金融業(yè)個人述職報(bào)告怎么寫2500字

第金融業(yè)個人述職報(bào)告怎么寫2500字

金融業(yè)個人述職報(bào)告怎么寫篇1

回顧一年來的工作，我部主要從以下幾個方面開展：

一、開拓創(chuàng)新，積極推進(jìn)個人信貸業(yè)務(wù)全面、快速、健康發(fā)展。

20__年是個人住房貸款、個人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的一年。在面臨__地域經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)、市場需求有限，以個人和家庭為中心的金融服務(wù)成為同業(yè)之間資產(chǎn)業(yè)務(wù)拓展和競爭的主要領(lǐng)域，經(jīng)營形勢十分嚴(yán)峻。我們面對現(xiàn)實(shí)，正視困難，群策群力，另辟新徑，重新調(diào)整信貸營銷思路和方案，從思想觀念、營銷策略、服務(wù)方式和運(yùn)作機(jī)制上主動進(jìn)行變革，搶占__個人住房信貸、個人消費(fèi)信貸市場份額。

在市行的支持下，我部將一、二樓營業(yè)場所裝修一新，為客戶提供“面對面”服務(wù)。在業(yè)務(wù)辦理實(shí)行貸款、保險、公證“一條龍”、一站式服務(wù)的基礎(chǔ)上，又推出了“3a”服務(wù)，即為客戶提供了任何時間、任何地點(diǎn)、任何方式的“3a”服務(wù)。節(jié)假日實(shí)行了值班制度，實(shí)現(xiàn)了365天全程不間斷服務(wù)，對有特別要求的客戶推出了“送貸款上門”的服務(wù)新舉措，開辟了個人貸款的“綠色通道”。規(guī)定每筆業(yè)務(wù)從受理到發(fā)放三個工作日必須到位，從而保證了開發(fā)商資金的及時回籠。這些新舉措的實(shí)施大大地提高了我行個人信貸業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量和工作效率，獲得了諸多開發(fā)商的肯定，我行社會形象得到業(yè)界認(rèn)可，為我行贏得了客戶。截止本年末，我部成功將已在他行建立了按揭關(guān)系有優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目按揭資源的云路、凱地等五家住房開發(fā)商營銷到我行辦理住房按揭業(yè)務(wù)。全年發(fā)放個人住房貸款__筆，金額__萬元。

同時，我們及時更新營銷觀念，改變工作作風(fēng)，由原來的“等”市場到主動“找”市場，組成以行領(lǐng)導(dǎo)及分理處領(lǐng)導(dǎo)為首的七個信貸營銷組，采取主動出擊、上門推銷我行個人信貸產(chǎn)品的方法，強(qiáng)化市場意識、競爭意識，確定“以客戶為中心，以客戶的需要和利益為出發(fā)點(diǎn)、歸宿點(diǎn)”的營銷理念，多渠道地進(jìn)行營銷，在營銷個人信貸產(chǎn)品的同時，將相關(guān)的其他金融產(chǎn)品營銷給客戶，提高營銷成功率，延伸營銷鏈條，不斷創(chuàng)造新的利益結(jié)合點(diǎn)。

為改變營銷無目標(biāo)、盲目推銷、營銷效果不佳的局面，我部組織人員對本地房地產(chǎn)市場先后進(jìn)行了三次調(diào)查，通過細(xì)分市場，細(xì)分目標(biāo)客戶，選擇和發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶群，優(yōu)化客戶資源，采用不同的銀行產(chǎn)品和不同的營銷手段去滿足目標(biāo)市場的需要。通過市場調(diào)查，發(fā)現(xiàn)個人住房家居消費(fèi)貸款在我市有著較好的市場潛力。為此，我部針對個人住房家居消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的特點(diǎn)，制定了相應(yīng)的營銷策略，確定城區(qū)的幾個主要交通要道的臨街店面和有較好物業(yè)管理的住宅小區(qū)商品房為重點(diǎn)營銷對象，營銷人員全面上門調(diào)查摸底，適時營銷。自個人信貸中心9月組建成立運(yùn)作至今，我部共營銷個人住房家居消費(fèi)貸款55筆，金額1599.21萬元，取得了較好的營銷成果。

住房開發(fā)貸款是我部貸款營銷的重點(diǎn)之一，針對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)良莠不齊的情況，我部對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)開發(fā)市場進(jìn)行了細(xì)分，確立了“扶優(yōu)限劣、重點(diǎn)營銷”的營銷策略，把開發(fā)資質(zhì)較高、經(jīng)濟(jì)實(shí)力較為雄厚的__有限公司、__房地產(chǎn)有限責(zé)任公司等房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)作為優(yōu)質(zhì)企業(yè)來扶持，并將一些信譽(yù)一般、資金實(shí)力較差的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)淘汰出局，把__廣場花園、百樂花園、__大市場、__小區(qū)、__城等開發(fā)項(xiàng)目作為重點(diǎn)支持的開發(fā)項(xiàng)目。全年對六家房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放住房開發(fā)貸款9680萬元，支持開發(fā)“現(xiàn)代城”、“鵝湖雅苑”、“家興世紀(jì)花園”、“雅天大廈”、“信源大廈”、“東門小區(qū)”等項(xiàng)目建設(shè)。住房開發(fā)貸款的發(fā)放取得了較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益，有力地支持了我市的城市建設(shè)和房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與壯大，樹立了我行服務(wù)社會、支持經(jīng)濟(jì)建設(shè)的良好形象。同時也為我行個人住房信貸業(yè)務(wù)的后繼發(fā)展儲備了按揭資源，延伸貸款“營銷鏈條”。

在穩(wěn)固發(fā)展住房貸款的同時，我部十分注重開拓個人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的新領(lǐng)域，個人汽車消費(fèi)貸款成為了我部今年信貸營銷的一個新的利潤增長點(diǎn)。在個人汽車消費(fèi)貸款獲得省分行的批準(zhǔn)和授權(quán)后，多方出動，后發(fā)制人迅速搶占個人汽車消費(fèi)信貸市場，已與十三家汽車經(jīng)銷商或汽車出租公司建立了個人汽車消費(fèi)貸款合作協(xié)議，全年發(fā)放汽車消費(fèi)貸款630戶,金額5332.74萬元。針對汽車貸款中貨車貸款違約現(xiàn)象較為嚴(yán)重，保險公司退出汽車貸款保證保險的實(shí)際情況，我們按照“理性營銷、穩(wěn)步推進(jìn)、優(yōu)中選優(yōu)、調(diào)整成數(shù)、防范風(fēng)險”的營銷原則，

重新整合汽車貸款操作流程，將汽車貸款方式由“傳統(tǒng)式”改為現(xiàn)有的“直客式”，推出“抵押+保證+回購”擔(dān)保方式，并制定了相應(yīng)的貸款管理辦法及操作流程；同時實(shí)行貸款傾斜，提高對借款人的要求，并對每一筆貸款堅(jiān)持做到上門調(diào)查，掌握借款人的第一手資料，保證貸款質(zhì)量。對汽車消費(fèi)貸款實(shí)行“以小車貸款為主，基本退出貨車貸款市場”的營銷策略，至年末，貨車貸款比例由原來的40%降至20%，實(shí)現(xiàn)了汽車消費(fèi)貸款“軟著陸”，較好地調(diào)整了汽車消費(fèi)貸款結(jié)構(gòu)。

二、構(gòu)建高效、嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范的管理模式，為可持續(xù)發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。

我部在積極開拓與發(fā)展業(yè)務(wù)過程中，正確把握開拓發(fā)展和規(guī)避風(fēng)險的關(guān)系。為加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識的積累，每月一次組織員工利用業(yè)余時間學(xué)習(xí)《個人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)文件匯編》、《住房金融業(yè)務(wù)文件匯編》等規(guī)章制度，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，并結(jié)合具體工作中的實(shí)際問題進(jìn)行研討，避免操作風(fēng)險。我部對業(yè)務(wù)處理過程中出現(xiàn)的問題及時進(jìn)行分析，并結(jié)合市行“掃雷工程”進(jìn)行了二次全面自查。全體工作人員加班加點(diǎn)對住房貸款和個人消費(fèi)貸款共計(jì)4590筆、法人客戶16筆，進(jìn)行逐筆查實(shí)、查清。通過系統(tǒng)“排雷”對以往存在的問題，及時進(jìn)行整改，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，制定了一系列有關(guān)業(yè)務(wù)操作的管理制度和辦法。20__年9月個人信貸中心整合后，對全部個人信貸檔案進(jìn)行了一次全面的完善和整理，并及時將所有檔案和權(quán)證移交市行檔案室入庫保管。為我部業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。

三、服務(wù)創(chuàng)新，延伸“營銷鏈條”，努力創(chuàng)收。

中間業(yè)務(wù)作為我一個新的收入增長點(diǎn)，全年實(shí)現(xiàn)收入48.79萬元。其中：代理保險收入18.91萬元，委托貸款手續(xù)費(fèi)3.28萬元，財(cái)務(wù)顧問收入26.00萬元，其他代理收付業(yè)務(wù)收入0.60萬元。在穩(wěn)固原有中間業(yè)務(wù)收入源的同時，我部努力挖掘中間業(yè)務(wù)收入新的來源，利用人才資源和行業(yè)優(yōu)勢，力求做大營銷“蛋糕”，延伸貸款“營銷鏈”。為客戶提供系列理財(cái)服務(wù)，根據(jù)企業(yè)加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理的需要，我部協(xié)助理順企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)關(guān)系，并協(xié)助企業(yè)做好銀行資金往來結(jié)算工作、提供投資咨詢、融資策劃、完善企業(yè)財(cái)務(wù)管理制度，融洽銀企關(guān)系。

四、強(qiáng)化風(fēng)險監(jiān)管與控制手段，有效防范和化解資產(chǎn)風(fēng)險。

嚴(yán)格貸前準(zhǔn)入條件，理性化營銷，從源頭上防范風(fēng)險。目前，由于我國尚未建立完善的個人資信評估體系，而個人住房、個人消費(fèi)貸款客戶多而分散。在人員配置相對缺乏的情況下，我部形成一套申請、調(diào)查、審查、簽批較為嚴(yán)謹(jǐn)?shù)馁J款操作程序，并具備了嚴(yán)密可行、操作性強(qiáng)的貸款管理規(guī)則，在控制貸款風(fēng)險方面擁有一定的實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)。嚴(yán)格做到貸前“四查”，“一查”借款人的資金來源、先期債務(wù)；“二查”借款人的貸款額度與收入的比率；“三查”借款人的貸款與抵押物價的比率；“四查”借款人的抵押物的產(chǎn)權(quán)、價值、性質(zhì)，建立借款人財(cái)物記錄。同時實(shí)行審貸員同借款人談話制度，對借款人提交的資料進(jìn)行深入、切實(shí)地落實(shí)與復(fù)核，從源頭上防微杜漸，化解風(fēng)險。我們追求有質(zhì)量、有效益的貸款營銷數(shù)量的增長。我們的營銷工作要求做到營銷服務(wù)態(tài)度要“好”、服務(wù)質(zhì)量要“優(yōu)”、服務(wù)效率要“高”；更注重借款人條件要“優(yōu)”、擔(dān)保抵押要“實(shí)”、還款來源要“足”、貸款手續(xù)要“全”，嚴(yán)格貸款營銷操作和管理，杜絕職業(yè)道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。

在個人信貸中心組建后，我部充實(shí)了貸后管理、催收力量。并將責(zé)任落實(shí)到人，建立合理的業(yè)績考評制度，與績效掛鉤。注重對到期貸款的清收和轉(zhuǎn)化，按月對每個違約客戶進(jìn)行貸后檢查，分析違約原因，并針對不同情況采取多渠道、多途徑、多種方式進(jìn)行催收。在時間上打破常規(guī)，從月初就開始關(guān)注違約情況，利用休息日及夜間進(jìn)行電話提醒和催收，與客戶講道理，澄清厲害關(guān)系，對三期以上的違約客戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，專人負(fù)責(zé)，采取電話約見、上門催收與簽訂還款計(jì)劃相結(jié)合的辦法，及時了解違約客戶家庭收入現(xiàn)狀，幫助違約客戶合理確定還款計(jì)劃，作出還款計(jì)劃書和承諾。通過人性化的管理模式，清收違約釘子戶12戶，金額8萬元。

建立個人汽車消費(fèi)貸款風(fēng)險的預(yù)警機(jī)制，通過收取個人汽車消費(fèi)貸款保證金、降低貸款成數(shù)、與保險公司協(xié)商加快理賠進(jìn)度、有選擇地退出部分汽車信貸品種和市場等措施，已淘汰2家不積極合作的汽車經(jīng)銷商。確保了個人汽車消費(fèi)貸款違約額達(dá)到總行的限定指標(biāo)8萬元之內(nèi)，不良貸款率控制在0.16%以內(nèi)。

我部通過上門清收、訴訟等方式，全年以現(xiàn)金方式累計(jì)清收呆滯貸款83.16萬元。其中：收回富麗房地產(chǎn)公司呆滯貸款82.11萬元，清收原148科目呆滯貸款1.05萬元。

貸款營銷日趨形成業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防范并舉、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和新興業(yè)務(wù)共榮、貸款營銷和清收不良合力的貸款營銷新格局。

五、以人為本，扎實(shí)工作，同心同德謀發(fā)展。

在市分行黨委的直接領(lǐng)導(dǎo)下，我部黨支部認(rèn)真貫徹、開展以“嚴(yán)格、規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠信、創(chuàng)新”為主要內(nèi)容的“十字”行風(fēng)專題學(xué)習(xí)，加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)和精神文明建設(shè)。堅(jiān)持以人為本，積極組織參與社會公益活動，開展了形式多樣的文體活動，增強(qiáng)了整體凝聚力，將員工的工作積極性和創(chuàng)造性統(tǒng)一到“一心一意搞經(jīng)營”的思想上來。加強(qiáng)了內(nèi)控制度建設(shè)和“三防一?！惫ぷ鳎黜?xiàng)業(yè)務(wù)在遵循規(guī)章制度的基礎(chǔ)上正常運(yùn)行，年內(nèi)無重大差錯事故和經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生。

我部在市分行黨委的直接領(lǐng)導(dǎo)和自身的努力下，工作有了進(jìn)步，但離市分行黨委的要求還有相當(dāng)?shù)牟罹?，與現(xiàn)代商業(yè)銀行的服務(wù)手段和意識的要求還有很大的距離。在今后的工作中，我們應(yīng)在以下幾方面加以完善和提高：1、必須充分解放思想，不斷開拓進(jìn)取，勤奮努力，扎實(shí)工作，發(fā)揮最大限度的熱情超常規(guī)工作。

2、在業(yè)務(wù)開展過程中，努力尋找新的業(yè)務(wù)開拓點(diǎn)，進(jìn)一步延伸貸款“營銷鏈條”。

3、強(qiáng)化內(nèi)部管理工作，特別注重摸索出一套對個人貸款違約客戶的行之有效的清收措施，為我行個人信貸業(yè)務(wù)的健康發(fā)展提供有力保證。

4、不斷探索新形勢下，如何有效發(fā)揮個人客戶經(jīng)理的職能和作用.

金融業(yè)個人述職報(bào)告怎么寫篇2

20__年1月1日開始，營改增將在原來“1+6”的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)再擴(kuò)圍，鐵路運(yùn)輸和郵政服務(wù)也將納入改革行列，與此同時，一場關(guān)于營業(yè)稅九大稅種紛紛納入減稅陣營的討論正在形成。

作為營業(yè)稅九大稅種之一，金融業(yè)的營改增正在加速推進(jìn)中。消息稱，財(cái)政部和國家稅務(wù)總局已經(jīng)在研究金融保險業(yè)營改增的相關(guān)工作，預(yù)計(jì)明年開始推廣。

此前，《中國經(jīng)營報(bào)》記者也獲悉，包括北京在內(nèi)的各地金融局已經(jīng)委托律師事務(wù)所開始做稅率、稅負(fù)測算工作，而測算的核心主要采取簡易計(jì)稅法進(jìn)行計(jì)征。

“一直以來，金融業(yè)在營業(yè)稅上做出了很大的貢獻(xiàn)，但因?yàn)樗瑑?nèi)容較多，不僅有銀行、保險，還有證券，這些行業(yè)的稅率非常復(fù)雜，為了簡易操作，未來金融保險業(yè)營改增稅率可能和現(xiàn)行稅率沒有太大差別?！币晃粎⑴c測算的人士表示。

在該人士看來，雖然已經(jīng)做了測算，但目前監(jiān)管層對此還在研究，未來順利推行難度仍然較大。

簡易計(jì)稅法測算

從長期看，金融保險業(yè)是營業(yè)稅中營改增最難的一個稅種，參照國外的經(jīng)驗(yàn)，最大可能是保持現(xiàn)狀不變。

選擇哪一種稅率，這是營改增后金融保險業(yè)面臨的問題。

上述參與測算的人士表示，目前金融局已經(jīng)選擇了30多個金融行業(yè)進(jìn)行了試點(diǎn)測算，主要包括各種性質(zhì)的銀行、保險公司和證券公司，目的是測算現(xiàn)行稅率和營改增后增值稅稅率的差，以確定金融保險業(yè)的營改增稅率。

“雖然增值稅現(xiàn)在有四檔稅率征收標(biāo)準(zhǔn)，但是對金融業(yè)來說，并不能簡單用一個稅率來計(jì)算，其征收增值稅存在比較高的技術(shù)難度，就是進(jìn)項(xiàng)稅額抵扣如何確認(rèn)，這會導(dǎo)致不能簡單選擇4個稅率中一檔征收。”參與測算的人士說。

相對于以前的營業(yè)稅計(jì)稅方法，簡易計(jì)稅法后，金融服務(wù)業(yè)是不能抵扣進(jìn)項(xiàng)稅額的。如此一來，對金融業(yè)來說，實(shí)質(zhì)上改革后實(shí)行的增值稅和原來營業(yè)稅計(jì)稅方法沒有太大差別。

此前，在已經(jīng)實(shí)行營改增的交通運(yùn)輸和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，都存在進(jìn)項(xiàng)額抵扣的部分，可以憑借增值稅發(fā)票抵扣，所以在整體稅率基礎(chǔ)上增加了11%和6%兩檔，以調(diào)節(jié)企業(yè)稅負(fù)。但是對金融業(yè)來說，以銀行為例，很難清晰地計(jì)算出一個客戶和銀行合作后，到底能帶來多大的增值額，因而需要按什么樣的標(biāo)準(zhǔn)來制定稅率也較難確定。

上述測算人士稱，從長期看，金融保險業(yè)是營業(yè)稅中營改增最難的一個稅種，參照國外的經(jīng)驗(yàn)，最大可能是保持現(xiàn)狀不變?！半m然是增值稅，但計(jì)算方法還是類似原來的營業(yè)稅體系，因而稅率也不會有較大變化。”

據(jù)了解，目前金融保險業(yè)的稅率為5%，征稅業(yè)務(wù)包括貸款業(yè)務(wù)、融資租賃業(yè)務(wù)、金融商品轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)(包括轉(zhuǎn)讓外匯、有價證券、非貨物期貨的所有權(quán)的業(yè)務(wù))、金融經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、其他金融業(yè)務(wù)(包括銀行結(jié)算和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù))和人身保險業(yè)務(wù)、責(zé)任保險業(yè)務(wù)。

中央政法大學(xué)財(cái)稅法研究中心主任施正文說，從國際經(jīng)驗(yàn)來看，對金融業(yè)征收增值稅的技術(shù)難度很大，因?yàn)榧热皇窃鲋刀悾敲吹挚郗h(huán)節(jié)是必然的，但金融業(yè)在這一環(huán)節(jié)就斷了，抵扣鏈條受到影響后增值稅的計(jì)征方法也要發(fā)生變化。

稅負(fù)增減仍會出現(xiàn)

金融業(yè)營改增后存在稅負(fù)有增有減的現(xiàn)象，和現(xiàn)在部分物流行業(yè)營改增后，稅負(fù)有增有減現(xiàn)象如出一轍。

如果稅率不會發(fā)生變化，那么對金融保險業(yè)來說，當(dāng)其他行業(yè)迎來減負(fù)時代時，該行業(yè)是否增加了稅負(fù)。

對此，此前某券商曾測算，若商業(yè)銀行營業(yè)稅下降2個百分點(diǎn)，14家上市銀行的凈利潤將平均增長達(dá)到5.26個百分點(diǎn)。這意味著，如果對金融機(jī)構(gòu)稅收進(jìn)行改革，將在一定程度上提升銀行利潤水平。

不過，因?yàn)榻鹑跇I(yè)現(xiàn)在主要包括銀行、保險、證券三部分，參照國外增值稅免稅條件，有分析認(rèn)為，在基本免稅模式下，由于銀行業(yè)的收入以利息收入為主，因而實(shí)行對利息收入免稅的增值稅，必然使得其稅負(fù)大為降低，較征收營業(yè)稅下降71.81%;對于保險業(yè)來說，其主要收入來源于保費(fèi)也能免稅，稅負(fù)當(dāng)然也會明顯下降，較征收營業(yè)稅下降72.60%;但對于證券業(yè)來說，由于主要收入來源于手續(xù)費(fèi)和傭金，是不能免稅的，實(shí)行增值稅后其稅負(fù)就會明顯加重，較征收營業(yè)稅上升132.12%。

也就是說，金融業(yè)營改增后也存在稅負(fù)有增有減的現(xiàn)象，和現(xiàn)在部分物流行業(yè)營改增后，稅負(fù)有增有減現(xiàn)象如出一轍。

數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，A股16家上市銀行共繳納稅負(fù)(營業(yè)稅、所得稅及其他)4122.44億元，4家上市保險公司共繳納稅負(fù)298.56億元，上市銀行和保險公司合計(jì)繳納稅收4421億元。

根據(jù)國家稅務(wù)總局?jǐn)?shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，20__年全國營業(yè)稅實(shí)現(xiàn)收入15747.53億元，同比增長15.1%，比上年同期增速回落7.5個百分點(diǎn)，其中除金融服務(wù)業(yè)營業(yè)稅仍保持高速增長態(tài)勢外，其他行業(yè)營業(yè)稅增速均有所回落。

在此背景下，作為營業(yè)稅中增速較快的金融保險業(yè)改革也備受關(guān)注。

財(cái)稅專家馬靖昊告訴記者，金融業(yè)的增值稅計(jì)征目前在國際上都是個難題，許多國家為減輕難度而采取了簡易計(jì)征或零稅率的方法，未來如何處理，還需要進(jìn)一步研究。

據(jù)悉，相比增值稅一般計(jì)稅方法，簡易法其實(shí)和原來營業(yè)稅的測算類似，一旦營改增后，金融保險業(yè)要試點(diǎn)簡易計(jì)征法，對該行業(yè)來說，征收難度無疑會減小。

此外，部分人士表示，金融業(yè)“營改增”后銀行、保險業(yè)的稅負(fù)大幅度下降，雖然有助于解決其現(xiàn)行營業(yè)稅制下稅負(fù)過重的問題，但又會帶來地方財(cái)政大幅度減收，由此形成改革的阻力。

因此，未來營改增推廣后，對于金融保險業(yè)的增值稅計(jì)征方法或?qū)⒅匦略O(shè)定，上述參與測算人士稱，財(cái)政部目前正在進(jìn)行相關(guān)的研究，未來或有新思路。

金融業(yè)個人述職報(bào)告怎么寫篇3

20__年上半年金融業(yè)務(wù)部嚴(yán)格按照省公司的戰(zhàn)略部署，緊緊圍繞市局的經(jīng)營目標(biāo)，切實(shí)的制訂工作計(jì)劃，精心組織并帶領(lǐng)各單位，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)工作的開展，通過全體從業(yè)人員的不懈努力，工作上取得了一定的成績，現(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下：

一、各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展情況

1、狠抓一季度，儲蓄余額取得突破性增長。

全區(qū)一季度儲蓄余額累計(jì)新增6.19億元，完成省公司確保計(jì)劃的154%，完成力爭計(jì)劃的123%，完成省公司年計(jì)劃的112%，均超額完成各項(xiàng)計(jì)劃目標(biāo)，全區(qū)一季度末點(diǎn)均余額全省排名第5位。其中一季度余額金融業(yè)務(wù)新增23610萬元，田家庵分局新增4761萬元，潘集分局新增7663萬元，鳳臺縣局新增25871萬元，均超額完成市局力爭計(jì)劃。

2、大理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整明顯。

全區(qū)一季度大理財(cái)累計(jì)銷售9184萬元，非保險類理財(cái)銷售6557萬元，完成省公司計(jì)劃的163%，完成市局計(jì)劃的131%，其中基金銷售813萬元，全省排名第2；保險銷售2626萬元，期交銷售163萬元，躉交銷售2463萬元。4月初，全區(qū)東方保本基金最終銷售絕對值全省排名第一，4月末全區(qū)非保險類理財(cái)已經(jīng)提前完成省公司年計(jì)劃。

截至6月28日，全區(qū)大理財(cái)本年累計(jì)銷售19703萬元。非保險

類理財(cái)銷售15962萬元，完成省公司年計(jì)劃的159%，其中人民幣理財(cái)銷售11244萬元、基金銷售1236萬元、國債銷售3482萬元，復(fù)雜理財(cái)產(chǎn)品占比29%，較去年有較大幅度提高。保險銷售3741萬元，其中期交產(chǎn)品銷售193萬元，躉交產(chǎn)品銷售3548萬元，期交產(chǎn)品銷售占比5%。

3、基金定投發(fā)展位居全省前列

一季度末，全區(qū)基金定投累計(jì)簽約865戶，完成省公司計(jì)劃的288%，計(jì)劃完成率全省排名第1，簽約絕對值全省排名第6，累計(jì)交易量813萬元，全省排名第2位。截至6月28日，全區(qū)基金定投本年累計(jì)簽約1286戶，完成省公司年計(jì)劃的85%。

4、卡業(yè)務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)

截至6月28日，全區(qū)本年累計(jì)發(fā)放綠卡通卡5778張，戶均余額6865元；本年支付通卡累計(jì)簽約2938張，完成省公司年增簽約計(jì)劃的73%。農(nóng)民工卡截至5月30日，本年窗口共受理703萬元，完成省公司年度計(jì)劃的70%。

二、主要發(fā)展措施

根據(jù)以往歷年的郵政金融專業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，抓好一季度就相當(dāng)于抓好了全年，所以金融業(yè)務(wù)部在省公司和市局的正確指導(dǎo)下，在一季度業(yè)務(wù)發(fā)展上想盡點(diǎn)子下足功夫，通過認(rèn)真研究制定一季度業(yè)務(wù)促進(jìn)方案、項(xiàng)目營銷方案、旺季宣傳方案等等，聯(lián)合全局各部門，創(chuàng)新思路，全面推動金融業(yè)務(wù)的發(fā)展，總結(jié)有如下幾點(diǎn)做法。

1、劃片分管合力督導(dǎo)

為了加大對金融網(wǎng)點(diǎn)的管控力度，提高業(yè)務(wù)發(fā)展速度和服務(wù)質(zhì)量。一季度，金融業(yè)務(wù)部按照市局要求，將全區(qū)所有金融網(wǎng)點(diǎn)劃分成六個區(qū)域，分別由市局六個職能部門負(fù)責(zé)督導(dǎo)，并將網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營業(yè)績與各職能科室績效考核相掛鉤，舉全局之力發(fā)展郵政代理金融業(yè)務(wù)，為一季度各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)指標(biāo)及收入指標(biāo)的完成提供堅(jiān)實(shí)的后盾。

2、樹立項(xiàng)目營銷發(fā)展思路

為了推動儲蓄余額規(guī)模性增長，優(yōu)化調(diào)整存款結(jié)構(gòu)。一季度，經(jīng)局領(lǐng)導(dǎo)批示，金融業(yè)務(wù)部樹立了項(xiàng)目營銷發(fā)展思路，專門制定了活動方案，并以一季度郵政金融業(yè)務(wù)促進(jìn)活動的補(bǔ)充通知文件進(jìn)行下發(fā)。各單位也結(jié)合自身實(shí)際情況，成立了項(xiàng)目小組，組建了金融專業(yè)營銷隊(duì)伍，同時立足本地市場，制定了切實(shí)可行的營銷項(xiàng)目，落實(shí)專人負(fù)責(zé)實(shí)施、督導(dǎo)以及通報(bào)。

3、堅(jiān)持通報(bào)營造氛圍

為了第一時間了解各網(wǎng)點(diǎn)春節(jié)期間業(yè)務(wù)發(fā)展情況，金融業(yè)務(wù)部安排專人值班，認(rèn)真做好節(jié)日期間的余額、大理財(cái)?shù)葮I(yè)務(wù)的通報(bào)工作。同時，金融業(yè)務(wù)部將余額上報(bào)形成制度，每日日終由網(wǎng)點(diǎn)自行上報(bào)，專人登記，再通過OA公告、短信、群消息多渠道進(jìn)行通報(bào)，讓各級領(lǐng)導(dǎo)及單位負(fù)責(zé)人實(shí)時的掌握余額發(fā)展動態(tài)，進(jìn)行決策指導(dǎo)，同時讓各網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員也心知肚明自身發(fā)展情況，形成“爭先創(chuàng)優(yōu)、找差補(bǔ)缺，比學(xué)趕超”的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍。

4、加大宣傳營銷力度

為了抓住旺季生產(chǎn)經(jīng)營，切實(shí)做好宣傳營銷，我部門將省公司發(fā)

來的所有宣傳品及時的發(fā)放到各單位和網(wǎng)點(diǎn)。同時結(jié)合本地實(shí)際，經(jīng)市局審核統(tǒng)一定制了保鮮盒、環(huán)保袋、春聯(lián)福字、卡套以及大客戶宣傳品，要求各網(wǎng)點(diǎn)針對不同客戶，選擇窗口發(fā)放或上門拜訪的方式，并做好登記，相關(guān)部門將不定期的對網(wǎng)點(diǎn)宣傳活動開展情況進(jìn)行檢查。同時，春節(jié)期間，部分網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及不上班人員主動放棄休息，在網(wǎng)點(diǎn)外進(jìn)行現(xiàn)場秩序維護(hù)及業(yè)務(wù)品種介紹和客戶咨詢，通過良好的服務(wù)，贏得了客戶的信任和滿意。

三、基礎(chǔ)管理工作開展情況

1、落實(shí)專項(xiàng)活動，推動郵儲持續(xù)健康發(fā)展

關(guān)于強(qiáng)化郵政代理金融網(wǎng)點(diǎn)管理專項(xiàng)活動自去年9月份開展以來，在市局領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和指導(dǎo)下，金融業(yè)務(wù)部扎實(shí)推進(jìn)，根據(jù)計(jì)劃進(jìn)度安排，逐一落實(shí)各項(xiàng)工作的開展。在一季度旺季生產(chǎn)過程中，金融業(yè)務(wù)部在專心做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，對專項(xiàng)活動更是常抓不懈，指定專人積極配合人力部開展專項(xiàng)活動的面授培訓(xùn)，負(fù)責(zé)從業(yè)人員的網(wǎng)上學(xué)習(xí)釋疑和督導(dǎo)，特別是考前，金融業(yè)務(wù)部基本每日通報(bào)一次學(xué)習(xí)情況。3月6日-15日，根據(jù)集團(tuán)公司統(tǒng)一部署，金融業(yè)務(wù)部聯(lián)合人力部、信息局認(rèn)真制定了考試計(jì)劃，最終圓滿的完成了考試。

通過專項(xiàng)活動的組織開展，進(jìn)一步加強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)基礎(chǔ)管理，提高了從業(yè)人員的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)了網(wǎng)點(diǎn)人員的風(fēng)險意識、責(zé)任意識和服務(wù)意識，在我局營造了優(yōu)勝劣汰的良好用人機(jī)制和爭先創(chuàng)優(yōu)的長效學(xué)習(xí)機(jī)制。

2、開展服務(wù)禮儀培訓(xùn)，提升金融服務(wù)品質(zhì)

為提升金融從業(yè)人員自身思想素養(yǎng)及服務(wù)水平，規(guī)范服務(wù)禮儀和

業(yè)務(wù)行為，進(jìn)一步展現(xiàn)我局良好的社會形象。二季度初，金融業(yè)務(wù)部聯(lián)合人力資源部舉辦了全區(qū)金融窗口人員服務(wù)禮儀培訓(xùn)。培訓(xùn)采取集中面授的方式，共分五期，每期2天半，培訓(xùn)內(nèi)容分為理論和禮儀兩大塊，理論培訓(xùn)由金融業(yè)務(wù)部重點(diǎn)帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí)了文件，重新梳理講解了集團(tuán)公司三個規(guī)定。禮儀培訓(xùn)聘請了鄭州航空管理學(xué)院畢業(yè)的專業(yè)老師進(jìn)行授課，老師通過現(xiàn)場講解和示范相結(jié)合，準(zhǔn)確詳實(shí)的詮釋了服務(wù)禮儀的各個細(xì)節(jié)，包括著裝禮儀、服務(wù)語言、常用禮儀、服務(wù)禮儀等。培訓(xùn)結(jié)束后，眾多學(xué)員在理論考核中，獲得了優(yōu)異成績，學(xué)員們普遍反映，對前臺工作指導(dǎo)性很強(qiáng)，規(guī)范化服務(wù)水平、整體理論水平與實(shí)戰(zhàn)技能顯著提高，培訓(xùn)效果良好。通過這次培訓(xùn)我局代理金融窗口服務(wù)質(zhì)量有了顯著提高。

3、安全生產(chǎn)無小事，責(zé)任重于泰山

為保障資金安全和員工人身安全，保證生產(chǎn)經(jīng)營工作順利進(jìn)行，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合金融業(yè)務(wù)實(shí)際情況，金融業(yè)務(wù)部主任與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與營業(yè)員雙雙簽訂了《安全防火責(zé)任書》、《安全生產(chǎn)責(zé)任書》以及《社會治安綜合治理責(zé)任書》，進(jìn)一步明確了各網(wǎng)點(diǎn)人員的安全職責(zé)。同時通過組織網(wǎng)點(diǎn)開展防火、防搶、防盜等安全演練，使每個營業(yè)員都能正確使用消防器材，熟知安全預(yù)防應(yīng)急預(yù)案，能自如應(yīng)對各類突發(fā)事件，提高了營業(yè)人員的責(zé)任心，確保了郵政資金安全和網(wǎng)點(diǎn)安全生產(chǎn)無事故。

金融業(yè)個人述職報(bào)告怎么寫篇4

20__年上半年以來，根據(jù)省公司“保增長、報(bào)增效”的工作要求，我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標(biāo)，金融業(yè)務(wù)局強(qiáng)化責(zé)任意識，樹立明確目標(biāo)，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合，均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系，在上半年度取得了一定成績。截至目前，我局金融業(yè)務(wù)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況如下：

一、上半年度工作完成情況

(一)各項(xiàng)指標(biāo)完成情況

1、跨年度競賽完成情況

無錫局累計(jì)完成綜合指標(biāo)量102479.8萬元，完成計(jì)劃指標(biāo)的127.3%;跨年度期間累計(jì)凈增活期平均余額17267萬元，完成計(jì)劃的88.6%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元，完成計(jì)劃的64.47%。

其中營業(yè)部門完成情況如下：跨年度期間累計(jì)新增加權(quán)余額115108.55萬元，完成計(jì)劃的142.99%;累計(jì)新增活期平均余額13736萬元，完成計(jì)劃的70.48%;完成標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)11186.36萬元，完成計(jì)劃的64.47%。

2、3-12月新增活期平均余額、標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)完成情況

6月較2月28日累計(jì)新增活期序時進(jìn)度計(jì)劃為9000萬元，截至目前，較2月底累計(jì)凈增活期平均余額為負(fù)90萬元，其中3至6月各月均未能完成活期平均計(jì)劃。

截至目前，3-6月累計(jì)凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)3157萬，完成3-12月計(jì)劃的24.3%。

3、六大重點(diǎn)營銷項(xiàng)目完成情況

商易通：截至目前，商易通新增沉淀資金為3400萬元，完成計(jì)劃的41.47%，同時完成力爭目標(biāo)的27.65%;累計(jì)發(fā)展商易通51臺，完成計(jì)劃的5.67%。

代發(fā)工資：我局今年代發(fā)工資目標(biāo)戶數(shù)為17500，截至目前，我局累計(jì)完成戶數(shù)為3636戶，完成目標(biāo)的20.78%。

繳費(fèi)寶：截至目前，我局開辦繳費(fèi)寶綠卡戶數(shù)186157戶，截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶，代扣率達(dá)到46.37%。

綠卡通：09年我局綠卡通發(fā)展目標(biāo)數(shù)位17500戶，截至6月底，累計(jì)發(fā)卡138張，目前進(jìn)度比較緩慢。

基金定投：09年我局基金定投新增戶數(shù)目標(biāo)為1680戶，截至目前累計(jì)新增戶數(shù)為17戶，目前進(jìn)展比較緩慢。

期繳保險：截至6月30日，我局期繳產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)529.53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標(biāo)數(shù)。

(二)上半年度工作開展情況

縱觀上半年工作開展情況，取得以上成果主要有以下幾點(diǎn)：

1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。

積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動，是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。在營業(yè)部門跨年度郵儲競賽活動期間，組織非營部門也展開跨年度儲蓄競賽活動，并組建高級營銷團(tuán)隊(duì)，同時各職能部室與營業(yè)部門積極掛鉤，積極走訪營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)并協(xié)助解決網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際

需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié)，大力開展郵儲跨年度競賽活動，獲得了圓滿的成績。

2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)作用，發(fā)展個人中間業(yè)務(wù)

上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂，制定了《客戶經(jīng)理隊(duì)伍運(yùn)作流程》方案，進(jìn)一步落實(shí)客戶經(jīng)理每天日志的上報(bào)工作，抓好每月客戶資料的整理及工作計(jì)劃總結(jié)的填報(bào)工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會，例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進(jìn)行通報(bào)，并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗(yàn)，分享心得，每次例會后對客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。與去年相比，客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團(tuán)隊(duì)的建立到一步步的成長，本著打造郵儲理財(cái)精英團(tuán)隊(duì)的理念，這支隊(duì)伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務(wù)必不可少的中堅(jiān)力量。

3、做好09年各項(xiàng)金融重點(diǎn)業(yè)務(wù)營銷方案的制訂與推進(jìn)，促進(jìn)我局金融業(yè)務(wù)有效增長

根據(jù)職代會提出的余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%的要求，同時爭取中間業(yè)務(wù)兩年翻番，根據(jù)各局實(shí)際情況，年初下達(dá)了3-12月份凈增活期平均2.5億和標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)1.3億的目標(biāo)。

同時為積極貫徹落實(shí)省公司、省分行文件精神，搶抓市場發(fā)展機(jī)遇，加快郵政金融業(yè)務(wù)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進(jìn)局、行郵政金融業(yè)務(wù)的長效發(fā)展。局、行共同在全局、行范圍內(nèi)開展郵政金融業(yè)務(wù)重點(diǎn)營銷項(xiàng)目活動，成立重點(diǎn)項(xiàng)目推進(jìn)小組，制定商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、綠卡通、基金定投和期繳保險等六大重點(diǎn)營銷項(xiàng)

目的方案并做推進(jìn)。

6-8月有大量華安金龍客戶到期，為進(jìn)一步推動保險業(yè)務(wù)的發(fā)展，推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整，以及維護(hù)好這些客戶資源，制定了代理保險業(yè)務(wù)的階段性目標(biāo)，即6-8月凈增標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)7500萬。自階段性目標(biāo)下達(dá)后，金融業(yè)務(wù)局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點(diǎn)，同時給每一位客戶寄遞了告客戶書，在告知的同時并宣傳我局其他理財(cái)業(yè)務(wù)，并要求每個網(wǎng)點(diǎn)、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶，積極做好后期維護(hù)和接轉(zhuǎn)工作。

4、做好網(wǎng)點(diǎn)人員各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)及網(wǎng)點(diǎn)檢查工作

配合銀行風(fēng)險合規(guī)部門做好郵儲二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)承諾書工作，同時邀請人民銀行專家為二類網(wǎng)點(diǎn)、代理網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行了風(fēng)險合規(guī)講座，針對“反洗黑錢”內(nèi)容進(jìn)行培訓(xùn);發(fā)放銀行合規(guī)管理實(shí)用手冊電子光盤，組織網(wǎng)點(diǎn)人員學(xué)習(xí);為防范風(fēng)險，并配合郵儲銀行風(fēng)險合規(guī)部門做好網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險合規(guī)自查活動;配合省行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)的基金、保險、理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險合規(guī)檢查;為防止郵儲資金案件的發(fā)生，打造平安郵政金融，局、行成立郵政金融網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險檢查小組，

組織網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行“合規(guī)管理年”活動考試，同時并組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行“反洗黑錢”知識培訓(xùn)考試;組織網(wǎng)點(diǎn)儲蓄業(yè)務(wù)員進(jìn)行規(guī)范服務(wù)培訓(xùn)，并組織了相關(guān)考試。

二、上半年業(yè)務(wù)發(fā)展中存在問題

1、跨年度競賽后余額規(guī)模出現(xiàn)下跌，活期規(guī)模止步不前。截至

目前，總余額較08年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結(jié)束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達(dá)到75億，活比達(dá)到18%仍有一定距離?？缒甓雀傎惤Y(jié)束后，從外界因素看，負(fù)債業(yè)務(wù)進(jìn)入常規(guī)的清淡期，金融危機(jī)的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內(nèi)部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務(wù)的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進(jìn)一步發(fā)展活期業(yè)務(wù)，通過項(xiàng)目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務(wù)逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。

2、重點(diǎn)營銷項(xiàng)目啟動緩慢。目前除了保險項(xiàng)目外，商易通、繳費(fèi)寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進(jìn)展緩慢。主要原因是，一保險項(xiàng)目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項(xiàng)目有的部門不是很重視，有的甚至計(jì)劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細(xì)致;二是在六大重點(diǎn)營銷項(xiàng)目方案制定和推進(jìn)過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調(diào)不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務(wù)重點(diǎn)轉(zhuǎn)向了信貸業(yè)務(wù)及公司業(yè)務(wù)，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報(bào)過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新項(xiàng)目業(yè)務(wù)熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點(diǎn)還沒完全認(rèn)識到這些業(yè)務(wù)的發(fā)展對于網(wǎng)點(diǎn)金融結(jié)構(gòu)調(diào)整及維護(hù)發(fā)展客戶的重要性。

金融業(yè)個人述職報(bào)告怎么寫篇5

一、20__年具體工作總結(jié)

客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作：

1、抓基礎(chǔ)工作，做好銷售工作計(jì)劃，挖掘理財(cái)客戶群;通過前臺柜臺輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶。

2、進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息，在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時.進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效。

3、加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果。

4、結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試，并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì)，在工作中，作為銀行的.職員，在為客戶做投資理財(cái)方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力，結(jié)合我行實(shí)際情況參加it藍(lán)圖培訓(xùn)，不斷提高自己業(yè)務(wù)能力。

二、存在的不足

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點(diǎn)較低，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，我行的特色產(chǎn)品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開(受營銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財(cái)。

不足處：

1、基礎(chǔ)理財(cái)客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù)。

2、營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力。

3、業(yè)務(wù)流程有待梳理整合，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財(cái)室輸送客戶信息。

三、來年工作打算

1、在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財(cái)業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)。

2、不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。

3、加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長。

4、結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí)，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作，做好20__年個人工作計(jì)劃。

金融業(yè)個人述職報(bào)告怎么寫篇6

__年，在處的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在處各部門的大力支持下，我部按照處工作精神和工作部署，根據(jù)本部年初確定的目標(biāo)任務(wù)和工作重點(diǎn)，圍繞“逐步完善內(nèi)部管理體系，不斷增強(qiáng)管理能力，促進(jìn)主要業(yè)務(wù)健康發(fā)展”的工作思路，刻苦勤奮、認(rèn)真努力工作，較好地完成了全年目標(biāo)工作任務(wù)，取得良好成績，為處整體工作發(fā)展作出了貢獻(xiàn)。現(xiàn)將我部__年工作情況總結(jié)如下：

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高思想道德品質(zhì)

我部全體人員認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的十八大和十八屆三中、四中全會精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記系列重要講話精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)處工作精神，提高思想道德品質(zhì)，堅(jiān)定理想信念，能夠按照處的工作精神和決策部署，全面做好工作，取得良好成績，促進(jìn)主要業(yè)務(wù)健康發(fā)展。我部全體人員加強(qiáng)思想情操、職業(yè)道德、社會公德和個人品德建設(shè)，培養(yǎng)吃苦耐勞、善于鉆研的敬業(yè)精神和求真務(wù)實(shí)、開拓創(chuàng)新的工作作風(fēng)，堅(jiān)持“精益求精，一絲不茍”的原則，認(rèn)真對待每一項(xiàng)工作，堅(jiān)持把工作做完做好，力爭工作的完美與高效，提高廣大客戶對我部工作的滿意度。

二、刻苦鉆研，提高業(yè)務(wù)工作技能

我部全體人員充分認(rèn)識到從事金融業(yè)務(wù)公證工作，需要掌握國家相關(guān)法律法規(guī)、政策方針和業(yè)務(wù)工作技能，才能做好工作，提高工作效率，保證工作質(zhì)量，促進(jìn)主要業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展。為此，我部全體人員平時十分注重業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，除參加集體學(xué)習(xí)外，常常在晚上抽出時間，靜下心來，認(rèn)真學(xué)習(xí)《公證法》、《公證程序規(guī)則》、《公證文書》等與本行業(yè)息息相關(guān)的國家法律法規(guī)和業(yè)務(wù)工作知識，鉆研相關(guān)業(yè)務(wù)問題，切實(shí)提高業(yè)務(wù)水平。在平常實(shí)際工作中，我部每個人員做到虛心好學(xué)，不恥下問，凡是自己不了解或不懂的問題，認(rèn)真向領(lǐng)導(dǎo)和同事們請教，以此提高自己的業(yè)務(wù)能力，適應(yīng)工作發(fā)展的需要。通過認(rèn)真學(xué)習(xí)，刻苦鉆研，我部全體人員切實(shí)提高了業(yè)務(wù)素質(zhì)，掌握做好本職工作必備的專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能，具有從事本職工作的業(yè)務(wù)操作技能和綜合管理能力，能夠全面做好金融業(yè)務(wù)公證工作，切實(shí)為地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)服務(wù)。

三、勤奮工作，力爭完成全年主要業(yè)務(wù)指標(biāo)

我部始終認(rèn)為完成全年主要業(yè)務(wù)指標(biāo)，取得良好經(jīng)濟(jì)效益，是第一位的工作，必須盡力而為，確保完成。為此，我部全體人員增強(qiáng)工作責(zé)任心和工作緊迫感，始終圍繞完成全年主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的工作目標(biāo)，進(jìn)行刻苦勤奮、盡心盡職工作，著重抓好兩方面工作：一是加強(qiáng)與老客戶的溝通聯(lián)系，建立與老客戶的良好個人關(guān)系，確保穩(wěn)定老客戶業(yè)務(wù)，防范出現(xiàn)丟失老客戶的現(xiàn)象。二是努力提高業(yè)務(wù)質(zhì)量，建立我部良好的社會信譽(yù)，確保業(yè)務(wù)能夠穩(wěn)定增長。我部全體人員雖然兢兢業(yè)業(yè)、認(rèn)真努力工作，但由于受外部經(jīng)濟(jì)疲軟、銀行放款規(guī)模收縮的影響，全年主要業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況不夠理想。

四、持續(xù)改進(jìn)，提高公證辦案專業(yè)化水平

我部充分認(rèn)識到公證辦案專業(yè)化是公證行業(yè)發(fā)展的趨向，也是當(dāng)前社會發(fā)展形勢的要求，如果繼續(xù)千篇一律地引用條文、照搬硬套的公證書已經(jīng)不再適應(yīng)社會發(fā)展。公證行業(yè)若不能在自身的領(lǐng)地搞好專業(yè)化，其他行業(yè)必將覬覦甚至侵占公證領(lǐng)域。不管是從公證行業(yè)的整體角度，還是從具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域角度，公證專業(yè)化都是推動行業(yè)生存和發(fā)展的動力。為此，我部嚴(yán)格要求自己，持續(xù)改進(jìn)公證辦案，切實(shí)提高公證辦案專業(yè)化水平，以適應(yīng)公證行業(yè)形勢發(fā)展的需要。__年著重抓了二項(xiàng)工作：一是整理了公司貸款法人授權(quán)委托書的格式，在共享于本處的同時在金融業(yè)務(wù)部統(tǒng)一實(shí)施使用。二是對強(qiáng)制執(zhí)行公證工作的開展、推進(jìn)進(jìn)行了剖析，著手匯總、整理針對強(qiáng)制執(zhí)行效力債權(quán)文書公證書相關(guān)的各類情況。通過這些工作的開展，我部公證辦案專業(yè)化水平明顯提高，增強(qiáng)了市場競爭力，對今后主要業(yè)務(wù)健康發(fā)展打下了扎實(shí)的基礎(chǔ)。

五、嚴(yán)格要求，培育良好工作作風(fēng)

我部要求每個人員對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，培育良好工作作風(fēng)，去促進(jìn)公證業(yè)務(wù)發(fā)展。一是加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)，做到在思想上、工作上、行動上與處保持高度一致，不折不扣地貫徹執(zhí)行處的工作精神，以新觀念、新思路、新方法做好各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)公證工作，力爭取得更大成績。二是要具有勤業(yè)務(wù)實(shí)精神，做到腳踏實(shí)地、勤奮努力工作，不敷衍塞責(zé)，不做表面文章，增強(qiáng)崗位責(zé)任心，勇于承擔(dān)責(zé)任，認(rèn)真做好每一件工作，提高工作效率和工作質(zhì)量，促進(jìn)工作又好又快發(fā)展。三是要樹立服務(wù)意識，做到誠信履約，誠實(shí)待客，為客戶提供貼近的服務(wù)，為客戶排憂解難；始終堅(jiān)持以客戶為中心，堅(jiān)持把客戶利益作為第一考慮，真心真意展示我部優(yōu)質(zhì)服務(wù)形象，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展。

六、存在不足問題和__年工作打算

__年，我認(rèn)真努力工作，雖然完成了任務(wù)，取得良好成績，但還是存在一定的不足問題，主要是工作規(guī)范化不夠，拓展業(yè)務(wù)力度不夠，工作成績不夠大，工作特色和亮點(diǎn)不多，這些不足問題需要在今后工作中切實(shí)加以改進(jìn)和提高。

進(jìn)入新的__年，我部要按照處工作精神和決策部署，刻苦勤奮、認(rèn)真努力工作，力爭取得更大成績，具體抓好三方面工作：一是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，確保公證業(yè)務(wù)質(zhì)量，做到全年無無質(zhì)量事故和重大投訴。二是鞏固既有業(yè)務(wù)，全力拓展汽車金融信貸、民間借貸等新業(yè)務(wù)，不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)量，力爭完成全年主要業(yè)務(wù)指標(biāo)，為處創(chuàng)造良好經(jīng)濟(jì)效益。三是牢記黨的宗旨，樹立服務(wù)意識，為客戶提供熱情優(yōu)質(zhì)服務(wù)，進(jìn)一步提升我部的社會形象和社會聲譽(yù)，為促進(jìn)業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展奠定牢固基礎(chǔ)。

金融業(yè)個人述職報(bào)告怎么寫篇7

各級評委：

我從事經(jīng)濟(jì)金融工作21年，在曾任主任、人事科副科長、副長，現(xiàn)任黨委書記兼主持工作副長(副處級)，年5月取得經(jīng)濟(jì)師職稱。在任職期間，本人勵精圖治，勇于開拓，牢固確立了一個經(jīng)營理念(利潤最大化)，二個戰(zhàn)略(增總量，優(yōu)結(jié)構(gòu)，降成本，提效益;鞏固農(nóng)村陣地，主攻城市市場)三個經(jīng)營目標(biāo)并重(負(fù)債管理目標(biāo)、資產(chǎn)管理目標(biāo)、經(jīng)營效益目標(biāo))，取得了較大的成績。年被中國金融委評為全國金融系統(tǒng)文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)兵;榮獲了年-年區(qū)分自治區(qū)級先進(jìn)個人;并評為年-年度分優(yōu)秀共產(chǎn)黨員;榮獲了中國農(nóng)業(yè)銀年-年度法制宣傳教育先進(jìn)個人;年榮獲全國金融工委“全國金融系統(tǒng)五一勞動獎?wù)隆狈Q號。

根據(jù)任職條件，申報(bào)高級經(jīng)濟(jì)師任職資格，現(xiàn)將任職以來的情況作如下匯報(bào)，請?jiān)u審。

一、調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，支持“兩高一優(yōu)”農(nóng)業(yè)發(fā)展。

主持信貸工作期間，針對信貸投向、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理的地方，提出了“調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，支持發(fā)展優(yōu)質(zhì)高效農(nóng)業(yè)，爭取規(guī)模效應(yīng)，促進(jìn)多種經(jīng)營”的發(fā)展戰(zhàn)略，確立把支持的重點(diǎn)放在產(chǎn)品“優(yōu)、新、硬”上，突出“五項(xiàng)支持”、重在“三項(xiàng)提高”，實(shí)現(xiàn)了“三大轉(zhuǎn)變”。

二、強(qiáng)化信貸管理，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。

針對不良貸款占比呈上升態(tài)勢自98年起，提出“對全部信貸資產(chǎn)進(jìn)監(jiān)控，對有風(fēng)險信貸資產(chǎn)綜合治理”的主張。具體組織開展了“一個堅(jiān)持、二個制定”，實(shí)施“三大策略”，運(yùn)用“四攻”、“五法”戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)，開展“六建立”活動收到良好效應(yīng)。

三、加大市場和客戶的拓展力度，突出重