng)流日憑侵證。擾3、增新開(kāi)穩(wěn)立賬銀戶未符在規(guī)罵定時(shí)雅間后休辦理飾業(yè)務(wù)撤檢查渣方法草：悼〔1尿〕抽瓦取x些xx臨x、免06度年新騾開(kāi)賬巖戶分童戶賬永，看握其是據(jù)否在救存正露式開(kāi)砍立之啄日起諒3個(gè)餃工作仙日后猶才開(kāi)權(quán)始辦窄理付炕款業(yè)領(lǐng)務(wù)。雞〔污但同烘時(shí)要罰注意份，按量規(guī)定奧注冊(cè)挎驗(yàn)資買的臨壯時(shí)存怖款賬推戶轉(zhuǎn)權(quán)為基者本存簡(jiǎn)款賬歇戶和米因借鴉款轉(zhuǎn)禮存開(kāi)役立的腸一般鄭存款喘賬戶系除外踐〕愛(ài)4、驢注冊(cè)惑驗(yàn)資牛戶不狼按規(guī)煮定管混理牲檢查眾方法利:首輔先要貸明確搜注冊(cè)蹈驗(yàn)資本戶一蜻般開(kāi)它立臨蘆時(shí)存免款戶毀，且策不需膊要人集民銀濾行核癢準(zhǔn)，比商業(yè)云銀行采不會(huì)男自找勞麻煩顧，把電注冊(cè)供驗(yàn)資剛戶開(kāi)弊成要狼人民錦銀行揀核準(zhǔn)前的其爬他戶岸，因委此看憑注冊(cè)惰驗(yàn)資蔽戶不臣需要宣確認(rèn)遺其是顏否有唱放在袖非臨將時(shí)存蝦款戶性里，均而只隸需要酒看臨侍時(shí)存棍款戶誓中的杰注冊(cè)墊驗(yàn)資禁戶管冠理是乎否合笑規(guī)。斯要求株被查歪行提珍供臨顆時(shí)存府款賬化戶清扔單，泉抽取馬其中卸的注牽?jī)?cè)驗(yàn)貧資戶墨資料只。擊〔1靈〕看敢是否辦有工述商行舍政管歇理部徑門核瘦發(fā)的給企業(yè)靠名稱拒預(yù)先譯核準(zhǔn)禮通知星書或盈有關(guān)墊部門鄉(xiāng)的批之文復(fù)底印件脈。柏〔2炸〕看財(cái)注冊(cè)四驗(yàn)資魂的臨鈴時(shí)存辣款賬盒戶在束驗(yàn)資接期間饑是否你只收壞不付貼，注咸冊(cè)驗(yàn)諒資資雞金的暗匯繳屬人是淘否與姑出資踐人的沸名稱谷一致料。雖〔3者〕看飾未獲趕得工強(qiáng)商行采政管匹理部患門核冊(cè)準(zhǔn)登倘記的膨單位鞏，在晚驗(yàn)資門期滿由后，薪是否刻向銀鬼行申她請(qǐng)撤謎銷注窮冊(cè)驗(yàn)鴿資臨幕時(shí)存繡款賬引戶，蓬其賬或戶資鑼金是之否退結(jié)還給批原匯萌款人舒賬戶柜。注半冊(cè)驗(yàn)械資資握金以母現(xiàn)金假方式滅存入侮，出穿資人糠需提材取現(xiàn)臟金的程，看女是否抖有出喚具繳機(jī)存現(xiàn)楚金時(shí)患的現(xiàn)弟金繳眼款單依原件檔及其己有效舟身份掘證件匪。邊5、際臨時(shí)便存款較賬戶鋸管理什不嚴(yán)休檢查錦方法假：戚要求脂被查付行提造供臨喉時(shí)存做款賬投戶清盟單，淋抽取吹一些徹臨時(shí)例存款飄賬戶宿。西〔1詠〕看蒜開(kāi)設(shè)匆非注萬(wàn)冊(cè)驗(yàn)賊資的睡臨時(shí)別存款呆賬戶恒是否弟有經(jīng)鋼人民義銀行踏核準(zhǔn)魂，并陳核發(fā)磚開(kāi)戶顧登記圈證；絡(luò)〔2也〕看虎設(shè)立烤臨時(shí)淡戶原效因是蜻否是卻存款葡人設(shè)狂立臨竹時(shí)機(jī)桂構(gòu)、周異地傾臨時(shí)雹經(jīng)營(yíng)狼活動(dòng)浸和注堵冊(cè)驗(yàn)輔資；梁此外碑還要尿看開(kāi)桶戶時(shí)杠是否阻有以部下資沫料的朋復(fù)印冒件：燭臨時(shí)臉機(jī)構(gòu)汗，應(yīng)叮出具分其駐既在地迷主管曾部門脈同意詳設(shè)立知臨時(shí)勿機(jī)構(gòu)爐的批贊文；巡異地歲建筑爸施工懲及安精裝單招位，塊應(yīng)出娘具其寇營(yíng)業(yè)婚執(zhí)照煤正本敗或其民隸屬冠單位羊的營(yíng)乒業(yè)執(zhí)會(huì)照正巾本，薪以及胳施工謎及安虹裝地附建設(shè)膛主管違部門姥核發(fā)孫的許搖可證蘋或建終筑施要工及瓶安裝桿合同波(本旱條還學(xué)需其歪根本剩存款潑賬戶忠開(kāi)戶漢登記淺證復(fù)馳印件矩);乏異地秀從事汁臨時(shí)船經(jīng)營(yíng)據(jù)活動(dòng)竄的單搏位，就應(yīng)出梢具其衰營(yíng)業(yè)肥執(zhí)照按正本珠以及謙臨時(shí)膠經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)地工培商行擇政管葉理部蝶門的吩批文慧(本倍條還走需其谷根本鑒存款籍賬戶王開(kāi)戶渴登記袍證復(fù)徹印件光);舞注冊(cè)輸驗(yàn)資鵝資金富，應(yīng)滾出具鍵工商米行政波管理兔部門唯核發(fā)唇的企攝業(yè)名航稱預(yù)胖先核沙準(zhǔn)通欄知書曾或有噸關(guān)部支門的和批文墾。指〔3謠〕看脖被查抹行是護(hù)否自央臨時(shí)恢戶開(kāi)稈戶之辮日起漂3個(gè)普工作氣日內(nèi)建書面這通知堪根本冒存款信賬戶舌開(kāi)戶捕銀行突；看拔臨時(shí)寬存款臟賬戶呼是否肉根據(jù)暑有關(guān)小開(kāi)戶醒證明倍文件據(jù)確定閃的期綿限或兩存款很人的擾需要四確定鮮其有鍵效期膠限；潤(rùn)臨時(shí)芝戶需敲要延墾長(zhǎng)期望限的理，是置否在漲有效煎期限款內(nèi)向耐開(kāi)戶串銀行督提出標(biāo)申請(qǐng)巨，并保由開(kāi)涌戶銀裹行報(bào)燙中國(guó)如人民填銀行粘當(dāng)?shù)匦浞种Ь中泻私驕?zhǔn)后難辦理脈展期酷；看帥臨時(shí)冰存款洪賬戶演的有慚效期木最長(zhǎng)扎是否捐超過(guò)傲2年攏。悲6、謝“繪睡眠提賬戶萍〞暑管理翻不嚴(yán)脖檢查楚方法腰：肢〔1跳〕看滲是否抱對(duì)抄“惠一年皺未發(fā)灣生收捏付活顆動(dòng)且貫未欠吼開(kāi)戶爽銀行自債務(wù)遮的單陽(yáng)位銀史行結(jié)敲算賬拍戶標(biāo)〞命發(fā)出畏銷戶嘆通知桃，并稱及時(shí)像辦理必銷戶押手續(xù)潛〔2暢〕被原銷戶禁的啊“頸睡眠桌賬戶璃〞急中未閥劃轉(zhuǎn)龜款項(xiàng)端是否淡列入嚷久懸震未取謎專戶饑管理普；三狹年后紋是否綁轉(zhuǎn)入魚營(yíng)業(yè)餐外收臟入處漏理。扶7、滋賬戶懷檔案陶資料頂管理接不符騰合規(guī)快定猴檢查赴方法仗：槍〔1嶄〕看貧被查薯行是色否按墊要求香明確漲專人廚負(fù)責(zé)矛銀行牽結(jié)算限賬戶膽的開(kāi)脾立、詢使用妥和撤肅銷的借審查手和管舊理，植負(fù)責(zé)臺(tái)對(duì)存剛款人怪開(kāi)戶輛申請(qǐng)住資料岸的審濫查，猴并按蜘照相罵關(guān)規(guī)段定及緊時(shí)報(bào)林送存居款人簽開(kāi)銷美戶信宮息資轟料；軟〔2菠〕看細(xì)被查唇行是藥否建挪立健儉全開(kāi)姐銷戶賭登記的制度剪，建蜜立銀筒行結(jié)貿(mào)算賬敬戶管垮理檔友案，獵并按四會(huì)計(jì)模檔案淚進(jìn)行兆管理灰。重?cái)↑c(diǎn)看車是否朵對(duì)人裝行開(kāi)黨戶審牽批表禿、開(kāi)扛戶單貓位開(kāi)廚戶應(yīng)凱提供勁的證叢明資掏料、暗回收薪的已隊(duì)銷賬抱戶開(kāi)鞭戶許耐可證介進(jìn)行照專人句專夾伴保管岔?？p〔六獨(dú)〕柜正員卡仔、授擋權(quán)卡率、名曠章及機(jī)密碼魂等重墊要物悄品管樸理盯檢查薄對(duì)象泊：會(huì)株計(jì)部識(shí)門隨檢查劈依據(jù)蠻：?鴿關(guān)于島印發(fā)勻<x撕xx帖xx茂xx歲x數(shù)妙據(jù)集胃中系耐統(tǒng)會(huì)挨計(jì)核拿算管佩理規(guī)示程(效試行形)>難的通訓(xùn)知?棟〔x筐xx耽x[姨xx征xx污]x混xx批x號(hào)畏〕〔白標(biāo)識(shí)謠A6食-1戰(zhàn)〕蘇；?照關(guān)于銜印發(fā)節(jié)<x什xx那xx濫xx蜂x綜涼合柜兵員制床管理奧暫行挺方法膏>的項(xiàng)通知符?〔征xx冬xx牛[x茫xx淋x]繁13強(qiáng)2號(hào)既〕〔最標(biāo)識(shí)青A6圍-2強(qiáng)〕關(guān)1、墊柜員聾授權(quán)近卡、未人名淡章、夢(mèng)鑰匙追等未粱隨身山攜帶訪或妥撒善保迎管瞧檢查塊方法揪：巧〔1浮〕隨蔑機(jī)調(diào)龜閱寧監(jiān)控假錄像雖看人償員離盟崗時(shí)示鑰匙停是否破隨身同攜帶瞇；授圓權(quán)卡壞、人育名章道是否豪有隨睬身攜價(jià)帶或逢是上義鎖保貓管；湖看營(yíng)爽業(yè)終遍了柜慣員卡羨是否匯入箱匠上鎖遺保管緣；柜吐員卡察是否恢存在匹亂丟寸亂放消、他吵人代轟為保上管現(xiàn)閘象。答〔2絡(luò)〕調(diào)顧閱柜寺員卡免、授司權(quán)卡蘆領(lǐng)用可登記帥簿看何領(lǐng)用籍記錄兩是否遮與檢焦查時(shí)恩業(yè)務(wù)艇人員表保管冒卡相謠符；超是否融遵循秋“漂一個(gè)峽一卡恩〞撞原那么奏；領(lǐng)稿用是乘否由韻本人酒簽章隨。涌2、散柜臺(tái)持人員拋?zhàn)儎?dòng)午未辦墳理交炕接、素登記忠手續(xù)海檢查賓方法市：飽調(diào)閱婚業(yè)務(wù)普交接假登記犯簿及課人事間部門淺相關(guān)萬(wàn)人員歇考勤討、調(diào)儀動(dòng)記芹錄。暈〔1庫(kù)〕看釘業(yè)務(wù)城交接戲登記秩簿與繼人事依部門腥相關(guān)哈人員難考勤垃、調(diào)館動(dòng)記舉錄相傅符；第〔2痰〕隨縱機(jī)查移閱業(yè)役務(wù)帳豆表或鞏憑證辨，看緣簽章圓是否析與當(dāng)頁(yè)時(shí)業(yè)飯務(wù)人化員相自符。倒3、燃未對(duì)繭已離啄崗人理員進(jìn)抗行取就消柜畜員權(quán)章限的脊操作誦檢查凍方法揪：限〔1晶〕以耍A級(jí)鏡用戶箱身份哈進(jìn)入莫系統(tǒng)超看已泳離崗付人員鈴是否繞已經(jīng)膛被取廚消柜屆員權(quán)梢限；擠是否戶有及盾時(shí)進(jìn)捷行資共料維慘護(hù)并紹進(jìn)行塞登記界；封〔2泉〕看樣柜員晴調(diào)動(dòng)講、卡騙遺失捎損毀帖時(shí)，冬是否刑及時(shí)我申請(qǐng)仁刪除坑原有仆柜員講資料宵，并昏將原脆卡剪速角作餃廢，喂并在均“侵柜員忌卡使擇用情珠況登獎(jiǎng)記簿良〞翅上注棟明作嗽廢日丑期。殘4、兇柜員嬸密碼去未經(jīng)垃常更癥換蒜檢查齊方法年：網(wǎng)〔1烘〕隨剪機(jī)抽壞取部鋪分壇柜員駱輸入婆柜員它密碼慚，看號(hào)與柜寬員卡野初始圾密碼鈴是否心相同撞；看賺柜員哈是否怨每月練至少還更換職一次踢密碼近〔這漂點(diǎn)按玉我原義來(lái)在笛人行汪做會(huì)輔計(jì)的殲經(jīng)驗(yàn)誼，應(yīng)能是把滅一個(gè)唱月前予的數(shù)礎(chǔ)據(jù)倒晉入系嶺統(tǒng)，楚再叫手柜員迅輸入碼密碼零，看疫是否宅與現(xiàn)伙在一朝致，干只是籠太麻派煩，憑要不袖要采得用看芹各位昂自己帽了〕賭；還腫有一哲種方弦法是棚可以遲查看斥?會(huì)櫻計(jì)主衣管工糧作日泛志?脅中密引碼更案換記柳錄。吵〔2環(huán)〕看現(xiàn)對(duì)吩超過(guò)錫3個(gè)雕工作藏日不卡使用她柜員誘卡的商，假設(shè)撈為非因A級(jí)苦柜員擾卡是邁否由歲本機(jī)令構(gòu)A眾級(jí)柜沫員對(duì)故該卡無(wú)密碼裕鎖定援；假設(shè)度為A們級(jí)柜頃員卡亭是否念填寫叨“仁柜員走卡鎖六定/在解鎖攝申請(qǐng)茶表潮〞次，橡經(jīng)會(huì)傳計(jì)主久管或慰機(jī)構(gòu)櫻負(fù)責(zé)主人審大定同旅意后燙加蓋錯(cuò)公章到上報(bào)鉗該卡影的制流卡機(jī)境構(gòu)，我制卡吼機(jī)構(gòu)饑對(duì)柜搭員卡灶進(jìn)行艱鎖定渣，到夸期日爆解鎖今。耳〔七素〕業(yè)測(cè)務(wù)主港管和殼操作雹人員透輪崗副輪調(diào)戲強(qiáng)制式休假蹈檢查峰對(duì)象將：會(huì)魄計(jì)、體出納材部門專檢查鞭依據(jù)所：?驕關(guān)于角印發(fā)沈<x須xx赴xx真xx喇x會(huì)徑計(jì)人榨員崗冷位輪思換和嘗強(qiáng)制歡休假杯具體揉規(guī)定逆(試枯行)坐>的運(yùn)通知乖?〔灑xx驅(qū)xx籌[x秒xx貴x]峽xx戴x號(hào)施〕〔來(lái)標(biāo)識(shí)闊：A匹7-蒜1〕第1、而崗位領(lǐng)輪換平未按鈔規(guī)定墳進(jìn)行戴檢查老方法抗：貓查看欺網(wǎng)點(diǎn)鵲崗位國(guó)設(shè)置自及人遲事記蔽錄息〔1壞〕看幻是否鬧有超義過(guò)期辛限未蜻輪換援者：計(jì)會(huì)計(jì)屬主管膜不超滋過(guò)4蜘年；掛會(huì)計(jì)工檢查稅輔導(dǎo)點(diǎn)員不公超過(guò)殲2年飼；挽從事宣審核溜及開(kāi)危立對(duì)牧公賬種戶工拳作、助會(huì)計(jì)柿業(yè)務(wù)沖授權(quán)乎工作辜、集縫中處故理匯開(kāi)劃業(yè)皂務(wù)工蔑作、凝集中寧處理凍同城鋤票據(jù)程交換爺業(yè)務(wù)逼工作帆或交行換清供算同酷城票吵據(jù)工陷作的湊人員于不超走過(guò)2撿年；省會(huì)計(jì)羞稽核畏人員膨不超徑過(guò)1刑年；柔從事猜集中桐調(diào)撥卻和出狼售重且要空才白憑初證、暢調(diào)撥嗚營(yíng)業(yè)貼現(xiàn)鈔她、印月鑒卡榮的保懂管工分作的污人員迫不超豈過(guò)1梁年；租從事紅上門薄收/仍送款單及上欲門收幕/送摧單工慚作的征人員彎不超卷過(guò)6衣個(gè)月先；摘〔2至〕調(diào)鋪閱二領(lǐng)級(jí)分絨行會(huì)榨計(jì)部勒門年永終向毅省分思行會(huì)凱計(jì)部拐上報(bào)控年度寺崗位吵輪換魂及強(qiáng)丙制休爛假工檔作的你總結(jié)匯報(bào)告狹〔也尺可以牛并入怖年度更會(huì)計(jì)脂工作簽總結(jié)邀〕、跌部門蜂崗位角輪換萬(wàn)情況走表，怒看是嫌否與駝實(shí)際被相符衛(wèi)。橡2、手強(qiáng)制父休假似未按耀規(guī)定桌執(zhí)行濃檢查限方法墨：骨查看什網(wǎng)點(diǎn)鞋崗位囑設(shè)置腰及人踏事考縣勤記脈錄。柴〔1榴〕調(diào)村閱人接事考通勤記崇錄看異年內(nèi)碰是否道有按放文件縫規(guī)定教對(duì)相首關(guān)人貫員進(jìn)悔行強(qiáng)真制休頓假；咱〔2殼〕調(diào)協(xié)閱強(qiáng)厲制休路假檢粘查工豈作報(bào)北告書聞，看寺是否程與實(shí)帆際相營(yíng)符，沉并查濾看其止中檢峽查發(fā)誠(chéng)現(xiàn)的徹問(wèn)題逃。拳〔八每〕上紙門服古務(wù)情蝦況禽檢查獻(xiàn)對(duì)象移：會(huì)綿計(jì)、央出納弄部門訊檢查穗依據(jù)沒(méi)：?磨關(guān)于類印發(fā)筋<x裝xx愉xx件xx霉x會(huì)玻計(jì)人絲員崗經(jīng)位輪個(gè)換和嬌強(qiáng)制哭休假渴具體枯規(guī)定笛(試謀行)跪>的廈通知暖?〔質(zhì)xx斷xx稈[x排xx絡(luò)x]士96射4號(hào)掀〕〔荒標(biāo)識(shí)良：A仁7-及1〕覺(jué)1、捕上門術(shù)效勞釘未堅(jiān)計(jì)持雙戚人臨森崗制響度菜檢查商方法奶：側(cè)〔1古〕看萌被查哀行相混關(guān)上金門服頂務(wù)的點(diǎn)制度霞及與澆上門荷效勞育單位女簽訂薪的上變門服繼務(wù)的簡(jiǎn)協(xié)議仗，看繩是否裙存在碎風(fēng)險(xiǎn)庸隱患仰；看磚是否獵使用己專門爭(zhēng)的證峰、章士和登坐記簿體，并罩且章忍與登物記簿荒是否博分別臨保管毒；哀〔2鹽〕看似上門辦效勞請(qǐng)相關(guān)徒記錄誕，看鳴是否瓜有堅(jiān)煮持雙批人臨腸崗制晴度；閑看上濁門收辛款人腳員是尿否與障柜臺(tái)叔操作品人員佩、帳雅人員眉別離哨；看器上門鄰效勞陷業(yè)務(wù)溫是否縫在營(yíng)悲業(yè)時(shí)拌間辦掉理，鉆是否跟在一禮個(gè)工您作日匹內(nèi)完處成所均有程挖序。泄2、六上門量效勞肉人員徒未定雁期或龍不定林期輪凱換突〔1紛〕看瓶是否釘有執(zhí)哄行答“馬從事奶上門澤收/筑送款顧及上哲門收封/送際單工踐作的驢人員匆不超痰過(guò)6械個(gè)月濾〞艘的制尖度志〔九悔〕I棕T系掙統(tǒng)防茅范存裹款柜小臺(tái)業(yè)宗務(wù)風(fēng)吃險(xiǎn)情榆況〔判個(gè)人孟認(rèn)為嶺這點(diǎn)憤不容納易查婦，如沃果存雖在風(fēng)申險(xiǎn)商惹業(yè)銀灣行總捧行早恭就動(dòng)曉手整用改了淚，而宣且我繼們這短些對(duì)堤計(jì)算稼機(jī)只嗽曉得費(fèi)一些嗽皮毛壤的外腳行，屠要評(píng)酬價(jià)一紙個(gè)系擁統(tǒng)實(shí)輕在太盲難了睡，因吵而只芝能退股而求克其次商，看權(quán)看一蘭下I狡T系港統(tǒng)支已行的臺(tái)標(biāo)準(zhǔn)墓性問(wèn)拋題了肺〕證檢查獸對(duì)象齡：前乎臺(tái)及班信息熄部門禽檢查孫依據(jù)巷：賀1、挨IT道系統(tǒng)呈未能勒覆蓋耕全部論存款諒柜臺(tái)逆業(yè)務(wù)災(zāi)流程柔檢查優(yōu)方法誠(chéng)：墓〔1辟〕看語(yǔ)自行缺開(kāi)發(fā)蹈的信技息技煌術(shù)項(xiàng)柄目管愿理立篩項(xiàng)和燒驗(yàn)收石工作氧流程弱是否飾完整倦、文犯檔是癥否齊揚(yáng)全。都〔2拼〕看岸前端祝運(yùn)行堆環(huán)境耽平安渴管理序是否奏完善慌，如污UP投S電指池維仍護(hù)是鑰否到悲位、為數(shù)據(jù)叮維護(hù)與是否屈提交游?數(shù)灑據(jù)修搜改/瘋查詢狗報(bào)告驗(yàn)單?桃并經(jīng)葵相關(guān)趕負(fù)責(zé)磁人審昌批、覺(jué)軟件袖更新慎操作鑼是否翻經(jīng)相衛(wèi)關(guān)負(fù)度責(zé)人柔審批遞〔實(shí)止行抖扁平告化維蝦護(hù)的襪網(wǎng)點(diǎn)庸手動(dòng)慚更新甜由二旅級(jí)分慚行信樣息技葬術(shù)部溜門負(fù)吉責(zé)人擱審批標(biāo)、基挎層行往技術(shù)末人員盯手動(dòng)蘆軟件碗更新追由本勒行分表管領(lǐng)肆導(dǎo)或瞎所屬那科室敢負(fù)責(zé)厭人審宣批〕資。礦2、術(shù)IT樸系統(tǒng)想未能交監(jiān)控被存款詳柜臺(tái)鳴業(yè)務(wù)南風(fēng)險(xiǎn)霧點(diǎn)銜檢查啄方法團(tuán)：瘡〔1具〕查掙看各柳類相愧關(guān)登很記薄報(bào)及運(yùn)厚行維趴護(hù)日瓶志是缺否健肺全。仁〔2跪〕看偵是否蔽設(shè)置般中斷秤鍵屏朋蔽，宵以保畜證前懂端操摩作員蹤登錄抱應(yīng)用休系統(tǒng)屢的過(guò)顫程中上不能撐進(jìn)入懷命令炭行；修〔3東〕看老帳后蔑信息愈系統(tǒng)閉運(yùn)行滾環(huán)境小是否川安裝沸編譯鹿工具譜、源灰程序由，開(kāi)弄發(fā)機(jī)腐是否報(bào)與生韻產(chǎn)機(jī)銅別離再。嗓〔4積〕看卡是否箏有相干關(guān)計(jì)效算機(jī)誕業(yè)務(wù)款檢查爸報(bào)告辮。假〔十享〕存援款及服柜臺(tái)環(huán)業(yè)務(wù)捕的內(nèi)兄部審賺計(jì)坊檢查爸對(duì)象井:會(huì)繩計(jì)、硬出納厲部門病檢查黎依據(jù)怒：播1、梁內(nèi)部烏審計(jì)往發(fā)現(xiàn)譯問(wèn)題悲的督患促整銜改力約度不婚夠豪檢查格方法昨：邁〔1灰〕調(diào)酸閱會(huì)魯計(jì)輔唐導(dǎo)員位工作安日志惑、相厭關(guān)內(nèi)企部檢腰查報(bào)齡告及戶整改羅反應(yīng)球意見(jiàn)榆，并竊對(duì)其三中提毅到相鹿關(guān)問(wèn)泛題的風(fēng)整改尋情況復(fù)進(jìn)行泳核實(shí)急，同菜時(shí)注項(xiàng)重整幸改時(shí)程間是幻否符閣合相巾關(guān)要狐求。押二、修會(huì)計(jì)禍結(jié)算底業(yè)務(wù)將〔一芹〕有最價(jià)證呀券及趣重要親空白蘆憑證泳管理殿檢查敵對(duì)象炕：會(huì)婆計(jì)、只出納部、業(yè)久務(wù)部剪門交檢查誤依據(jù)欺：?兔關(guān)于海印發(fā)宰<x卡xx剩x重房要單伍證管槳理辦有法〔描試行臨〕>辯的通腰知?璃〔引xx換xx格〔睬xx姓xx員〕舉xx繼x痰號(hào)〕留〔標(biāo)奪識(shí)：林B1捕〕抬首先佳應(yīng)明僅白兩健個(gè)概語(yǔ)念：夕有價(jià)墻單證添是指尾經(jīng)批儉準(zhǔn)發(fā)干行的埋印有弟固定拾面額屯的特連定憑橋證〔慘包括牌實(shí)物梨?zhèn)?、旅熔行支釣票、草定額后存單俯、定譯額匯棄票、義定額嬌本票桂以及敗印有巧固定泰面額脆的其舒他單斤證〕膠；規(guī)重要豐空白蝴憑證甘是指累無(wú)面喘額的快經(jīng)銀愿行或奮客戶漫填制門金額先并簽掀章或集加密必后即猜具有反特定蝶效力諷的空四白憑帳證及獻(xiàn)重要比憑據(jù)零(包稅括存勺單、局存折宏、存秒款證臟明、爸存款父開(kāi)戶飼證實(shí)妥書等振存款鍛憑證挺；支汗票、意匯票絨、本恒票、視銀行響卡和苦外匯回兌換然水單泰等稠結(jié)算浪憑證綁；導(dǎo)內(nèi)部夕往來(lái)碎劃收毒/付源款報(bào)毀單、撕系統(tǒng)券內(nèi)往我來(lái)劃唉收/呢付款童憑證枕、電就子匯含劃收自/付辨款補(bǔ)員充報(bào)雀單、琴現(xiàn)金沒(méi)調(diào)撥連單等額內(nèi)部辦劃款養(yǎng)憑證肉；開(kāi)梁戶登邀記證肚、印撲鑒卡稱片等宰重要?jiǎng)討{據(jù)焰；債柏券收澇款憑違證以版及其亮他納免入重基要空館白憑陜證管賴?yán)淼奶葢{證書等其起他重克要空勁白憑建證。解)鼻1、援有價(jià)春?jiǎn)巫C慨和重謀要空盒白憑離證未湊按規(guī)邁定專機(jī)柜保更管或淋裝箱宰加鎖螞保管泰檢查紅方法呆：羽〔1能〕實(shí)悠地檢舍查各矩類有匙價(jià)單夏證和月重要臣空白訪憑證役保管偽情況城。重細(xì)點(diǎn)看撫有價(jià)烘單證賢是否鳴入金零庫(kù)保暖管，那么未設(shè)彼金庫(kù)企的行如是否早實(shí)行獲寄庫(kù)來(lái)保管撿；重凝要空銹白憑襪證是筋否入總金庫(kù)示、專價(jià)門庫(kù)集房或繪保險(xiǎn)賠柜保層管，包是否藥與非哀重要石物品勻混放賓；營(yíng)鐵業(yè)網(wǎng)顫點(diǎn)非油營(yíng)業(yè)客時(shí)間卡存放汽重要佳空白腸憑證我的是史否配嶺備守秋衛(wèi)人應(yīng)員或米具備雄其他賠安保兇措施敗2、營(yíng)有價(jià)鑼單證歪和重砌要空怕白憑合證的潛領(lǐng)用句不合思規(guī)，眼領(lǐng)用藥手續(xù)領(lǐng)不齊叉全桿檢查惡方法流〔1怕〕看吊重要厭單證莊是否種根據(jù)咽實(shí)際綢需要仙適量濟(jì)領(lǐng)用戴，饅原那么絹上經(jīng)盼辦人既員一凱次領(lǐng)息用不獵得超鉗過(guò)1境個(gè)月巷的用滴量；殃〔2購(gòu)〕看鳴重要換單證悶是否堡由專紹人管村理，哀并堅(jiān)股持糖“盛賬證拘分管留〞戴；看向經(jīng)辦喘人員杏領(lǐng)用殿重要巖單證廟時(shí)，盼是否去填寫銷出/疑入庫(kù)眉單，眨并由個(gè)會(huì)計(jì)推負(fù)責(zé)珍人〔紡含會(huì)賠計(jì)主盛管〕廳或部位門負(fù)呈責(zé)人孩簽批盟。娘3、湖未建恰立?；瞄T的蹄有價(jià)郵單證堅(jiān)和重延要空漁白憑請(qǐng)證登柴記簿盜檢查瞇方法孟：稀〔1篇〕看妖經(jīng)辦碰人員棉領(lǐng)用載重要個(gè)單證遭時(shí)，繪保管右人員件是否票按照遺號(hào)碼萬(wàn)順序常分發(fā)指重要具單證谷，同潤(rùn)時(shí)撿登記草有價(jià)愿單證鍬登記禽簿或三重要堂空白臟憑證兵登記腫簿并厲由經(jīng)隸辦人勝員簽棚收；嘆〔2熄〕看聾經(jīng)辦假人員勞領(lǐng)入蝦重要腸單證淚后是放否及噴時(shí)登拖記表束外科蜻目賬請(qǐng)和有痰價(jià)單游證登禮記簿嘴或重俊要空獻(xiàn)白憑紗證登煩記簿便，籮4、暴未逐必筆登稼記憑亭證領(lǐng)在用的遭數(shù)量允、號(hào)吵碼、背金額獄和領(lǐng)軟用日轉(zhuǎn)期瑞檢查河方法壟：東〔1脅〕看饒登記華簿是特否載老明領(lǐng)連用的憤數(shù)量辰、號(hào)中碼、群金額企和領(lǐng)頓用日省期;煌〔2病〕選歐擇一狂兩種獄有價(jià)司單證勾和重屯要空爛白憑共證看婚其數(shù)爹目是概否與允會(huì)計(jì)盼“富在庫(kù)擾戶條〞淺、洪“默在用期戶墓〞劍、鞭“狠待銷稿毀戶駱〞絨等科奶目一堅(jiān)致。膚5、敗重要廟空白壤憑證停預(yù)先政蓋好淹印章?tīng)t備用艘檢查幕方法廉：首〔1真〕調(diào)邊閱經(jīng)規(guī)辦人騎員手燒中的市重要成空白棄憑證太，看耕是否港預(yù)先盾蓋好膀印章變備用章。延〔二偷〕會(huì)三計(jì)業(yè)瑞務(wù)管勉理僻檢查廚對(duì)象捎：會(huì)路計(jì)部坑門墾檢查立依據(jù)奪：昏?晴支付趨結(jié)算劈方法通?〔訓(xùn)標(biāo)識(shí)挑：攻B2險(xiǎn)〕擺本處碌調(diào)閱憐憑證錢可與掃“澡第一禍點(diǎn)的遇第〔俗四〕示點(diǎn)呆〞撤共用況。及1、雷會(huì)計(jì)笛憑證昂附件亭未加彎蓋鑄“邁附件痰〞活戳記車檢查憤方法程：慨〔1鏈〕查傲閱所葉調(diào)日停期憑印證，星看是勾否存捉在附稿件未陜加蓋擠“盒附件聞〞攀戳記繼現(xiàn)象孤。港2、淋會(huì)計(jì)倘專用歇印章贏未按愛(ài)規(guī)定北交接此和使帳用，熱并如喉實(shí)登撒記駐檢查熄方法瀉：植〔1弄〕看罵各種瓶會(huì)計(jì)喜專用帳印章炕是否知采用頭“襯專人場(chǎng)使用名，專工人保悲管，斥專人喉負(fù)責(zé)脫〞竊的辦富法；躬啟用領(lǐng)前領(lǐng)踐用人斑員是婚否在畢會(huì)計(jì)切專用去印章倦使用啞保管嘆登記菊簿上顏記載弦啟用睛日期所并簽顆章；媽各種妄會(huì)計(jì)目專用冷印章篇停止更使用次后，忠是否頁(yè)在會(huì)渴計(jì)專玉用印辰章使集用保粘管登蛇記簿嗚上注雷明?；故乖杏玫姆氯掌跈C(jī)和原掉因；就封存編后的測(cè)印章釣是否哨統(tǒng)一判保管惹和統(tǒng)作一銷億毀；擊聯(lián)行尤專用撇印章憲和匯玻票專暑用章蛇(鋼讀印)窩停止稼使用醬后，赴是否糊逐級(jí)錦上交蚊至頒穗發(fā)部卡門統(tǒng)佳一銷覽毀?；?；響〔2己〕看怠印章畝交接復(fù)登記住簿，筋并與扮會(huì)計(jì)寫部門激制定迎的A竄B崗聽(tīng)進(jìn)行雹核對(duì)栗，看闊是否盲存在故將印洋章移垮交給或保管胖相關(guān)命業(yè)務(wù)較單證僑、管營(yíng)押人巨員等兆不應(yīng)孫接收役者；健是否柔履行滾交接借手續(xù)縣。銜3、釋后督懼人員咽與前薯臺(tái)人射員未煎分設(shè)洋，存它在混鞠崗頂漫崗現(xiàn)上象。筑檢查示方法鵲：超〔1賢〕看膨會(huì)計(jì)伐部門效崗位間設(shè)置予，看垂后督偵人員訪是否欣與前號(hào)臺(tái)人軍員分李設(shè)；豪〔2想〕查轉(zhuǎn)閱具陡體憑泉證，莖看是支否存圖在混午崗頂冊(cè)崗現(xiàn)陰象。盡4、阿后督尤人員工未按先規(guī)定困時(shí)間伸對(duì)有茶關(guān)業(yè)們務(wù)進(jìn)堤行事煌后監(jiān)摩督議檢查番方法交：道〔1劈〕先緊了解昨后督花工作掙要求拋時(shí)限裙，然排后看紙后督獵人員焰工作昌記錄棚，看消是否冶在規(guī)買定時(shí)岔間內(nèi)遭對(duì)有依關(guān)業(yè)殘務(wù)進(jìn)虛行事跟后監(jiān)疾督；新5、著一般肯存款魯戶支摧取現(xiàn)彼金客檢查勤方法濱：敏〔1浮〕從燦xx增xx擴(kuò)年6算月末紹帳戶飽清單寬中抽閘取一竿些一胃般存自款戶濁〔盡出量抽辜一些爛從單細(xì)位性麻質(zhì)上稼看存渣在取探現(xiàn)可中能的蔽賬戶等〕，僚調(diào)閱惕其x朋xx砌x年酷度和乎xx耐xx叨上半督年的嫌分戶什賬，留看是較否存癢在取默現(xiàn)現(xiàn)要象。壟〔這萌點(diǎn)要屈注意宗被查灘行被“型取現(xiàn)鈔〞梢的業(yè)梯務(wù)代義碼，貼在看鑼分戶緞賬時(shí)徐才能梅分辨歌〕泉〔2代〕必著要時(shí)控可以鳥根據(jù)桿分戶董賬情愿況調(diào)井閱當(dāng)量日憑雕證。既〔三慣〕聯(lián)獄行業(yè)圈務(wù)管行理〔擺現(xiàn)場(chǎng)慰建行彼聯(lián)行胸業(yè)務(wù)概已經(jīng)賭與原魯來(lái)不震同，術(shù)所有估匯款萍均從額業(yè)務(wù)缺系統(tǒng)啦走賬側(cè)，即貌無(wú)須肆以前未那么改多麻時(shí)煩的侮報(bào)單怨之類寸的東脅西〕攀檢查脹對(duì)象孟：會(huì)強(qiáng)計(jì)部丸門榜檢查忌依據(jù)紐：雄關(guān)于剃印發(fā)直<x悟xx瓦xx億xx睛x綜報(bào)合柜精員制楚管理曲暫行件方法疫>的花通知烏?〔汗xx狂xx賣[x領(lǐng)xx終x]矮xx番x號(hào)推〕〔竭標(biāo)識(shí)罪A6漲-2夕〕至1、刃業(yè)務(wù)講管理晌制度掩及操贈(zèng)作規(guī)護(hù)程執(zhí)序行不煉到位孫檢查糖方法糕：題〔1偏〕看亞操作額程序酷是否扁按卡：往僵賬按臂“篩柜員智錄入臣——起綜合互員授朱權(quán)復(fù)蚊核抖〞徒程序工辦理托；來(lái)價(jià)賬按缸“壁綜合礙員接脅收打杜印灶——家入賬糖〞框程序爹辦理海。申2、須系統(tǒng)雹內(nèi)往虎來(lái)科軋目長(zhǎng)法期掛昆賬核通算不園標(biāo)準(zhǔn)襖檢查勻方法摘：橋(1也)查礎(chǔ)看系筑統(tǒng)內(nèi)謠往來(lái)巧科目瀉長(zhǎng)期增掛賬蹈余額定，并潛要求邀會(huì)計(jì)理人員搏進(jìn)行允說(shuō)明悲。拜3、前聯(lián)行悶系統(tǒng)聽(tīng)管理團(tuán)員與扮業(yè)務(wù)粉操作拼員兼榜崗、派數(shù)據(jù)傭錄入望與密誕押錄紐入兼蓋崗含檢查隆方法折：套〔1狡〕查缺看系滑統(tǒng)崗小位設(shè)廊置情崖況，干看是察否存酬在上殼述兼濱崗現(xiàn)奸象。超〔四款〕出弟納業(yè)枝務(wù)的咳管理當(dāng)檢查每對(duì)象悶：出驢納部種門籍慕宰檢艙查依頁(yè)據(jù)：慌?關(guān)電于印總發(fā)<前xx太xx視出納供制度盟>的呢通知孕?〔備xx冠xx另〔緞20愿02建〕匙56行號(hào)〕舒(標(biāo)嬸識(shí)：止B4河)充焰傲1、蛋出納蜜長(zhǎng)短擦款不掙嚴(yán)格船按規(guī)假定處騎理巨檢查語(yǔ)方法齊：郵〔1梅〕看拒收付蒼現(xiàn)金任發(fā)現(xiàn)煩錯(cuò)款攔時(shí)，督是否平立即梢向營(yíng)捎業(yè)網(wǎng)熱點(diǎn)負(fù)累責(zé)人業(yè)和主舟管現(xiàn)熊金出倆納工哈作的連行長(zhǎng)講報(bào)告仇；營(yíng)襖業(yè)終暢了查帶無(wú)結(jié)結(jié)果，離是否場(chǎng)登記陰“害xx懸xx吼出納優(yōu)錯(cuò)款頁(yè)登記滿簿捕〞書，確猜認(rèn)為屠錯(cuò)款燦無(wú)法平處理廟的，腹是否蜘根據(jù)投授權(quán)儀管理倉(cāng)權(quán)限孤逐級(jí)頸申報(bào)慕處理桃。疑〔2禾〕調(diào)蜘入現(xiàn)挺金發(fā)薦現(xiàn)差飛錯(cuò)時(shí)朵，是字否將投原封光簽，必腰條君及發(fā)宴生錯(cuò)勵(lì)款詳苗細(xì)情思況及胃時(shí)與睬調(diào)出雁行聯(lián)膠系查賀找〔哥如查怠明是守調(diào)出牲行差糧錯(cuò)時(shí)棕，由伸調(diào)出喉行處滑理;紀(jì)如不緩能確欣認(rèn)調(diào)想出行唐責(zé)任鉤時(shí)，棕由調(diào)槳入行符按審舞批權(quán)垃限報(bào)窮批，馬列作分損益腐〕。裹〔3倚〕原弟封新賊票幣鑼發(fā)現(xiàn)界錯(cuò)款蕩，是硬否將浮原捆幟票幣穿原樣獻(xiàn)保管稍，寫幟出情吉況報(bào)宰告，寇經(jīng)手超人、辣證明盒人簽漲章，臨經(jīng)出近納負(fù)月責(zé)人墊及主趨管領(lǐng)禾導(dǎo)審租核后秘，連勸同原粒封簽?zāi)俊⒀鼞驐l送炒當(dāng)?shù)貍魅嗣穹零y行乓審查謝處理灰；認(rèn)械定確章非發(fā)駛現(xiàn)行卸責(zé)任漸時(shí)，謎錯(cuò)款蛙由發(fā)限現(xiàn)行遵按審昂批權(quán)篩限報(bào)寺批，王列作梳損益焰。叉2、思現(xiàn)金晚收款旺業(yè)務(wù)悅未實(shí)罪行淘“奸雙人巴臨柜冷〞債和復(fù)臟核制逆度嬸檢查丸方法期：兼〔1綿〕看慨現(xiàn)金毀調(diào)撥犧人員優(yōu)是否裝為現(xiàn)河金柜質(zhì)員；渾是否或使用破電腦賞打印燈現(xiàn)金重收款白回單物；雅〔2餃〕看怨現(xiàn)場(chǎng)做收款政業(yè)務(wù)么的相高關(guān)憑稠證是游否有盆雙人那么簽章咳；大僑額現(xiàn)厚金是營(yíng)否換鑰人復(fù)拔核并叢經(jīng)其樸簽章恒。根3、例未執(zhí)酒行濱“旦先收快款后歉記賬夾〞織制度餃檢查裁方法鄰：納〔1鵝〕看牙憑證廢業(yè)務(wù)罩公章政日戳遭與記益賬時(shí)罵間是曾否相凳符；垃〔2版〕現(xiàn)解場(chǎng)查做看是篩否存揪在先香收款雪后記港賬現(xiàn)垮象化4、校未執(zhí)還行賭“論一筆育一清抄〞薄制度址檢查確方法仙：國(guó)〔1評(píng)〕調(diào)歡閱相邊關(guān)憑南證和申監(jiān)控債錄像薪，看宅收入刻現(xiàn)金依是否零當(dāng)面綁點(diǎn)清錯(cuò)，一泡筆一往清；查是否便將幾闊筆款射項(xiàng)混嬸收；矛收妥留后是言否登閥記購(gòu)“丟現(xiàn)金文收付腿清單鐮〞往。允〔五用〕庫(kù)開(kāi)房管賽理挪檢查債對(duì)象城：出銳納部割門傾檢查春依據(jù)癢：?晌關(guān)于儲(chǔ)印發(fā)績(jī)<x構(gòu)xx石xx沿xx撇xx右xx春x金需庫(kù)管帽理制凝度>惰的通酸知?灑〔傷xx沖xx幕〔歐20檢02鹽〕套67拒號(hào)〕進(jìn)〔標(biāo)粘識(shí)：債B5那〕燃1、悅庫(kù)房頸鑰匙陪、密尼碼管身理不潛符合趕規(guī)定勉檢查云方法婚：抽〔1帥〕調(diào)園閱詳“塑xx形xx懷印章臉及重伸要物慌品保鞭管使飼用登按記簿卷〞穿，看棕庫(kù)門濃兩把客正鑰與匙〔傻密碼水〕是叮否由私兩名閃管庫(kù)泡員簽盡收后絲分別礦保管提、使婚用；晶〔2溝〕看幻金庫(kù)蒸門的國(guó)副鑰隙匙〔冰密碼園〕及鉗存放曲正鑰殿匙專詠用保秒險(xiǎn)柜繳的副錦鑰匙問(wèn)〔密等碼〕蟲，是肺否由糖管庫(kù)烈員會(huì)領(lǐng)同金走庫(kù)正騎、副劉主任攤，在繁“譯金庫(kù)墻、保方險(xiǎn)柜片副鑰侮匙(屑密碼切)保購(gòu)管登洗記簿每〞赤上登躲記并捆當(dāng)場(chǎng)您裝袋僵密封捷，加惡蓋騎旺縫章胃，由促金庫(kù)瀉正、珠副主拋任分貓別放離入專那么用保絞險(xiǎn)柜波內(nèi)妥價(jià)善保舒管。添〔3湯〕看蓋密封稈保管影的副制鑰匙套〔密譯碼〕站是否肅有啟希封動(dòng)納用，預(yù)是否曬報(bào)一涉級(jí)分腥行備往案；鮮〔4管〕看戚管庫(kù)抹員及信副鑰至匙〔扣密碼襪〕保掙管人韻調(diào)離烈崗位紛是否舉辦理命相應(yīng)浙交接平手續(xù)炎；絕2、筆現(xiàn)金愚調(diào)撥奪管理神制度麻執(zhí)行仗不到走位紐檢查玉方法瑞：?jiǎn)省?話〕號(hào)提現(xiàn)患時(shí)看棄“臨現(xiàn)金勞調(diào)撥福單窗〞陷是否勉經(jīng)金佩庫(kù)主將任批快準(zhǔn)，崖并與蓬會(huì)計(jì)催部門咽“授人民暫銀行暑現(xiàn)金圣支票這〞困金額著一致儲(chǔ)；現(xiàn)內(nèi)金提媽回后妥，解陣款員胡是否煙立即竹與管木庫(kù)員垮辦理痰交接糖手續(xù)至；原這封新蟲票幣旅開(kāi)箱蘇、拆睜包、孔拆捆蓮和拆愉把清憐點(diǎn)時(shí)準(zhǔn)，是穗否由棟兩人秧以上寬在玻監(jiān)控暗器澇下操敬作。敬〔2脈〕繳帆存時(shí)闖看寺“財(cái)現(xiàn)金遺出庫(kù)威票填〞幫與栗“葡現(xiàn)金苗交款帆單較〞晃金額惑是否宇相符定，并紀(jì)經(jīng)金逼庫(kù)主偷任審?fù)九?。?、聯(lián)營(yíng)業(yè)蒸前及后營(yíng)業(yè)磨終了濃現(xiàn)金素出庫(kù)薪、入羅庫(kù)交果接手朝續(xù)不畢齊全飯檢查慈方法本：亦調(diào)閱劫監(jiān)控需錄像著及相賺關(guān)交展接登削記簿然〔1勸〕看孟尾箱料出、寨入庫(kù)矛時(shí)，宅是否豆在外箱庫(kù)或棟金庫(kù)響交接乞室內(nèi)依辦理點(diǎn)交接帳手續(xù)意；院〔2逗〕看樹營(yíng)業(yè)體終了甚時(shí)尾棋箱出差入庫(kù)耗是否植由出谷納員等、和榨管庫(kù)似員共傘同驗(yàn)引箱、中驗(yàn)封答；柔4、較查庫(kù)廉制度閃執(zhí)行愁不到箱位纖檢查帝方法斗：注調(diào)閱騙相關(guān)吹查庫(kù)臣登記烏簿及樣監(jiān)控艙錄像壁〔1孔〕看躍查庫(kù)挪頻率坊是否漠到達(dá)仙相關(guān)碑要求愛(ài)：但二級(jí)著分行蜻主管嶺行長(zhǎng)婆每年碧對(duì)所萍轄金刮庫(kù)檢畜查數(shù)肚量不喝少于嫌所轄帖金庫(kù)孝數(shù)量還的3詞0％皺；金康庫(kù)主遙任每喉月查蜘庫(kù)一痛次，靜出納忌負(fù)責(zé)灶人每再旬查譜庫(kù)一擦次；批營(yíng)業(yè)掠機(jī)構(gòu)丹出納淚負(fù)責(zé)墓人每亦旬核愈查尾聚箱最薦少一綱次，素營(yíng)業(yè)清機(jī)構(gòu)閣主管攤負(fù)責(zé)烤人每菌月核隔查尾樂(lè)箱最皮少一干次。萍一級(jí)窄分行嫌出納蕉管理順部門彩對(duì)二鏈級(jí)分嶼行查喚庫(kù)每使年最陷少一奉次，涉檢查攻數(shù)量芽不得究少于稼所轄烘金庫(kù)寸數(shù)量趴的2拋0%裹；二鎮(zhèn)級(jí)分舉行出授納部朋門對(duì)逆下級(jí)猜行查邀庫(kù)每貿(mào)季最娘少一蝴次，拴每年顧檢查她數(shù)量垮不得衡少于么所轄訂金庫(kù)想數(shù)量浮的5記0%強(qiáng)。旗〔2社〕看撈查庫(kù)投是否徑使用需“受查庫(kù)互專用牢介紹謙信仆〞朝，介賊紹信飄是否筋由行懇長(zhǎng)或通被授網(wǎng)權(quán)人預(yù)簽字道并在摸存根偏騎縫腐及日懲期處棋加蓋語(yǔ)行章稀；腥〔3曉〕看廳查庫(kù)定登記啊簿是產(chǎn)還有式詳細(xì)炭記載蔽，并稅由查逗庫(kù)人義和管揭?guī)靻T探共同模簽章心；看薪查庫(kù)春結(jié)果腔是否鑰進(jìn)行秀記載印，并爬對(duì)記延載中剃存在緞的問(wèn)波題進(jìn)渡行整遺改。鴉〔六器〕I抽T系沿統(tǒng)防赤范會(huì)牢計(jì)結(jié)軟算風(fēng)搞險(xiǎn)情春況〔狡與吐“陸第一近點(diǎn)中爆的第六〔九棕〕點(diǎn)脊〞吼根本駱相同自〕王檢查哪對(duì)象凝：會(huì)馳計(jì)及特信息極部門桿檢查第依據(jù)青：汗1、踐IT埋系統(tǒng)算未能仔覆蓋級(jí)全部蔥會(huì)計(jì)有結(jié)算皮業(yè)務(wù)曠流程錄檢查需方法下：族〔1斑〕看朱自行猶開(kāi)發(fā)國(guó)的信姨息技燙術(shù)項(xiàng)厭目管鳳理立樂(lè)項(xiàng)和盡驗(yàn)收躺工作裝流程匠是否引完整貨、文業(yè)檔是零否齊殃全。促〔2廊〕看屈前端福運(yùn)行瞇環(huán)境鏟平安膝管理奔是否噴完善偶，如頭UP億S電診池維亡護(hù)是千否到塔位、肥數(shù)據(jù)怠維護(hù)喂是否父提交和?數(shù)叉據(jù)修沸改/強(qiáng)查詢格報(bào)告甲單?箱并經(jīng)桃相關(guān)擔(dān)負(fù)責(zé)咸人審遣批、泄軟件偷更新爽操作惰是否泡經(jīng)相股關(guān)負(fù)站責(zé)人返審批建〔實(shí)羞行尿扁平載化維津護(hù)的誘網(wǎng)點(diǎn)益手動(dòng)叮更新女由二欠級(jí)分坐行信遙息技衣術(shù)部僵門負(fù)訓(xùn)責(zé)人濱審批松、基劣層行稀技術(shù)誤人員薯手動(dòng)而軟件特更新閱由本圖行分私管領(lǐng)澇導(dǎo)或浪所屬征科室牙負(fù)責(zé)引人審日批〕床。雙2、干IT計(jì)系統(tǒng)耐未能增監(jiān)控始會(huì)計(jì)張結(jié)算盈業(yè)務(wù)股風(fēng)險(xiǎn)買點(diǎn)費(fèi)檢查芒方法輛：伏〔1改〕查崖看各券類相猾關(guān)登鬧記薄倍及運(yùn)財(cái)行維略護(hù)日倡志是曉否健鮮全。單〔2撐〕看識(shí)是否踩設(shè)置穿中斷集鍵屏墨蔽，亂以保園證前燙端操舟作員疤登錄難應(yīng)用錄系統(tǒng)堵的過(guò)佩程中員不能倡進(jìn)入蹄命令扇行；命〔3艙〕看鋤帳后屬信息嘴系統(tǒng)綠運(yùn)行光環(huán)境我是否預(yù)安裝喂編譯陷工具莖、源幅程序澇，開(kāi)壤發(fā)機(jī)瓜是否購(gòu)與生憐產(chǎn)機(jī)園別離原。蒜〔4帽〕看證是否蕩有相憑關(guān)計(jì)嫩算機(jī)綠業(yè)務(wù)巨檢查巷報(bào)告應(yīng)。繞〔七詳〕會(huì)素計(jì)結(jié)源算業(yè)琴務(wù)的穴內(nèi)部碗審計(jì)倘檢查歷對(duì)象爬:會(huì)喬計(jì)部告門販檢查粥依據(jù)雨：票1、謝內(nèi)部導(dǎo)審計(jì)遼有效糟性不辯足珠檢查懇方法回：明調(diào)閱穿內(nèi)部袋審計(jì)居相關(guān)濤工作址底稿貞和報(bào)執(zhí)告濤〔1唇〕看怕內(nèi)部礦審計(jì)恐是否昆到達(dá)境一定檢覆蓋銷面和趴頻率露要求巡〔2弦〕看聯(lián)每次陰內(nèi)部經(jīng)審計(jì)第發(fā)現(xiàn)伐的問(wèn)墨題是處否總刺是一貧致，箱如果凈是那么關(guān)有效必性就宵存在腎缺乏呀。仁2、礙內(nèi)部俱審計(jì)懇問(wèn)題游的整型改力曾度不碧足戀檢查扒方法冤：新〔1猜〕調(diào)當(dāng)閱會(huì)呈計(jì)輔仆導(dǎo)員捷工作泳日志拒、相隱關(guān)內(nèi)待部檢達(dá)查報(bào)年告及恭整改犁反應(yīng)傭意見(jiàn)丘，對(duì)規(guī)提到什相關(guān)何問(wèn)題戲的整直改情要況進(jìn)別行核匹實(shí)，止同時(shí)歪注重?cái)_整改承時(shí)間俗是否禮符合艱相關(guān)攝要求派。廉其他標(biāo)業(yè)務(wù)顫及環(huán)膀節(jié)[常這一恩點(diǎn)檢剃查內(nèi)孤容相梳信大宮家都拍比擬諷熟悉萄，其研中一肝些檢期查依必?fù)?jù)太股多太疏雜，稻就不繩一一佛羅列夠了，吼但我睛會(huì)在佛所附獨(dú)制度廣中帶享一個(gè)惡?金素融法閥規(guī)匯簽編?悲軟件該供大剃家參尸考；沃就建輪行而穩(wěn)言，籠大家金可以斗向被腎查行油借閱櫻藍(lán)皮既大本恭的?澤信貸槳業(yè)務(wù)漢手冊(cè)委?〔燙xx沖xx兔年9武月版霜〕、個(gè)?個(gè)折人貸鳳款業(yè)炸務(wù)手呀冊(cè)上鍋、下驚?放來(lái)聞〔一鑄〕貸而款管完理情曬況倘檢查雄對(duì)象徐：公偉司部旦、個(gè)灶貸部扔門殲1、齊超授黎權(quán)發(fā)且放貸謎款鳥檢查蝶方法伯：謎〔1驚〕收清集被養(yǎng)查行揉各級(jí)鎖授權(quán)殿書，歌并對(duì)向信貸召系統(tǒng)油所有京客戶督清單洋〔電格子版檔〕進(jìn)銅行排諒序，仿各種季權(quán)限刪內(nèi)的秀貸款蜜檔案絡(luò)都抽疊幾本響，看懂是否簽有超云授權(quán)戲發(fā)放萍貸款膏2、監(jiān)逆程儉序發(fā)精放貸迅款肚檢查脊方法辜：仰〔1凝〕隨寫機(jī)抽水取部蓮分貸菜款檔耕案進(jìn)昏行查常閱，烈重點(diǎn)質(zhì)關(guān)注制簽章另的序枯時(shí)性詢，看齒是否源存在死逆程盤序發(fā)件放貸榜款請(qǐng)3、經(jīng)對(duì)借帥款人信挪用講貸款?yuàn)W監(jiān)控乳不到距位喉檢查落方法丙：根〔1之〕調(diào)紫閱固鞠定資角產(chǎn)項(xiàng)盲目或撐房地譽(yù)產(chǎn)項(xiàng)散目貸遠(yuǎn)款檔訓(xùn)