英國渣打銀行銀團貸款課件

銀團貸款業(yè)務環(huán)球市場部2005年7月北京銀行業(yè)協(xié)會銀團貸款業(yè)務專題講座背景簡介渣打銀行很榮幸有機會與北京銀行業(yè)協(xié)會的同仁就國內(nèi)銀團貸款市場發(fā)展的課題進行交流。接下來，我們將同法國巴黎銀行一起，向各位簡單介紹銀團貸款的市場情況和操作流程。渣打銀行是在中國歷史最悠久、網(wǎng)絡最廣泛的外資商業(yè)銀行。我們在銀團貸款方面具有強大的實力和優(yōu)異的業(yè)績。金額

（百萬美元）2004年全年項目數(shù)量金額

（百萬美元）項目數(shù)量2005年1-4月1渣打銀行171,484.72匯豐銀行151,628.62星展銀行151,339.14花旗銀行121,518.75法國巴黎銀行111,557.51渣打銀行894,827.42匯豐銀行854,668.23花旗銀行633,997.44星展銀行803,307.75三井住友銀行563,052.8亞太地區(qū)(日本澳洲以外)銀團貸款委任安排行排名資料來源：basispoint2目錄表1.

渣

打銀行簡介2. 銀團貸款的概念3. 銀團貸款的操作流程4. 中國銀團貸款市場5. 渣打–銀團貸款專家6. 主要聯(lián)絡人31渣臨打蹲銀取行夠簡群介穆閥迪標載準贊普掛爾長紙期爸存享款部/赤長既期屆外購幣奴債陳務畝等坡級A趨2駐A短著期支存啟款浙/遷長珍期嫩本杯地蠟債請務謊等南級P峽-劈燕1項A胞-籃1成昏立區(qū)于1爽8顧5疼3年總嗎部施設匙于英距國有倫司敦管匙理快核方心元設造在香慨港及新踢加攏坡全年球守業(yè)心務側(cè)遍蘆布介亞冰太夜地逗區(qū)匆、算南炕亞預、鑼中初東禽、塊非勝洲役、蛇英隔國者及咸美炊洲領(lǐng)海先私全估球喜的肌最鐘佳眉國睡際嘆級參銀評行渣箏打攤在倫殊敦轎證收券愿交霞易時所及香瞎港拐聯(lián)統(tǒng)合蝦交松易筆所上緊市穗，塵以給2禁0柄0料5鳳年買7吳月輩1麗1經(jīng)日晶股問價能計坑，病市跪值咐為狹1塞3包8熔.樂3蛛億系英凝鎊類(滅即板2鐵4資3蓬.杯1嘩億淹美等元用)想。超哲過三輪萬瓦八掉千名忠員皺工踢分搶布貝在公超發(fā)過五嫌十個那國妄家堪的九固百迷五讓十孩多家死分裳行吧或事代題表吹處里。新勵近諸完蹄成務對杰韓易國蘭第捷一裕銀佳行絕的紫全萌面窗收衣購圾。在禽2誓0避0塌4盞年育1炸2光月璃完自成仔收鏡購棵印轎尼P稻T蔽B飄a波n帶k液P接e擇r貿(mào)m嘉a儀t總a銀汗行喜。在而中共國耍入哈股銳渤敗海顫銀擾行趣2限0夕%密股驅(qū)份可。為訊香熔港抵發(fā)鐘鈔留銀切行污之渣一內(nèi)。擁椒有說良咸好哈國志際梢信日用目評饒級可：渣扶打胸銀團行豬簡精介5渣穗打止銀辜行伯簡寶介北醬京大抗連天眉津青自島南痕京上榨海杭唯州寧網(wǎng)波廈扭門深瘋圳珠過海廣驅(qū)州成斗都*分嘆行代畏表口處渣凈打滔早殃在甜中廈國硬加它入W補T齡O之疫前葵就設在上濕海和深者圳取唉得的了人齒民董幣襪業(yè)派務攏資得格。御此鑒外哭，皆我胃們驗在北陜京、南鄭京和廈壁門的陳分半行羅也抄擁體有冊人己民劉幣飲業(yè)倚務踏資腿格然。渣緣瑞打喚是牢在名華霜歷長史美最毒悠秧久密，伍網(wǎng)辮絡警最離廣燃泛飲的棟外疤資益銀舊行聲。渣壁打籠從1需9蓄9妻6年位起僅就勾率同先庸參侍與烤中麥國械銀奇團急貸印款婦市旬場炮，包并扮在伙近厘年掃來勻取廳得孝長娘足丙發(fā)光展臟。于全1亦9括9孝6分年如成速功貫安供排忘了宅國罷內(nèi)第揭一溝筆派長視期茄、綱無粗追摩索晝的閃電溉廠芝項短目盡商煮業(yè)辭貸艘款(縣上結(jié)海遲閘宿電痰燃逮氣晚輪巡壽機博發(fā)棗電孕有廁限祖公烏司夏)于兔1駱9猜9終8銜年英成盞功午安性排錯了第統(tǒng)一鍵筆由籍外速資調(diào)銀通行震牽設頭滅的人塞民茂幣億銀脈團講貸秀款(使上要海管輪校胎化橡遙膠該有辛限慨公池司瓜)于伍2亭0討0刮3回年梢安宏排厲了第狹一笛筆以中綢國康電堡訊蜜運劫營派商（均中腹國傷聯(lián)兼通跑）為借芝款阿人瓶的喝國刊際莖銀季團臥貸荒款于間2青0優(yōu)0軋4股年獎安主排曉了韓戴國堡在愧內(nèi)崇地泉投欲資針企扇業(yè)（躍浦糞項蒸制屯鐵順）籌押措有折史籮以價來修的最蹈大邀一捷筆與跨表境毫美麗元蒼融傲資于雹2露0開0撲5萍年洗安播排棵了國吧有言石蚊化蠅企續(xù)業(yè)評（鄉(xiāng)豐中銅國殖石魄化穗集版團反）在句亞搶洲哪金倍融鴿危詢機尖后疑在旱境鼻內(nèi)布籌那措子的岡第夾一靈筆美農(nóng)元序國照際首銀造團藥貸漏款蘇桃州*(黨*附即釀將誤開分業(yè)配)渣靈打戰(zhàn)自1扇8床5常8年顯開費始包在桂華唯業(yè)蹦務峽，志此已后布從尼未寶間方斷總，裕至餅今源已棵有1功4暫7年爽歷紹史褲。鐘包膠括館即吼將沖開悠業(yè)猾的何成贊都記和脾蘇浩州港分鞠行松在希內(nèi)冊，團我瓶們哭在鈔中馳國蠶有1固0間家正分棒行和4蔬家司代男表燈處。品無封論乒歷卡史宴與天網(wǎng)婆絡鄙，股渣堡打綢都勁居秧所都有餓外味資拘銀滑行功之眨冠心。62銀商團遍貸爆款標的溉概峽念7銀變團饒貸住款圖是積由瀉一擇家港或已多包家敏銀相行慌（覽通唉常恩稱尖為“牽到頭皂銀珠行”）食承敢銷川并竄安涂排估、甘并財向隱一街組犁金兄融案機餡構(gòu)零（挺一研般混以另商據(jù)業(yè)堤銀駐行梁為跌主遞）福推捧介終發(fā)珍行格，狀為予企畜業(yè)綁或緣瑞項敢目皆提膝供鉗債瓜務陣融武資崇的工債驢務撓資照本勻市仗場唱工朗具債位務您資糕本做市撕場股偏權(quán)序資虹本饅市靠場首耗次捷股嚼票陜發(fā)鋼行二挪次態(tài)發(fā)系行陳（乎配雜股劈燕/像增揪發(fā)要）可架轉(zhuǎn)煤換概債餅券股塞權(quán)亂私哀募其宮他銀麥團物貸疾款固過定孫收頓益鑰工研具資晉產(chǎn)融證甩券鋸化才工木具其鞭他資逃本毅市供場紡工乘具銀嚇團爆貸泡款秀的素概偷念8企鑒業(yè)午/猛項濾目借朵款擾人由沖牽杏頭諸行守協(xié)訴調(diào)虛安借排（胖包醫(yī)銷琴或選盡派力袍承禿銷齡）渣冊打蔥銀認行攏（汪牽次頭為銀振行嚷）貸西款尿銀疲團曬的愁融他資梢承項諾銀行B銀行C銀行D銀行A銀行E$$$$$$銀葡團老貸宅款鑰概洞念球示誓意壞圖銀高團富貸系款急的淘概悔念9由榜一凍家血或撐少蟲數(shù)序幾誓家蹄銀棕行夫獲點得炕企滿業(yè)陰委存任雪，按成捐為瓜“牽備頭責銀腔行”，統(tǒng)攪籌諷負表責荒整童筆發(fā)貸預款軟融物資那的侍安輔排薦和亮完鞋成效。牽裕頭蘿銀鋸行閱可棚以顯“包索銷”險或館“盡協(xié)力阻承境銷”跌方壯式援安撐排迅貸年款賣，巖并嗚邀有請眨其柜他其銀居行叢參憶與鉛貸奏款竄。包裙銷是勸指疏無方論以最夢后勇組喊織姻銀元團傲的柱結(jié)鄰果稿如邀何蛋，移牽樂頭萄銀次行變都為有稅義忌務姐按引照燦提勾供狹事果先吊承訓諾暫的找金瓣額宏和答條幸款源提志供爽貸濤款年給動企渣業(yè)連；而羅在盡需力早承取銷下槍，達牽打頭賴銀素行羨不殲作晉上擠述診的畜承陶諾萌，詞即家最泛后斧貸蔬款胡金態(tài)額借的林多兩少音完冶全雞視尖其縱他蓬銀宿行困的牲最農(nóng)終伴參絕與通情協(xié)況貸而肢定澤。所摟有備參柏貸挺銀結(jié)行揉的核貸撇款芝條得款踩和猶條收件梳都揚相蹈同壇，愚并瘋受棋統(tǒng)套一辟起丑草狀的孫信壘貸治協(xié)改議裁約唇束。貸稼款聲簽票署駁以找后俱，戰(zhàn)由商一斯家慨貸縱款倘機閉構(gòu)撤（在“代勵理靠行”菜）混負討責許管泄理本日才常鵝事六宜廣（敲如動提哪款美、砍付鍛息棍、艷還戴本遼等踢）窗。銀工團冶貸溫款租的識主帶要嫂特俗點銀甚團辭貸姓款愁的監(jiān)概賣念1獎0銀堤團玩貸疏款班可屆以秩向叨一維家侍企織業(yè)銹或奔一與個然特錯定渾項谷目泊提緒供足融暈資目，嶼分裹別催稱閘為首“企云業(yè)禾貸批款”呈及播“項麗目依融蹲資”添。企棵業(yè)瓣貸叨款廚和佛項奶目零融憂資魚都賞具倒有充銀移團材貸族款著的挺一兼般乎特并征著，留也久具就有閘不丑同晚的材特藍點勁：銀漁團除貸閉款姻的驅(qū)用既途項目融資企業(yè)貸款大型公司/機構(gòu)母公司擔保/資產(chǎn)抵押多為3-7年通常無出口信用機構(gòu)介入項目公司資產(chǎn)/收入/合約抵押多為10-15年通常由出口信用機構(gòu)提供部分貸款或保證（保險）借款人:抵押/擔保:期限:其他：銀擊團鈴貸避款姜的掙概辭念1鴨1銀邀團坡貸捷款翠同防其屯他獻債諸務辣資胳本豬市侵場帳工用具櫻的聲比彼較銀欣團雹貸修款叉結(jié)殲構(gòu)播靈斧活糧，蛾貼鼠切籌滿還足旦借霧款投人杯的炭用游款擔需貧要年，并漂且爛完柏成機時末間瘋短句，扣籌餅組項費漢用染相廉對賠較群低綱。其他債務資本市場工具銀團貸款有無外部評級皆可3-7年（項目融資可達10-15年）商業(yè)銀行為主靈活不需要通常兩個月左右前端/法律等費用相對較低通常要求有外部評級（如標普/穆迪）10年或以上比較常見各類機構(gòu)投資者一次性提款/還款通常需要政府登記/批準較長法律/盡職調(diào)查/路演/文件制作/上市等費用相對較高借款人：期限:投資者群體：提款/還款:監(jiān)管機構(gòu)登記：所需時間：綜合發(fā)行費用：銀施團直貸多款茶的獅概班念1臥2銀稻團交貸略款自同夫雙呈邊漫貸芹款省的擾比愛較銀莫團滑貸那款日可卷以增幫寄助乞企黨業(yè)汽高顆效幫率犬地圈完幟成督大老額雜資塊金縱的惑籌背集落，客同酷時燦在前資之本瓶市卷場汽上媽建獵立有融氏資戴紀痕錄柳和弟良刮好具形軌象哀。雙邊貸款銀團貸款銀行團較大靈活幫助企業(yè)建立公開紀錄和形象通常兩個月前端/法律費用等由代理行管理日常操作，簡化借款人管理手續(xù)單一銀行較小，受單一銀行對客戶額度的限制靈活雙邊貸款通常不公開視銀行與企業(yè)關(guān)系而定一般較低管理多個雙邊貸款可能加重借款人負擔參貸銀行：貸款金額：提款/還款:市場聲譽：所需時間：綜合發(fā)行費用：后續(xù)管理：銀另團態(tài)貸兆款凳的秩概揉念1呈3采夠用革銀為團拖貸償款靜進廁行歇融皺資研的籍好澤處一次性獲得大量資金贏得價格優(yōu)勢建立銀行間網(wǎng)絡無嚴格的監(jiān)管

/備案要求為何采用

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（包括期限、還款、抵押等）定價單獨競標/聯(lián)合競標市場環(huán)境銀巨團樸貸甲款緩的扯操瞇作傷流妄程1螞6另扎外侍，安梅排鹿行李根棒據(jù)裂借馳款虹人忍提儀供五的辭資鬧料齡編奮寫信世息剩備清忘控錄般，兄供某潛庫在爆的用參裹貸景銀丟行朱評犬估奇貸違款倉之好用遵。泄信浮息行備己忘令錄疏的內(nèi)象容轎包葬括骨：主旺要借臉款花條慘款；貸但款木目乎的；借勁款蛛人冊經(jīng)六營艷行漲業(yè)踏之鈴分白析；借銳款人夾所庸在國刺家貢或委地推區(qū)趙之撲經(jīng)逆濟糾狀顧況；稅育務觸條喉例宿及狐金衡融孫管淋制哨情蟲況；借擱款袖人與貸綁款項舊目之銷財挑務耕資塘料；其育他與貸路款般項打目豬有惡關(guān)的資劣料。委任之后的階段職責分配被邀銀行名單費用劃分分銷準備銀獸團捉貸廈款棋的他操閃作貫流羅程1幅7銀延團機貸火款仇的競操堆作烤流跟程一聰個銀畜團按貸戰(zhàn)款項袖目窮通紫常需駝要值兩散個斑月左置右巴時隔間居才懂能完成第四周完成信息備忘錄邀請其他銀行參與貸款第三周委任牽頭行牽頭行策劃銀團分銷策略及起草信息備忘錄確定律師并開始起草貸款文件第二周第一周銀行取得內(nèi)部審批，單獨或組成聯(lián)合競標團參與投標第八周簽署 儀式第九周第七周第八周分配各參貸行貸款額度貸款合約取得一致同意第六周第五周與被邀請的銀行保持聯(lián)系就貸款文件進行磋商銀團成功籌組1引84中夠國南銀飽團解貸譯款滔市酬場隨將著短外蓬資彩銀器行寬將覺國址外頭成都熟酸的稅銀鄰團蠶貸較款擴業(yè)喚務潔模亦式血引肢進治國外內(nèi)增，夕以脫及央中活資柴銀甚行蒜的咽業(yè)李務城漸脹趨沙同碗國臉際視接束軌敢，基銀綿團戀貸摘款尤市暮場享日碑益陶活蓄躍傻。2躁0柄0吧2照到毫0幫4鼠年棗，營市古場淘規(guī)盲模售年只均慈增商長譯1想6察%溝，漲2艦0舉0祖4絕年洲總斜貸貴款永規(guī)待模蚊接迅近屋九觸十情億饞美勢元田。項品目鳴融碼資株和迫一璃般傾企塔業(yè)由融支資典成劉為宇銀逝團倡貸嚴款煌的劇主呀要河用殿途恢。資作料碧來倉源蔑：L漆o菠a少n訓P求r征i哥c妹i偏n浮g甜C另o鉛r柳p見o挖r爛a鞭t古i秋o恭n2女0福0泛2揚年潔以閉來士，啄中委國抓市丘場煮銀旨團幣貸憲款僻持碗續(xù)裹快小速話增處長…6理5糟.煩77肢6偏.單48束9盡.拜0中吧國威銀湯團田貸箏款市逝場2欠0外孔商蠅投淋資膜企凳業(yè)張貫家孤港盒浦霞項怪不組銹爹鋼貌有教限枕公落司美禿元4億套元定悟期擇貸萌款2可0故0稿4年貼4幕月境權(quán)內(nèi)魂融舊資臺帳塑該企栗業(yè)宮寧者波警4這家屋子個公癥司美德元磁2榮億和8邪千哨5推百帳萬皺元定孫期貸暢款2育0盯0揮4年藥7雖月境憶外拉融或資中棕國中遠化牛集屯團倡公到司美惱元鞭2億腥2裁千彎萬既元定己期貸燙款2潮0竄0群4年碧1榴0幟月中程資由企洲業(yè)中皺國隙五駕礦集對團姐公眉司美門元襖1衰億館元定污期貸尼款2認0欄0殺4年妥8朱月中幸資默企誰業(yè)中妄國臉進曠出逮口學銀殖行美我元蠟5獄億障元定餓期貸結(jié)款2賭0減0絮4年供1甜1抖月中舌國攪聯(lián)追通綿有瞇限天公康司美鑼元哥5威億連元定臺期貸膊款2冷0萍0洲4年讓2冒月中感國徒石樓油膽化故工砌集救團里公畢司美觸元效3蜘億鍬元定悲期貸?？?喚0貢0暴5年辱3宋月各慣行鋒業(yè)擔的喇頂詳尖富企騾業(yè)亮紛盼紛悼采控用寇銀座團化形媽式轎籌仇措咱貸哪款測，喊為貧市杜場喉注戴入幻玉源姻源禮活埋力脅。外歉資能企鹽業(yè)化當便中飼，世韓懶資天和塊臺舊資余企黃業(yè)乳最序為抄積渴極箱。中漢資催企百業(yè)派也曲日蕩趨跨活案躍惑，吐不怠僅馳在柴傳瀉統(tǒng)委的睜海辟外窩市屢場驚（局如材香夏港滿）別繼端續(xù)伍組現(xiàn)建膚銀島團希取互得們貸墨款炸，殲在盈國拿內(nèi)壤市銜場較上發(fā)也聽有影積舞極脾的掩舉龜措冷。各嗎類從型灣借奇款徑人昨積炮極愈進朗入伯市搞場震融瀉資…廣移東替溢凍達巧紡鋼織湖有馬限逃公深司美撇元疼9千蔑萬績元繭等劫值抵皆押定仙期貸征款2曾0獎0昨5年此5構(gòu)月聯(lián)檔想脆集醬團豎有顛限脅公磚司美快元業(yè)6妻億賺元循磁環(huán)塵/色定激期房誠貸姿款2犬0需0講5年叮2嶺月中姐國社銀榮團束貸塘款市怒場2盟1總茫體撓快愈速光增閃長打的頓勢固頭鏡將通保帝持木。對掠于趕銀爭行壺信斤貸用的修需埋求閃將遞持袖續(xù)彎，渡促辜使?jié)娛形秷雎砸?guī)灣模譜不也斷雪擴脅大國咸內(nèi)堪大虹型給企辯業(yè)給將靈更劉多產(chǎn)地牲進廈入扛銀蠻團倆市經(jīng)場禁。國霸內(nèi)倒大洋型蹦企鼻業(yè)眾集影團朵業(yè)固務細的樓日敵益獨國蜘際謀化在靈資巡壽本儉市迫場惰的妨活啄躍尼程其度界不館斷獨提片高同叮時蹤蝶，牌用柳于界支懸持繼外稱商好投騰資擦項痰目添的塊銀益團冰貸怕款鏈仍維將役占籠據(jù)奪市寒場歡的滔重像要威部唉分簽。外欺商育對府華思直財接鹽投句資醉將撫保存持變強基勁外烘資生銀共行鬼在循國居內(nèi)肅銀類團木貸拆款噸市比場禽上低較凍為購活蝴躍頭，久但匆是板國伏內(nèi)角銀晌行致的倘重番要武性絞也累日牙益槐顯家現(xiàn)軟。銀復行科對荷于棒信畝貸羽風嶼險林的壓管待理用日滿趨靜嚴殺格拆，歸從可而極使淹得悶銀劣團蔑貸便款輩這勸一匙能馬幫目助短銀翻行晉有側(cè)效片分幟散級風屢險萌的蛇貸恰款垃形彈式霧日臨益啊受雹到宜國采內(nèi)赤銀丹行刻的臟歡嚼迎人態(tài)民西幣禮銀感團歸貸崗款彼的仇前皮景擱樂畫觀爽。國育內(nèi)甩利棄率儀、索匯炒率便體獸制手改靜革梨繼繩續(xù)烤深更入外根資甜銀理行辦人特民得幣鄭業(yè)窩務矮范挪圍面逐己步跡擴安大中辣國幻玉銀姿團跟貸弟款富市美場狼未布來擊展田望駝樂繪觀…中拖國脾銀素團拾貸雁款市淘場2腰25渣粒打價-莖銀均團板貸綠款話專灣家逾跨6橫0血名圾業(yè)妻務躬專捧才盤遍蜓布親全戶球舍主銹要助商機業(yè)叮及笛金扇融巴中怎心區(qū)撈域見業(yè)分務拳中綿心香港–12上海–1新加坡–12吉隆坡–2曼谷–1迪拜–6孟加拉國–3巴基斯坦–3紐約–5倫敦–17渣植打現(xiàn)-猾銀寸團樓貸州款專藏家2堪4環(huán)厘球跳銀欲團愿貸飄款嘴業(yè)憶務哀總截部清設雜于香芒港香肯港是件渣產(chǎn)打藝最致強停大襖、爺最宇成魄功削的梁業(yè)蛾務享地燥區(qū)我苗們瓦在誓亞處太儉地姓區(qū)癥的訪業(yè)熄務香趟港迪擊拜巴會基說斯源坦孟你加輩拉厘國新題加狐坡吉盆隆圣坡上充海曼仇谷在香蜜港、韓演國、印度焰、馬誘來槐西錄亞、菲格律肥賓、新鉆加歇坡及泰賤國等漫國蒼家斧地辨區(qū)拍擁雨有福超接凡位的孕市誓場捧領(lǐng)定導辨地馬位銀煩團滔貸姓款外業(yè)齒務滿的漏范狀圍蛋，畢在鮮2追0賄0鴉2先年炊擴漂展理到曼都谷及上繩海2扎0性0扣3塌年挎在迪亭拜設閥立胡中皺東殺及御南洞亞痕的燃區(qū)哨域離業(yè)靈務辣中敗心我簡們睬在患大愈中袍華殼區(qū)卵的歷業(yè)通務驕由臺常愛駐垂在香羞港及上蝦海的堆同虧事疾共躍同票運沒作我進取一步您決勝千里渣扎打飲-蠶銀渠團身貸陷款專雖家2鑼5以秧客冷戶例為費導貼向騙的判一減站列式扮服耐務銀團貸款安排與包銷貸款分銷與交易企業(yè)與財務顧問客戶網(wǎng)絡風險與負債管理債務資本市場渣遮打前-介銀獄團撒貸視款專便家2觀6…在犬主失要斃亞那洲斥國魂別翠市覆場壟同絞樣債占暈據(jù)婦領(lǐng)簽導壞地準位在帽整夜個黑亞浮太僚地抄區(qū)落的士業(yè)警務可量他始筐終蛛排蔥名餅市嚴場種前妙列您…渣族打值-瞧銀塊團皂貸榆款專凝家亞熱太亂地捐區(qū)尼銀蔥團近貸譜款邁委勺任爽安裝排廉行獲按四總退金嗎額什排叨名打*銀懲團口貸吹款灰委墨任辛安熔排劣行塑按藥總雪金頸額旱排炒名韓繼國印羨度中柱國150.0170.0177.2177.2300.0117.9122.9127.9139.7195.8123.5170.1170.1200.02撕3度0阿.腸0金寧額錫（撿百胃萬世美次元平）2晝0蹄0秩4年艘全杯年項草目育數(shù)批量金捎額廳（袖百磚萬早美繩元鞠）項抽目劑數(shù)擔量2松0億0牽5年丟1飛-小4敵月百什萬榴美釘元百慣萬國美株元百珠萬浸美裳元*鄰日混本殃除流外資予料吃來玩源族：b曉a借s椅i告s您p倡o主i工n籠t2騎7渣樸打劇在裁2成0奮0息2亡至貓2睬0未0龜4因的稿亞及太按地桶區(qū)肝委欲任姻安賴排痕行戰(zhàn)排跌名述表被上扇以蹦完巧成早項演目解數(shù)恩量從計連序續(xù)陣三對年蝴名縮慧列付榜斤首，爆充為分疤展騙示鋒其囑市羽場揮領(lǐng)速導腔地四位蜘。近瘋年雨所勢取少得未的檔各乓種嬸獎歐項忍也露進漸一涼步枯證開明店渣澇打優(yōu)在示各也類果銀啊團后貸冒款宗的捉結(jié)全構(gòu)厚設剃計梁、煙安汽排逗及音包術(shù)銷罰方維面腹的別深胸厚喉實觸力堂和搖廣雞泛醒經(jīng)膀驗依。領(lǐng)萍導句地交位貪得加到尸市碗場排公莊認緞…泰般國普最蜓佳塘債懂務喚行本垂地鏈債設券孩及澇泰疾國蛋資鏈本男市扶場播項踏目新遇加終坡繁最暮佳木債嘴務尋行印愈度續(xù)最羅佳片債司務盜行最然佳棒杠醬桿啊收阿購編項巾目(S德a埋n廉d折a登K離a蘿n(皇C福a廟y鞠m凱a茶n今I怎I虜I諸)去H桶o竭l泡d墓i疲n猛g暴s)印過度埋最鈴佳喇債占務膜行泰庫國佳最鳳佳培債活務活行最魔佳圖普鏈通親貸仗款(顆P栗T頓A仁s跪t臉r膀a食I州n歌t牢e愁r閣n偶a逆t賺i勵o笨n僑a這l口)印葡度演最首佳慰債之券里行香北港錦年剩度扮貸究款養(yǎng)行亞雅太章地拼區(qū)絮貸羨款行次牢席怨行馬卸來衫西伙亞女年葵度局貸捆款印霉度友最廟佳祥債凈務循行新袋加樓坡夢最得佳嫌債汪務掙行印股度皺最沖佳猾債萌務御行香屢港抖年公度添貸鞋款隨行新窄加極坡冠年仁度與貸濫款邁行馬仰來足西型亞盟年北度縣貸扔款功項求目(泄B璃i霸n肉a栽r冤i盡a印n坑g私S逐a蔽t緊e芹l昂l臨i晶t熄e溫S謹y烏s只t光e悼m懸s赤)最冒佳親本帽地嚼貨悄幣容債腹券(C果a草g吼a搶m蛇a陣s然)最放佳尾政輕府倉債成券俘(峽香歸港體特險區(qū)斧)亞育洲堅最騰佳剪政倍府壓/橋公腫共召部舅門炎貸圣款(B嘆a憤n圖g毯k嬸o粒S經(jīng)e腎n冶t逮r鑄a靈l踩n伶g甲P壤i德l煉i淘p慣i益n賢a組s士)亞兄洲炊最麻佳泡本販地鎖貨答幣時債美券喊及最摔佳絞馬芬來厭西青亞敏林致吉丙特刮債陣券(C按a進g帆a比m帶a噸s翅)2杯0燭0乏2穿年2撞0改0惜4年2淺0恒0齡3樂年渣雅打杜-夢銀沿團稀貸扎款專推家2叔8“如廚此洲（肅嚴憶峻失之庸）梢市否況枕，歸使泰得盲只鼠有烏極痛少纖數(shù)禁的剪銀鴿行起才幼能群在順香褲港鍬市圍場磨完幅成槽令紋人個側(cè)子目震的傭貸搞款爪業(yè)講務必.量.秩.聾.半.慨.藏渣耕打潑真她正準展杰示爛了竹其追促蛙成雷各熟類錫融片資恐案過的窗非逮凡腥能汽力歷，節(jié)不既僅挑為翁大那型棕藍尸籌謎公撕司奴，輸也子為功不獄少棄中將小從客奔戶皆籌刷組伏資盆金攻.嘆.補.贈”“一麗直娛充嶼當暫市至場肥的仔領(lǐng)年導破者慮，舉不泛斷改創(chuàng)闊新鮮，睡以爆擺曾脫淋低鑒迷構(gòu)。男渣合打要銀比行扶充彩分航表秀現(xiàn)逃出釘這梳方掙面亞的仔能慌力幟.全.薯.劫.做.老.鄭而磚市提場喊則奴對億其遣推鋤出別的蟻所段有甜融喚資贏案胖都掘報績以膀熱宵烈殘響意應生，歐以裕此竄作沖為望對令該獄行羨出蒙色疤表喬現(xiàn)抓的屬認可。底”I敢F靈R耀A治s衫i滴a2咬0織0跨3年轉(zhuǎn)度規(guī)回挑顧“謹渣塔打橡銀雁行層（挪在羊新授加窮坡妄）艷.危.懼.懲…喇為通本焦地賄公伏司丹安拒排姑的惹銀茅團酷貸敏款蜻數(shù)電目遠超配過商任給何辟其債他類銀尼行概，歲融京資飼總妄額施相扭當繞于棋1蟲6萍億帽美盜元榮。囑”“今丙年句是盈渣沫打隨連假續(xù)龍第壺三煮年挑榮名獲嗚此撈最班佳飼債券務糧行裂的拳獎教項半，揭該新行鴉亦秤成識功邊協(xié)礦助進印襪度喚公壤司插利叔用沖美米元每融牽資頂，勢為揮印舉度川銀型行腫(B笨a傘n濫k柴o扶f落I身n控d探i孕a)安磨排婚首租筆特美閥元京定蒸期禁貸睛款捐。除”E雄u饅r略o哪m船o各n厘e達y2虎0拼0儲4年叢度粉優(yōu)右越膀獎似項…及時思間玩與槽地寨域榜的竟一古致唉證播明“鑰盡貍管墊亞言洲卡的可杠妄桿堡收服購蘋在敲日迫本身以暫外允仍宜然乏為辱數(shù)窩甚霧微剝，猶但供其蔽中嶺仍誘不浙乏哪值勤得狹稱雅贊煙的制杰誤出晉交融易很。S扯a棗n柜d牙a涂K慣a殼n戲(掉C區(qū)a釣y圈m贈a棍n壯I朝I傘I南)射H羽o明l至d牲i禮n物g啟s的克案容例巖就奇是恰最店佳萬證綠明釀：央這盤筆叨融蹈資梳是侵2嗎0貸0錦4迎年稍度蜓大你中蹦華易地屬區(qū)慰唯凳一裙一樹筆譯杠如桿范收愛購述融搬資小，縮慧同棋時敬也職是拉香賺港鍛地災區(qū)抄近螞年欲來全為林數(shù)浸不涉多誦的兼成位功丹案毅例誼之萬一促。撈”T住r艱i腹p轟l拌e兵A少A評s拘s頃e傘t2攔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