銀行柜員指紋認證系統(tǒng)業(yè)務管理辦法

銀行柜員指紋認證系統(tǒng)業(yè)務管理辦法第一章總則第一條為加強柜員指紋認證系統(tǒng)（以下簡稱“指紋系統(tǒng)”）的業(yè)務管理，確保ＡＢＩＳ柜員身份認證的準確、安全、高效，根據(jù)ＡＢＩＳ相關制度，制定本辦法。第二條指紋系統(tǒng)是指采用指紋識別技術(shù)，對使用ＡＢＩＳ的柜員進行身份認證與管理的應用系統(tǒng)，通過對認證指紋與指紋數(shù)據(jù)庫中已采集的指紋進行核對，完成ＡＢＩＳ柜員身份的驗證。第三條本辦法適用于使用指紋系統(tǒng)的各級機構(gòu)。第二章基本規(guī)定第四條指紋系統(tǒng)采用管理端和操作端相結(jié)合的運行模式。管理端設在各級管理行，每個管理端應設置２－３名管理員，主要功能包括轄內(nèi)機構(gòu)信息維護和管理員、ＡＢＩＳ柜員基本信息維護及其指紋信息采集等。操作端則依托ＡＢＩＳ終端和指紋儀，提供ＡＢＩＳ柜員簽到、業(yè)務編核押和主管授權(quán)等功能。第五條ＡＢＩＳ的所有柜臺柜員（審批同意采用密碼＋主管指紋授權(quán)的除外）納入指紋系統(tǒng)管理，ＡＢＩＳ的簽到交易、業(yè)務編核押交易及所有授權(quán)交易均采用指紋認證方式。第六條管理員和ＡＢＩＳ柜員的基本信息維護及指紋信息維護應雙人操作，換人審核。第七條指紋系統(tǒng)的各級管理員及ＡＢＩＳ柜員原則上在指紋信息數(shù)據(jù)庫中預留四枚指紋，確有困難的，至少預留兩枚指紋；每個ＡＢＩＳ柜員初始須啟用兩枚預留指紋，其余預留指紋備用。第八條《銀行柜員指紋認證系統(tǒng)機構(gòu)維護申請表》、《銀行柜員指紋認證系統(tǒng)管理員維護申請表》、《銀行柜員指紋認證系統(tǒng)柜員維護申請表》、《指紋異常柜員使用“密碼＋主管指紋授權(quán)”認證方式審批表》等（見附表）資料，依據(jù)《銀行會計檔案管理辦法》的規(guī)定按年整理、裝訂和歸檔，保管期限５年。第三章機構(gòu)管理第九條指紋系統(tǒng)的管理端實行分級設置，可按行政隸屬關系逐級設置，也可根據(jù)本行管理方式設置，總行和一級分行的管理端必須設置。第十條指紋系統(tǒng)中一級分行、二級分行、縣級支行管理端機構(gòu)代碼的編碼規(guī)則分別為ＡＡ、ＡＡＢＢ、ＡＡＢＢＣＣ，操作端的編碼規(guī)則為ＡＡＢＢＣＣＤＤＤＤ，其中ＡＡ為一級分行的ＡＢＩＳ省市代碼，ＢＢ為二級分行代碼，ＣＣ為縣級支行代碼，ＤＤＤＤ為ＡＢＩＳ機構(gòu)號，如ＡＢＩＳ中對機構(gòu)號進行調(diào)整，指紋系統(tǒng)中ＡＡ和ＤＤＤＤ要同步進行調(diào)整；ＢＢ和ＣＣ由一級分行運營管理部門統(tǒng)一設計和編排，管理端未逐級設置時，操作端編碼中的二級分行代碼和縣級支行代碼由系統(tǒng)自動補“００”。第十一條指紋系統(tǒng)中任一管理端或操作端所屬的管理端可以變更；指紋系統(tǒng)管理端的刪除應該遵循由下至上、逐級刪除的原則，必須先刪除轄屬的所有ＡＢＩＳ柜員和操作端機構(gòu)，再刪除該管理端的管理員和管理端本身。第十二條機構(gòu)的新增、變更、刪除。需在指紋系統(tǒng)中新增、變更、刪除一級分行管理端機構(gòu)時，應由一級分行填寫《銀行柜員指紋認證系統(tǒng)機構(gòu)維護申請表》，經(jīng)總行運營管理部審批后，由總行管理端進行維護。需在指紋系統(tǒng)中新增、變更、刪除一級分行以下管理端和操作機構(gòu)時，應由二級分行填寫《銀行指紋認證系統(tǒng)機構(gòu)維護申請表》，經(jīng)一級分行運營管理部審批后，由一級分行管理端進行維護。第四章管理員管理第十三條指紋系統(tǒng)管理員實行分級管理，各級管理員的職責是：（一）總行管理員負責一級分行管理端和管理員的設置，一級分行管理員代碼分別為“ＡＡ９９９９”、“ＡＡ９９９８”、“ＡＡ９９９７”、……（以此類推），“ＡＡ”為一級分行省市代碼。（二）一級分行管理員負責轄屬所有管理端和操作端機構(gòu)的新增、變更和刪除等管理；負責轄屬二級分行管理員基本信息和指紋信息的新增、變更和刪除等管理；對于未設置二級分行和縣級支行管理端的操作端機構(gòu)，一級分行管理員可以直接完成這些機構(gòu)內(nèi)ＡＢＩＳ柜員基本信息和指紋信息的新增、變更和刪除等管理。（三）二級分行管理員負責轄屬支行管理員基本信息和指紋信息的新增、變更和刪除等管理；負責轄屬機構(gòu)內(nèi)所有ＡＢＩＳ柜員基本信息的新增、變更和刪除等管理；對于未設置縣級支行管理端的操作端機構(gòu)，二級分行管理員可以直接完成這些機構(gòu)內(nèi)ＡＢＩＳ柜員指紋信息的新增、變更和刪除等管理。（四）支行管理員負責轄屬機構(gòu)內(nèi)所有ＡＢＩＳ柜員指紋信息的新增、變更和刪除等管理。第十四條指紋系統(tǒng)中ＡＢＩＳ柜員指紋信息的采集工作只能由其直接上級管理端的管理員完成。第十五條管理員的新增。需在指紋系統(tǒng)中新增管理員時，應填報《銀行柜員指紋認證系統(tǒng)管理員維護申請表》，由該管理員所在部門負責人簽字并加蓋部門印章，上報其管理端在指紋系統(tǒng)中新增。第十六條管理員指紋信息的采集。一級分行管理員由總行管理員建立后，首次以管理員號和密碼登錄指紋系統(tǒng)，登錄系統(tǒng)后完成自身指紋信息的采集，指紋信息采集成功后密碼失效，以后登錄指紋系統(tǒng)，均須以指紋認證方式登錄。一級分行以下各級管理員進行指紋信息采集時，由其管理端的一名管理員負責采集，另一名管理員負責進行復核。第十七條管理員指紋信息的變更。管理員因故需變更指紋信息時，須填報《銀行柜員指紋認證系統(tǒng)管理員維護申請表》，由該管理員所在部門負責人簽字并加蓋部門印章，上報其管理端重新進行指紋信息的采集。第十八條管理員的刪除。管理員因工作調(diào)動等原因不再擔任指紋系統(tǒng)管理員時，必須在指紋系統(tǒng)中刪除該管理員。刪除管理員應填報《銀行柜員指紋認證系統(tǒng)管理員維護申請表》，并經(jīng)該管理員所在部門負責人簽字并加蓋部門印章，上報其管理端在指紋系統(tǒng)中刪除該管理員。第五章柜員管理第十九條柜員基本信息的新增。需在指紋系統(tǒng)中新增ＡＢＩＳ柜員時，應填報《銀行柜員指紋認證系統(tǒng)柜員維護申請表》，由該ＡＢＩＳ柜員所在機構(gòu)的運營主管簽字確認并加蓋業(yè)務專用章，經(jīng)上一級管理行審批后報其所屬二級分行管理端，由其所屬二級分行管理端的管理員在指紋系統(tǒng)中進行該ＡＢＩＳ柜員基本信息的新增。在指紋系統(tǒng)中新增ＡＢＩＳ柜員之前，ＡＢＩＳ系統(tǒng)應已新增該柜員。第二十條柜員指紋信息的采集。指紋系統(tǒng)中新增ＡＢＩＳ柜員后需采集指紋信息，指紋信息的采集由該ＡＢＩＳ柜員所屬的管理端的管理員完成，一名管理員負責采集，另一名管理員負責進行復核。采集完成后ＡＢＩＳ柜員指紋與ＡＢＩＳ柜員號、身份證號碼即建立對應關系。第二十一條柜員基本信息的變更。ＡＢＩＳ柜員在不變更所屬營業(yè)機構(gòu)的情況下，因故需變更其他可變更的柜員基本信息時，須填報《銀行柜員指紋認證系統(tǒng)柜員維護申請表》，由該ＡＢＩＳ柜員所在機構(gòu)的運營主管簽字確認并加蓋業(yè)務專用章，經(jīng)上一級管理行審批后報其所屬二級分行管理端進行變更處理；ＡＢＩＳ柜員因工作調(diào)動在一級分行范圍內(nèi)變更所屬營業(yè)機構(gòu)時，應由該ＡＢＩＳ柜員的調(diào)入機構(gòu)填報《銀行柜員指紋認證系統(tǒng)柜員維護申請表》，并由調(diào)入機構(gòu)的運營主管簽字確認并加蓋業(yè)務專用章后逐級上報，經(jīng)審批同意后，由相應權(quán)限的管理端在指紋系統(tǒng)中進行變更處理，無需另行采集指紋信息。第二十二條柜員指紋信息的變更。ＡＢＩＳ柜員因故需變更指紋信息時，須填報《銀行柜員指紋認證系統(tǒng)柜員維護申請表》，由該ＡＢＩＳ柜員所在機構(gòu)的運營主管簽字確認并加蓋業(yè)務專用章，經(jīng)上一級管理行審批后，上報其管理端重新進行指紋信息的采集。第二十三條柜員的刪除。ＡＢＩＳ柜員因工作調(diào)動等原因不再使用指紋信息時，必須在指紋系統(tǒng)中刪除該ＡＢＩＳ柜員。柜員刪除須填報《銀行柜員指紋認證系統(tǒng)柜員維護申請表》，由該ＡＢＩＳ柜員所在機構(gòu)的運營主管簽字確認并加蓋業(yè)務專用章，經(jīng)上級管理行審批后，上報其管理端在指紋系統(tǒng)中進行ＡＢＩＳ柜員刪除。在指紋系統(tǒng)中刪除ＡＢＩＳ柜員之前，ＡＢＩＳ系統(tǒng)應已刪除該柜員。第六章異常處理第二十四條如果ＡＢＩＳ柜員已啟用的指紋信息不能正常使用，當ＡＢＩＳ柜員登錄系統(tǒng)連續(xù)七次指紋信息對比失敗后，系統(tǒng)將自動啟用柜員的備用指紋，原已啟用的柜員指紋將自動轉(zhuǎn)變?yōu)閭溆弥讣y。如果ＡＢＩＳ柜員預留的所有指紋均不能正常使用時，須進行柜員指紋信息的變更處理。第二十五條針對ＡＢＩＳ柜員指紋異常情況，各一級分行運營管理部可以根據(jù)相關規(guī)定和轄內(nèi)實際情況，評估、決定是否采用“密碼＋主管指紋授權(quán)認證”方式。第二十六條當ＡＢＩＳ柜員需采用“密碼＋主管指紋授權(quán)認證”方式登陸ＡＢＩＳ系統(tǒng)時，須填報《指紋異常柜員使用“密碼＋主管指紋授權(quán)認證”方式審批表》，經(jīng)該ＡＢＩＳ柜員所在機構(gòu)的運營主管簽字確認并加蓋業(yè)務專用章后，上報至管轄行運營管理部門。管轄行設有指紋系統(tǒng)管理端的，由指紋系統(tǒng)管理員重復采集指紋確認。對于指紋確有問題的，由指紋系統(tǒng)管理員在審批表上簽字后，交由管轄行運營管理部門負責人簽字（章），交分管行長簽字并加蓋公章后上報其上級行運營管理部門審批。管轄行的上級行運營管理部門收到申請后，應核實確認柜員指紋異常情況，并由該行運營管理部門負責人簽字（章）進行審批。管轄行未設指紋系統(tǒng)管理端的，由管轄行運營管理部門負責人簽字（章），交分管行長簽字并加蓋公章后上報其上級行運營管理部門審批。管轄行的上級行運營管理部門收到申請后，由指紋系統(tǒng)管理員重復采集指紋確認。對于指紋確有問題的，由指紋系統(tǒng)管理員在審批表上簽字，并由該行運營管理部門負責人簽字（章）進行審批。第二十七條審批行運營管理部門應匯總轄內(nèi)指紋異常柜員情況以正式文件形式報上級行運營管理部門備案。一級分行運營管理部應匯總轄內(nèi)指紋異常情況，開展定期分析和檢查監(jiān)督。每次審批認定的有效期為自審批之日起三個月或半年。各分行應在每次審批的有效期期末，按照上述流程，對柜員指紋情況進行重新確認，判斷是否延長該柜員使用“密碼＋主管指紋授權(quán)”認證方式的期限。第二十八條“密碼＋主管指紋授權(quán)認證”方式只允許對柜員類型為一般柜員（Ｔ）的柜員使用“密碼＋主管指紋授權(quán)認證”的認證模式，網(wǎng)點一級（含）以上主管兼柜員、純主管必需使用指紋認證方式，即應確保授權(quán)主管不是指紋異常。各行應嚴格限制該類方式的使用范圍和周期，密切跟蹤柜員指紋異常情況，一旦柜員指紋恢復正常，應立即重新啟用指紋認證方式。對于經(jīng)認定柜員指紋確實無法適用指紋系統(tǒng)的，要加強日常管理與監(jiān)督，有條件的可對該類柜員進行適當?shù)膷徫徽{(diào)整，以達到臨柜風險防控要求。第二十九條指紋系統(tǒng)出現(xiàn)故障，造成操作端部分或全部ＡＢＩＳ柜員不能使用指紋認證時，運營主管須及時報告其