理財經(jīng)理資格考試試題

理財經(jīng)理資格考試試題

90分鐘滿分100分

單位一網(wǎng)點一姓名一得分一

一、單選題（每題0.5分，40題，共20分）

1、中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司成立于（1

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

2、中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司依法整體變更為中國郵政儲蓄銀行股份有限

公司的時間為（X

A.2007年3月

B.2011年12月31日

C.2012年1月21日

D.2012年1月31日

3、郵儲銀行的公司客戶是指與我行發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系的各企事業(yè)單位及政府機關(guān)，

其中以（）為主。

A.企業(yè)單位

B.政府機關(guān)

C.事業(yè)單位

D.國有企業(yè)

4、客戶經(jīng)理要根據(jù)不同的拜訪目的決定會談時間，如正式商談合作事宜，則以

（）時間為宜。

A.放假

B.休閑

C.休息

D.上班

5、電話約訪時，首先要確定客戶（\

A.通話是否方便

B.對產(chǎn)品是否有興趣

C.是否聽說過自己

D.是否有時間見面

6、下列話術(shù)采用了最后時限法的是（X

A.早些辦理就早些獲得收益。

B.您正好趕上我們活動期，過了這個活動期，就沒有禮品贈送了。

C.您是選擇定投基金A還是基金B(yǎng)?

D.這兩個產(chǎn)品都是免申購和贖回手續(xù)費的，您要不要看看？

7、在接聽對方電話時，力爭在（）聲之內(nèi)接聽。

A.3

B.4

C.5

D.6

8、以下（）是引起外部營銷風(fēng)險的經(jīng)濟因素。

2

A.匯率變動

B.通貨膨脹率

C.世界經(jīng)濟波動

D.國際資本流動

9、()要以月為單位填寫保存，并隨著銷售活動的開展每日更新。在填寫時，

客戶經(jīng)理需記錄"有效"客戶，即具有潛在銷售機會的客戶，并每周回顧分析。

每月結(jié)束時，客戶經(jīng)理需要分析每一位意向客戶的銷售狀態(tài)，將尚未完成業(yè)務(wù)的

意向客戶轉(zhuǎn)至下月表格，避免遺漏。

A.客戶資料表

B.工作日程表

C.意向客戶表

D.客戶信息表

10、在保證收益理財計劃中，承擔(dān)投資風(fēng)險的是

A.銀行

B.投資者

C.銀行與投資者分?jǐn)傦L(fēng)險

D.理財產(chǎn)品設(shè)計者

11、在證券市場中，如果同價位申報，按照申報時序決定優(yōu)先順序是遵循競

價交易的()原則

A.數(shù)量優(yōu)先

B.時間優(yōu)先

C.價格優(yōu)先

3

D.品種優(yōu)先

12、風(fēng)險厭惡者通過金融市場將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給他人，體現(xiàn)了金融市場的

A.資源配置的功能

B.聚斂資金的功能

C.調(diào)節(jié)微觀經(jīng)濟的功能

D.風(fēng)險再分配功能

13、結(jié)構(gòu)性理財規(guī)劃方案不包括()

A.現(xiàn)金規(guī)劃

B.風(fēng)險管理和保險規(guī)則

C.投資規(guī)劃

D.遺產(chǎn)規(guī)劃

14、投保人根據(jù)保險合同的規(guī)定，為被保險人或者受益人取得因約定保險事故

發(fā)生所造成經(jīng)濟損失的補償所預(yù)先支付的費用是

A.保險標(biāo)的

B.保險費

C.保險賠償

D.以上都不是

15、下列哪個理財產(chǎn)品可以看作是債券與期權(quán)的結(jié)合

A.國債

B.認(rèn)股權(quán)證

C.可轉(zhuǎn)換公司債券

D.期貨期權(quán)

4

16、收入分配政策是國家針對居民收入水平高低、收入差距大小在分配方面制

定的原則和方針，偏緊的收入分配政策會

A.刺激投資需求增長

B.私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展空間凸現(xiàn)

C.刺激股市反彈

D.抑制房地產(chǎn)價格上漲

17、2011年，我行代理保險業(yè)務(wù)排名銀保市場第（）位。

A.1

B.2

C.3

D.4

18、國債面值以人民幣（）為單位，國債交易金額須為（）的整數(shù)倍。

A."元";元

B."元";百元

C."角";千元

D."角"；百元

19、憑債代銷是指我行按財政部規(guī)定的固定比例進(jìn)行銷售，發(fā)行期結(jié)束后未售

完部分（X

A.銀行自動注銷

B.作為機動額度退回財政部

C.退回財政部注銷

D.銀行可自留

5

20、老憑債客戶辦理（）交易后，到期兌付流程同新憑債。

A.加辦憑證帳戶

B.加辦資金賬戶

C.加辦托管賬戶

D.加辦國債賬戶

21、中國證監(jiān)會自受理基金募集申請之日起（）內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1年

22、目前客戶在辦理（）中可能會因為使用保證金交易模式而提高了資金利用

率，也放大了資金風(fēng)險。

A.代理貴金屬業(yè)務(wù)

B.實物貴金屬業(yè)務(wù)

C.賬戶貴金屬業(yè)務(wù)

D.貴金屬定投業(yè)務(wù)

23、我行發(fā)行的郵銀財富御享理財產(chǎn)品的預(yù)期最高年化收益率測算依據(jù)不包括

（1

A.上海銀行間同業(yè)拆放利率

B.上證指數(shù)

C.銀行間市場信用品種收益率

D.固定收益類投資計劃預(yù)期收益率

6

24、集合資金信托計劃的發(fā)行主體是（）

A.銀行

B.基金公司

C.證券公司

D.信托公司

25、銀行代銷集合資金信托計劃，與信托公司簽署的協(xié)議是（）

A.代銷協(xié)議

B.代理資金收付協(xié)議

C.信托合同

D.委托代理合同

26、我行于（）年發(fā)售了第一只財富系列理財產(chǎn)品。

A.2007

B.2008

C.2009

D.2010

27、截至2012年6月底，我行到期財富系列理財產(chǎn)品未達(dá)到預(yù)期收益率的有幾

只（\

A.0

B.1

C.2

D.3

28、人民幣理財銷售人員從事理財產(chǎn)品銷售活動，遵循以下原則不包括（\

7

A.為客戶保密

B.勤勉盡職原則

C.誠實守信原則

D.公平對待客戶原則

29、培訓(xùn)記錄不應(yīng)當(dāng)記載培訓(xùn)（）

A.要求

B.方式

C.費用

D.時間

30、目前我行理財產(chǎn)品銷售文件不應(yīng)當(dāng)載明收取（）等相關(guān)收費項目、收費條

件、收費標(biāo)準(zhǔn)和收費方式

A.銷售費

B.開戶手續(xù)費

C.投資管理費

D.托管費

31、下列關(guān)于家庭生命周期的說法，錯誤的是（X

A.家庭形成期是指從結(jié)婚到子女出生這一段時間

B.家庭成長期家庭支出固定，家庭教育負(fù)擔(dān)增加

C.家庭成熟期是家庭保險需求的高峰期

D.家庭衰老期的收入以理財為主

32、某客戶于2011年7月18日投資10萬元購買鑫鑫向榮,2011年10月23

日全部贖回。假設(shè)期間郵儲銀行于2011年9月5日起將產(chǎn)品最高檔年化收益率

8

調(diào)整為4.0%（費后），則客戶收益的具體金額為：

A.982.20元

B.951.37元

C.962.33元

D.971.24元

33、保證收益型理財產(chǎn)品，（）承擔(dān)全部投資風(fēng)險

A.客戶

B.銀行

C.保險公司

D.A和B

34、非保本浮動收益型理財產(chǎn)品，保證（）

A.本金安全

B.收益安全

C.無風(fēng)險

D.A和B

35、理財經(jīng)理的（）對外幣理財業(yè)務(wù)的發(fā)展具有十分重要的影響

A.專業(yè)能力

B.溝通能力

C.服務(wù)水平

D.A和C

36、期貨交易每個合同的金額是（）

A.固定的

9

B.浮動的

C.變動的

D.A和B

37、保證收益理財產(chǎn)品保證支付（）本金和（）收益的理財產(chǎn)品

A.全額、不承諾

B.部分、承諾

C.按合同約定、不承諾

D.全額、承諾

38、與客戶接觸時,（）可避免吃閉門羹的尷尬，也有助于提高拜訪效率。

A.事先預(yù)約

B.事先準(zhǔn)備

C.直接上門

D.陌生拜訪

39、客戶經(jīng)理應(yīng)該根據(jù)（）向客戶推薦產(chǎn)品。

A.客戶經(jīng)理的任務(wù)

B.客戶的需求

C.行長的指示

D.客戶的喜好

40、（）的核心是發(fā)揮客戶經(jīng)理對客戶的顧問、咨詢、維護功能，謀求雙方的

長期信任與合作。

A.情感維護

B.知識維護

D

C.顧問式維護

D.上門維護

二、多選題（每題0.5分，40題，共20分）

1、績效考核要和客戶經(jīng)理所屬支行的業(yè)務(wù)發(fā)展情況捆綁考核，要將（）作為

重要考核因素。

A.風(fēng)險管理

B.客戶投訴

C.不良貸款

D.規(guī)章執(zhí)行

2、公司客戶選擇要考慮客戶的（）,并通過對外部環(huán)境和自身條件的分析，根

據(jù)所掌握資源的種類、性質(zhì)、程度以及所服務(wù)客戶的類型進(jìn)行綜合評定。

A.所在行業(yè)

B.業(yè)務(wù)類型

C.經(jīng)營狀況

D.人際關(guān)系

3、客戶的信息資料來源包括（1

A.工商企業(yè)名錄

B.企業(yè)法人錄

U

c.產(chǎn)品目錄

D.統(tǒng)計年鑒

E.政府及其他部門可供查閱的資料

F.大眾傳播媒體公布的信息

G.互聯(lián)網(wǎng)

4、股票掛鉤型理財產(chǎn)品包括以下產(chǎn)品

A.申購新股理財計劃

B.金融期權(quán)

C.金融互換

D.金融遠(yuǎn)期

E.股票組合掛鉤理財計劃

5、以下關(guān)于我行貴金屬業(yè)務(wù)說法錯誤的是（）

A.我行代理貴金屬業(yè)務(wù)可以代理個人客戶交易上海黃金交易所所有11個

合約

B.我行代理貴金屬業(yè)務(wù)暫不向個人客戶和法人客戶開放中立倉申報功能

C.交易渠道多樣是我行代理貴金屬業(yè)務(wù)的一項重要優(yōu)勢

D.目前我行貴金屬業(yè)務(wù)條線產(chǎn)品相對于其他商業(yè)銀行十分豐富

E.獨立交易端是我行為客戶提供的一種較為先進(jìn)的交易渠道

6、按照銷售管理辦法，以目前我行發(fā)售的郵銀財富御享理財產(chǎn)品的風(fēng)險等級來

看，適合購買的客戶風(fēng)險承受能力評級包括（1

A.謹(jǐn)慎型

B.穩(wěn)健型

12

C.平衡型

D.進(jìn)取型

E.激進(jìn)型

7、我行建立了健全的風(fēng)險管理制度，下列哪些是我行引入的市場風(fēng)險分析或計

量方法（X

A.缺口分析

B.久期分析

C.敏感性分析

D.情景分析

E.內(nèi)部模型法

8、銷售人員應(yīng)基本具備的知識和技能有（