2023年理財經(jīng)理等級評定理論考試模擬試題

2023年理財經(jīng)理等級評定理論考試模擬試題一、單選題（共20題，每題2分）1、一旦發(fā)現(xiàn)買賣賬戶行為，及時向（）舉報。A、運營管理部B、公安機關(guān)(正確答案)C、人民銀行D、銀保監(jiān)會2、納入業(yè)務(wù)公章用印范圍的零售貸款業(yè)務(wù)不包括（）。A、快樂秒貸、心意通卡等零貸業(yè)務(wù)結(jié)清證明B、房產(chǎn)抵押在我行，需在房產(chǎn)證復(fù)印件或其他證明文件上加蓋我行印章的C、個人客戶向公積金中心申請貸款或申請?zhí)崛」e金時需提供的資料D、快樂秒貸、心意通卡等零貸業(yè)務(wù)申請證明(正確答案)3、對于企業(yè)法定代表人手機號碼聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果不一致的，可采?。ǎ┑确绞胶蓑?，核驗無誤后由核實人在業(yè)務(wù)確認單上備注核驗時間、方式、結(jié)果并確認簽字。A、電話回訪B、開戶詢證C、手機號碼實名驗證D、以上都對(正確答案)4、從（）起，新開立個人及單位銀行結(jié)算賬戶的客戶，須簽署《辦理銀行賬戶（銀行卡）涉電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪法律責(zé)任告知書》A、2020年1月1日B、2020年5月1日(正確答案)C、2020年10月1日D、2020年11月1日5、經(jīng)營交易價值高、體積小、稅率高的商品，如化妝品、奢侈品、芯片等；或部分單價低、單批貨物量大的商品，如紡織品等，應(yīng)在（）內(nèi)采取電話回訪、實地查訪、向公安或工商行政管理部門核實等一項或多項措施進一步核實單位身份及實際經(jīng)營情況。A、三個工作日B、一周C、一個月(正確答案)D、三個月6、單位批量代開工資卡，且員工身份證地址信息集中在某偏遠或農(nóng)村地區(qū)，或員工平均年齡在（）周歲以上的，應(yīng)在一個月內(nèi)進一步核實單位身份及實際經(jīng)營情況。A、50B、55(正確答案)C、60D、657、員工出借賬戶、代客戶過渡資金，導(dǎo)致辦理該筆業(yè)務(wù)的真實客戶身份無法進行識別，屬于（）。A、法律風(fēng)險B、合規(guī)風(fēng)險C、道德風(fēng)險D、監(jiān)管風(fēng)險(正確答案)8、以下哪類客戶，當(dāng)日辦理無卡無折存款累計金額達5萬元以上（含5萬元）的，應(yīng)準(zhǔn)確完整登記其姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證明文件種類、號碼和有效期限。A、在本行開立社?？ǖ目蛻鬊、在本行開立對公賬戶的客戶C、未在本行開立賬戶的客戶(正確答案)D、未在本行開立個人賬戶的客戶9、開戶銀行應(yīng)當(dāng)加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶后（）內(nèi)無交易記錄的賬戶，應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，向單位重新核實身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。A、3個月B、6個月(正確答案)C、12個月D、13個月10、長行發(fā)【2020】24號《關(guān)于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》中規(guī)定，我行應(yīng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)7×24小時緊急聯(lián)系人機制，聯(lián)系人發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)于變更之日起（）內(nèi)重新報送。A、1天B、1個工作日(正確答案)C、3天D、3個工作日11、我行留存的無卡無折存款業(yè)務(wù)辦理人員圖像應(yīng)至少保存（）年。A、5年(正確答案)B、10年C、30年D、永久12、對無卡無折存款業(yè)務(wù)采取的風(fēng)險管控措施不包括：A、合理限制客戶單日無卡無折業(yè)務(wù)的累計金額或次數(shù)B、加強對高風(fēng)險地區(qū)/行業(yè)客戶的身份識別及自助設(shè)備交易限制C、拒絕為未在我行開立賬戶的客戶辦理無卡無折存款業(yè)務(wù)D、拒絕為在我行開立賬戶的客戶辦理無卡無折存款業(yè)務(wù)(正確答案)13、我行原卡本通客戶擬將其卡本通賬戶轉(zhuǎn)為單憑證賬戶，但無法交回需核銷憑證原件，應(yīng)如何操作？（）①操作“憑證掛失”交易②操作“掛失新開補憑證”③操作“卡本通銷憑證”交易選擇“掛失核銷”④操作“個人憑證掛失/解掛”交易選擇“掛失后銷戶”。A、①②③B、①②④C、①③(正確答案)D、①④14、對同一張信用卡，持卡人如一日內(nèi)在各種交易渠道連續(xù)輸錯（）次交易密碼或累計輸錯（）次交易密碼，賬戶將被鎖定。A、3，3B、6，10(正確答案)C、10，10D、6，615、對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立個人銀行賬戶的個人，（）年內(nèi)暫停其個人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不為其新開立個人銀行賬戶，懲戒期滿后，辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，應(yīng)加大審核力度。A、1B、2C、3D、5(正確答案)16、個人個人零存整取存款業(yè)務(wù)（）元起存A、5(正確答案)B、10C、50D、10017、同一預(yù)留手機號只能對應(yīng)同一客戶。客戶新增或變更的預(yù)留手機號如與他人重復(fù)的，（）A、兩位客戶為同一電話號碼B、系統(tǒng)自動將原客戶預(yù)留手機號置空，原號碼移至“聯(lián)系電話”欄(正確答案)C、系統(tǒng)自動將原客戶預(yù)留手機號置空，原號碼不會移至“聯(lián)系電話”欄18、對于未成年人或者老年人開戶，需留存其親屬手機號碼的，應(yīng)（）A、引導(dǎo)客戶將手機號碼留存至“聯(lián)系電話”欄(正確答案)B、不應(yīng)預(yù)留電話號碼C、僅限預(yù)留監(jiān)護人電話號碼19、公證遺囑指定的繼承人或受遺贈人憑已故存款人死亡證明、公證遺囑及本人有效身份證件，可單獨或共同向（）提交書面申請，辦理存款查詢業(yè)務(wù)。A、原開戶行B、我行任一網(wǎng)點(正確答案)C、原開戶行的上級行D、總行運營管理部20、一次性金融業(yè)務(wù)是指為不在本機構(gòu)開戶的客戶辦理現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）人民幣以上的業(yè)務(wù)A、1萬元（含）以上(正確答案)B、6000元（含）以上C、1萬元D、6000元二、多選題（共20題，每題2分）1、統(tǒng)一自助交易平臺，掛失銷戶的適用范圍有？A、定期一本通(正確答案)B、儲蓄存單(正確答案)C、銀行卡(正確答案)D、活期一本通(正確答案)2、個人e錢莊委托代扣簽約范圍：A、便民繳費、通訊繳費、教育繳費(正確答案)B、銀行賬戶充值、資金歸集(正確答案)C、保費繳納、租金會費繳納、稅費繳納(正確答案)D、還款、基金理財購買(正確答案)E、公益捐款(正確答案)3、上門人員填寫《上門開戶申請表》（見附件1）報分（支）行主管行長審批，申請書的內(nèi)容至少應(yīng)包括以下內(nèi)容：A、開戶單位基本情況介紹，包括但不限于：賬戶名稱、賬戶性質(zhì)、開戶單位注冊地址、注冊資本、預(yù)計日均存款、業(yè)務(wù)經(jīng)營特點等；(正確答案)B、客戶不能前往營業(yè)網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的原因；(正確答案)C、上門人員姓名及員工號；(正確答案)D、風(fēng)險控制措施；(正確答案)E、上門開戶模式。(正確答案)4、交易系統(tǒng)內(nèi)部賬戶，主要是用于核算對客交易、對外清算等業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)部賬戶，包括?A、暫收暫付(正確答案)B、存放同業(yè)(正確答案)C、待銷賬(正確答案)D、存款內(nèi)部賬戶(正確答案)5、可將法定代表人或?qū)嶋H控制人視同為受益所有人的機構(gòu)有A、個體工商戶(正確答案)B、個人獨資企業(yè)(正確答案)C、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機構(gòu)(正確答案)D、經(jīng)營農(nóng)林漁牧產(chǎn)業(yè)的非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織(正確答案)6、關(guān)于單位銀行結(jié)算賬戶，下列說法正確的是A、單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶(正確答案)B、一般存款賬戶可與基本存款賬戶在同一銀行營業(yè)機構(gòu)開立C、建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時承建多個項目的，可根據(jù)建筑施工及安裝合同開立不超過項目合同個數(shù)的臨時存款賬戶(正確答案)D、存款人為臨時機構(gòu)的，只能在其駐在地開立一個臨時存款賬戶，不得開立其他銀行結(jié)算賬戶(正確答案)7、以下哪些大額交易可免除與客戶的支付確認A、劃繳入國庫、非稅收入專戶資金(正確答案)B、財政預(yù)算單位賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取C、單位銀行賬戶提前還貸、逾期還貸、到期還貸(正確答案)D、同一單位賬戶行內(nèi)互轉(zhuǎn)E、單位結(jié)算賬戶購買理財產(chǎn)品、轉(zhuǎn)存定期(正確答案)8、單位銀行賬戶單筆金額等值人民幣50萬元（含）以上的轉(zhuǎn)賬支付、單筆金額等值人民幣20萬元（含）以上的現(xiàn)金支付，在辦理款項支付前，授權(quán)柜員應(yīng)通過電話方式主動與付款單位財務(wù)負責(zé)人或財務(wù)人員聯(lián)系確認其金額、用途及收款人等要素，并在傳票背面注明（）等確認事項A、核實人(正確答案)B、聯(lián)系方式(正確答案)C、聯(lián)系時間(正確答案)D、聯(lián)系人(正確答案)E、電話號碼(正確答案)9、我行會計憑證包括（）等A、原始憑證(正確答案)B、記賬憑證(正確答案)C、非賬務(wù)類憑證(正確答案)D、明細賬10、收單機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按規(guī)定審核特約商戶申請資料，采取有效措施核實其經(jīng)營活動的（），不得僅憑特約商戶主要負責(zé)人身份證件為其提供收單服務(wù)。A、真實性(正確答案)B、合規(guī)性C、合法性(正確答案)D、合理性11、收單機構(gòu)發(fā)現(xiàn)交易金額、時間、頻率與特約商戶經(jīng)營范圍、規(guī)模不相符等異常情形的，應(yīng)當(dāng)對特約商戶采?。ǎ┑却胧、延遲資金結(jié)算(正確答案)B、設(shè)置收款限額(正確答案)C、暫停銀行卡交易(正確答案)D、收回受理終端(正確答案)12、出票人出現(xiàn)下列（）情形的，列入支票停售名單，不得向其出售支票，并應(yīng)采取有效措施回收未簽發(fā)使用的支票憑證。A、最近12個月在本行發(fā)生簽發(fā)空頭支票行為3次（含）以上的。B、因簽發(fā)空頭支票收到行政處罰且逾期未繳清罰款的(正確答案)C、拒不配合銀行對相關(guān)情況進行核實的(正確答案)D、存在拒不履行空頭支票行政處罰的(正確答案)13、出票人出現(xiàn)下列（）情形的，列入支票限售名單A、最近12個月在本行發(fā)生簽發(fā)空頭支票行為不超過3次（含）的。(正確答案)B、基本存款賬戶開戶不滿三個月的行政機關(guān)C、最近12個月因簽發(fā)空頭支票收到行政處罰，罰款已經(jīng)繳清的(正確答案)D、企業(yè)法人擔(dān)任其它企業(yè)的法人，其他企業(yè)因簽發(fā)空頭支票收到行政處罰尚未繳清罰款的(正確答案)14、目前已實現(xiàn)預(yù)約預(yù)填的業(yè)務(wù)包括（）。A、企業(yè)在線開戶(正確答案)B、單位現(xiàn)金取款(正確答案)C、個人、對公轉(zhuǎn)賬(正確答案)D、社保卡開戶15、被懲戒人員到營業(yè)網(wǎng)點對懲戒提出異議時，各營業(yè)網(wǎng)點工作人員應(yīng)及時通過電話聯(lián)系總行運營管理部查詢相關(guān)懲戒信息，將（），告知被懲戒人員聯(lián)系認定公安機關(guān)進行申訴。A、“認定公安機關(guān)”(正確答案)B、“認定公安機關(guān)聯(lián)系人”(正確答案)C、“認定公安機關(guān)聯(lián)系電話”(正確答案)D、“認定公安機關(guān)地址”16、分（支）行要按照（）的原則，獨立、全面承擔(dān)銀行賬戶全生命周期的合規(guī)主體責(zé)任，減少存量賬戶風(fēng)險，遏制新增賬戶風(fēng)險。A、誰開戶誰負責(zé)(正確答案)B、誰主管誰負責(zé)(正確答案)C、誰審批誰負責(zé)(正確答案)D、誰問詢誰負責(zé)E、誰盡調(diào)誰負責(zé)(正確答案)17、加強開戶的合理性審查要求中的“三無人員”是指（）。A、無本地戶口(正確答案)B、無居住證(正確答案)C、無工作單位D、無社保(正確答案)E、無本地生活痕跡18、長聯(lián)辦發(fā)【2020】1號《并于進一步加強銀行對公賬戶管理的緊急通知》中要求：銀行機構(gòu)應(yīng)開展員工教育，同時對員工開展異常行為排查，重點排查（）A、員工是否與中介合作獲取客源(正確答案)B、賬戶業(yè)務(wù)量高于正常水平(正確答案)C、單位經(jīng)營范圍是否跨度過大。D、是澡與中介人員有資金往來(正確答案)19、網(wǎng)點柜面在辦理借記卡開卡業(yè)務(wù)時，如出現(xiàn)（）人以上的中老年群眾在短時間內(nèi)集中開戶、且開戶后存入（）元以下小額現(xiàn)金的異常情況，經(jīng)辦行應(yīng)立即向?qū)俚毓矙C關(guān)報告，配合公安機關(guān)做好現(xiàn)場核查、甄別、勸解、處置工作。A、10B、20(正確答案)C、1D、100(正確答案)20、發(fā)現(xiàn)單位和個人組織他人同時或者分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符，或有明顯理由懷疑開立銀行賬戶從事違法犯罪活動的，應(yīng)當(dāng)及時進行勸阻，拒絕為其開戶，并耐心做好解釋和安撫工作，視情況向和報告。（）A、總行運營管理部B、總行安全保衛(wèi)部C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)(正確答案)D、公安機關(guān)(正確答案)三、判斷題（共20題，每題1分）1、自2023年5月8日起延長港澳居民來往內(nèi)地通行證有效期，對證件有效期限截止日期為2020年1月1日至2023年12月30日的港澳居民來往內(nèi)地通行證，有效期限延長至2023年12月31日。對(正確答案)錯2、上門人員雙人持《上門開戶申請表》申請印鑒卡外借，其中一人原則上須為運營條線人員。對(正確答案)錯3、網(wǎng)銀UKEY等憑證可以辦理郵寄。對錯(正確答案)4、協(xié)定金額及以下部分，采用積數(shù)計息法，按實際天數(shù)累計積數(shù)，適用中國人民銀行公布的活期存款利率計息；協(xié)定金額以上部分，根據(jù)簽約的活期賬戶每日余額，靠檔適用對應(yīng)檔次的協(xié)定利率計息。對(正確答案)錯5、銀行撤銷單位銀行結(jié)算賬戶應(yīng)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起5個工作日內(nèi)，向中國人民銀行報告對錯(正確答案)6、單位保證金賬戶辦理轉(zhuǎn)出時，需提前給保證金賬戶出售轉(zhuǎn)賬支票對錯(正確答案)7、單位銀行賬戶取現(xiàn)30萬元時，如電話聯(lián)系付款單位未果的，不得為其辦理現(xiàn)金支取對錯(正確答案)8、單位法人持身份證上柜支取30萬現(xiàn)金時，無需再電話核實、但應(yīng)在傳票背面注明對錯(正確答案)9、甲公司發(fā)現(xiàn)其持有的乙公司簽發(fā)的金額為40萬元的轉(zhuǎn)賬支票為空頭支票后，有權(quán)要求乙公司向其支付賠償金的金8000元對(正確答案)錯10、遇出票人簽發(fā)空頭支票，出票人開戶行應(yīng)及時與出票人聯(lián)系，提醒客戶簽發(fā)空頭支票可能承擔(dān)的業(yè)務(wù)限制、行政處罰和信用懲戒等后果；要求客戶在15個工作日內(nèi)支付空頭支票票款，或者就延遲付款、通過其他方式付款等取得收款人書面諒解，并將處理結(jié)果反饋至經(jīng)辦行（》對錯(正確答案)11、行政事業(yè)單位為五類保險（社保、工傷、醫(yī)保、失業(yè)、生育）開設(shè)的單位活期存款賬戶后，需按照財政部規(guī)定的三個月整存整取利率計息再進行手工補息。對錯(正確答案)12、新增“20210330001|普通批量代扣-002|00”模板，支持批量代收時系統(tǒng)檢查客戶簽約關(guān)系，