2020年10月全國(guó)自考商法原理與實(shí)務(wù)試題及答案解析

…………精品自學(xué)考試資料推薦………………PAGEPAGE7全國(guó)2018年10月高等教育自學(xué)考試商法原理與實(shí)務(wù)試題課程代碼：00921一、單項(xiàng)選擇題（本大題共30小題，每小題1分，共30分）在每小題列出的四個(gè)備選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無分。1．甲乙丙三人擬設(shè)立一個(gè)有限責(zé)任公司。于8月5日共同擬定了公司章程，10月5日全部繳付出資并取得驗(yàn)資證明，11月5日取得登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，11月7日向各股東簽發(fā)了出資證明書，則依法，該有限責(zé)任公司成立的時(shí)間是（）A．8月5日 B．10月5日C．11月5日 D．11月7日2．甲為某有限責(zé)任公司股東，其對(duì)公司的出資為10萬元人民幣，因甲欠乙10萬元債務(wù)無力償還，乙向人民法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行甲在公司中的出資。人民法院依法通知了全體股東，并發(fā)布公告。股東丙愿意出價(jià)11萬元購(gòu)買甲的出資，案外人丁愿意出價(jià)11萬元購(gòu)買該出資，乙愿意出價(jià)11萬元購(gòu)買該出資。則該出資應(yīng)如何處理?（）A．賣給丙 B．賣給丁C．賣給乙 D．賣給丙和丁3．甲股份有限公司擬為其股東乙公司向丙銀行的貸款提供擔(dān)保。對(duì)此，下列表述正確的是（）A．公司不能為其股東提供擔(dān)保，故甲公司不得為乙公司提供擔(dān)保B．甲公司為乙公司提供擔(dān)保應(yīng)經(jīng)股東大會(huì)決議通過方可C．甲公司為乙公司提供擔(dān)保應(yīng)經(jīng)董事會(huì)決議通過方可D．甲公司為乙公司提供擔(dān)保根據(jù)公司章程的規(guī)定由經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)決議通過4．甲、乙、丙、丁四人共同投資設(shè)立一家有限責(zé)任公司，在公司經(jīng)營(yíng)過程中，甲因出車禍意外死亡，其繼承人甲妻與甲之父母見公司經(jīng)營(yíng)狀況良好，希望繼續(xù)作為股東投資公司。對(duì)此，公司章程并未明確約定。下列判斷正確的是（）A．甲妻與甲之父母有權(quán)繼承甲的股東資格B．甲妻與甲之父母欲繼承甲的股東資格，必須經(jīng)過全體股東過半數(shù)同意C．甲妻與甲之父母欲繼承甲的股東資格，必須經(jīng)過全體股東一致同意D．甲妻與甲之父母無權(quán)繼承甲的股東資格5．依照我國(guó)《公司法》，除法律另有規(guī)定之外，采取發(fā)起設(shè)立的股份有限公司發(fā)起人首次繳納出資至少應(yīng)為人民幣（）A．1000萬元 B．500萬元C．100萬元 D．200萬元6．王某為某股份有限公司的董事，并持有該公司股票，現(xiàn)王某欲轉(zhuǎn)讓其所持有的該公司股票，就此，下列論述中正確的是（）A．王某在其董事任職期內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓其所持有的該公司的股票B．王某可以任意轉(zhuǎn)讓其所持有的無記名股票C．王某所持有的股票必須是記名股票D．王某在其董事任職期內(nèi)每年所轉(zhuǎn)讓股票不得超過其所持股票總數(shù)的25％7．依據(jù)我國(guó)證券法，下列行為中不屬于內(nèi)幕交易行為的是（）A．甲公司董事利用內(nèi)幕信息買賣該公司股票B．乙公司的持股10％的股東將內(nèi)幕信息泄漏給他人C．丙公司的控股公司的董事建議他人買賣丙公司的股票D．丁公司的財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人在任職期間買賣戊公司的股票8．下列有關(guān)我國(guó)股票發(fā)行和上市的監(jiān)管制度的說法，正確的是（）A．股票發(fā)行和股票上市均由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法審核批準(zhǔn)B．股票發(fā)行由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核，股票上市由證券交易所審核C．股票發(fā)行和股票上市均由證券交易所審核批準(zhǔn)D．股票發(fā)行由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核，股票上市由證券交易所備案9．2018年1月藍(lán)光股份有限公司成功發(fā)行了3年期公司債券1200萬元，1年期公司債券800萬元。該公司截至2018年4月30日的凈資產(chǎn)額為8000萬元，計(jì)劃于2018年5月再次發(fā)行公司債券。藍(lán)光股份有限公司的注冊(cè)資本為6000萬元。根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行法律規(guī)定，該公司此次發(fā)行公司債券最多不得超過（）A．3200萬元 B．2000萬元C．1200萬元 D．400萬元10．王某是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在某地監(jiān)管局的工作人員，一日，王某獨(dú)自到某證券公司，要求進(jìn)入該公司涉嫌違規(guī)操作的場(chǎng)所調(diào)查取證。證券公司工作人員要求其出示證件，王某以該公司董事長(zhǎng)認(rèn)識(shí)其為由拒絕提供。證券公司只好讓其進(jìn)行調(diào)查取證。對(duì)此，下列評(píng)論符合我國(guó)現(xiàn)行法律的是（）A．王某有權(quán)不出示證件直接進(jìn)入涉嫌違法行為的場(chǎng)所調(diào)查取證B．王某有權(quán)獨(dú)自進(jìn)行此項(xiàng)調(diào)查行為C．若該證券公司董事長(zhǎng)確實(shí)認(rèn)識(shí)王某，王某有權(quán)不出示證件進(jìn)行調(diào)查D．證券公司有權(quán)拒絕王某的調(diào)查取證11．張某為鵬飛證券公司的員工，張某在接受客戶王某的委托，代為買賣證券的過程中，擅自挪用王某資金賬戶的資金和股票賬戶的股票，給王某造成5萬元的損失。對(duì)此損失，應(yīng)（）A．由張某承擔(dān)賠償責(zé)任B．由張某承擔(dān)賠償責(zé)任，鵬飛公司承擔(dān)補(bǔ)充責(zé)任C．由張某和鵬飛公司承擔(dān)連帶責(zé)任D．由鵬飛公司承擔(dān)全部責(zé)任12．依據(jù)我國(guó)證券法，在證券交易過程中因不可抗力、意外事故或者技術(shù)故障等原因?qū)е虏糠只蛘呷孔C券交易無法正常進(jìn)行時(shí)，證券交易所應(yīng)采取一定措施。對(duì)此，下列表述正確的是（）A．自行決定采取技術(shù)性停牌或者臨時(shí)停市，并報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B．經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后決定采取技術(shù)性停牌或者臨時(shí)停市C．自行決定采取技術(shù)性停牌，但臨時(shí)停市應(yīng)取得國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)D．自行決定采取臨時(shí)停市，但技術(shù)性停牌應(yīng)取得國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)13．甲公司、乙公司、丙公司、丁公司擬共同投資設(shè)立一家證券公司，從事證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，則依法該證券公司最低注冊(cè)資本應(yīng)為人民幣（）A．1000萬元 B．5000萬元C．1億元 D．5億元14．依《海商法》規(guī)定，在海上保險(xiǎn)中，保險(xiǎn)人從第三人處取得的賠償，如果超過其支付的保險(xiǎn)賠償?shù)?，?yīng)采?。ǎ〢．將超過的部分退還給第三人B．將超過的部分退還給被保險(xiǎn)人C．將超過的部分一半歸自己享有，另一半歸被保險(xiǎn)人享有D．將超過的部分一半歸自己享有，另一半退還給第三人15．依照《海商法》，船舶出租人向承租人提供船舶或者船舶的部分艙位，裝運(yùn)約定的貨物，從一港運(yùn)至另一港，由承租人支付約定運(yùn)費(fèi)的合同為（）A．航次租船合同 B．定期租船合同C．光船租賃合同 D．海上拖航合同16．在海上貨物運(yùn)輸中，船方在收到貨物后，在貨物裝船以前簽發(fā)的提單稱為（）A．清潔提單 B．不清潔提單C．備運(yùn)提單 D．已裝船提單17．甲公司于2000年8月5日向乙銀行借款1000萬元，以自己所有的價(jià)值2000萬元的船舶設(shè)定抵押權(quán)，并于2000年10月5日辦理了抵押登記。后甲公司又于2000年9月5日向丙銀行借款1000萬元，又以同一船舶設(shè)定抵押權(quán)，并于2000年9月20日辦理了抵押登記。因甲公司無力償還借款，該船舶被拍賣，所得價(jià)款為1500萬元。對(duì)該價(jià)款應(yīng)如何受償，下列說法中，正確的是（）A．乙銀行優(yōu)先受償1000萬元，丙銀行受償500萬元B．丙銀行優(yōu)先受償1000萬元，乙銀行受償500萬元C．乙銀行和丙銀行各受償750萬元D．乙銀行受償1000萬元，丙銀行對(duì)剩余500萬元不具有優(yōu)先受償權(quán)，因?yàn)橥淮安荒茉O(shè)立兩個(gè)以上抵押權(quán)18．依照《保險(xiǎn)法》，下列財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同中，保險(xiǎn)責(zé)任開始后，合同當(dāng)事人即不得解除合同的是（）A．企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同 B．家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同C．運(yùn)輸工具保險(xiǎn)合同 D．運(yùn)輸工具航程保險(xiǎn)合同19．關(guān)于人身保險(xiǎn)的受益人，以下表述正確的是（）A．只能由被保險(xiǎn)人指定B．只能由投保人指定C．既可以由投保人指定，也可以由被保險(xiǎn)人指定D．既可以由投保人或被保險(xiǎn)人指定，也可以由保險(xiǎn)人指定20．依照《保險(xiǎn)法》，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)中，在合同的有效期內(nèi)，保險(xiǎn)標(biāo)的危險(xiǎn)程度增加的，被保險(xiǎn)人按照合同約定及時(shí)通知了保險(xiǎn)人的，保險(xiǎn)人（）A．有權(quán)要求增加保險(xiǎn)費(fèi)，但不得解除合同B．有權(quán)解除合同，但不得要求增加保險(xiǎn)費(fèi)C．有權(quán)要求增加保險(xiǎn)費(fèi)，或者要求解除合同D．既不得要求增加保險(xiǎn)費(fèi)，也不得解除合同21．某單位將一實(shí)際價(jià)值為1000萬元的大樓投保企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，保險(xiǎn)金額為800萬元。在保險(xiǎn)期限內(nèi)發(fā)生火災(zāi)，大樓損失200萬元，則保險(xiǎn)人的賠付額為（）A．160萬元 B．200萬元C．240萬元 D．360萬元22．根據(jù)保險(xiǎn)利益原則，下列哪一當(dāng)事人的投保行為有效?（）A．甲為自己的一注彩票投保B．乙為自己即將出生的孩子購(gòu)買人壽險(xiǎn)C．丙為自己身有殘疾的女兒購(gòu)買人身保險(xiǎn)D．丁為自己與女友的戀愛關(guān)系投保23．依照《保險(xiǎn)法》，人身保險(xiǎn)合同中，受益人先于被保險(xiǎn)人死亡而又沒有其他受益人的，在被保險(xiǎn)人死亡后，保險(xiǎn)金應(yīng)如何處理?（）A．作為被保險(xiǎn)人的遺產(chǎn)交給被保險(xiǎn)人的繼承人B．作為受益人的遺產(chǎn)交給受益人的繼承人C．作為無主財(cái)產(chǎn)收歸國(guó)家所有D．作為無主財(cái)產(chǎn)歸保險(xiǎn)人所有24．下列關(guān)于匯票追索權(quán)行使的表述中，錯(cuò)誤的是（）A．持票人為出票人的，對(duì)其前手無追索權(quán)B．持票人為背書人的，對(duì)其后手無追索權(quán)C．持票人可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)D．持票人對(duì)匯票債務(wù)人中的一人或者數(shù)人已經(jīng)進(jìn)行追索的，對(duì)其他匯票債務(wù)人就不能行使追索權(quán)25．依我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，無須承兌的匯票是（）A．定日付款的匯票 B．出票后定期付款的匯票C．見票即付的匯票 D．見票后定期付款的匯票26．依照《票據(jù)法》，下列關(guān)于本票的表述，錯(cuò)誤的是（）A．票據(jù)法上的本票僅指銀行本票B．本票的出票人資格應(yīng)由中國(guó)人民銀行審定C．本票上未記載付款地的，本票無效D．本票無須承兌，因此，票據(jù)承兌制度不適用于本票27．從票據(jù)上權(quán)利的產(chǎn)生和行使，必須持有票據(jù)，票據(jù)喪失，即不能對(duì)票據(jù)債務(wù)人行使票據(jù)權(quán)利的角度，票據(jù)為（）A．設(shè)權(quán)證券 B．完全有價(jià)證券C．要式證券 D．文義證券28．依照《票據(jù)法》，票據(jù)金額以中文大寫和數(shù)碼同時(shí)記載，二者不一致的，則（）A．以中文大寫為準(zhǔn) B．以數(shù)碼為準(zhǔn)C．以金額大者為準(zhǔn) D．票據(jù)無效29．依照《票據(jù)法》，見票即付的匯票、本票，持票人對(duì)票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利的存續(xù)期間為（）A．到期日起二年 B．到期日起六個(gè)月C．出票日起二年 D．出票日起六個(gè)月30．甲簽發(fā)一張以乙為收款人，丙為付款人的匯票，但在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，并交付給乙，乙又將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丁。對(duì)此，下列表述，錯(cuò)誤的是（）A．該匯票有效，但甲的記載視為未記載B．該匯票有效，但丁不得主張票據(jù)權(quán)利C．該匯票有效，僅乙對(duì)甲得主張追索權(quán)D．該匯票有效，但乙的背書行為無效二、多項(xiàng)選擇題（本大題共5小題，每小題2分，共10分）在每小題列出的五個(gè)備選項(xiàng)中有二個(gè)至五個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫在題后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選、少選或未選均無分。31．張某為某有限責(zé)任公司股東，其對(duì)公司的出資為l0萬元人民幣，現(xiàn)張某因急需用錢，擬將股份轉(zhuǎn)換為資金。其所采取的下列措施中，符合我國(guó)法律規(guī)定的有（）A．抽回出資B．將股份轉(zhuǎn)讓給其他股東C．未經(jīng)通知其他股東，將股份質(zhì)押給第三人，以取得借款D．向王某借款，并由王某代行其在公司中的所有股東權(quán)E．請(qǐng)求公司按照紅利分配方案分配紅利32．依照《證券法》，下列哪些公司的股票應(yīng)當(dāng)暫停上市交易?（）A．甲公司股份總數(shù)為2億股，其向社會(huì)公開發(fā)行的股份為4000萬股B．乙公司對(duì)其財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記載，嚴(yán)重誤導(dǎo)投資者C．丙公司最近兩年連續(xù)虧損D．丁公司因無力還債，被債務(wù)人申請(qǐng)宣告破產(chǎn)E．戊公司經(jīng)股東大會(huì)決議，決定公司解散33．依照《票據(jù)法》，在匯票上進(jìn)行下列背書，并不導(dǎo)致背書無效的有（）A．未記載背書日期的背書B．附有條件的背書C．將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓的背書D．將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人以上的背書E．記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的背書34．依《海商法》規(guī)定，當(dāng)兩艘船舶在海上發(fā)生碰撞，雙方平均承擔(dān)賠償責(zé)任的條件是（）A．由于不可抗力發(fā)生碰撞B．過失程度相當(dāng)發(fā)生碰撞C．由于無法查明的原因發(fā)生碰撞D．雖雙方均有過失，但過失的程度的比例無法判定的E．由于意外事故發(fā)生碰撞35．下列有關(guān)保險(xiǎn)代理人和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的說法中，符合我國(guó)法律規(guī)定的有（）A．保險(xiǎn)代理人既可以是個(gè)人，也可以是單位B．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人既可以是個(gè)人，也可以是單位C．保險(xiǎn)代理人是保險(xiǎn)人的代理人，而不是投保人的代理人D．保險(xiǎn)代理人超越代理權(quán)限辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，保險(xiǎn)人概不承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任E．保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人因過錯(cuò)給投保人、被保險(xiǎn)人造成損失的，由保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人自擔(dān)責(zé)任三、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）36．有限責(zé)任公司37．證券交易38．保險(xiǎn)代位求償權(quán)39．空白票據(jù)40．船舶留置權(quán)四、簡(jiǎn)答題（本大題共4小題，每小題6分，共24分）41．簡(jiǎn)述股份有限公司的特征。42．簡(jiǎn)述證券發(fā)行的特點(diǎn)。43．簡(jiǎn)述財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同投保人、被保險(xiǎn)人的義務(wù)。44．在票據(jù)抗辯中，一切票據(jù)債務(wù)人都可以主張的對(duì)物抗辯包括哪些？五、案例分析題(本大題共3小題，每小題7分，共21分)45．周某、吳某、鄭某和王某4人共同出資設(shè)立神印有限責(zé)任公司，經(jīng)營(yíng)印刷業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本為人民幣100萬元，其中，周某以一間廠房作價(jià)20萬元出資，吳某以現(xiàn)金30萬元出資，鄭某以自己的信用作價(jià)20萬元出資，王某以自己開發(fā)的專利技術(shù)作價(jià)30萬元出資。5月8日，股東會(huì)決議在印刷業(yè)務(wù)過程中，印刷一些假幣以增加經(jīng)營(yíng)收入。5月10日，董事會(huì)決議為唐某向銀行貸款提供擔(dān)保。8月5日