銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理暫行辦法

PAGE**銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理暫行辦法第一章總則第一條為規(guī)范數(shù)據(jù)管理工作，提高我行數(shù)據(jù)質(zhì)量，確保數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、完整性、及時性，特制定本暫行辦法。第二條相關(guān)概念應(yīng)用系統(tǒng)，是按照信息一體化的要求，用于處理我行經(jīng)營管理的應(yīng)用軟件系統(tǒng)，主要包括客戶交易類系統(tǒng)、業(yè)務(wù)管理類系統(tǒng)、管理信息類系統(tǒng)、技術(shù)保障類系統(tǒng)等。數(shù)據(jù)是指**銀行實(shí)施信息化管理過程中產(chǎn)生的所有電子數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)質(zhì)量是指數(shù)據(jù)的及時性、完整性以及準(zhǔn)確性。第三條數(shù)據(jù)質(zhì)量管理應(yīng)遵循以下原則：（一）統(tǒng)一規(guī)范原則。各類應(yīng)用系統(tǒng)采集和處理的數(shù)據(jù)，應(yīng)符合各自應(yīng)用系統(tǒng)所要求的數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。（二）全程監(jiān)控原則。建立數(shù)據(jù)從采集、審核、處理到維護(hù)的全過程監(jiān)控體系，重點(diǎn)把好數(shù)據(jù)的采集錄入關(guān)，確保各類應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（三）層級考核原則?？偂⒎中袑Ω髯灾苯酉聦賳挝坏臄?shù)據(jù)質(zhì)量管理工作進(jìn)行嚴(yán)格的目標(biāo)管理考核，獎優(yōu)罰劣。第二章部門分工及職責(zé)第四條總行合規(guī)部是全行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的牽頭部門，主要負(fù)責(zé)：（一）、制定全行的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的相關(guān)規(guī)章制度（二）、對各應(yīng)用系統(tǒng)管理部門的履職情況進(jìn)行考核、監(jiān)督（三）、根據(jù)需要，參與對全行各應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的檢查監(jiān)督（四）、對違反數(shù)據(jù)質(zhì)量管理規(guī)定，造成數(shù)據(jù)錯誤、失真、延誤、漏填等違規(guī)行為進(jìn)行問責(zé)（五）、向高管層報(bào)告我行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理執(zhí)行情況第五條總行各部門是應(yīng)用系統(tǒng)的管理部門，負(fù)責(zé)管理各自的應(yīng)用系統(tǒng)，是本應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量的主責(zé)任人，主要負(fù)責(zé)：（一）、貫徹落實(shí)總行制定的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理的相關(guān)規(guī)章制度；（二）、制定本應(yīng)用系統(tǒng)錄入、維護(hù)、審核的基本標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范性要求，并適時開展檢查監(jiān)督，保障數(shù)據(jù)管理符合規(guī)范性要求；（三）、制定本單位的數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控指標(biāo)體系，定期對本級數(shù)據(jù)質(zhì)量評估分析，及時解決數(shù)據(jù)質(zhì)量管理中出現(xiàn)的問題；（四）、指導(dǎo)、監(jiān)督系統(tǒng)使用部門或相關(guān)崗位的數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工作，督查對錯誤數(shù)據(jù)進(jìn)行更正和清理的情況；（五）、制定本應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核標(biāo)準(zhǔn)和評分體系，按時對應(yīng)用系統(tǒng)使用部門的數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行考核；（六）、提交本應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理報(bào)告；（七）、負(fù)責(zé)本職責(zé)范圍內(nèi)的數(shù)據(jù)采集、錄入和審核工作。第六條應(yīng)用系統(tǒng)使用部門主要指數(shù)據(jù)的采集和錄入單位，是應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)采集、錄入質(zhì)量的責(zé)任人，主要負(fù)責(zé)：（一）、加強(qiáng)對采集、錄入人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)和管理，提高數(shù)據(jù)錄入的準(zhǔn)確率；（二）、嚴(yán)格執(zhí)行數(shù)據(jù)管理規(guī)章制度，確保數(shù)據(jù)采集、錄入真實(shí)、準(zhǔn)確和及時；（三）、按照規(guī)定，對數(shù)據(jù)采集錄入工作進(jìn)行質(zhì)量考核；（四）、對采集錄入人員的工作情況進(jìn)行監(jiān)督檢查；（五）、向應(yīng)用系統(tǒng)管理部門報(bào)告數(shù)據(jù)質(zhì)量管理執(zhí)行情況；責(zé)任人提出書面申請，由相關(guān)業(yè)務(wù)部門和技術(shù)部門審核確認(rèn)，經(jīng)主管行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，方可進(jìn)行數(shù)據(jù)維護(hù)。第十九條數(shù)據(jù)維護(hù)工作應(yīng)嚴(yán)格備案，科技信息部對各應(yīng)用系統(tǒng)管理部門報(bào)送的每項(xiàng)數(shù)據(jù)維護(hù)的時間、內(nèi)容、維護(hù)原因、責(zé)任人等記錄進(jìn)行備案，涉及的書面材料必須登記存檔。第二十條數(shù)據(jù)維護(hù)人員在進(jìn)行數(shù)據(jù)維護(hù)時，必須認(rèn)真負(fù)責(zé)，避免在數(shù)據(jù)維護(hù)過程中產(chǎn)生新的錯誤數(shù)據(jù)。第四章、數(shù)據(jù)檢查第二十一條數(shù)據(jù)檢查是按照有關(guān)應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理規(guī)定對數(shù)據(jù)及時性、完整性以及準(zhǔn)確性進(jìn)行的數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查的行為。第二十二條數(shù)據(jù)檢查采取應(yīng)用系統(tǒng)使用部門自查和應(yīng)用系統(tǒng)管理部門檢查的方式。數(shù)據(jù)檢查的方法有：（一）通過統(tǒng)計(jì)、查詢等系統(tǒng)進(jìn)行檢查；（二）在業(yè)務(wù)軟件使用過程中對數(shù)據(jù)庫中已有數(shù)據(jù)進(jìn)行檢查；（三）用數(shù)據(jù)質(zhì)量檢查工具進(jìn)行檢查；（四）抽取原始檔案材料與數(shù)據(jù)庫中數(shù)據(jù)進(jìn)行對比；（五）其它數(shù)據(jù)檢查的方法。第二十三條檢查的內(nèi)容：1、紙質(zhì)資料與信息系統(tǒng)內(nèi)資料進(jìn)行檢查核對，數(shù)據(jù)采集錄入是否全面、及時、規(guī)范。2、數(shù)據(jù)的處理是否及時、正確、全面。3、數(shù)據(jù)的傳輸是否規(guī)范、及時。第二十四條應(yīng)用系統(tǒng)使用部門在業(yè)務(wù)軟件使用過程中發(fā)現(xiàn)錯誤數(shù)據(jù)，必須及時告知相應(yīng)的數(shù)據(jù)采集的責(zé)任人或部門進(jìn)行維護(hù)。第二十五條應(yīng)用系統(tǒng)管理部門應(yīng)定期通過使用統(tǒng)計(jì)、查詢等系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)檢查，仔細(xì)分析檢查結(jié)果，識別其中不符合規(guī)律和常理的數(shù)據(jù)，查找存在的數(shù)據(jù)問題。第五章數(shù)據(jù)質(zhì)量考核第二十六條各應(yīng)用系統(tǒng)管理部門應(yīng)建立本系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量的考核體系。第二十七條考核指標(biāo)至少包括比率指標(biāo)和數(shù)量指標(biāo)。比率指標(biāo)按未達(dá)標(biāo)的百分點(diǎn)扣分，數(shù)量指標(biāo)按錯誤數(shù)據(jù)的數(shù)量和問題的嚴(yán)重程度扣分。第二十八條考核的比率指標(biāo)是：1、信息采集率。已經(jīng)采集進(jìn)入應(yīng)用系統(tǒng)的信息與應(yīng)該采集進(jìn)入應(yīng)用系統(tǒng)信息的比率。2、信息采集準(zhǔn)確率。錄入應(yīng)用系統(tǒng)的正確信息與錄入的所有信息的比率。3、信息傳輸及時率。規(guī)定時期內(nèi)傳輸?shù)男畔⑴c檢查期限內(nèi)所有傳輸信息的比率。4、信息處理率。考核期內(nèi)處理的符合規(guī)定的信息與考核期內(nèi)處理的所有信息的比率。第二十九條數(shù)量指標(biāo)是指分級列出問題數(shù)據(jù)的數(shù)量，根據(jù)問題的嚴(yán)重程度，確定扣分標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行扣分。根據(jù)數(shù)據(jù)的重要程度具體分為四級：1、只影響數(shù)據(jù)本身的完整性而不影響其他數(shù)據(jù)。2、只影響本工作環(huán)節(jié)質(zhì)量。3、不僅影響本工作環(huán)節(jié)質(zhì)量，而且影響后面工作環(huán)節(jié)數(shù)據(jù)處理質(zhì)量。4、數(shù)據(jù)質(zhì)量錯誤造后面工作無法處理或無法工作。第三十條各應(yīng)用系統(tǒng)主管部門應(yīng)根據(jù)本辦法制定各應(yīng)用系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量考核細(xì)則，并報(bào)總行合規(guī)部備案。第六章、責(zé)任追究第三十一條凡違反本辦法相關(guān)規(guī)定，造成數(shù)據(jù)錄入不及時、不完整、不準(zhǔn)確等數(shù)據(jù)質(zhì)量問題的，對數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任部門和相關(guān)責(zé)任人實(shí)行數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任追究。第三十二條數(shù)據(jù)質(zhì)量追究的原則（一）“以誰的用戶名錄入，誰負(fù)責(zé)”；（二）實(shí)事求是、有錯必糾、責(zé)罰相當(dāng)、教育與處罰相結(jié)合。第三十三條數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任追究范圍（一）因數(shù)據(jù)質(zhì)量問題導(dǎo)致統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不能生成或生成錯誤的；（二）因數(shù)據(jù)質(zhì)量問題導(dǎo)致其他部門工作不能正常開展的；（三）因數(shù)據(jù)質(zhì)量問題影響經(jīng)營決策行為的及時性、正確性的；（四）因數(shù)據(jù)質(zhì)量問題損害客戶合法權(quán)益的；（五）因數(shù)據(jù)質(zhì)量問題造成財(cái)產(chǎn)、聲譽(yù)損失的；（六）其他應(yīng)當(dāng)追究的數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任。第三十四條數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任劃分（一）數(shù)據(jù)采集的責(zé)任部門即為數(shù)據(jù)質(zhì)量的責(zé)任部門；（二）從數(shù)據(jù)庫后臺記錄中確認(rèn)的數(shù)據(jù)錄入人員是數(shù)據(jù)質(zhì)量的直接責(zé)任人；（三）將自己的用戶名、密碼提供給他人使用，或因保管不善導(dǎo)致他人盜用、冒用用戶名、密碼的，用戶名所有者是數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任人。第三十五條數(shù)據(jù)質(zhì)量責(zé)任按照《**銀行員工違規(guī)行為處理辦法》的規(guī)定進(jìn)行追究。第三十六條對主動發(fā)現(xiàn)錯誤并及時糾正，尚未造成不良影響的，可以從輕或者免于追究責(zé)任。第三十七條