保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司工作總結(jié)共3篇保險(xiǎn)公司經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司工作總結(jié)共3篇保險(xiǎn)公司經(jīng)理工作總結(jié)匯報(bào)一、依據(jù)上海保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)治理指引：對(duì)我司財(cái)務(wù)制度提出以下幾點(diǎn)建議：

1.采納“零現(xiàn)金”方式進(jìn)展收支結(jié)算：向員工支付款項(xiàng)（含工資、傭金、報(bào)銷費(fèi)用、借款）應(yīng)當(dāng)以銀行轉(zhuǎn)賬方式支付至起本人銀行賬戶。向外單位支付款項(xiàng)應(yīng)以銀行轉(zhuǎn)賬方式直接付至對(duì)方賬戶；員工墊付報(bào)銷款項(xiàng)，亦實(shí)行零現(xiàn)金方式結(jié)算，并在報(bào)銷時(shí)供應(yīng)刷卡或轉(zhuǎn)賬憑據(jù)。

例外狀況：a.不具備刷卡條件的場(chǎng)所發(fā)生的單筆消費(fèi)在200元以下的支出；

B．簽證費(fèi)、過(guò)路橋費(fèi)等只能用現(xiàn)金結(jié)算的支出

確定存在無(wú)法按保監(jiān)財(cái)務(wù)治理指引規(guī)定的方式支付結(jié)算情形的，必需向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人書(shū)面批準(zhǔn)。

2.銀行賬戶：機(jī)構(gòu)需要開(kāi)設(shè)多個(gè)公司賬戶治理不同性質(zhì)的資金往來(lái)（1）根本戶：收取手續(xù)費(fèi)、日常職場(chǎng)費(fèi)用等（2）保費(fèi)戶（一般戶）：代收保費(fèi)的賬戶,僅用于收取投保人保費(fèi)和向保險(xiǎn)公司支付保費(fèi)，為投保人、被保險(xiǎn)人和受益人代領(lǐng)的退保金、保險(xiǎn)金；不得與本機(jī)構(gòu)其他賬戶、非投保人賬戶等發(fā)生資金往來(lái)。

不得使用個(gè)人賬戶收取或支出公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中產(chǎn)生的往來(lái)資金

3主營(yíng)業(yè)務(wù)本錢(qián)：

業(yè)務(wù)人員（即經(jīng)紀(jì)人）所發(fā)生的一切費(fèi)用都屬于此科目：主要包括但不限于以以下支內(nèi)容：（一）、向業(yè)務(wù)人員支付的傭金、工資、福利及社保等薪酬費(fèi)用，包括根本薪酬以及與銷售量相關(guān)的業(yè)務(wù)績(jī)效薪酬；（二）、業(yè)務(wù)部門(mén)發(fā)生的業(yè)務(wù)款待費(fèi)、業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)、差旅費(fèi)、通訊費(fèi)、車輛使用費(fèi)等于主營(yíng)業(yè)務(wù)直接相關(guān)的費(fèi)用（三）、與主營(yíng)業(yè)務(wù)直接相關(guān)的本錢(qián)

我司現(xiàn)將產(chǎn)品部及運(yùn)營(yíng)部的人員本錢(qián)及發(fā)生的費(fèi)用歸類到主營(yíng)業(yè)務(wù)本錢(qián)，個(gè)人認(rèn)為有欠妥當(dāng)；運(yùn)營(yíng)及產(chǎn)品是屬保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)內(nèi)勤部門(mén)，應(yīng)將其歸到治理費(fèi)用。

3.治理費(fèi)用：核算不與主營(yíng)業(yè)務(wù)直接相關(guān)、為維持公司日常運(yùn)營(yíng)所發(fā)生的必要費(fèi)用；主要包括但不限于以以下支內(nèi)容:(1)實(shí)施業(yè)務(wù)詢問(wèn)、投訴處理相關(guān)部門(mén)的費(fèi)用、包括人力本錢(qián)、職場(chǎng)費(fèi)用、辦公費(fèi)用、詢問(wèn)費(fèi)、信息技術(shù)費(fèi)用及教育培訓(xùn)費(fèi)用

(2)總經(jīng)理室等經(jīng)營(yíng)治理部門(mén)及財(cái)務(wù)治理、人力資源治理、行政治理、法律合規(guī)、信息技術(shù)治理等后援支持部門(mén)的費(fèi)用、包括人力本錢(qián)、職場(chǎng)費(fèi)用、辦公費(fèi)用、詢問(wèn)費(fèi)、信息技術(shù)費(fèi)用及教育培訓(xùn)費(fèi)用

我司將以上費(fèi)用歸于營(yíng)業(yè)費(fèi)用，個(gè)人認(rèn)為欠妥，建議更正到治理費(fèi)用。

二、關(guān)于工資社保繳納問(wèn)題：

1.據(jù)了解，我司對(duì)試用期間的員工不繳納社保和公積金，待轉(zhuǎn)正后也不補(bǔ)繳，這點(diǎn)是違法勞動(dòng)法規(guī)定的。按勞動(dòng)法規(guī)定，自用工之日起，用人單位和本人應(yīng)參與社會(huì)保險(xiǎn)；我司在試用期不繳納社保的做法也是欠妥的，若轉(zhuǎn)正后予以補(bǔ)繳，是可行的；若沒(méi)有補(bǔ)繳，社保局和公積金治理中心一旦查處，我司將受處處罰。對(duì)以后我司進(jìn)展不利。

2.關(guān)于我司通訊費(fèi)、交通補(bǔ)貼是計(jì)入員工工資內(nèi)；計(jì)入個(gè)人所得稅計(jì)稅依據(jù)，根據(jù)會(huì)計(jì)制度準(zhǔn)則是完全正確的。從合理避稅的角度：可以將這兩項(xiàng)補(bǔ)助讓員工拿票來(lái)報(bào)銷，作為費(fèi)用支出，這局部不再需要計(jì)稅。

保險(xiǎn)公司經(jīng)理工作總結(jié)

保險(xiǎn)公司支公司經(jīng)理工作總結(jié)

保險(xiǎn)公司總經(jīng)理工作總結(jié)

基層保險(xiǎn)公司經(jīng)理工作總結(jié)

保險(xiǎn)公司客戶經(jīng)理工作總結(jié)

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司工作總結(jié)共2

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司資信調(diào)查報(bào)告

一、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司簡(jiǎn)介

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司針對(duì)客戶的特定需求，運(yùn)用自身的專業(yè)優(yōu)勢(shì)，為客戶供應(yīng)專業(yè)的保險(xiǎn)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)治理方案。在同客戶簽訂托付協(xié)議后，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司組織市場(chǎng)詢價(jià)或招投標(biāo)，選擇綜合承保條件最優(yōu)越的保險(xiǎn)公司作為承保公司。在與保險(xiǎn)公司的談判中維護(hù)客戶的利益，爭(zhēng)取對(duì)客戶的最大優(yōu)待。此外，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人還幫助客戶制定保險(xiǎn)以外的全面的風(fēng)險(xiǎn)治理規(guī)劃。風(fēng)險(xiǎn)治理具有很強(qiáng)的專業(yè)性，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司是國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)市場(chǎng)所公認(rèn)的專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)治理參謀。

二、資信調(diào)查的內(nèi)容

資：資質(zhì)、資本，信：信用。資信調(diào)查指專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)的注冊(cè)登記狀況、股權(quán)構(gòu)造、人力資源、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、治理水平、財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)聲譽(yù)、以往信用狀況等進(jìn)展調(diào)查討論，必要的時(shí)候進(jìn)展實(shí)地調(diào)查，依據(jù)調(diào)查結(jié)果出具信用報(bào)告并對(duì)其信用等級(jí)賜予評(píng)定。

三、以長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司為例，我們對(duì)其進(jìn)展資信調(diào)查的內(nèi)容如下：

1、長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的注冊(cè)登記狀況

注冊(cè)資金：2億元人民幣，公司由四十余家國(guó)內(nèi)能源、金融等行業(yè)的大型企業(yè)出資組建

地址：北京市宣武區(qū)廣安門(mén)內(nèi)大街338號(hào)港中旅大廈5層電話：（010）主頁(yè)：

2、公司簡(jiǎn)介以及進(jìn)展歷程

英大長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司于2023年6月成立，現(xiàn)有27家分公司和4家控股子公司，是目前國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)規(guī)模最大、組織效勞體系地域掩蓋最廣、綜合實(shí)力最強(qiáng)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。業(yè)務(wù)涵蓋保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、保險(xiǎn)公估、全面風(fēng)險(xiǎn)治理詢問(wèn)、產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)等效勞領(lǐng)域，業(yè)務(wù)涉及電力、化工、交通、煤炭、制造、運(yùn)輸、商業(yè)、傳媒、教育等多個(gè)行業(yè)。公司目前是中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)常務(wù)理事單位，中國(guó)保險(xiǎn)學(xué)會(huì)常務(wù)理事單位，中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)中介工作委員會(huì)主任委員單位。近年來(lái)先后榮獲“中國(guó)十佳保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司”，“全國(guó)保險(xiǎn)系統(tǒng)先進(jìn)集體”。

經(jīng)過(guò)十年的市場(chǎng)磨礪，英大長(zhǎng)安經(jīng)紀(jì)公司邁上了嶄新的進(jìn)展平臺(tái)，擁有高素養(yǎng)的人才隊(duì)伍、健全快捷的效勞網(wǎng)絡(luò)、科學(xué)完善的治理體系、行業(yè)領(lǐng)先的信息化系統(tǒng)、優(yōu)良全面的專業(yè)技術(shù)和優(yōu)秀的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。公司在立足做專做精做優(yōu)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的根底上，積極推動(dòng)業(yè)務(wù)多元化進(jìn)展，盈利力量、創(chuàng)新力量、進(jìn)展力量不斷增加。

當(dāng)前，英大長(zhǎng)安經(jīng)紀(jì)公司干部員工正以“努力超越、追求卓越”的企業(yè)精神，奮力開(kāi)拓市場(chǎng)，大力提升公司現(xiàn)代化治理水平、金融運(yùn)作水平、優(yōu)質(zhì)效勞水平，用才智和汗水描繪著建立國(guó)內(nèi)一流、國(guó)際知名現(xiàn)代保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的雄偉藍(lán)圖。

3、公司領(lǐng)導(dǎo)層

董事長(zhǎng)兼黨委書(shū)記秦啟根總經(jīng)理兼副黨委書(shū)記蘇慶社副總經(jīng)理吳生和總會(huì)計(jì)師莫繼才紀(jì)檢組長(zhǎng)兼工會(huì)主席欒海燕副局級(jí)調(diào)研員王如強(qiáng)

4、公司法人治理構(gòu)造

上述構(gòu)造圖可以看出長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司有層次清楚的決策以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)，各職能部門(mén)分工明確，擁有完善的職能體系，在公司運(yùn)營(yíng)過(guò)程中避開(kāi)職能穿插帶來(lái)的職責(zé)推脫問(wèn)題。并且擁有相對(duì)獨(dú)立的監(jiān)事會(huì)公司治理層進(jìn)展決策監(jiān)視，保障公司決策的科學(xué)性

5、公司的組織構(gòu)造

由上述圖表可以看出

長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司內(nèi)部組織構(gòu)造的具體構(gòu)成，其職能局部的劃分很具體，業(yè)務(wù)部門(mén)針對(duì)業(yè)務(wù)對(duì)象的不同也設(shè)立了功能明確的業(yè)務(wù)部門(mén)，各部門(mén)獨(dú)立運(yùn)營(yíng)保障公司的高效運(yùn)轉(zhuǎn)。從上表我們可以了解到長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司分公司幾乎遍布全國(guó)，可以發(fā)覺(jué)該公司具有較強(qiáng)的實(shí)力。

6、公司的榮譽(yù)

·公司唐振奇同志榮獲“中心企業(yè)先進(jìn)職工”稱號(hào)

·上海分公司榮獲上海市“誠(chéng)信企業(yè)”稱號(hào)·公司榮獲“全國(guó)保險(xiǎn)系統(tǒng)先進(jìn)集體”稱號(hào)

7、企業(yè)文化

企業(yè)文化內(nèi)容注意誠(chéng)、強(qiáng)調(diào)責(zé)任，有利于樹(shù)立良好的企業(yè)形象

8、業(yè)務(wù)范圍（主要在保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)方面包括以下幾點(diǎn)）

1、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

2、保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)；

3、保險(xiǎn)安排

4、幫助索賠

5、防災(zāi)防損

9、企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告狀況調(diào)查

2023年長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司業(yè)務(wù)收入.63萬(wàn)元英大長(zhǎng)安公司連續(xù)十年收入行業(yè)排名第一，公司業(yè)務(wù)收入年平均占國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)市場(chǎng)總收入比重的15%以上；業(yè)務(wù)收入以每年平均超過(guò)25%的速度遞增；尤其是近3年來(lái)，業(yè)務(wù)收入連續(xù)突破2億元、3億元、4億元三個(gè)大關(guān)，一年上一個(gè)新臺(tái)階；經(jīng)紀(jì)保費(fèi)總額超過(guò)170億元；業(yè)務(wù)總收入超過(guò)20億元；上繳國(guó)家稅金達(dá)億元；利潤(rùn)總額突破7億元。是國(guó)內(nèi)2300余家保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)中第一家收入突破5億元大關(guān)的企業(yè)，。2023年，公司實(shí)現(xiàn)收入近億元，利潤(rùn)超過(guò)2億元，資產(chǎn)規(guī)模突破6億元。在世界經(jīng)理人集團(tuán)主辦、《蒙代爾》雜志承辦的全球理財(cái)博覽頂峰會(huì)上評(píng)為“2023年度中國(guó)十佳保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司”第一名。

分析：雖然沒(méi)有具體的財(cái)務(wù)報(bào)表，但是通過(guò)上述幾個(gè)數(shù)據(jù)我們可以信任長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司擁有很強(qiáng)的競(jìng)爭(zhēng)力，在同行業(yè)中中占有明顯優(yōu)勢(shì)，財(cái)勢(shì)雄厚，在市場(chǎng)中其應(yīng)當(dāng)占有相對(duì)較大的比重，帶動(dòng)并引領(lǐng)了國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)行業(yè)的整體進(jìn)展。

10、最終我們對(duì)長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的人力資源狀況進(jìn)展分析長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司對(duì)企業(yè)人力資源治理實(shí)行以下四種治理模式

一、績(jī)效治理

二、職級(jí)序列

三、薪酬治理

四、關(guān)鍵人才規(guī)劃分析：

一、采納以上人力資源治理方式有利于建立價(jià)值制造為核心的企業(yè)理念，通過(guò)績(jī)效治理，提升員工、部門(mén)、公司業(yè)績(jī)，保證股東價(jià)值和員工利益最大化。加強(qiáng)績(jī)效治理的引導(dǎo)作用。遵循個(gè)人、部門(mén)、公司績(jī)效親密相關(guān)的原則，依據(jù)公司總體目標(biāo)和部門(mén)、崗位職責(zé)，確定各部門(mén)、崗位的績(jī)效指標(biāo)、目標(biāo)，在關(guān)注業(yè)務(wù)進(jìn)展的同時(shí)，加強(qiáng)治理工作的考核。對(duì)各部門(mén)的評(píng)價(jià)要以客觀數(shù)據(jù)和事實(shí)為依據(jù)，遵守績(jī)效治理流程，標(biāo)準(zhǔn)績(jī)效治理工作，做到全面、真實(shí)、客觀地評(píng)估各部門(mén)的績(jī)效成績(jī)，避開(kāi)主觀臆斷和感情顏色。

二、長(zhǎng)安公司新的職級(jí)序列方案在現(xiàn)有方案的根底上為不同類型崗位的員工分別設(shè)計(jì)進(jìn)展通道，拓寬了員工進(jìn)展通道的數(shù)量，并且增加了通道上層級(jí)的數(shù)量，為員工在其擅長(zhǎng)的領(lǐng)域深入進(jìn)展翻開(kāi)了通道。

三、長(zhǎng)安公司薪酬體系的建立和完善遵循“一個(gè)前提“、“兩個(gè)公正“和“三項(xiàng)匹配“等根本原則?？梢猿浞终{(diào)動(dòng)企業(yè)員工積極性，工作效率相對(duì)也會(huì)提高。

四、關(guān)鍵崗位人才規(guī)劃的核心工作是確定關(guān)鍵崗位、規(guī)劃關(guān)鍵人才、鼓勵(lì)關(guān)鍵人才。通過(guò)上述具體分析，我們可以確認(rèn)長(zhǎng)安內(nèi)部擁有較為完善的人力資源治理模式。

11、總結(jié)

由于缺乏完善全面的資料對(duì)長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的實(shí)力進(jìn)展全方位評(píng)估，只能列舉以上十個(gè)方面，依據(jù)長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的行業(yè)地位，業(yè)務(wù)收入以及完善明確的內(nèi)部治理制度，我們可以信任該公司有較高的資信信用度，依據(jù)2023年上海市保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)結(jié)果我們可以知道長(zhǎng)安保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的信用為五星，屬于信用等級(jí)最高級(jí)別。

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司工作總結(jié)共3

保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)習(xí)總結(jié)(1)

在我系主任，書(shū)記的努力爭(zhēng)取下，大局部的同學(xué)都如愿以償?shù)孬@得了珍貴的實(shí)習(xí)時(shí)機(jī)，紛紛穿上白領(lǐng)套裝，踏上社會(huì)的軌跡，承受意志的磨練。

一個(gè)月在xxxxxxxx保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司實(shí)習(xí)的短暫的時(shí)間里面，通過(guò)接觸保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)流程，參加辦公操作，令我們受益匪淺，從中學(xué)習(xí)到和領(lǐng)悟到許多東西?；貞涍@一個(gè)月來(lái)的經(jīng)受，可謂有一種先苦后甜的感覺(jué)。首先我們就有了早出晚歸和擠公交車的苦與無(wú)奈;然而我們?cè)诠厩拜厒兊南ば慕逃?，我們用這苦澀的汗水在實(shí)實(shí)在在的實(shí)踐中換回充實(shí)的社會(huì)閱歷和在課堂里面無(wú)法學(xué)習(xí)到的許多學(xué)問(wèn)。總結(jié)起來(lái)，有以下幾個(gè)方面：

一、先做人后做事。

這是我們到xxxxxxxx保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司所學(xué)習(xí)到的第一門(mén)課的主要內(nèi)容。就是這一句話，雖然是短短的六個(gè)簡(jiǎn)潔干練字，但是卻蘊(yùn)含著無(wú)窮的意義。從做人開(kāi)頭，不僅要求我們要誠(chéng)信做人，注意團(tuán)結(jié)，培育團(tuán)隊(duì)精神，更要實(shí)力良好的學(xué)習(xí)態(tài)度：不要期盼等待別人告知你要做什么，應(yīng)當(dāng)做什么，或者該怎么去做。這樣被動(dòng)的學(xué)習(xí)或者工作的態(tài)度都是很不行取，是很失敗的，這樣搞垮自己，落得的結(jié)果將是一無(wú)全部。在這個(gè)不斷進(jìn)展的社會(huì)的大潮之中要生存下去甚至

要比別人強(qiáng)，自己就得不斷學(xué)習(xí)實(shí)踐摸索，擅長(zhǎng)思索，發(fā)覺(jué)問(wèn)題。自己解決不了的問(wèn)題要向別人請(qǐng)教。只有學(xué)會(huì)先做人，有良好的習(xí)慣，才可以在學(xué)習(xí)和以后的工作中更好地生活下去，成為社會(huì)的佼佼者。

二、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)操作流程

在xxxxxxxx保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司實(shí)習(xí)中，我們有了在xxxx精英的悉心教育之下，我們明白到保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人這個(gè)職業(yè)的業(yè)務(wù)操作流程，詳細(xì)的操作流程如下：

1、客戶開(kāi)發(fā)?？蛻羰枪镜囊率掣改?，一個(gè)工程的操作皆是由客戶的需求開(kāi)頭的。而我們只要是通過(guò)社會(huì)關(guān)系或者預(yù)約、訪問(wèn)等方式進(jìn)展市場(chǎng)上的開(kāi)拓。

2、確定托付關(guān)系。在這個(gè)環(huán)節(jié)必不行少的是和客戶簽訂授權(quán)書(shū)以及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)效勞協(xié)議書(shū)，使日后工作的進(jìn)展有法律依據(jù)。

3、收集工程資料。常言道：知己知彼方能百戰(zhàn)百勝。工作上也是如此，只有熟知客戶的風(fēng)險(xiǎn)狀況，才能制定出更加周全的方案，更好地效勞客戶。這就要求我們將客戶多供應(yīng)的資料進(jìn)展篩選、分類、整理，從而形成一套系統(tǒng)完整的工程資料。

4、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。即是幫助客戶建立風(fēng)險(xiǎn)治理系統(tǒng)，這一個(gè)環(huán)節(jié)是整個(gè)業(yè)務(wù)操作的流程的重點(diǎn)也是難點(diǎn)。首先，要建立對(duì)客戶產(chǎn)業(yè)和經(jīng)營(yíng)治理的深入了解，包括業(yè)務(wù)的性質(zhì)和經(jīng)

營(yíng)治理的特色、將來(lái)產(chǎn)品和效勞的進(jìn)展趨勢(shì)，以及經(jīng)營(yíng)治理上的最大的疑慮其次，要建立對(duì)客戶的深入了解。一方面，我們要分析和評(píng)估客戶可能會(huì)對(duì)資本、營(yíng)運(yùn)和現(xiàn)金流淌造成的打擊和損害。以及消失后消息曝光可能會(huì)帶來(lái)的消極的影響。另一方面，我們還要分析客戶有哪些小的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)過(guò)累積而造成相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)。再次，幫助客戶建立前瞻性風(fēng)險(xiǎn)處理政策，其一，分析公司可以或者必需自留的風(fēng)險(xiǎn)，內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)的種類，自留的幅度，預(yù)備金或者資金，風(fēng)險(xiǎn)自留和掌握。其二，分析和打算公司可以借助非保險(xiǎn)手段轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，比方合約轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。其三，運(yùn)用保險(xiǎn)方式來(lái)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。5、保險(xiǎn)設(shè)計(jì)和安排。在這一點(diǎn)上，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司和保險(xiǎn)公司有著本質(zhì)的區(qū)分，各自代表的立場(chǎng)截然不同。經(jīng)紀(jì)公司作為投保人的保險(xiǎn)參謀，必需以客戶的利益為動(dòng)身點(diǎn)，為客戶尋求最有的保險(xiǎn)保障?；谶@點(diǎn)，我們會(huì)特地聘請(qǐng)閱歷豐富的工作人員對(duì)客戶及其工作進(jìn)展需求調(diào)查工作，并做出詳盡的需求報(bào)告，建立完整的風(fēng)險(xiǎn)背景與保險(xiǎn)資料。接下來(lái)進(jìn)展的工作就是預(yù)備風(fēng)險(xiǎn)治理報(bào)告，包括陳述公司的業(yè)務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，陳述可能會(huì)發(fā)生的最大的損失，檢視損失記錄，查找公司風(fēng)險(xiǎn)治理的缺點(diǎn)，并對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)治理提出改良的建議。在公司的風(fēng)險(xiǎn)治理分析之后就要研討保險(xiǎn)安排規(guī)劃。在完成這些文書(shū)的預(yù)備工作后便要付諸行動(dòng)：將邀保書(shū)遞送給符合承保的各個(gè)保險(xiǎn)公司，通過(guò)詢價(jià)或者招標(biāo)的方式選擇承保的

公司。在這里需要留意的是保險(xiǎn)方案和承保的保險(xiǎn)公司最終的選擇權(quán)是在客戶的手中，而我們只是將各個(gè)保險(xiǎn)公司原始的保險(xiǎn)方案報(bào)價(jià)匯總，并向客戶具體介紹各個(gè)保險(xiǎn)公司的詳細(xì)狀況，提出我們的專業(yè)的意見(jiàn)，讓客戶依據(jù)自己的詳細(xì)狀況進(jìn)展選擇。待到承受承保保險(xiǎn)公司確定之后，我們將與其談判以落實(shí)保險(xiǎn)條件，取得客戶訂單，并核對(duì)保險(xiǎn)單和相關(guān)的文件。

6、幫助做好防災(zāi)防損工作揖及保險(xiǎn)理賠工作。風(fēng)險(xiǎn)是無(wú)處不在的，要使損失降到最低，得先從預(yù)防措施做起，幫助客戶做好防災(zāi)防損的工作，盡量避開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)。比方風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知、定期向客戶提交風(fēng)險(xiǎn)查勘報(bào)告。假如不幸還是降落，發(fā)生保險(xiǎn)事故時(shí)，我們將馬上告知客戶實(shí)行削減損失、掌握風(fēng)險(xiǎn)以及愛(ài)護(hù)現(xiàn)場(chǎng)的措施，并在第一時(shí)間通知保險(xiǎn)公司，在確認(rèn)保險(xiǎn)事故之后，幫助客戶辦理保險(xiǎn)事故索賠，并要跟進(jìn)索賠的進(jìn)展，在有需要的時(shí)候參加有關(guān)索賠的會(huì)議，以幫忙客戶爭(zhēng)取到公正、合理的賠償。這個(gè)環(huán)節(jié)雖然是很簡(jiǎn)單，程序也很繁瑣，但是卻將保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的價(jià)值充分表達(dá)出來(lái)。

當(dāng)我們剛剛接觸到保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人這個(gè)詳細(xì)的操作流程的時(shí)候，我們都覺(jué)得這個(gè)職業(yè)所做的工作太過(guò)于繁瑣、簡(jiǎn)單。然而，當(dāng)我們?cè)趯?shí)習(xí)的時(shí)候真正投入這個(gè)行業(yè)的時(shí)候，不由自主地對(duì)它改觀。它的行業(yè)職能使你可以穿梭各行各業(yè)，與不同階層的人打交道。而且，你的工作內(nèi)容會(huì)隨你所接觸的

工程而定的，進(jìn)展工作的過(guò)程中布滿了新奇感與挑戰(zhàn)，團(tuán)隊(duì)的精神伴你在困難得時(shí)候勇往直前。我們正式向著這種布滿激情和挑戰(zhàn)的行業(yè)前進(jìn)。

三、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的價(jià)值

1、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人產(chǎn)生的背景。無(wú)可否認(rèn)，這幾年來(lái)我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)取得了飛速的進(jìn)展，但是同時(shí)也存在許多問(wèn)題。如保險(xiǎn)合同不夠標(biāo)準(zhǔn)，保險(xiǎn)索賠糾紛屢見(jiàn)不鮮等等。我國(guó)保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司便在這種形勢(shì)中應(yīng)運(yùn)而生。就在中國(guó)參加WTO前夕，鑒于標(biāo)準(zhǔn)保險(xiǎn)市場(chǎng)。與國(guó)際保險(xiǎn)市場(chǎng)接軌的迫切的需要，1999年中國(guó)首批三家保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司成立，2022年就正式營(yíng)業(yè)，至此我們才有了民族保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。

2、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的價(jià)值表達(dá)。保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人是基于投保人的利益，依據(jù)被保險(xiǎn)人的需求，為其供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、制定風(fēng)險(xiǎn)治理規(guī)劃、設(shè)計(jì)保險(xiǎn)方案、選擇經(jīng)營(yíng)力量好信譽(yù)度高的保險(xiǎn)公司承保、幫助被保險(xiǎn)人索賠的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)。其工作是針對(duì)客戶面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況，為客戶“量身定做”適宜的風(fēng)險(xiǎn)治理方案，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)掌握、合同的轉(zhuǎn)移、保險(xiǎn)等手段，以最小的本錢(qián)獲得最大的保障，從而將客戶可能面臨的損失轉(zhuǎn)移出去。

在實(shí)習(xí)過(guò)程中，我們參加實(shí)踐，跟隨公司的員工學(xué)習(xí)，見(jiàn)識(shí)到參謀與參謀之間的“唇槍舌戰(zhàn)”。從中我們明白到作為一個(gè)好的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人不僅要求學(xué)問(wèn)廣博，閱歷豐富，還要

求語(yǔ)言表達(dá)力量到達(dá)很高的水平。其間，主要解答了普遍存在于各公司企業(yè)的顧慮問(wèn)題：以往都是直接向保險(xiǎn)公司購(gòu)置保險(xiǎn)，現(xiàn)在為何要通過(guò)經(jīng)紀(jì)公司來(lái)安排呢?由于：企業(yè)保險(xiǎn)安排是一項(xiàng)技術(shù)性很強(qiáng)的工作，哪些風(fēng)險(xiǎn)可以自留、哪些可以通過(guò)合同的方式轉(zhuǎn)移出去，哪

些風(fēng)險(xiǎn)可以通過(guò)治理措施加以防范和掌握，哪些風(fēng)險(xiǎn)是可以通過(guò)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，假如去選擇保險(xiǎn)公司，公司能夠擔(dān)當(dāng)?shù)馁M(fèi)率多少才夠?yàn)楹侠恚拘枰啻蟮谋Ｕ喜抛顬檫m